Перечень необходимых документов, подаваемых юридическими лицами в ОАО акб башкомснаббанк, на участия в отборе для предоставления кредита по минимальной процентной ставке

Вид материала

Документы

Содержание 2. Дополнительные правоустанавливающие документы 3. Финансовые документы Кредитование осуществляется, если субъект малого и среднего предпринимательства соответствует следующим условиям Анкета клиента - юридического лица 1. Жилое помещение (квартира) 2. Жилой дом (коттедж) 3. Земельный участок 4. Гараж (капитальный) 5. Объект незавершенного строительства 6. Здания, сооружения Заявка на кредит

Подобный материал:

• Перечень документов на авто кредит в магазине кредитов и финансов для физических литц, 29.48kb.
• Перечень документов, необходимых Заемщику (физическому лицу) для получения кредита, 4.07kb.
• Примерный перечень документов, необходимых для, 38.43kb.
• Бизнес-план предприятия/кредитного проекта (по требованию Банка), 221.35kb.
• Администрация боровичского муниципального района постановление, 29.15kb.
• Примерный перечень документов, необходимых для регистрации договоров участия в долевом, 26.32kb.
• Анкета-заявление на получение кредита, 21.2kb.
• Перечень документов для участия в подпрограмме «гжс» для граждан, 7.65kb.
• Административный регламент предоставления муниципальной услуги, 71.05kb.
• 40702810638290101531 в Стромынском осб №5281/0311 г. Москвы ОАО акб «Росбанк» г. Москвы, 19.86kb.

Приложение №1а

к Положению о кредитовании

в ОАО АКБ Башкомснаббанк

№ 6-1/19 от «09» апреля 2009г

Перечень необходимых документов, подаваемых

ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ

в ОАО АКБ Башкомснаббанк, на участия в отборе для предоставления кредита по минимальной процентной ставке:


1. Правоустанавливающие документы (в случае отсутствия открытого расчетного счета в ОАО АКБ «Башкомснаббанк»):

1.1. оригинал либо копия Устава (Положения), изменения и дополнения в Устав (Положение), заверенные нотариально;

1.2. оригинал либо копия учредительного договора (если законодательством предусмотрено его заключение), изменений и дополнений в учредительный договор или договора о создании акционерного общества (если законодательством предусмотрено его заключение), нотариально заверенные;

1.3. оригинал либо нотариально удостоверенная копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц;

1.4. оригинал протокола (либо нотариально удостоверенная копия или нотариально удостоверенная выписка из протокола) уполномоченного органа управления Заемщика об избрании/назначении единоличного исполнительного органа;

1.5. удостоверенная печатью Заемщика копия приказа о назначении главного бухгалтера;

1.6. карточка с образцами подписей руководителей, распорядителей счета и оттиском печати, удостоверенная нотариально;

1.7. копия свидетельства о постановке на налоговый учет, заверенная налоговым органом или Кредитным работником при представлении оригинала;

1.8. подлинник решения, либо выписка из решения уполномоченного органа управления Заемщика о согласовании совершения крупной сделки либо сделки, в совершении которой имеются признаки заинтересованности (в случае необходимости, в соответствии с действующим законодательством);

1.9. имеющиеся лицензии;

1.10. копии удостоверяющих личность руководителя документов;

2. Дополнительные правоустанавливающие документы:

2.1. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц;

2.2. анкета Заемщика (по форме Банка – приложение 4а);

3. Финансовые документы:

3.1. копии бухгалтерских балансов – форма №1 с приложением документов подтверждающих сдачу отчетности в ИФНС (за последних 4 отчетных периода);

3.2. копии отчета о прибылях и убытках – форма № 2 с приложением документов подтверждающих сдачу отчетности в ИФНС (за последних 4 отчетных периода);

3.3. расшифровка дебиторской, кредиторской задолженности (наиболее крупные суммы, дата образования), расшифровка основных средств предприятия, расшифровка кредитов и займов на последнюю отчетную дату;

3.4. обороты по расчетным и валютным счетам Заемщика, открытых в других банках;

3.5. справку из инспекции МНС РФ об имеющихся расчетных счетах в других банках;

3.6. справку из инспекции МНС РФ об отсутствии задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами или баланс расчетов с ИФНС;

3.7. справка о наличии/отсутствии задолженности перед работниками по заработной плате;

3.8. Заемщик (по требованию Банка на основании решения Кредитного комитета) должен оформить право на безакцептное списание денежных средств с расчетных счетов, открытых в других банках, при их наличии (в виде дополнительного соглашения к договору банковского счета – по форме Банка);

3.9. Дополнительно по требованию Банка в процессе анализа финансового состояния в целях оценки кредитных рисков могут быть затребованы следующие документы:

- годовая бухгалтерская отчетность в полном объеме, в соответствии с Приказом МФ РФ № 67н «О формах бухгалтерской отчетности организаций»;

-публикуемая отчетность за три последних финансовых года;

-пояснительная записка к годовому отчету;

-аудиторское заключение (если оно имеется) или акт последней документальной проверки органами Министерства по налогам и сборам РФ;

-технико-экономическое обоснование получения кредита или бизнес-план;

- копии контрактов и договоров.

- иные документы по запросу Банка.


Кредитование осуществляется, если субъект малого и среднего предпринимательства соответствует следующим условиям:

1. 
   осуществляет свою деятельность не менее 6 месяцев;
   
2. финансовое состояние оценивается положительно (отсутствие таких факторов, как низкая деловая активность, низкая рентабельность, непрозрачность ведения бизнеса, высока кредитная загрузка и т.д.);
   
3. отсутствие отрицательной кредитной истории, отрицательной деловой репутации и т.д.;
   
4. наличие ликвидного обеспечения.
   

Приложение №4а

к Положению о кредитовании

в ОАО АКБ Башкомснаббанк

№ 6-1/19 от «09» апреля 2009г

Анкета клиента - юридического лица,

не являющегося кредитной организацией

Руководитель:

Указать должность, фамилию, имя, отчество руководителя личная подпись


Дата заполнения Анкеты: _______________


Приложение №2

к Положению о кредитовании

в ОАО АКБ Башкомснаббанк

№ 6-1/19 от «09» апреля 2009г


Перечень документов, необходимых для оформления залога в ОАО АКБ Башкомснаббанк


1. Жилое помещение (квартира)

- копия правоустанавливающих документов на квартиру (договор приватизации, договор купли-продажи, свидетельство о государственной регистрации права, справка ЖСК и т.д.);

- справка с БТИ на предмет оформления залога;

- копия технического паспорта на квартиру (срок действия – не более 1 года);

-кадастровый паспорт недвижимости;

- оригинал отчета об оценке Жилого помещения, произведенный независимым оценщиком;

- справка о регистрации (или выписка из домовой книги) (оригинал) – срок действия 30 дней;

- характеристика жилого помещения (копия финансово-лицевого счета) (оригинал) – срок действия 30 дней;

- справка из налоговой инспекции об уплате налога на имущество по квартире и отсутствии задолженности (оригинал)

- нотариально удостоверенное согласие супруга (супруги) на залог квартиры в случае если собственность не является совместной либо долевой собственностью супругов.

- выписка из Единого государственного реестра прав (о субъекте права на жилое помещение, правоустанавливающих документах на жилое помещение, об отсутствии обременений по данному жилому помещению) (оригинал – срок действия 30 дней).

2. Жилой дом (коттедж)

- Правоустанавливающие документы на жилой дом (договор купли-продажи, дарения...);

- Правоустанавливающие документы на земельный участок (договор аренды, договор купли-продажи, распоряжение (постановление) уполномоченного органа о предоставлении земельного участка);

- Технический паспорт (полный с указанием литеров) срок действия - не более 1 года;

- Кадастровый паспорт недвижимости;

- Отчет об оценке (оригинал), произведенный независимым оценщиком;

- Кадастровый план на земельный участок – на момент совершения сделки (с указанием нормативной цены земельного участка);

- Справка из БТИ (на предмет оформления залога) на жилой дом;

- Выписка из Единого государственного реестра прав земельный участок и жилой дом;

- Справки из ЖЭУ о составе семьи, копия лицевого счета об отсутствии задолженности по коммунальным платежам;

- Справка из ИФНС об отсутствии задолженности по налогу на имущество и на землю;

- Свидетельство о регистрации права на земельный участок (при наличии) и жилой дом.

- Согласие супруга (-ги) на залог недвижимости.

3. Земельный участок

- Правоустанавливающие документы на земельный участок (Постановление органа местного самоуправления о предоставлении земельного участка…);

- Свидетельство о государственной регистрации права;

- Справка об отсутствии других землепользователей и сервитутов;

- Справка из налоговой инспекции об уплате налога на имущество и отсутствии задолженности;

- Согласие супруга (-ги), на залог земельного участка;

- Выписка из Единого государственного реестра прав об отсутствии;

- Данные о территориальных границах участка (копии геодезического плана или карты с обозначением и описанием местоположения, кадастровый план);

- Оригинал отчета об оценке объекта недвижимости, произведенный независимым оценщиком;

4. Гараж (капитальный)

- Правоустанавливающий документ на гараж (договор купли-продажи, дарения…) ;

- Технический паспорт (срок действия - не более 1 года);

-Кадастровый паспорт недвижимости;

- Отчет об оценке (оригинал), произведенный независимым оценщиком;

- Правоустанавливающие документы на земельный участок (договор купли-продажи, договор аренды);

- Справка из БТИ (на предмет оформления залога, срок действия – 30 дней);

- Выписка из Единого государственного реестра прав земельный участок и гараж;

- Справка из ИФНС об отсутствии задолженности по налогу на имущество и на землю;

- Свидетельство о регистрации права на земельный участок и гараж.

- Согласие супруга (-ги) на залог недвижимости.

- Оригинал отчета об оценке гаража, произведенный независимым оценщиком;

- Данные о территориальных границах участка (копии геодезического плана или карты с обозначением и описанием местоположения, кадастровый план);

5. Объект незавершенного строительства

- постановление Администрации о разрешении строительства объекта (подлинник и копия, заверенная заемщиком) – для сверки;

- решение Администрации об отводе земельного участка (подлинник и копия, заверенная заемщиком) – для сверки;

- договор подряда на строительство (если для строительства привлекалась сторонняя строительная организация) или сметная документация и пояснительная записка к сметной документации (копия, заверенная заемщиком);

- поэтажные планы строящегося объекта (проектная часть) копия, заверенная заемщиком;

- свидетельство о праве собственности на объект незавершенного строительства, выданное учреждением юстиции по регистрации прав на недвижимость и имущество и сделок с ними (подлинник и копия, заверенные заемщиком);

- справка БТИ (выписка из реестра учета недвижимого имущества) на объект незавершенного строительства об инвентарной стоимости;

- паспорт БТИ или выписка из паспорта с экспликациями и поэтажными планами объекта незавершенного строительства, составленный по состоянию не ранее трех лет с даты предоставления документов в Банк (подлинник и копия, заверенная заемщиком);

- оценка рыночной стоимости объекта незавершенного строительства независимым экспертом;

- выписка из Единого реестра прав (о субъекте права на объект незавершенного строительства, правоустанавливающих документах на объект незавершенного строительства, об отсутствии обременений по данному объекту), выданная учреждением юстиции по регистрации прав на недвижимость и имущество;

- если земля находится в собственности, то выписку из Единого реестра прав (о субъекте права на землю, об отсутствии обременений по данному земельному участку), выданная учреждением юстиции по регистрации прав на недвижимость и имущество;

- свидетельство о праве собственности на землю либо договор аренды земельного участка, акт приема передачи земельного участка и кадастровый план земельного участка (подлинники и копии, заверенные заемщиком);

- справка из КУМСа о согласии передачи в залог права аренды на земельный участок (если земля находится в аренде);

-нотариально заверенное согласие супруги/а Залогодателя на оформление в залог объекта недвижимости, принадлежащего Залогодателю (если Залогодатель состоит в официальном браке на момент оформления заявки на кредит).

6. Здания, сооружения

-Правоустанавливающие документы на объект недвижимости (договор купли-продажи, дарения….);

-Правоустанавливающие документы на земельный участок (договор купли-продажи, договор аренды, договор постоянного бессрочного пользования, распоряжение (постановление) уполномоченного органа о предоставлении земельного участка);

- Свидетельство о государственной регистрации права на объект и на земельный участок (при наличии);

- Выписка из Единого государственного реестра прав на объект и на земельный участок (срок действия – 30 дней);

- Технический паспорт (срок действия – 1 год);

-Кадастровый паспорт недвижимости

- Экспликация здания/помещения;

- Поэтажный план здания/помещения;

- Справка с БТИ на объект недвижимости на предмет оформления залога;

- Справка из КУМСа о согласии передачи в залог права аренды на земельный участок (если земля находится в аренде);

- Оригинал отчета об оценке объекта недвижимости, произведенный независимым оценщиком.

Данный перечень информации и документов носит предварительный характер и может быть сокращен или расширен после детального ознакомления юриста с предоставленными документами.

2. При залоге товаров, передаваемых в залог:

а) перечень товаров, передаваемых в залог;

б) документы, подтверждающие права собственности на товар (накладные, счета-фактур).

3. При залоге средств автотранспорта:

а) паспорт транспортного средства;

б) свидетельство о регистрации транспортного средства;

в) страховой полис на автотранспорт

г) согласие супруги (и) на залог автомобиля

4. При залоге оборудования:

а) перечень оборудования;

б) документы, подтверждающие права собственности на товар (накладные, счета-фактуры, договор купли-продажи и т.д.);

в) паспорта на данное оборудование.

5. При залоге ценных бумаг:

а) в залог предоставляются ценные бумаги в документарной форме, оригиналы соответствующих – ценных бумаг;

б) в залог предоставляются ценные бумаги в бездокументарной форме или в документарной форме с централизованным хранением, - оригинал выписки реестродержателя / депозитария со счета Залогодателя (при залоге акций), дата, которой должна быть не ранее 5-ти рабочих дней до даты предъявления данной выписки в Банк.

6. При поручительстве юридического лица:

а) правоустанавливающие и финансовые документы согласно Приложению № «1а» к настоящему положению

7. При поручительстве физического лица:

а) ксерокопия паспорта поручителя;

б) ксерокопия ИНН или социального номера;

в) документы подтверждающие платежеспособность физического лица (по требованию банка);


Приложение №3а

к Положению о кредитовании

в ОАО АКБ Башкомснаббанк

№ 6-1/19 от «09» апреля 2009г


Председателю Правления

ОАО АКБ «Башкомснаббанк»

г-ну Галлямову Ф.Ф.


ЗАЯВКА НА КРЕДИТ

1.	Наименование организации, ИНН
2.	Дата регистрации организации
3.	Юридический адрес, телефон
4.	Фактический адрес, телефон
5.	Вид кредита: кредит / кредитная линия
6.	Сумма кредита, валюта кредита
7.	Срок кредита
8.	Обеспечение кредита
9.	Назначение кредита
10.	Предполагаемая дата получения кредита
11.	Учредители организации Свидетельство о регистрации, паспорт Адреса и телефоны
12.	Входит ли организация в какие-либо финансово-промышленные группы, холдинги, альянсы. Если да, то указать в какие:
13.	Реквизиты всех имеющихся у организации расчетных и текущих счетов
14.	Адрес и телефон налоговой инспекции
15.	Основной вид деятельности, ОКВЭД
16.	Среднемесячный чистый кредитовый оборот за последние 3 месяца
17.	Наличие ссудной задолженности в других банках всего
	в том числе
	наименование банка
	сумма долга перед банком
	обеспечение кредита
	процентная ставка за кредит
	дата возврата кредита
18.	Бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, дебиторы и кредиторы на два отчетных периода
19.	Движение по расчетному счету и налично-денежный оборот за последний год
20.	По чьей рекомендации обратились в наш банк

Подпись руководителя ___________________________/____________________________/

М.п.