Правовое регулирование банковской деятельности в РФ (рап, 2008)
СодержаниеВопрос 1.Понятие и виды источников правового регулирования банковской деятельности.
Вопрос 2.Характеристика законов, регулирующих банковскую деятельность.
Вопрос 3.Характеристика нормативных актов Банка России.
Не являются нормативными актами Банка России
Указания Банка России
Положения Банка России
Инструкции Банка России.
Вопрос 4.Толкование нормативных актов Банка России.
Вопрос 5.Банковская система Российской Федерации.
Второй ее уровень
Банковская система
Все кредитные организации
Банк России
Вопрос 6.Понятие и признаки кредитной организации.
Признаки кредитной организации
Вопрос 7.Виды кредитных организаций. Порядок изменения вида кредитной организации.
Порядок изменения вида кредитной организации
Право привлечения
Вопрос 8.Государственная регистрация кредитных организаций.
Кредитная организация — учредитель
Отказ в государственной регистрации
Вопрос 9.Реорганизация кредитных организаций.
Вопрос 10.Правоспособность кредитной организации. Банковские лицензии.
Банковская лицензия
Первичные лицензии. Вновь созданным путем учреждения банкам могут быть выданы следующие виды лицензий
После истечения 6 месяцев с момента получения первичной лицензии банку могут быть выданы следующие виды лицензий
Вторичные лицензии, которые могут быть выданы банку, с момента государственной регистрации которого прошло не менее двух лет
Генеральная лицензия
Вопрос 11.Банковская группа и банковский холдинг.
Банковской группой
Банковским холдингом
Под существенным влиянием
Головная кредитная организация
Управляющей компанией банковского холдинга
Вопрос 12.Уставный капитал кредитной организации.
Уставный капитал
Минимальный размер уставного капитала
Рублевый эквивалент
Не могут быть использованы для формирования уставного капитала
Средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов
Средства бюджетов субъектов РФ, местных бюджетов
Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его регистрации
Вопрос 13.Собственные средства кредитной организации и их юридическое значение.
Размер собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении статуса банка
Практическое значение
Банковские вклады физических лиц
Вопрос 14.Правовой статус учредителей и участников кредитной организации.
Вопрос 15.Органы управления кредитной организации.
Кредитная организация обязана в письменной форме уведомить Банк России об освобождении от должностей
Кредитная организация обязана в письменной форме уведомить Банк России об избрании (освобождении) члена совета директоров (наблю
Вопрос 16.Филиалы и представительства кредитной организации.
Филиалом кредитной организации
Зарубежным филиалом
Представительством кредитной организации
Представительство иностранной кредитной организации
Вопрос 17.Порядок открытия филиалов и представительств иностранной кредитной организации на территории Российской Федерации.
Запрещается открывать
Разрешение выдается сроком на 3 года.
Порядок открытия иностранного филиала.
Вопрос 18.Операционные кассы вне кассового узла кредитной организации и дополнительные офисы кредитной организации.
Операционная касса вне кассового узла
Дополнительный офис
Вопрос 19.Обменные пункты и банкоматы.
Обменный пункт
Вопрос 20.Отзыв банковской лицензии.
Отзыв лицензии
Решение Банка России об отзыве
С момента отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций
Вопрос 21.Ликвидация кредитной организации.
Способы ликвидации
Добровольная ликвидация
45 рабочих дней
Принудительная ликвидация
Процедура ликвидации при отсутствии признаков банкротства
Вне очереди за счет конкурсной массы исполняются текущие обязательства кредитной организации (последовательность удовлетворения
2) требования физ. лиц, являющихся кредиторами кредитной организации по заключенным с ними договорам банковского вклада (счета)
Процедура ликвидации при наличии признаков банкротства (в порядке конкурсного производства)
Если кредитная организация имела лицензию ЦБ на привлечение денежных средств физ. лиц во вклады, конкурсным управляющим является
Вопрос 22.Уполномоченные представители Банка России в кредитных организациях, у которых отозваны банковские лицензии.
Основная цель назначения - защита интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций, у которых отозваны лицензии.
2) судебный акт арбитражного суда о признании недействительным приказа ЦБ об отзыве лицензии
4) приказ ЦБ о приостановлении действия приказа об отзыве лицензии
6) использовать организационно - технические средства, вносить и выносить их из здания кредитной организации)
9) обращаться в территориальное учреждение ЦБ по месту нахождения кредитной организации за информацией о деятельности кредитной
Кредитные организации обязаны создать уполномоченному представителю все необходимые условия для выполнения возложенных на него з
Невыполнение или ненадлежащее выполнение кредитной организацией этих обязанностей рассматривается как противодействие уполномоче
Вопрос 23.Правовой статус и цели Банка России.
Цели деятельности ЦБ (ст. 3 ФЗ о ЦБ)
Полномочия Гос. Думы в отношении ЦБ
Вопрос 24.Экономические основы деятельности Банка России.
Под годовой финансовой отчетностью ЦБ понимаются
Уставный капитал
Возникает непреодолимое противоречие: ЦБ не является собственником, но осуществляет все правомочия собственника.
В случае с ЦБ таким юридическим фактом является принятие и вступление в силу ФЗ «О ЦБ».
Вопрос 25.Федеральная собственность и имущество Банка России.
Возникает непреодолимое противоречие: ЦБ не является собственником, но осуществляет все правомочия собственника.
В случае с ЦБ таким юридическим фактом является принятие и вступление в силу ФЗ «О ЦБ».
Вопрос 26.Правовое обеспечение независимости Банка России и ее роль в проведении единой государственной денежно-кредитной полити
Ключевым элементом
Нормотворческие полномочия
Денежно-кредитная политика
Основными инструментами
Банк России
Вопрос 27.Национальный банковский совет и органы управления Банком России.
Национальный банковский совет
В компетенцию Национального банковского совета входит
Утверждение предложений.
Назначения и определения.
Вопрос 28.Система и внутренняя структура Банка России.
В систему Банка
Структура Банка России имеет специфику
В тоталитарных государствах
Вопрос 29.Территориальные учреждения Банка России.
Задачи и функции
Правовой статус
Территориальное учреждение
Полномочия территориального учреждения в области денежно-кредитного регулирования
Полномочия территориального учреждения по регулированию, надзору и осуществлению проверок деятельности кредитных организаций
Властные полномочия не следует путать
Вопрос 30.Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления.
Вопрос 31.Характеристика функций Банка России.
Банк России не имеет права
Вопрос 32.Участие Банка России в капиталах некоторых кредитных организаций.
Вопрос 33.Понятие, сущность и виды банковского надзора. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.
Цели, объекты, функции и подразделения банковского надзора
Дистанционный надзор
Дистанционный надзор осуществляется через изучение отчетности кредитных организаций.
В целях финансового оздоровления КО могут осуществляться следующие меры
Требование ЦБ РФ об осуществлении мер по финасовому оздоровлению должно содержать
В случае непринятия мер по финансовому оздоровлению кредитной организации её руководитель может быть привлечён к ответственности
Банк России назначает временную администрацию в случаях, когда
Отзыв лицензии по другим основаниям не допускается.
Банк России имеет право требовать реорганизации кредитной организации, если она
Вопрос 34.Банковская тайна.
Вопрос 35.Банковские операции и сделки кредитной организации.
Отличие банковской операции от сделки.
Во-первых, операции осуществляет только одна сторона - кредитная организация. В отличие от этого, сделку совершают две стороны -
В-третьих, банковские операции регулируются с использованием императивного метода, а сделки - диспозитивного.
Банковская сделка порождает горизонтальные правоотношения - правоотношения между кредитной организацией и ее клиентом.
Вопрос 36.Виды банковских операций.
Вопрос 37.Правовое регулирование наличного денежного обращения. Денежная система и организация обращения наличных денег в Россий
Денежная система Российской Федерации
Правовое регулирование денежного обращения
Денежное обращение
Налично–денежное обращение
Вопрос 38.Банковские операции, сделки и правовое регулирование противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.
Основные НПА, регулирующие механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
Иные ведомственные нормативные акты
А) Операции, подлежащие обязательному контролю
Вопрос 39.Порядок ведения кассовых операций в Российской Федерации.
Банки систематически проверяют
Вопрос 40.Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок). Договор
Сберегательные книжки
Вопрос 41.Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. Договор банковского счета.
Текущие счета
Расчетные счета
Бюджетные счета
Корреспондентские счета
Счета доверительного управления
Специальные банковские счета
Депозитные счета
Счета по вкладам (депозитам)
Для открытия текущего счета физическому лицу
Для открытия расчетного счета юридическому лицу
Вопрос 42.Размещение привлеченных во вклады денежных средств от своего имени и за свой счет. Договор кредита.
Целевой кредит
Признание кредитного договора крупной сделкой
Ответственность сторон
Вопрос 43.Обеспечение возвратности кредитов.
Удержание имущества должника
Вопрос 44.Создание резервов по ссудам.
Вопрос 45.Порядок предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения).
Вопрос 46.Правовое регулирование безналичных расчетов.
Платежным поручением
При расчетах по инкассо
Вопрос 47.Характеристика кассовых операций кредитной организации.
Вопрос 48.Банковские операции и валютный контроль.
Валютные операции
Права агентов
Вопрос 49.Выдача банковских гарантий.
Вопрос 50.Выдача за третьих лиц поручительств, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме.
Вопрос 51.Доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами.
Вопрос 52.Осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Ф
Драгоценные металлы
Слитки драгоценных металлов
Металлические счета
Обезличенные металлические счета
Виды операций и сделок с драгоценными металлами.
8. Сделки купли - продажи драгоценных металлов
Сделки купли - продажи драгоценных металлов могут осуществляться на следующих условиях
Порядок проведения банковских операций с драгоценными металлами
Бухгалтерский учет операций с драгоценными металлами в банке
Контроль за совершением операций с драгоценными металлами
Кредитные организации (независимо от наличия лицензии на совершение операций с драгоценными металлами) вправе
Порядок совершения сделок со слитками золота и серебра
Инвесторы и промышленные потребители имеют право покупать (продавать) слитки золота и серебра
Инвесторы и промышленные потребители могут закладывать, принимать в качестве залога
ЦБ РФ может осуществлять любые операции со слитками золота и серебра, не запрещенные законодательством РФ.
Не допускается
Вопрос 53.Предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения
Ответственность банка
Права клиента
Вопрос 54.Финансирование под уступку денежного требования.