Основы деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг определены Законом Российской Федерации О банках и банковской деятельности. Лицензия Банка России на осуществление банковских операций дает коммерческому банку право на выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами следующих видов:
выполняющими функции платежного документа (вексель, чек);
подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета (депозитные и сберегательные сертификаты).
Коммерческий банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами на основе специальных лицензий. Для получения лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг банк должен иметь в своем штате не менее одного специалиста по каждому виду операций, получившего квалификационный аттестат.
Контроль за проведением коммерческими банками операций с ценными бумагами осуществляет Банк России.
Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг может иметь следующие виды:
Брокерская деятельность - совершение сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок.
Дилерская деятельность - совершение сделок купли-продажи ценных бУмаг от своего имени и за свой счет.
Депозитарная деятельность - оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг, их учету и переходу прав на ценные бумаги. Лицо, пользующееся услугами депозитария, называется депонентом. На имя депонента открывается счет депо, на котором ведется учет движения ценных бумаг. Для проведения межбанковских операций с ценными бумагами банки открыва-ют друг у друга счета депо (ллоро и лностро). Между депозитарием и клиентом может быть заключен договор счета, предусматривающий открытый или закрытый способ хранения ценных бумаг. Открытый способ хранения ценных бумаг - это способ регистрации прав на ценные бумаги, при котором депонент может давать поручения депозитарию только по отношению к определенному количеству ценных бумаг без указания их индивидуальных признаков (номер, серия, разряд). При закрытом способе хранения депозитарий обязуется принимать и исполнять поручения депонента в отношении любой конкретной ценной бумаги, учтенной на счете депо. Депозитарий может выступать в роли номинального держателя ценных бумаг, т.е. в реестре эмитента на него записываются ценные бумаги, принадлежащие его депонентам.
Деятельность по доверительному управлению (траст) осуществляется банком от своего имени переданным ему во владение и принадлежащим другому лицу имуществом в соответствии с Инструкцией Банка России. Банк может осуществлять доверительное управление:
ценными бумагами;
денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги;
денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами.
Клиринговая деятельность - деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним.
Ограничения на совмещение банками различных видов деятельности на рынке ценных бумаг установлены Положением Об особенностях и ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию от 22 января 1998 года № 16-П.
Акционерные КБ могут выпускать собственные ценные бумаги для формирования и для увеличения уставного капитала или заимствования средств.
Банки могут также оказывать услуги по первичному размещению ценных бумаг: размещение акций на финансовых рынках, ведение реестра акционеров, выплата ежегодных доходов.
|
- ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ФИНАНСОВОГО РЫНКА И ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
виды рисков. Основной метод защиты от рисков, используемый в мировой практике, - стра хование. Для разработки конкретной схемы страхования от каждого вида рисков требуется анализ процессов, которые могут стать при чиной возникновения рисков, их усиления, например инфляцион ных, политических, возможных изменений в законодательной базе, выявление тенденций, их факторов. Государственное В третьем
- ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ОТНОШЕНИЙ СОБСТВЕННОСТИ И ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА
виды деятельности сферы материального производства 17 397 2,1 17 236 2,0 Х жилищно-коммунальное хозяйство 2 797 0,3 3 949 0,5 Окончание табл. 6.5 1 2 3 4 5 Х непроизводственные виды бытового обслуживания 10 190 1,2 11 252 1,3 Х здравоохранение 11 008 1,3 15 385 1,8 Х образование 6 655 0,8 6 956 0,8 Х культура и искусство 6 488 0,8 7 948 0,9 Х наука и научное обслуживание 46
- ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ИНВЕСТИЦИЙ И СТРУКТУРНАЯ ПОЛИТИКА
виды (денежных, материальных), интеллектуальных инвестиций ценностей внутри страны или за границей в раз личные отрасли, предприятия, программы, отдельные мероприя тия с целью развития производства, предпринимательства, получе ния прибыли или других конечных результатов (например, приро доохранных, социальных и др.). Одна их часть - это потребитель ские блага, не используемые в текущем периоде,
- ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РАЗВИТИЯ МАТЕРИАЛЬНОГО ПРОИЗВОДСТВА
виды работ (услуг). Так, в промышленности выделяются около двух десятков подотраслей - электроэнергетика, машиностроение, легкая, пи щевая, химическая, нефтехимическая промышленность и др. В составе материального производства выделяют также межот-раслевые комплексы: топливно-энергетический, горно-металлур-гический, машиностроительный, агропромышленный, военно- промышленный, химико-лесной,
- ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКИХ СВЯЗЕЙ
виды пошлин: специальные, антидемпинговые, компенсационные. Специальные, повышенные пошлины приме няются как защитная мера, когда товары ввозятся в страну в коли чествах или на условиях, наносящих или угрожающих нанести ущерб российским производителям аналогичных или непосред ственно конкурирующих товаров. Этот вид пошлины может при меняться и как ответная мера на дискриминационные действия,
- 22.2. Структура и развитие международных финансовых рынков как экономической среды для бизнеса
виды сделок, как фьючерсные контракты и опционы. Оформленный фьючерсный контракт оговаривает право и обязатель ство участвующих сторон купить или продать поименованный актив в ука занный в будущем срок на условиях, взаимно согласованных при подписа нии контракта. Такие контракты могут свободно продаваться и покупаться на финансовом рынке. Необходимая ликвидность рынка обеспечивается за счет
- 25.1. Сущность интернационализации банковского дела и банковских систем
виды дея тельности (консалтинг, операции с недвижимостью, страхование и пр.). Инвестиционные банки занимаются коммерческим банковским бизнесом, коммерческие банки - инвестиционным. Превращение банков в финан совые лсупермаркеты выгодно клиентам, поскольку в своем банке они получают весь набор требующихся им финансовых услуг. Кроме того, сами банки в условиях ужесточения конкуренции, снижения
- 25.3. Виды услуг и операций в международном банковском бизнесе
виды услуг и операций международных банков: между народные расчеты, кредитование и аккумулирование депозитов, валют ные операции, операции на мировых фондовых рынках, трастовые опера ции, услуги по торговому финансированию и другие услуги. По данным Банка международных расчетов (БМР), на сентябрь 2005 г. международные банки имели в активах 23 558,8 млрд дол. и 22 902,2 млрд дол. в виде
- 6.2. Сущность, функции и виды прибыли, ее планирование распре-деление и использование. Рентабельность предприятия.
виды прибыли: прибыль от реализации; валовую (балансовую) прибыль; прибыль от внереализационных опера ций; налогооблагаемую; чистую прибыль; прибыль, полученную нало гоплательщиком . Прибыль (убыток) от реализации определяется как разница между выручкой от реализации продукции в действующих ценах без НДС и акцизов и затратами на ее производство и реализацию. 17 Шуляк П.Н. Финансы предприятий.
- Сущность денег и их эволюция
виды рыночных денег - это полноценные деньги, независимо от того, имеют они или не имеют телесное содержание. Полноценность денег определяется не их существованием в сугубо телесной форме, а их способностью в полной мере выполнять те функции, которые диктуются требованиями соответствующего этапа развития товарных отношений. Финансовые деньги - третий класс денег Финансовые деньги становятся
- Кредитная система
виды и объемы резервных требований, лимиты и порядок совершения операций и др.). Состояние и перспективы функционирования коммерческих банков и других кредитных институтов имеют важное значение для национальной экономики. Поэтому денежно-кредитная политика центрального банка дополняется банковским регулированием - контролем и надзором за деятельностью финансовых институтов и рынков капиталов.
- 6.3 Функции Банка России. Денежно-кредитная политика
виды банковских операций, необходимых для выполнения своих основных задач; осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами; организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации;
- Глава Рынок ценных бумаг
виды которых развиваются и совершенствуются. Ценная бумага представляет собой документ, который выражает связанные с ним имущественные и неимущественные права, может самостоятельно обращаться на рынке и быть объектом купли-продажи и других сделок, служит источником получения регулярного или разового дохода. Таким образом, ценные бумаги выступают разновидностью денежного капитала, движение
- 3.3. Государственное регулирование
виды банков (а в ряде стран и на некоторые специальные кредитно-финансовые институты), однако, основным ее объектом являются коммерческие банки, которые определяют процентные ставки по кредитам. Большинство других кредитно-финансовых институтов в процентной политике следует за коммерческими банками. С помощью нормы резервов центральный банк воздействует в целом на ссудный процент, который, в свою
- специализированные внебанковские кредитно-финансовые институты
виды акций, предоставлению ипотечных и потребительских кредитов, а также кредитной взаимопомощи. Указанные институты ведут острую конкуренцию между собой как за привлечение денежных сбережений, так и в сфере кредитных операций. Страховые компании конкурируют с пенсионными фондами за привлечение пенсионных сбережений и вложение их в акции. Ссудо-сберегательные ассоциации ведут борьбу со страховыми
- 8.3. Международный кредит
виды. 1 . Акцептный кредит - кредит, выдаваемый в форме акцепта или согласия банка-импортера на оплату тратты экспортера. При этом перед наступлением срока платежа импортер вносит в банк сумму долга, а банк в срок погашает его обязательство перед экспортером. Акцептные кредиты предоставляются крупными банками как своим, так и иностранным экспортерам. Например, до Первой мировой войны, когда
- 1.4.1 Понятие, сущность и элементы денежной системы
виды денег; эмиссионная система; государственный аппарат, регулирующий денежное обращение. Денежная единица - это установленный в законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения и выражения цен всех товаров и услуг. Денежная единица делится на мелкие пропорциональные части и в основе деления лежит десятичная система исчисления, которая впервые была утверждена Петром I. 1
- 3.2.5 Государственный кредит
операций на рынке государственных краткосрочных ценных бумаг, привлекая денежные средства для покрытия бюджетных дефицитов, без использования денежной эмиссии. Главной формой привлечения денежных средств является выпуск облигаций государственного займа и прочих видов ценных бумаг. Владельцы свободных денежных средств, покупая облигации, выступают фактическими кредиторами государства. Виды
- 5.3. Сбережения и накопления. Накопление прибыли.
виды ссуд: Краткосрочные ссуды (до одного года) - обычно ис пользуются для увеличения оборотного капитала; Среднесрочные ссуды (до пяти лет) - используются для увеличения как оборотного, так и основного капитала; Долгосрочные ссуды (до десяти или реже до двенадца ти, пятнадцати лет) - были широко распространены в про шлом веке, в настоящее время используются крайне редко, поскольку появился
- 3. Основные элементы инфраструктуры
виды. Бывает реклама, распространяемая через средства массовой информации (пе чать, эфирное, спутниковое, кабельное телевидение, радиове щание, световые газеты). Используется наружная реклама (в виде плакатов, стендов, световых табло и иных технических средств стабильного территориального размещения). Нередко рекламные сообщения размещаются на транспортных сред ствах. Известна "непрямая" реклама
|
Финансы