Государственный финансовый контроль
Дипломная работа - Экономика
Другие дипломы по предмету Экономика
?опии свидетельств о государственной регистрации учредителей - юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках за три последних года деятельности, а также подтверждение налоговых органов о выполнении обязательств перед бюджетом за последние три года;
декларации о доходах учредителей - физических лиц, заверенные органами налоговой службы и подтверждающие источники происхождения средств, вносимых в уставный капитал кредитной организации;
анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;
список учредителей кредитной организации.
бизнес-план, на основании которого Банк России оценивает соответствие создаваемой кредитной организации установленным требованиям; способность кредитной организации сохранять финансовую стабильность, выполнять пруденциальные нормы деятельности и обязательные резервные требования с учетом возможностей влияния ее на деятельность взаимосвязанных учредителей и их корпоративных групп; адекватность структуры управления кредитной организацией принимаемых рискам. К ходатайству о регистрации прилагаются также расчетный баланс и план доходов, расходов и прибыли кредитной организации на первые три года деятельности отдельно на каждый год;
заключение федерального антимонопольного органа о согласовании вопроса создания кредитной организации и о соблюдении антимонопольных правил, в случае превышения уставного капитала 160 млн. рублей. (Постановление Правительства РФ от 7.03.2000 г. № 194);
опись документов, представленных в комплекте.
Срок рассмотрения документов в территориальном учреждении Банка России не должен превышать 4 месяцев с даты их поступления. В случае наличия замечаний по представленным документам и отсутствия полного комплекта документов территориальное учреждение возвращает их учредителям с письменным заключением. Исправленные и повторно представленные документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в общем порядке.
Этап 4 - При отсутствии замечаний в случае положительного заключения территориальное учреждение направляет в Банк России заключение с необходимыми документами учредителей кредитной организации.
Этап 5 - В течение 2 месяцев Банк России принимает решение о возможности государственной регистрации кредитной организации.
Этап 6 - В течение 3 рабочих дней с момента принятия положительного решения о государственной регистрации кредитной организации Банк России в лице Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций направляет в уполномоченный регистрирующий орган документы с сопроводительным письмом.
Этап 7 - В течение тех же 3 дней предыдущего этапа Банк России:
ставит на титульном листе учредительного документа штамп с указанием даты государственной регистрации;
вносит сведения о регистрации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;
направляет учредителям оригинал свидетельства уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации;
направляет в территориальное учреждение Банка России копии свидетельства о государственной регистрации;
открывает корреспондентский счет для оплаты учредителями уставного капитала кредитной организации;
публикует в "Вестнике Банка России" сообщение о государственной регистрации кредитной организации.
Этап 8 - Территориальное учреждение направляет уведомление с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для оплаты 100% уставного капитала. Для его уплаты устанавливается срок в 1 месяц.
Этап 9 - В течение 1 месяца территориальное учреждение рассматривает документы, на основании которых удостоверяется в правомерности оплаты уставного капитала.
Этап 10 - Заключение о правомерности оплаты направляется в Банк России.
Этап 11 - В течение 3 рабочих дней принимается решение о выдаче лицензии.
С момента получения лицензии кредитная организация получает право заниматься банковской деятельностью и считается созданной.
Вновь созданной кредитной организации могут быть выданы следующие виды лицензий:
на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады средств физических лиц);
на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады средств физических лиц);
на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.
Задача 3
ЗАО "Капитал" имеет намерение заключить с французской парфюмерной компанией экспортную сделку. Раскройте особый механизм осуществления экспортной сделки, установленный Банком России. Какова система расчетов при осуществлении экспорта-импорта? Что такое паспорт сделки? Раскройте правила оформления паспорта сделки по заключенному экспортером контракту.
Внешнеторговой является предпринимательская деятельность в области международного обмена товарами, работами, услугами.
Функционирование внешнеэкономического комплекса осуществляется в рамках Федерального закона "О государственном регулировании внешнеторговой деятельности" от 21.06.95 г. № 157. Основные положения данного закона устанавливают правила международного обмена товарами, услугами, работами,