«Агентство по ипотечному жилищному кредитованию»

Вид материала

Документы

Содержание Статистическая информация Динамика доли просроченной задолженности в общем объеме задолженности по ипотечным кредитам АИЖК прогнозирует, что по итогам 2010 года общая доля просроченной задолженности составит от 4,1% до 4,3%. Часть III Договоры найма и аренды жилых помещений Завгородняя Т.В. Ипотека и строительные сберегательные кассы: финансовые риски Ипотека, преодоление кризисных Лебедев В.В. Реструктуризация ипотечных кредитов Гарипова З.Л. Ипотечное жилищное кредитование в Российской Федерации в условиях экономического кризиса: проблемы и перспективы Карпунькина Е.С. Краснопольская А.Н. Крупин В.О. Смирнова Н.Ю. Формирование системы ипотечного жилищного кредитования по стандартам ОАО "АИЖК Шилов М.Е. Публикации в журналах, газетах Гандзюк С.О. ... Полное содержание

Подобный материал:

• Открытый конкурс по отбору аудиторской организации для осуществления обязательного, 586.08kb.
• Программа повышения квалификации специалистов по ипотечному жилищному кредитованию, 204.53kb.
• Оао «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию», 67.66kb.
• О механизмах взаимодействия субъектов Российской Федерации и ОАО «Агентство по ипотечному, 102kb.
• Развитие рынка вторичного ипотечного кредитования в РФ в условиях кризиса, 179.68kb.
• Собранием акционеров Протокол №5 от 11. 09. 2006, 10.91kb.
• Конкурсная комиссия, 116.49kb.
• Булгакова Оксана Петровна 8(38822) 4-22-92, 2-39-99 Требования, предъявляемые к участникам, 64.24kb.
• Объем выданных ипотечных кредитов (займов) по стандартам ОАО «Агентство по ипотечному, 18.04kb.
• Концепция создания системы обучения специалистов участников рынка ипотечного жилищного, 158.43kb.

Часть II


Статистическая информация

Сведения об ипотечных жилищных кредитах,

предоставленных кредитными организациями физическим лицам^

(извлечение)

в рублях



в иностранной валюте



Структура просроченной задолженности на 01.02.2010

по сроку допущенных просроченных платежей, %^



Структура просроченной задолженности на 01.10.2010

по сроку допущенных просроченных платежей, %




Группировка задолженности по ипотечным кредитам

по срокам задержки платежей по состоянию на 01.10.2010





Доля просроченной задолженности в общем объеме ипотечной задолженности по итогам трех кварталов 2010 года составила 4% от общего объема накопленной ипотечной задолженности. С начала года доля просроченной задолженности выросла менее чем на 1 п.п. (по итогам 2009 года рост составлял 3,1%).

Значительный вклад в увеличение объема просроченной задолженности внесли кредиты в иностранной валюте. Несмотря на то, что доля задолженности по таким кредитам в общем объеме задолженности по ипотечным кредитам составляет 17,3%, доля просроченной задолженности по кредитам в иностранной валюте в общем объеме просроченной задолженности составляет более 41. С учетом вышеуказанной динамики просроченной задолженности и крайне низкого объёма выдачи кредитов в иностранной валюте в 2009и 2010 годах, можно предположить, что основная масса кредитов в иностранной валюте, по которым допущена просрочка, была выдана еще до кризиса. Очевидно, что после начала колебаний курса рубля в конце 2008 года заемщики не справились с обслуживанием кредитов в иностранной валюте до настоящего времени не смогли восстановить свою платежеспособность.


Динамика доли просроченной задолженности в общем объеме задолженности по ипотечным кредитам, %





В третьем квартале 2010 года, на фоне роста общего объёма накопленной задолженности на балансах банков, темпы прироста доли просроченной задолженности замедлились. Так, если в течение первого полугодия 2010 года средний месячный темп прироста составлял 3,3%, то в третьем квартале доля просроченной задолженности увеличивалась ежемесячно на 2,2%.


АИЖК прогнозирует, что по итогам 2010 года общая доля просроченной задолженности составит от 4,1% до 4,3%.


Доля ипотечных кредитов, рефинансированных АИЖК, в общем количестве предоставленных ипотечных кредитов в 2009 – 2010 гг., %





По данным Банка России за девять месяцев 2010 года зафиксирован рост задолженности по ипотечным кредитам (ипотечного портфеля) на 5,8%. Ипотечный портфель АИЖК за этот период увеличился на 18,6%.

В сентябре 2010 года Агентством по ипотечному жилищному кредитованию было рефинансировано 3702 ипотечных кредита на сумму 4,3 мрд рублей, что составляет 13% в количественном и 11,9% в денежном выражении от всех выданных в этот период ипотечных кредитов. За три квартала 2010 года АИЖК накопленным итогом рефинансировало 34,167 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму в 37,1 млрд. рублей, что составляет 18,2% в количественном и 15,8% в денежном выражении от всех выданных в этот период ипотечных кредитов

Снижение доли АИЖК (по сравнению с аналогичным периодом прошлого года) на фоне роста ипотечного рынка в целом свидетельствует об оздоровлении последнего и улучшении ситуации с ликвидностью в ипотечном секторе.

Ставка выкупа АИЖК по стандартным кредитным продуктам (накопленным итогом с начала года) по данным на начало ноября 2010 года составила 10,85%, что значительно меньше среднего уровня средневзвешенных ставок по ипотечным кредитам в России (13,4% по данным Банка России на 01.10.2010).


Часть III


Дополнительный список книг, авторефератов диссертаций, неопубликованных материалов «круглых столов»,

публикаций в журналах, газетах и интернет-ресурсах


Книги, авторефераты диссертаций,

неопубликованные материалы «круглых столов»


2010 г.

Гражданская инициатива: почему и как необходимо изменить закон об ипотеке/ В.М.Ланцов, В.Н. Янаков, Т.М. Киреева, М.В. Ланцов. -Казань, 2010. -171 с.

Договоры найма и аренды жилых помещений: образцы док. с коммент. / [М.Ю.Тихомиров]. - М., 2010. - 109 с.

Елисеева Т.В. Оптимизация нормативов ипотечного кредитования / Т.В. Елисеева; Всерос. науч.-исслед. ин-т проблем вычислительной техники и информатики. – М., 2010. - 126 с. (издание из фондов Российской государственной библиотеки)

Завгородняя Т.В. Ипотечное кредитование (на примере ОАО АКБ "Росбанк", Омский филиал) / Т.В. Завгородняя, С.Е. Метелев. - Омск: Омский фил. РГТЭУ, 2010. - 80 с. (издание из фондов Российской государственной библиотеки)

Ипотека и строительные сберегательные кассы: финансовые риски/ Гос. Дума Федер. Собр. Рос. Федерации; [под ред. И.Д. Грачёва]. -Изд. Гос. Думы. -М., 2010. -77 с.

Ипотека, преодоление кризисных явлений: материалы "круглого стола"/ Фракция "СПРАВЕДЛИВАЯ РОССИЯ". - М., 2010.

Лебедева Т.В. Совершенствование механизма ипотечного кредитования в Российской Федерации (на примере московского региона): автореф. дис. ... канд. экон. наук/ Т.В. Лебедева. -М., 2010. -31 с.

Лебедев В.В. Рефинансирование ипотечного жилищного кредитования в РФ: автореф. дис. ... канд. экон. наук/ В.В.Лебедев. -СПб., 2010. -24 с.

Лепехин И.А. Теоретические основы правового регулирования кредитования жилищного строительства, обеспеченного ипотекой: автореф. дис. ... канд. юрид. наук/ И.А.Лепехин. -М., 2010. -27 с.

Лунина Е.Д. Совершенствование механизма ипотечного кредитования в России: автореф. дис. ... канд. экон. наук/ Е.Д.Лунина. -М., 2010. -24 с.

Магомедов Р.М. Секьюритизация активов, обеспеченных ипотечными ценными бумагами: автореф. дис. ... канд. экон. наук / Р.М.Магомедов. - Москва, 2010. - 26 с. (издание из фондов Российской государственной библиотеки)

Реструктуризация ипотечных кредитов/ под ред. А.Д. Языкова, Е.В. Чепенко. -М.: ФСГРН, 2010. -319 с.

Ризк О.А. Ипотечное жилищное кредитование в современном гражданском праве: автореф. дис. ... канд. юрид. наук/ О.А. Ризк. -Краснодар, 2010. -22 с.

Русецкий А.Е. Ипотека: как обезопасить себя при совершении сделок с недвижимостью / А.Е. Русецкий. – М., 2010. - 157 с.

2009 г.

Бадырханов А.М. Условия обеспечения доступности социального ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации: автореф. дис. ... канд. экон. наук / А.М. Бадырханов. -М., 2009. -29 с.

Гарипова З.Л. Кредитная политика государства: теория, практика и механизмы реализации в сфере ипотечного жилищного кредитования: автореф. дис. ... д-ра экон. наук / З.Л. Гарипова. -Ульяновск, 2009. -46 с.

Ипотечное жилищное кредитование в Российской Федерации в условиях экономического кризиса: проблемы и перспективы: материалы "круглого стола"/ Ком. Совета Федерации по финансовым рынкам и денеж. обращению. -М., 2009.

Карпунькина Е.С. Договор социального найма жилого помещения: проблемы совершенствования законодательства, регулирующего договор / Е.С. Карпунькина. – М., 2009. - 170 с. (издание из фондов Российской государственной библиотеки)

Краснопольская А.Н. Разработка методики многофакторной оценки доступности жилой недвижимости: автореф. дис. ... канд. экон. наук / А.Н. Краснопольская. - Москва, 2009. - 31 с. (издание из фондов Российской государственной библиотеки)

Крупин В.О. Ипотечное жилищное кредитование и пути его совершенствования: автореф. дис. ... канд. экон. наук / В.О. Крупин. -М., 2009. -26 с.

Руденко Е.Ю. Жилые помещения как предмет ипотеки и особенности регулирования возникающих в связи с ипотекой отношений: автореф. дис. ... канд. юрид. наук/ Е.Ю.Руденко. - Краснодар, 2009. - 26 с. (издание из фондов Российской государственной библиотеки)

Смирнова Н.Ю. Про кредиты / Н.Ю. Смирнова. - М.: ЭКСМО, 2009. - 170 с.

Федеральный закон "Об ипотеке (залоге недвижимости)": [с изм. и доп.]. - [7-е изд.].- М., 2009 - 79 с.

Формирование системы ипотечного жилищного кредитования по стандартам ОАО "АИЖК" / Рос. акад. гос. службы при Президенте Рос. Федерации, ОАО "Агентство по ипотеч. жилищ. кредитованию"; под общ. ред. П.Ф. Войтова, О.Л. Головина. -М., 2009. -277 с.

Шилов М.Е. Совершенствование взаимодействия банков и заемщиков при ипотечном жилищном кредитовании в субъекте Российской Федерации: автореф. дис. ... канд. экон. наук. -Иваново, 2009. - 23 с. (издание из фондов Российской государственной библиотеки)

Публикации в журналах, газетах

и интернет-ресурсах

2010-2011 гг.

Бесхмельницын М.И. Отчет о результатах контрольного мероприятия «Проверка предоставления государственных гарантий Российской Федерации по заимствованиям ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» на поддержку системы рефинансирования ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации и исполнения поручения Президента Российской Федерации от 24 июля 2009 года № ПР-1890 в части разработки долгосрочной стратегии развития ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации и выполнения комплекса мер по развитию ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации на период до 2011 года» / М.И. Бесхмельницын // Бюллетень Счетной палаты Российской Федерации. - 2011. - № 1. – С. 15-32

Гандзюк С.О. После кризиса ипотека будет развиваться намного цивилизованнее, чем раньше: [беседа с зам. пред. ком. по ипотечному кредитованию Ассоциации российских банков С.О Гандзюком] / С.О Гандзюк; записала С. Ручко // Ипотека и кредит. -2010. - № 2 (публикация на сайте журнала u/)

Гостева Е. Должников по ипотеке выселят в маневренный фонд / Е. Гостева // Публикация на информационном портале BFM.ru 22.07.2010 u/

Грачев И.Д. «Рост ипотеки радует, но… не всех»: [беседа с депутатом Гос. Думы И.Д.Грачевым] / И.Д. Грачев; записал В. Вылегжанин // Недвижимость & Цены. -2010. -№ 49. – С. 28-29

Грачева А.А. Механизм реализации региональных программ ипотечного жилищного кредитования: кризисная и посткризисная корректировка/ А.А. Грачева // Финансы и кредит. - 2010. - № 36. - C. 70-75

Доронкин М.А. Ипотечное кредитование в России / М.А. Доронкин, П.А. Самиев // Аудитор. - 2010. - № 7. - С. 46-49

Дышекова А.М. Государство и современное ипотечное кредитование / А.М. Дышекова // Общество и право. -2010. - № 1. - С. 262-264

Журавлев С. Комнатушка в кредит / С. Журавлев // Эксперт. - 2010. - № 28. - С. 52-56

Иноземцева Е.Ю. Развитие жилищного кредитования и системы рефинансирования ипотеки / Е.Ю. Иноземцева // Финансы и кредит. - 2010. - № 21. - С. 70-76

Ипотека: возрождение: [обзор ситуации на рос. ипотеч. рынке] // DF (Debts & Financing). - 2010. - № 5. - C. 78-86

Казакова Е.Б. Проблемы ипотечного кредитования / Е.Б. Казакова //Российская юстиция. -2010. - № 5. - С. 52-53

Кияткина В.В. Теоретические основы современных моделей рефинансирования ипотечных кредитов /В.В. Кияткина // Бизнес в законе. -2010. - № 3. - С. 274–278

Клевцов В.В. Банки, ипотека и финансовые инструменты - тандем или противостояние?/ В.В. Клевцов // Банковское дело. - 2010. - № 1. - C. 70-75

Куликов А.Г. Ипотека и жилищный вопрос в России (точка зрения) / А.Г. Куликов // Деньги и кредит. - 2010. - № 11. - С. 3-12

Левина Л.И. Оценка и анализ развития региональных рынков ипотечного жилищного кредитования/ Л.И. Левина // Финансы и кредит. - 2010. - № 33. - C. 42-48

Литвинова С. Государственная поддержка ипотечного кредитования в период кризиса/ С.Литвинова // Проблемы теории и практики управления. - 2010. - № 3. - C. 50-55

Логинов М.П. Особенности развития национальной ипотеки в финансовой системе России/ М.П. Логинов // Финансы и кредит. - 2010. - № 40. - C. 57-63

Лукьянов А.В. Анализ рынка ипотечного кредитования/ А.В. Лукьянов // Деньги и кредит. - 2010. - № 8. - C. 47-50

Мазурик С.С. Современные системы ипотечного жилищного кредита в странах Евросоюза: опыт и перспективы развития/ С.С. Мазурик // Микроэкономика. - 2010. - № 5. - C. 156-160

Макеев П.В. Влияние приватизации и деприватизации жилых помещений на объем прав и обязанностей граждан /П.В. Макеев // Жилищное право. -2010. - № 3. - С. 97-103

Макеев П.В. Последствия приватизации и деприватизации жилых помещений / П.В. Макеев // Нотариус. -2010. -№ 2. -С. 42-45

Никифорова Е. Социальный наем жилого помещения / Е.Никифорова // Жилищное право. -2010. -№ 11.- С. 55-82

Овчарова Л.Н. Какие продукты на рынке ипотечного кредитования могут стать драйверами модернизационного развития / Л.Н. Овчарова, А.Д.Языков // Spero. – 2010. -№ 13. –С. 43-68

Палий В.Л. Строительные сберегательные кассы как новый инструмент жилищной политики России/ В.Л. Палий // Научный вестник Волгоградской академии государственной службы. Сер.: Экономика. - 2010. - № 1. - C. 84-88 (из фондов Научной электронной библиотеки ru)

Печатников А. Мы активизировали работу по взысканию ипотеки через суд: [беседа с зам. пред. Правления банка ВТБ 24 А. Печатниковым] / А. Печатников; записала Т.Алешкина // Публикация 01.11.2010 на информационном отраслевом портале banki.ru .ru

Поводова Е.В. Особенности ипотечного жилищного кредитования /Е.В. Поводова, О.В.Савельева//Жилищное право. -2010. - № 1. - С. 25-30

Понька В.Ф. Правовые механизмы секьюритизации ипотечных кредитов/ В. Ф. Понька // Адвокат. - 2010. - № 5. - C. 63-66

Рекомендации «круглого стола» фракции «СПРАВЕДЛИВАЯ РОССИЯ» в Государственной Думе «Ипотека, преодоление кризисных явлений» (г. Москва, 18 мая 2010 г.) // Публикация на сайте партии «СПРАВЕДЛИВАЯ РОССИЯ» edlivo.ru/

Сазонов Ю. Бесценные метры: [об ипотечном кредитовании на жилье и проблемах, с которыми столкнулось население, взявшее ипотечный кредит, в период мирового финансового кризиса] / Ю. Сазонов // Финансовый контроль. - 2010. - № 2. - С. 96-103

Семенова Е.А. Определение справедливой стоимости имущества в системе ипотечного кредитования / Е.А.Семенова // Экономический анализ: теория и практика.-2010.-№ 29.-С.36-41

Скрипичников Д.В. Правовое обеспечение ипотечного кредитования в России/ Д.В.Скрипичников// ЭТАП: Экономическая Теория, Анализ, Практика. - 2010. -№ 5. - C. 94-100

Стенограмма «круглого стола» фракции «СПРАВЕДЛИВАЯ РОССИЯ» в Государственной Думе по теме «Ипотека, преодоление кризисных явлений» (г. Москва,
18 мая 2010 г.) // Публикация на информационно-аналитическом портале РУСИПОТЕКА - Ипотека в России oteka.ru

Тер-Аристокесянц Г. Темпы роста просроченной задолженности по ипотечным ссудам замедляются /Г. Тер-Аристокесянц // Жилищное право. -2010. - № 1. - С. 5-8

Хуснетдинова Л. Ипотека жилых помещений /Л. Хуснетдинова //Жилищное право. -2010. - № 5. - С. 71-87

Хуснетдинова Л. Ипотечное жилищное кредитование в Российской Федерации /Л.Хуснетдинова //Жилищное право. -2010. - № 7. - С. 101-120

Шелковый А. АИЖК хочет затормозить рост цен на квартиры / А. Шелковый // Банковское обозрение. - 2010. - № 8. - С. 28-29

Языков А.Д. Вторая волна реструктуризации: [беседа с ген. дир. Агентства по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов А.Д. Языковым] / А.Д. Языков; записала В.Сошина // Национальный банковский журнал. – 2010. -№ 6

Языков А.Д. Расплата за ключ: [беседа с ген. дир. Агентства по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов (АРИЖК) А.Д. Языковым] / А.Д. Языков; записала Н.Егоршева // ссылка скрыта. -2010.- 11 нояб. -№ 255. - C. 4

Часть IV


Полезные интернет-ссылки

edlivo.ru - на официальном сайте политической партии «СПРАВЕДЛИВАЯ РОССИЯ» можно получить информацию о законотворческой деятельности фракции «СПРАВЕДЛИВАЯ РОССИЯ» в Государственной Думе, о проводимых фракцией парламентских мероприятиях. На сайте представлены аналитические материалы по проблеме ипотечного кредитования и современному состоянию рынка жилья в Российской Федерации.

gion.ru/ – на официальном сайте Министерства регионального развития Российской Федерации размещены документы и материалы о государственном регулировании в сфере жилищного строительства и ипотечного кредитования, статистическая информация об объемах ипотечного кредитования в Российской Федерации.

m.ru/ - на сайте Федеральной целевой программы «Жилище» размещены материалы о ходе реализации программы, приведены данные об объемах ипотечного кредитования, ставках и уровне просроченной задолженности по ипотечным кредитам.

gs.ru/ - на официальном сайте Федерального фонда содействия жилищному строительству размещены документы и материалы по жилищному строительству, информация о состоянии и перспективах развития в России рынка жилья, новости и обзоры публикаций в СМИ о ситуации, сложившейся в сфере ипотечного кредитования.

ru/ - на сайте Агентства по ипотечному жилищному кредитованию приведены сведения о состоянии рынка жилья и ипотечного кредитования, статистическая информация о состоянии, условиях и объемах ипотечного кредитования, объемах задолженности по ипотечным жилищным кредитам.

.ru/ - на сайте Агентства по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов размещены материалы о реализации государственной программы поддержки заемщиков ипотечных жилищных кредитов в форме реструктуризации их кредитов. На сайте приведены стандарты реструктуризации задолженности.

m.net/ - на информационном портале «Недвижимость без риска» Консультационного центра недвижимости можно ознакомиться с современным состоянием рынка недвижимости, на портале также размещены информация и комментарии экспертов по проблемам жилищного строительства и ипотечного кредитования, ипотечных рисков правообладателей недвижимого имущества.

/ - на сайте ipotek.ru – Об ипотеке по-русски размещены аналитические материалы и комментарии специалистов о системе ипотечного кредитования, об ипотечных программах банков, рассмотрены частные случаи ипотечного кредитования и способы решения проблемы просроченной задолженности по ипотечным кредитам.

oteka.ru/ - на сайте Ипотека в России Аналитического центра по ипотечному кредитованию и секьюритизации размещены материалы о текущем состоянии ипотечного рынка, информация об ипотечных ставках и статистические данные об общем объеме задолженности по ипотечным жилищным кредитам и объемам кредитов, рефинансированных Агентством по ипотечному жилищному кредитованию.

ru/ - на сайте Ассоциации по развитию коллекторского бизнеса размещены материалы о развитии коллекторского бизнеса, сотрудничестве с банками и АИРЖК по взиманию задолженности по ипотечным кредитам.

ed.ru – на сайте журнала «Ипотека и Кредит» представлены аналитические и обзорные статьи об ипотечном рынке, кредитных и иных продуктах банков.