Учебная программа для специальности: 1- 25 01 04 «Финансы и кредит» Факультет Международных экономических отношений и менеджмента
| Вид материала | Программа |
- Учебная программа для специальности: 1-25 01 04 Финансы и кредит Факультет Международных, 233.33kb.
- Учебная программа для специальности: 1-25 01 04 Финансы и кредит Факультет Международных, 252.84kb.
- Учебная программа для специальности: 1-25 01 04 Финансы и кредит Факультет Международных, 231.78kb.
- Учебная программа для специальности: 1-25 01 04 Финансы и кредит Факультет Международных, 201.1kb.
- Учебная программа для специальности: 25 01 04 «Финансы и кредит» Факультет Международных, 321.38kb.
- Учебная программа для специальностей: 1-26 02 03 Маркетинг, 1-26 02 05 Логистика, 1-25, 273.79kb.
- Учебная программа для специальности: 1-25 01 07 «Экономика и управление на предприятии»,, 418.58kb.
- Учебная программа для специальности: 1-25 01 03 Мировая экономика Факультет Международных, 226.06kb.
- Учебная программа для специальности: 1-25 01 04 Финансы и кредит Факультет Международных, 339.82kb.
- Учебная программа для специальностей: 1-26 02 02 Менеджмент, 1-26 02 03 Маркетинг,, 250.64kb.
Учреждение образования Федерации профсоюзов Беларуси
«Международный институт трудовых и социальных отношений»
УТВЕРЖДАЮ
Ректор учреждения образования
Федерации профсоюзов Беларуси
«Международный институт трудовых и социальных отношений»
_____________ В.И. Толкачев
_____________ 2009г.
Регистрационный № УД-________/р.
«Деньги, кредит, банки»
Учебная программа для специальности:
1- 25 01 04 «Финансы и кредит»
Факультет Международных экономических отношений и менеджмента
Кафедра Мировой экономики и финансов
| Курс | 3 | | ||
| Семестр | 5,6 | | ||
| Лекции | 60 | | ||
| Практические/семинарские | Зачет | 5 семестр | ||
| занятия | 34 | Экзамен | 6 семестр | |
| Всего аудиторных часов по | Курсовая работа 6 семестр | |||
| дисциплине | 94 | | ||
| Всего часов по | Форма получения | |||
| дисциплине | 102 | высшего образования | очная | |
Составила: Кисель Л.П., к.э.н., доцент
2009
Учебная программа составлена на основе учебной программы для высших учебных заведений по экономическим специальностям «Деньги, кредит, банки», рекомендованной к утверждению в качестве типовой кафедрой денежного обращения, кредита и фондового рынка (протокол № 4 от 28.11.2005г.), Учебно-методическим советом Белорусского государственного экономического университета (протокол №3 от 18.01.2006 г.), Научно-методическим советом УМО по экономическому образованию (протокол № 4 от 10.05.2006 г.). Регистрационный № ТД 242 .
Рассмотрена и рекомендована к утверждению в качестве рабочего варианта на заседании кафедры мировой экономики и финансов 28.08.2009г, протокол № 1
Заведующий кафедрой
______________ А.А.Дичковский
Одобрена и рекомендована к утверждению Научно-методическим советом учреждения образования Федерации профсоюзов Беларуси «Международный институт трудовых и социальных отношений»
2009, протокол №
Председатель
______________ В.И.Толкачев
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯЗАПИСКА
Деньги, кредит, банки являются неотъемлемыми атрибутами экономики. Их функционирование позволяет соединить в непрерывный процесс производство, распределение, обмен и потребление общественного продукта. Будучи частью общей экономической системы, деньги, кредит, банки отображают закономерности и проблемы общественного развития, которые невозможно рассматривать изолированно от состояния экономики в целом.
Наука о деньгах, кредите и банках закладывает фундамент экономических знаний в важной области экономических отношений. Дисциплина «Деньги, кредит, банки», выступая как теоретический курс, служит основой для изучения банковского дела. Она является продолжением анализа экономических отношений. В соединении с экономической теорией (политической экономией), экономикой на микро- и макроуровнях, финансами, финансовым менеджментом и другими учебными дисциплинами данный курс формирует взгляды студентов на суть, значение и направление использования денег, кредита и банков в экономическом развитии. Вместе с такими направлениями науки как банковское дело, операционная техника и учет в банках обеспечивает подготовку работников кредитно-финансовой сферы в качестве специалистов широкого профиля. В этом смысле курс «Деньги, кредит, банки» -- специфический курс, ибо посвящен особым экономическим отношениям, а также банкам, их роли и деятельности в условиях перехода к рыночной экономике.
Курс «Деньги, кредит, банки» призван дать подробную характеристику сущности и роли денег и кредита в экономике. При этом деньги, кредит, банки рассматриваются в развитии, ибо на каждом определенном историческом отрезке времени взгляды общества на их роль в экономических отношениях воспринималась неодинаково. В связи с этим приводятся различные теории денег и кредита, раскрывается место данных стоимостных категорий в воспроизводственном процессе. Банки показаны не только как современные денежно-кредитные институты, но и с позиции их исторического развития.
Курс «Деньги, кредит, банки» имеет не только теоретическую направленность, но и определенный прикладной характер. Он сочетает теоретический и практический аспекты денежных и кредитных отношений, теорию и организационные основы банковской деятельности, позволяет глубже понять их значение и механизм использования в народном хозяйстве. В нем последовательно выделены три раздела. Первый раздел посвящен деньгам, второй – кредиту, третий – банкам.
В первом разделе рассматриваются теория денег, денежная система и ее элементы, организация денежного оборота, безналичных расчетов и налично-денежного обращения в Республике Беларусь, анализируются причины инфляции и показан механизм денежных реформ.
Второй раздел о кредите включает не только его сущность, функции, законы и роль в экономике, но и формы кредита, принципы и методы кредитования, организацию кредитования в Республике Беларусь.
Сочетание теории с практикой присуще и третьему разделу, охватывающему банки. Банк рассмотрен как элемент банковской системы, как особый денежный институт, создающий специфический продукт в виде платежных средств и различных услуг. Определенное место отведено банковскому законодательству Республики Беларусь, которое устанавливает принципы банковской деятельности, правовое положение субъектов банковских правоотношений, регулирует отношения между ними, а также определяет порядок создания, деятельности, реорганизации и ликвидации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.
Изучение курса «Деньги, кредит, банки» позволит студентам:
- сформировать научное представление о сущности денег и кредита, их функции и роли в развитии национального и мирового хозяйства;
- уяснить понятие и сущность денежного оборота, выявить особенности его организации при разных моделях экономики;
- выяснить роль банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, их функции и операции;
- сформировать представление о роли и значении международных финансово-кредитных организаций;
- проследить связь теории с практикой проведения денежно-кредитной политики.
2. СОДЕРЖАНИЕ КУРСА
Предмет, задачи и структура курса
Предмет курса. Значение его изучения. Задачи курса. Курс «Деньги, кредит, банки» в системе других экономических наук.
Структура курса. Характеристика тем для изучения по курсу «Деньги, кредит, банки». Формы самостоятельной работы студентов и контроля за ходом усвоения ими знаний по курсу.
Тема 1. Виды и роль денег
Необходимость, предпосылки и значение появления денег. Переход от натурального хозяйства к товарному, соблюдение эквивалентности обмена как важнейшие предпосылки появления денег.
Сущность и функции денег. Деньги как важнейший элемент и составная часть экономической деятельности общества. Функция денег как мера стоимости. Цена как денежное выражение стоимости. Деньги как средство обращения. Деньги как средство платежа. Деньги как средство накопления и сбережения. Функция мировых денег.
Виды денег. Товарные деньги. Металлические деньги. Роль золота в современных условиях. Бумажные и кредитные деньги. Наличные и безналичные деньги.
Роль денег в рыночной экономике. Проявление роли денег в процессе выполнения ими своих функций. Роль денег в развитии производства и повышении его эффективности. Использование денег в качестве орудия стоимостного учета, в осуществлении регулирования меры труда и меры потребления. Роль денег в процессе формирования, распределения и перераспределения доходов секторов экономики. Роль денег в осуществлении социальной политики государства. Роль денег в осуществлении внешнеэкономических связей.
Тема 2. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот
Эмиссия. Выпуск денег в оборот. Эмиссия денег. Виды денежной эмиссии. Понятие эмитента.
Денежная масса. Денежные агрегаты. Факторы, влияющие на объем денежной массы. Номинальная и реальная денежная масса.
Денежная база, ее структура, связь с денежной массой.
Кредитный характер денежной эмиссии в современных условиях. Эмиссия безналичных денег. Понятие свободных (избыточных) резервов отдельного коммерческого банка и системы коммерческих банков. Сущность банковского мультипликатора. Коэффициент банковской мультипликации.
Налично-денежная эмиссия. Монополия государства на эмиссию наличных денег. Механизм налично-денежной эмиссии.
Тема 3. Денежный оборот
Понятие денежного оборота. Различия между понятиями «денежный оборот», «платежный оборот», «денежное обращение». Структура денежного оборота. Движение товаров как основа денежного оборота. Денежные потоки. Роль банков в функционировании денежного оборота. Принципы организации денежного оборота. Взаимосвязь денежного оборота с системой рыночных отношений.
Тема 4. Платежная система. Безналичный денежный оборот
Понятие платежной системы, ее элементы и виды. Требования, предъявляемые к платежным системам.
Безналичный денежный оборот. Основы и принципы организации безналичных расчетов. Виды счетов и порядок их открытия.
Формы безналичных расчетов и их классификация. Кредитовый перевод. Дебетовый перевод. Расчеты чеками из чековой книжки и расчетными чеками. Расчеты посредством документарного аккредитива. Расчеты в форме инкассо. Расчеты посредством векселей.
Международные расчеты. Основы организации международных расчетов, их принципы. Валютно-финансовые и платежные условия сделок. Основные формы международных расчетов.
Тема 5. Наличный денежный оборот
Экономическое содержание налично-денежного оборота, его роль в процессе расширенного воспроизводства. Налично-денежные потоки. Скорость оборота наличных денег. Факторы, влияющие на скорость оборота наличных денег.
Принципы организация наличного денежного оборота. Организация кассовых операций в народном хозяйстве. Роль банков в организации наличного денежного оборота.
Тема 6. Денежная система и ее элементы
Денежная система, ее понятие. Влияние национальных особенностей и исторических традиций на содержание элементов денежной системы. Типы денежных систем, их характеристика. Элементы национальной денежной системы, их содержание. Денежная система Республики Беларусь, ее развитие.
Тема 7. Методы регулирования и стабилизации денежной системы
Понятие и характеристика устойчивости денежного обращения. Товаро-денежная сбалансированность. Воздействие пропорций общественного воспроизводства, его состояния на денежный оборот и наоборот. Покупательная способность денег. Условия стабильности покупательной способности денег.
Сущность, формы проявления инфляции и ее социально-экономические последствия.
Необходимость регулирования денежного оборота. Органы, осуществляющие регулирование денежного оборота. Формы и методы регулирования денежного оборота. Инструменты, используемые центральным банком для регулирования денежного оборота.
Тема 8. Валютная система и валютное регулирование
Валютная система: понятие, элементы. Виды валютных систем. Мировая валютная система. Валютная система Республики Беларусь, ее содержание и особенности.
Конвертируемость национальных валют, ее типы. Режим конвертации белорусского рубля. Валютные ограничения, причины их применения. Условия и проблемы перехода к полной конвертируемости национальной валюты.
Валютный курс, его сущность и виды. Режим обмена курса белорусского рубля. Методы и инструменты регулирования валютного курса.
Платежный баланс, его основные статьи. Методы балансирования платежного баланса.
Валютное регулирование, его направления, принципы. Органы валютного регулирования. Методы валютного регулирования. Особенности валютного регулирования в Республике Беларусь.
Тема 8. Валютная система и валютное регулирование
Валютная система: понятие, элементы. Виды валютных систем. Мировая валютная система. Валютная система Республики Беларусь, ее содержание и особенности.
Конвертируемость национальных валют, ее типы. Режим конвертации белорусского рубля. Валютные ограничения, причины их применения. Условия и проблемы перехода к полной конвертируемости национальной валюты.
Валютный курс, его сущность и виды. Режим обмена курса белорусского рубля. Методы и инструменты регулирования валютного курса.
Платежный баланс, его основные статьи. Методы балансирования платежного баланса.
Валютное регулирование, его направления, принципы. Органы валютного регулирования. Методы валютного регулирования. Особенности валютного регулирования в Республике Беларусь.
Тема 9. Сущность и роль кредита
Необходимость кредита. Общеэкономические и специфические причины функционирования кредитных отношений. Товарное производство как естественная основа возникновения кредита, кругооборот и оборот капитала. Условия возникновения кредитных отношений.
Сущность кредита, ее характеристика. Субъекты кредитных отношений.
Ссуженная стоимость, ее особенности. Возвратность как сущностная черта кредита.
Понятие функции кредита. Перераспределительная функция кредита. Объекты, сфера и значение перераспределения ресурсов. Функция замещения действительных денег кредитными операциями. Создание кредитных орудий обращения.
Законы и граница кредита.
Роль кредита, ее связь с сущностью, функциями кредита. Воздействие кредита на бесперебойность воспроизводственного процесса на макро- и микро- уровне. Роль кредита в перераспределении ресурсов, экономическом стимулировании кругооборота капитала. Использование кредита для содействия развитию научно-технического прогресса, решения социальных проблем. Влияние кредита на денежный оборот, его организацию и регулирование. Роль кредита в развитии международных экономических связей, международного разделения труда.
Тема 10. Формы кредита
Понятие формы кредита. Классификация форм кредита, критерии классификации. Товарная форма кредита. Денежная форма кредита. Товарно-денежная (смешанная) форма кредитных отношений.
Банковский кредит. Понятие и субъекты кредита. Особенности банковской формы кредита, Принципы кредитования Роль банковского кредита. Тенденции его развития.
Государственный кредит. Понятие и субъекты кредита. Виды государственного кредита. Роль и тенденции развития государственного кредита.
Коммерческий кредит. Понятие, субъекты и роль коммерческого кредита. Условия, возможности и границы использования коммерческого кредита. Особенности коммерческого кредита.
Потребительский кредит. Понятие и субъекты кредита. Особенности потребительского кредита, его роль. Классификация потребительского кредита.
Ипотечный кредит. Особенности ипотечного кредита, условия развития. Роль ипотечного кредита.
Лизинговый кредит. Понятие, субъекты кредита. Классификация лизинга. Условия и возможности использования лизингового кредита. Роль лизингового кредита. Перспективы развития лизингового кредита.
Факторинговый кредит. Понятие, виды факторинга. Специфика кредитования под уступку требования.
Международный кредит. Понятие и субъекты кредита. Роль международного кредита. Основные формы международного кредита.
Развитие различных форм кредита и их роль в экономике Республики Беларусь.
Принципы, методы и способы банковского кредитования. Кредитный договор – основа кредитных отношений банка с заемщиком.
Тема 11. Банковские проценты
Сущность процента. Функции процента. Значение процента. Виды процента.
Депозитный процент, его сущность. Критерии дифференциации уровня депозитных процентных ставок. Факторы, влияющие на размеры депозитного процента. Влияние центрального банка на уровень депозитных процентов.
Процент по банковским кредитам. Критерии дифференциации уровня процентных ставок Факторы, влияющие на размеры процентных ставок. Фиксированные и плавающие проценты. Взаимосвязь процента по банковским кредитам и депозитного процента. Банковская маржа. Процентная политика коммерческих банков.
Ставка рефинансирования. Факторы, влияющие на размеры ставки рефинансирования. Регулирующая роль ставки рефинансирования.
Учетный процент центрального банка, его сущность.
Учетный процент банков при операциях с ценными бумагами. Факторы, влияющие на размер учетного процента при покупке (продаже) ценных бумаг.
Тема 12. Банки и их роль
Понятие кредитной системы. Структура кредитной системы.
Банки – основное звено кредитной системы. Сущность банков, их признаки. Функции и роль банков. Классификация банков.
Банковское законодательство Республики Беларусь. Взаимоотношения субъектов и участников правоотношений.
Банковская деятельность: понятие банковской деятельности. Принципы банковской деятельности.
Банковские объединения.
Тема 13. Банковские операции
Банковские операции как конкретное проявление банковских функций на практике. Банковский продукт. Банковские услуги.
Классификация банковских операций. Пассивные операции банков. Значение пассивных операций в деятельности банков. Активные операции банков, их значение. Взаимосвязь активных и пассивных операций банков. Активно-пассивные операции, их роль. Посреднические операции.
Характеристика операций банков: депозитных, эмиссионных, кредитных, расчетных, кассовых, инвестиционных, валютных, факторинговых, лизинговых, гарантийных, трансфертных, трастовых, залоговых, межбанковских, международных. Тенденции и перспективы развития банковских операций в Республике Беларусь.
Тема 14. Банковская система
Понятие и виды банковских систем. Двухуровневая банковская система, ее структура.
Банковская система Республики Беларусь, принципы ее построения. Перспективы развития национальной банковской системы.
Центральный банк, его статус. Цели, задачи и функции центрального банка. Национальный банк Республики Беларусь. Структура и органы управления Национального банка Республики Беларусь. Операции Национального банка Республики Беларусь.
Денежно-кредитная политика центрального банка, ее инструменты. Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь. Регулирование деятельности коммерческих банков. Обеспечение стабильности банковской деятельности. Защита прав и интересов вкладчиков и кредиторов банка. Ответственность субъектов и участников банковских правоотношений.
Коммерческий банк как субъект экономики. Коммерческие банки Республики Беларусь, их общая характеристика. Организация и особенности деятельности банка, порядок его создания. Структура управления, задачи и функции коммерческих банков. Порядок реорганизации и ликвидации банков.
Отношения коммерческого банка с клиентами на основе договоров. Взаимоотношения с центральным банком.
Тема 15. Специализированные кредитно-финансовые организации
Понятие специализированных кредитно-финансовых организаций, их место в кредитной системе. Виды, сфера деятельности, задачи, роль этих организаций. Взаимодействие с банковской системой. Перспективы развития. Особенности их деятельности.
Лизинговые компании. Функции и роль. Основы их деятельности. Инвестиционные фонды. Финансовые компании. Факторинговые компании. Финансовые биржи. Расчетно-кассовые центры. Трастовые компании. Ссудосберегательные общества. Ломбарды. Кредитные союзы, товарищества. Общества взаимного кредита. Дилинговые компании.
Тема 16. Международные финансово-кредитные организации
МФО как влиятельный институт мировой финансовой системы. Группа Всемирного банка как многостороннее кредитное учреждение. Международный валютный фонд как специализированное учреждение ООН.
Европейский инвестиционный банк (ЕИБ). Банк международных расчетов (БМР). Фонд международного развития ОПЕК (ФОНД ОПЕК). Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР). Международный банк экономического сотрудничества и другие финансовые организации.
Республика Беларусь и международные финансовые организации. Этапы развития отношений между МФО и Республикой Беларусь. Основные направления сотрудничества между Республикой Беларусь и МФО.
- УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКАЯ КАРТА ДИСЦИПЛИНЫ
3.1. Учебный план
В соответствии с учебными планами Международного института трудовых и социальных отношений на 2008—2009 учебный год изучение курса «Деньги, кредит, банки» студентами дневной формы обучения специальности / специализации 1-25 01 04 предусматривается на 3 курсе в 5 и 6 семестрах.
| Учебный план по курсу | Форма обучения | ||
| Дневная | Заочная | ||
| полный срок | сокращ. срок | ||
| Всего, часов | 102 | 26 | 16 |
| В том числе: | | | |
| Лекции, часов | 60 | 16 | 8 |
| По семестрам: | | | |
| 5 (6-полн., 2 – сокр.) | 30 | 8 | 8 |
| 6 (7-полн.) | 30 | 8 | |
| Практические (семинарские) занятия | 34 | 10 | 8 |
| По семестрам: | | | |
| 5 (6 – полн., 3 – сокр.) | 14 | 4 | 8 |
| 6 (7 – полн.) | 20 | 6 | |
| Самостоятельная работа, часов | 8 | | |
| Консультации, часов | 2 | 2 | 2 |
| Зачет, семестр | 5 | 6 | |
| Курсовая работа, семестр | 6 | 7 | 3 |
| Экзамен, семестр | 6 | 7 | 3 |
3.2. Тематический план
| № п/п | Наименование тем | Количество часов | |||||||
| Всего | Лекции | Семинары | |||||||
| Дн. | Заоч. | Дн. | Заоч. | Дн. | Заоч. | ||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | ||
| | Предмет, задачи и структура курса. | 1 | 1/1 | 1 | 1/1 | - | -/- | ||
| 1. | Виды и роль денег. | 5 | 1/1 | 3 | 1/1 | 2 | -/- | ||
| 2. | Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот. | 6 | 1/1 | 4 | 1/1 | 2 | -/- | ||
| 3. | Денежный оборот. | 4 | 1/1 | 2 | 1/1 | 2 | -/- | ||
| 4. | Платежная система. Безналичный денежный оборот. | 12 | 4/2 | 8 | 2/- | 4 | 2/2 | ||
| 5. | Налично-денежный оборот. | 4 | 2/- | 2 | -/- | 2 | 2/- | ||
| 6. | Денежная система, ее элементы. | 6 | 2/- | 4 | 2/- | 2 | -/- | ||
| 7. | Методы регулирования и стабилизации денежного оборота. | 6 | 2/2 | 4 | 2/2 | 2 | -/- | ||
| | | | |||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | ||
| 8. | Валютная система и валютное регулирование. | 8 | 2/2 | 6 | 2/- | 2 | -/2 | ||
| 9. | Сущность и роль кредита. | 4 | 2/- | 2 | -/- | 2 | -/- | ||
| 10. | Формы кредита. | 8 | 2/2 | 6 | 2/- | 2 | -/2 | ||
| 11. | Банковские проценты. | 8 | 2/2 | 4 | -/- | 4 | 2/2 | ||
| 12. | Банки и их роль. | 4 | 2/- | 2 | -/- | 2 | 2/- | ||
| 13. | Банковские операции. | 4 | 2/1 | 2 | -/- | 2 | 2/- | ||
| 14. | Банковская система. | 8 | 2/1 | 6 | 2/2 | 2 | -/- | ||
| 15. | Специализированные кредитно-финансовые организации. | 4 | -/- | 2 | -/- | 2 | -/- | ||
| 16. | Международные финансово-кредитные организации. | 2 | - | 2 | - | | | ||
| | ИТОГО: | 94 | 26/16 | 60 | 16/8 | 34 | 10/8 | ||