Программа вступительного экзамена в магистратуру по направлению
| Вид материала | Программа |
- Программа вступительного экзамена в магистратуру по направлению «Педагогическое образование», 97.69kb.
- Программа вступительного экзамена для поступающих в магистратуру по направлению «История», 1124.57kb.
- Программа вступительного экзамена в магистратуру по направлению, 78.98kb.
- Программа вступительного экзамена в магистратуру по направлению, 321.1kb.
- Программа вступительного экзамена в магистратуру по направлению, 376.66kb.
- Программа вступительного экзамена в магистратуру по направлению, 112.42kb.
- Программа вступительного экзамена в магистратуру по направлению, 664.35kb.
- Программа вступительного экзамена в магистратуру по направлению, 444.52kb.
- Программа вступительного экзамена в магистратуру по направлению 080200. 68 Менеджмент, 222.57kb.
- Программа вступительного экзамена в магистратуру по направлению 080100 «Экономика», 285.43kb.
КУРС «ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»
Происхождение, необходимость и сущность денег
Понятие денег и необходимость их появления. История развития денег. Характеристика денег как экономической категории.
Роль денег в развитии производства и повышения его эффективности. Роль в процессах формирования, распределения и перераспределения национального дохода. Роль денег во внешнеэкономических отношениях.
Виды и функции денег. Теории денег
Виды денег и их особенности (товарные, полноценные, неразменные деньги). Денежные суррогаты и их роль в российской экономике.
Функции и свойства денег. Деньги – мера стоимости товаров; средство обращения товаров; средство накопления и образования сокровищ; средства платежа. Мировые деньги.
Виды денежных накоплений. Масштаб цен. Денежная масса, необходимая для осуществления функций денег. Денежные агрегаты. Денежная база.
Теории денег: металлистическая; номиналистическая; количественная; современный монетаризм.
Денежный оборот и денежное обращение
Понятие денежного оборота. Каналы движения денег (безналичных и наличных). Соотношение понятий «денежный оборот», «платежный оборот», денежно-платежный оборот», «денежного обращения». Взаимосвязь составных частей денежного оборота.
Понятие и виды денежной эмиссии. Кредитный характер современной денежной эмиссии. Эмиссия безналичных денег. Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора. Налично-денежная эмиссия.
Безналичный денежный оборот, его организация
Понятие безналичного денежного оборота. Факторы, определяющие объем и структуру безналичного денежного оборота, скорость движения денежных средств. Система безналичных расчетов, ее основные элементы: виды счетов, открываемых в банках; виды расчетных документов, используемых для совершения платежных операций; порядок документооборота; способ платежа; формы безналичных расчетов.
Аккредитивная форма расчетов. Расчеты платежными поручениями; расчеты плановыми платежами. Расчеты чеками. Расчеты требованиями-поручениями. Межбанковские расчеты. Перспективы развития безналичных расчетов.
Наличный денежный оборот. Платежная система РФ
Понятие налично-денежного оборота. Схема налично-денежных потоков в хозяйстве. Принципы организации налично-денежного оборота.
Понятие платежной системы и ее структура. Формы безналичных расчетов во внутреннем обороте. Формы международных расчетов.
Денежная система
Понятие, типы, принципы организации и элементы денежной системы. Функционирование денежной системы. Характеристика денежной системы зарубежных стран: США, Франция, Великобритания, Германия, Япония, Италия. Состояние и перспективы развития денежной системы в Российской Федерации.
Инфляция и формы ее проявления. Теории инфляции
Сущность и формы проявления инфляции. Закономерности инфляционного процесса. Виды инфляции. Причины инфляции. Финансовые и денежно-кредитные факторы инфляции. Влияние инфляции на экономику. Регулирование инфляции: методы, границы, противоречия. Причины и особенности проявления инфляции в России.
Теории инфляции: Кейнсианская (Дж.М.Кейнс, Б.Хансен); Монетаристская количественная концепция (М.Фридмен); Теория чрезмерных издержек (Д.М.Кейнс, У.Торн, Р.Куэн)
Антиинфляционная политика и денежные реформы
Основные направления антиинфляционной политики. Денежная реформа как способ радикального изменения денежной системы. Цели, предпосылки. Последствия денежных реформ. Изменение денежной системы, не имеющие характера денежной реформы. Нуллификация, девальвация, ревальвация, деноминация.
Кредит и его функции. Теории кредита
Понятие кредита и необходимость его появления. Сущность кредита. Структура кредита, ее элементы. Функции, роль и границы кредита. Понятие границы применения кредита на макро- и микроуровне. Стадии движения кредита. Законы кредита.
Теории кредита: натуралистическая (А.Смит и Д.Рикардо), капиталотврческая (Дж.Ло)
Формы и виды кредитов. Ссудный процент
Классификация форм кредита в зависимости от характера стоимости, характера кредитора и заемщика, характера целевых потребностей заемщика. Банковская форма кредита и его особенности. Коммерческий кредит, его эволюция и особенности. Особенности государственного, международного и потребительского кредита. Международные финансовые потоки и мировые рынки. Мировой кредитный рынок. Рынки золота. Виды кредитов.
Сущность и функции ссудного процента (процентный доход). Использование ссудного процента. Границы ссудного процента и источники его уплаты. Номинальная и реальная ставки процента. Методы вычисления ссудного процента. Роль ссудного процента. Факторы, определяющие различия в процентных ставках.
Организация кредитования экономических субъектов.
Нетрадиционные формы кредитования
Основные элементы системы кредитования. Методы кредитования. Виды ссудных счетов. Кредитные риски и кредитоспособность заемщика. Обеспечение кредитов. Управление кредитным процессом.
Разновидности краткосрочного и долгосрочного кредитования.
Основы международных валютно-кредитных отношений.
Платежный баланс
Валютные отношения и валютная система: понятие. Элементы, эволюция мировой валютной системы. Валютная система России. Европейская валютная система. Валютный курс как экономическая категория. Режим валютных курсов. Факторы, влияющие на валютный курс. Международные расчеты. Валютные клиринги.
Понятие и принципы систематизации платежного баланса. Классификация статей платежного баланса. Общий анализ платежного баланса.
Возникновение и развитие банков
Экономические предпосылки и основы возникновения банковского дела. Основные составляющие банковского дела: меняльное дело, монетное дело, ростовщическое и др. Возникновение банковского дела в древних цивилизациях. Условия возникновения банков как специализированных предприятий. Формирование денежной системы как необходимое условие функционирования банков. Правовые основы прочности и устойчивости банковской деятельности.
Особенности развития банков в Германии и Нидерландах. Развитие банков В Великобритании в XYII- XIX в.в. и создание центрального банка страны. Развитие эмиссионного и акционерного дела в банках. Универсализация и интернационализация банковской деятельности. Монополизация банковского дела. Особенности развития банковской системы в различных странах: этапы и формы организации. Возникновение и развитие банковского дела в России. Российские коммерческие банки второй половины XIX в.- начала XX в.
Понятие и элементы банковской системы. Современные банковские системы
Понятие банковской системы и ее свойства. Типы банковской системы. Различие между административно-командной и рыночной банковскими системами. Характеристика элементов банковской системы. Виды банков по типу собственности, правовой организации, функциональному назначению, характеру выполняемых операций, числу филиалов, сфере обслуживания, масштаба деятельности.
Банковская инфраструктура и ее особенности в современном хозяйстве. Факторы, определяющие развитие банковской системы. Факторы, определяющие современное состояние банковской системы. Определения банка как предприятия, как кредитной организации. Два вида кредитных организаций: банки и небанковские кредитные организации (общее и различие). Функции и роль банка в экономике.
Уровни банковской системы. Одноуровневая банковская система. Двухуровневая система банков, ее преимущества и недостатки по сравнению с одноуровневой. Особенности построения современных банковских систем в странах с развитой рыночной экономикой. Проблемы построения банковской системы России. Современное состояние банковской системы России. Банковские реформы.
Центральные банки и основы их деятельности
Цели и задачи организации центральных банков. Функции центральных банков. Организационная структура Центрального банка России.
Функции Центрального банка России: проведение единой денежно-кредитной политики, эмиссия наличных денег и организация их обращения, рефинансирование, организация безналичных расчетов и кредитования народного хозяйства, регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков, валютное регулирование и валютный контроль, расчетно-кассовое обслуживание государственного бюджета. Функции и организационная структура центральных банков: Англия, Франция, Япония, ФРГ, США и других банков развитых стран.
Коммерческие банки, их роль в кредитной системе
Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики. Функции коммерческого банка: аккумуляция временно свободных денежных средств и депозиты, размещение привлеченных средств и расчетно-кассовое обслуживание клиентуры. Понятие банковской услуги и ее основные характеристики. Законодательные основы банковской деятельности. Клиент банка. Договор банка с клиентом. Банковские счета. Классификация банковских операций. Пассивные операции банка- операции по привлечению средств в банки и формированию ресурсов последних. Депозитные операции. Эмиссионные операции коммерческого банка. Значение пассивных операций в деятельности коммерческого банка.
Активные операции коммерческого банка- операции, посредством которых банки размещают имеющихся в их распоряжении ресурсы для получения прибыли и поддержания ликвидности. Классификация активных операций коммерческого банка по экономическому содержанию (ссудные, расчетные, кассовые, инвестиционные, фондовые и гарантийные операции коммерческого банка); фондовые и гарантийные операции коммерческого банка); по степени риска; по характеру (направлениям) размещения средства (первичные, вторичные и инвестиционные); по уровню доходности.
Характеристика ссудных операций, их виды в зависимости от типа заемщика, способа обеспечения, сроков кредитования, характера кругооборота средств, объекта и субъектов кредитования, вида открываемого счета и других признаков. Отличия ссудных и инвестиционных операций коммерческого банка.
Активно-пассивные операции коммерческого банка комиссионные, посреднические операции, выполняемые банками по поручению клиентов за определенную плату. Виды активно-пассивных операций коммерческого банка. Трастовые операции банка.
Балансовые и забалансовые операции банка. Их краткая характеристика. Основные виды забалансовых операций.
Ликвидные и неликвидные операции коммерческого банка. Понятие банковской ликвидности.
Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.
Разновидности и роль специальных кредитных институтов
Инвестиционные банки Происхождение и сущность инвестиционных банков, их функции. Организационная структура инвестиционных банков. Классический тип инвестиционного банка на примере США. Банковский акт 1933 г. (акт Гласса-Стиголла). Особенности организации инвестиционных банков в Западной Европе и Японии. Пассивные и активные операции инвестиционных банков. Роль инвестиционных банков в развитии экономики. Развитие новых форм отношений банков с участниками инвестиционного процесса. Особенности организации и функционирования инвестиционных банков и банков долгосрочных вложений в странах Восточной Европы и развивающихся странах.
Ипотечные банки Возникновение и развитие ипотечных банков. Сущность и функции ипотечных банков. Активные и пассивные операции банков. Особенности организации ипотечных банков в отдельных странах. Выдача долгосрочных ссуд под залог недвижимости (земля и строения) — главная особенность ипотечных банков. Государственное регулирование ипотечных банков в различных странах.
Сберегательные банки Организационная структура сберегательных банков. Понятие денежных сбережений населения. Виды и функции сберегательных банков в промышленно развитых странах. Активные и пассивные операции сберегательных банков.
Сберегательный банк Российской Федерации, его организационная структура и функции. Активные и пассивные операции банка. Виды вкладов населения, и операции по ним. Безналичные расчеты населения через Сберегательный банк. Организация учета в Сберегательном банке.
Ссудосберегательные ассоциации. Организационная структура. Пассивные и активные операции. Роль в экономике.
Инвестиционные компании. Организационная структура. Механизм функционирования. Пассивные и активные операции. Кредитование жилищного строительства.
Финансовые компании. Организационная структура. Пассивные и активные операции. Кредитование конечного потребления.
Благотворительные фонды. Организационная структура. Операции и функции благотворительных фондов.
Кредитные союзы. Организационная структура. Пассивные и активные операции.
Международные финансовые и кредитные институты
Цели создания и особенности функционирования МВФ и Мирового банка. Европейский банк реконструкции и развития. Европейский инвестиционный банк. Межамериканский банк развития. Азиатский банк развития. Африканский банк развития. Банк международных расчетов. Банк международных расчетов. Международная финансовая корпорация. Роль международных финансовых организаций в интеграционных экономических процессах.
КУРС «ФИНАНСЫ»