Финансовые вложения кредитной организации – эмитента
Общая величина вложений на 01.01.2010г. составляет 821,8 млн.рублей, в том числе в эмиссионные ценные бумаги 821,8 млн.рублей . Финансовые вложения кредитной организации-эмитента, которые составляют 10(десять) и более процентов всех его финансовых вложений:
Вид ценных бумаг
|
Биржевые облигации и акции
|
Полное наименование эмитента
|
Открытое акционерное общество
«Нефтяная компания «Лукойл»
|
Сокращенное наименование эмитента
|
ОАО « НК «Лукойл»
|
Место нахождения
|
Российская Федерация,
101000, Москва, Сретенский бульвар, д.11
|
Индивидуальные государственные регистрационные номера выпусков эмиссионных ценных бумаг
|
4ВО2-18-000777-А;
4ВО2-19-000777-А;
4ВО2-20-000777-А;
1-01-00077-А.
|
Дата государственной регистрации
|
23.06.2009г. – для биржевых облигаций (условия выпуска вышеуказанных серий идентичны)
|
Регистрирующие органы, осуществляющие государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг
|
Государственная регистрация отчета об итогах выпуска не осуществлена.
В соответствии с Федеральным законом "Об акционерных обществах" эмиссия биржевых облигаций может осуществляться без государственной регистрации их выпуска.
Государственная регистрация акций осуществлена ФСФР РФ.
|
Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента
|
210424
|
Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс.руб.
|
207774 тыс.рублей
|
Срок погашения
|
22.06.2010г. – для биржевых облигаций (условия выпуска вышеуказанных серий идентичны)
|
Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс.руб.
|
232411,6 тыс.рублей
|
Сумма основного долга и начисленных процентов (выплаченных) процентов по векселям, депозитным вкладам, сертификатам и иным неэмиссионным долговым ценным бумагам, срок погашения, тыс.руб.
|
Нет
|
Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным неэмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения, срок выплаты.
|
13,5% – для биржевых облигаций (условия выпуска вышеуказанных серий идентичны);
выплата 22.06.2010г.
Ставку определяет эмитент.
|
Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения, срок выплаты
|
Нет
|
Размер дивиденда по обыкновенным акциям (%) или порядок его определения, срок выплаты
|
Нет
|
Количество (шт.) и номинальная стоимость (тыс.руб.) (сумма увеличения номинальной стоимости), акций, полученных кредитной организацией-эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ.
|
Нет
|
|
Вид ценных бумаг
|
Облигации
|
Полное наименование эмитента
|
Открытое акционерное общество
"Мобильные ТелеСистемы"
|
Сокращенное наименование эмитента
|
ОАО «МТС»
|
Место нахождения
|
Российская Федерация,
109147, РФ, г. Москва, ул. Марксистская, д. 4
|
Индивидуальные государственные регистрационные номера выпусков эмиссионных ценных бумаг
|
4-01-04715-А;
4-02-04715-А;
4-03-04715-А.
|
Дата государственной регистрации
|
27.12.2007г.;
27.12.2007г.;
27.12.2007г.
|
Регистрирующие органы, осуществляющие государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг
|
ФСФР РФ
|
Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента
|
153754
|
Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс.руб.
|
153 754,0
|
Срок погашения
|
17.10.2013;
20.10.2015;
12.06.2018.
|
Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс.руб.
|
157 444,1
|
Сумма основного долга и начисленных процентов (выплаченных) процентов по векселям, депозитным вкладам, сертификатам и иным неэмиссионным долговым ценным бумагам, срок погашения, тыс.руб.
|
Нет
|
Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным неэмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения, срок выплаты.
|
1) 14,01% -22.04.2010,
7,0%-21.10.2010,21.04.2011,19.04.2012, 18.10.2012, 18.04.2013,17.10.2013;
2)14,01%-26.10.2010,
7,75% -26.10.2010,26.04.2011, 25.10.2011,
24.04.2012, 23.10.2012, 23.04.2013,22.10.2013, 22.04.2014, 21.10.2014, 21.04.2015, 20.10.2015;
3) 8,7% - 22.06.2010, 21.12.2010, 21.06.2011, 20.12.2011, 19.06.2012, 18.12.2012, 18.06.2013, 17.12.2013, 17.06.2014, 16.12.2014, 16.06.2015, 15.12.2015, 14.06.2016, 13.12.2016, 13.06.2017, 12.12.2017, 12.06.2018.
Ставку определяет эмитент.
|
Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения, срок выплаты
|
Нет
|
Размер дивиденда по обыкновенным акциям (%) или порядок его определения, срок выплаты
|
Нет
|
Количество (шт.) и номинальная стоимость (тыс.руб.) (сумма увеличения номинальной стоимости), акций, полученных кредитной организацией-эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ.
|
Нет
|
|
Общая величина вложений на 01.04.2010 года составляет 1525,0 млн. рублей, в том числе в эмиссионные ценные бумаги 1525,0 млн.рублей. Финансовые вложения кредитной организации-эмитента в ценные бумаги, которые составляют 10 (десять) и более процентов всех его финансовых вложений:
|
Вид ценных бумаг
|
Облигации и акции
|
Полное наименование эмитента
|
Открытое акционерное общество
«Нефтяная компания «ЛУКОЙЛ»
|
Сокращенное наименование эмитента
|
ОАО « НК «ЛУКОЙЛ»
|
Место нахождения
|
Российская Федерация,
101000, Москва, Сретенский бульвар, д.11
|
Индивидуальные государственные регистрационные номера выпусков эмиссионных ценных бумаг
|
4ВО2-18-000777-А;
4ВО2-19-000777-А;
4ВО2-20-000777-А;
1-01-00077-А.
|
Дата государственной регистрации
|
23.06.2009г. – для биржевых облигаций (условия выпуска вышеуказанных серий идентичны)
|
Регистрирующие органы, осуществляющие государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг
|
Государственная регистрация отчета об итогах выпуска не осуществлена.
В соответствии с Федеральным законом "Об акционерных обществах" эмиссия биржевых облигаций может осуществляться без государственной регистрации их выпуска.
Государственная регистрация акций осуществлена ФСФР РФ.
|
Количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента
|
210 424 штук
|
Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента , тыс.рублей
|
207 774
|
Срок погашения
|
22.06.2010г. – для биржевых облигаций (условия выпуска вышеуказанных серий идентичны)
|
Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации – эмитента, тыс.руб.
|
237 369,9
|
Сумма основного долга и начисленных процентов (выплаченных) процентов по векселям, депозитным вкладам, сертификатам и иным неэмиссионным долговым ценным бумагам, срок погашения, тыс.руб.
|
Нет
|
Размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным неэмиссионным ценным бумагам (%) или порядок его определения, срок выплаты.
|
13,5% – для биржевых облигаций (условия выпуска вышеуказанных серий идентичны);
выплата 22.06.2010г.
Ставку определяет эмитент.
|
Размер дивиденда по привилегированным акциям (%) или порядок его определения, срок выплаты
|
Нет
|
Размер дивиденда по обыкновенным акциям (%) или порядок его определения, срок выплаты
|
Нет
|
Количество (шт.) и номинальная стоимость (тыс.руб.) (сумма увеличения номинальной стоимости), акций, полученных кредитной организацией-эмитентом в связи с увеличением уставных капиталов акционерных обществ за счет имущества этих обществ.
|
Нет
|
Информация о формировании резервов на возможные потери (в части вложения в ценные бумаги):
Вложения в ценные бумаги классифицируются при приобретении как «оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток», соответственно Банк не формировал резервы на возможные потери на 01.01.2010г. и 01.04.2010г.
|
Иные финансовые вложения:
Иных финансовых вложений Банка (вклады в уставные капиталы обществ с ограниченной ответственностью и т.д.), которые составляют 10 и более процентов всех его финансовых вложений по состоянию на 01.01.2010г. и на 01.04.2010г., нет.
|
Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством организаций (предприятий), в которые были произведены инвестиции.
Организации, в которые были произведены инвестиции, банкротами не являются.
|
Сведения о величине убытков (потенциальных убытков) от размещения средств кредитной организации-эмитента на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, а также при принятии решения о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства, либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами).
|
Средства кредитной организации-эмитента не размещены на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, а также в отношение которых было принято решение о реорганизации, ликвидации, о начале процедуры банкротства, либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами).
|
Стандарты (правила) бухгалтерской отчетности, в соответствии с которыми кредитная организация - эмитент произвела расчеты, отраженные в настоящем пункте ежеквартального отчета
|
Все расчеты производились по стандартам бухгалтерской отчетности Российской Федерации. При этом использовались следующие основные нормативные документы:
Положение Центрального Банка Российской Федерации № 302-П от 26.03.2007 «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях» (c изменениями и дополнениями);
Положение Центрального Банка Российской Федерации "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" от 20.03.2006 № 283-П (c изменениями и дополнениями);
Положение Центрального Банка Российской Федерации "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности" от 26.03.2004 № 254-П (с изменениями и дополнениями).
|
4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации – эмитента
|
Нематериальных активов банк не имеет.
|
4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований
|
Банк не создавал и не получал правовой охраны основных объектов интеллектуальной собственности.
|
4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации – эмитента
|
Основные тенденции развития банковского сектора за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, а также основные факторы, оказывающие влияние на состояние банковского сектора.
Обострение общего кризиса в экономике привело к существенному снижению темпов роста банковского сектора. Обострилась проблема «длинных денег» в экономике. Для поддержания устойчивости банковской системы Правительством РФ и Банком России совместно разработан и реализуется пакет антикризисных мер. Обеспечено предоставление дополнительной ликвидности банкам через размещение бюджетных средств Минфина и институтов развития на депозитах, выдачу кредитов Банка России под залог и без обеспечения, а также субординированных кредитов. Снижены нормативы обязательных резервов кредитных организаций, организована санация банков через АСВ. Приняты решения о компенсации убытков банков на рынке МБК и выкупе ипотечных кредитов, а также о выделении при необходимости дополнительных средств на капитализацию банковского сектора. Важным источником пополнения банковской ликвидности стали аукционы по размещению временно свободных средств федерального бюджета на счета в коммерческих банках.
В таких условиях банки, в свою очередь, ужесточили условия кредитования клиентов. При этом доступность кредитов резко снизилась. Этому способствовали следующие факторы (отмечаемые Банком России на основании проведенного в июле-августе 2009 года обследования условий кредитования в российских кредитных организациях – крупнейших участниках кредитного рынка): ухудшение финансового положения потенциальных заемщиков, в особенности крупных компаний; переход банков к более консервативной политике управления активами и пассивами; ухудшение условий привлечения банками заемных средств как на внешнем, так и на внутреннем рынках. Банки существенно усилили требования к финансовому состоянию заемщиков и качеству обеспечения, а также сузили спектр категорий заемщиков и направлений кредитования; ужесточены ценовые условия кредитов (ставки и дополнительные комиссии) и неценовые (максимальные объемы и сроки кредитов).
Эффективность и надежность работы АКБ «Вятка-банк» ОАО в этих условиях отмечена хорошими финансовыми результатами, Банк получил за 1 квартал 2010 года чистую прибыль в сумме 86,7 млн.руб., а резервы на возможные потери были восстановлены в сумме 19,6 млн.руб. Доля просроченной задолженности составляет всего 5,38%.
Общая оценка результатов деятельности кредитной организации – эмитента в банковском секторе.
Банк входит в число самостоятельных региональных банков Кировской области. Широкий спектр банковских продуктов, универсальность, направленность на разные категории клиентов дает Банку преимущества на региональном рынке банковских услуг.
Результаты деятельности АКБ «Вятка-банк» ОАО соответствуют общим тенденциям, складывающимся в банковском секторе России. На протяжении 5 последних лет Банк демонстрировал качественный и объемный рост показателей по всем направлениям деятельности:
- собственные средства (капитал) выросли в 2,9 раза,
- кредиты, предоставленные нефинансовым организациям и физическим лицам, – в 4,6 раза,
- вложения в ценные бумаги – в 11,9 раза,
- вклады населения – в 13,4 раза,
- средства на расчетных, текущих и депозитных счетах – в 6,0 раза.
- В 2009 году тенденции не изменились. За 2009 год:
- собственные средства (капитал) Банка выросли на 61,6 %,
- кредиты, предоставленные нефинансовым организациям и физическим лицам – на 10,1 %,
- вклады населения (включая счета держателей пластиковых карт) – на 48,2 %.
Количество счетов, открытых на 01.01.2010г. юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями составляет свыше 12 тысяч, физическими лицами - свыше 100 тысяч счетов.
Банк предлагает своим клиентам широкий спектр разнообразных банковских продуктов и услуг, однако основные доходы традиционно приносят операции кредитования. Клиентский кредитный портфель на 01.04.10 г. составил 5 363 млн. рублей.
Активно расширяется розничный бизнес Банка: регулярно увеличивается количество выпущенных в обращение пластиковых карт, растут обороты по операциям перевода средств без открытия счета (по системам Western Union, Contact), увеличиваются объемы услуг по приему платежей населения. Это достигается, в том числе, за счет устойчивого спроса на банковские услуги со стороны физических лиц, а также эффективного использования существующей сети операционного обслуживания и проводимых мероприятий по ее расширению на фоне развития банковских технологий.
Доля Банка в совокупных показателях региональных банков Кировской области на 01.01.2010 года составила:
- по валюте баланса - 47,3%;
- по предоставленным кредитам юридическим и физическим лицам - 41,4%
- по привлеченным депозитам физических лиц - 50,4 %;
- по привлеченным средствам юридических лиц - 46,5%.
Доля Банка в совокупных показателях региональных банков Кировской области на 01.04.2010 года составила:
- по валюте баланса - 51,1%;
- по предоставленным кредитам юридическим и физическим лицам - 48,3%;
- по привлеченным депозитам физических лиц - 53,1 %;
- по привлеченным средствам юридических лиц - 53,1 %.
Основными факторами, положительно влияющими на результаты деятельности Банка, являются соответствие его всем современным требованиям к предоставлению банковских услуг, сложившаяся высокая деловая репутация, вызывающая доверие клиентов.
Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации - эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом.
Функционирование банковского сектора региона происходит в условиях конкуренции со стороны крупных и отраслевых банков, прежде всего Сбербанк России ОАО и Банк ВТБ Северо - Запад.
Среди региональных банков АКБ «Вятка-банк» ОАО основным конкурентом является ОАО АКБ «Хлынов». Несмотря на это, Банк пользуется заслуженным доверием клиентов, что позволяет не только сохранять завоеванные позиции, но и постоянно расширять клиентскую базу.
Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с описанием степени их влияния на конкурентоспособность оказываемых услуг.
Задача Банка – удовлетворять возрастающие потребности клиентов при сохранении индивидуального подхода к каждому клиенту, улучшении технологии и минимизации затрат.
Большое внимание уделяется привлечению субъектов среднего и мелкого бизнеса на обслуживание и кредитование, что позволяет Банку снижать зависимость от крупных клиентов. Понимая важность и значимость проведения операций с денежными средствами физических лиц, ведутся работы по дальнейшему улучшению условий их обслуживания, в том числе за счет внедрения новых банковских продуктов – расширения видов банковских вкладов, работы с пластиковыми картами. Расширяется сеть пунктов обслуживания населения – банкоматов и дополнительных офисов.
Банк по-прежнему сохраняет конкурентное преимущество среди региональных банков в части предоставления кредитов юридическим лицам и предпринимателям в значительных объемах и в короткие сроки. Устойчивая, прибыльная деятельность позволяет постоянно наращивать собственный капитал, благодаря чему увеличивается допустимый размер кредитного риска на одного или группу связанных заемщиков.
Работа Банка базируется на следующих принципах: индивидуальный подход, оперативность, высокие стандарты обслуживания. Используя конкурентные преимущества (высокое качество предоставляемых услуг, оперативность, устойчивость, сеть дополнительных офисов с удобным режимом работы, большой опыт работы, высокую культуру обслуживания, и др.), Банк рассчитывает и далее успешно расширять кредитные и прочие операции на территории Кировской области.
Общие тенденции развития рынка банковских услуг, наиболее важные для кредитной организации – эмитента
Анализ тенденций, сложившихся в национальном банковском секторе, и факторов, влияющих на его развитие, свидетельствует о том, что в 2010 году предстоит формировать стратегию развития Банка в условиях, когда рост рынка банковских услуг замедлится. Сохранение основных показателей, характеризующих финансовую устойчивость банка основная задача руководства Банка.
Главной проблемой банковской системы в 2010 году становится вопрос темпов роста: слабость потребительского и инвестиционного спроса. В этих условиях банкам будет сложно запустить рост кредитования.
Возможные факторы, которые могут негативно повлиять на основную деятельность кредитной организации - эмитента, и возможные действия кредитной организации - эмитента по уменьшению такого влияния
К факторам, способным негативно повлиять на деятельность Банка, относятся основные риски, свойственные банковской системе – риск ликвидности, кредитные, процентные, валютные и риск потери деловой репутации. С целью снижения возможных неблагоприятных воздействий указанных рисков Банк осуществляет следующие мероприятия :
- проводит ежедневный контроль за сбалансированностью активов и обязательств по срокам;
- наращивает собственные средства;
- изыскивает возможности привлечения дополнительных ресурсов;
- принимает меры по регулированию основных параметров кредитного портфеля: сроков, сумм и ставок в зависимости от состояния ресурсной базы банка;
пересматриваются ставки, сроки и валюты предложения депозитных и вкладных продуктов банка на предмет соответствия рыночным условиям и сохранения ресурсной базы и увеличения темпов ее роста.
Существенные события/факторы, которые могут улучшить результаты
деятельности кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления,
а также продолжительность их действия.
К существенным событиям, которые могут улучшить результаты деятельности Банка, относятся:
- принятие пакета законов, направленных на стабилизацию ситуации на финансовых рынках, в том числе принятие закона о возможности привлечения ресурсов населения во вклады на безотзывной основе;
- стабилизация обстановки на российском и мировом финансовых рынках;
- создание единой базы данных, содержащей информацию о структуре собственности юридических лиц, действительности паспортов физических лиц, о регистрации сделок с недвижимостью, об основных показателях деятельности юридических лиц и предпринимателей;
- стабилизируя ситуации в реальном секторе экономики. Очистка экономики от ненадежных заемщиков и поддержка успешных компаний, например, через меры налоговой политики и через законодательные инициативы правительства.
По мнению Банка, вероятность наступления данных событий высокая и все события имеют продолжительное действие.
Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента
относительно представленной информации и аргументация, объясняющая их позицию
Особых мнений членов Совета директоров Банка и членов Правления Банка относительно представленной информации, отраженных в протоколах заседания Совета директоров или Правления Банка, не было.
|
|
