Отчет акб «мбрр» (оао)

Вид материала

Содержание

7 .Маслов Олег Евгеньевич Год рождения: 1959 г.
8. Сафьянова Татьяна Анатольевна Год рождения: 1964 г.р.
Макроэкономическая среда и положение АКБ «МБРР» (ОАО)
Российский банковский рынок в 2007 году
Основные итоги деятельности АКБ «МБРР» (ОАО) в 2007 году
Диаграмма кп банка по контрактной срочности кредитных
Диаграмма структуры кп региональной сети по филиалам

Подобный материал:

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 40

7 .Маслов Олег Евгеньевич Год рождения: 1959 г.

Сведения об образовании:

Высшее. Московский финансовый институт. Год окончания -1981г.

Специальность «Финансы и кредит».

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

организация

должность

09.06.1997

Акционерный Коммерческий Банк «Московский Банк Реконструкции и Развития» (открытое акционерное общество)

Первый заместитель Председателя Правления, Член Правления банка

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

Других должностей, кроме занимаемых в настоящее время, за последние 5 лет не занимал.

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0 %

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

0 %

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Опционов кредитной организации не имеет

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Опционов дочерних и зависимых обществ не имеет.

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

К административной ответственности не привлекался

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

Должностей в органах управления коммерческих организаций в период возбуждения дел о банкротстве не занимал.

8. Сафьянова Татьяна Анатольевна Год рождения: 1964 г.р.

Сведения об образовании:

Высшее. Алма-Атинский институт народного хозяйства.

Год окончания -1985г. Специальность - «Финансы и кредит»

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

организация

должность

07.11.2007

Акционерный Коммерческий Банк «Московский Банк Реконструкции и Развития» (открытое акционерное общество)

Главный бухгалтер, Член Правления банка

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

01.11.2002

20.06.2007

ООО «Славинвестбанк»

Главный бухгалтер

17.07.2007

06.11.2007

Акционерный Коммерческий Банк «Московский Банк Реконструкции и Развития» (открытое акционерное общество)

Советник Председателя Правления группы советников Председателя Правления

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0 %

Опционов кредитной организации не имеет.

Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.

Опционов дочерних и зависимых обществ не имеет.

К административной ответственности не привлекалась.

Должностей в органах управления коммерческих организаций в период возбуждения дел о банкротстве не занимала.

1.4. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления АКБ «МБРР» (ОАО)

Размер вознаграждения (заработная плата, премии, комиссионные, льготы и/или компенсации расходов, а также иные имущественные предоставления) по Совету директоров (наблюдательному совету):

Сумма выплат в пользу Совета директоров за текущий финансовый год составила сумму - 39 182 тыс. руб., в том числе:

- заработная плата - 2 368 тыс. руб.;

- премии – 25 572 тыс. руб.;

- вознаграждение членам Совета директоров – 11 242 тыс. руб.;

- компенсация расходов, связанных с исполнением ими своих обязанностей - 0 тыс. руб.

Размер вознаграждения (заработная плата, премии, комиссионные, льготы и/или компенсации расходов, а также иные имущественные предоставления), выплаченного членам Правления банка в текущем финансовом году: 51 020 тыс. руб., в том числе :

заработная плата – 9 008 тыс. руб.;

премии - 42 012 тыс. руб.

Макроэкономическая среда и положение АКБ «МБРР» (ОАО)

в банковской системе

Развитие российской экономики

В 2007 году российская экономика показала наиболее быстрые темпы роста, начиная с 2001 года. Рост ВВП, по предварительным оценкам Госкомстата России, достиг 8,1%, а его объем – 1289 млрд. долл.

Основными источниками роста стали инвестиционный и потребительский спрос. В 2007 году объем инвестиций в основные фонды в реальном выражении вырос на 21,1%, а оборот розничной торговли – на 15,2%. Во многом, такой рост инвестиций был обусловлен существенным увеличением бюджетных расходов и ростом иностранных капиталовложений. Федеральный бюджет является профицитным, начиная с 2001 года, при этом в 2007 году профицит бюджета достиг 5,4% ВВП. В течение 2007 года прямые иностранные инвестиции выросли на 70% и составили 47,1 млрд. долларов.

Негативным следствием высокого экономического роста стало увеличение потребительской инфляции во второй половине 2007 года, в результате чего индекс потребительских цен по итогам года составил 11,9%, намного превысив первоначальные ожидания правительства (7-8%). Правда, необходимо отметить, что на потребительские цены негативно повлиял рост цен на продовольственные товары (сахар, зерно, мясо и молочные изделия) на мировом рынке. В силу слабости собственного сельского хозяйства Россия по ряду важных товарных позиций сильно зависит от импорта продовольствия и, соответственно, колебаний цен на мировом рынке.

Высокие цены на традиционные товары российского экспорта (нефть, газ, металлы) позволили существенно нарастить экспортные доходы. Объем экспорта российских товаров достиг рекордных 316,5 млрд. долл., что на 15,4% больше показателя 2006 года. Несмотря на рост импорта на 36,7% до 198,1 млрд. долл., величина профицита внешней торговли составила комфортные 118,4 млрд. долл., или 9,1% ВВП страны. Стабилизационный фонд бюджета, образуемый за счет дополнительных доходов от экспорта нефти, вырос в 2007 году до 3849 млрд. рублей. Направляя часть стабилизационного фонда на погашение внешнего долга, государство сократило его размер со 106 млрд. долларов 2003 году до 44 млрд. долл. на конец 2007 года. При этом внешний долг частного сектора экономики растет. Он увеличился с 80 млрд. долл. в 2003 году до 400 млрд. долл. в 2007 году или только на 140 млрд. долларов за последний год. Тем не менее, доля общего внешнего долга в ВВП сократилась с 38% до 32,2% на конец 2007 года.

Приток иностранного капитала в страну по торговым и финансовым операциям позволил Центральному банку значительно нарастить международные резервы, которые достигли 465 млрд. долларов на конец 2007 года. Покупки валюты в резервы были во многом обусловлены стремлением Банка России не допустить значительного укрепления рубля относительно валют стран основных торговых партнеров России. Но, несмотря на отмеченные меры, реальный эффективный курс рубля вырос на 4,2%. По отношению к доллару США он укрепился в номинальном выражении за год почти на 7%.

Российский банковский рынок в 2007 году

Благоприятная макроэкономическая ситуация вызвала рост спроса со стороны предприятий и населения на банковские услуги. По результатам 2007 года банковские активы (пассивы) выросли на 44%, а их доля в ВВП страны выросла с 52,2% до 61,4%.

Резко выросли в 2007 году объемы кредитования реального сектора экономики и населения. Объем кредитов предприятиям и организациям вырос на 51%, кредитов населению – на 57%. Банки стали намного активнее кредитовать не только крупнейшие предприятия, но и малый и средний бизнес: число программ выросло, а средние ставки по кредитам упали до уровня 14-16% годовых в рублях.

Основным источником роста ресурсной базы банков стали средства предприятия и организаций. Они обеспечили 31% роста пассивов российских банков. На долю депозитов населения и ссуд и инвестиций нерезидентов пришлось по 25% роста ресурсной базы банковской системы страны. Последняя цифра наглядно демонстрирует, что российская банковская система в значительной степени зависит от поступления иностранных фондов и проблемы международной банковской системы могут быстро переноситься на финансовый рынок России. Кризис на мировых финансовых рынках, инициированный проблемами на американском ипотечном рынке, привел во II полугодии 2007 года к сокращению объемов внешнего финансирования для российских банков и росту процентных ставок по займам, а также фактически перекрыл на ближайшую перспективу (I полугодие 2008 года) возможности секьюритизации розничных кредитов. В результате этого, российские банки начали испытывать проблемы с ликвидностью. Ситуация не переросла в системный кризис во многом благодаря оперативным действиям со стороны регулятора: Банк России, несмотря на угрозу роста инфляции, снизил ставки отчислений в ФОР, расширил ломбардный список, предоставил возможности банкам кредитоваться у него под гарантии наиболее надежных и крупных кредитных организаций. Хотя ставки по кредитам выросли, темпы роста кредитования населения и предприятий замедлились, а стоимость ценных бумаг упала, финансовые результаты последнего квартала прошлого года оказались положительными для большинства российских банков. Всего по итогам 2007 года российские банки заработали 508 млрд. руб., что на 48% больше показателя 2006 года.

Следует отметить, что в 2008 году, скорее всего, сохранятся все тенденции, которые наметились в развитии банковской системы страны в прошлые годы. К таким следует отнести: опережающее развитие операций с населением и малым бизнесом (хотя во многих банках в I полугодии 2008 года будут действовать ограничения по кредитным операциям в связи с ситуацией на мировых рынках, они в большей степени затронут крупную корпоративную клиентуру), активный выход крупных банков в регионы, консолидацию банковского бизнеса. Такая ситуация подтолкнет цены банковских активов вниз, что активизирует сделки слияний и поглощений на российском рынке.

Основные итоги деятельности АКБ «МБРР» (ОАО) в 2007 году

1. Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило рейтинги АКБ «МБРР» (ОАО):

- долгосрочный на уровне «В+»;

- рейтинг поддержки «4»;

- национальный долгосрочный рейтинг «А-(rus)»;

- краткосрочный «В»;

- индивидуальный «D/E».

2. В течение 2007 года Банком было привлечено 3 синдицированных кредита: в июле 2007 года кредит на сумму 35 млн. долл., организованный Внешторгбанком, Европа; в сентябре 2007 года кредит на сумму 15 млн. долл., организованный East-West United Bank, Люксембург; в декабре 2007 года кредит на сумму 50 млн. долл., организованный Внешторгбанком, Европа.

3. В 2007 году был осуществлен 6-ой дополнительный выпуск акций Банка со следующими параметрами:

- обыкновенные именные акции номинальной стоимостью 500 (пятьсот) рублей каждая;

- способ размещения - закрытая подписка;

- приобретатель - Открытое акционерное общество «Акционерная финансовая корпорация «Система»;

- количество размещаемых акций - 160 000 (сто шестьдесят тысяч) штук;

- цена размещения - 10 000 (десять тысяч) рублей за одну штуку.

В результате выпуска акций уставный капитал Банка увеличился с 465 500 000 рублей до 545 500 000 рублей.

4. Банком привлечен субординированный займ от ОАО АФК «Система» в соответствии с Договором о субординированном займе от 30.05.2007 г. на следующих условиях:

- сумма субординированного займа - 1 000 000 000 (Один миллиард) рублей;

- срок предоставления займа - 10 лет и 6 месяцев;

- проценты за пользование суммой займа по ставке 11,5% годовых уплачиваются Банком в последний день срока возврата займа.

Расширение региональной филиальной сети:

В 2007 году открыто:

3 филиала: Тюменский, Кемеровский, Челябинский;
13 кредитно-кассовых офисов в городах: Тверь, Оренбург, Самара, Ярославль, Астрахань, Ижевск, Пенза, Липецк, Королев, Калининград, Казань, Владимир, Видное;
8 дополнительных офисов;
8 мини-офисов и 2 операционные кассы.

Расширение сети продаж в г. Москве:

В 2007 году открыто:

- 3 отделения: ДО «Отделение «Октябрьское поле», ДО «Отделение «Павелецкое», ДО «Отделение «Пушкинское» (всего на 01 января 2008 года открыто 14 отделений);

- 3 мини-отделения (всего на 01 января 2008 года открыто 8 мини-отделений);

- 2 операционные кассы (всего на 01 января 2008 года открыто 10 операционных касс);

- 9 точек продаж банковских продуктов (всего на 01 января 2008 года открыта 41 точка продаж).

7. Банкоматная сеть увеличилась на 208 единиц и составила на 01 января 2008 года 424 единиц, количество POS-терминалов возросло на 138 единиц и составило 396 единиц.

8. Количество выпущенных Банком пластиковых карт увеличилось за год на 266 тыс. штук и составило на конец года 515 тыс. штук.

Основные направления деятельности АКБ «МБРР» (ОАО) в 2007 году и отчет Совета Директоров о результатах развития Банка

Ресурсная база

В 2007 году Банк, руководствуясь принципом соблюдения оптимальной диверсификации, обеспечил стабильную ресурсную базу, используемую для фондирования активных операций и соблюдая при этом разумное соотношение между доходностью и ликвидностью.

В 2007 году сохранилась тенденция к росту средств клиентов юридических и физических лиц.

Средства клиентов юридических лиц увеличились за анализируемый период на 4,3 млрд. рублей и составили по состоянию на 01 января 2007 года 30,0 млрд. рублей.

Объем выпущенных банком собственных векселей за отчетный период увеличился на 3,3 млрд. рублей (или на 34%) и составил на конец года 12,9 млрд. рублей.

Особенно динамично в 2007 году увеличивался объем вкладов населения. За год прирост вкладов физических лиц составил 6,4 млрд. руб. (или 59%), а общий объем по состоянию на 01 января 2007 года составил17,3 млрд. рублей.

Заимствования на межбанковском рынке увеличились на 4,7 млрд. рублей и составили по состоянию на 01 января 2007 года 7,7 млрд. рублей.

В отчетном году расширился круг предприятий и организаций, обслуживаемых Банком по перечислению заработной платы на банковские карты. В 2007 году был расширен спектр предлагаемых срочных вкладов новыми видами вкладов, создав для частных лиц палитру выбора по условиям размещения, срокам и суммам.

4.2. Развитие корпоративного бизнеса

В результате сотрудничества с корпоративными клиентами на основе принципов партнерства, совершенствования технологий оказания услуг и предоставления новых банковских продуктов корпоративная клиентская база АКБ «МБРР» (ОАО) показала по итогам 2007 года количественный и качественный рост. В течение 2007 года общее количество клиентов - юридических лиц выросло более чем на 31%. Обслуживание крупной и средней корпоративной клиентуры с различной отраслевой специализацией было и остается приоритетной задачей в деятельности Банка.

Основу клиентской базы АКБ «МБРР» (ОАО) составляют компании фиксированной, проводной и мобильной связи, предприятия пищевой промышленности, крупные лизинговые и страховые компании, предприятия военно-промышленного комплекса, строительные компании, крупные транспортные железнодорожные компании, предприятия электроэнергетики, представители российского туристического рынка, крупнейшие дилеры ведущих мировых автомобильных брендов, предприятия киноиндустрии.

Основные количественные показатели корпоративного направления в 2007 году:

- остатки денежных средств на счетах корпоративных клиентов составили на конец 2007 года 25,77 млрд. рублей;

- кредитный портфель Банка (кредиты, выданные корпоративным клиентам) составил на конец 2007 года 35,8 млрд. рублей, что выше соответствующего показателя 2006 года на 44,3%.

АКБ «МБРР» (ОАО) на постоянной основе реализует программы по обслуживанию наиболее крупных клиентов, оказывающих существенное влияние на предоставление услуг населению. Среди таких клиентов особо выделяются ОАО «Московская городская телефонная сеть» и ОАО «Мобильные ТелеСистемы», в офисах которых открыты операционные кассы и офисы продаж Банка (18 точек присутствия Банка).

К числу значимых клиентов, с которыми Банк в 2007 году продолжил развивать стратегическое партнерство, можно отнести: Группу компаний ОАО «Дальневосточная транспортная группа», Группу компаний «СоюзЭнергоИнжиниринг», лизинговые компании - «Каркаде», «Стоун-XXI», «ВКМ-Лизинг», крупнейших автомобильных дилеров - «Автодом», «АвтоСпецЦентр», «Ника Моторс» и др.

В своей работе с корпоративными клиентами АКБ «МБРР» (ОАО) придерживается принципа сегментирования, выделяя для себя приоритетные направления бизнеса. Примером может служить сотрудничество Банка с автомобильными дилерами, наряду с финансированием которых активно реализуется весь комплекс банковских услуг. Так, в 2007 году АКБ «МБРР» (ОАО) открыл на территории автодилеров 2 новые операционные кассы: «Шкода на Таганке» (Группа компаний «АвтоСпецЦентр») и «Бавария» (ОАО «Автодом»). На базе ОКвКУ «Большая Дмитровка» открыт Дополнительный офис «Отделение «Пушкинское» (Группа компаний «Автомоторгрупп»).

В настоящий момент на территории автодилеров работают 6 подразделений АКБ «МБРР». Это 5 операционных касс вне кассового узла (ОКвКУ) и 1 дополнительный офис.

Новые возможности развития корпоративной клиентской базы АКБ «МБРР» (ОАО) появились у Банка после открытия в 2007 году 3 новых филиалов. Всего по состоянию на конец 2007г. у Банка открыто 16 филиалов, 67 дополнительных офисов, 23 кредитно-кассовых офиса и 15 операционных касс.

Одним из приоритетных направлений деятельности АКБ «МБРР» (ОАО) в 2007 году являлось сотрудничество с Правительством г.Москвы. Банк обслуживает ряд предприятий, являющихся исполнителями целевых программ города, регулярно предоставляет кредитные средства по проектам, реализуемым под патронатом Правительства г.Москвы, выдает гарантии, бенефициарами по которым являются структурные подразделения Правительства г.Москвы, в частности:

- выданы гарантии Департаменту науки и промышленной политики г.Москвы на общую сумму 129,2 млн. рублей;

- выданы гарантии Департаменту продовольственных ресурсов г.Москвы на общую сумму 231,9 млн. рублей.

Банк успешно продолжает развивать и совершенствовать реализованную еще в 2004 году и используемую рядом клиентов систему казначейского счета на базе специализированной расчетной системы удаленного управления счетами. Система казначейского счета необходима для консолидации финансовых потоков крупных компаний, имеющих обширную региональную сеть.

Банк активно реализует специальные механизмы обслуживания различных целевых групп клиентов. В частности, АКБ «МБРР» (ОАО) предоставляет компаниям, ориентированным на внешнеэкономическую деятельность, возможность воспользоваться всем спектром гарантийных операций (включая гарантии перед Федеральной таможенной службой), а также разнообразными вариантами финансирования внешнеторговых сделок.

В 2007 году портфель сделок экспортного и торгового финансирования вырос с 60 млн. долларов США до 180 млн. долларов США.

Банк привлекал связанные кредиты иностранных банков под гарантийное покрытие таких экспортных кредитных агентств, как Euler Hermes (Германия), SACE (Италия), EKN (Швеция), SERV (Швейцария), Atradius (Голландия), EDC (Канада). В результате корпоративные клиенты АКБ «МБРР» (ОАО) использовали возможности финансирования на льготных условиях (сроки погашения от 5 до 10 лет, низкие процентные ставки) поставок инвестиционных товаров и услуг.

Традиционно партнерами АКБ «МБРР» (ОАО) в Западной Европе и США являются крупнейшие банки с безупречной репутацией: JP Morgan Chase Bank, American Express Bank, Commerzeank AG, Dresdner Bank AG, Raiffeisen ZentralBank AG, HSBC Bank PLC и другие.

Проделанная работа позволила обеспечить клиентам Банка среднесрочное и долгосрочное финансирование импорта инвестиционных товаров и услуг практически из любой страны, имеющей национальное экспортное кредитное агентство.

Краткосрочная финансовая поддержка клиентов-импортеров осуществляется преимущественно за счет свободных лимитов торгового финансирования, общая сумма которых за 2007 год увеличилась со 130 до 270 млн. долларов США. За год общее число банков-контрагентов по этим операциям выросло с 22 до 30. Была снижена стоимость (в среднем на 0,8% годовых) и увеличены до 2-3 лет сроки привлечения ресурсов иностранных банков по операциям торгового финансирования, что свидетельствует о повышении репутации АКБ «МБРР» (ОАО) на международном рынке.

В течение всего 2007 года пристальное внимание в Банке уделялось тарифной политике. На постоянной основе осуществлялся мониторинг и корректировка тарифов Банка и ставок привлечения денежных средств (в соответствии с ситуацией на рынке банковских услуг), что позволило привлечь значительный объем ресурсов от крупнейших предприятий РФ.

4.3. Кредитование корпоративных клиентов

В 2007 году АКБ «МБРР» (ОАО) сохранил традиционные приоритеты в своей кредитной работе, а именно - наращивание объемов корпоративного кредитования, уделяя особое внимание регионам и субъектам малого и среднего бизнеса. При этом Банк нацелен на повышение качества кредитных вложений с точки зрения диверсификации вложений в различные отрасли экономики, роста объектов кредитования малого и среднего бизнеса, расширению направлений целевого использования кредитов.

По состоянию на 01 января 2008 года объем консолидированного кредитного портфеля корпоративных заемщиков Банка составил 35 786,9 млн. руб., что на 44.1 % больше аналогичного показателя на 01.01.07.

В 2007 году Банком было заключено 1 576 кредитных договоров и 152 договора о выдаче банковской гарантии.

На 01 января 2008 года в головном офисе и филиалах кредитовалось 900 предприятий и организаций, в том числе в Головном офисе 138 организации.

Кредитные вложения АКБ «МБРР» (ОАО) в 2007 году характеризовались высоким качеством – кредиты предоставлялись в основном заемщикам с хорошим финансовым состоянием, под надежное обеспечение в виде поручительств финансово-устойчивых организаций, залог ликвидного имущества. Особое внимание Банк традиционно уделял инвестиционно - строительным проектам.

В 2007 году АКБ «МБРР» (ОАО) предоставлял кредиты предприятиям различных отраслей экономики. По состоянию на 01 января 2008 года около 23% кредитов было предоставлено строительным организациям, в первую очередь - ЗАО «ФЕРРО-СТРОЙ», ООО «Стройсервис»; около 21 % кредитов были выданы предприятиям торговли, где основная часть пришлась на компании ООО «Евросеть ОПТ» и ОАО «Арманд».

Значительная часть кредитных ресурсов также была размещена лизинговым компаниям.

Таким образом, в 2007 году при сохранении общих приоритетов в размещении кредитных ресурсов структура кредитного портфеля АКБ «МБРР» (ОАО) характеризовалась хорошо сбалансированной отраслевой структурой вложений.

По состоянию на 01 января 2008 года доля кредитов, предоставленных на срок свыше 1 года, составила 30 % кредитного портфеля головного офиса Банка, в том числе кредитов, предоставленных на срок от 1 года до 3-х лет – 24 %, свыше 3-х лет - 6 %. Основная часть кредитных ресурсов (70%) предоставляется Банком на срок менее 1 года (см. диаграмму).

ДИАГРАММА КП БАНКА ПО КОНТРАКТНОЙ СРОЧНОСТИ КРЕДИТНЫХ
ДОГОВОРОВ

Таким образом, структура кредитного портфеля по срочности отражает преобладание финансирования Банком текущей деятельности своих клиентов.

Динамика валютной структуры кредитного портфеля АКБ «МБРР» (ОАО) в 2007 году оставалась относительно стабильной. Так по состоянию на 01 января 2008 года доля кредитов, предоставленных в долларах США или евро, в общем объеме кредитных вложений Банка составила более 40 %, что свидетельствует о сбалансированности кредитного портфеля с точки зрения валютных рисков.

В течение 2007 года АКБ «МБРР» было открыто три новых филиала: в Кемерово, Челябинске и Тюмени. В результате, число региональных филиалов Банка достигло шестнадцати. Общий объем кредитных вложений, приходящихся на долю филиальной сети, в течение 2007 года постоянно рос и по состоянию на 01 января 2008 года составил 14 236 млн. руб. (40 % кредитного портфеля Банка). Таким образом, в 2007 г. продолжилась тенденция к увеличению доли филиалов в кредитном портфеле Банка, которая за год увеличилась с 36 % до 40 %, или в абсолютных значениях с 8 815 млн. рублей до 14 236 млн.

Крупнейшими кредиторами региональной сети Банка по состоянию на 01 января 2008 года являются Сыктывкарский, Екатеринбургский и Томский филиалы. В общей сложности на их долю приходится около 45 % всех кредитов, предоставленных региональными филиалами АКБ «МБРР» (ОАО).

ДИАГРАММА СТРУКТУРЫ КП РЕГИОНАЛЬНОЙ СЕТИ ПО ФИЛИАЛАМ

С отраслевой точки зрения, наиболее активно филиалами Банка осуществлялось кредитование строительства и торговли:

Таким образом, подводя итоги 2007 года, необходимо отметить, что в прошедшем году АКБ «МБРР» (ОАО) реализовывал кредитную политику, ориентируясь не только на наращивание количественных показателей, а придавал значение качественным характеристикам структуры кредитных активов, обеспечивая тем самым высокий уровень надежности своего кредитного портфеля. Возникшие в течение 2007 года просрочки возврата кредитов и/или уплаты процентов носили кратковременный характер. По состоянию на 01 января 2008 года доля просрочки составляет 357,1 млн. руб или 1% совокупного кредитного портфеля.

Операции на денежных рынках и

корпоративное финансирование

В течение 2007 года АКБ «МБРР» (ОАО) наращивал своё присутствие на российском и международном денежном рынке и рынке капитала, что в первую очередь связано с реализацией стратегической задачи Банка по расширению объема розничных услуг и развитием региональной сети, а также с ростом потребностей клиентов банка по привлечению ресурсов на финансовых рынках, увеличением объёма операций, выполняемых по поручению клиентов Банка.

Наряду с поддержанием текущей, средне- и долгосрочной ликвидности Банка в российских рублях и иностранной валюте, регулированием валютной структуры баланса, проведение операций на денежном рынке Банк обеспечивал эффективное размещение временно свободных денежных средств и получение дополнительной прибыли от проведения арбитражных валютно-конверсионных операций на российском и международном денежных рынках.

В течение 2007 года АКБ «МБРР» (ОАО) разместил на организованном рынке три вексельных займа на общую сумму 4 млрд. рублей сроками 1 и 1,5 года. Средняя ставка привлечения составила менее 8,50% годовых. Кроме того, было организовано три синдицированных кредита на общую сумму 100 млн. долларов США, и размещен выпуск CLN на сумму 50 млн. долларов США под ставку 8,00% годовых.

В 2007 году АКБ «МБРР» (ОАО) сохранил статус маркет-мейкера по обычным и привилегированным акциям ОАО «МГТС» на ММВБ. Доля АКБ «МБРР» (ОАО) в биржевом обороте с акциями МГТС на ММВБ достигла 18% по обыкновенным акциям и около 10% по привилегированным. Кроме того, Банк, выполняя функции маркет-мейкера по облигациям ОАО «Детский мир-Центр» на ММВБ, обеспечивал постоянную ликвидность на данном сегменте. На сегодняшний день облигации ОАО «Детский мир-Центр» можно признать как ликвидную бумагу: в 2006 г. общий объем торгов составил 2 750 млн. руб., количество сделок 190, а в 2007 г. оборот превысил 3 700 млн. руб., а количество сделок увеличилось в 3,5 раза.

В 2007 году АКБ «МБРР» (ОАО) был активно представлен на рынке доверительного управления активами. В первой половине 2007 г., в период стабильного финансового рынка, средний объем портфеля ценных бумаг, находящихся в доверительном управлении Банка стабильно превышал 100 млн. долларов США. По мере увеличения напряженности на финансовых рынках, Банк существенно сократил свое присутствие на рынке ценных бумаг.

В 2007 Банк усилил свои позиции на рынке брокерского обслуживания. Объем клиентских сделок, совершаемых АКБ «МБРР» (ОАО) в качестве брокера увеличился более чем на 50% по сравнению с 2006г.

В первой половине 2007 года АКБ «МБРР» активно участвовал в размещение выпусков корпоративных облигаций на внутреннем рынке капиталов, а по мере разрастания финансового кризиса покинул данный сегмент рынка, до стабилизации ситуации на рынках. Тем не менее, по итогам 2007 г. в рейтинге инвестиционных банков АКБ «МБРР» вошел в ТОП 50 российских банков, приняв участие в 25 выпусках в качестве организатора ( со-организатора ) и андеррайтера ( со-андеррайтера ) на общую сумму более 70 млрд.руб.

Организованные и размещенные выпуски ценных бумаг в 2007 г.:

 ОАО «АВТОВАЗ»: 4-й выпуск на общую сумму 5 млрд. рублей (май). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): со-андеррайтер;

 ОАО «Амурметалл»: 2-й выпуск на общую сумму 2 млрд. рублей (март). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): андеррайтер;

 ОАО «АСПЭК»: дебютный выпуск на общую сумму 1,5 млрд. рублей (апрель). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): со-андеррайтер;

 Банк Возрождение: дебютный выпуск на общую сумму 3 млрд. рублей (март). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): со-андеррайтер;

 ОАО «Газэнергосеть»: дебютный облигационный выпуск на общую сумму 1,5 млрд. рублей (июнь). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): со-андеррайтер.

 ОАО «Екатеринбургская электросетевая компания»: дебютный облигационный выпуск на общую сумму 1 млрд. рублей (апрель). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): андеррайтер;

 ОАО «Ижевский автомобильный завод»: 2-й выпуск на общую сумму 2 млрд. рублей (июнь). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): андеррайтер;

 ООО «Космос-Финанс»: дебютный облигационный выпуск на общую сумму 2 млрд. рублей (июнь). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): андеррайтер;

 ООО «МАГНИТ-Финанс»: 2-й выпуск на общую сумму 5 млрд. рублей (март). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): со-андеррайтер;

 ООО «Мираторг-Финанс»: дебютный облигационный выпуск на общую сумму 2,5 млрд. рублей (август). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): андеррайтер;

 Московский кредитный банк: 3-й выпуск на общую сумму 2 млрд. рублей (июнь). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): со-андеррайтер;

 Коммерческий банк «Москоммерцбанк»: 3-й выпуск на общую сумму 5 млрд. рублей (июнь). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): со-андеррайтер;

 ОАО «Московская областная газовая компания»: дебютный облигационный выпуск на общую сумму 2,5 млрд. рублей (май). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): андеррайтер;

 ОАО «Пермэнерго»: дебютный облигационный выпуск на общую сумму 1 млрд. рублей (май). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): андеррайтер;

 Производственная фирма «ТрансТехСервис»: дебютный облигационный выпуск на общую сумму 1 млрд. рублей (август). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): со-организатор;

 ОАО «Северсталь-Авто»: 2-й выпуск на общую сумму 3 млрд. рублей (июль). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): со-организатор;

 ОАО «Седьмой континент»: 2-й выпуск на общую сумму 7 млрд. рублей (июль). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): андеррайтер;

 ОАО «Стройтрансгаз»: 2-й выпуск на общую сумму 5 млрд. рублей (июль). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): со-андеррайтер;

 ООО «Сэтл Групп»: дебютный облигационный выпуск на общую сумму 1 млрд. рублей (июнь). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): со-организатор;

 ООО «ТГК-6 Инвест»: дебютный облигационный выпуск на общую сумму 2 млрд. рублей (февраль). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): со-андеррайтер;

 ОАО «Торговый дом «КОПЕЙКА»: 3-й выпуск на общую сумму 4 млрд. рублей (февраль). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): со-андеррайтер;

 Группа компаний «ТехноНиколь»: 2-й выпуск на общую сумму 3 млрд. рублей (июнь). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): со-андеррайтер;

 ОАО «Трансмашхолдинг»: 2-й выпуск на общую сумму 4 млрд. рублей (февраль). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): со-андеррайтер;

 ОАО «ТюменьЭнерго»: 2-й выпуск на общую сумму 2,7 млрд. рублей (апрель). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): андеррайтер;

 ОАО «Уралэлектромедь»: дебютный облигационный выпуск на общую сумму 3 млрд. рублей (март). Функции АКБ «МБРР» (ОАО): со-организатор.

Основными качественными показателями деятельности Банка по сопровождению клиентских операций на финансовых рынках в 2007 году являются следующие факторы: рост клиентской базы и отсутствие претензий со стороны клиентов Банка, находящихся на брокерском обслуживании, расширение количества контрагентов и отсутствие фактов уплаты Банком штрафов, пени и неустоек контрагентам или уполномоченным органам.

Корреспондентская сеть Банка и международные расчеты

Наличие оптимальной корреспондентской сети является необходимым фундаментом для обслуживания внешнеэкономических операций клиентов банка. Корреспондентская сеть АКБ «МБРР» (ОАО) изменяется в соответствии с потребностями и географией торгово-экономических отношений клиентов банка.

Постоянно проводилась работа по привлечению ресурсов банков-корреспондентов путем открытия новых счетов ЛОРО и увеличения остатков на них. Так, за 12 месяцев 2007 года открыто 7 корреспондентских счетов типа ЛОРО/НОСТРО для работы на рынке МБК, а так же для проведения расчетов по операциям торгового финансирования и др.

Сложившаяся сеть корреспондентских счетов ЛОРО/НОСТРО способствует эффективному проведению расчетов клиентов и собственных операций в российских рублях и иностранной валюте. При этом основной акцент делается на развитие деловых взаимоотношений с надежными и опытными финансовыми институтами.

Созданная инфраструктура корреспондентских отношений позволяет с высокой эффективностью, минимальными материальными и временными издержками обслуживать внешнеэкономическую деятельность Банка и его клиентов. При этом сохраняется оперативность и высокое качество обслуживания.

АКБ «МБРР» (ОАО) предоставляет своим клиентам широкий спектр услуг при проведении международных расчетов в форме документарных операций с учётом частичного вступления в силу новой редакции №600 Унифицированных Правил и Обычаев для Документарных аккредитивов Международной Торговой Палаты. Активно используются документарные аккредитивы:

по импорту: от открытия аккредитивов по поручению клиентов до осуществления платежей и последующему постфинансированию по этим аккредитивам;
по экспорту: от извещения клиентов или банков-корреспондентов об аккредитивах, открытых в их пользу иностранными банками, приема к оплате коммерческих документов до получения платежа от иностранных банков.

За 2007 год открыто (и частично исполнено) 69 (против 26 в 2006 году) импортных гарантированных аккредитива на общую сумму 103,9 млн. долл. США и 47,9 млн. ЕВРО, что в стоимостной оценке превосходит уровень прошлого года более чем в 3 раза. Привлечение фондирования для этих сделок с участием зарубежных банков позволило значительно повысить доходность и привлекательность указанных банковских продуктов для клиентов.

Двадцать восемь экспортных аккредитивов в 2007 году были авизованы на сумму более 4 млн. долл. США и исполняются по мере реализации экспортных поставок.

АКБ «МБРР» (ОАО) осуществляет выдачу всех видов принятых в мировой практике гарантий, как по экспортным, так и по импортным операциям своих клиентов. Банк производит также и иные гарантийные операции - авизует гарантии иностранных и российских банков в пользу своих клиентов; подтверждает подлинность гарантий иностранных банков по просьбе клиентов.

В 2007 году АКБ «МБРР» (ОАО) укрепил свои позиции на рынке услуг экспортного и торгового финансирования в первую очередь за счет конкурентоспособных условий предлагаемых услуг. Портфель таких сделок в 2007 году вырос с общей суммы 60 млн. долларов США до 180 млн. долларов США.

В 2007 году Банк продолжал привлекать связанные кредиты иностранных банков под гарантийное покрытие таких экспортных кредитных агентств, как Euler Hermes (Германия), SACE (Италия), EKN (Швеция), SERV (Швейцария), Atradius (Голландия), EDC (Канада). В результате корпоративные клиенты АКБ «МБРР» (ОАО) использовали возможности финансирования на льготных условиях (сроки погашения от 5 до 10 лет, низкие процентные ставки) поставок инвестиционных товаров и услуг.

Проделанная работа позволила обеспечить клиентам Банка среднесрочное и долгосрочное финансирование импорта инвестиционных товаров и услуг практически из любой страны, имеющей национальное экспортное кредитное агентство.

4.6. Розничный бизнес

Розничная программа является для АКБ «МБРР» (ОАО) стратегическим направлением развития. В 2007 г Банк продолжил активную реализацию розничной программы.

Остатки на счетах физических лиц за 2007 год увеличились на 6 147 млн. руб. или на 55,5%. Доля остатков на счетах физических лиц в совокупных пассивах Банка на 01.01.2008 составила 15%.

Кредитный портфель физических лиц 2007 год увеличился на 10 201 млн. рублей или на 108,2%. Во всех сегментах розничного кредитования Банк укрепил свои позиции в рейтингах. Доля кредитов физических лиц в активах Банка на 01.01.2008 составила 16,1%.

Blog

Отчет акб «мбрр» (оао)

Содержание