Финансовый мониторинг
Контрольная работа - Экономика
Другие контрольные работы по предмету Экономика
никах, а также другую информацию;
)хранить документы относительно идентификации лиц, проводивших финансовую операцию, которая согласно данному Закону подлежит финансовому мониторингу, а также все документы, касающиеся деловых отношений с клиентом, не менее пяти лет после завершения деловых отношений, а все необходимые данные об операциях - не менее пяти лет после завершения операции;
)обеспечивать на документальный запрос беспрепятственный доступ субъектов государственного финансового мониторинга и правоохранительных органов к документам или информации, которая содержится в них;
)обеспечивать разработку и постоянное обновление правил, программ проведения финансового мониторинга с учетом требований законодательства;
)ежегодно проводить внутренние проверки своей деятельности на предмет соблюдения законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
)обеспечивать повышение квалификации работников, ответственных за проведение финансового мониторинга, путем прохождения учебы не реже одного раза в три года;
)обнаруживать финансовые операции, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу;
)проводить анализ финансовых операций, направленный на выявление тех, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу;
)выяснять цель и характер будущих деловых отношений с клиентами;
)постоянно обновлять в соответствии с законодательством и внутренними процедурами информацию о содержании деятельности клиента и его финансовом состоянии;
)принимать надлежащие меры для ограничения риска злоупотреблений, связанных с услугами, которые предоставляются с использованием новейших технологий, в частности обеспечивают проведение операций без непосредственного контакта с клиентом и др.
.3Финансовые операции, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу
Финансовая операция, в том числе, осуществляемая страховой компанией, подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую она проводится, равняется или превышает 150000 гривен или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентной 150000 гривен, а также имеет одну или несколько следующих признаков:
1)перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет за границу и поступление денежных средств из анонимного (номерного) счета из-за границы, а также перевод средств на счет, открытый в финансовом учреждении в стране, которая отнесена Кабинетом Министров Украины к перечню офшорных зон;
)купля-продажа чеков, дорожных чеков или других подобных платежных средств за наличные;
)зачисление или перевод средств, предоставление или получение кредита (займа), проведение других финансовых операций в случае, если хотя бы одна из сторон - участников финансовой операции является физическим или юридическим лицом, которое имеет соответствующую регистрацию, местожительство или местонахождение в стране (на территории), которые не выполняют или неподобающим образом выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций, которые осуществляют деятельность в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, или одной из сторон является лицо, которое имеет счет в банке, зарегистрированном в вышеупомянутой стране (территории);
)зачисление на счет средств в наличной форме с их последующим переводом в тот же или следующий операционный день другому лицу;
)зачисление средств на текущий счет юридического или физического лица - предпринимателя или списание средств с текущего счета юридического или физического лица - предпринимателя, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня регистрации;
)перевод лицом средств за границу при отсутствии внешнеэкономического договора (контракта);
)обмен банкнот, особенно иностранной валюты, на банкноты другого номинала;
)проведение финансовых операций с ценными бумагами на предъявителя, не депонируемыми в депозитарных учреждениях;
)проведение финансовых операций с векселями с бланочным индоссаментом или индоссаментом на предъявителя;
)осуществление расчета по финансовой операции в наличной форме;
)проведение финансовых операций по сделкам, форма расчетов по которым не определена;
)получение (уплата, перевод) страхового (перестрахового) платежа (страхового взноса, страховой премии);
)проведение страховой выплаты или страхового возмещения;
)выплата (передача) лицу выигрыша в лотерею, приобретение фишек, жетонов, внесение другим способом платы за право участия в азартной игре, выплата (передача) выигрыша субъектом хозяйствования, который проводит азартные игры;
)осуществление расчетов по внешнеэкономическому контракту, который не предусматривает фактической поставки на таможенную территорию Украины товаров, работ и услуг;
)предоставление кредитных средств лицу, которое является членом небанковского кредитного учреждения, в один и тот же день несколько раз, при условии, что общая сумма финансовых операций равняется или превышает сумму, определенную частью первой этой статьи.
При этом страховая компания обеспечивает регистрацию финансовых операций, которые подлежат финансовому мониторингу, не позднее следующего рабочего дня с даты их выявления [5].
Финансовая операция подлежит внутреннему финансовому м?/p>