На бланку підприємства, організації

Вид материала

Содержание

Подобный материал:

1 2 3

М.П

ГРАФІК ПОГАШЕННЯ КРЕДИТУ

“_____” ____________________ 200__р.

Позичальник ______________________________________________________________

(назва підприємства)

зобов’язується погасити кредит, одержаний згідно з кредитним договором
№ ___ від “____” ___________________ 200_р., у такі строки:

Дата платежу	Сума платежу

Цей графік є невід’ємною частиною кредитного договору № ____ від “____”___________ 200_ р.

Керівник ____________________________

(підпис)

Головний бухгалтер ___________________

(підпис)

М.П.

Графік погашення кредиту з банком погоджено.

Керуючий ___________________________

(підпис)

Головний бухгалтер ___________________

(підпис)

М.П.

Дата надання анкети: ______________ № реєстрації ______________

Джерело інформації про кредитну лінію: _______________________________________

Заявник:

назва підприємства _________________________________________________

П.І.Б. керівника ____________________________________П.І.Б. контактної особи _______________________________________

Телефони/факс/е-mail для контактів __________________________________________________

Анкета – опитування^¹

1. Інформація про підприємство

1.1. Вид підприємства	Суб’єкт малого підприємництва фізична особа	Суб’єкт малого підприємництва юридична особа	Підприємство-вітчизняний виробник	Зазначити вид та організаційно-правову форму підприємства Вид:
1.1. Вид підприємства				Організаційно-правова форма:
1.2. Кількість працюючих на підприємстві, включаючи філії та дочірні підприємства	Менше або дорівнює 50 особам	Від 50 до 1000 (включно) осіб	Більше 1000 осіб	Зазначити фактичну кількість працюючих

1.3. Валовий дохід на рік	Не більше 500000 ЄВРО	Від 500000 ЄВРО до 5000000 ЄВРО	Більше 5000000 ЄВРО	Зазначити валовий дохід за останній рік, у гривнях
1.3. Валовий дохід на рік
1.4. Термін діяльності підприємства з початку заснування	До 1 року	Більше 1 року (включно)		Зазначити термін діяльності в роках

1.5. Регіон, в якому здійснюється фінансово-господарська діяльність підприємства	м. Київ	Інше	Зазначити місце реєстрації підприємства	Зазначити регіон здійснення фінансово-господарської діяльності та регіон реалізації кредитного проекту

1.6. Частка державної власності в статутному фонді у відсотках	Не більше 25% (включно)	Більше 25%		Зазначити частку державної власності

1.7. Сфера діяльності підприємства	Виробництво	Сфера обслуговування або торгівля	Інше	Зазначити детально сферу та галузь діяльності, основний вид продукції, послуг
1.7. Сфера діяльності підприємства

2. Інформація по кредиту

2.1. Мета кредиту

Поповнення обігового капіталу

Здійснення інвестиційних вкладень або реалізація інвестиційних проектів

Інше

Зазначити детально мету отримання кредитних коштів

2.2. Частка коштів, яка може бути вкладена в проект, за рахунок власних коштів

До 10%

Від 10% (включно) до 15% (включно)

Більше 15 %

Зазначити можливий обсяг власних коштів, що вкладатимуться в проект

2.3. Сума кредиту

До 25.000 гривень

Від 25.000 гривень (включно) до 50.000 гривень

Від 50.000 гривень (включно) до 500.000 гривень

Від 500.000 (включно) гривень до 2.000.000 гривень

Від 2.000.000 гривень (включно) до 5.000.000 (включно) гривень

Понад 5.000.000 гривень

Зазначити необхідну суму кредиту в гривнях

2.4. Строк кредиту

До 3 місяців

Від 3 місяців (включно) до 9 місяців (включно)

Від 9 місяців до 24 місяців (включно)

Понад 24 місяці

Зазначити строк кредиту в місяцях

2.5. Форма розрахунків за кредитним проектом, в оплату яких надаються кошти, передбачає:

Сплату передоплати не більше 20% від суми контракту

Розрахунки за допомогою безвідкличного документарного акредитива

Надання при розрахунках банківської гарантії

Оплату за фактично отриманий товар, послуги

Іншу форму розрахунків

Зазначити детально форму розрахунків

2.6. Чи передбачає кредитний проект:

ф

інансування проектів виробничого характеру, впровадження нових видів продукції, послуг, технологій та підвищення якості продукції і послуг;

р

озвиток експортно орієнтованих видів виробництва та послуг;

р

озширення та збільшення обсягів виробництва та надання послуг;

м

одернізацію, оновлення та придбання основних засобів виробничого характеру;

ф

інансування проектів, метою яких є впровадження енергозберігаючих технологій та/або основних засобів;

ж

одне з наведеного

Деталізувати кредитний проект:

Дата заповнення анкети _________________

________________________ Підпис

_________________________П.І.Б.

Висновки по анкеті_____________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

Дата складання висновку __________
Посада співробітника __________________________		Підпис, П.І.Б. _________________________

Рекомендації щодо структури бізнес-плану для участі в програмі фінансово-кредитної підтримки суб’єктів підприємницької діяльності в місті Києві

Характеристика позичальника

1. Повна назва підприємства

Скорочена назва підприємства

2. Місцезнаходження:

юридична адреса

адреса головного офісу

адреса виробничих приміщень

телефони

факс

3. Історія підприємства

Відомості про реєстрацію (перереєстрацію):

назва органу державної реєстрації

дата реєстрації

номер свідоцтва про реєстрацію.

Сучасний правовий статус та недавні зміни

Прогнозовані або можливі зміни в майбутньому (приватизація, акціонування тощо)

Опис основних етапів розвитку підприємства з моменту його створення (чи принаймні за останні 3 роки)

Результати діяльності підприємства за останні 2 роки, оборот продаж, прибуток та податки, середньомісячний оборот по рахунках тощо.

Кредитна історія позичальника (стисло)

Заборгованість по кредитах у даний час

Інші зобов'язання у даний час

Порука. Інше.

4. Фінансовий стан компанії

Навести балансові дані на останню звітну дату та проаналізувати динаміку змін за останні три роки.

Сума активів (будівлі, споруди, обладнання і т. ін.).

Сума власних коштів.

5. Організаційно-правова структура підприємства

форма власності;

частка недержавної власності;

вищий орган управління;

зареєстрований статутний фонд підприємства;

сплачений статутний фонд.

Засновники (власники)

Недавні зміни у складі власників.

Сучасний стан справ.

П.І.Б. (для фізичних осіб) чи назва фірм (для юридичних осіб).

Адреса.

Частка власності.

Форма внеску до статутного фонду (по кожному із засновників).

Пов'язані підприємства

Організаційна схема, що визначає місце холдингових, дочірніх і спільних компаній та їх взаємовідносини з позичальником.

Опис комерційних та фінансових зв'язків з іншими фірмами:

з точки зору власності (холдинги, дочірні компанії, спільні підприємства, сестринські компанії, перехресна участь у капіталі підприємств);
з точки зору менеджменту (спільні менеджери чи рада директорів).

Спонсори.

Організаційна структура компанії

Схема організаційної структури компанії

Біографічні дані менеджерів (обов'язково для директора, головного бухгалтера та інших ключових осіб) ПІБ, дата народження, громадянство, освіта, професійний досвід, стаж роботи у компанії та загальний стаж роботи, інші види діяльності чи обов'язки, що виконуються в даний час.

Персонал (кількість, середньомісячна заробітна плата, кваліфікація, освіта постійного та тимчасового адміністративного, виробничого, комерційного та допоміжного персоналу).

Кадрова політика.

6. Поточний стан справ у компанії в даний час

Основні види діяльності

6.1. Опис виробничих приміщень та інших основних засобів компанії (як власних, так і орендованих).

Земельна ділянка (площа, місцезнаходження, форма володіння, номер і дата державного акту на право володіння (користування) землею, призначення, сума річних виплат, орендодавець).

Будівлі, споруди по групах (площа, місцезнаходження, рік побудови, призначення, для власних - залишкова вартість, для орендованих - сума річних витрат, орендодавець).

Основне технологічне обладнання по групах (вид, кількість, рік початку використання, місцезнаходження, призначення, для власних - залишкова вартість, для орендованих - сума річних виплат, орендодавець).

Транспортні засоби по групах (вид, кількість, рік початку використання, для власних - залишкова вартість, для орендованих - сума річних виплат, орендодавець).

Комп'ютерна та оргтехніка по групах (вид, кількість, рік початку використання, для власних - залишкова вартість, для орендованих - сума річних виплат, орендодавець),

Інше майно по групах (вид, кількість, рік початку використання, для власних - залишкова вартість, для орендованих - сума річних виплат, орендодавець).

Рівень механізації та автоматизації виробничих процесів (опис).

6.2. Продукція

Обсяги виробництва в натуральних і грошових одиницях, частка в загальному обсязі по різних видах діяльності (продукції).

Обсяги продажу в натуральних і грошових одиницях, частка в загальному обсязі продажу по різних видах діяльності (продукції).

7. Компетентність позичальника

Як довго позичальник займається існуючим бізнесом та бізнесом, задля розвитку якого складено цей бізнес-план.

8. Постачальники

Вказати постачальників на даний момент (не для проекту, а для діяльності позичальника в даний час)

Основні постачальники і субпідрядники, що задовольняють поточні потреби:

назва підприємства;

роль постачальника (виробник, посередник...);

тип закупівлі;

частка закупівлі, %;

умови оплати;

термін товарного кредиту;

кількість можливих альтернативних постачальників по даному типу закупівлі.

9. Аналіз ринку компанії

Опис ринку.

Стан ринку.

Місце і частка ринку, на якому діє позичальник, в загальному ринку (внутрішньому чи зовнішньому).

Кількість головних конкурентів (внутрішніх, зовнішніх).

Обсяг продаж, що прогнозується на внутрішньому та зовнішньому ринках.

9.1 Цільові сегменти ринку

Основні сегменти: вказати сегменти ринку, розмір ринку і його розподіл (посилаючись на джерело інформації), конкуренція і порівняльні переваги підприємства.

Аналіз клієнтури (по 10 основних клієнтах);

назва підприємства;

предмет продажу;

% обороту;

умови оплати;

термін товарного кредиту;

кількість можливих альтернативних покупців по даному виду товару.

9.2 Обсяг і частка ринку

Загальна потреба ринку і частка позичальника на ньому по різних видах продуктів, товарів і послуг кожного виду діяльності.

9.3. Конкурентоспроможність і переваги підприємства

Кількість підприємств, що випускають аналогічний продукт: в регіоні, в Україні.

Питома вага продаж підприємств-конкурентів.

Проект*

1. Опис проекту та його концепція

Цілі проекту.

Теперішній стан реалізації проекту

Мета фінансування (вкладення кредитних коштів):

нове будівництво об'єкта;

придбання об'єкта на стадії незавершеного будівництва для подальшого завершення;
придбання готового до експлуатації об'єкта, що не потребує суттєвих додаткових інвестицій;

придбання об'єкта, що експлуатується, з метою його розширення, модернізації, технічного переобладнання і впровадження більш прогресивних технологій;

придбання технологій, обладнання і розміщення його на підготовлених площах;
закупівля сировини, матеріалів, комплектуючих для розширення обсягів діяльності;
інші форми здійснення фінансування (зазначити які).

Ступінь готовності (розробленість та стан) кредитного проекту

наявність проектно-кошторисної документації, погодженої з органами державного нагляду.

Необхідний та загальний обсяг фінансування для реалізації проекту:

• сума в національній валюті;

• сума в доларах США за поточним курсом НБУ.

Період здійснення фінансування

Вказується строк фінансування від початку реалізації проекту до моменту внесення останньої частини коштів (згідно з запланованим графіком фінансування).

Строк експлуатації об'єкта (до строку заміни або капітального ремонту основних фондів).

Середньорічна сума доходу і чистого прибутку.

Строк окупності кредиту: відношення загального обсягу кредиту до середньорічної суми прибутку.

Державне і правове регулювання бізнесу (ліцензування, патентування, податкове і митне регулювання).

Заплановані в проекті види продукції і послуг (обґрунтувати вибір основних видів продукції та послуг, що планується до випуску).

Обґрунтувати прибуток компанії протягом виконання проекту.

Графік здійснення проекту - календарний план.

Обґрунтувати запланований обсяг виробництва у взаємозв'язку з виробничою потужністю встановленого обладнання.

Blog

На бланку підприємства, організації

Содержание

М.П