Финансовый мониторинг
Контрольная работа - Экономика
Другие контрольные работы по предмету Экономика
µ наименование, местонахождение; выясняют сведения об органах управления и их составе; данные, идентифицирующие лиц, которые имеют право распоряжаться счетами и имуществом; сведения о владельцах существенного участия в юридическом лице; сведения о контролерах юридического лица; идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины; реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер банковского счета.
Идентификация клиента не является обязательной в случае:
проведения финансовой операции лицами, которые ранее были идентифицированы;
заключения сделок между банками, зарегистрированными в Украине.
Субъект первичного финансового мониторинга обязан отказаться от установления деловых отношений или проведения финансовой операции в случае, если осуществление идентификации клиента в соответствии с требованиями законодательства является невозможным.
.5Ответственность за нарушение функций финансового мониторинга
Лица, виновные в нарушении требований законодательства, несут уголовную, административную и гражданско-правовую ответственность. Такие лица также могут быть лишены права осуществлять определенные виды деятельности.
Юридические лица, которые осуществляли финансовые операции по легализации (отмыванию) доходов или финансировали терроризм, могут быть ликвидированы по решению суда.
В случае невыполнения (неподобающего выполнения) субъектом первичного финансового мониторинга требований Закона и/или нормативно правовых актов, которые регулируют деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, на него может быть наложен штраф:
за нарушение требований относительно идентификации и изучения финансовой деятельности лиц в случаях, предусмотренных законодательством - в размере до 500 необлагаемых минимумов доходов граждан (для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами - в размере до 100 необлагаемых минимумов доходов граждан);
за невыявление, несвоевременное выявление и нарушение порядка регистрации финансовых операций, которые в соответствии с законодательством подлежат финансовому мониторингу - в размере до 800 необлагаемых минимумов доходов граждан (для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами - в размере до 100 необлагаемых минимумов доходов граждан);
за неподачу, несвоевременное представление, нарушение порядка представления или представление Специально уполномоченному органу недостоверной информации о финансовых операциях, которые в соответствии с Законом подлежат такому мониторингу - в размере до 2000 необлагаемых минимумов доходов граждан (для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами - в размере до 100 необлагаемых минимумов доходов граждан);
за нарушение порядка остановки финансовых операций - в размере до 1000 необлагаемых минимумов доходов граждан (для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами - в размере до 100 необлагаемых минимумов доходов граждан);
за нарушение других обязанностей, не отмеченных выше - в размере до 300 необлагаемых минимумов доходов граждан (для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами - в размере до 100 необлагаемых минимумов доходов граждан).
Повторное (на протяжении года) нарушение субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства, несет за собой наложение штрафа в размере до 3000 необлагаемых минимумов доходов граждан (для граждан, которые являются субъектами предпринимательской деятельности - в размере до 200 необлагаемых минимумов доходов граждан).
Кроме применения финансовых санкций за повторное аналогичное в течение одного года нарушение субъект государственного финансового мониторинга может ограничить, временно прекратить действие или аннулировать лицензию или другое специальное разрешение на право осуществления определенных видов деятельности в порядке.
В случае грубого нарушения должностным лицом субъекта первичного финансового мониторинга требований Закона, субъект государственного финансового мониторинга может принять решение о временном отстранении такого должностного лица субъекта первичного финансового мониторинга от должности.
Если лицо совершило несколько нарушений, предусмотренных частью третьей этой статьи, взыскание на него налагается в пределах санкции, установленной за более суровое нарушение из числа совершенных.
Практическое задание
финансовый мониторинг операция клиент
Страховая группа ТАС и оценка ее основных финансовых показателей
ЧАО СГ ТАС начала свою работу в Украине с 1998 года и является частью мощной Инвестиционно-финансовой группы. Сегодня СГ ТАС входит в десятку лидеров отечественного страхования.
СГ ТАС является одним из основателей и членом Украинской федерации страхования, членом президиума Моторного (транспортного) страхового бюро Украины, Национального Клуба страховых выплат Украины, Ядерного страхового пула Украины, Ассоциации судостроителей Украины, Европейской бизнес ассоциации, Украинской строительной ассоциации, Международной торговой палаты, Украинского союза промышленников и предпринимателей, Бюро кредитных историй.
СГ ТАС имеет лицензии Госфинуслуг ?/p>