Рабочая программа по курсу: Межбанковские расчеты и международные платежные системы Ростов-на-Дону

Вид материала

Содержание

5 Перечень практических занятий
6Литература и средства обучения
Нормативные документы в области банковской деятельности публикуются в журнале «Вестник Банка России» и доступны на официальном с

Подобный материал:

1 2 3 4 5

5 ПЕРЕЧЕНЬ ПРАКТИЧЕСКИХ ЗАНЯТИЙ

Таблица 2 перечень практических занятий учебного курса.

№ темы	Наименование темы	№ рабо-ты	Содержание практического занятия	Объем часов
1.1	Банковская система России	1	Изучение лицензий КО.	2
1.2	Основные положения функционирования системы расчетов и платежей	2	Изучение договоров между банком и клиентом при проведении безналичных расчетов: договор расчетного счета; договор срочного вклада физического лица; договор банковского счета и кассового обслуживания.	2
1.3	Межбанковские расчеты в Российской Федерации	3	Изучение схем проведения безналичных расчетов в РФ: через ЦБ; через НКО; прямые корр. отношения; межфилиальные расчеты.	2
1.4	Формы безналичных расчетов и платежные инструменты	4	Изучение расчетных документов при проведении безналичных расчетов: платежное поручение; платежный ордер; аккредитив; платежное требование; инкассовое поручение; чек.	2
1.5	Расчетная система Банка России	5	Изучение системы электронных расчетов Банка России: система ВЭР; система МЭР; договор об обмене электронными документами в системе Банка России.	2
1.6	Расчетные системы кредитных организаций России	6	Изучение прямых корреспондентских отношений КО: счета «ЛОРО» и «НОСТРО»; договор о корр. отношениях.	2

Продолжение таблицы 2

№ темы	Наименование темы	№ рабо-ты	Содержание практического занятия	Объем часов
1.7	Схемы проведения платежей (валовые и нетто расчеты)	7	Изучение схем проведения платежей: валовые расчеты; двухсторонний клиринг; многосторонний клиринг.	2
2.1	Ключевые принципы для системно значимых платежных систем	8	Изучение ключевых принципов, на примере системы Банка России: правовая база проведения расчетов; управление рисками; обеспечение ликвидности; критерии участия.	2
2.2	Обязанности Центрального банка по соблюдению ключевых принципов.	9	На примере платежной системы РФ, изучение обязанностей ЦБ: оператора платежной системы; органа надзора за проведением платежей; международное сотрудничество.	2
2.3	Сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций – S.W.I.F.T.	10	Изучение деятельности и финансовых сообщений S.W.I.F.T., на примере: уставных документов; сообщения категории 1 (MT103); сообщений категории 9 (MT900, MT910, MT950).	2
2.4	Деятельность S.W.I.F.T. в России	11	Ознакомление с передачей финансовых сообщений в российской платежной системы: версия стандартов SWIFT-RUR; транслитерация; соответствие БИК Банка России и BIC ISO; идентификация российских организаций в системе S.W.I.F.T.	2

Продолжение таблицы 2

№ темы	Наименование темы	№ рабо-ты	Содержание практического занятия	Объем часов
2.5	Европейские платежные системы	12	Проведение анализа: выполнения Ключевых принципов для платежных систем в ТАРГЕТ; информационных технологии S.W.I.F.T. в ТАРГЕТ.	2
2.6	Платежные системы США и Японии	13	Проведение анализа: выполнения обязанностей ЦБ по выполнению Ключевых принципов в платежных системах США и Японии; обеспечение ликвидности по расчетам в платежных системах США и Японии.	2
2.7	Электронные деньги и платежные карты	14	Изучение расчетов пластиковыми картами на примере международной платежной системы «MasterCard».	2

Рис. 2

6ЛИТЕРАТУРА И СРЕДСТВА ОБУЧЕНИЯ

Законодательные и нормативные акты

Гражданский кодекс Российской Федерации от 26.01.1996 № 14-ФЗ.
Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Федеральный закон от 2.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Федеральный закон от 10.01.2002 № 1-ФЗ «Об электронной цифровой подписи».
Положение Банка России от 3.10.2002 № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации».
Положение Банка России от 1.04.2003 № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации.
Положение Банка России от 5.01.1998 № 14-П «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации».
Положение Банка России от 9.10.2002 № 199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации».
Положение Банка России от 24.12.2004 №266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт».
Положение Банка России от 6.05.2003 №225-П «О справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».
Положение Банка России от 7.10.2002 №198-П «О порядке расчета и взимания платы за расчетные услуги Банка России».
Положение Банка России от 4.08.2003 №236-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг».
Положение Банка России от 12.03.1998 № 20-П «О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России».
Положение Банка России от 23.06.1998 №36-П «О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России».
Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».
Инструкция Банка России от 26.04.2006 № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением».

Нормативные документы в области банковской деятельности публикуются в журнале «Вестник Банка России» и доступны на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru).

Дополнительная литература

Доклад Рабочей группы по принципам и практическим аспектам платежных систем Комитета по платежным и расчетным системам банка международных расчетов “Ключевые принципы для системно значимых платежных систем” //Вестник Банка России. – 2002. – № 18-19.
Банк России и Комитет по платежным и расчетным системам центральных банков стран Группы десяти “Платежные системы России” //Вестник Банка России. – 2003. – № 64.
Доклад Банка международных расчетов «Report of the Committee on Interbank Netting Schemes of the Central Banks of the Group of Ten countries» (ноябрь 1990 г.)//размещен на web-сайте БМР (www.bis.org).
Доклад Комитета по платежным и расчетным системам Банка международных расчетов «Real-time gross settlement systems» (март 1997 г.) //размещен на web-сайте БМР (www.bis.org).
Доклад Комитета по платежным и расчетным системам Банка международных расчетов «Clearing and settlement arrangements for retail payments in selected countries» (сентябрь 2000 г.)//размещен на web-сайте БМР (www.bis.org).
Справочный документ стандартных терминов, содержащий глоссарий терминологии платежных систем Комитета по платежным и расчетным системам Банка международных расчетов «A glossary of terms used in payments and settlement systems» (март 2003 г.) //размещен на web-сайте БМР (www.bis.org).
Доклад Комитета по платежным и расчетным системам Банка международных расчетов «General guidance for national payment system development» (январь 2006 г. ) //размещен на web-сайте БМР (www.bis.org).
Стандарты Swift, следующие тома:
правила Корпорации;
стандарты. Общая информация;
правила использования Стандартов;
категория 1 - Клиентские платежи и чеки;
категория 2 - Переводы финансовых организаций;
категория 7 – Документарные аккредитивы и гарантии;
категория 8 - Дорожные чеки;
категория 9 - Управление денежными средствами и статус клиентов;
категория n - Сообщения общей группы;
руководство по доступу к сети Swift;
описание службы FIN.
Алешин В.А. Программа обеспечения безопасности деятельности коммерческого банка – М.: РГУ, 1999.
Андреев А.А., Морозов А.Г. и др. Пластиковые карточки. М: "Банковский деловой центр", 1998.
Березина М.П. Построение платежных систем за рубежом // Банковское дело. – 1997. – № 8, 9.
Березина М.П. Вопросы теории безналичных расчетов // Банковское дело. – 1998. – № 8.
Бондаренко Н.П., Кольвах О.И. Матричная модель взаиморасчетов в банковской системе – Ростов н/Д: РГЭА, 1995.
Булатов М.А. Совершенствование безналичных расчетов // Бухгалтерия и банки. – 1996. – № 4.
Верхов В. А. Европейская система центральных банков // Бухгалтерия и банки. – 1998. – №6.
Верхов В. А. Европейская автоматизированная система межбанковских расчетов TARGET // Бухгалтерия и банки. – 1999. – № 2.
Гусейнов М. Центральный банк Японии – Вank of Japan //Финансовый бизнес. – 2000. – № 7.
Евсюков Д.Е. Электронные деньги как новая составляющая кредитно-денежной системы // ЭКО. – 2002. – № 5.
Лебедев А. Электронные платежные системы (возможности, проблемы, тенденции) // Банковское дело в Москве. – 1998. – № 7.
Кольвах О.И., Долятовский В.А. Алгоритмизация расчетных операций и принятие решений в банковской системе. //Информационные и технологические проблемы – Ростов н/Д: РИНХ, 1972.
Кольвах О.И. Ситуационно–матричная бухгалтерия: модели и концептуальные решения. – Ростов-н/Д: Изд–во СКНЦ ВШ, 1999.
Кольвах О. И., Копытин В. Ю. Адаптивные модели бухгалтерского учета и формирования финансовой отчетности в системе кредитных организаций (концепция, методы и информационнотехнологическое обеспечение) - Ростов-на-Дону: Терра, 2002.
Копытин В. Ю. Моделирование расчетных операций в платежных системах // Аудит и финансовый анализ. – 2005. – №1.
Копытин В. Ю. О платежных системах и моделировании расчетных систем // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке . – 2006. – №3.
Матук Ж. Финансовые системы Франции и других стран (в 2т.) – М.: АО «Финстатинформ», 1994.
Позднякова Л.А Основные платежные системы России Стран западной Европы США и Японии – М.: ЦПП Банка России, 1998.
Саркисянц А.Г. Банковские технологии конца ХХ века // Финансы и кредит. – 1998. – № 5.
Рабогошвили П.Г. Организация системы платежей и расчетов – М.: Учебно-методический центр Банка России, 1999.
Ройтберг П.Г. Некоторые проблемы электронных наличных // Финансы и кредит. – 2003. – №19.
Шамраев А.В. Денежная составляющая платежной системы: правовой и экономический подходы // Деньги и кредит. – 1999. – № 3, 5.
Шамраев А.В. Общий теоретический анализ систем валовых расчетов в режиме реального времени зарубежных стран //Деньги и кредит. – 1998. – №1.
Европейская валютная система: Сборник статей. Вып. 3 //Сост.: М.Г. Худокормова, Е.А. Ломоносова. М: ЦПП ЦБ РФ, 2000.
Directive 2000/46/EC of the European Parliament and of the Council of 18.09.2000 "On the taking up, pursuit of and prudential supervision of the business of electronic money institutions" // Official Journal of the European Communities. L275/39. 27.10.2000.
Directive 2000/28/ЕС of the European Parliament and of the Council of 18.09.2000 amending Directive 2000/12/EC relating to the taking upland pursuit of the business of credit institutions // Official Journal of the European Communities. L275. 27.10.2000.
Chaum D. Privacy and Social Protection in Electronic Payment Systems / Dorn J.A. (cd) The Future of Money in the Information Age. Washington, Cato Institute, 1997.
Hayes D.G., Gillespie J.F.E., Daly P.H , Grippo G., Johnson P.J. An Introduction to Electronic Money Issues. Paper prepared for the US Department of the Treasure Conference "Towards Electronic Money and Banking: The Role Of Government". Washington, September 1996.
Implications for central banks of the development of electronic money. Bank for International Settlements. Basle, October 1996.

Методические разработки

В.Ю. Копытин Материалы лекционных занятий по курсу: «Межбанковские расчеты и международные платежные системы». – М.: РГУ, 2005.

Плакаты демонстрационные

Организационная структура банковской системы России.
Схема проведения межбанковских расчетов при использовании кредитовых платежных инструментов.
Схема проведения межбанковских расчетов при использовании дебетовых платежных инструментов.
Схема осуществления межбанковских расчетов.
Схема проведения расчетов платежными поручениями.
Схема проведения аккредитивных расчетов.
Схема проведения расчетов чеками.
Схема проведения расчетов платежными требованиями и инкассовыми поручениями.
Схема проведения межбанковских расчетов на валовой основе.
Схема проведения межбанковских расчетов с использованием двухстороннего клиринга.
Схема проведения межбанковских расчетов с использованием многостороннего клиринга.
Графические символы, используемые для изображения финансовой операции в S.W.I.F.T.
Схема перевода сообщения МТ103.
Схема функционирования сети S.W.I.F.T.
Схема физического доступа к сети S.W.I.F.T.
Схема входа в службу S.W.I.F.T. FIN и выхода из нее.
Схема проведения расчетов в системе ТАРГЕТ кредитным учреждением Франции.
Схема проведения расчетов в системе ТАРГЕТ с использованием структуры системы S.W.I.F.T.