Расследование мошенничества
Курсовой проект - Юриспруденция, право, государство
Другие курсовые по предмету Юриспруденция, право, государство
µм лица либо личными или родственными отношениями лица с потерпевшим.
Наиболее распространены следующие формы злоупотребления доверием: оказание посреднических услуг по приобретению каких-либо товаров без намерения выполнить свои обязательства; заключение договора займа без намерения отдать долг; получение денежных авансов без фактического намерения исполнить обязательства, взятые на себя по договору подряда или трудовому соглашению; получение предоплаты по договорам купли-продажи, поставки без намерения исполнить договор; обращение в собственность имущества, взятого по договору бытового проката без намерения вернуть имущество; получение кредитов в банках или иных финансовых учреждениях без намерения их возврата; страховое мошенничество, при котором оформляется договор накопительского страхования без намерения выплачивать страховую сумму; финансовое мошенничество, при котором заключаются договоры так называемого имущественного найма денег без намерения их возврата (пирамидальные структуры типа МММ); мошенничество на рынке ценных бумаг, когда выпускаются заведомо не обеспеченные акции, облигации и иные ценные бумаги; мошенничество с использованием трастовых операций (доверительного управления имуществом), когда преступник заведомо не намерен вернуть имущество собственнику.
По одному из крупнейших в 1990-е гг. в России делу по факту мошенничества путем создания финансовой пирамиды, рассмотренному в суде г. Реутово Московской области, по которому была привлечена С., собиравшая в период с 1992 по 1995 год от имени ИЧП Властилина денежные средства от граждан, принимая обязательства возврата с начислением до 100% за 1,5 месяца или предоставления товаров по ценам значительно ниже рыночных. Было собрано свыше 692 млрд. рублей (неденоминированных), прямой ущерб гражданам составил около 500 млрд. рублей. Суд приговорил С. к семи годам лишения свободы.
Мошенничество с целью присвоения имущества граждан чаще всего совершается путем определенных манипуляций с предметом посягательства и средствами совершения преступления. Основным содержанием подобных манипуляций является качественная или количественная замена предмета и средств совершения мошенничества.
Помимо упомянутых выше, распространенными способами мошеннических посягательств на имущество граждан являются: подмена предметов продажи, обмена и денежных средств, подлежащих передаче контрагенту (передача денежной или вещевой куклы взамен денег и вещей); продажа изделий более низкого, чем предусмотрено договоренностью, качества (продажа как золотых украшений из меди, латуни, бронзы); обсчет потерпевшего при размене крупных купюр денег или при покупке; подбрасывание потерпевшему мнимых ценностей, вовлечение его в дележ находки и выманивание денег в качестве части стоимости найденного; завладение деньгами и имуществом под видом оказания услуг (например, получение денег на приобретение каких-либо товаров); обман при нечестной игре в азартные игры, проведение различных лотерей, гадание (имеется в виду не само получение вознаграждения за гадание, а случаи, когда оно послужило поводом для получения мошенницей ценностей, якобы необходимых ей, чтобы узнать судьбу, приворожить жениха и т.п., и последующего их присвоения, например, путем подмены), знахарство; присвоение денег под видом выполнения действий должностного лица (изъятие ценностей в ходе обыска под видом работников правоохранительных органов); заем денег без намерения возвращать долг; брачные аферы (выманивание денег и ценностей у невесты, жениха); продажа неотчуждаемого имущества (строений, земельных участков, транспортных средств); сбор пожертвований на общественные и благотворительные цели.
Сравнительно недавно имел место случай продажи (причем в массовом количестве) поддельных билетов на концерт Евровидения, проводимого в Москве с 9 по 16 мая 2009 г..
В последние годы широкое распространение получили различные проявления мошенничества, не связанного с непосредственным завладением чужим имуществом, а состоящего в обманном приобретении права на него. Так, мошенники заключают с престарелыми одинокими людьми фиктивные договоры о пожизненном содержании и последующем переходе в их собственность жилья, принадлежащего этим старикам. Нередко предметом мошенничества выступает право пользования нежилыми помещениями, земельными участками и т.п. Приобретение права на имущество может состоять в передаче виновному тех или иных документов, подтверждающих юридическую возможность получить путем их предъявления то или иное имущество (например, выигравшего лотерейного билета, доверенности), в уступке мошеннику права требования по имущественному обязательству (например, перевод долга, передача наследственных прав), в передаче права собственности на имущество, находящееся в правомерном временном владении виновного и т.д.
В настоящее время распространилось мошенничество в Интернете. Например, человеку за 5-10$ предлагают купить некую секретную методику, которая позволяет зарабатывать 100-150$ в день, практически ничего не делая. На деле, никаких секретных методик не существует - это мошенничество. Либо предлагают отправить небольшие суммы денег на некоторое количество кошельков (как правило, электронной платежной системы Webmoney), потом вписать в список свой кошелек и распространять его дальше по форумам, доскам объявлений и т.д. И таких способов масс?/p>