Geum.ru

I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет

Вид материалаОтчет

Содержание


5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации – эм
5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитен
Компетенция ревизионной комиссии
Компетенция Службы внутреннего контроля
5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эми
Злотов Дмитрий Викторович
Подобный материал:
1   ...   6   7   8   9   10   11   12   13   ...   29


5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации – эмитента


Вознаграждения органам управления (членам Правления, членам Совета Директоров) АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО)) за последний завершенный финансовый год и за 9 месяцев 2005 года не выплачивались в соответствии с решением общего годового собрания акционеров ( Протокол № 7 от 30 мая 2005 года)


5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента


Контроль за финансово- хозяйственной деятельностью АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) в соответствии с Уставом Банка осуществляется Ревизионной комиссией.

Ревизионная комиссия проверяет соблюдение Банком законодательных и других актов, регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского учета и контроля, кредитные, расчетные, валютные и другие операции, проведенные Банком в течение года (сплошной проверкой или выборочно), состояние кассы и имущества.

Ревизионная комиссия представляет Общему собранию акционеров отчет о проведенной ревизии, сопровождаемый в некоторых случаях рекомендациями по устранению недостатков, а также заключение о соответствии представленных на утверждение баланса и отчета о прибылях и убытках действительному состоянию дел в Банке.

Ревизия проводится по итогам деятельности Банка за год, а также во всякое время по инициативе ревизионной комиссии Банка, решению Общего собрания акционеров Банка или Совета Директоров Банка, акционеров Банка, владеющих в совокупности не менее 10% (процентов) голосующих акций Банка. Члены ревизионной комиссии обязаны потребовать созыва Общего собрания акционеров Банка, если возникла серьезная угроза интересам Банка.


Компетенция ревизионной комиссии:

  • проверка финансовой документации Банка, заключений комиссии по инвентаризации имущества, сравнение указанных документов с данными первичного бухгалтерского учета;
  • проверка законности заключенных договоров от имени Банка, совершаемых сделок, расчетов с контрагентами;
  • анализ соответствия ведения бухгалтерского и статистического учета существующим нормативным положениям;
  • проверка соблюдения в финансово-хозяйственной и производственной деятельности установленных нормативов, правил, и пр.;
  • анализ финансового положения Банка, его платежеспособности, ликвидности активов;
  • проверка своевременности и правильности платежей в бюджет, начислений и выплат дивидендов;
  • проверка правильности составления балансов Банка, отчетной документации для налоговой инспекции, для Банка России;
  • проверка правомочности решений, принятых Советом Директоров, Правлением Банка, их соответствия Уставу Банка, решениям собрания акционеров и действующему законодательству РФ.
  • - иные полномочия, предусмотренные “Положением о порядке деятельности ревизионной комиссии АБ “ОРГРЭСБАНК” (ОАО)”, утвержденным годовым Общим собранием акционеров (Протокол № 7 от 30.05.2005г.).


Сведения о системе внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента.


В АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) сформирована Служба внутреннего контроля.

Система внутреннего контроля Банка представляет собой совокупность системы органов и направлений внутреннего контроля, обеспечивает соблюдение порядка осуществления и достижения целей, установленных законодательством Российской Федерации, учредительными и внутренними документами Банка. Система внутреннего контроля Банка включает следующие направления:

- контроль со стороны органов управления за организацией деятельности Банка;

- контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков;

- контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и других сделок;

- контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности;

- осуществляемое на постоянной основе наблюдение за функционированием системы внутреннего контроля в целях оценки степени ее соответствия задачам деятельности Банка, выявления недостатков, разработки предложений и осуществления контроля за реализацией решений по совершенствованию системы внутреннего контроля Банка.


Компетенция Службы внутреннего контроля:


Основные цели создания Службы внутреннего контроля:
  • выполнение Банком требований федерального законодательства, нормативных актов Банка России, Федеральной службы по финансовым рынкам и других уполномоченных органов;

- обеспечение контроля за процессом своевременной идентификации, оценки и минимизации всех видов рисков, образующихся в банковской деятельности;

- разрешение конфликтов интересов, возникающих в процессе деятельности Банка;

- обеспечение сохранности активов Банк


Служба внутреннего контроля Банка обеспечивает:
  • соблюдение всеми сотрудниками Банка при выполнении своих служебных обязанностей требований федерального законодательства и нормативных актов, включая постановления Правительства РФ, указания Банка России, Федеральной службы по финансовым рынкам РФ, иные регулятивные требования, а также стандартов деятельности и норм профессиональной этики, внутренних документов, определяющих политику и регулирующих деятельность Банка;
  • определение в документах и соблюдение установленных процедур и полномочий при принятии любых решений, затрагивающих интересы Банка, акционеров и клиентов;
  • проведение контроля за соблюдением Банком лимитов отраслевых и рыночных рисков при проведении кредитной политики;

- принятие своевременных и эффективных решений, направленных на устранение выявленных недостатков и нарушений в деятельности Банка;
  • предотвращение нарушений требований законодательства РФ и внутрибанковских правил;
  • проведение последконтроля соблюдения лимитов при совершении операций на финансовых рынках;
  • выполнение требований по эффективному управлению рисками банковской деятельности; участие в выработке критериев оценки кредитного риска финансовых потерь;
  • адекватное отражение операций Банка в учете;
  • надлежащее состояние отчетности, позволяющее получать адекватную информацию о деятельности Банка и связанных с ней рисках;
  • эффективное взаимодействие с внешними аудиторами, органами государственного регулирования и надзора.

Служба внутреннего контроля является самостоятельной структурной единицей Банка и состоит из Отдела пруденциального надзора и контроля за рисками, Отдела внутреннего аудита и Отдела методологического обеспечения. Численность Службы внутреннего контроля определяется Советом Директоров Банка. Руководитель Службы внутреннего контроля назначается на должность Председателем Правления Банка по согласованию с Советом Директоров Банка. В настоящее время руководителем Службы внутреннего контроля является Елисеева Ирина Семеновна

Служба внутреннего контроля действует под непосредственным контролем Совета Директоров Банка, текущая отчетность представляется Председателю Правления, полугодовая - Совету Директоров Банка. Деятельность Службы внутреннего контроля подлежит независимой проверке аудиторской организацией, проводящей проверки или Советом директоров Банка.

В своей деятельности Служба внутреннего контроля руководствуется действующим законодательством об организации внутреннего контроля в кредитных организациях Российской Федерации, нормативными актами Банка России, ФСФР РФ, внутренними организационными и распорядительными документами Банка, Уставом Банка и Положением «О Службе внутреннего контроля», утвержденным Советом Директоров (Протокол №3 от 29 марта 2005 года) и Положения « О системе внутреннего контроля», утвержденным Советом Директоров ( Протокол № 3 от 29 марта 2005 года).


Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента, устанавливающего правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации.


В АБ "ОРГРЭСБАНК" (ОАО) действуют правила по предотвращению использования служебной информации, разработана и действует Инструкция о работе с конфиденциальной информацией, утвержденная приказом Председателя Правления № 337 от 16. 08. 2004 г., (Приложение № 2 к настоящему отчету) имеется Перечень сведений, относящихся к конфиденциальной информации (утвержденный Приказом Председателя Правления № 429 от 31.12.2003г.), а также в АБ "ОРГРЭСБАНК" (ОАО) утверждено Положение об информационной безопасности в АБ “ОРГРЭСБАНК” (ОАО) и разработаны правила управления информационной деятельностью, включающие порядок защиты от несанкционированного доступа и распространения конфиденциальной информации, а также от использования конфиденциальной информации в личных целях.

Кроме того, АБ "ОРГРЭСБАНК" (ОАО) как профессиональный участник рынка ценных бумаг в своей деятельности руководствуется разработанным "Перечнем мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг" и Инструкцией о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг.


5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента


ФИО

Злотов Дмитрий Викторович





Год рождения

1963 г.

Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация)
Московский государственный университет путей сообщения (МИИТ)

1985 г.

Инженер-математик