Валютный рынок и валютные операции
Реферат - Экономика
Другие рефераты по предмету Экономика
µлений и операционных управлений Дальневосточного банка иностранной валюты за рубли на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ) и Азиатско-Тихоокеанской межбанковской валютной бирже (АТМВБ) ;
2. Территориальный расчетный центр
Основываясь на распоряжении отдела ресурсов банка:
- перечисляет иностранную валюту и рубли на счет межфилиальных расчетов Сбербанка России для последующего депонирования средств в иностранной валюте на счета Московской межбанковской валютной биржи;
- осуществляет платежи по депонированию средств в иностранной валюте
на счета АТМВБ в BANK of NEW YORK (пo долларам США), в
DEUTSHE BANK AG (по ЕВРО);
- по итогам торгов на ММВБ/АТМВБ на основании реестра сделок продажи иностранной валюты за рубли, исполненных по поручениям Клиентов Банка на бирже производит зачисление средств на счета межфилиальных расчетов отделений, открытых в территориальном расчетном центре Банка.
3. Отдел расчетов Приморского отделения ОСБ № ****
- осуществляет платежи по депонированию средств в российских рублях на счет АТМВБ в НКО ЗАО "Расчетная палата АТМВБ";
- по итогам торгов на Азиатско-Тихоокеанской валютной бирже на основании реестра сделок покупки иностранной валюты за рубли, исполненных по поручениям Клиентов Банка на АТМВБ производит перечисление средств в российских рублях, не израсходованных на покупку валюты, на счета межфилиальных расчетов (МФР) отделений, Банка;
- выставляет платежные требования к счетам МФР отделений на списание комиссионного вознаграждения Приморского отделения № ****.
4. Расчетное подразделение отделения: производит перечисление средств в иностранной валюте/рублях Российской Федерации, в соответствии с реестрами поручений Клиентов на счет МФР Банка.
5. Трейдер:
- осуществляет кассовые конверсионные операции на АТМВБ на основании предоставленных ему Банком полномочий, определенных доверенностью;
- готовит распоряжение на депонирование средств в российских рублях на счет АТМВБ в НКО ЗАО "Расчетная палата АТМВБ";
- на основании биржевого Свидетельства и Выписки из реестра сделок производит расчет средств, подлежащих перечислению на счета межфилиальных расчетов отделений Банка;
- ежемесячно, не позднее 3-го числа месяца, следующего за отчетным, направляет в Отдел ресурсов Банка отчет о проведенных за месяц конверсионных операциях на АТМВБ;
- ежемесячно готовит ведомость сумм комиссионного вознаграждения АТМВБ по операциям покупки/продажи валюты, удержанного с отделений Банка и направляет его в Управление бухгалтерского учета и отчетности Дальневосточного банка Сбербанка России.
6. Уполномоченное операционное подразделение отделение
- осуществляет сбор поручений Клиентов на участие в биржевых торгах на ММВБ/АТМВБ;
- направляет один сводный реестр поручений Клиентов по каждому виду проводимых операций в Отдел ресурсов Банка;
- готовит, на основании сводных реестров поручений Клиентов, распоряжения в расчетное подразделение отделения для перечисления средств в иностранной валюте / рублях Российской Федерации на счет межфилиальных расчетов Банка;
- на основании реестра сделок, подписанного начальником отдела ресурсов, ответственный сотрудник Операционного управления готовит распоряжение по перечислению рублевых средств на счет клиента (в соответствии с заявкой клиента) за минусом комиссионного вознаграждения, удержанного согласно тарифам Банка. Данное распоряжение передается в ТРЦ для последующего перечисления средств.
7. Управление бухгалтерского учета и отчетности ДВ Сбербанка РФ:
осуществляет бухгалтерский учет кассовых конверсионных операций.
Приложение 2
Характеристика кредитных продуктов предлагаемых Дальневосточным Сбербанком РФ юридическим лицам
Краткосрочное кредитование в Дальневосточном Сбербанке РФ может осуществляться по следующим направлениям:
- Овердрафтное кредитование - кредит, предоставляемый банком для оплаты платежных документов клиентов при отсутствии или недостатке средств на их счетах, открытых в соответствующих отделениях Банка, осуществляется путем зачисления средств на текущий валютный счет в необходимом объеме в пределах открытого лимита овердрафта. Лимит овердрафтного кредитования счета зависит от объема оборотов по всем валютным счетам, открытым в банке за минусом поступлений займов и кредитов, а также пополнения счета с других счетов в банках. Обеспечения по овердрафтным кредитам не требуется. Кредитование осуществляется на срок до 6 мес. с ежемесячным пересчетом лимита овердрафта в зависимости от оборотов по счетам в банке за предшествующие 3 мес.
- Кредитова?/p>