Приказ по акб «Инвестбанк» (оао) от «28» февраля 2011г. №01-08/51/1
| Вид материала | Документы |
- Приказ по акб «Инвестбанк» (оао) от «27» января 2011г. №01-08/17, 274.54kb.
- Приказ по акб «Инвестбанк» (оао) от «11» ноября 2009 г. №01-08/354, 537.61kb.
- Отчет акб «мбрр» (оао), 6692.36kb.
- Акб «инвестторгбанк» (оао), 46.68kb.
- Перечень необходимых документов, подаваемых юридическими лицами в ОАО акб башкомснаббанк,, 169.59kb.
- Тарифы акб «нацкорпбанк» ОАО, 129.49kb.
- Сборник статей содержание проект «Российские банки в условиях мировой финансовой турбулентности», 1091.7kb.
- Конкурс именных стипендий ОАО «акб саровбизнесбанк», 25.64kb.
- Утверждены Правлением акб «Ижкомбанк» (оао), 1227.43kb.
- Первый Республиканский Банк», «Росевробанк»,Межтопэнергобанк, «Барклайз Банк», мбрр,, 7.57kb.
Акционерный коммерческий банк «Инвестбанк»
(открытое акционерное общество)
УТВЕРЖДЕНО
Протокол Наблюдательного Совета
АКБ «Инвестбанк» (ОАО)
от «24» февраля 2011г. № 03/11
Введено в действие «28» февраля 2011г.
Приказ по АКБ «Инвестбанк» (ОАО)
от « 28 » февраля 2011г. № 01-08/51/1
Положение о мерах по предотвращению конфликта интересов при осуществлении АКБ «Инвестбанк» (ОАО) профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
Калининград
2011
Содержание
1.Общие положения. 3
3. Общие требования к работникам Банка в целях предотвращения конфликта интересов 5
5. Меры по предотвращению конфликта интересов при осуществлении различных видов профессиональной деятельности на РЦБ на условиях совмещения 6
6. Требования, обеспечивающие предотвращение конфликта интересов при предоставлении Клиентам информации или рекомендаций, связанных с операциями на РЦБ 10
7. Общие требования к организации учета и отчетности Банка,
обеспечивающие предотвращение конфликта интересов Банка и его Клиентов 11
8. Организация внутреннего контроля за соблюдением требований настоящего Положения 11
9. Ответственность за исполнение требований настоящего Положения 12
10. Заключительные положения 12
Общие положения.
1.1. Положение о мерах по предотвращению конфликта интересов при осуществлении АКБ «Инвестбанк» (ОАО) профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (далее – Положение) разработано с целью определение комплекса взаимосвязанных мер, направленных на снижение рисков и урегулирование конфликта интересов Банка и/или его работников, и клиентов/учредителей управления (выгодоприобретателей), а также соблюдение приоритета интересов клиентов/учредителей управления (выгодоприобретателей) при осуществлении Банком профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (далее - РЦБ).
1.2. Настоящее Положение разработано в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг, нормативных актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг (далее - ФСФР), Банка России, стандартов Национальной фондовой ассоциации (далее - НФА) и внутренних документов АКБ «Инвестбанк» (ОАО) (далее - Банк), в том числе:
- Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» № 39-ФЗ от 22.04.1996 г.;
- Федеральный закон от 05.03.1999 N 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг";
- Приказ ФСФР РФ от 21.03.2006 N 06-29/пз-н "Об утверждении Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг"
- Постановление ФКЦБ РФ от 05.11.1998 N 44 "О предотвращении конфликта интересов при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг";
- Методические рекомендации НФА по подготовке «Перечня мер, направленных на предотвращение конфликта интересов при осуществлении профессиональной деятельности», утв. 30.12.2009.
- Порядок выявления и контроля за областями потенциального конфликта интересов, утвержден Наблюдательным советом (Протокол от 25.04.2007 № 24/07;
- Инструкция по осуществлению контроля операций профессионального участника на рынке ценных бумаг в АКБ «Инвестбанк» (ОАО), утверждена Наблюдательным советом (Приказ от 06.11.2008 № 12/08), введена в действие Приказом от 10.11.2008 № 01-08/339;
- Положение о мерах по снижению рисков, связанных с профессиональной деятельностью АКБ «Инвестбанк» (ОАО), утверждено Наблюдательным советом (Протокол от 29.10.2009 № 11/09), введена в действие Приказом от 11.11.2009 № 01-08/354.
1.3. Осуществление внутреннего контроля соблюдения мер, направленных на предотвращение конфликта интересов при осуществлении Банком профессиональной деятельности на РЦБ возлагается на контролера профессионального участника РЦБ (далее - Контролер) Банка/Филиала, Департаменты безопасности Головной организации и Филиала «Центральный», Управления безопасности филиалов «Центрально-Черноземный» и «ГРАН» (далее - Служба безопасности), а также руководителей, в функции которых входит проведение и оформление операций на РЦБ.
2. Термины и определения.
Аффилированные лица – физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность юридических и (или) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность.
Аффилированными лицами Банка являются:
- член наблюдательного совета или иного коллегиального органа управления, член его коллегиального исполнительного органа, а также лицо, осуществляющее полномочия его единоличного исполнительного органа;
- лица, принадлежащие к той группе лиц, к которой принадлежит данное юридическое лицо;
- лица, которые имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица;
- юридическое лицо, в котором данное юридическое лицо имеет право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие Уставный капитал вклады, доли Банка;
- если юридическое лицо является участником финансово-промышленной группы, к его аффилированным лицам относятся члены советов директоров (наблюдательных советов) или иных коллегиальных органов управления, коллегиальных исполнительных органов участников финансово-промышленной группы, а также лица, осуществляющие полномочия единоличных исполнительных органов участников финансово-промышленной группы;
Аффилированными лицами физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность, являются:
- лица, принадлежащие к той группе лиц, к которой принадлежит данное физическое лицо;
- юридическое лицо, в котором данное физическое лицо имеет право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица.
Банк – АКБ «Инвестбанк» (ОАО).
ГО – Головная организация АКБ «Инвестбанк» (ОАО), г.Калининград.
Заинтересованное лицо – сотрудник Банка, если он или (и) его родственники:
- являются стороной или выгодоприобретателем по сделке;
- выступают в интересах третьих лиц в их отношениях с Банком;
- владеют самостоятельно или в группе лиц двадцатью и более процентами голосующих акций (доле, паев) юридического лица, являющегося стороной сделки или выступают в интересах третьего лица;
- занимают должности в органах управления юридического лица, являющегося стороной сделки или выступают в интересах третьих лиц в их отношениях с Банком.
- иные случаи, определенные действующим законодательством Российской Федерации.
Конфликт интересов при осуществлении профессиональной деятельности на РЦБ - противоречие между имущественными и иными интересами Банка, как профессионального участника рынка ценных бумаг и/или его сотрудников, и клиента/учредителя управления (выгодоприобретателя), в результате которого действия/бездействие Банка и/или его сотрудников причиняют убытки клиенту/учредителю управления (выгодоприобретателю) и/или влекут иные неблагоприятные последствия для клиента/учредителя управления (выгодоприобретателя) (далее Клиент).
Конфликт интересов при проведении Банком сделок на рынке ценных бумаг может возникнуть между Банком, его сотрудниками, Клиентами и третьими лицами.
При осуществлении профессиональной деятельности Банка на РЦБ наиболее вероятны следующие виды конфликта интересов:
- продажа Клиенту ценных бумаг по завышенной цене или ценных бумаг без учета инвестиционных целей Клиента из собственного портфеля Банка, его сотрудников и других аффилированных и заинтересованных лиц;
- продажа ценных бумаг Клиента по заниженной цене или ценных бумаг без учета инвестиционных целей Клиента в собственный портфель Банка, его сотрудникам и другим аффилированным и заинтересованным лицам;
- инвестиции средств Клиента в собственные ценные бумаги Банка или ценные бумаги аффилированных лиц, или лиц, аффилированных с сотрудниками Банка;
- совершение иных сделок с ценными бумагами Клиента по искусственным ценам или в нарушение инвестиционных целей Клиента в пользу Банка, его сотрудников, других аффилированных и заинтересованных лиц;
- осуществление Банком – доверительным управляющим банковских операций (предоставление кредита, размещение депозита и другие) на невыгодных Клиенту условиях в пользу Банка, его сотрудников, других аффилированных и заитересованных лиц;
- оказание давления на Клиента или предоставление ему рекомендаций с тем, чтобы его действия и сделки соответствовали выгоде Банка, его сотрудников, других аффилированных лиц;
- совершение излишних или невыгодных Клиенту сделок с целью увеличения суммы комиссионных и иных платежей за услуги, выплачиваемые Банку;
- использование сделок Клиента для реализации собственных торговых стратегий Банка, достижения выгодных для него условий сделок, в том числе:
- приобретение контроля за коммерческими организациями на основе соединения собственных сделок и сделок Клиента;
- манипулирование ценами на финансовом рынке за счет использования ресурсов Клиента;
- умышленное удержание Клиентских средств, предназначенных для инвестирования в ценные бумаги, на денежных счетах Банка с целью ненадлежащего их использования для собственных активных операций Банка;
- использование служебной информации, полученной от Клиента, имеющей существенное значение и способной повлиять на ценообразование на РЦБ, для получения выгоды Банка, его сотрудников и других заинтересованных и аффилированных лиц в ущерб Клиенту.
- приобретение контроля за коммерческими организациями на основе соединения собственных сделок и сделок Клиента;
Клиент – юридическое или физическое лицо, которому Банк оказывает услуги на рынке ценных бумаг на основании Договора.
Контролер - работник Банка/Филиала Банка, ответственный за осуществление внутреннего контроля при осуществлении Банком деятельности в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг, должность которого включена в штат работников Банка/Филиала.
3. Общие требования к работникам Банка в целях предотвращения конфликта интересов
Работники Банка при осуществлении профессиональной деятельности на РЦБ обязаны:
- исполнять требования действующего законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг, нормативных актов федерального органа исполнительной власти по РЦБ и Банка России, стандартов СРО НФА, а также внутренних документов Банка;
- соблюдать принципы профессиональной этики, обеспечивающие эффективное функционирование РЦБ на основе свободного формирования спроса и предложения;
- обеспечивать защиту интересов Клиентов от убытков, связанных с реализацией конфликта интересов.
4. Обеспечение защиты интересов Клиентов
При осуществлении операций на РЦБ Банк строит отношения с Клиентами на принципах добросовестности, честности, полноты раскрытия необходимой информации, выполнения поручений Клиента, строго соблюдая приоритет интересов Клиентов.
Для реализации данного требования работники Банка при осуществлении операций (сделок) на РЦБ обязаны:
- уведомить Клиента о конфликте интересов, в случае наличия у Банка или его работника, проводящего операции (сделки) для Клиента, интереса, препятствующего выполнению поручения Клиента на наиболее выгодных для него условиях, оговоренных в договоре;
- считать интересы Клиента приоритетными в случае возникновения при выполнении операций (сделок) для Клиента конфликта интересов между Банком и его Клиентом по поводу условий сделки (операции), не урегулированных в договоре, по независящей от Банка причине (экономический кризис, дефолт);
- избегать заключения сделок на рынке ценных бумаг, которые могут отрицательно повлиять на интересы Клиентов;
- выполнять операции (сделки) для своих Клиентов профессионально, тщательно и добросовестно и обеспечить выполнение поручений Клиента наилучшим возможным образом с точки зрения финансовой эффективности;
- доводить до сведения Клиента требуемую информацию в пределах, установленных законодательством о РЦБ и договором с Клиентом;
- совершать от имени Клиента операции (сделки) на РЦБ строго в рамках полномочий, предусмотренных в договоре;
- взимать с Клиентов платежи, размеры которых установлены на взаимно согласованной основе и информация о которых полностью раскрыта (договор, тарифы);
- совершать сделки по ценам открытого рынка (при условии существования таких цен), выполняя поручение Клиента о продаже или покупке и действуя в качестве покупателя или продавца за свой собственный счет;
- уведомлять Клиента о том, что Банк выполняет поручение Клиента по покупке или продаже ценных бумаг, выступая в качестве продавца или покупателя за свой собственный счет;
- не поощрять сделок, не приносящих выгоды Клиентам Банка, единственной целью которых является увеличение комиссионных и иных платежей, получаемых Банком.
5. Меры по предотвращению конфликта интересов при осуществлении различных видов профессиональной деятельности на РЦБ на условиях совмещения
5.1. Общие меры по предотвращению конфликта интересов
С целью предотвращения конфликта интересов при проведении операций (сделок) Банка, его Клиентов и работников на РЦБ, в Банке соблюдаются следующие правила:
- в соответствии с Политикой информационной безопасности АКБ «Инвестбанк» (ОАО), Инструкцией пользователя по информационной безопасности при работе в автоматизированной информационной среде АКБ «Инвестбанк» (ОАО) Банком установлены и соблюдаются жесткие ограничения в процедурах доступа к служебной информации и её передачи между подразделениями;
- операции (сделки) с ценными бумагами Клиентов Банка и его работников осуществляются только при наличии поручения, оформленного в соответствии с требованиями Правил внутреннего учета операций с ценными бумагами в АКБ «Инвестбанк» (ОАО);
- работникам Банка, располагающим служебной информацией о содержании поручений Клиентов, запрещается проводить операции (сделки) в интересах Банка или своих собственных интересах с опережением выполнения поручений Клиентов Банка, за исключением случаев, когда такая операция (сделка) необходима в целях выполнения поручения Клиента на наилучших условиях и (или) не препятствует выполнению Банком поручения Клиента;
- работники Банка обязаны уведомить Клиента (устно или письменно) о наличии конфликта интересов при его возникновении, а также получить письменное разрешение Клиента, непосредственного руководителя подразделения и Контролера на совершение сделок с потенциальным конфликтом интересов;
- не допускается совмещение одними и теми же работниками функций по выполнению операций на рынке ценных бумаг с функциями по их оформлению и учету;
- Банк и его работники не имеют права осуществлять (непосредственно или опосредованно) сделки за свой счет, в которых используется служебная информации, способная оказать влияние на формирование цен на РЦБ, а также передавать указанную информацию третьим лицам.
5.2. Брокерская и дилерская деятельность.
С целью соблюдения приоритета интересов Клиента перед собственными интересами при совмещении брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами на РЦБ, Банк совершает операции (сделки) с ценными бумагами по поручению Клиентов в первоочередном порядке по отношению к собственным операциям (сделкам).
Для выполнения поручений Клиентов наилучшим образом Банк обеспечивает:
- выполнение поручений Клиентов в возможно короткие сроки и по наилучшей возможной цене;
- взимание согласованной с Клиентом комиссии, размер и условия выплаты которой для Клиента полностью раскрыты в договоре о брокерском обслуживании/доверительном управлении;
- исполнение сделок, по которым не выплачивается комиссия, и поручений Клиентов за счет Банка на условиях не хуже, чем
среднерыночные;
- раскрытие Клиенту содержания предстоящих операций (сделок), преследуемых при этом целях, а также информации о возможных изменениях условий совершения сделки (операции) в связи с изменением конъюнктуры финансовых рынков;
- передоверие исполнения поручения Клиентов только в тех случаях, когда передоверие предусмотрено договором с Клиентом или Банк принужден к этому силой обстоятельств для охраны интересов своего Клиента с уведомлением последнего.
С целью обеспечения сохранности денежных средств и ценных бумаг Клиентов при осуществлении профессиональной деятельности на РЦБ Банк обеспечивает:
- отдельный учет ценных бумаг Клиента в соответствии с требованиями, установленными законодательством о РЦБ;
- обособленный учет хранящихся у Банка - брокера/доверительного управляющего денежных средств Клиента по договору о брокерском обслуживании/доверительном управлении, предназначенных для инвестирования в ценные бумаги или полученных в результате продажи ценных бумаг Клиента.
5.3. Деятельность по управлению ценными бумагами
С целью обеспечения сохранности денежных средств и ценных бумаг Клиента Банк обязан:
- обособить ценные бумаги и денежные средства учредителя управления, находящиеся в доверительном управлении, а также полученные управляющим в процессе управления ценными бумагами, от имущества управляющего и имущества учредителя управления, переданного управляющему в связи с осуществлением им иных видов деятельности;
- использовать для хранения денежных средств, находящихся в доверительном управлении, а также полученных управляющим в процессе управления ценными бумагами отдельный банковский счет. Учет ведется на отдельном разделе баланса Банка раздельно по каждому Клиенту и по каждому договору доверительного управления.
- открыть для учета прав на ценные бумаги, находящиеся в доверительном управлении, в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг отдельный лицевой счет (счета) управляющего, а если учет прав на ценные бумаги осуществляется в депозитарии - отдельный счет (счета) депо управляющего и денежными средствами Клиента
Банк в процессе исполнения своих обязанностей по договору доверительного управления не вправе:
- отчуждать принадлежащие учредителю управления объекты доверительного управления в состав имущества Банка, в состав имущества акционеров (участников) Банка, аффилированных лиц Банка или в состав имущества других учредителей управления, находящегося у него в доверительном управлении;
- отчуждать в состав имущества, находящегося у него в доверительном управлении, собственное имущество, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и договором доверительного управления;
- отчуждать в состав имущества, находящегося у него в доверительном управлении, имущество комитента (принципала, доверителя) во исполнение договора комиссии (агентского договора, договора поручения), в случае, если Банк одновременно является комиссионером (агентом, поверенным) по указанному договору;
- отчуждать имущество, находящееся у него в доверительном управлении в состав имущества комитента (принципала, доверителя) во исполнение договора комиссии (агентского договора, договора поручения), в случае, если управляющий одновременно является комиссионером (агентом, поверенным) по указанному договору;
- использовать имущество учредителя управления для исполнения обязательств из договоров доверительного управления, заключенных с другими учредителями управления, собственных обязательств управляющего или обязательств третьих лиц;
- совершать сделки с имуществом учредителя управления с нарушением условий договора доверительного управления;
- безвозмездно отчуждать имущество учредителя управления, за исключением вознаграждения и расходов, предусмотренных пунктом 2.8. «Порядка осуществления деятельности по управлению ценными бумагами», утвержденного Приказом ФСФР России от 03.04.2007 № 07-37/пз-н;
- заключать за счет денежных средств/ценных бумаг, находящихся в доверительном управлении, сделки купли/продажи ценных бумаг с аффилированным лицом Банка, а также иными лицами, действующими за счет такого аффилированного лица, за исключением сделок купли/продажи ценных бумаг, соответсвующих требованиям Положения о критериях ликвидности ценных бумаг, утвержденного приказом ФСФР РФ от 07.03.2006 № 06-25/пз-н, заключаемых через организаторов торговли на основании безадресных и анонимных заявок;
- принимать в доверительное управление или приобретать за счет денежных средств, находящихся у него в доверительном управлении, ценные бумаги, выпущенные им или его аффилированными лицами, за исключением ценных бумаг, включенных в котировальные списки фондовых бирж;
- принимать в доверительное управление или приобретать за счет денежных средств, находящихся у него в доверительном управлении, инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда и акции акционерного инвестиционного фонда, управляющей компанией которого является его аффилированное лицо;
- приобретать ценные бумаги организаций, находящихся в процессе ликвидации, а также признанных банкротами и в отношении которых открыто конкурсное производство в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), если информация об этом была раскрыта в соотвествии с порядком, установленным нормативными актами Российской Федерации;
- получать на условиях договоров займа денежные средства и ценные бумаги, подлежащие возврату за счет имущества учредителя управления, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, а также предоставлять займы за счет имущества учредителя управления;
- передавать находящиеся в доверительном управлении ценные бумаги в обеспечение исполнения своих собственных обязательств (за исключением обязательств, возникающих в связи с исполнением управляющим соответствующего договора доверительного управления), обязательств своих аффилированных лиц, обязательств иных третьих лиц;
- давать какие-либо гарантии и обещания о будущей эффективности и доходности управления ценными бумагами, в том числе основанные на информации о результатах его деятельности в прошлом, за исключением случая принятия обязательств по обеспечению доходности в договоре доверительного управления;
- отчуждать имущество, находящееся в доверительном управлении, по договорам, предусматривающим отсрочку или рассрочку платежа более чем на 90 календарных дней, в случае, если договором доверительного управления не установлен срок, за который стороны должны уведомить друг другу об отказе от договора доверительного управления, за исключением биржевых и внебиржевых срочных договоров (контрактов);
- устанавливать приоритет интересов одного учредителя управления (выгодоприобретателя) перед интересами другого учредителя управления (выгодоприобретателя) при распределении между учредителями управления ценных бумаг/денежных средств, полученных управляющим в результате совершения сделки за счет средств разных учредителей управления.
5.4. Депозитарная деятельность.
Банк осуществляет депозитарную деятельность на условиях совмещения с другими видами профессиональной деятельности на РЦБ.
С целью отделения депозитарной деятельности от других видов профессиональной деятельности Банка на РЦБ депозитарная деятельность как исключительная осуществляется отдельным структурным подразделением Банка (далее Депозитарий).
Депозитарий в обязательном порядке уведомляет своих клиентов (депонентов) о совмещении депозитарной деятельности с другими видами профессиональной деятельности на РЦБ.
Для предотвращения возникновения конфликта интересов при осуществлении Банком депозитарной деятельности Банк не имеет права:
- приобретать права залога/удержания по отношению к ценным бумагам Клиента (депонента), которые находятся на хранении и/или права на которые учитываются в Депозитарии, без письменного согласия Клиента (депонента);
- определять и контролировать направления использования ценных бумаг Клиентов (депонентов), устанавливать не предусмотренные законодательством Российской Федерации или депозитарным договором ограничения права Клиента распоряжаться ценными бумагами по своему усмотрению;
- отвечать ценными бумагами Клиента (депонента) по собственным обязательствам, а также использовать их в качестве обеспечения исполнения собственных обязательств, обязательств других Клиентов и иных третьих лиц;
- обусловливать заключение депозитарного договора с Клиентом (депонентом) отказом последнего от каких-либо прав, закрепленных принадлежащими ему ценными бумагами;
- распоряжаться ценными бумагами Клиента (депонента) без его поручения.
Запрещается использование информации о Клиентах и их операциях, возникающей в связи с осуществлением Банком депозитарной деятельности, в собственных интересах Банка, сотрудниками Депозитария и третьими лицами в ущерб интересам Клиентов. Банком утверждены внутренние нормативные документы, содержащие процедуры, препятствующие использованию информации, полученной в связи с осуществлением депозитарной деятельности, в целях, не связанных с указанной деятельностью, а также обеспечивающие целостность и непрерывность данных, в том числе в случае чрезвычайных ситуаций, разграничение прав доступа, сохранность и конфиденциальность информации: Условия осуществления депозитарной деятельности АКБ «Инвестбанк» (ОАО), Политика информационной безопасности АКБ «Инвестбанк» (ОАО).
6. Требования, обеспечивающие предотвращение конфликта интересов при предоставлении Клиентам информации или рекомендаций, связанных с операциями на РЦБ
6.1. Информация, предоставляемая Банком другим участникам рынка, в том числе - Клиентам и инвесторам, должна быть достоверной, ясно изложенной и направляемой своевременно. Информация должна быть представлена так, чтобы легко понимались ее значение и изложенные в ней намерения.
6.2. Содержание рекламной информации об услугах, предоставляемых Банком как профессиональным участником РЦБ, в обязательном порядке согласовывается с Контролером Банка и не должна содержать условий и услуг, невыполняемых Банком.
6.3. Сотрудники Банка при осуществлении операций (сделок) на РЦБ по поручению Клиентов обязаны до совершения операции (сделки) проинформировать Клиента об условиях намечаемой сделки (операции), об известных им возможностях возникновения связанного с ней риска, а также о праве Клиента получать документы и информацию, предусмотренную законодательством о защите прав инвесторов.
6.4. Банк обеспечивает раскрытие всей необходимой информации, имеющей существенное значение, в отношении сделок, совершенных им в интересах Клиентов, включая информацию, подтверждающую справедливость сделки и добросовестность ее выполнения Банком.
6.5. Банк по требованию Клиента обеспечивает раскрытие необходимой информации о своем финансовом положении.
6.6. Рекомендации сотрудников Банка Клиенту по вопросам, касающимся операций (сделок) на РЦБ, должны быть основаны на добросовестном анализе имеющейся информации по данному рынку.
6.7. Сотрудники Банка не обязаны предоставлять информацию и консультировать Клиентов по вопросам, выходящим за рамки договора с Клиентом.
6.8. Сотрудникам Банка запрещается давать Клиентам рекомендации по операциям (сделкам) на РЦБ с целью создания благоприятных условий для осуществления операций (сделок) в интересах Банка либо в своих собственных интересах, если они не согласуются с интересами Клиентов Банка либо противоречат требованиям законодательства о РЦБ и стандартов профессиональной
деятельности на рынке ценных бумаг.
7. Общие требования к организации учета и отчетности Банка,
обеспечивающие предотвращение конфликта интересов Банка и его Клиентов
7.1. Ведение учета сделок и составление отчетности по сделкам с ценными бумагами осуществляются Банком в соответствии с требованиями нормативных актов федерального органа исполнительной власти по РЦБ и Банка России.
7.2. Оформление и учет по каждой сделке (операции), совершенной Банком в пользу Клиента ведется в объеме, достаточном для подтверждения Клиенту выполнения сделки (операции) наилучшим возможным образом.
7.3. Банк представляет Клиенту в сроки, установленные договором: отчеты о ходе исполнения договора, выписки по движению денежных средств и ценных бумаг по учетным счетам Клиента (включая данные о размерах комиссии и иных вознаграждениях брокера/доверительного управляющего) и иные документы, связанные с исполнением договора с Клиентом и поручений Клиента.
8. Организация внутреннего контроля за соблюдением требований настоящего Положения
8.1. Служба безопасности, а также работники и руководители подразделений Банка, в функции которых входит проведение и оформление операций на РЦБ, осуществляют текущий контроль за соблюдением требований настоящего Положения работниками Банка.
8.2. Контролер Банка/Филиала, в соответствии с Инструкцией по осуществлению контроля операций профессионального участника рынка ценных бумаг в АКБ «Инвестбанк» (ОАО):
- осуществляет контроль за соответствием настоящего Положения требованиям действующего законодательства Российской Федерации о РЦБ, нормативным правовым актам федерального органа исполнительной власти по РЦБ, стандартам СРО НФА и внутренним документам Банка;
- проводит оценку эффективности, предпринимаемых мер по предотвращению конфликта интересов и обеспечению защиты прав инвесторов;
- информирует Председателя Правления Банка/Директора Филиала о нарушении Банком требований законодательства РФ о рынке ценных бумаг, нормативных правовых актов ФСФР России, иных нормативных правовых актов РФ, повлекшем уменьшение стоимости активов Клиентов;
- проводит проверку на предмет установления причин совершения нарушений и виновных в нем лиц;
- представляет Председателю Правления Банка/Директору Филиала и Контролеру Банка отчет о проверке выявленного нарушения не позднее 2 рабочих дней после дня окончания проверки.
8.3. Председатель Правления Банка не позднее 10 рабочих дней с даты представления ему Контролером Банка отчета о проверке выявленного факта нарушения, информирует в письменной форме ФСФР России о данном факте. Одновременно к такой информации прилагаются сведения о принятых Банком мерах, в том числе по устранению нарушений и предупреждению аналогичных нарушений в дальнейшей деятельности Банка.
9. Ответственность за исполнение требований настоящего Положения
9.1. Требования настоящего Положения подлежат обязательному исполнению работниками всех подразделений Банка (в том числе филиалами).
9.2. Ответственность за неисполнение требований настоящего Положения возлагается на работников Банка, допустивших нарушения, а также на руководителей соответствующих структурных подразделений Банка в соответствии с действующим законодательством и внутренними документами Банка: Корпоративным кодексом АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и Порядком приема и увольнения служащих АКБ «Инвестбанк» (ОАО).
10. Заключительные положения
10.1. Настоящее Положение вводится в действие приказом по основной деятельности Банка с даты, указанной в решении Наблюдательного Совета Банка.
10.2. В случае изменения действующего законодательства Российской Федерации, внесения изменений во внутренние нормативные документы Банка, до приведения Положения в соответствие с такими изменениями, настоящий документ действует в части им не противоречащей.