Учебная программа для специальности: 1-26 02 02 Менеджмент Факультет международных экономических отношений и менеджмента
| Вид материала | Программа |
- Учебная программа для специальности: 1-26 02 02 Менеджмент Факультет международных, 401.81kb.
- Учебная программа для специальности: 1-25 01 03 Мировая экономика Факультет Международных, 226.06kb.
- Учебная программа для специальности: 1-25 01 04 Финансы и кредит Факультет Международных, 233.33kb.
- Учебная программа для специальности: 1-25 01 04 Финансы и кредит Факультет Международных, 231.78kb.
- Учебная программа для специальности: 1-25 01 04 Финансы и кредит Факультет Международных, 252.84kb.
- Учебная программа для специальности: 1-25 01 03 Мировая экономика Факультет Международных, 198.31kb.
- Учебная программа для специальности: 1-25 01 04 Финансы и кредит Факультет Международных, 201.1kb.
- Учебная программа для специальности: 1-25 01 03 Мировая экономика Факультет международных, 381.01kb.
- Учебная программа для специальности: 1-25 01 03 Мировая экономика Факультет Международных, 542.93kb.
- Учебная программа для специальности: 1-25 01 07 Экономика и управление на предприятии, 615.59kb.
Учреждение образования Федерации профсоюзов Беларуси
«Международный университет «МИТСО»
УТВЕРЖДАЮ
Ректор учреждения образования
Федерации профсоюзов Беларуси
«Международный университет «МИТСО»
_____________ С.Н. Князев
_____________ 2011 г.
Регистрационный № УД-1320-11/р.
ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
Учебная программа для специальности:
1-26 02 02 Менеджмент
| Факультет международных экономических отношений и менеджмента | |
| | |
| Кафедра Мировой экономики и финансов | |
| | |
| Курс 4 | |
| Семестр 7 | |
| Лекции (количество часов) 40 | |
| Семинарские занятия 32 | Экзамен 7 семестр |
| (в т.ч. самостоятельная управл. работа студента 14 ч) | |
| Всего аудиторных часов по дисциплине 72 Всего часов по дисциплине 144 | Форма получения высшего образования очная . |
Составила ст. преподаватель Фомина И.Н.
2011
Учебная программа составлена на основе учебной программы "Денежно-кредитное регулирование", утвержденной 18.10.10г., регистрационный №УД-091-10/баз.
Рассмотрена и рекомендована к утверждению кафедрой мировой экономики и финансов
29.08.2011 г., протокол № 1
Заведующий кафедрой
______________ Ю.Ю.Королев
Одобрена и рекомендована к утверждению Научно-методическим советом учреждения образования Федерации профсоюзов Беларуси «Международный университет «МИТСО»»
28.09.2011, протокол №1
Председатель
______________ ____________
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА.
Дисциплина «Денежно – кредитное регулирование» изучается студентами в девятом и десятом семестрах и основывается на знаниях, полученных при изучении таких дисциплин, как «Деньги, кредит, банки», «Основы банковского дела» и других. Данная дисциплина имеет практическое значение, поскольку знакомит студентов с видами операций центральных банков, помогает им получить первичные навыки выполнения этих операций при выполнении практических заданий и решении задач.
Целью преподавания и изучения дисциплины является практическое изучение и приобретение студентами необходимых профессиональных навыков, подробное изложение организации деятельности Национального банка Республики Беларусь в области денежно-кредитного регулирования. Предметом изучения курса являются основы функционирования института Центрального банка в странах с развитой рыночной экономикой, а также особенности регулирующей деятельности Центральных банков на этапе перехода к рынку.
Задачи изучения дисциплины:
- показать роль Национального банка Республики Беларусь в проведении единой денежно-кредитной политики государства;
- изучить систему денежно-кредитного регулирования и основы ее организации;
- уяснить методы регулирования денежно-кредитной сферы и последствия их применения;
- ориентировать студентов на изучение нормативных документов, учебной и иной литературы по вопросам денежно-кредитного регулирования.
В результате изучения курса студент должен знать:
- взгляды на сущность денежно-кредитного регулирования, различия в методологических подходах к денежно-кредитной политике, на роль в развитии экономики;
- особенности реализации денежно-кредитного регулирования в различных типах экономических систем;
- основы денежно-кредитного регулирования в национальной экономике, место Национального банка в реализации денежно-кредитной политике в Республике Беларусь;
В результате изучения курса студенты должны уметь:
- использовать полученные в процессе изучения курса знания для приобретения соответствующих практических навыков по своей специальности;
- на основе обобщения зарубежного и отечественного опыта организации денежно-кредитного регулирования анализировать и оценивать эффективность тех или иных мероприятий Национального банка с точки зрения их воздействия на национальную экономику.
В результате изучения дисциплины студент должен знать:
-инструменты и методы кредитно – денежного регулирования;
-механизм управления денежной массой и параметрами денежных агрегатов;
-основы функционирования денежно-кредитных отношений в международном экономическом обороте;
-усвоить содержание, организацию денежного оборота и кредитного процесса в рыночной экономике, условия стабильности и методы регулирования денежно-кредитной сферы;
-изучить структуру кредитной системы государства, роль кредитных институтов в экономике страны;
-ознакомиться с взглядами на сущность, функции, роль денег и кредита в развитии национального и мирового хозяйства;
-и применять на практике базовые научно-теоретические знания для решения теоретических и практических задач на денежном и фондовом рынках;
-системным и сравнительным анализом законодательных норм, регулирующих сферу кредитно – денежного рынка;
-исследовательскими навыками решения проблем в области организации и методики денежно-кредитного сектора экономики;
-навыками, связанными с использованием технических устройств, управлением информацией и работой с компьютером с использованием профессиональных пакетов прикладных программ;
В результате изучения дисциплины студент должен уметь:
-использовать теоретические знания курса для приобретения соответствующих практических навыков по своей специальности;
-работать самостоятельно с нормативными и законодательными документами в области кредитно – денежного рынка;
-раскрывать закономерности функционирования денежного сектора экономики;
-проводить макроэкономический анализ денежного сектора экономики;
-учиться, повышать свою квалификацию в течение всей профессиональной деятельности.
Студент должен иметь представление о:
-работы с юридической литературой гражданским и трудовым
законодательством;
-организовции работы малых коллективов исполнителей для достижения поставленных целей;
-составлении документацию (графики работ, инструкции, планы, заявки, деловые
письма и т.п.), а также отчетную документацию по установленным формам;
-взаимодействии со специалистами смежных профилей;
Студент должен обладать навыками:
-систематизировать учетно-аналитические и статистические материалы, количественные и качественные показатели денежного сектора экономики;
-проводить логический анализ процессов и явлений денежного и фондового рынков;
-владеть теоретическими основами и практическими навыками компьютерной обработки учетно-аналитической информации;
-разрабатывать рабочие планы и программы проведения научных исследований в области экономических отношений, связанных с функционированием денег, кредита, банков;
-разрабатывать учетно-аналитический инструментарий проводимых исследований, анализировать их результаты;
-готовить данные для составления обзоров, отчетов и научных публикаций;
-собирать, обрабатывать, анализировать и систематизировать информацию по теме исследования, выбирать оптимальные методы и средства решения научно-исследовательских задач;
-проводить самостоятельные научные исследования, связанные с проблемами денежного и фондового рынков в Республики Беларусь;
-осуществлять поиск, систематизацию и анализ информации по перспективам
развития денежного и фондового рынков в Республики Беларусь;
-определять цели инноваций и способы их достижения;
-работать с научной, технической и патентной литературой;
-разрабатывать бизнес-планы создания новых технологий;
-оценивать конкурентоспособность и экономическую эффективность разрабатываемых технологий;
-применять методы анализа и организации внедрения инноваций.
Усвоение студентами содержания курса «Денежно-кредитное регулирование» позволит им эффективно использовать полученные знания в будущей профессиональной деятельности.
Успешное изучение курса возможно в увязке с такими дисциплинами, как «Основы банковского дела», «Финансово-кредитные системы зарубежных стран», «Деньги, кредит, банки» и др.
Для формирования компетенций студентов используются следующие основные методы и формы обучения: лекции (с применением мультимедийных средств), практические и лабораторные занятия, разбор практических ситуаций, тесты, рефераты.
Формами контроля знаний являются периодические устные и письменные опросы, тесты, контрольные работы. В конце курса проводится зачёт с самостоятельным решением практической задачи по курсу.
Тематический план
| № п.п | Наименование темы | Лекции | Практические занятия | Самостоятельная работа |
| 1 | Предмет и задачи курса. Место денежно-кредитного регулирования в экономических системах. | 4 | 2 | - |
| 2 | Национальный банк Республики Беларусь, как орган денежно-кредитного регулирования | 2 | 2 | 2 |
| 3 | Основы организации денежно-кредитного регулирования | 4 | 2 | - |
| 4 | Денежная эмиссия и денежный мультипликатор | 4 | 2 | - |
| 5 | Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования | 4 | 2 | - |
| 6 | Регулирование оборота наличных денег в экономике | 2 | 2 | 2 |
| 7 | Организация системы платежей и расчетов | 4 | 2 | 2 |
| 8 | Денежные доходы и расходы населения и методы их исчисления | 2 | - | 2 |
| 9 | Прогнозирование анализ оборота наличных денег через кассы коммерческих банков | 4 | - | 2 |
| 10 | Организация эмиссионных операций в народном хозяйстве | 2 | 2 | 2 |
| 11 | Контроль за денежной массой на микро- и макро- уровне | 4 | 2 | - |
| 12 | Особенности организации денежно-кредитного регулирования в зарубежных странах | 4 | - | 2 |
| | Итого | 40 | 18 | 14 |
СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОГО МАТЕРИАЛА
Тема 1. ПРЕДМЕТ И ЗАДАЧИ КУРСА. МЕСТО
ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ
В ЭКОНОМИЧЕСКИХ СИСТЕМАХ.
Рыночная экономика и государственное регулирование. Сущность, цели, задачи, принципы государственного регулирования. Формы и методы государственного регулирования экономического развития. Законодательная регламентация денежно – кредитного регулирования.
Финансово – кредитные методы денежно – кредитного регулирования. Регулирование цен и доходов. Социальная защита населения.
Денежно – кредитное регулирование. Сущность денежно – кредитного регулирования. Место денежно – кредитного регулирования в экономических системах.
Цели и задачи курса «Денежно – кредитное регулирование». Теоретические основы и источники изучения курса «Денежно – кредитное регулирование». Связь курса с другими общеэкономическими дисциплинами и курсами по специальности.
Структура курса «Денежно – кредитное регулирование». Методы изучения курса «Денежно – кредитное регулирование».
Тема 2. ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ ДЕНЕЖНО – КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ.
Денежный оборот и рынок. Изменение содержания денежного оборота при переходе к рынку.
Основные потоки денег в экономике. Взаимосвязь денежного и товарного оборота.
Денежная масса и ее структура. Порядок определения агрегатов денежной массы. Современная структура агрегатов денежной массы.
Денежная масса и инфляция. Сущность и виды инфляции. Причины появления инфляции в современных экономических системах. Современные методы борьбы с инфляцией. Роль кредитно – банковской системы в антиинфляционной политике государства.
Денежная база. Способы влияния Национального банка на размер денежной базы. Основные концепции денежно – кредитной политики. Особенности их применения при переходе к новым параметрам экономической системы.
Основные цели денежно – кредитной политики, их экономическое значение на современном этапе.
Система денежно – кредитного регулирования.
Принципы организации денежно – кредитного регулирования. Объекты денежно – кредитного регулирования. Задачи денежно – кредитного регулирования. Особенности организации денежно – кредитного регулирования в условиях перехода к новой экономической системе.
Тема 3. НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ, КАК ОРГАН ДЕНЕЖНО – КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ.
Экономические принципы деятельности Национального банка Республики Беларусь, его основные цели.Функции и операции Национального банка Республики Беларусь.
Разработка и реализация денежно – кредитной политики. Взаимодействие Национального банка Республики Беларусь с другими органами государственного управления.
Тема 4. ДЕНЕЖНАЯ ЭМИССИЯ И
ДЕНЕЖНЫЙ МУЛЬТИПЛИКАТОР.
Понятие денежной эмиссии, ее виды, причины, последствия. Формы эмиссии в оборот (наличная денежная эмиссия и безналичная денежная эмиссия).
Кредитная эмиссия. Понятие свободного резерва отдельного коммерческого банка и совокупного резерва системы коммерческих банков. Формула свободного резерва и его составные части.
Понятие денежного (банковского) мультипликатора. Механизм действия денежного мультипликатора. Факторы, влияющие на величину денежного мультипликатора и коэффициент мультипликации. Возможность воздействия на эмиссионную деятельности коммерческих банков через управление свободными резервом.
Эмиссионное регулирование. Механизм выпуска и изъятия наличных денежных знаков.
Тема 5. МЕТОДЫ И ИНСТРУМ ЕНТЫ ДЕНЕЖНО – КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ.
Классификация методов денежно – кредитного регулирования. Методы прямого контроля (административные). Косвенные методы (экономические) денежно – кредитного регулирования. Инструменты денежно – кредитного регулирования: общие и селективные, корректирующие и нормативные.
Монетарное и пруденциальное денежно – кредитное регулирование. Операции на открытых рынках, как основной корректирующий метод денежно – кредитной политики.
Учетная (процентная) политика центральных банков. Официальные (базовые) ставки центральных банков. Воздействие процентной политики на конъюнктуру денежного и финансового рынка. Процентная политика Национального банка Республики Беларусь на современном этапе.
Нормативные методы денежно – кредитного регулирования. Политика минимальных обязательных резервов и ее место в системе денежно – кредитного регулирования.
Контроль Национального банка Республики Беларусь за формированием коммерческими банками фонда обязательного резервирования. Депозитные операции Национального банка. Методы регулирования денежной массы, применяемые Национальным банком Республики Беларусь. Практика применения операций на открытом рынке. Рефинансирование банков: сущность и значение. Формы рефинансирования. Кредиты, обеспеченные залогом ценных бумаг: ломбардные кредиты, кредиты «овердрафт», кредиты «овернайт», внутридневные кредиты. Учетные (дисконтные) кредиты.
Экономические нормативы, устанавливаемые Национальным банком Республики Беларусь для коммерческих банков. Требования к размеру уставного фонда и собственных средств (капитала) коммерческого банка. Нормативы достаточности капитала. Требования к соблюдению нормативов ликвидности. Нормативы максимального риска. Норматив открытой валютной позиции. Максимальный размер риска на одного кредитора (заемщика).
Банковский надзор и регулирование: понятие, роль и система. Методы банковского надзора Национального банка Республики Беларусь. Сбор информации о работе коммерческих банков. Функции банковского надзора.
Экономические меры воздействия Национального банка Республики Беларусь, применяемые к банкам второго уровня.
Тема 6. РЕГУЛИРОВАНИЕ ОБОРОТА НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ
В НАРОДНОМ ХОЗЯЙСТВЕ.
Характеристика оборота наличных денег, проходящего через кассы субъектов хозяйствования. Основные принципы организации движения наличных денег в народном хозяйстве и роль коммерческих банков в организации за контролем расходования и обращения наличных денег вы национальной экономике.
Банковские методы регулирования оборота наличных денег. Контроль коммерческими банками расходованием наличных денег субъектами хозяйствования по целевому назначению.
Правила ведения кассовых операций и расчетов наличными денежными средствами в Республике Беларусь, их значение для организации кругооборота наличных денег. Организация поступления наличных денег в кассы банков. Установление способов и сроков сдачи наличной денежной выручки. Порядок получения наличных денег из касс банков и их расходования.
Контроль за соблюдением правил ведения кассовых операций и расчетов наличными денежными средствами. Экономические санкции, применяемые за нарушение правил ведения кассовых операций и расчетов наличными денежными средствами.
Перспективы и направления сокращения расчетов наличными денежными средствами и возможности расширения безразличных расчетов.
Тема 7. ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ
ПЛАТЕЖЕЙ И РАСЧЕТОВ.
Платежная система Республики Беларусь и ее характерные особенности.
Сущность и структура платежной системы Республики Беларусь. Современное состояние расчетных отношений в Республике Беларусь.
Расчеты, осуществляемые коммерческим банками. Прямые межбанковские расчеты. Механизм клиринга. Система BISS. Межгосударственные расчеты. Платежные инструменты и формы расчетов. Электронные платежи.
Тема 8. ДЕНЕЖНЫЕ ДОХОДЫ И РАСХОЫ НАСЕЛЕНИЯ
И МЕТОДЫ ИХ ИСЧИСЛЕНИЯ.
Характеристика денежных доходов и расходов населения и необходимость их исчисления.
Использование данных о денежных доходах и расходах населения для выработки стратегии поведения кредитных учреждений на национальном и международном денежных рынках.
Основные виды денежных доходов физических лиц. Определение объемов и источников доходов физических лиц.
Основные виды денежных расходов населения. Определение объема и структуры денежных расходов населения. Влияние соотношения доходов и расходов на остаток денег у населения и методы привлечения сбережений населения в народнохозяйственный оборот.
Тема 9. ПРОГНОЗИРОВАНИЕ И АНАЛИЗ ОБОРОТА
НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ ЧЕРЕЗ КАССЫ
КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ.
Характеристика оборота наличных денег, проходящего через кассы коммерческих банков. Анализ показателей динамики поступлений наличных денег в кассы банков и выдач их эти касс.
Кассовые документы по приходу и расходу, как основа учета поступления наличных денег в кассы банков и их выдач из касс коммерческих банков (по экономическим признакам).
Цели методы прогнозирования планирования кассовых оборотов коммерческих банков. Источники информации для прогнозного планирования оборота наличных денег через кассы коммерческих банков.
Прогнозный расчет оборота наличных денег через кассы коммерческого банка, по отдельным областям и в целом по Республике Беларусь.
Определение размеров дополнительного выпуска наличных денег в обращение или и изъятия наличных денег из обращения. Порядок составления и утверждения прогнозных расчетов движения наличных денег через кассы коммерческих банков.
Оперативное наблюдение за поступлениям наличных денег в кассы банков и их выдача. Составление отчетности по кассовым оборотам коммерческих банков.
Тема 10. ОРГАНИЗАЦИЯ ЭМИССИОННЫХ ОПЕРАЦИЙ
В НАРОДНОМ ХОЗЯЙСТВЕ.
Эмиссионные операции Национального банка Республики Беларусь. Форма осуществления эмиссии наличных денежных знаков. Порядок обеспечения потребностей в наличных денежных знаках Национальным банком Республики Беларусь.
Территориальные учреждения Национального банка Республики Беларусь их функции и роль в обеспечении эмиссионных операция Национального банка Республики Беларусь.
Резервные фонды денежных знаков Национального банка Республики Беларусь и их организация. Управление резервными фондами денежных знаков Национального банка Республики Беларусь.
Оборотная касса учреждений Национального банка Республики Беларусь и управления ею. Механизм операций по выпуску в обращение и изъятию наличных денег в обращению. Замена ветхих и изношенных денежных знаков в обращении.
Тема 11. КОНТРОЛЬ ЗА ДЕНЕЖНОЙ МАССОЙ
НА МАКРО - И МИКРОУРОВНЯХ.
Содержание контроля за денежной массой. Особенности контроля за денежной массой в условиях Республики Беларусь. Организация контроля за денежной массой на макроуровне.
Функции Национального банка по осуществлению контроля за денежной массой. Критерии оценки денежной массы. Показатели, используемые для оценки денежной массы.
Перспективы развития и совершенствования контроля за денежной массой на микроуровне.
Необходимость контроля за денежным оборотом на микроуровне. Коммерческие банки – основные контролеры денежного оборота на микроуровне. Контроль кредитных учреждений в процессе кредитования, расчетного и кассового обслуживания физических и юридических лиц.
Тема 12. ОСОБЕННОСТИ ОРГАНИЗАЦИИ ДЕНЕЖНО – КРЕДИТНОГО
РЕГУЛИРОВАНИЯ В ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАНАХ.
Обзор систем денежно – кредитного регулирования в разных странах.
Процесс монетарного регулирования.
Денежно – кредитное регулирование Центрального банка Российской Федерации. Денежно – кредитное регулирование ЕЦБ.
Возможности использования позитивного опыта стран со стабильной кредитно – денежной системой в совершенствовании механизма денежно – кредитного регулирования в национальной экономике.
Примерный перечень вопросов к экзамену по предмету «Денежно – кредитное регулирование».
1.Назовите основную форму государственного регулирования экономики на первом этапе развития рыночных отношений.
2.Каковы факторы, вызвавшие необходимость государственного регулирования экономики?
3.Назовите основные принципы государственного регулирования экономики?
4.Каковы формы государственного регулирования экономики, известные в экономической истории?
5.В чем сущность законодательной формы государственного регулирования экономики?
6.Каковы методы административной формы регулирования экономики?
7.Каковы инструменты финансовой политики?
8.Каковы инструменты денежно-кредитной политики?
9.Что такое денежно-кредитная политика?
10.Каковы последствия избытка денег к экономике?
11.Каковы последствия нехватки денег в экономике?
12.Какова формула закона денежного обращения?
13.От чего зависит количество денег, необходимых для товарного обращения?
14.Кем определяются общие цели государственной денежно-кредитной политики?
15.Назовите отдельные каналы движения денег в экономике?
16.Как классифицируется денежный оборот по его связи с производством и движением совокупного общественного продукта?
17.Как классифицируется денежный оборот по способу платежа?
18.Каковы особенности денежного оборота в условиях рыночной экономики?
19.Какие виды денежного оборота включает в себя совокупный денежный оборот в рыночной экономике?
20.Что такое денежная система страны?
21.Каковы основные элементы функционирования денежного рынка?
22.Что такое совокупный спрос на деньги?
23.Из каких частей состоит состоит совокупный спрос на деньги?
24.От каких факторов зависит спрос на деньги для сделок?
25.Какова зависимость между спросом на деньги, как средства сохранения богатства и движением процентной ставки?
26.Что произойдет со спросом на деньги и на ценные бумаги, если уровень процентных ставок растет?
27.Кем создается предложение денег в современной рыночной экономике?
28.Что такое денежная масса?
29.Каков основной критерий выделения различных показателей денежной массы?
30.Какие денежные агрегаты рассчитываются Национальным банком РБ?
31.Каковы способы контроля за предложением денег со стороны центрального банка?
32.Что такое равновесная ставка процента?
33.Что является основой формирования денежной массы?
34.Что включается в состав денежной базы?
35.Что такое инфляция?
36.Как называется инфляция, если темпы ее роста свыше 100% в год?
37.Что такое антиинфляционная политика?
38.В чем состоит задача антиинфляционного регулирования?
39.Если государство проводит рестрикционную ДКП, то как это скажется на темпах инфляции и росте объема денежной массы?
40.Какую бюджетную политику следует проводить для борьбы с инфляцией?
41.Что такое «политика доходов»?
42.Что такое стагфляция?
43.Назовите основные программы (концепции) ДКП, выделяющиеся в современной экономической теории?
44.Частью какой концепции ДКР является теория дефицитного финансирования?
45.Каковы основные положения кейнсианской концепции ДКР?
46.Кто является автором монетаристской концепции ДКР?
47.Каковы основные составляющие монетаристского подхода к ДКР?
48.Каковы долгосрочные цели ДКП?
49.Каковы промежуточные цели ДКП?
50.На кого возлагается, прежде всего, достижение промежуточных целей ДКП?
51.Перечислите элементы системы ДКР?
52.Что является объектом денежно-кредитного регулирования?
53.На какие группы подразделяются методы ДКР?
54.Что такое специальные (селективные) методы ДКР?
55.Какие методы ДКР относятся к общим?
56.Перечислите общие методы ДКР?
57.Какие методы ДКР относятся к специальным?
58.Какие методы являются методами прямого регулирования денежно-кредитной сферы?
59.Что такое операции центрального банка на открытом рынке?
60.Как отразятся на объеме денежной массы в обращении операции центрального банка по продаже государственных ценных бумаг?
61.Как отразятся на объеме денежной массы в обращении операции центрального банка по покупке государственных ценных бумаг?
62.Назовите официальные (базовые) процентные ставки центрального банка?
63.Что такое учетная ставка центрального банка?
64.Что такое ставка рефинансирования?
65.К чему будет вести увеличение официальных (базовых) процентных ставок центрального банка?
66.Что такое обязательные резервы коммерческих банков?
67.Каковы функции обязательных минимальных резервов коммерческих банков?
68.Как отразиться на рыночных процентных ставках увеличение норм обязательных резервов для коммерческих банков?
69.Назовите формулу расчета резервных требований ком. банками в РБ?
70.Каков норматив минимального размера уставного фонда для вновь создаваемого (реорганизованного) банка в РБ?
71.Какие нормативы установлены в целях контроля за достаточностью нормативного капитала в РБ?
72.Какие нормативы ликвидности установлены для банков и НКФО в РБ?
73.Назовите норматив максимального размера кредитного риска на одного должника в первые 2 года после гос. регистрации банка, НКФО?
74.Назовите значение норматива суммарной открытой позиции по всем видам иностранных валют и драгоценных металлов в РБ?
75.Каковы основные типы ДКП?
76.Что такое рестрикционная ДКП?
77.Что такое экспансионистская ДКП?
78.Каковы основные цели банковского надзора в РБ?
79.Какова основная стратегическая задача банковского надзора в РБ?
80.Каковы основные пруденциальные требования к банкам в РБ?
81.Каковы стадии системы банковского надзора в РБ?
82.Назовите виды воздействия, которые может применять к банкам НБ РБ?
83. Как классифицируются инструменты НБ РБ по регулированию денежной массы в обращении и поддержанию ликвидности банковской системы?
84.Что относится к постоянно доступным операциям НБ РБ?
85.Каковы главные инструменты ДКР Европейского центрального банка?
86.Перечислите субъекты монетарного регулирования?
87.Перечислите факторы, влияющие на расчет контрольных показателей прироста денежной массы в РБ?
88.Назовите основные пути контроля за массой денег и их движением со стороны центрального банка?
89.Что означает политика таргетирования инфляции?
90.Каковы промежуточные цели монетарного регулирования НБ РБ?
91.Каковы контрольные показатели, устанавливаемые НБ РБ?
92.Каковы элементы процесса функционирования НБ РБ?
93. В какие сроки проводятся двусторонние операции НБ РБ?
94.Перечислите операции НБ РБ на открытом рынке?
95.Какими характеристиками обладают постоянно доступные операции НБ РБ?
96.Что использует НБ РБ для проведения сделок СВОП?
97.Какими характеристиками обладают операции НБ РБ на открытом рынке?
98.В какой форме проводятся ломбардные кредитные аукционы НБ РБ?
99.Какими способами удовлетворяются заявки банков при проведении операций НБ РБ с облигациями в форме аукциона процентных ставок?
100.Каким способом удовлетворяются заявки банков про проведении НБ РБ депозитного аукциона по объявленной процентной ставке?
101.Из каких составных частей состоят резервные требования НБ РБ?
102.О чем свидетельствует превышение суммы расходов населения над его доходами?
103.Какие статистические показатели рассчитываются на основе баланса денежных доходов и расходов населения?
104.Какие виды касс создают банки для обеспечения кассового обслуживания клиентов?
105.Какова периодичность составления календарей выдач наличных денег на заработную плату, выплаты доходов, пособий, пенсий, стипендий коммерческими банками?
106.Как рассчитывается коэффициент монетизации экономики?
107.Какие меры предпринимают коммерческие банки РБ по контролю за налично-денежным обращением?
108.Снижение значения каких функций центральных банков отмечается в настоящее время?
109.Каковы основные задачи Банка Росси
110.Развитию какого инструмента ДКР уделяют все большее внимание центральные банки развитых стран?
111.Какие административные методы воздействия используют центральные банки развитых стран?
УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКАЯ КАРТА ДИСЦИПЛИНЫ.
| №раздела, темы, занятия | Название раздела, темы, занятия; перечень изучаемых вопросов | Количество аудиторных часов | самост. работа | Материальное обеспечение занятия | Литература | Форма контроля знаний | |
| лекции | семинары | ||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| 1 | Предмет и задачи курса. Место государственного регулирования в экономических системах 1.Рыночная экономика и государственное регулирование. Сущность, цели, задачи и принципы государственного регулирования. 2.Формы и методы государственного регулирования экономического развития. 3.Место ДКР в экономической политике государства. 4.Цели и задачи курса денежно-кредитного регулирования. | 4 | 2 | - | Текст. Схемы. | [2, 20, 21, 22, 25, 33, 36] | Опрос, оценка выступлений. |
| 2 | Национальный банк Республики Беларусь как орган денежно-кредитного регулирования. 1.Цели и функции Национального банка Республики Беларусь. 2.Методы ДКР Национального банка Республики Беларусь. 3.Банковский надзор. 4.Экономические санкции НБ РБ, применяемые к коммерческим банкам. | 2 | 2 | 2 | Текст. Схемы. Наглядные пособия. | [2, 4, 8, 20, 21, 22, 25, 33, 36] | Опрос, оценка выступлений. Подготовка рефератов. |
| 3 | Основы организации денежно – кредитного регулирования. 1.Денежный оборот и рынок. 2.Денежная масса и ее структура. 3.Денежная масса и инфляция. Антиинфляционная политика. 4.Денежная база. 5.Основные концепции ДКР. 6.Система ДКР и основы ее организации. | 4 | 2 | - | Текст. Схемы. | [2, 4, 8, 9,10, 20, 21, 22, 25, 26,27, 33, 36] | Опрос, оценка выступлений. Решение ситуационных задач и тестов. |
| 4 | Денежная эмиссия и денежный мультипликатор.
| 4 | 2 | - | Текст. Схемы. | [2, 4, 8, 20, 21, 22, 25, 33, 36] | Опрос, оценка выступлений. |
| 5 | Методы и инструменты денежно – кредитного регулирования. 1.Классификация методов ДКР. 2.Операции на открытых рынках как основной корректирующий метод ДКР. 3.Учетная политика центральных банков. 4.Политика минимальных резервов. 5.Методы ДКР Национального банка Республики Беларусь. 6.Банковский надзор. 7.Экономические санкции, применяемые к коммерческим банкам. | 4 | 2 | - | Текст. Схемы. | [2, 4, 8, 20, 21, 22, 25, 33, 36] | Опрос, оценка выступлений. Решение ситуационных задач и тестов. |
| 6 | Регулирование оборот а наличных денег в народном хозяйстве
| 2 | 2 | 2 | Текст. Схемы. | [2, 4, 8, 20, 21, 22, 25, 33, 36] | Опрос, оценка рефератов. Решение задач. Тестовые задания. |
| 7 | Организация системы платежей и расчетов
| 4 | 2 | 2 | Текст. Схемы. | [2, 4, 8, 9,10, 20, 21, 22, 25, 26,27, 33, 36] | Опрос, оценка рефератов. Тестовые задания. |
| 8 | Денежные доходы и расходы населения и методы их исчисления.
| 2 | - | 2 | Текст. Схемы. | [2, 4, 8, 9,10, 20, 21, 22, 25, 26,27, 33, 36] | Опрос, оценка рефератов. Тестовое задание. |
| 9 | Прогнозирование и анализ оборота наличных денег через кассы банков.
| 4 | - | 2 | Текст. Расчеты. | [2, 4, 8, 20, 21, 22, 25, 33, 36] | Опрос. Решение ситуационных задач. Письменное задание |
| 10 | Организация эмиссионных операций в народном хозяйстве
| 2 | 2 | 2 | Текст. Схемы. | [2, 4, 8, 20, 21, 22, 25, 33, 36] | Опрос, решение ситуационных задач. Тестовые задания |
| 11 | Контроль за денежной массой на макро – и микроуровнях.
| 4 | 2 | - | Текст Схемы. | [2, 4, 8, 20, 21, 22, 25, 33, 36] | Опрос, оценка выступлений. Оценка рефератов. |
| 12 | Особенности организации денежно – кредитного регулирования в зарубежных странах.
| 4 | - | 2 | Текст. Наглядные пособия. | [2, 4, 8, 20, 21, 22, 25, 33, 36] | Опрос, оценка рефератов. |
| Итого: | 40 | 18 | 14 | | | | |
ИНФОРМАЦИОННО - МЕТОДИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ.
Нормативно-правовые акты и инструктивные материалы
1. Гражданский кодекс Республики Беларусь // Ведомости Национального собрания Республики Беларусь. 1999. № 7—9.
2. Банковский кодекс Республики Беларусь: Кодекс Республики Беларусь, 25 окт. 2000 г., № 441-3: Принят Палатой представителей 3 окт. 2000 г.: Одобр. Советом Респ. 12 окт. 2000 г.: В ред. Закона Респ. Беларусь от 17.07.2006г., № 145-3 // Консультант Плюс: Беларусь [Электрон, ресурс] / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. — Минск, 2006.
3. Закон Республики Беларусь «О валютном регулировании и валютном контроле»// Национальный реестр правовых актов РБ. 2003. №85.
4. Программа развития банковского сектора экономики Республики Беларусь на 2006-2010 годы //Национальный банк республики Беларусь//
Консультант Плюс: Беларусь [Электрон, ресурс] / Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. — Минск, 2007.
5. Концепция развития розничных банковских услуг в Республике Беларусь до 2010 года // Банк, вестн. 2004. № 24.
6. Концепция развития в Республике Беларусь системы безналичных расчетов по розничным платежам до 2010 года // Банк, вестн. 2005. № 12.
7. Концепция развития национальной платежной системы Республики Беларусь до 2010 года с учетом мировых тенденций // Банк, вестн. 2004. №
8. Концепция развития и совершенствования банковского надзора в Республике Беларусь от 31.01.03 №19.
9. Инструкция о нормативах безопасного функционирования для банков и небанковских кредитно – финансовых организаций от 28.09.06 №137.
10. Инструкция о порядке вынесения Национальным банком РБ предписаний и применения мер воздействия к банкам и небанковским кредитно – финансовым организациям от 28.11.06 №195
11. Инструкция по проведению Национальным банком Республики Беларусь операций с ценными бумагами 08.12.06 №346
12. Инструкция о порядке формирования банками и небанковскими кредитно – финансовыми организациями фонда обязательных резервов, размещаемого в Национальном банке Республики Беларусь от 28.12.06 №225
13. Инструкция о порядке привлечения Национальным банком Республики Беларусь денежных средств банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в депозиты от 12.01.07 №10
14. Инструкция о порядке проведения Национальным банком Республики Беларусь сделок СВОП с банками Республики Беларусь от 21.12.05 №395
15. Инструкция по организации кассовой работы в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь от 21.12.06 №211
16. Инструкция о порядке предоставления Национальным банком Республики Беларусь банкам кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг от 14.09.06 №239
17. Положение о принципах регулирования текущей ликвидности банков Республики Беларусь Национальным банком Республики Беларусь от 05.03.08 №64
18. Инструкция о порядке проведения Национальным банком Республики Беларусь проверок банков и небанковских кредитно-финансовых организаций от 31.01.07 №35
19. Правила организации наличного денежного обращения в Республике Беларусь от 24.08.07 №166./Банк.вест.Инф. вып.2007г.№27
Основная литература
20. Алехин Б.И. Кредитно - денежная политика: Учеб. Пособие. 5-е изд., перераб. и доп. М.: ЮНИТИ-ДАНА,2010.
21. Анулова Г.Н.Денежно – кредитное регулирование: опыт развивающихся стран. - М., Финансы и статистика, 2002.
22. Бессон В. Денежно – кредитный энциклопедический словарь. – Мн., Дело и Сервис, 2006.
23. Гончаренко Т.В. Организация денежно – кредитного регулирования: учебно – методическое пособие. – Белгород, 2005.
24. Долан Э. Дж., Кемпбелл К.Д., Кемпбелл Р.Дж. Деньги, банковское дело и денежно – кредитная политика. – СПб., 1994.
25. Зеленкевич М.Л. Макроэкономическая динамика и денежно – кредитная политика. – Мн., БГУ, 2003.
26. Казимагомедов А.А., Ильясов С.М. Организация денежно – кредитного регулирования. – М., Финансы и статистика, 2001.
27. Кейнс Дж. М., Общая теория занятости, процента и денег. Пер. с англ. – М., Экономика, 1993.
28. Колпакова Г.Н. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебное пособие. – М., Финансы и статистика, 2005.
29. Поляков В.П., Московкина Л.А. Структура и функции центральных банков: зарубежный опыт. Учебное пособие. – М., ИНФРА – М, 2002.
30. Соколов Ю.А., Дубова С.Е. Организация денежно – кредитного регулирования. – М., Флинта, 2008.
31. Нуреев Р.М. Деньги, банки и денежно – кредитная политика. Учебное пособие. – М., Финстатинформ, 1995.
32. Шенаев В.Н., Наумченко О.В. Центральный банк в процессе экономического регулирования. – М., Консалтбанкир, 2002.
Дополнительная литература
33. Алехин Б.И. Рынок ценных бумаг: Учеб. Пособие. 2-е изд., перераб. и доп. М.: ЮНИТИ-ДАНА,2011.
34. Банковский надзор и аудит. Под общ. ред. проф. Г.И. Кравцовой. Мн.: БГЭУ, 2009.
34. Вахрин П.И., Нешитой А.С. Банковские системы зарубежных стран: Курс лекций. М.: Экономист, 2004.
35. Денежное обращение и банки: учеб. пособие / Под общ. ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой. М.: Финансы и статистика, 2001.
36. Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. профессора Г.Н.Белоглазовой. – СПб., СПбГУЭФ, 2008.
37. Деньги, кредит, банки: Учеб. / Под общ. ред. Г.И. Кравцовой. – 2-е изд., перераб. и доп. Мн.: БГЭУ, 2010.
38. Деньги, кредит, банки: Учеб. / Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 2006.
39. Колб Р.У. Финансовые институты и рынки: Учеб. / Пер. с англ. М.: Изд-во «Дело и сервис», 2003.
40. Лямин В.А., Воробьев П.В. Ценные бумаги и фондовая биржа: Учеб. пособие, 3-е изд., перераб. и доп. СПб.: Издат. дом «Бизнес-пресса», 2002.
41. Организация деятельности коммерческих банков: Учеб./ Под ред. Г.И. Кравцовой. Мн.: БГЭУ,2010.
42. Полищук А.И. Кредитная система: опыт, новые явления, прогнозы и перспективы. М.: Финансы и статистика, 2005.
43. Рынок ценных бумаг и биржевое дело: учеб. для вузов / Под ред. О.И. Дегтярева, Н. М. Коршунова и др. М.: ЮНИТИ,2002
44. Селищев А.С. Деньги, кредит, банки. Учебник. – СПб., Питер, 2007.
45. Тарасов В.И. Деньги, кредит, банки. Курс лекций. – Мн., Минсанта, 2005.
46. Финансы, Денежное обращение. Кредит: Учеб. для вузов / Под ред. Г.Б. Поляк. М.: ЮНИТИ-ДАНА,2004.
План организации самостоятельной управляемой работы студента
| Раздел дисциплины | Содержание учебного задания | Методическое обеспечение | Время (час) | Формы контроля |
| Национальный банк Республики Беларусь, как орган денежно-кредитного регулирования | Изучить теоретический материал по теме и выполнить задание СУРС№1 | [2, 19, 20, 21, 22, 27, 32, 33], конспект лекций | 2 | Рефераты |
| Регулирование оборота наличных денег в экономике | Изучить теоретический материал по теме и выполнить задание СУРС№2 | [2, 19, 20, 21, 22, 27, 32, 33], конспект лекций, | 2 | Тестовое задание |
| Организация системы платежей и расчетов | Изучить теоретический материал по теме и выполнить задание СУРС№3 | [2, 13, 19, 20, 21, 22, 27, 32, 33], конспект лекций | 2 | Тестовое задание |
| Денежные доходы и расходы населения и методы их исчисления | Изучить теоретический материал по теме и выполнить задание СУРС№4 | [2, 19, 20, 21, 22, 27, 32, 33], конспект лекций | 2 | Тестовое задание |
| Прогнозирование анализ оборота наличных денег через кассы коммерческих банков | Изучить теоретический материал по теме и выполнить письменно задание СУРС№5 | [2, 19, 20, 21, 22, 27, 32, 33], конспект лекций | 2 | Письменное задание |
| Организация эмиссионных операций в народном хозяйстве | Изучить теоретический материал по теме и выполнить письменно задание СУРС№6 | [2, 5, 6, 19, 20, 21, 22, 27, 32, 33], конспект лекций, форма №1 Бухгалтерский баланс | 2 | Тестовое задание |
| Особенности организации денежно-кредитного регулирования в зарубежных странах | Изучить теоретический материал по теме и выполнить письменно задание СУРС№7 | [19, 20, 21, 22, 27, 32, 33], конспект лекций | 2 | Рефераты |
ПРОТОКОЛ СОГЛАСОВАНИЯ УЧЕБНОЙ ПРОГРАММЫ С ДРУГИМИ ДИСЦИПЛИНАМИ СПЕЦИАЛЬНОСТИ
| Название дисциплины, с которой требуется согласование | Название кафедры | Предложения об изменениях в содержании учебной программы по изучаемой учебной дисциплине | Решение, принятое кафедрой, разработавшей учебную программу (с указанием даты и номера протокола) |
| Основы банковского дела | Мировой экономики и финансов | Предложения об изменениях в содержании учебной программы по изучаемой учебной дисциплине отсутствуют | Согласовано Протокол №1 от 27.08.2011 |
| Деньги, кредит, банки | Согласовано Протокол №1 от 27.08.2011 | ||
| Финансово-кредитная система зарубежных стран | Согласовано Протокол №1 от 27.08.2011 |
ДОПОЛНЕНИЯ И ИЗМЕНЕНИЯ К УЧЕБНОЙ ПРОГРАММЕ
ПО ИЗУЧАЕМОЙ ДИСЦИПЛИНЕ
на _20 _/_20 _ учебный год
| №№ пп | Дополнения и изменения | Основание |
| 1. | | |
Учебная программа пересмотрена и одобрена на заседании кафедры
(протокол №____ от __________20 г.)
Заведующий кафедрой
_______________________ _____________ _________________
(степень, звание) (подпись) (И.О.Фамилия)
УТВЕРЖДАЮ
Декан факультета
_______________________ _____________ _________________
(степень, звание) (подпись) (И.О.Фамилия)