Приказ по акб «Инвестбанк» (оао) от «27» января 2011г. №01-08/17
| Вид материала | Документы |
- Приказ по акб «Инвестбанк» (оао) от «28» февраля 2011г. №01-08/51/1, 212.37kb.
- Приказ по акб «Инвестбанк» (оао) от «11» ноября 2009 г. №01-08/354, 537.61kb.
- Отчет акб «мбрр» (оао), 6692.36kb.
- Акб «инвестторгбанк» (оао), 46.68kb.
- Перечень необходимых документов, подаваемых юридическими лицами в ОАО акб башкомснаббанк,, 169.59kb.
- Тарифы акб «нацкорпбанк» ОАО, 129.49kb.
- Сборник статей содержание проект «Российские банки в условиях мировой финансовой турбулентности», 1091.7kb.
- Конкурс именных стипендий ОАО «акб саровбизнесбанк», 25.64kb.
- Утверждены Правлением акб «Ижкомбанк» (оао), 1227.43kb.
- Первый Республиканский Банк», «Росевробанк»,Межтопэнергобанк, «Барклайз Банк», мбрр,, 7.57kb.
УТВЕРЖДЕНО
Наблюдательным Советом
АКБ «Инвестбанк» (ОАО)
Протокол от «26»января 2011г. № 01/10
Введено в действие «27» января 2011г.
Приказ по АКБ «Инвестбанк» (ОАО)
от «27» января 2011г. №01-08/17
Положение о мерах по противодействию неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком в АКБ «Инвестбанк» (ОАО)
Калининград
2010
СОДЕРЖАНИЕ
- Общие положения………………………………………………………………...….3
- Сведения, относящиеся к инсайдерской информации………………………….....6
- Действия, относящиеся к манипулированию рынком…………………………….8
- Меры по предотвращению, выявлению и пресечению неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком…9
- Порядок раскрытия или предоставления инсайдерской информации…………..14
- Организация внутреннего контроля за соблюдением требований Положения…14
- Ответственность за соблюдение требований Положения………………………...15
- Заключительные положения………………………………………………………..16
1. Общие положения
1.1. Положение о мерах по противодействию неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком в АКБ «Инвестбанк» (ОАО) (далее – Положение) разработано с целью определения комплекса мер, направленных на предотвращение, выявление и пресечение злоупотреблений в форме неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком при осуществлении Банком операций через организаторов торгов.
1.2. Настоящее Положение разработано в соответствии с:
- Федеральным законом от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»;
- Федеральным законом от 22.04. 1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее – Федеральный закон № 39-ФЗ);
- Законом РФ от 20.02.1992 № 2383-1 «О товарных биржах и биржевой торговле»;
- Федеральным законом от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»;
- Федеральным законом Российской Федерации от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
- Федеральным законом от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ «О защите конкуренции»;
- Положением Банка России от 16.12.2003 N 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах», ;
- Приказом ФСФР России от 20.07.2010 № 10-49/пз-н «Об утверждении Положения о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг»;
- Постановлением Правительства РФ от 02.03.2010 N 111 «Об утверждении Положения о лицензировании деятельности биржевых посредников и биржевых брокеров, заключающих в биржевой торговле договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является биржевой товар»;
- Приказом ФСФР России от 21.03.2006 № 06-29/пз-н «Об утверждении Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг»;
а также:
- стандартами и методическими рекомендациями саморегулируемой организации «Национальная фондовая ассоциация» (далее - СРО НФА);
- внутренними документами АКБ «Инвестбанк» (ОАО) (далее - Банк);
- иными документами, в т.ч. правилами организаторов торговли.
1.3. Настоящее Положение регулирует отношения, связанные с финансовыми инструментами и иностранной валютой, которые допущены к торговле на организованных торгах на территории Российской Федерации, и (или) с финансовыми инструментами, иностранной валютой, в отношении которых подана заявка о допуске к торговле на указанных торгах, с финансовыми инструментами, цена которых зависит от финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, допущенных к торговле на организованных торгах, и (или) с финансовыми инструментами, цена которых зависит от финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, в отношении которых подана заявка о допуске к торговле на указанных торгах.
1.4. В целях настоящего Положения используются следующие основные термины и определения:
Банк – АКБ «Инвестбанк» (ОАО).
ГО – Головная организация АКБ «Инвестбанк» (ОАО), г. Калининград.
Финансовый инструмент – ценная бумага или производный финансовый инструмент.
Ценная бумага – эмиссионная ценная бумага, номинированная в валюте РФ и иностранной валюте, проведение сделок с которой допускается действующим законодательством РФ.
Производный финансовый инструмент - договор, за исключением договора репо, предусматривающий одну или несколько из следующих обязанностей:
1) обязанность сторон или стороны договора периодически или единовременно уплачивать денежные суммы, в том числе в случае предъявления требований другой стороной, в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции, значений, рассчитываемых на основании цен производных финансовых инструментов, значений показателей, составляющих официальную статистическую информацию, значений физических, биологических и (или) химических показателей состояния окружающей среды, от наступления обстоятельства, свидетельствующего о неисполнении или ненадлежащем исполнении одним или несколькими юридическими лицами, государствами или муниципальными образованиями своих обязанностей (за исключением договора поручительства и договора страхования), либо иного обстоятельства, которое предусмотрено федеральным законом или нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по финансовым рынкам и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, а также от изменения значений, рассчитываемых на основании одного или совокупности нескольких указанных в настоящем пункте показателей. При этом такой договор может также предусматривать обязанность сторон или стороны договора передать другой стороне ценные бумаги, товар или валюту либо обязанность заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом;
2) обязанность сторон или стороны на условиях, определенных при заключении договора, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать ценные бумаги, валюту или товар либо заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом;
3) обязанность одной стороны передать ценные бумаги, валюту или товар в собственность другой стороне не ранее третьего дня после дня заключения договора, обязанность другой стороны принять и оплатить указанное имущество и указание на то, что такой договор является производным финансовым инструментом.
Иностранная валюта:
а) денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки;
б) средства на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах.
Товары - вещи, за исключением ценных бумаг, которые допущены к торговле на организованных торгах на территории Российской Федерации или в отношении которых подана заявка о допуске к торговле на указанных торгах.
Операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами (далее – операции) – совершение сделок и иные действия, направленные на приобретение, отчуждение, иное изменение прав на финансовые инструменты, иностранную валюту и (или) товары, а также действия, связанные с принятием обязательств совершить указанные действия, в том числе выставление заявок (дача поручений).
Организатор торговли - фондовая, валютная, товарная биржа, иная организация, которая в соответствии с федеральными законами осуществляет деятельность по организации торговли финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами.
Распространение информации - действия:
а) направленные на получение информации неопределенным кругом лиц или на передачу информации неопределенному кругу лиц, в том числе путем ее раскрытия в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;
б) связанные с опубликованием информации в средствах массовой информации, в том числе в электронных, информационно-телекоммуникационных сетях общего пользования (включая сеть «Интернет»);
в) связанные с распространением информации через электронные, информационно-телекоммуникационные сети общего пользования (включая сеть «Интернет»);
Служба безопасности - структурные подразделения ГО/Филиалов Банка, на которые возложены функции по обеспечению безопасности Банка: Информационно-аналитическое управление Головной организации Банка, Филиалов: «ГРАН», «Ростовский», «С.Петербургский», «Новосибирский», «Приволжский», Департамент безопасности Филиала «Центральный», Управление безопасности ф. Центрально-Черноземный.
Федеральная служба по финансовым рынкам (далее - ФСФР РФ) — федеральный орган исполнительной власти России, осуществляющий функции по принятию нормативных правовых актов, контролю и надзору в сфере финансовых рынков (за исключением страховой, банковской и аудиторской деятельности).
Филиал – любой из филиалов Банка.
Профессиональные участники рынка ценных бумаг - юридические лица, которые осуществляют виды деятельности, указанные в главе 2 Федерального закона № 39-ФЗ.
Владелец - лицо, которому финансовые инструменты принадлежат на праве собственности или ином вещном праве.
Эмитент - юридическое лицо или органы исполнительной власти либо органы местного самоуправления, несущие от своего имени обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных ими.
Инвестор - юридическое лицо (в том числе индивидуальный предприниматель) и/или физическое лицо, объектом инвестирования которых являются финансовые инструменты.
Клиент - юридическое лицо (в том числе индивидуальный предприниматель) и/или физическое лицо, выступающее в качестве инвестора на рынке ценных бумаг и связанное с Банком договором, регламентирующим условия и порядок предоставления ему услуг на финансовых рынках.
Контролер – работник Банка/Филиала Банка, ответственный за осуществление внутреннего контроля при осуществлении Банком деятельности в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг, должность которого включена в штат работников Банка/Филиала.
Внутренний контроль – контроль за соответствием деятельности Банка требованиям законодательства РФ о рынке ценных бумаг, в том числе законодательства РФ о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, законодательства РФ о рекламе, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по финансовым рынкам, а также за соблюдением внутренних документов Банка, связанных с осуществлением им профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Иные применяемые в настоящем Положении понятия используются в соответствии с определениями, содержащимися в законодательстве РФ.
2. Сведения, относящиеся к инсайдерской информации
2.1. К инсайдерам относятся следующие лица:
1) эмитенты и управляющие компании;
2) хозяйствующие субъекты, включенные в предусмотренный статьей 23 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ «О защите конкуренции» реестр и занимающие доминирующее положение на рынке определенного товара в географических границах РФ;
3) организаторы торговли, клиринговые организации, а также депозитарии и кредитные организации, осуществляющие расчеты по результатам сделок, совершенных через организаторов торговли;
4) профессиональные участники рынка ценных бумаг и иные лица, осуществляющие в интересах клиентов операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, получившие инсайдерскую информацию от клиентов;
5) лица, имеющие доступ к инсайдерской информации лиц, указанных в пунктах 1 - 4 настоящего пункта, на основании договоров, заключенных с соответствующими лицами, в том числе аудиторы (аудиторские организации), оценщики (юридические лица, с которыми оценщики заключили трудовые договоры), профессиональные участники рынка ценных бумаг, кредитные организации, страховые организации;
6) лица, которые владеют не менее чем 25 процентами голосов в высшем органе управления лиц, указанных в подпунктах 1 - 4 настоящего пункта, а также лица, которые в силу владения акциями (долями) в уставном капитале указанных лиц имеют доступ к инсайдерской информации на основании федеральных законов или учредительных документов;
7) члены совета директоров (наблюдательного совета), члены коллегиального исполнительного органа, лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа (в том числе управляющая организация, управляющий либо временный единоличный исполнительный орган), члены ревизионной комиссии юридических лиц, указанных в подпунктах 1 - 6, 8, 11 и 12 настоящего пункта, управляющих организаций;
8) лица, имеющие доступ к информации о направлении добровольного, обязательного или конкурирующего предложения о приобретении акций в соответствии с законодательством РФ об акционерных обществах, в том числе лица, направившие в акционерное общество добровольные или конкурирующие предложения, кредитная организация, предоставившая банковскую гарантию, оценщик (юридические лица, с которыми оценщики заключили трудовые договоры);
9) федеральные органы исполнительной власти, исполнительные органы государственной власти субъектов РФ, органы местного самоуправления, иные осуществляющие функции указанных органов органы или организации, органы управления государственных внебюджетных фондов, имеющих в соответствии с федеральными законами и иными нормативными правовыми актами РФ право размещать временно свободные средства в финансовые инструменты (далее - органы управления государственных внебюджетных фондов), Банк России;
10) имеющие доступ к инсайдерской информации руководители федеральных органов исполнительной власти, имеющие доступ к инсайдерской информации руководители исполнительных органов государственной власти субъектов РФ, имеющие доступ к инсайдерской информации выборные должностные лица местного самоуправления, имеющие доступ к инсайдерской информации государственные служащие и муниципальные служащие органов, указанных в пункте 9 настоящей статьи, имеющие доступ к инсайдерской информации работники органов и организаций, осуществляющих функции органов, указанных в подпункте 9 настоящего пункта, имеющие доступ к инсайдерской информации работники органов управления государственных внебюджетных фондов, имеющие доступ к инсайдерской информации служащие (работники) Банка России, члены Национального банковского совета;
11) информационные агентства, осуществляющие раскрытие или предоставление информации лиц, указанных в подпунктах 1 - 4 настоящего пункта, органов и организаций, указанных в подпункте 9 настоящего пункта, Банка России;
12) лица, осуществляющие присвоение рейтингов лицам, указанным в подпунктах 1 - 4 настоящего пункта, а также ценным бумагам (далее - рейтинговые агентства);
13) физические лица, имеющие доступ к инсайдерской информации лиц, указанных в подпунктах 1 - 8, 11 и 12 настоящего пункта, на основании трудовых и (или) гражданско-правовых договоров, заключенных с соответствующими лицами.
2.2. К инсайдерской информации лиц, указанных в подпунктах 1 - 4, 11 и 12 пункта 2.1 настоящего Положения, относится информация, исчерпывающий перечень которой утверждается нормативным правовым актом ФСФР РФ.
2.3. К инсайдерской информации не относятся:
1) сведения, ставшие доступными неограниченному кругу лиц, в том числе в результате их распространения;
2) осуществленные на основе общедоступной информации исследования, прогнозы и оценки в отношении финансовых инструментов и (или) иностранной валюты, а также рекомендации и (или) предложения об осуществлении операций с финансовыми инструментами и (или) иностранной валютой.
2.4. Требования настоящего Положения не распространяются на инсайдеров банка (физических лиц, способных воздействовать на принятие решения о выдаче кредитов банком), расчет норматива совокупной величины риска по которым (Н10.1) установлен главой 7 Инструкции Банка России от 16 января 2004 года № 110-И «Об обязательных нормативах банков».
2.5. Перечень инсайдерской информации Банка утверждается Приказом Председателя Правления Банка и подлежит раскрытию в сети «Интернет» на официальном сайте Банка.
3. Действия, относящиеся к манипулированию рынком
3.1. К манипулированию рынком относятся следующие действия:
1) умышленное распространение через средства массовой информации, в том числе через электронные, информационно-телекоммуникационные сети общего пользования (включая сеть «Интернет»), любым иным способом заведомо ложных сведений, в результате которого цена, спрос, предложение или объем торгов финансовым инструментом, иностранной валютой и (или) товаром отклонились от уровня или поддерживались на уровне, существенно отличающемся от того уровня, который сформировался бы без распространения таких сведений;
2) совершение операций с финансовым инструментом, иностранной валютой по предварительному соглашению между участниками торгов и (или) их работниками и (или) лицами, за счет или в интересах которых совершаются указанные операции, в результате которых цена, спрос, предложение или объем торгов финансовым инструментом, иностранной валютой отклонились от уровня или поддерживались на уровне, существенно отличающемся от того уровня, который сформировался бы без таких операций. Настоящий подпункт применяется к организованным торгам, операции на которых совершаются на основании заявок, адресованных всем участникам торгов, в случае, если информация о лицах, подавших заявки, а также о лицах, в интересах которых были поданы заявки, не раскрывается другим участникам торгов;
3) совершение сделок, обязательства сторон по которым исполняются за счет или в интересах одного лица, в результате которых цена, спрос, предложение или объем торгов финансовым инструментом, иностранной валютой отклонились от уровня или поддерживались на уровне, существенно отличающемся от того уровня, который сформировался бы без таких сделок. Настоящий подпункт применяется к организованным торгам, сделки на которых заключаются на основании заявок, адресованных всем участникам торгов, в случае, если информация о лицах, подавших заявки, а также о лицах, в интересах которых были поданы заявки, не раскрывается другим участникам торгов;
4) выставление за счет или в интересах одного лица заявок, в результате которого на организованных торгах одновременно появляются две и более заявки противоположной направленности, в которых цена покупки финансового инструмента и иностранной валюты выше цены либо равна цене продажи такого же финансового инструмента и иностранной валюты, в случае, если на основании указанных заявок совершены операции, в результате которых цена, спрос, предложение или объем торгов финансовым инструментом, иностранной валютой отклонились от уровня или поддерживались на уровне, существенно отличающемся от того уровня, который сформировался бы без таких операций. Настоящий подпункт применяется к организованным торгам, операции на которых совершаются на основании заявок, адресованных всем участникам торгов, в случае, если информация о лицах, подавших такие заявки, а также о лицах, в интересах которых были поданы такие заявки, не раскрывается другим участникам торгов;
5) неоднократное в течение торгового дня совершение на организованных торгах сделок за счет или в интересах одного лица на основании заявок, имеющих на момент их выставления наибольшую цену покупки либо наименьшую цену продажи финансового инструмента и иностранной валюты, в результате которых их цена существенно отклонилась от уровня, который сформировался бы без таких сделок, в целях последующего совершения за счет или в интересах того же или иного лица противоположных сделок по таким ценам и последующее совершение таких противоположных сделок;
6) неоднократное в течение торгового дня совершение на организованных торгах за счет или в интересах одного лица сделок в целях введения в заблуждение относительно цены финансового инструмента и иностранной валюты, в результате которых цена финансового инструмента и иностранной валюты поддерживалась на уровне, существенно отличающемся от уровня, который сформировался бы без таких сделок;
7) неоднократное неисполнение обязательств по операциям, совершенным на организованных торгах без намерения их исполнения, с одними и теми же финансовым инструментом и иностранной валютой, в результате чего цена, спрос, предложение или объем торгов финансовым инструментом, иностранной валютой и (или) товаром отклонились от уровня или поддерживались на уровне, существенно отличающемся от того уровня, который сформировался бы без таких операций. Указанные действия не признаются манипулированием рынком, если обязательства по указанным операциям были прекращены по основаниям, предусмотренным правилами организатора торговли и (или) клиринговой организации.
3.2. Критерии существенного отклонения цены, спроса, предложения или объема торгов финансовым инструментом и иностранной валютой по сравнению с уровнем цены, спроса, предложения или объема торгов такими финансовым инструментом и иностранной валютой, который сформировался бы без учета действий, предусмотренных настоящей статьей, устанавливаются в зависимости от вида, ликвидности и (или) рыночной стоимости финансового инструмента и иностранной валюты организатором торговли на основании методических рекомендаций ФСФР РФ.
3.3. Не являются манипулированием рынком действия, определенные подпунктами 2 - 6 пункта 3.1 настоящего Положения, которые направлены:
1) на поддержание цен на эмиссионные ценные бумаги в связи с размещением и обращением ценных бумаг и осуществляются участниками торгов в соответствии с договором с эмитентом;
2) на поддержание цен в связи с осуществлением выкупа, приобретения акций, погашения инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов в случаях, установленных федеральными законами;
3) на поддержание цен, спроса, предложения или объема торгов финансовым инструментом и иностранной валютой осуществляются участниками торгов в соответствии с договором, одной из сторон которого является организатор торговли.
3.4. Порядок и условия поддержания цен, спроса, предложения или объема торгов финансовым инструментом, иностранной валютой в соответствии с пунктом 3.3 настоящего Положения устанавливаются нормативными правовыми актами ФСФР РФ.
4. Меры по предотвращению, выявлению и пресечению неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком
4.1. Запрещается использование инсайдерской информации:
1) для осуществления операций с финансовыми инструментами и (или) иностранной валютой, которых касается инсайдерская информация, за свой счет или за счет третьего лица, за исключением совершения операций в рамках исполнения обязательства по покупке или продаже финансовых инструментов и (или) иностранной валюты, срок исполнения которого наступил, если такое обязательство возникло в результате операции, совершенной до того, как лицу стала известна инсайдерская информация;
2) путем передачи ее другому лицу, за исключением случаев передачи этой информации лицу, включенному в список инсайдеров, в связи с исполнением обязанностей, установленных федеральными законами, либо в связи с исполнением трудовых обязанностей или исполнением договора;
3) путем дачи рекомендаций третьим лицам, обязывания или побуждения их иным образом к приобретению или продаже финансовых инструментов и иностранной валюты .
4.2. Запрещается осуществлять действия, относящиеся в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Положения к манипулированию рынком.
4.3. Передача инсайдерской информации для ее опубликования редакции средства массовой информации, ее главному редактору, журналисту и иному ее работнику, а также ее опубликование в средстве массовой информации не являются нарушением запрета, установленного подпунктом 2 пункта 4.1 настоящего Положения. При этом передача такой информации для ее опубликования или ее опубликование не освобождают от ответственности за незаконное получение, использование, разглашение сведений, составляющих государственную, налоговую, коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств) и иную охраняемую законом тайну, и от соблюдения обязанности по раскрытию или предоставлению инсайдерской информации.
4.4. В целях обеспечения условий, исключающих неправомерное использование инсайдерской информации, в Банке предусмотрен комплекс процедур, который включает в себя:
- перечень ограничений доступа к инсайдерской информации;
- требования по разграничению прав доступа и обеспечению конфиденциальности информации;
- меры защиты служебной документации и информации от неправомерного использования;
- меры защиты рабочих мест и мест хранения документации и информации от несанкционированного доступа;
- меры дисциплинарной и материальной ответственности за несанкционированное предоставление работниками подразделений Банка инсайдерской информации работникам других подразделений Банка и посторонним лицам.
4.5. Процедура ограничения доступа посторонних лиц в помещения подразделений Банка, предназначенные для осуществления операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой через организаторов торгов или эксплуатации информационно-технологических систем, предусматривает следующие мероприятия:
- Размещение помещений подразделений Банка и оборудования способом, исключающим возможность бесконтрольного проникновения в эти помещения и к этому оборудованию посторонних лиц, включая работников других подразделений.
После окончания рабочего дня дверь каждого помещения Банка закрывается на ключ, помещение подключается к пульту централизованной охраны Банка. Все помещения имеют разные замки. В случае ухода из помещения в течение рабочего дня всех работников, дверь помещения закрывается на ключ.
- Проведение переговоров с клиентами Банка проходит в отдельном специально оборудованном помещении.
- Обеспечение контроля за входом в помещения Банка.
Вход в помещения подразделений Банка, предназначенные для осуществления профессиональной деятельности на РЦБ или эксплуатации информационно-технологических систем осуществляется строго по пропускам или в сопровождении уполномоченных работников под запись в специальном журнале в помещении охраны (на КПП).
Доступ посторонних лиц в помещения после окончания рабочего дня, установленного в Банке ограничен. Доступ работников Банка в помещения Банка по выходным и праздничным дням осуществляется только по предварительному распоряжению уполномоченных лиц.
В день увольнения работники Банка сдают пропуска уполномоченному работнику Службы безопасности Банка.
4.6. Процедура разграничения прав доступа при вводе и обработке данных с целью защиты от несанкционированных действий работников разных подразделений Банка, а также процедура ограничения доступа работников Банка к инсайдерской информации, предусматривает следующие мероприятия:
4.6.1. Четкое разграничение прав и обязанностей работников Банка, осуществляющих операций с финансовыми инструментами и иностранной валютой через организаторов торгов.
Для каждого работника Банка существует должностная инструкция, представляющая собой внутренний нормативный документ, устанавливающий и регулирующий организационные стороны деятельности работников Банка. Должностная инструкция закрепляет правовой статус и место работника в системе управления, определяет задачи, функции, права и обязанности.
Должностная инструкция объявляется работнику Банка под расписку при заключении трудового договора, а также при перемещении на другую должность и при временном исполнении обязанностей по должности. Требования должностной инструкции являются обязательными для работника Банка с момента его ознакомления.
4.6.2. Доступ к данным только ограниченного круга лиц, являющихся непосредственными исполнителями, обеспечивающими осуществление операций с финансовыми инструментами и иностранной валютой.
Работники Банка имеют доступ только к сведениям, необходимым им для выполнения своих прямых служебных обязанностей в пределах предоставленных полномочий.
Все работники, имеющие доступ к инсайдерской информации подписывают письменное обязательство о неразглашении инсайдерской информации. Для каждого работника Банка установлена система индивидуальных кодов и паролей доступа к данным.
4.6.3. Доступ к данным только с определенных автоматизированных рабочих мест.
Доступ работника Банка к персональному компьютеру возможен только после введения имени пользователя и личного пароля. Порядок использования работниками Банка паролей регламентируется «Положением об организации парольной защиты автоматизированной системы АКБ «Инвестбанк» (ОАО)».
Порядок и правила использования электронно-вычислительных средств в автоматизированной информационной среде в Банке, его филиалах и внутренних структурных подразделениях определены в «Инструкции пользователя по информационной безопасности при работе в автоматизированной информационной среде АКБ «Инвестбанк» (ОАО)».
4.6.4. Своевременное уничтожение всех, не подлежащих хранению документов.
В случае если документ, содержащий инсайдерскую информацию, утратил силу, устарел и не может представлять никакой важности/ценности в будущем, он уничтожается при помощи специального оборудования. Порядок уничтожения документов, содержащих конфиденциальную информацию определен «Положением о банковской тайне АКБ «Инвестбанк» (ОАО)».
4.7. Процедура защиты рабочих мест и мест хранения документов от беспрепятственного доступа и наблюдения, защиты инсайдерской информации от неправомерного использования, предусматривает следующие мероприятия:
4.7.1. Размещение рабочих мест работников таким образом, чтобы исключить возможность несанкционированного просмотра документов и информации, отраженной на экранах мониторов.
4.7.2. Использование надежных систем защиты инсайдерской информации от неправомерного использования.
При осуществлении Банком операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами через организаторов торгов используются специальные системы защиты, предохраняющие от потери информации в информационно-технических системах и базах данных, утечки инсайдерской информации по каналам связи.
4.7.3. Хранение документов, содержащих инсайдерскую информацию, в запираемых шкафах или сейфах.
Все документы, содержащие инсайдерскую информацию, хранятся в шкафах или сейфах, запираемых на ключ, который хранится у ответственных работников Банка. В конце каждого рабочего дня документы, содержащие инсайдерскую информацию убираются в указанные шкафы или сейфы.
4.7.4. Инвентаризация мест хранения документов, содержащих инсайдерскую информацию.
Инвентаризации мест хранения документов, содержащих инсайдерскую информацию проводится регулярно. Факты обнаружения недостачи, порчи, утери документов доводятся до сведения: Председателя Правления Банка, Службы внутреннего контроля, Службы безопасности и Департамента рисков. К виновным лицам применяются меры дисциплинарной ответственности.
4.7.5. Защита документов при доставке их Клиенту.
При заключении с Клиентом договора на брокерское обслуживание, договора доверительного управления активами Банк устанавливает способ доставки Банком документов Клиенту (например, при передаче документов в бумажном виде - использование указанной клиентом курьерской службы, при доставке документов с помощью электронных средств связи - использование защищенных каналов передачи информации и санкционированной шифрации информации).
4.8. Процедура применения мер ответственности за несанкционированное предоставление работниками подразделений Банка инсайдерской информации работникам других подразделений Банка и посторонним лицам, предусматривает применение дисциплинарной ответственности и административных мер, в т.ч. наложение материальных взысканий на работников Банка за несанкционированное предоставление инсайдерской информации работникам других подразделений Банка и посторонним лицам.
В Банке разработаны документы регламентирующие порядок взаимодействия подразделений Банка, осуществляющих операций с финансовыми инструментами и (или) иностранной валютой, содержащие описание порядка обмена документами, содержащими инсайдерскую информацию.
4.9. В целях предотвращения манипулирования при осуществлении операций с финансовыми инструментами и (или) иностранной валютой работники Банка обязаны:
- информировать Клиента о недопустимости совершения действий, содержащих признаки манипулирования рынком, указанные в пункте 3.1 настоящего Положения при заключении с ним договора о брокерском обслуживании;
- уведомить Контролера, если при приеме поручений на покупку или продажу финансовых инструментов и (или) иностранной валютой работник знает, подозревает или имеет основания подозревать о действиях Клиента, направленных на манипулирование рынком;
- информировать Контролера о планируемой сделке от имени Банка, содержащей признаки возможного манипулирования рынком.
4.10. В соответствии с признаками манипулирования, описанными в пункте 3.1 настоящего Положения, в целях предотвращения фактов возможного манипулирования рынком работникам Банка запрещается:
- осуществлять одновременное выставление поручений на покупку и продажу финансовых инструментов и (или) иностранной валюты на организованном рынке по ценам, явно отличным от рыночных, с целью изменения рыночных цен в свою пользу или с целью извлечения другой выгоды;
- осуществлять покупку/продажу финансовых инструментов и (или) иностранной валюты по сговору двух или нескольких участников торгов о покупке/продаже на организованном рынке ценных бумаг по ценам, явно отличным от рыночных;
- совершать куплю/продажу крупных пакетов ценных бумаг на организованном рынке без предварительного согласования с агентом по данному инструменту плана совершения операции (сделки), предотвращающего возможную дестабилизацию рынка, и получения соответствующего разрешения;
- совершать сделки, не приводящие к смене собственника/выгодоприобретателя или совершаемые в кругу заинтересованных и аффилированных лиц, с целью направленного воздействия на курс финансового инструмента;
- осуществлять (с участием или без участия других сторон) серии сделок с любой ценной бумагой и (или) видом иностранной валюты создающих искусственно активную торговлю с этой бумагой или ее видимость, приводящих к росту или понижению курса этой бумаги, иностранной валюты и (или) цены товара с целью побудить других участников к покупке или продаже данной ценной бумаги и (или) вида иностранной валюты;
- совершать сделки и выставлять заявки по ценам отличающимся от рыночных, в периоды времени, задающие ценовой уровень (при открытии и закрытии торговли, в предторговый и послеторговый периоды) с целью установить искусственный уровень цен;
- распространять/передавать другим участникам рынка информацию о вероятном падении или повышении курса ценной бумаги и (или) иностранной валюты в связи с собственными рыночными операциями или операциями третьих лиц;
- распространять/передавать другим участникам рынка информацию или любые заявления, являющиеся ложными или вводящими в заблуждение других участников рынка, и в отношении которых заявитель мог знать, что они являются ложными или вводящими в заблуждение;
- осуществлять иные целенаправленные воздействия на курсовую стоимость ценной бумаги и (или) иностранной валюты с целью изменения рыночных цен в свою пользу или с целью извлечения другой выгоды, в том числе с использованием сделок репо и производных финансовых инструментов.
4.11. При обнаружении действий Клиента, подпадающих под признаки манипулирования рынком, Банк направляет ему официальный запрос с требованием представить объяснения о совершаемых (совершенных) им действиях. Клиент обязан представить требуемое объяснение в письменной форме в течение 3 рабочих дней со дня получения официального запроса Банка.
4.12. В случае уклонения Клиента от представления письменного объяснения, в том числе в случае нарушения срока его представления, указанного в пункте 4.11. настоящего Положения, либо в случае неудовлетворительных объяснений, такие действия Клиента могут рассматриваться Банком как противодействие проведению проверки и выявлению фактов возможного манипулирования рынком.
5. Порядок раскрытия или предоставления инсайдерской информации
5.1. Порядок и сроки раскрытия или предоставления инсайдерской информации устанавливаются нормативными правовыми актами ФСФР РФ.
5.2. В случае, если после раскрытия или предоставления инсайдерской информации сведения, входящие в состав указанной информации, изменяются, информация об этом в том же порядке раскрывается или предоставляется не позднее следующего рабочего дня после того, как о таких изменениях стало или должно было стать известно.
6. Организация внутреннего контроля за соблюдением процедур
6.1. Служба безопасности и руководители подразделений Банка, в функции которых входит проведение и оформление операций, осуществляют текущий контроль за соблюдением требований настоящего Положения работниками Банка. В целях отслеживания случаев манипулирования рынком, работники Банка, ответственные за проведение операций с финансовыми инструментами и (или) иностранной валютой осуществляют непрерывный контроль в ходе торговой сессии за ценами, объемами и характером собственных и клиентских заявок.
6.2. Контролер в соответствии с «Инструкцией по осуществлению контроля операций профессионального участника рынка ценных бумаг в АКБ «Инвестбанк» (ОАО)» и Приказом по Банку:
- осуществляет контроль за соответствием настоящего Положения требованиям действующего законодательства Российской Федерации, нормативным правовым актам ЦБ РФ и ФСФР РФ, стандартам СРО НФА и внутренним документам Банка;
- осуществляет контроль в целях предупреждения, выявления и пресечения злоупотреблений в форме неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком при осуществлении Банком операций на организованных торгах;
- проводит оценку эффективности защиты инсайдерской информации и предупреждения манипулирования рынком с помощью вышеуказанных процедур;
- информирует Председателя Правления Банка о действиях работников Банка, которые могут быть признаны действиями, по неправомерному использованию инсайдерской информации и (или) манипулированию рынком;
- проводит проверку на предмет установления причин совершения нарушений и виновных в нем лиц;
- представляет Председателю Правления Банка отчет о проверке выявленного нарушения не позднее 2 рабочих дней после дня окончания проверки.
6.3. Председатель Правления Банка не позднее 10 рабочих дней с даты представления ему Контролером отчета о проверке выявленного факта неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком работниками Банка или Клиентами, информирует в письменной форме ФСФР РФ о данном факте. Одновременно к такой информации прилагаются сведения о принятых Банком мерах, в том числе по устранению нарушений и предупреждению аналогичных нарушений в дальнейшей деятельности Банка.
7. Ответственность за соблюдение процедур
7.1. Любое лицо, неправомерно использовавшее инсайдерскую информацию и (или) осуществившее манипулирование рынком, несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Лица, которым в результате неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком причинены убытки, вправе требовать их возмещение от лиц, в результате действий которых были причинены такие убытки.
7.2. Совершение Банком действий, по неправомерному использованию инсайдерской информации и (или) осуществление манипулирования рынком, является основанием для приостановления действия (аннулирования) выданной ему лицензии, а также для применения иных санкций, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
7.3. Банк при совершении операций, сопровождающихся неправомерным использованием инсайдерской информации и (или) являющихся манипулированием рынком, не несет ответственности, если указанные операции совершены по поручению (распоряжению) Клиента. Ответственность в данном случае несет Клиент, давший соответствующее поручение (распоряжение).
Совершение операций, сопровождающихся использованием инсайдерской информации и (или) являющихся манипулированием рынком, не является основанием для признания их недействительными.
7.4. При нарушении Клиентом требований настоящего Положения Банк вправе расторгнуть с ним договор о брокерском обслуживании в одностороннем порядке с момента письменного уведомления Клиента.
Клиенты Банка, обслуживающиеся по договорам о брокерском обслуживании, совершившие действия, относящиеся к манипулированию рынком, несут ответственность в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
7.5. Требования настоящего Положения подлежат обязательному исполнению работниками всех подразделений Банка (в том числе филиалами).
7.6. Ответственность за неисполнение требований настоящего Положения возлагается на работников Банка, допустивших нарушения, а также на руководителей соответствующих структурных подразделений Банка в соответствии с действующим законодательством и внутренними документами Банка: Корпоративным кодексом АКБ «Инвестбанк» (ОАО) и Правилами внутреннего трудового распорядка АКБ «Инвестбанк» (ОАО).
8. Заключительные положения
8.1. Настоящее Положение, все изменения и дополнения к нему утверждаются Наблюдательным советом и вводятся в действие приказом по основной деятельности Банка с даты, указанной в решении Наблюдательного совета Банка.
8.2. В случае изменения действующего законодательства Российской Федерации, внесения изменений во внутренние нормативные документы Банка, до приведения Положения в соответствие с такими изменениями, настоящий документ действует в части им не противоречащей.