Geum.ru

Копии протоколов, приказов (выписки из приказов) должны быть удостоверены подписью уполномоченного лица и печатью организации

Вид материалаДокументы

Содержание


5 отчетных дат (кварталов)
На время ее отсутствия предоставляется последняя имеющаяся выписка из ЕГРЮЛ.
Подобный материал:
Перечень документов на предоставление кредита юридическим лицам


I. Учредительные документы:

Ксерокопии общегражданских паспортов (всех страниц) руководителя и главного бухгалтера предприятия

Примечание:

Копии протоколов, приказов (выписки из приказов) должны быть удостоверены подписью уполномоченного лица и печатью организации.

В случае, если в штате юридического лица не предусмотрена должность главного бухгалтера и отсутствуют лица, которым может быть предоставлено право второй подписи, в Банк представляется копия приказа о возложении обязанностей главного бухгалтера на руководителя. Вместе с приказом в Банк представляется заявление с просьбой принимать денежные и расчетные документы, финансовые и кредитные обязательства к исполнению с одной подписью.

II. Контрактно-договорная база:

1. Копии договоров (контрактов, соглашений) с Приложениями, подтверждающих необходимость кредитования. Тексты договоров (контрактов, соглашений) на иностранном языке, должны быть переведены на русский язык и подпись переводчика должна быть заверена.*

2. Лицензии и сертификаты на виды производств (продукции), если деятельность предприятия и (или) кредитуемый проект предполагает осуществление видов деятельности, подлежащих лицензированию.**

3. Схемы товарно-денежных потоков между участниками и партнерами при реализации кредитного проекта. Краткая информация об участниках расчётов в рамках кредитуемой сделки.

4. Копии договоров (контрактов, соглашений) с Приложениями с основными поставщиками и покупателями, доля которых за последние 4 отчетных квартала в поставках/закупках составляет не менее 20% (крупность контрагента рассчитывается на основании ОСВ за 4 последних отчетных квартала) или договоры с 5 крупнейшими контрагентами, если такая доля менее 20%.*

5. Копии договоров аренды с Приложениями, свидетельств о собственности или других документов подтверждающих право на использование Заемщиком помещений, оборудования, автотранспорта и других основных средств (предоставляются по основным объектам, в случае их большого количества предоставляется перечень арендованного имущества с указанием его основных характеристик и поставщиками и покупателями, доля которых за последние 4 отчетных квартала в поставках/закупках составляет не менее 20%, или договоры с 5 крупнейшими контрагентами, если такая доля менее 20%.*

* - копии заверяются уполномоченным лицом и печатью организации

** - копии заверяются нотариально

III. Финансовая информация:

1. Учетная политика Клиента-Заемщика (Залогодателя, Поручителя)

2. Бухгалтерская отчетность: Форма №1 и №2 на 5 последних отчетных дат (кварталов), заверенная органами МНС (форма №3, 4, 5 за последний год)*;

3. Расшифровки к предоставленным балансам на 5 последних отчетных дат:

- дебиторской и кредиторской задолженности (Приложение),

- долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений (Приложение).

В расшифровке дебиторской и кредиторской задолженности отражаются обязательства 10 крупнейших дебиторов/кредиторов, остальные дебиторы/кредиторы относятся в статью «Прочие» с указанием их количества.

К заполнению обязательны все поля таблиц.

4. Расшифровки всех остальных статей баланса, которые имеют какое-либо значение, на последнюю отчетную дату:

- основные средства (погруппно с указанием их основных характеристик, года выпуска и остаточной стоимости): здания, автотранспорт, оборудование, инструменты и т.п.,

- незавершенное строительство (Приложение),

- кредиты банков и прочие займы с приложением копий соответствующих договоров (Приложение).

5. Оборотно-сальдовая ведомость по дебиторской и кредиторской задолженности за 4 последних отчетных квартала (поквартально).

7. Расшифровка коммерческих, управленческих расходов, прочих операционных доходов и расходов на последнюю отчетную дату.

8. В случае снижения выручки, прибыли и/или чистых активов за последний отчетный период и/или за последние 5 отчетных дат (кварталов) - предоставить письмо с объяснением объективных причин и мероприятий по устранению данных негативных моментов.

9. В случае распределения прибыли в один из отчетных периодов отчетности - предоставить решение/протокол о распределении нераспределенной прибыли.

10. Обоснование привлечения денежных средств (технико-экономическое обоснование / бизнес план), отражающее:
  • направление использования заемных средств (например, закупка товаров по импорту с последующей реализацией за рубли, рублевые вложения в производство товарной продукции с ее последующей продажей, др.);
  • анализ состояния рынка реализуемой клиентом продукции, работ, услуг;
  • конкретный перечень источников погашения запрашиваемого кредита, процентов за пользование кредитом и иных выплат, предусмотренных кредитным договором (прибыль от планируемой к кредитованию операции или от других видов деятельности);
  • основные конкуренты, основные партнеры;
  • расшифровка сумм предполагаемых вложений (за счет собственных средств / за счет запрашиваемых средств;
  • расчет окупаемости проекта кредитования, включающий полный подсчет затрат по осуществлению проекта, с выделением в составе предполагаемых вложений собственных средств клиента и запрашиваемых заемных средств, срок окупаемости;
  • итоговый финансовый результат от осуществления проекта с указанием сумм, необходимых для полного погашения задолженности по кредиту, уплаты процентов за кредит, иных выплат по кредитному договору, сумм уплачиваемых налогов всех видов, а также с указанием итоговой прибыли заемщика.
  • Если кредит испрашивается на закупку продукции под поставку конкретному покупателю – предоставить контракты с поставщиком и приложения к нему на объем поставки и контракт с покупателем и доп. Соглашение к нему на объем (по доп. Соглашениям – желательно) / Возможно предоставление проекта договоров с приложениями/спецификациями.

11. Схема расчетов, структура Холдинга, наличие связанных/аффилированных/дочерних компаний, численность Заемщика, фактический владелец/ бенефициар бизнеса; достоинства, достижения заемщика, конкурентные преимущества, доля на рынке, планы. Оформляется в виде информационного письма


Консолидированная отчетность Холдинга на последнюю отчетную дату

12. Прогноз движения денежных средств на период действия кредитного проекта с данными ретро-периода

(не менее чем за 2 отчетных квартала от квартала планируемой выдачи кредита) (Приложение)

7. Письмо Заемщика с отражением открытых р/сч на тек. Дату.


Справки по счетам предприятия из обслуживающих банков о:

- помесячных оборотах и остатках за последние 12 месяцев (оригинал или копия*);

- наличии / отсутствии картотеки №2;

- кредитной истории Заемщика (наличие просрочек и/или пролонгаций по уплате, своевременности выполнения обязательств);

- оборотно-сальдовые ведомости/карточки (субконто счета 51) помесячно за последние 12 месяцев с отражением по видам поступлений и банкам.


Кредитная история Заемщика за последние 2 года (Приложение).

8. Письмо от Заемщика с отражением наличия/отсутствия:

- просроченной задолженности перед сотрудниками по ЗП,

- обязательств за третьих лиц (поручительств, залога, гарантий – Приложение),

- участия/неучастия в судебных разбирательствах, где Заемщик выступал бы ответчиком.

8. Актуальная (сроком давности не более 30 дней от даты предоставления документов на кредит) справка ИФНС о наличии/отсутствии просроченной задолженности по платежам в бюджет и иным обязательным платежам (оригинал или копия*).

При наличии просроченной задолженности необходимо предоставить расшифровку с указанием сроков, объемов и причин возникновения.*

9. Актуальная (сроком давности не более 30 дней от даты предоставления документов на кредит) выписка из ЕГРЮЛ. На время ее отсутствия предоставляется последняя имеющаяся выписка из ЕГРЮЛ.

10. Заключение аудиторов о результатах проверки деятельности предприятия/организации за последний год (если проводилась)*.

* - копии заверяются уполномоченным лицом и печатью организации

IV. Документы поручителя/залогодателя/гаранта

1. При предоставлении поручительства физическим лицом – копия его паспорта;

2. При предоставлении поручительства юридическим лицом – его юридические документы и финансовая отчетность, перечисленные в п. II и IV настоящего Приложения.

При предоставлении имущества в залог залогодателем (не заемщик) – документы, необходимые для проведения залоговой экспертизы и оформления договоров о залоге, а также юридические документы и финансовая отчетность, перечисленные в п. II и IV настоящего Приложения.



Представитель Клиента _________________ (должность, ФИО, подпись)


Дата подачи документов __/__/____г.


Сотрудник подразделения-инициатора ________________ (должность, ФИО, подпись),


Дата приема документов __/__/____