На бланку підприємства, організації

На бланку підприємства, організації

Содержание

Blog

Содержание

Вид материала

2. Строк та умови кредиту
3. Опис виробничої території, приміщень та інших основних засобів (обладнання), необхідних для здійснення проекту
4. Процес виробництва
Розрахунок вартості одиниці продукції
5. Збут товарів і послуг
6. Маркетинг і реклама
6.1. Оцінка цільового сегмента ринку
6.3. Конкуренти та їх ціни
6.4. Конкурентоспроможність, основні відмінності, переваги продукції фірми у порівнянні з конкурентами
6.5. Політика ціноутворення
7.1. Сильні сторони компанії
7.4. Внутрішні ризики
7.5. Аналіз чутливості
Таблиця 3* Прогноз прибутків і збитків, грн.
ДЖЕРЕЛА ФІНАНСУВАННЯ І ЗАГАЛЬНА ВАРТІСТЬ ПРОЕКТУ, грн.
Всього, грн.
Перелік товарів і послуг, що фінансуються за цим проектом
9.2. Вибір постачальників
Постачальники обладнання та технічна допомога
Вибір постачальника
...
Полное содержание

Подобный материал:

1 2 3

2. Строк та умови кредиту

Призначення кредиту.

Сума.

Валюта платежів.

Графік отримання кредиту.

Строк користування.

Тривалість пільгового періоду по погашенню основної суми боргу (термін відстрочки сплати основної суми боргу до 6 місяців).

Ставка відсотку, прийнята для розрахунків.

Періодичність погашення основної суми боргу.

Періодичність сплати відсотків (рекомендована періодичність -1 раз на місяць)

Графік погашення основної суми боргу та сплати відсотків.

3. Опис виробничої території, приміщень та інших основних засобів (обладнання), необхідних для здійснення проекту

Місцезнаходження виробничих приміщень, їх опис та технічна характеристика, якщо вони відрізняються від основних виробничих приміщень фірми. Якщо проектом передбачається їх побудова, надати опис та характеристику згідно з проектно-кошторисною документацією.

Площа та стан земельних ділянок.

Забезпечення складськими приміщеннями, під'їзними шляхами, транспортними засобами для організації постачання та збуту.

Інженерне забезпечення виробництва водою, електроенергією, газом, теплом, паром, іншими комунальними послугами (в табличній формі - річна потреба, запроектований обсяг, джерела отримання).

4. Процес виробництва

Детальний опис технологічного процесу виробництва та рецептів виготовлення.

Опис потреби та наявність кваліфікованої робочої сили. Забезпечення випуску продукції сировиною та матеріалами, комплектуючими.

Вартість та якість сировини, що постачається.

Калькуляція собівартості виготовлення одиниці продукції (здійснення послуги), детальні розрахунки кожної статті витрат.

Класифікація виробничих витрат за проектом по головних статтях витрат.

Розрахунок обсягів виробництва та продажу по роках реалізації проекту для кожного виду продукції (послуги) окремо.

Таблиця 1

РОЗРАХУНОК ВАРТОСТІ ОДИНИЦІ ПРОДУКЦІЇ

Стаття витрат	Одиниця виміру	Кількість	Ціна


Всього

Таблиця 2

ВИПУСК ПРОДУКЦІЇ ТА ПОСЛУГ ЗГІДНО 3 ПРОЕКТОМ (по кожному виду товарів та послуг)

Рік	Кількість	Ціна за одиницю продукції	Загальна сума

5. Збут товарів і послуг

Опис каналів та стратегії збуту: обсяг продажу, частка в загальному обсязі продажу на ринку, рівень опту, строк товарного кредиту, форма оплати, умови доставки, спеціальні методи просування товарів на ринок по кожному каналу збуту, потенційні споживачі

продукції.

6. Маркетинг і реклама

Стратегія маркетингу (завоювання сегмента ринку в місті (%), в Україні (%); за кордоном - СНД (%), Східна Європа (%) тощо.

Стратегія проникнення на окремі регіональні ринки та засоби просування товарів на ринок (реклама і т. ін.).

Обґрунтування вибору обсягів виробництва та продажу,

6.1. Оцінка цільового сегмента ринку

Аналіз, що характеризує власну частку на ринку (дайте оцінку) за період, що передує втіленню проекту, а також на прогнозований період. Вказати основні фактори споживання та фактори конкуренції.

6.2. Попит

Маркетингова інформація за три попередні роки продажу, існуючий та прогнозований попит і продаж по кожному виду продукції протягам всього строку дії проекту з посиланням на компетентні джерела економічної і маркетингової інформації (у грошовому еквіваленті та натуральних одиницях):

а) обсяги виробництва за проектом, ціни;

б) потенційні споживачі продукції та можливі канали збуту;

в) фактори, що сприятимуть підвищенню попиту.

6.3. Конкуренти та їх ціни

Порівняльний аналіз, що характеризує головних конкурентів (місцевих та іноземних): рейтинг важливості, виробнича потужність, обсяги виробництва та продажу, частки розподілу ринку та можливість захоплення більшої частки ринку, якість продукції, собівартість продукції та можливість її зменшення, мінімальні та максимальні ціни конкурентів у порівнянні з цінами компанії по різних видах продукції, фінансовий стан, орієнтовний місячний оборот та перспективи розвитку конкурентів.

6.4. Конкурентоспроможність, основні відмінності, переваги продукції фірми у порівнянні з конкурентами (функціональність, якість, дизайн, рівень цін, гарантії, послуги після продажу та інше).

6.5. Політика ціноутворення

Цінова стратегія на різних етапах.

7. SWOT-аналіз

який відображає сильні та слабкі сторони компанії, сприятливі та загрозливі умови зовнішнього оточення.

7.1. Сильні сторони компанії

7.2. Слабкі сторони компанії

7.3. Зовнішні ризики

Вказати всі ризики, з якими може зіткнутися позичальник протягом усього строку проекту (наприклад, зміни в законодавстві, податковій системі, інше).

7.4. Внутрішні ризики

Вказати всі ризики, з якими позичальник може зіткнутися на протязі всього строку проекту (наприклад, промисловий ризик, ризик менеджменту).

Ці розділи повинні містити не лише ідентифікацію видів ризиків, але і пропонувати заходи, що можуть запобігти їх виникненню або зменшити їх рівень (наприклад, ризик збуту продукції, шляхи та заходи його зменшення).

7.5. Аналіз чутливості

Вивчається вплив основних статей витрат та спаду обсягів продажу на потік грошових коштів та прибутковість проекту,

8. Фінансовий план проекту

Таблиця 3*

Прогноз прибутків і збитків, грн.

№	Основні показники	1 місяць	2 місяць	N місяць	Всього протягом реалізації кредитного проекту
1 2 3	Фізичний обсяг продаж, одиниць Ціна продажу, (грн) Обсяг продаж (1 * 2)
4 5 6	ПДВ Акцизний збір Чистий обсяг продажу (3 – 4 – 5)
7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20	Витрати: Сировина та матеріали Заробітна плата з нарахуваннями Оренда виробничих приміщень Амортизація Електрична та теплова енергія Інші комунальні платежі Відрядження Ремонт і обслуговування обладнання і приміщень Транспорт і фрахт Накладні витрати Маркетинг і реклама Виплата % та комісійних зборів по кредитах** Інші витрати
21	Всього операційних витрат (8 + 9 + … + 20)
22 23 24	Платежі до місцевого та державного бюджетів Прибуток до оподаткування ( 6 – 21 - 22) Податок на прибуток
25	Чистий прибуток (23-24)
26 27 28	Погашення основної суми кредиту Амортизація Погашення невиплаченої частини боргу за іншими кредитами, якщо такі є
29	Чистий грошовий потік (25+27-26-28)
30	Коефіцієнт обслуговування боргу (25+27+19) / (26+28+19)

Примітка:

*В бізнес-плані необхідно зробити окремі розрахунки прогнозу прибутків та збитків:

по роках проекту щомісячно та всього за кожний рік реалізації проекту;
по всій діяльності фірми з урахуванням проекту на всі роки здійснення проекту.

** У рядку 19 повинні враховуватися виплати відсотків по всіх кредитах, що виникають протягом реалізації проекту.

Таблиця 4

ДЖЕРЕЛА ФІНАНСУВАННЯ І ЗАГАЛЬНА ВАРТІСТЬ ПРОЕКТУ, грн. *

№	Статті витрат	Власні кошти позичальника /третьої особи	Кредит КБ “Хрещатик”	Інші кредити	Всього	Примітка
1	Будівлі та споруди
2	Реконструкція та ремонт приміщень
3	Технологічне обладнання
4	Транспортні засоби
5	Інші основні засоби
6	Сировина та матеріали
7	Фінансування інших оборотних засобів до початку самоокупності проекту
8	Монтаж і встановлення обладнання
9	Виплата відсотків за кредит до початку самоокупності проекту		Х
10	До проектні витрати (розробка бізнес-плану, підготовка та нотаріальне оформлення документів)		Х
11	Витрати на оформлення договору застави, оцінку та страхування майна, що передається під заставу		Х
12	Витрати на митне проходження товарів		Х
13	Витрати на транспортування, навантаження/ розвантаження, страхування товарів під час поставки
14	Інше
15	Всього, грн.
16	Всього, %:				100%

*Примітка. Власний внесок позичальника в проект повинен становити не менше 10% вартості проекту і в разі, якщо він здійснюється в натуральній формі зазначається по залишковій вартості майна, підтвердженій балансом на останню звітну дату.

9. Товари та послуги, придбання яких фінансується цим кредитом

9.1. Перелік товарів і послуг

Таблиця 5

ПЕРЕЛІК ТОВАРІВ І ПОСЛУГ, ЩО ФІНАНСУЮТЬСЯ ЗА ЦИМ ПРОЕКТОМ

9.2. Вибір постачальників

Вибір постачальників подається по кожному виду товару окремо і здійснюється серед щонайменше трьох закордонних постачальників.

Постачальники обладнання та технічна допомога:

а) джерела одержання техніки і технологій, зовнішня технічна допомога (у таких аспектах, як менеджмент, виробництво, маркетинг, фінанси тощо);

б) технічна допомога, що її надає постачальник. Якщо обладнання вже відібране, поясніть, яким чином відбувався процес відбору, закупівлі та постачання. Застосовані методи придбання;

в) зауваження щодо окремих технічних особливостей та необхідного ноу-хау.

Таблиця 6

ВИБІР ПОСТАЧАЛЬНИКА

№	Вид товару	Фірма-постачальник	Країна походження	Ціна, доларів США	Строки й умови платежу	Умови поставки	Гарантійний період	Умови гарантійного обслуговування	Наявність сертифікатів	Рейтингова оцінка
1
2
3

Якщо крім вищенаведених у таблиці критеріїв вибору постачальників фірма-позичальник керувалася будь-якими іншими факторами, їх також необхідно відобразити у стовпчиках таблиці.

10. Вплив на навколишнє середовище

Стисло описати майбутній вплив проекту на навколишнє середовище, перерахувати всі документи і дозволи, зокрема від місцевих органів влади, наявність яких є обов'язковою для реалізації проекту. Описати, яким чином забезпечується додержання норма їй вів вжиття запобіжних заходів, зосередивши особливу увагу на небезпечному впливі проекту, що кредитується, на здоров'я людини (якщо такий є). Зміни законодавства, екологічні ризики підприємства (збільшення капітальних витрат, збільшення експлуатаційних витрат, скорочення виробництва і т.ін.) та заходи по їх запобіганню.

11. Економічний вплив проекту

кількість робочих місць, що створюється;

сприяння експорту продукції - очікуваний обсяг продажу;

витіснення імпорту за рахунок внутрішнього виробництва;

підвищення продуктивності, покращання якості продукції;

розвиток менеджменту;

ресурсозберігаючі технології;

потік надходжень від проекту до державного бюджету (ПДВ, акцизний збір, податок на прибуток, місцеві податки).

12. Запропоноване забезпечення кредиту

Таблиця 7

ПЕРЕЛІК МАЙНА, ЩО ПРОПОНУЄТЬСЯ В ЗАСТАВУ БАНКУ

№	Найменування предмету застави	Рік випуску (для обладнання, машин та механізмів)	Дата введення в експлуатацію	Плановий період експлуатації, років	Балансова вартість, грн.

Керівник підприємства (посада) __________________________ П.І.П.

(підпис та печатка)

Дата складання бізнес-плану

1 Заповнюється з метою з’ясування відповідності підприємства умовам кредитної лінії та з метою з’ясування умов кредитування

Товар (послуга)

Фірма-постачальник

Країна походження

Ціна, доларів США

Реквізити контракту (№ і дата)