Geum.ru

Ii терроризм как угроза экономической безопасности в условиях глобализации влияние террористических актов на национальную экономику и методы оценки экономического ущерба

Вид материалаДокументы

Содержание


Схема 2.3.2. Современный способ перевода
Терроризм, направленный против государств.
Терроризм, направленный против ТНК.
Подобный материал:
1   2   3   4   5   6   7

ХА - - - - - - код- - - - - - > ХБ


страна А страна Б




$ $


ОА - - - - - - - - код- - авторизации- - - - ----- - - - - > ПБ


Отличительными свойствами основного направления НДП являются: наличие культурные корней (СПДС составляют традиционные этнические переводы ценностей и денежных средств, эти системы берут начало из Индии и Китая, но разошлись по миру во время последующих волн иммиграции и процесса экономической глобализации); возможность законодательного регулирования (СПДС в определенной мере снижают активность официального банковского сектора государств с любым уровнем экономического развития и именно поэтому являются объектом регулирования со стороны государств); легальность обращаемых денежных средств (подавляющая часть переводов по системе СПДС легальная, однако нельзя полностью исключать вероятность перевода криминальных по происхождению денежных средств).

В рамках современного направления НДП зачастую используются такие традиционные финансовые институты, как банки. Предприниматель может совмещать ведение бизнеса с осуществлением переводов, как через банки, так и по системе НДП.

Сам процесс перевода денежных средств, в целом, такой же, как и у традиционного направления в рамках систем НДП. Однако существует различие в процессе проведения расчетов. Деньги, полученные от контрагента (другого оператора НДП), смешиваются с деньгами, полученными от ведения частного бизнеса и для их хранения используются банковские учреждения. По прошествии определенного периода времени, когда собираются различные трансакции НДП, владелец бизнеса (контрагент А) пересылает своему контрагенту Б денежные средства через банковские учреждения, снимая их при этом со своего банковского счета. Может быть и другой вариант перевода, когда используются третьи страны между переводом контрагента А контрагенту Б, к примеру, ОАЭ, Великобритания, США и др. Контрагент Б получает денежные средства после осуществления телеграфного перевода контрагентом А, в том числе и в Центральной Азии, или после банковского перевода.

Может быть использован и вариант открытия общего депозитного счета, в котором аккумулируются денежные средства операторов. Через какой-то промежуток времени определенными финансовыми инструментами (чеками, денежными ордерами и пр.) осуществляется снятие денежных средств с общего счета. Счет пополняется материальными активами, обычно незаконно ввезенными в страну.

Схема 2.3.2.

Современный способ перевода




БА - - - -- - - - телеграфный перевод и пр.- - - - - - - > ББ







ХА - - - - - - - - - - - - код- - - - - - - - - - - - - - > ХБ



$ $

ОА -- - - - - - - - - - - - код- - авторизации- - - - - - - - - - - - - > ПБ



Отличительными свойствами современного направления НДП являются: нерегулярность переводов, небольшой штат операторов (для их осуществления не требуется значительного количества людей и широко распространенных сетей, они могут осуществляться как на регулярной основе, так и по возникающей потребности); конфиденциальность и «встроенность» (в рамках НМПЦ используется реальная финансовая система, однако бухгалтерская отчетность строго засекречена); двойственность (НМПЦ зачастую являются частью легальной системы торговых переводов, однако полностью скрытой в плане отчетности); криминальность происхождения и совместимость (переводимые активы всегда криминальные по происхождению и сочетаются с другими правонарушениями: уклонение от уплаты налогов, мошенничество со всевозможными дотациями и субсидиями, различные способы обхода экономического эмбарго, бегство капитала, спонсирование незаконных вооруженных формирований, контрабанда и пр.); высокая экономическая мощь (в рамках НМПЦ существует возможность перевода очень внушительных денежных сумм, значительно больших, чем в случае с СПДС).

Н. Пассас утверждает, что в современном направлении НДП могут производиться следующие виды экономической деятельности: манипуляции с отчетными документами (счет-фактурами и пр.); неадекватная торговля; денежные переводы и трансферты; операции с ценными бумагами (расписка, счет, ордер); переводы через корреспондентские счета; использование брокерских операций; электронные платежи (платежи и трансферты через интернет); кредиторские и дебиторские карточки, которые используют сразу несколько человек; использование опционов на фьючерсный контракт; использование банковских гарантий; передача подарков205.

Основными факторами, влияющими на ценообразование в системе переводов хавала являются: 1. географическое месторасположение (чем удаленнее находятся точки назначения, тем выше процент); 2. количество переводимых денежных средств (с больших сумм могут быть скидки); 3. уровень отношений между хаваладаром и клиентом (родственные, дружеские, сторонние); 4. частота переводов (регулярность); 5. зависимость от оплаты (чаще происходит так: отправитель передает хаваладару деньги после уведомления получателя о поступлении на его счет); 6. валюта платежа; 7. страна-получатель платежа (эмбарго, защитные барьеры, санкции, войны, природные катаклизмы); 8. качество деятельности правоохранительных органов (зависит от того, насколько они эффективно работают); 9. нелегальность денежных средств (когда хаваладар принимает и знает о том, что денежные средства «грязные», процент завышается).

Особенности системы хавала, в рамках которой осуществляются нелегальные переводы206: 1. существенная разность во взимаемых процентах; 2. «бессмысленные переводы» с точки зрения правоохранительных органов; 3. чрезмерно широкий спектр сфер, в которые поступают денежные средства; 4. величина оборота (суммы в нелегальной системе значимы); 5. большие суммы, поступающие от одного клиента; 6. нерегулярность ((редко) переводы, которые своей величиной и направлением значительно отличаются от других); 7. сопричастность с подозреваемыми криминальными организациями; 8. конфиденциальность (каждый оператор используют свою систему учета; отчетность по отдельным проводкам может вообще отсутствовать; возможное полное отсутствие какой-либо информации).

В целом, переводы через системы НДП наносят урон следующим составляющим экономической системы государства: 1. денежно-кредитному сектору (уменьшение сбережений на депозитных счетах, увеличение наличного обращения, все это может усилить неустойчивость спроса на денежные средства); 2. бюджету государств (т.к. не уплачиваются налоги); 3. конкурентоспособности официального финансового сектора; 4. статистической информации (транзакции не отражены в национальных балансах)207. 5. финансовой системе - могут изменять количество денежной массы в стране; 6. инструментам валютной политики (затруднение оценки денежных остатков в экономике, противодействие изменениям курса и цен); 7. экономикам государств, в целом, из-за стихийной реструктуризации208.

Подводя итоги изложенному выше, можно выделить целый ряд отличительных особенностей систем денежных переводов типа «хавала»:

1. привнесение в ее функционирование идеологии и религии;

2. смешивание «грязных» и «чистых» денежных средств, циркулирующих в рамках системы;

3. высокую конфиденциальность;

4. беспрецедентное доверие среди клиентов;

5. большую частоту операций в рамках системы.

Трансграничность и закрытый характер неформальной системы денежных переводов в целях финансирования террористических организаций во всем мире, в том числе и действующих на Юге России, диктует необходимость укрепления и расширения международного сотрудничества в противодействии терроризму, нередко в современных условиях прикрывающемуся исламом. Представляется необходимым также продолжить практику взаимодействия и координации усилий российских компетентных ведомств со спецслужбами других заинтересованных стран в деле накопления данных в отношении экстремистских НРПО, систем и способов их финансирования, совместного противодействия их дестабилизирующей активности.

Итак, одной из основных экономических мер по борьбе с международным терроризмом является создание системы выявления и перекрытия каналов финансирования террористических организаций, в том числе через сеть международных трансфертов капитала «Хавала» и другие системы нелегальных денежных переводов (НДП). Объективные «провалы рынка» и высокие транзакционные издержки в банковском секторе способствуют росту систем неофициальных денежных переводов до 200 млрд. долл. в год, сращиванию доходов легального и нелегального бизнеса. Трансграничность и закрытый характер НДП в целях финансирования террористических организаций требуют координации деятельности государств, международных организаций и банковского сектора по сокращению нелегальной денежной массы.


2.4. Экономические направления противодействия сетевому терроризму


Терроризм, являясь сложным социально-политическим явлением, обусловленным многими эндогенными и экзогенными факторами, до сих пор не имеет единого, общепризнанного определения. Трактовок этого явления насчитывается более сотни, причем в основе всех их лежит констатация допустимости насилия ради осуществления какой-либо цели. Однако получившие наиболее широкое распространение определения терроризма очень просты. В. Лакер, авторитетный специалист в этой области, пишет, что «терроризм представляет собой нелегитимное использование силы для реализации политической цели путем угрозы невинным людям»209. Другой терролог, Б. Дженкинс, трактует терроризм как применение или угрозу применения силы для достижения политических изменений210. Как представляется, можно определить терроризм и как неадекватное, запугивающее насилие, применяемое в сфере экономико-политических отношений.

Некоторые исследователи, в частности С.А. Эфиров, полагают, что вообще не следует стремиться выработать универсальное определение терроризма, а можно лишь ограничиться некоторыми важнейшими признаками, достаточно полно его характеризующими. К таким признакам он относит:
  • политическую мотивацию насильственных действий;
  • направленность насилия на дестабилизацию положения в обществе и запугивание различных социальных групп;
  • отсутствие обязательной связи терактов с последующими вооруженными конфликтами;
  • и, самое важное, наличие определенной идеологии экстремистской направленности, оправдывающей террористические действия211.

Среди ряда террологов существует мнение, что вышедший в конце ХХ века на мировую арену качественно новый, неизвестный ранее транснациональный терроризм был предопределен процессами «односторонней» глобализации и установления нового мирового порядка. Курс на однополярную глобализацию, осуществляемый в интересах Запада, прежде всего, США по неолиберальной модели является явной угрозой гармоничному развитию человечества, экономическим системам, традиционным конфессиям и национальным культурам. В случае с исламскими государствами, ученые отмечают, что глобализация по-американски разрушает традиционный жизненный уклад, подрывает основы веры, внедряет в общество нормы и штампы, несовместимые с исламскими представлениями о благочестии, негативно влияет на молодое поколение, отрывая его от веры отцов, от нравственных и культурных корней.

Взаимосвязь между чудовищными метастазами терроризма и меняющейся действительностью все очевиднее. Сегодня одна пятая часть человечества присваивает 80 процентов мирового богатства. Если в конце XIX в. самая богатая страна мира по доходам на душу населения девятикратно превосходила самую бедную, то сейчас это соотношение составляет сто к одному212.

Те страны и группы населения, которые не имеют возможности испытать на себе политические и экономические преимущества глобализации, осознают, что она ведет к утрате их идентичности, значимости, разрушает традиции, обычаи, ценностные ориентиры. В результате возникает протестный электорат, который при умелом манипулировании им с помощью агрессивных, в последние два десятилетия преимущественно религиозных, лозунгов становится источником кадрового пополнения террористических структур. В наибольшей степени такой процесс характерен для стран мусульманского Востока. Поэтому не случайно, что преимущественно там сегодня продуцируются экстремистские и террористические угрозы и вызовы человечеству.

Для адекватного понимания разрушительных последствий «нового» терроризма следует изначально учитывать разновекторность его устремлений:

1. Терроризм, направленный против государств.

2. Терроризм, направленный против корпораций.

Терроризм, направленный против государств. Политический терроризм существует ровно столько, сколько существует политика. Устранение конкурента путем его физического уничтожения известно со времен как минимум «военной демократии» в первобытных обществах. Однако политический террор и терроризм резко активизировались в новое и особенно в новейшее время. Авторы справочника «Терроризм и террористы»213, изданного в 1999 г. в Минске, предлагают следующую историческую периодизацию эволюции терроризма, начиная с конца XVIII века:

1. Европа, 1818 – 1918 гг.: революционный терроризм.

2. Россия, 1861 – 1914 гг.: революционный терроризм.

3. Россия, 1900-14 гг.: национальный терроризм.

4. Азия, 1890-1914 гг.: национально-освободительный терроризм.

5. Европейский «правый» терроризм: 1918 г. - н/время.

6. Европейский «левый» терроризм: 1968 г. – н/время.

7. «Левый» терроризм в странах третьего мира: 1960 – н/ время.

Следует обратить внимание, что терроризм появлялся в странах с совершенно разными режимами: конституционно-демократическими, с коррумпированными марионеточными проамериканскими военными хунтами, правой и левой ориентации.

Кроме этого важно отметить, что прежде террористические группировки были преимущественно построены по иерархическому принципу. Это означает, что государства (иерархические структуры) противодействовали иерархическим же структурам террористов.

С 1968 г. проявляет особую активность «палестинский» терроризм (палестинский терроризм нами рассматривается как часть «исламского», хотя он представлен не только «чисто» исламистскими, но и националистическими организациями и группировками), а с 80-х гг. ХХ в. – т.н. «исламский терроризм», который ныне чаще трактуется, как «терроризм под прикрытием ислама». В современном мире практически отсутствует революционный терроризм «левых» экстремистов, последние более или менее значительные организации которых действуют в наиболее отсталых странах Латинской Америки и Азиатско-Тихоокеанского региона.

Как было отмечено выше, второй тенденцией является активизация терроризма против ТНК (начиная с начала 90-х).

Терроризм, направленный против ТНК. Под ТНК чаще всего понимают крупное финансовое, производственное, научно-техническое, торгово-сервисное объединение, которое осуществляет свои операции, как в стране базирования, так и во многих зарубежные странах. Его отличает сложная организационно-управленческая структура, включающая собственно производственную, банковскую, инвестиционную, торгово-рекламную деятельность, осуществление научно-исследовательских разработок, подготовку кадров214.

Статистические данные из таблицы 2.4.1. убедительно показывают, что террористические акты в большей мере сегодня наносят удар по корпоративному сектору, нежели государственному. Такая смена акцентов произошла не случайно, а в течение сравнительно длительного периода времени; объяснением этому может быть выход на мировую экономическую арену не существовавших раннее хозяйствующих субъектов – ТНК – и их стремительное экономическое и политическое усиление.

Важно понимать, что ТНК превратились в мощных экономических игроков не сразу, а в результате достаточно длительной эволюции. Удачной представляется периодизация развития ТНК, разработанная известным российским экономистом А. Субботиным.

Первый период символически мог бы быть ограничен 1900 и 1928 гг. Выбор таких границ обусловлен двумя факторами. Во-первых, последние 20 лет XIX в. были золотым временем для промышленного развития будущей «Большой семерки». Будущие ТНК вошли в XX в. на прочной финансовой, технологической и управленческой базе. Во-вторых, подготовка к Первой мировой войне (1914-1918 гг.) и сами военные действия сыграли значительную роль в развитии ТНК и существенно усилили позиции ведущих компаний воюющих сторон, включая компании проигравшей стороны. Первый период характеризуется также практически неконтролируемым развитием фондового рынка, а также разделом нефтяного рынка и формирования автомобильной и авиационной промышленности.

Второй период охватывает время с 1929 по 1945 гг. Он включает в себя экономические реформы президента Ф. Рузвельта и характеризуется ускорением промышленного развития в США, Германии, Японии, России и некоторых других странах, вызванным сначала угрозой, а затем развертыванием Второй мировой войны. Сама война велась не только на полях сражений, но и в лабораториях, конструкторских бюро, цехах заводов, владельцами которых были государства и частные компании.

Это был специфический период в развитии ТНК, по крайней мере, по двум причинам. Во-первых, пришло время уникальных технологических прорывов (телевидение, ядерная энергия, и пр.) Вторая причина была связана с новой системой регулирования фондового рынка США, введенной на основе нового финансового законодательства. Благодаря этой системе, фондовый рынок Соединенных Штатов, а также в какой-то мере ряда государств Европы и стран Азии, в сочетании с Бреттон-Вудской валютно-финансовой системой, успешно функционировал до середины 1980-х гг. Этот период развития ТНК обеспечил аккумулирование трудовых, технологических и управленческих ресурсов для впечатляющего прыжка к недостижимым ранее возможностям второй половины столетия.

Третий период продолжался с 1946 по 1972 гг. Он включает в себя не только восстановление мировой экономики после Второй мировой войны, но также историческое разрешение в середине 1960-х гг. наиболее сложной социальной проблемы: обеспечения гарантированных приемлемых стандартов нижнего уровня качества жизни населения в группе ведущих западных стран. Такой результат стал возможным благодаря аккумулированию финансового капитала на государственном уровне и рациональному взаимодействию бизнеса и государства.

В технологической сфере основа для дальнейшего развития, включая рост информационных технологий, была заложена именно в этот период.

Четвертый период простирался с 1973 по 1985 гг. и охватывает время энергетического кризиса и ликвидации его последствий, время перестройки отношению между Севером и Югом, частичного перераспределения рынка между нефтяными компаниями стран-членов ОПЕК и западными нефтегазовыми компаниями, время первого, но, несмотря на это, очень эффективного использования долгов Юга в качестве чувствительного политического инструмента.

Этот период может быть охарактеризован громадным прогрессом в развитии компьютерных технологий, их производстве и продаже.

Пятый период развития ведущих ТНК и их трансформация в глобальные компании начался приблизительно в 1985 г., а завершение этого периода можно условно датировать 2000 г., но реально он еще продолжается. Для этого периода характерны, по крайней мере, три признака. Во-первых, стремительное распространение информационных технологий. Во-вторых, изменение политической карты мира. В-третьи, перегрев финансовой системы, вызванный действиями ТНК и многих других компаний на фондовом рынке.

По мнению западных исследователей, одной из основных составляющих, обеспечивающих успешную деятельность ТНК, является сетевая структура их организации. Нужно подчеркнуть, что сетевая структура оформилась не сразу, а сформировалась по мере упомянутой выше эволюции ТНК. На сегодняшний день ТНК получают следующие преимущества от сетевой организации: 1. Партнерство основано на четко осознаваемых целях и направлениях; 2. Высокая скорость (поступления / передачи информации; принятия управленческих решений); 3. Увеличение масштаба (производственных / непроизводственных факторов; особенно важна информационная инфраструктура); 4. Возможность быстрого выхода к покупателям; 5. Повышение добросовестной конкуренции в рамках блока215. 6. Глубокая интеграция элементов системы; 7. Эффективность использования современных возможностей; 8. Возможности операционной синергии216.

Ряд исследователей подчеркивает, что на сокращение государственной роли беспрецедентно влияет стремительное увеличение экономического и политического могущества ТНК217. И это становится вполне объяснимо. Всемирный энциклопедический портал Wikipedia приводит следующие данные, характеризующие деятельность ТНК: «В целом ТНК обеспечивают около 50% мирового промышленного производства. На ТНК приходится более 70% мировой торговли, причем 40% этой торговли происходит внутри ТНК, то есть они происходят не по рыночным ценам, а по так называемым трансфертным ценам, которые формируются не под давлением рынка, а под долгосрочной политикой материнской корпорации. Ряд крупных ТНК имеют бюджет, превышающий бюджет некоторых стран. Из 100 наибольших экономик в мире, 52 — транснациональные корпорации, остальные - государства. Они оказывают существенное влияние в регионах, так как имеют обширные финансовые средства, связи с общественностью, политическое лобби»218.

Небезынтересным будет обратиться к работе М. Лебедева, который, используя данные Госдепартамента США, вывел закономерность: в последнее десятилетие корпоративная собственность в значительно большей мере подвержена разрушительному влиянию терроризма, нежели государственная (см. Приложение 14)219.

Обобщая, можно выделить следующие важные тенденции в мировой экономике:

1. Сокращение доли государственной собственности.

2. Неизменность иерархической структуры национальных государств.

3. Увеличение корпоративной доли собственности.

4. Эволюция структуры ТНК, от иерархической в сторону сетевой.

5. Появление смешанных видов собственности (корпоративно-государственной).

6. Эволюция структуры террористической организации, от иерархической к сетевой.

Часто среди ученых, представителей власти и бизнеса возникает вопрос: «Что послужило причиной возникновения «нового» терроризма?». Нам представляется, что ответ лежит в пересечении трех основных факторов: