Угода № про встановлення кореспондентських відносин

Вид материала

Документы

Содержание Предмет угоди Порядок відкриття та ведення рахунку Зобов’язання сторін Відповідальність сторін Розв’язання суперечок Чинність угоди Особливі умови Підсумкові положення Реквізити сторін

Подобный материал:

• Що включає в себе Угода про партнерство та співробітництво між Україною та єс? Відповідь, 7.9kb.
• Загальна інформаційно-аналітична довідка про стан та перспективи співробітництва між, 330.68kb.
• Р І шення від 2011 № м. Дніпрорудне Про встановлення місцевих податків та зборів, 374.32kb.
• Генеральна угода про регулювання основних принципів І норм реалізації соціально-економічної, 1010.77kb.
• Кабінету Міністрів України від 11. 03. 04 №308. Визначення та аналіз проблеми, яку, 56.88kb.
• Закон України "Про колективні договори І угоди", 112.41kb.
• Угода про надання інформаційних послуг, 101.04kb.
• Галузева угода між Державним комітетом телебачення та радіомовлення України та Центральним, 1012.73kb.
• Законом України "Про колективні договори І угоди" з метою створення кращих умов для, 295.71kb.
• Законом України "Про колективні договори І угоди" з метою створення кращих умов для, 301.4kb.

УГОДА № ___________

про встановлення кореспондентських відносин

з банком-резидентом України в іноземній валюті


м. Київ “____” ______________ 200__ р.

Акціонерний банк “Національні інвестиції” (надалі Банк) в особі Голови Правління Крищука Олександра Дмитровича, що діє на підставі Статуту, з однієї сторони, та _____________________________________________________________________ (надалі Кореспондент), в особі __________________________________________________________, що діє на підставі ________________________________, з іншої сторони, уклали цю Угоду про нижченаведене:

1. ПРЕДМЕТ УГОДИ
   

1.1. З метою вдосконалення системи міжбанківських розрахунків, обслуговування діяльності клієнтури та розширення співробітництва між банками, Банк відкриває Кореспонденту кореспондентські рахунки типу “Лоро” у валютах, які вказані в заяві Кореспондента та здійснює розрахункове обслуговування Кореспондента.


1.2. Банк та Кореспондент в своїх відносинах керуються чинним законодавством України, діючими нормативно-правовими актами Національного банку України та цією Угодою.

2. ПОРЯДОК ВІДКРИТТЯ ТА ВЕДЕННЯ РАХУНКУ
   

2.1. Для відкриття рахунків, вказаних в п.1.1. цієї Угоди Кореспондент надає Банку наступні документи:

а) заяву на відкриття рахунку;

б) баланс на останню звітну дату (на 1-е число місяця);

в) нотаріально завірену копію Статуту;

г) нотаріально завірену копію ліцензії Національного банку України;

д) дві нотаріально завірені картки зі зразками підписів та відбитком печатки, встановленої НБУ форми;

е) список філій та банків-кореспондентів;

ж) останній річний звіт;

з) Угоди, підписані уповноваженою особою та завірені печаткою банка.


2.1.1. Банк відкриває Кореспонденту рахунки протягом одного банківського дня з моменту отримання Банком всіх необхідних документів, що вказані в п. 2.1. та направляє на його адресу лист-повідомлення із зазначенням номерів кореспондентських рахунків Кореспондента Банка, а також обмінюється з Кореспондентом тестовими ключами, кодами електронної пошти та/або ключами S.W.I.F.T.


2.2. Кошти на рахунках можуть бути використані Кореспондентом для здійснення розрахунків, а також для надання Кореспондентом міжбанківського кредиту Банку згідно окремої угоди, придбання цінних паперів та оплати інших фінансових зобов’язань банка-власника рахунку, що не мають протиріч із законодавством України.


2.3. Проценти по кореспондентському рахунку нараховуються згідно тарифів АБ “Національні інвестиції”, особливі умови використання залишків на кореспондентських рахунках обумовлюються окремими угодами.


2.4. Надання міжбанківського кредиту Кореспонденту з використанням залишку коштів на кореспондентських рахунках здійснюється на підставі додаткових угод.


2.5. Інформація про надходження коштів на кореспондентський рахунок та виписка по залишку коштів надсилається власнику рахунку узгодженим засобом зв’язком (S.W.I.F.T., телекс, пошта, інш.).


2.6. Операції по рахунках здійснюються тільки в межах прав, зазначених Статутом, Ліцензією та чинним законодавством України.


2.6.1. Зарахування коштів на рахунки Кореспондента проводиться протягом одного банківського дня після надходження належним чином оформлених платіжних документів. Банк зараховує на рахунки Кореспондента кошти, що направляються на користь самого Кореспондента та його клієнтів, без попереднього узгодження з Кореспондентом.

За фактом зарахування грошових коштів на кореспондентські рахунки Кореспондента, по узгодженим засобам зв’язку (S.W.I.F.T., телекс, пошта, інш.) відправляється повідомлення (авізо) про кредитування його кореспондентських рахунків.


2.6.2. Списання грошових коштів з кореспондентських рахунків Кореспондента здійснюються на підставі доручень Кореспондента, переданих узгодженим засобом зв’язком (S.W.I.F.T., телекс, пошта, інш.). Операції по рахунку здійснюються в межах кредитового залишку. Банк не несе відповідальності за виконання доручень Кореспондента, сума яких перевищує існуючий залишок коштів на Рахунку. Про неможливість виконання платіжних інструкцій Банк зобов’язаний повідомити Кореспондента не пізніше наступного робочого дня.


2.6.3. Списання коштів здійснюється:

- в доларах США - того ж дня за дорученнями, що надійшли до 17.00 за київським часом, і наступного дня за дорученнями, що надійшли після 17.00 за київським часом;

- в євро - того ж дня за дорученнями, що надійшли до 14.30 за київським часом, і наступного дня за дорученнями, що надійшли після 14.30 за київським часом;

- в російських рублях - того ж дня за дорученнями, що надійшли до 13.00 за київським часом, і наступного дня за дорученнями, що надійшли після 13.00 за київським часом.


Про режим здійснення платежів в інших валютах Банк інформує Кореспондента в письмовому вигляді на протязі трьох днів після одержання заяви про відкриття рахунку в відповідній валюті.


2.7. Виписки по кореспондентському рахунку висилаються Банком Кореспонденту не пізніше наступного дня до 12.00 за київським часом. Претензії по виявлених розходженнях у виписці приймаються протягом 10 банківських днів з дати її отримання Кореспондентом. Якщо протягом цього терміну Кореспондент не повідомив про наявність розходжень, остання вважається підтвердженою.


2.8. Контроль за відповідністю суми платежу та залишків на кореспондентських рахунках, правильністю реквізитів, правомірністю списання та зарахування коштів проводиться Кореспондентом.


2.9. В разі недостатності коштів на кореспондентських рахунках Кореспондент може бути прокредитований Банком на підставі окремої Міжбанківської угоди.


2.10. Оплата послуг по розрахунковому обслуговуванню, які надаються Банком Кореспонденту за цією Угодою, здійснюється у вигляді комісії за виконання платіжних доручень згідно тарифів Банку. Банк має право стягувати комісійну винагороду з кожної суми проведеної операції. Банк залишає за собою право змінювати тарифи, про що він повідомляє Кореспондента не пізніше, ніж за тиждень до вступу в силу нових тарифів, а також встановлювати окрему комісію за надання додаткових послуг Кореспонденту, про розмір і порядок сплати якої він інформує Кореспондента.


2.11. Гарантійні листи, угоди, одержані від Банка, дійсні тільки при одержанні оригіналів поштою, які повинні бути вислані рекомендованим листом з повідомленням про вручення.


2.12. Банк надає послуги в області документарних розрахунків згідно з “Додатковими угодами про надання послуг в області документарних розрахунків”.


2.13. За домовленістю сторін та при оформленні додаткової угоди, Кореспондент може депонувати на своєму рахунку в Банку тимчасово вільні кошти.

3. ЗОБОВ’ЯЗАННЯ СТОРІН
   

3.1. Обов’язки Банку:


3.1.1. Банк зобов’язаний вести рахунки Кореспондента та здійснювати операції за його дорученням згідно з діючим законодавством України та “Положенням про відкриття та функціонування в уповноважених банках України рахунків банків-кореспондентів в іноземній валюті та в гривнях”, затвердженим Постановою Правління НБУ № 118 от 26.03.1998р. зі змінами.


3.1.2. Здійснювати зарахування грошових коштів на коррахунок Кореспондента та його клієнтів у валюті рахунку.


3.1.3. Забезпечити схоронність ввірених йому Кореспондентом грошових коштів, комерційну таємницю за операціями по кореспондентському рахунку, своєчасне повернення коштів на вимогу Кореспондента.


3.1.4. Списувати кошти з кореспондентських рахунків в день одержання Банком розпорядження Кореспондента згідно п.2.6.3.


3.2. Обов’язки Кореспондента:


3.2.1. Надавати доручення Банку на проведення операцій по рахунку тільки в межах правоздатності, визначеної його Статутом та іншими документами, що регулюють його діяльність, законодавством України та цією Угодою.


3.2.2. Здійснювати функції агента валютного контролю за виконанням операцій в іноземній валюті своїх клієнтів.


3.2.3. Підтверджувати правильність записів та залишків на кореспондентському рахунку на початок кожного місяця та повідомляти свої зауваження. У випадку відсутності такого підтвердження або зауважень протягом 10 днів, залишки по рахункам за попередній місяць вважаються підтвердженими. В письмовому вигляді Кореспондент підтверджує сальдо по рахунку станом на 1 січня кожного року.


3.2.4. Кореспондент зобов’язується повідомити про помилково зараховані кошти на кореспондентський рахунок не пізніше наступного робочого дня після одержання виписки та кредитового авізо.


3.2.5. Кореспондент зобов’язаний сплачувати послуги по розрахунковому обслуговуванню та інші, здійснені банком по даній Угоді, згідно тарифів банку.


3.3 Обов’язки Сторін:


3.3.1. Сторони зобов’язані своєчасно повідомляти одна одну про всі зміни, які мають значення для виконання умов цієї Угоди, а також про зміни найменування, місцезнаходження, реквізитів, номерів та засобів зв’язку, Статуту, Ліцензії на здійснення банківських операцій та карток зі зразками підписів.

4. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ СТОРІН
   

4.1. Сторони несуть відповідальність за достовірність наданої інформації, в документах для відкриття кореспондентського рахунку та ведення операцій.


4.1. Банк не несе відповідальності за невиконання розпоряджень Кореспондента в таких випадках:

- сума доручення з урахуванням комісій, згідно тарифів Банку, перевищує залишок коштів на коррахунку ( якщо інше не передбачено додатковими угодами);

-тест-ключ розрахований невірно;

- вид платежів відноситься до категорії заборонених на території України;

- не чіткі або не вірні платіжні інструкції Кореспондента;

- реквізити платежу вказані неправильно або неточно;

- технічні неполадки в системі розрахункових центрів або у випадку виникнення інших обставин непереборної сили.


4.2. У випадку, якщо операції по кореспондентським рахункам затримуються з вини інших учасників розрахункової операції, включаючи НБУ та іноземні банки, що здійснюють міжбанківські розрахунки, а також з вини банків, що обслуговують платника, Банк інформує про це Кореспондента не пізніше наступного робочого дня.


4.3. Банк не несе відповідальності перед клієнтами Кореспондента.


4.4. Кореспондент несе повну юридичну та фінансову відповідальність за неправомірне використання кореспондентських рахунків, або неправомірне оформлення платіжних документів.

5. РОЗВ’ЯЗАННЯ СУПЕРЕЧОК
   

5.1. Суперечки та розбіжності, що виникають між Банком та Кореспондентом розв’язуються шляхом переговорів.


5.2. У випадку не врегулювання суперечок та розбіжностей по відносинах, які виходять з даної Угоди, розгляд не врегульованих спорів та розбіжностей проводиться в Господарському суді України.

6. ЧИННІСТЬ УГОДИ
   

6.1. Дана Угода вступає в дію з дати її підписання сторонами та є безстроковою.


6.2. Дана Угода може бути розірвана в будь-який час:

• за ініціативою однієї із сторін з обов’язковим письмовим попередженням іншої сторони не пізніше, як за один місяць, при умові повного попереднього врегулювання всіх майнових взаємовідносин та відсутності несплачених, з причини нестачі коштів на рахунку, документів;
  
• згідно вимоги Національного банку України;
  
• по рішенню Банку з попереднім ( за один місяць ) попередженням Кореспондента у випадку неодноразового порушення Кореспондентом правил Банку по веденню рахунку.
  

6.3. Залишок грошових коштів на кореспондентських рахунках за вказівкою Кореспондента перераховуються на підставі платіжного доручення на інший рахунок не пізніше п`яти днів після отримання платіжного доручення.


6.4. Розірвання цієї Угоди у відповідності до п. 6.2., 6.3. є підставою закриття кореспондентського рахунку.

7. ОСОБЛИВІ УМОВИ
   

7.1. Сторони звільняються від матеріальної відповідальності за невиконання або неналежне виконання зобов’язань по даній Угоді, якщо воно викликано факторами непереборної сили: надзвичайними або непереборними обставинами, стихійним лихом, військовими діями, терористичними актами, блокадою, актами органів влади або будь-якими іншими, що знаходяться поза контролем сторін та перешкоджають виконанню даної Угоди.


7.2. У випадку виникнення обставин непереборної сили відповідна сторона даної Угоди повинна проінформувати іншу сторону протягом робочого дня. Інформація повинна включати дані про характер обставин, а також оцінку їх впливу на виконання Банком та Кореспондентом своїх обов’язків по даній Угоді. Термін виконання зобов’язань за цією Угодою у цих випадках відсувається відповідно часу дії форс-мажорних обставин.

8. ПІДСУМКОВІ ПОЛОЖЕННЯ
   

8.1. Угода складена та підписана обома сторонами в двох екземплярах, які мають однакову юридичну силу, по одному для кожної із сторін.


8.2. Всі зміни до даної Угоди мають силу тільки в тому випадку, коли вони здійснені в письмовій формі та підписані уповноваженими представниками сторін та завірені печаткою банку. Всі належним чином оформлені зміни та доповнення до даної Угоди є невід’ємною частиною.


8.3. Сторони цим підтверджують, що вони є резидентами України та мають статус платників податку на прибуток підприємств на загальних підставах, передбачених Законом України “Про оподаткування прибутку підприємств”. Це підтвердження надано відповідно до вимог підпункту 11.2.3. пункту 11.2. статті 11 зазначеного Закону.

9. РЕКВІЗИТИ СТОРІН
   

БАНК КОРЕСПОНДЕНТ

Акціонерний банк “Національні інвестиції” Україна, 01601, м. Київ вул. Володимирська, 54 к/р32006190701 в Головному управлінні НБУ по Києву та області Тел. (044) 234-35-19; 235-82-24 Факс: (044) 234-35-19 Телекс: 131414 JSBNI UX е-mail: office@jsbni.kiev.ua МФО 300498 ОКПО 20017340

10. ТАРИФИ
    

10.1. Банк самостійно знімає плату за розрахункове обслуговування Кореспондента згідно Тарифів Банку.


10.2. У випадку зміни тарифів, процентних ставок Банк своєчасно інформує про це Кореспондента одним із засобів електронного зв’язку.

11. ПІДПИСИ СТОРІН
    

Банк Кореспондент

Голова Правління АБ “Національні інвестиції” ____________________________ /О.Д. Крищук/