Утверждено «23» декабря 2004 г. Зарегистрировано «01» марта 2005 г
| Вид материала | Документы |
- Принят Государственной Думой 19 декабря 2005 года Одобрен Советом Федерации 20 декабря, 230.96kb.
- А. Г. Шнитке (с изменениями от 22. 06. 2006) Нормативная база положения Настоящее Положение, 150.23kb.
- Основная образовательная программа начального общего образования умк «Школа России», 6597.27kb.
- Основная образовательная программа начального общего образования умк «Школа России», 6854.04kb.
- Таможенный кодекс Российской Федерации от 28 мая 2003 г. N 61-фз (тк рф) (с изменениями, 13352.11kb.
- Зарегистрировано в Минюсте РФ 7 августа 2008, 958.89kb.
- Зарегистрировано в Минюсте РФ 27 августа 2010, 1550.26kb.
- Зарегистрировано в Минюсте РФ 27 августа 2010, 1632.4kb.
- Зарегистрировано в Минюсте РФ 9 августа 2010, 4691.82kb.
- Зарегистрировано в Минюсте РФ 27 августа 2010, 1647.74kb.
16.1. Совет директоров Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания акционеров Банка.
16.2. К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:
а) определение приоритетных направлений деятельности Банка;
б) созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров Банка, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации;
в) утверждение повестки дня общего собрания акционеров Банка;
г) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка в соответствии с законодательством Российском Федерации и связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров;
д) размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг;
е) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в соответствии с действующим законодательством;
ж) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных действующим законодательством;
з) определение количественного состава и избрание членов коллегиального исполнительного органа Банка - Правления Банка, досрочное прекращение его полномочий;
и) вынесение на решение общего собрания акционеров вопросов, предусмотренных подпунктами б), е), о) - у) пункта 15.4. настоящего Устава;
к) рекомендации по размеру выплачиваемых ревизионной комиссии (ревизору) Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;
л) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
м) использование резервного фонда и утверждение Положения о нем;
н) использование иных фондов Банка, утверждение положений о них;
о) утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, указанных в подпункте у) пункта 15.4. настоящего Устава;
п) создание филиалов и открытие представительств Банка;
р) одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
с) одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
т) утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;
у) утверждение отчетов об итогах выпуска акций;
ф) иные вопросы, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации и Уставом Банка.
Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка.
16.3. Члены Совета директоров Банка избираются общим собранием акционеров на срок до следующего годового общего собрания акционеров и могут переизбираться неограниченное число раз.
По решению общего собрания акционеров полномочия любого члена (всех членов) Совета директоров Банка могут быть прекращены досрочно. В этом случае общее собрание акционеров вправе осуществить довыборы в Совет директоров Банка. Вновь избранные члены Совета директоров Банка осуществляют свои полномочия до очередного годового общего собрания акционеров.
16.4. Число членов Совета директоров Банка определяется общим собранием акционеров, но должно быть не менее трех человек.
16.5. Председатель Совета директоров Банка избирается членами Совета директоров Банка из их числа большинством голосов от общего числа членов Совета директоров Банка.
16.6. Председатель Совета директоров Банка организует работу Совета директоров Банка, созывает заседания Совета директоров Банка и председательствует на его заседаниях, организует ведение протокола заседания Совета директоров Банка и подписывает его.
В случае временного отсутствия Председателя Совета директоров Банка его функции осуществляет один из членов Совета директоров Банка по решению Совета директоров Банка.
16.7. Заседание Совета директоров Банка созывается Председателем Совета директоров Банка по его собственной инициативе, по требованию члена Совета директоров Банка, аудитора, ревизионной комиссии (ревизора) или исполнительных органов.
16.8. Заседание Совета директоров Банка правомочно (имеет кворум), если в нем участвует более половины членов Совета директоров Банка.
В случае, когда количество членов Совета директоров Банка становится менее количества, составляющего указанный кворум, Совет директоров Банка обязан принять решение о проведении внеочередного общего собрания акционеров для избрания нового состава Совета директоров Банка.
16.9. Решения на заседании Совета директоров Банка принимаются большинством голосов членов Совета директоров Банка, принимающих участие в заседании, кроме решения по вопросу, указанному в подпункте р) пункта 16.2. настоящего Устава.
Решение по вопросу, указанному в подпункте р) пункта 16.2. Устава, принимается всеми членами Совета директоров Банка единогласно, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета директоров Банка.
16.10. Каждый член Совета директоров Банка обладает одним голосом. Передача права голоса членом Совета директоров Банка иному лицу, в том числе другому члену Совета директоров Банка, не допускается.
16.11. Голосование по решаемым вопросам проводится открыто на заседаниях Совета директоров Банка.
16.12. На заседании членов Совета директоров Банка ведется протокол. Протокол составляется не позднее трех дней после проведения заседания. Протокол подписывается председательствующим на заседании, который несет ответственность за правильность составления протокола.
16.13. Члены Совета директоров Банка обязаны действовать исключительно в интересах Банка. Они не вправе использовать предоставленные им возможности в целях, противоречащих Уставу, или для нанесения ущерба имущественным и/или неимущественным интересам Банка.
16.14. Совет директоров (Председатель Совета директоров Банка) не вправе вмешиваться в оперативную деятельность Банка.
16.15. Другие вопросы деятельности Совета директоров Банка, в том числе — требования, предъявляемые к лицам, избираемым в состав Совета директоров Банка, порядок созыва и проведения заседаний Совета директоров Банка и другие, устанавливаются Положением о Совете директоров Банка, утверждаемым общим собранием акционеров.
Глава 17. Исполнительные органы Банка
17.1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом – Президентом Банка и коллегиальным исполнительным органом Банка - Правлением Банка.
Президент Банка осуществляет функции Председателя коллегиального исполнительного органа Банка - Правления Банка.
В состав Правления, помимо Председателя Правления и его заместителей, могут входить руководители основных подразделений Банка.
17.2. Исполнительные органы Банка организуют выполнение решений общего собрания акционеров Банка и Совета директоров Банка и им подотчетны. К компетенции исполнительных органов Банка относятся все вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания акционеров Банка и Совета директоров Банка.
17.3. Избрание Президента Банка осуществляется годовым общим собранием акционеров Банка сроком на два года. Президент Банка может переизбираться неограниченное число раз.
Права и обязанности Президента по осуществлению руководства текущей деятельностью Банка определяются Федеральным законом «Об акционерных обществах», иными правовыми актами Российской Федерации и договором, заключаемым с ним Банком. Договор от имени Банка подписывается Председателем Совета директоров Банка или лицом, уполномоченным Советом директоров Банка.
Общее собрание акционеров вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий Президента Банка.
17.4. Президент Банка действует от имени Банка без доверенности, в том числе представляет его интересы, совершает сделки от имени Банка, утверждает штаты, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми сотрудниками Банка.
17.5. К компетенции Президента Банка относятся следующие вопросы:
а) представление Банка в Российской Федерации и за ее пределами во взаимоотношениях с государственными органами власти и управления, юридическими и физическими лицами, а также при рассмотрении административных, финансовых, хозяйственных, трудовых дел в судах и других органах;
б) обеспечение выполнения решений общего собрания акционеров, Совета директоров Банка и Правления Банка;
в) организация работы Банка и Правления, распределение обязанностей между членами Правления Банка;
г) созыв заседаний Правления Банка, организация ведения протоколов заседаний и их подписание;
д) распоряжение имуществом и средствами Банка, совершение банковских операций и иных сделок, заключение и подписание договоров, контрактов, соглашений, протоколов, актов, отчетов, платежных, расчетных и иных документов;
е) издание приказов, распоряжений и других внутренних нормативных актов по вопросам деятельности Банка;
ж) прием на работу и увольнение сотрудников Банка в установленном порядке, применение к ним мер поощрения и взыскания;
з) утверждение штатного расписания Банка;
и) выдача доверенностей (в том числе с правом передоверия) Вице-президентам Банка, руководителям подразделений, другим сотрудникам Банка, а также третьим лицам на право представления интересов Банка, заключение договоров (контрактов, соглашений), совершение банковских операций и сделок, осуществление иных действий от имени Банка;
к) принятие решений о привлечении к дисциплинарной ответственности сотрудников Банка;
л) представление общему собранию акционеров, Совету директоров Банка, Ревизионной комиссии, государственным и иным уполномоченным контролирующим органам в соответствии с законодательством Российской Федерации отчетов о результатах деятельности Банка, другой необходимой информации и сведений;
м) принятие решений о предоставлении должностным лицам Банка права подписи денежно-расчетных документов в порядке, установленном Центральным Банком Российской Федерации;
н) осуществление иных полномочий и принятие решений по другим вопросам текущей деятельности Банка по поручению общего собрания акционеров, Совета директоров в соответствии с законодательством Российской Федерации, Уставом и другими внутренними документами Банка.
17.6. Определение количественного состава Правления и избрание членов Правления осуществляется Советом директоров Банка сроком на два года. Члены Правления Банка могут переизбираться неограниченное число раз.
17.7. Права и обязанности членов Правления по осуществлению руководства текущей деятельностью Банка определяются Федеральным законом «Об акционерных обществах», иными правовыми актами Российской Федерации и договором, заключаемым с каждым из них Банком. Договор от имени Банка подписывается Председателем Совета директоров Банка или лицом, уполномоченным Советом директоров Банка.
Совет директоров Банка вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий членов Правления Банка и об избрании нового состава Правления Банка.
17.8. Правление Банка действует на основании Устава Банка, а также утверждаемого общим собранием акционеров Положения о Правлении Банка, в котором устанавливаются сроки и порядок созыва и проведения его заседаний, а также порядок принятия решений.
К компетенции Правления Банка относятся вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания акционеров Банка, Совета директоров Банка, и вопросов, относящихся к компетенции Президента Банка.
17.9. К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы:
а) предварительное обсуждение всех вопросов (по собственной инициативе или по поручению Совета директоров Банка), подлежащих рассмотрению Советом директоров, подготовка по ним необходимых документов, организация и выполнение решений общего собрания акционеров и Совета директоров;
б) рассмотрение результатов коммерческой деятельности Банка, вопросов управления, кредитования, расчетов, работы с ценными бумагами, контроля и других вопросов текущей деятельности Банка;
в) рассмотрение и утверждение ежеквартальных отчетов по ценным бумагам;
г) принятие решений об открытии (закрытии) дополнительных офисов, операционных касс, обменных пунктов и других внутренних структурных подразделений Банка в соответствии с требованиями, установленными Центральным Банком Российской Федерации;
д) подготовка документов, связанных с выпуском Банком ценных бумаг, в том числе проспекта эмиссии ценных бумаг;
е) принятие решений по другим вопросам, предусмотренным Уставом или внесенным на рассмотрение Правления Банка Советом директоров Банка, Президентом Банка, членами Правления, другими должностными лицами Банка.
17.10. Заседание Правления Банка правомочно (имеет кворум), если в нем участвует более половины членов Правления Банка.
В случае, когда количество членов Правления становится менее количества, составляющего указанный кворум, Совет директоров Банка обязан избрать новый состав Правления Банка.
17.11. Решения на заседании Правления Банка принимаются большинством голосов присутствующих членов. В случае равенства голосов голос председательствующего является решающим.
17.12. Каждый член Правления обладает одним голосом. Передача права голоса членом Правления Банка иному лицу, в том числе другому члену Правления Банка, не допускается.
17.13. Голосование по решаемым вопросам проводится открыто на заседаниях Правления Банка.
17.14. Проведение заседаний Правления Банка организует Президент Банка.
На заседании Правления Банка ведется протокол, который предоставляется членам Совета директоров Банка, ревизионной комиссии (ревизору) и аудитору Банка по их требованию.
Президент Банка подписывает все документы от имени Банка и протоколы заседаний Правления, действует без доверенности от имени Банка в соответствии с решениями Правления, принятыми в пределах его компетенции.
17.15. На отношения между Банком и членом Правления действие законодательства Российской Федерации о труде распространяется в части, не противоречащей положениям Федерального закона «Об акционерных обществах».
17.16 Президент Банка и члены Правления Банка могут быть избраны в Совет директоров Банка, однако, они не могут составлять более одной четвертой состава Совета директоров Банка.
Президент Банка не может быть одновременно Председателем Совета директоров Банка.
17.17. Совмещение Президентом Банка и членами Правления Банка должностей в органах управления других организаций допускается только с согласия Совета директоров Банка с учетом требований статьи 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
17.18. Президент Банка и члены Правления Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно.
Глава 18. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка
18.1. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляет ревизионная комиссия Банка, избираемая общим собранием акционеров Банка сроком на два года.
В состав ревизионной комиссии может быть избран один член, именуемый ревизором.
Ревизионная комиссия (ревизор) осуществляет свою работу в соответствии с Положением о ревизионной комиссии (ревизоре) Банка, утверждаемым общим собранием акционеров Банка.
Члены ревизионной комиссии (ревизор) не могут быть одновременно членами Совета директоров Банка, Президентом Банка или членом Правления Банка.
18.2. В ходе выполнения возложенных на ревизионную комиссию (ревизора) Банка обязанностей он может привлекать экспертов из числа лиц, не занимающих какие-либо штатные должности в Банке. Ревизионная комиссия (ревизор) Банка несет ответственность за действия привлеченных специалистов.
18.3.Ревизионная комиссия (ревизор) Банка проверяет соблюдение Банком законодательных и других нормативных актов, регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского контроля, законность совершаемых Банком операций (сплошной или выборочной проверкой), состояние кассы и имущества.
18.4. Ревизионная комиссия (ревизор) Банка представляет общему собранию акционеров Банка отчет о проведенной ревизии по итогам истекшего года, а также заключение о соответствии представленных на утверждение общего собрания акционеров Банка бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках действительному состоянию дел в Банке с рекомендациями по устранению выявленных недостатков.
18.5. Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам его деятельности за год, а также во всякое время и за любой период по инициативе ревизионной комиссии (ревизора) Банка, решению общего собрания акционеров Банка, Совета директоров Банка или по требованию акционера (акционеров) Банка, владеющего в совокупности не менее, чем 10 процентами голосующих акций Банка.
18.6. По результатам ревизии при возникновении угрозы интересам Банка, его вкладчикам, выявлении злоупотреблений должностных лиц ревизионная комиссия (ревизор) Банка требует созыва внеочередного общего собрания акционеров Банка.
18.7. Документально оформленные результаты проверок представляются ревизионной комиссией (ревизором) на рассмотрение Совету директоров Банка и Правлению Банка для принятия мер.
18.8. Члены ревизионной комиссии (ревизор) несут ответственность за добросовестное выполнение возложенных на них обязанностей в порядке, определенном действующим законодательством.
18.9. Надзор и контроль за деятельностью Банка осуществляется Центральным Банком Российской Федерации и органами, уполномоченными на осуществление этого законодательством Российской Федерации.
18.10. Для проверки достоверности финансово-хозяйственной деятельности и подтверждения годовой финансовой отчетности Банк ежегодно привлекает профессиональную аудиторскую организацию, не связанную имущественными интересами с Банком или его акционерами (внешний аудит), имеющую лицензию на осуществление такой проверки.
Аудиторская организация утверждается общим собранием акционеров.
Аудиторская проверка Банка осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации на основании заключаемого с аудиторской организацией договора.
18.11.В составляемых ревизионной комиссией (ревизором) Банка и аудиторской организацией заключениях по итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка должны содержаться сведения о:
- достоверности финансовой отчетности Банка;
- выполнении Банком обязательных нормативов, установленных Центральным Банком Российской Федерации;
- качестве управления Банком;
- состоянии внутреннего контроля и другие положения, определяемые законодательством, нормативными актами Центрального Банка Российской Федерации и настоящим Уставом.
18.12. Аудиторское заключение представляется Центральному Банку Российской Федерации в установленном порядке.
Глава 19. Служба внутреннего контроля
19.1 В целях защиты интересов Банка, его инвесторов и клиентов путем контроля за соблюдением сотрудниками Банка действующего законодательства и стандартов профессиональной деятельности, урегулирования конфликтов интересов, обеспечения надлежащего уровня надёжности, соответствующей характеру и масштабам проводимых Банком операций и минимизации рисков банковской деятельности, в Банке создаётся система внутреннего контроля.
19.2. Для организации системы внутреннего контроля в Банке создаётся Служба внутреннего контроля, действующая на основании Устава Банка и Положения о Службе внутреннего контроля, утверждаемого Советом директоров Банка и отвечающего требованиям нормативных актов Центрального Банка Российской Федерации.
19.3. Руководитель Службы внутреннего контроля назначается Президентом Банка по согласованию с Советом директоров Банка.
Порядок назначения и освобождения от должности руководителя Службы внутреннего контроля Банка должен обеспечить независимость от исполнительного органа Банка при выполнении им и Службой внутреннего контроля функций, определенных Положением и внутренними документами.
19.4. Структура и штатная численность Службы внутреннего контроля определяется Президентом Банка и должна быть достаточной для эффективного достижения целей и решения задач внутреннего контроля.
19.5. Основные задачи Службы внутреннего контроля состоят в том, чтобы обеспечить:
- выполнение Банком требований действующего законодательства;
- определение в документах и соблюдение установленных процедур и полномочий при принятии любых решений, затрагивающих интересы Банка, его акционеров и клиентов;
- принятие своевременных и эффективных решений, направленных на устранение выявленных недостатков и нарушений в деятельности Банка;
- выполнение требований по эффективному управлению рисками банковской деятельности;
- сохранность активов (имущества) Банка;
- адекватное отражение операций Банка в учете и надлежащее состояние отчетности, позволяющее получать адекватную информацию о деятельности Банка и связанных с ней рисках;
- решение иных задач в соответствии с требованиями Центрального Банка Российской Федерации.
19.6. Служба внутреннего контроля и ее сотрудники вправе:
- получать от руководителя и уполномоченного им сотрудника проверяемого подразделения необходимые для проведения проверки документы;
- определять соответствие действий и операций, осуществляемых сотрудниками Банка, требованиям действующего законодательства Российской Федерации, нормативных актов Центрального Банка Российской Федерации, внутренних документов, определяющих проводимую Банком политику, процедуры принятия и реализации решений, организации учета и отчетности;
- привлекать при необходимости сотрудников иных структурных подразделений Банка для решения задач внутреннего контроля;
- входить в помещение проверяемого подразделения, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), компьютерной обработки данных (компьютерный зал) и хранения данных на машинных носителях, с обязательным привлечением руководителя либо, по его поручению, сотрудника (сотрудников) проверяемого подразделения;
- иметь иные права, которые определены в Положении о Службе внутреннего контроля.
19.7. Служба внутреннего контроля и её сотрудники обязаны:
- организовать постоянный контроль путем регулярных проверок деятельности подразделений Банка и отдельных сотрудников на предмет соответствия их действии требованиям законодательства, нормативным актам и стандартам профессиональной деятельности, внутренним документам, регулирующим деятельность и определяющим политику Банка, должностным инструкциям;
- обеспечивать постоянный контроль за соблюдением сотрудниками Банка установленных процедур, функций и полномочий по принятию решений;
- разрабатывать рекомендации и указания по устранению выявленных нарушений;
- осуществлять контроль за исполнением рекомендаций и указаний по устранению нарушений;
- обеспечивать полное документирование каждого факта проверки и оформлять заключения по результатам проверок, отражающие все вопросы, изученные в ходе проверки, выявленные недостатки и нарушения, рекомендации по их устранению;
- обеспечивать сохранность и возврат полученных от соответствующих подразделений документов;
- своевременно представлять заключения по итогам проверок руководству Банка и соответствующих подразделений Банка для принятия мер по устранению нарушений, а также для целей анализа деятельности конкретных сотрудников Банка.
19.8. Руководитель Службы внутреннего контроля от имени Банка не может подписывать платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, а также иные документы, на основании которых Банк принимает на себя риски, и визировать такие документы, кроме вопросов, относящихся к прямой компетенции Службы внутреннего контроля в соответствии с требованиями Положения о Службе внутреннего контроля Банка.
19.9. Другие вопросы деятельности Службы внутреннего контроля Банка предусматриваются в Положении о Службе внутреннего контроля.
19.10. Руководитель Службы внутреннего контроля не реже одного раза в год отчитывается перед общим собранием акционеров либо, по решению общего собрания акционеров - перед Советом директоров Банка.
Порядок текущей отчетности Службы внутреннего контроля перед Советом директоров Банка определяется Положением о Службе внутреннего контроля.
19.11. Банк представляет отчеты о состоянии внутреннего контроля в Центральный Банк Российской Федерации один раз в год по установленной форме в составе годового отчета.
Глава 20. Реорганизация и ликвидация Банка
20.1. Реорганизация Банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования.
20.2. Реорганизация Банка проводится в порядке, установленном действующим законодательством.
Банк считается реорганизованным, за исключением случаев реорганизации в форме присоединения, с момента государственной регистрации вновь возникших юридических лиц.
При реорганизации Банка в форме присоединения к нему другого общества Банк считается реорганизованным с момента внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенного общества.
20.3. Ликвидация Банка осуществляется добровольно на основании решения общего собрания акционеров Банка или по решению суда в установленном законодательством Российской Федерации порядке.
Ликвидация влечет за собой прекращение деятельности Банка без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства к другим лицам.
20.4. При ликвидации Банка общее собрание акционеров обязано незамедлительно сообщить об этом Центральному Банку Российской Федерации.
Общее собрание акционеров Банка, принявшее решение о ликвидации Банка, назначает по согласованию с Центральным Банком Российской Федерации ликвидационную комиссию и устанавливает порядок и сроки ликвидации.
С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят все полномочия по управлению делами Банка.
20.5. Ликвидационная комиссия:
- публикует в соответствующем органе печати сообщение о ликвидации Банка, порядке и сроках для предъявления требований его кредиторами. Указанный срок не может быть менее двух месяцев со дня публикации сообщения;
- принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также в письменной форме уведомляет кредиторов о ликвидации Банка.
По окончании срока для предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого Банка, предъявленных кредиторами требований, а также результатах их рассмотрения.
Промежуточный ликвидационный баланс утверждается общим собранием акционеров Банка по согласованию с Центральным Банком Российской Федерации.
Если имеющихся у Банка денежных средств недостаточно для удовлетворения требований кредиторов, ликвидационная комиссия осуществляет продажу иного имущества Банка с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений.
Выплаты кредиторам ликвидируемого Банка денежных сумм производятся ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его согласования с Банком России, за исключением кредиторов пятой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца со дня согласования промежуточного ликвидационного баланса с Банком России.
После завершения расчетов с кредиторами ликвидационная комиссия составляет ликвидационный баланс, который утверждается общим собранием акционеров Банка по согласованию с Центральным Банком Российской Федерации.
Оставшееся после завершения расчетов с кредиторами имущество ликвидируемого Банка распределяется ликвидационной комиссией между акционерами Банка в установленном порядке.
20.6. Ликвидация считается завершенной, а Банк - прекратившим существование с момента внесения органом государственной регистрации соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц.
20.7. В случае ликвидации Банка документы по личному составу и другие документы Банка, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации, передаются в установленном Росархивом порядке на государственное хранение в соответствующий архив.
20.8. Объявление о прекращении деятельности Банка публикуется в печати.
Глава 21. Внесение изменений и дополнений в Устав Банка
21.1. Все изменения и дополнения, вносимые в Устав Банка и принятые общим собранием акционеров Банка, регистрируются в Центральном Банке Российской Федерации в установленном действующим законодательством порядке.
21.2. Изменения и дополнения в Устав приобретают силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации.
Председатель Совета Банка И.С.Денисов
СОГЛАСОВАНО
Заместитель начальника Московского
главного территориального управления
Центрального банка Российской Федерации
(Банка России)
_________________________________
“______”____________________2003 г.
Изменения и дополнения № 1,
вносимые в Устав Акционерного коммерческого банка содействия благотворительности и духовному развитию Отечества “ПЕРЕСВЕТ” (Закрытое акционерное общество) АКБ "ПЕРЕСВЕТ" (ЗАО),
основной государственный регистрационный номер 1027739250285,
дата регистрации 25 сентября 2002 года,
регистрационный номер Банка России в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций № 2110 от 13 октября 1992 года,
1. Пункт 4.1. Устава изложить в следующей редакции:
«4.1. Уставный капитал Банка сформирован в сумме 200 000 тыс. руб. и разделен на 2 000 000 обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 100 руб. каждая.
Уставный капитал определяет минимальный размер имущества Банка, гарантирующего интересы его кредиторов.
Банк вправе разместить дополнительно к размещенным акциям 8 000 000 (Восемь миллионов) обыкновенных именных бездокументарных акций номинальной стоимостью 100 (Сто) рублей каждая (объявленные акции). Одна объявленная акция при размещении предоставляет один голос при решении вопросов на общем собрании акционеров и участвует в распределении чистой прибыли, а в случае ликвидации Банка дает право на получение части его имущества.
Банк вправе разместить дополнительно к размещенным акциям 2 500 000 привилегированных акций с неопределенным размером дивиденда номинальной стоимостью 100 рублей каждая (объявленные акции). Одна объявленная привилегированная акция с неопределенным размером дивиденда при размещении участвует в распределении чистой прибыли, а в случае ликвидации Банка дает право владельцу на получение ее ликвидационной стоимости в размере 100 рублей.».
2. Главу 6 Устава дополнить пунктами 6.4.-6.6. следующего содержания:
«6.4. Акционеры – владельцы привилегированных акций Банка не имеют права голоса на общем собрании акционеров, если иное не установлено ФЗ «Об акционерных обществах».
Привилегированные акции одного типа предоставляют акционерам – их владельцам одинаковый объем прав и имеют одинаковую номинальную стоимость.
6.5. Акционеры – владельцы привилегированных акций участвуют в общем собрании акционеров с правом голоса при решении вопросов о реорганизации и ликвидации Банка.
6.6. Акционеры – владельцы привилегированных акций с неопределенным размером дивидендов имеют право:
- участвовать в общем собрании акционеров с правом голоса при решении вопросов о реорганизации и ликвидации общества;
- приобретать право голоса при решении на общем собрании акционеров вопросов о внесении изменений и дополнений в Устав Банка, ограничивающих права акционеров – владельцев привилегированных акций этого типа, включая случаи определения или увеличения размера дивиденда и (или) определения или увеличения ликвидационной стоимости, выплачиваемых по привилегированным акциям предыдущей очереди, а также предоставления акционерам – владельцам привилегированных акций иного типа преимуществ в очередности выплаты дивиденда и (или) ликвидационной стоимости акций. Решение о внесении таких изменений и дополнений считается принятым, если за него отдано не менее чем три четверти голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров, за исключением голосов акционеров – владельцев привилегированных акций, права по которым ограничиваются, и три четверти голосов всех акционеров – владельцев привилегированных акций каждого типа, права по которым ограничиваются;
- получать дивиденды наравне с владельцами обыкновенных акций;
- получать ликвидационную стоимость в размере, указанном в п.4.1. Устава.».
3. В пункте 7.10. Устава слова «7.11.» заменить словами «7.9.».
Изменения и дополнения внесены на основании решения общего собрания акционеров об увеличении уставного капитала Банка, протокол №2 от 31 декабря 2002 года, на основании зарегистрированного 07 мая 2003 года Московским ГТУ Банка России отчета об итогах восьмого выпуска акций и решения общего собрания акционеров Банка, протокол №1 от 20 мая 2003 года.
Председатель Совета директоров
АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ЗАО) В.Л.Малькевич
СОГЛАСОВАНО
Заместитель начальника Московского
главного территориального управления
Центрального банка Российской Федерации
(Банка России)
_________________________________
“______”____________________200__ г.
Изменения и дополнения № 2,
вносимые в Устав Акционерного коммерческого банка содействия благотворительности и духовному развитию Отечества “ПЕРЕСВЕТ” (Закрытое акционерное общество) АКБ "ПЕРЕСВЕТ" (ЗАО),
основной государственный регистрационный номер 1027739250285,
дата регистрации 25 сентября 2002 года,
регистрационный номер Банка России в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций № 2110 от 13 октября 1992 года,
1. Пункт 4.1. Устава изложить в следующей редакции:
«4.1. Уставный капитал Банка сформирован в сумме 266 000 тыс. руб. и разделен на 2 000 000 обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 100 руб. каждая и 660 000 привилегированных именных акций номинальной стоимостью 100 руб. каждая.
Уставный капитал определяет минимальный размер имущества Банка, гарантирующего интересы его кредиторов.
Банк вправе разместить дополнительно к размещенным акциям 8 000 000 (Восемь миллионов) обыкновенных именных бездокументарных акций номинальной стоимостью 100 (Сто) рублей каждая (объявленные акции). Одна объявленная акция при размещении предоставляет один голос при решении вопросов на общем собрании акционеров и участвует в распределении чистой прибыли, а в случае ликвидации Банка дает право на получение части его имущества.
Банк вправе разместить дополнительно к размещенным акциям 1 840 000 привилегированных акций с неопределенным размером дивиденда номинальной стоимостью 100 рублей каждая (объявленные акции). Одна объявленная привилегированная акция с неопределенным размером дивиденда при размещении участвует в распределении чистой прибыли, а в случае ликвидации Банка дает право владельцу на получение ее ликвидационной стоимости в размере 100 рублей.».
Изменения и дополнения внесены на основании решения общего собрания акционеров об увеличении уставного капитала Банка, протокол №3 от 04 ноября 2003 года, на основании зарегистрированного 08 декабря 2003 года Московским ГТУ Банка России отчета об итогах выпуска привилегированных именных бездокументарных акций и решения общего собрания акционеров Банка, протокол №4 от 29 декабря 2003 года.
Председатель Совета директоров
АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ЗАО) В.Л.Малькевич
СОГЛАСОВАНО
Заместитель начальника Московского
главного территориального управления
Центрального банка Российской Федерации
(Банка России)
___________ ________________
“______”____________________2003 года
М.П.
Изменения № 3, вносимые в Устав
Акционерного коммерческого банка содействия благотворительности и духовному развитию Отечества “ПЕРЕСВЕТ” (Закрытое акционерное общество) АКБ "ПЕРЕСВЕТ" (ЗАО),
основной государственный регистрационный номер 1027739250285,
дата государственной регистрации 25 сентября 2002 года,
регистрационный номер, присвоенный Банком России № 2110 от 13 октября 1992 года.
1. Раздел 19 Устава изложить в следующей редакции:
«19. Организация внутреннего контроля.
19.1. Для обеспечения эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковский операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками, обеспечения достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности, а также информационной безопасности, соблюдения нормативных правовых актов, учредительных и внутренних документов Банка, исключения вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России, в Банке организована система органов внутреннего контроля.
19.2. Внутренний контроль осуществляют:
19.2.1. Органы управления Банка, включая Совет Директоров, Правление Банка и Президента Банка, осуществляющие контроль за организацией деятельности Банка. Компетенция органов управления Банка, порядок их образования и полномочия определяются Уставом Банка и Положениями о соответствующих органах управления, утвержденных общим собранием акционеров Банка.
19.2.2. Ревизионная комиссия в соответствии с Уставом Банка осуществляет контроль за его финансово-хозяйственной деятельностью. Ревизионная комиссия избирается и действует на основании Устава и Положения, утвержденного Общим собранием акционеров Банка.
19.2.3. Главный бухгалтер Банка (его заместители) осуществляют контрольные функции, отнесенные к его (их) компетенции действующим законодательством и установленные в должностных инструкциях, утверждаемых Президентом Банка.
19.2.4. Служба внутреннего контроля Банка (внутреннего аудита) (далее - служба внутреннего контроля) - структурное подразделение Банка, осуществляющее внутренний контроль в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России и внутренними документами Банка.
19.2.5. Ответственный сотрудник (структурное подразделение) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма – должностное лицо (структурное подразделение), ответственное за разработку и реализацию Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, программ его осуществления и иных внутренних организационных мер в указанных целях, а также за организацию представления в уполномоченный орган сведений в соответствии с Федеральным законодательством и нормативными актами Банка России.
Ответственный сотрудник (структурное подразделение) действует на основании Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденных в порядке, установленным Банком России и согласованных с Банком России.
19.3. Органы управления Банка осуществляют контроль за организацией деятельности Банка:
19.3.1. К компетенции Совета директоров относятся следующие вопросы:
а) создание и функционирование эффективного внутреннего контроля в Банке;
б) утверждение Положения о Службе внутреннего контроля;
в) регулярное рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;
г) рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами Банка, Службой внутреннего контроля, должностным лицом (ответственным сотрудником) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, аудиторской организацией, проводящей аудит;
д) принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний Службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей аудит, и надзорных органов;
е) своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения.
19.3.2. К компетенции исполнительных органов Банка относятся следующие вопросы:
а) установление ответственности за выполнение решений Совета директоров, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;
б) делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их исполнением;
в) проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;
г) распределение обязанностей подразделений и служащих Банка, отвечающих за конкретные направления (формы и способы осуществления) внутреннего контроля;
д) рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;
е) создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям, утверждение внутренних документов, определяющих операционную политику и процедуры деятельности Банка;
ж) создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;
з) оценка рисков, влияющих на достижение поставленных целей, и принятие мер, обеспечивающих реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков;
и) обеспечение участия во внутреннем контроле всех сотрудников Банка в соответствии с их должностными обязанностями.
19.4. Служба внутреннего контроля создана для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка.
19.5. Служба внутреннего контроля осуществляет следующие функции:
а) проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля;
б) проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками;
в) проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа, наличие планов действий на случай непредвиденных обстоятельств;
г) проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и отчетности Банка;
д) проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности представления Банком отчетности и иных сведений в соответствии с нормативными правовыми актами в органы государственной власти и Банк России;
е) проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества Банка;
ж) оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых Банком операций;
з) проверка соответствия внутренних документов Банка нормативным правовым актам;
и) проверка процессов и процедур внутреннего контроля;
к) проверка систем, созданных в целях соблюдения правовых требований, профессиональных кодексов поведения;
л) оценка работы службы управления по работе с персоналом Банка;
м) другие вопросы, предусмотренные внутренними документами Банка.
19.6. Служба внутреннего контроля осуществляет свою деятельность на основании Положения о Службе внутреннего контроля, которое утверждается Советом директоров Банка. Численный состав и структура Службы внутреннего контроля определяется исполнительными органами Банка с учетом масштабов деятельности и характера совершаемых банковских операций и сделок.
Руководитель Службы внутреннего контроля назначается на должность Президентом Банка по согласованию с Советом директоров Банка.
19.7. Служба внутреннего контроля Банка действует на постоянной основе под непосредственным контролем Совета директоров.
Руководитель Службы внутреннего контроля подотчетен Совету директоров и не реже одного раза в полгода отчитывается перед Советом директоров Банка.
19.8. Банк предоставляет отчеты о состоянии внутреннего контроля в Банк России в установленные сроки, в соответствии с требованиями законодательства и нормативными актами Банка России».
Изменения внесены общим собранием акционеров АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ЗАО), Протокол №1 от «05» мая 2004 года.
Председатель Совета директоров
АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ЗАО) В.Л.Малькевич
ПРИЛОЖЕНИЕ