I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет

Вид материала

Содержание

Подобный материал:

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 29

Введение

Во введении кредитная организация - эмитент кратко излагает основную информацию, приведенную далее в ежеквартальном отчете, а именно:

а) Полное фирменное наименование кредитной организации – эмитента:

Акционерный Банк «ОРГРЭСБАНК» (Открытое акционерное общество)

сокращенное фирменное наименование кредитной организации – эмитента:

АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО)

б) Место нахождения кредитной организации – эмитента:

(095) 777-34-77

в) Контактные телефоны кредитной организации – эмитента:

125040, г. Москва, 3-я ул. Ямского Поля, дом 19, стр.1

Адрес электронной почты (если имеется): all@orgres.ru

г) Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) публикуется полный текст ежеквартального отчета кредитной организации – эмитента:

ссылка скрыта

д) Основные сведения о ценных бумагах кредитной организации – эмитента, находящиеся в обращении:

Вид: акции

Категория: обыкновенные

Тип: именные

Серия (для облигаций): не присвоена

Количество размещенных ценных бумаг: 51 090 (Пятьдесят одна тысяча девяносто штук)

Номинальная стоимость (в случае, если наличие номинальной стоимости предусмотрено законодательством Российской Федерации): 10 000 (Десять тысяч) рублей.

Размещение ценных бумаг в отчетном квартале АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) не осуществлялось.

е) Иная информация:

"Настоящий ежеквартальный отчет содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов управления кредитной организации - эмитента касательно будущих событий и/или действий, перспектив развития банковского сектора и результатов деятельности кредитной организации - эмитента, в том числе планов кредитной организации - эмитента, вероятности наступления определенных событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов управления кредитной организации - эмитента, так как фактические результаты деятельности кредитной организации - эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг кредитной организации - эмитента связано с рисками, описанными в настоящем ежеквартальном отчете".

I. Краткие сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет

1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента

Персональный состав Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организации-эмитента:

Фамилия, Имя, Отчество	Год рождения
1. Денисов Вячеслав Ефремович 2. Коган Игорь Владимирович 3. Наумов Игорь Николаевич 4. Мельников Евгений Игоревич 5. Тихомиров Сергей Анатольевич	1932 1969 1960 1958 1960

Персональный состав Правления кредитной организации-эмитента:

Фамилия, Имя, Отчество	Год рождения
1. Буланцев Игорь Владимирович 2. Генис Михаил Юрьевич 3. Калашников Сергей Арнольдович 4. Коган Игорь Владимирович 5. Мамхегова Ирина Вячеславовна 6. Шарова Татьяна Николаевна	1969 1970 1970 1969 1964 1972

Лицо, занимающее должность (исполняющее функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации-эмитента:

Фамилия, Имя, Отчество	Год рождения
Коган Игорь Владимирович	1969

1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации – эмитента

1. Номер корреспондентского счета кредитной организации – эмитента, открытого в Банке России, подразделение Банка Росси, где открыт корреспондентский счет.

30101810900000000990 в Отделении № 1 Московского ГТУ Банка России.

адрес: 125424, г. Москва, Волоколамское ш., д.75.

2. Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента.

Указанная информация представлена в Приложении № 1 к настоящему отчету.

3. Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента.

Указанная информация представлена в Приложении № 1 к настоящему отчету.

1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации – эмитента

В отношении аудитора (аудиторов), осуществляющего независимую проверку бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента, указываются:

Полное фирменное наименование	Закрытое акционерное общество "ПрайсвотерхаусКуперс Аудит"
Сокращенное фирменное наименование	ЗАО "ПвК Аудит"
Место нахождения	115054, г.Москва, Космодамианская, набережная, дом 52, строение 5
Номер телефона и факса	(095) 967-60-00 (095) 967-60-01
Адрес электронной почты	--------------------
Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление аудиторской деятельности	Лицензия на осуществление аудиторской деятельности № Е000376 выдана в соответствии с Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 20 мая 2002 года № 98, до 20.05.2007г.
Орган, выдавший указанную лицензию	Министерство финансов Российской Федерации
Финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента.	2002-2004 годы

Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента).

Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации – эмитента	Долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации - эмитента не имеется
Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией – эмитентом	Заемные средства аудитору (должностным лицам аудитора) эмитентом не предоставлялись.
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации - эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей	Тесных деловых взаимоотношений, а также родственных связей между должностными лицами аудиторской компании и кредитной организации - эмитента нет.
Сведения о должностных лицах кредитной организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором)	Должностные лица кредитной организации - эмитента не являются одновременно должностными лицами аудитора (аудитором).

Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов.

АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) осуществляет контроль за возможностью возникновения вышеуказанных факторов, который выражается в проверке приобретения акций кредитной организации , выдаче кредитов ( оценка заемщика в соответствии с внутрибанковскими правилами), осуществление банковских операций в соответствии с Генеральной лицензией Банка России, а также соответствие должностных лиц кредитной организации требованиям, установленным Банком России.

Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента

Решение Банка об избрании аудитора - ЗАО "ПрайсвотерхаусКуперс Аудит" было принято общим собранием акционеров АБ "ОРГРЭСБАНК" (ОАО) по предложению Совета Директоров Банка, и основывалось на необходимости привлечения к аудиту компании-аудитора, имеющей высокий международный статус, принадлежащей к "первой пятерке" международных аудиторских компаний, заключения которых пользуются высоким уровнем доверия во всем мире, что в свою очередь стало диктоваться уровнем проводимых Банком операций и услуг. Процедура тендера отсутствовала.

Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий.

При проведении аудиторской проверки, работ выполняемых в рамках специальных аудиторских заданий не проводилось.

Порядок определения размера вознаграждения аудитора, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.

Порядок определения вознаграждения аудитору за предоставление им услуг определялся согласно тарифным условиям аудиторской компании и был отражен в договоре на оказание аудиторских услуг № MOS-ABAS-FS-00890-А55-031-04 от «17» сентября 2004 г. Условия упомянутого договора в части оплаты банком услуг ЗАО "ПрайсвотерхаусКуперс Аудит" были выполнены Банком в срок и в полном объеме.

Полное фирменное наименование	Общество с ограниченной ответственностью Аудиторская фирма «Банк`с –Аудит-Сервис»
Сокращенное фирменное наименование	ООО «Банк`с –Аудит-Сервис»
Место нахождения	121170, г.Москва, ул. Кульнева, дом 4,
Номер телефона и факса	(095) 249-20-30, (095) 249-86-56,
Адрес электронной почты	basaudit@umail.ru
Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление аудиторской деятельности	№ Е004587 выдана в соответствии с Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 27 июня 2003 года № 195 на срок 5 лет.
Орган, выдавший указанную лицензию	Министерство финансов Российской Федерации
Финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента.	2002, 2003, 2004 годы и I, II квартал 2005 года.

Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации – эмитента	Долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации - эмитента не имеется
Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией – эмитентом	Заемные средства аудитору (должностным лицам аудитора) эмитентом не предоставлялись.
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации - эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей	Тесных деловых взаимоотношений, а также родственных связей между должностными лицами аудиторской компании и кредитной организации - эмитента нет.
Сведения о должностных лицах кредитной организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором)	Должностные лица кредитной организации - эмитента не являются одновременно должностными лицами аудитора (аудитором).

Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов.

АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) осуществляет контроль за возможностью возникновения вышеуказанных факторов, который выражается в проверке приобретения акций кредитной организации, выдаче кредитов (оценка заемщика в соответствии с внутрибанковскими правилами), осуществление банковских операций в соответствии с Генеральной лицензией Банка России, а также соответствие должностных лиц кредитной организации требованиям, установленным Банком России.

Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента.

Решение Банка об избрании аудитора – Общество с ограниченной ответственностью Аудиторская фирма «Банк`с –Аудит-Сервис» было принято общим собранием акционеров АБ "ОРГРЭСБАНК" (ОАО) (протокол общего годового собрания акционеров АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) № 7 от 30.05.2005 г.), на основании предложения Совета Директоров Банка и основывалось на необходимости привлечения к аудиту российской компании-аудитора. Процедура тендера не проводилась.

Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий.

При проведении аудиторской проверки, работ выполняемых в рамках специальных аудиторских заданий не проводилось.

Порядок определения размера вознаграждения аудитора, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.

Порядок определения вознаграждения аудитору за предоставление им услуг определялся согласно тарифным условиям аудиторской компании и были отражены в договоре на оказание аудиторских услуг № Б124/2005 от «31» мая 2005 г. и в договоре № Б141/2005 от «01» сентября 2005 г.. Условия упомянутых договоров в части оплаты Банком услуг Обществу с ограниченной ответственностью Аудиторская фирма «Банк`с –Аудит-Сервис» были выполнены Банком в срок и в полном объеме.

1.4. Сведения об оценщике кредитной организации – эмитента

Независимый оценщик не привлекался.

1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента

Консультационные услуги не оказывались.

1.6. Сведения об иных лицах, подписавших проспект ценных бумаг

Иных лиц, подписавших ежеквартальный отчет и не указанных в предыдущих пунктах настоящего раздела, нет.

II. Основная информация
о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента

2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента

	(тыс. руб.)
Наименование показателя	01.10.2005 года
Уставный капитал	510 900
Собственные средства (капитал)	2 105 468
Прибыль	145 418
Рентабельность (%)	7,03
Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.)	5 398 624

Методика расчета рентабельности.

Показатель рентабельности капитала определяется как процентное (в процентах годовых) отношение финансового результата к средней (за период) величине капитала.

Анализ финансового положения кредитной организации – эмитента на основе динамики приведенных показателей.

Анализ динамики приведенных данных позволяет различить основные тенденции в развитии Банка, оказывающие влияние на величину его прибыли. Рост абсолютной величины прибыли отмечался на всем протяжении указанного временного отрезка. На разных этапах развития указанный рост поддерживался различными причинами, влияние которых можно различить как внутреннее и внешнее по отношению к банку в целом. Так, в период с 2001 г. до 2003 г. наблюдалось значительное увеличение объема привлеченных банком клиентских средств, что позволило банку выйти на принципиально новый уровень как по способности удовлетворять растущие запросы клиентов, так и в разрезе развития новых направлений бизнеса. Толчком к этому послужило увеличение размера собственных средств банка, и как следствие, повышение к нему доверия со стороны его потенциальных и имеющихся клиентов. Другим следствием более чем трехкратного роста собственного капитала банка стало повышение уровня защиты от различных рисков, возникающих в процессе банковской деятельности. Перечисленные причины можно рассматривать как внешнее влияние.

Период с 2003 по 2005 г. характеризуется иными тенденциями, оказывающими влияние на рост прибыли. Отмечается некоторое замедление темпов роста размера привлеченных средств при одновременном повышении показателя рентабельности. Указанный рост был достигнут благодаря включению внутренних факторов роста прибыли: завершение формирования существующей структуры Банка; перенесение акцента в работе с клиентской базой с вопроса по привлечению новой, на расширение и углубление работы с уже существующей; внедрение новых форм работы с корпоративной клиентурой; снижение влияния затрат на проведение банковских операций путем модернизации технологии их исполнения и введения новых методов обслуживания. В описываемый период продолжалась работа Банка по увеличению собственных средств, в том числе за счет использования полученной прибыли.

Таким образом, на протяжении последних 5-ти лет, АБ “ОРГРЭСБАНК” (ОАО) обеспечивал неуклонный рост прибыли, подчеркивая тем самым эффективность используемых им механизмов ведения своей деятельности, гибкого подхода к реализации выбранной стратегии и стремление к неуклонному росту.

2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента

Акции АБ “ОРГРЭСБАНК” (ОАО) не обращаются на организованном рынке ценных бумаг.

Анализ финансового положения кредитной организации – эмитента на основе динамики приведенных показателей.

2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента

2.3.1. Кредиторская задолженность

	(тыс. руб.)
Наименование показателя	01.10.2005 год
Общая сумма кредиторской задолженности	2 133 966
в том числе Просроченная кредиторская задолженность	0

Причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для кредитной организации - эмитента вследствие указанных неисполненных обязательств

Неисполненных обязательств нет.

Структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за соответствующий отчетный период.

(тыс. руб.)
Вид кредиторской задолженности	01.10.2005 год
Срок наступления платежа
До 30 дней	Свыше 30 дней
Расчеты с валютными и фондовыми биржами	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты	2 012	0
в том числе просроченная	0	Х
Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям	0	113 996
в том числе просроченная	0	Х
Операции по продаже и оплате лотерей	0	0
в том числе просроченная.	0	Х
Платежи по приобретению и реализации памятных монет	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения	8 101	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ)	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с бюджетом по налогам	405	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с работниками по оплате труда	5 984	0
в том числе просроченная	0	Х
Расчеты с работниками по подотчетным суммам	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Налог на добавленную стоимость полученный	0	0
в том числе просроченная	0	Х
Прочая кредиторская задолженность	389 731	1 613 737
в том числе просроченная	0	Х
Итого	406 233	1 727 733
в том числе итого просроченная	0	Х

Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности

Кредиторов, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности за последний отчетный период у АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) нет.

Размер просроченной задолженности кредитной организации - эмитента Банку России.

Просроченной задолженности Банку России у АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) нет.

Информация о выполнении кредитной организацией – эмитентом обязательных резервных требований Банка России.

					(тыс. руб.)
Дата	Средства, подлежащие депонированию в Банке России, исходя из установленного норматива обязательных резервов	Фактически внесено обязательных резервов	Подлежит дополнительному перечислению в обязательные резервы	Подлежат возврату излишне перечисленные средства в обязательные резервы
01.10.2005	145 326	130 539	14 787	0

Информация о наличии/отсутствии неуплаченных штрафов за нарушение порядка обязательного резервирования

Штрафов за нарушение порядка обязательного резервирования у АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) нет.

Информация о наличии/отсутствии факта невыполнения обязанности по усреднению обязательных резервов.

Обязательства по усреднению обязательных нормативов выполняются.

2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента

Банк не принимал на себя обязательств в течение 5 последних завершенных финансовых лет и на дату окончания отчетного квартала по кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации на дату последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего заключению соответствующего договора.

Совет Директоров Банка. (Протокол № 16 от 26.06.2005 г) принял решение о выпуске Облигаций, идентификационные признаки ценных бумаг: процентные, неконвертируемые без возможности досрочного погашения; форма выпуска: документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением. Количество ценных бумаг выпуска: 500 000 (Пятьсот тысяч) штук, номинальная стоимость одной ценной бумаги выпуска: 1 000 (Одна тысяча) руб., общий объем выпуска по номинальной стоимости – 500 000 000 рублей. Цена размещения Облигаций определена Советом Директоров АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) и составляет 100 (Сто) процентов от номинальной стоимости Облигаций. Документы направлены на регистрацию в Банк России 26.09.2005г.

Blog

Содержание

Введение