Кредитные кооперативы и микрофинансовые организации
Информация - Банковское дело
Другие материалы по предмету Банковское дело
утверждает
форму отчета о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации (Приложение N 1), форму отчета о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации (Приложение N 2), сроки представления документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации (Приложение N 3).
. Постановленим Правительства Российской Федерации от 29.08.2011 № 717 О некоторых вопросах государственного регулирования в сфере финансового рынка Российской Федерации, который обеспечивает передачу Федеральной службе по финансовым рынкам сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций, государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, государственного реестра саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, а также документов, связанных с выполнением государственных функций в сфере кредитной кооперации и микрофинансовой деятельности.
. Приказом Минфина России от 19 апреля 2011 г. № 43н Об утверждении экономических нормативов достаточности собственных средств и ликвидности для микрофинансовых организаций, привлекающих денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов, который утверждает экономические нормативы достаточности собственных средств и ликвидности для микрофинансовых организаций, привлекающих денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов.
. Приказом Минфина России от 3 марта 2011 г. № 26н Об утверждении Порядка ведения государственного реестра микрофинансовых организаций, который разработан в соответствии со статьей 4 Федерального закона от 2 июля 2010 г. N 151 -ФЗ О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях: введение государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляется Министерством финансов Российской Федерации.
. Микрофинансовые организации входят в перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В связи с этим, они обязаны исполнять все требования законодательства о противодействии легализации, в том числе по специальному обучению персонала. Эти требования указаны в Приказе Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 (ред. от 01.11.2010) Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Таким образом, на федеральном уровне нормативная база регулирования микрофинансовой деятельности базируется на Гражданском кодексе РФ, где определено положение потребительских кооперативов, некоммерческих организаций, а так же урегулированы основные виды договоров, в частности, договоры займа и кредита, договор поручения, на Федеральном законе О кредитной кооперации и на Федеральном законе О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях. Кроме того действует ряд федеральных законов, определяющих статус, цели деятельности и другие условия работы отдельных участников микрофинансового рынка. Нами собрана нормативно-правовая база документов, сопряженных с деятельностью микрофинансовых организаций:
Гражданский кодекс Российской Федерации - 1 часть;
Гражданский кодекс Российской Федерации - 2 часть;
ФЗ О кредитной кооперации от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ;
ФЗ О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ;
ФЗ О некоммерческих организациях от 12 января 1996 года N 7-ФЗ в редакции от 24.07.2008 N 161-ФЗ;
ФЗ О банках и банковской деятельности от 2 декабря 1990 года N 395-1 в редакции от 27.10.2008 N 175-ФЗ;
ФЗ О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации от 19 июня 1992 года N 3085-1 в редакции от 21.03.2002 N 31-ФЗ;
ФЗ О сельскохозяйственной кооперации от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ в редакции от 19.07.2009 N 205-ФЗ;
ФЗ О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации от 24 июля 2007 года N 209-ФЗ в редакции от 02.08.2009 N 217-ФЗ;
ФЗ О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей 8 августа 2001 года N 129-ФЗ в редакции от 27.10.2008 N 175-ФЗ;
ФЗ О персональных данных 27 июля 2006 года N 152-ФЗ в редакции 25.11.2009 N 266-ФЗ;
ФЗ Об ипотеке (залоге недвижимости) от 16.07.1998 года № 102-ФЗ в редакции от 17.07.09г. № 166-ФЗ;
ФЗ О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами 3 июня 2009 года № 103-ФЗ в редакции от 28.11.2009 N 289-ФЗ;
ФЗ О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним 21 июля 1997 года № 122-ФЗ в редакции от 17.07.2009 N 174-ФЗ;
ФЗ Об исполнительном производстве 2 октября 2007 года N 229-ФЗ в редакции от 27.09.2009 N 226-ФЗ;
ФЗ 2О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ в редакции от 17.07.2009 N 163-ФЗ;
ФЗ О защите конкуренции от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ в редакции от 18.07.2009 N 181-ФЗ;
ФЗ О защите прав потребителей от 7 февраля 1992 года N 2300-1 в редакции от 23.11.2009 N 261-ФЗ;
ФЗ О рекламе от 13 марта 2006 года N 38-ФЗ в редакции от 27.09.2009 N 228-ФЗ;
ФЗ О само