Правовое регулирование банковской тайны в соответствии с современным российским законодательством
Дипломная работа - Юриспруденция, право, государство
Другие дипломы по предмету Юриспруденция, право, государство
ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
На тему
Правовое регулирование банковской тайны в соответствии с современным российским законодательством
Харитановича Александра Владимировича
Москва 2011
Оглавление
банковская тайна правовая
Введение
. Правовая природа банковской тайны
.1 Понятие, сущность и содержание банковской тайны
.2 Соотношение банковской тайны с иными видами охраняемых законом тайн
Предоставление информации, составляющей банковскую тайну
.1 Субъекты, имеющие право на получении сведений, составляющих банковскую тайну
.2 Порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну
.3 Ответственность за разглашение банковской тайны в соответствии с законодательством РФ
Заключение
Список используемых источников
ПРИЛОЖЕНИЯ
Введение
Вхождение большинства стран в эпоху информационного общества требует адекватного правового регулирования отношений, связанных с информацией. Не вызывает сомнения тот факт, что ведущей отраслью права в новом обществе будет информационное. К сожалению, в нашей стране данное законодательство пока не развито. К числу отношений, требующих надлежащего правового регулирования, относятся в первую очередь отношения, связанные с конфиденциальной информацией или тайной. Среди тайн наибольшее значение для развития экономики имеет банковская тайна, так как именно финансовая система является кровеносной для всей экономики. Следует отметить, что проблемы, связанные с банковской тайной, имеют в сегодняшней России и политическое значение, а многочисленные скандалы, связанные с отмыванием денег, в том числе и в зарубежных банках, отток капиталов только подчеркивают актуальность исследования данных проблем.
Сегодня правоотношения, возникающие между собственником или иным законным владельцем информации, составляющей банковскую тайну, уполномоченными органами и должностными лицами по поводу предоставления таких сведений, регулируются многими нормативно-правовыми актами. Назовем некоторые из них:
-Федеральный закон РФ О банках и банковской деятельности;
-Закон РФ О валютном регулировании и валютном контроле;
-Уголовно-процессуальный кодекс РФ;
-Гражданский кодекс РФ.
Согласно данным нормативно-правовым актам субъекты, получившие сведения, составляющие банковскую тайну, несут ответственность за незаконные их разглашение или использование. Но некоторые из перечисленных нормативных актов содержат порой противоречивые положения.
Целью исследования является исследование основных правовых основ регулирования банковской тайны в современном законодательстве России.
В соответствии с этой целью при написании дипломной работы были поставлены следующие задачи:
-рассмотреть правовую природу банковской тайны;
-изучить соотношение банковской тайны и иными видами охраняемых законом тайн;
-изучить нормативно-правовое регулирование банковской тайны в Российской Федерации и порядок ее предоставления субъектам исследуемых отношений;
-рассмотреть юридические гарантии банковской тайны в нашей стране и ответственность за неправомерное предоставление сведений составляющих банковскую тайну.
Предметом исследования являются правовая природа банковской тайны как одного из видов охраняемых законом тайн, порядок предоставления банковской тайны, а также вопросы, связанные с правовым регулированием ответственности за разглашение банковской тайны в современном законодательстве России.
Объект исследования составляет совокупность сведений составляющих банковскую тайну, а также правонарушений, обуславливающих необходимость гражданско-правовой ответственности за разглашение этих сведений.
Информационную базу для проведения исследования составляют законодательные акты Российской Федерации, учебники и учебные пособия по банковскому праву, периодические издания, электронные ресурсы.
Теоретическую базу для проведения исследования составляют научные труды Белоглазовой Г.Н., Кроливецкой Л.П., Лаврушина О.И., Ахидовой И., Богданова В.В., Варламова В.Ю., Кайнова В.И., Кайновой Ю.В., Карчевского С., Коровяковского Д.Г. и др.
При проведении научного исследования использовались как общенаучные, так и частнонаучные методы исследования: историко-правовой, логико-юридический, лингвистический, а также методы сравнительного правоведения, системного анализа и ряд других.
Структурно работа состоит из введения, двух глав, заключения и списка литературных источников.
В первой главе работы приводится понятие сущности и содержания банковской тайны в российском законодательстве, а также соотношение банковской тайны с другими видами охраняемых законом тайн.
Во второй главе рассматриваются основные нормативно-правовые акты, регулирующие банковскую тайну в нашей стране, а также ответственность за неправомерное предоставление сведений, составляющих банковскую тайну и ответственность за разглашение банковской тайны.
1. Правовая природа банковской тайны
1.1 Понятие, сущность и содержание банковской тайны
Информация играет особую роль в процессе развития цивилизации. Владение информационными ресурсами создает предпосылки