Geum.ru

Банковское дело

  • 1761. Розрахунки в системі “клієнт-банк” та шляхи їх удосконалення
    Информация пополнение в коллекции 12.01.2009

     

    1. Про банки та банківську діяльність: Закон України №2121-III від 07.12.00 р.
    2. Про господарські товариства: Закон України №1576-XII від 19.09.91 р.
    3. Про Національний банк України: Закон України №679-XIV від 20.05.99 р.
    4. Про підприємництво: Закон України №698-XII від 07.02.91 р.
    5. Про підприємства в Україні: Закон України №887-XII від 27.03.91 р.
    6. Про платіжні системи та переказ грошей в Україні: Закон України №2346-III від 05.04.01 р.
    7. Про вдосконалення готівково-розрахункових операцій: Постанова КМУ №1075 від 30.12.93 р.
    8. Інструкція №1 з організації емісійно-касової роботи в установах банків України: Постанова НБУ №129 від 07.07.94 р.
    9. Інструкція №3 про відкриття банками рахунків у національній та іноземній валюті: Постанова НБУ №121 від 27.05.96 р.
    10. Порядок ведення касових операцій у національній валюті в Україні: Постанова НБУ №21 від 02.02.95 р.
    11. Про “Порядок організації розрахунково-касового обслуговування комерційними банками клієнтів і взаємовідносин з цього питання між установами Національного банку України та комерційними банками”: Постанова НБУ №166 від 30.06.95 р.
    12. Про вдосконалення надання послуг у галузі розрахункового обслуговування комерційних банків та регіональних управлінь Національного банку України: Постанова НБУ №245 від 28.09.95 р.
    13. Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в господарському обороті України: Постанова НБУ №204 від 02.08.96 р.
    14. Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті: Постанова НБУ №135 від 29.03.01 р.
    15. Про затвердження Інструкції про порядок відкриття банками рахунків у національній та іноземній валюті: Постанова НБУ №527 від 18.12.98 р.
    16. Про затвердження Правил організації розрахунково-касового обслуговування комерційними банками клієнтів і взаємовідносин з цього питання між територіальними управліннями Національного банку України та комерційними банками в національній валюті: Постанова НБУ №44 від 05.02.01 р.
    17. Про безготівкові розрахунки в господарському обороті України: Лист НБУ №22001/116 від 24.05.93 р.
    18. Про розрахунки за пластиковими картками міжнародних платіжних систем: Лист НБУ №13-110/609-2071 від 25.03.97 р.
    19. Про умови договору на розрахунково-касове обслуговування: Лист НБУ №25-113/193-678 від 30.01.01 р.
    20. Щодо Переліку операцій розрахунково-касового обслуговування, що здійснюються установами банків в Україні: Лист НБУ №12-111/561 від 19.05.00 р.
    21. Щодо порядку відкриття та використання рахунків у національній та іноземній валюті: Лист НБУ №44-215/3419 від 03.12.01 р.
    22. Щодо здійснення розрахунково-касового обслуговування в іноземній валюті: Лист Державної митної служби №11/1-9592 від 23.12.96 р.
    23. Автоматизация расчетных операций банков и фондовых бирж. М.: Церих-ПЭЛ, 1995. 206с.
    24. Анализ экономической деятельности клиентов банка: Уч. пособие / Под ред. Лаврушина О.И. М.: Инфра-М, 1996. 80с.
    25. Бабаев А. Банки в сети Интернет // Банковские технологии. 2001. №11. С. 36-38
    26. Банк: Партнерство в бизнесе. М.: Приор, 1994. 128с.
    27. Банківська енциклопедія / Під ред. Мороза А.М. К.: Ельтон, 1993. 336с.
    28. Банківська справа: Навчальний посібник / За ред. Тиркала Р.І. Тернопіль: Карт-бланш, 2001. 314с.
    29. Банківські операції: Підручник / Під ред. Мороза А.М. К.: КНЕУ, 2000. 384с.
    30. Банковское дело / Под ред. В.И.Колосникова, Л.П.Кроливецкой. М.: Финансы и статистика, 1995. С. 18.
    31. Бицька Н.З. Кризовi явища в банкiвськiй системi Украiни та шляхи iх подолання // Фiнанси Украiни. 1999. №9. С. 83-85
    32. Брегеда О. Місце банківських послуг в інтернет-просторі України // Вісник НБУ. 2001. №6. С. 23-25
    33. Буркин М., Васин А., Гузов К. Определение себестоимости и установление тарифов на банковские услуги // Банковские технологии. 2001. №4. С. 56, 57
    34. Бушуєва І., Демяненко В. Реінжиніринг банківських бізнес-процесів як складова вдосконалення менеджменту комерційного банку // Вісник НБУ. 2001. №3. С. 20-23
    35. Ваврищук Е.I. Організаційно-правові засади взаємовідносин Національного банку України з комерційними банками в Україні: Текст лекцій. К.:КДТЕУ, 1995. 22с.
    36. Васюренко О.В. Банківські операції: Навч. посібник. К.: Товариство “Знання”, КОО, 2000. 243с.
    37. Введение в банковское дело / Т.Амели и др. М.: Мир и культура, 1997. С.26.
    38. Вишневская И., Сафонов Ю. Банковские услуги. Итоги социологического опроса // Бухгалтерия и банки. 1998. №2. С. 63-67
    39. Вступ до банківської справи: Учбовий посібник / Під. Ред. Савлука М.І. К.: Либідь, 1998. 344 с.
    40. Гайдай Т.Б. Требования НБУ по осуществлению операций с национальной валютой // Налоги и бухгалтерский учет. 1996. №44. С.35-37
    41. Гроші та кредит: Підручник / М.І. Савлук, А.М. Мороз, М.Ф. Пуховкіна та ін. К.: Либідь, 1992. 331 с.
    42. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под.ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 1998. 448 с.
    43. Дзюблюк И. Про деякi напрямки розвитку ринку банкiвських послуг в Украïнi // Фiнанси Украïни. 1997. №1. С.86-92
    44. Дзюблюк О. До питання про суть комерційного банку і специфіку банківського продукту // Вісник НБУ. 1999. №4. С. 60-62
    45. Дзюблюк О.В. Про деякi напрямки розвитку ринку банкiвських послуг в Українi // Фiнанси України. 1999 №1. С. 86-91
    46. Дианова-Клокова И., Хрусталев Л. Мобильные банковские офисы // Банковские технологии. 2001. №1. С. 58-64
    47. Дорундяк М., Михайлова В. Резервування та відновлення роботи банківської системи // Вісник НБУ. 2000. №7. С. 58-61
    48. Евтюшкин А. Интернет-коммерция и банки // Банковские технологии. 2001. №1. С. 67,68
    49. Ефимова Л.Г. Банки: ответственность за нарушение при расчетах. М.:Оста, 1996. 74с.
    50. Єрохина Н., Микитина О. Електронні гроші в платіжній системі держави // Фінанси України. 2002. №3. С. 134-139
    51. Зайнулин М. Перспективы внедрения Интернет-банкинга // Банковские технологии. 2001. №7-8. С. 54-60
    52. Застосування окремих положень Інструкції “Про відкриття банками рахунків у національній та іноземній валюті” // Вісник НБУ. 2000. №9. С. 52, 53
    53. Кіндрацька Л.М. Бухгалтерський облік і прийняття рішень в банках. К.:КНЕУ, 2000. 404с.
    54. Кіреєв О., Жабська І. Система комерційних банків України: підсумки року // Вісник НБУ. 1999. №3. С. 21-22
    55. Козлова Е., Галанина Е. Бухгалтерский учет в коммерческих банках. М.: Финансы и статистика, 1996. 432с.
    56. Коробкіна С. Безготівкові розрахунки та шляхи вдосконалення їх // Банківська справа. 2000. №1. С. 49-52
    57. Кравець В. Перспективи здійснення безготівкових розрахунків в Україні // Банківська справа. 2000. №6. С. 3-8
    58. Кривошеєва Н. Банківське законодавство: актуальні питання // Вісник НБУ. 2000. №5. С. 46,47
    59. Кузнецов Н. «Клиент-Банк» // Бизнес и банки. 1999. №11. С. 3,4
    60. Липис А., Маршал Т., Линкер Я. Электронная система денежных расчетов. М.: Финансы и статистика, 1998. 321с.
    61. Макарова Ю. Кредитные системы в Internet // Финансовая консультация. 1997. №25. С. 20
    62. Марков О., Сахарова Л., Сидоров В. Коммерческие банки и их операции. М.:Хорда, 1995. 317с.
    63. Махаєва О. Основні принципи для системно важливих платіжних систем // Вісник НБУ. 2000. №9. С. 56-58
    64. Меджибовська Н. Банківські послуги та Інтернет // Банківська справа. 2001. №5. С. 41-43
    65. Меджибовська Н. Банківські сервери в Інтернеті // Вісник НБУ. 2000. №5. С. 38,39
    66. Мірошніченко Т. Підсумки роботи СЕП у 2000 році // Вісник НБУ. 2001. №2. С. 57-59
    67. Мірошніченко Т. СЕП НБУ: міжбанківськи розрахунки в 2001 році // Вісник НБУ. 2002. №3. С. 55, 56
    68. Міщенко В., Шаповалов А., Юрчук Г. Особливості та перспективи розвитку електронної комерції (е-комерції) в банківському бізнесі // Банківська справа. 2001. №4. С. 18-27
    69. Мрочко М., Павлів Т. Розвиток банківських послуг у всесвітній мережі Інтернет // Фінанси України. 2001. №9. С. 131-135
    70. Новак І., Гончаренко Л., Михайлова В. Система термінових переказів новий етап розвитку міжбанківських розрахунків в Україні // Вісник НБУ. 2001. №9. С. 44-49
    71. Облік та аудит у комерційних банках. / Під ред. Герасимовича А.М. Львів: Видавництво “Фенікс”, 1999. 512с.
    72. Онищенко С. Особливості розробки нових банківських продуктів // Банківська справа. 2000. №3. С. 24-27
    73. Особливостi становлення ринку банкiвських послуг в Украïнi // Банкiвська справа. 1999. №4. С.23-28
    74. Остапець А.І., Остапець А.В. Банківська система України: стан і проблеми розвитку // Фінанси України. 2000. - №18. С. 114-117
    75. Перлин Ю., Сахаров Д. Банкомат. Что это такое? // Электронные деньги. 1997. №1. С. 17-19
    76. Платіжні системи: Навч. посібник для студентів вищ. Закладів освіти / Ющенко В.А., Савченко А.С., Цокол С.Л., Новак І.М., Страхарчук В.П. К.: Либідь, 1998. 416с.
    77. Прокопенко П. Правовые проблемы осуществления расчетов через системы «клиент-банк» и пути их разрешения // Предпринимательство, хозяйство и право. 1998. № 9. С.23-26
    78. Рудакова О.С. Банковские электронные услуги. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997. 276с.
    79. Рынок банковских услуг: некоторые аспекты привлечения корпоративных клиентов // Финансы. 1999. №4 С. 21-23
    80. Савлук М., Сугоняко О. Що заважає банкам кредитувати реальну економіку? // Вісник НБУ. 1999. - №12. С. 24-26
    81. Савченко А., Кравець В. Розвиток платіжної системи України за десятиріччя // Вісник НБУ. 2001. №5. С. 10-12
    82. Саркисянц А.Г. О состоянии банковской системы и возможных направлениях ее реформирования // Банковское дело. 2000. №9. С. 2-8
    83. Смородинов О. Банки и рынок электронной коммерции // Банковские технологии. 2001. №11. С. 25-35
    84. Сорокин Д. «Модельный» бизнес. Интернет как среда для банковских услуг // Банковские технологии. 2001. №7-8. С. 51-53
    85. Співак Л. Фінансові послуги: економічна сутність і роль в економіці // Вісник НБУ. 2002. №2. С. 47,48
    86. Федулова Л. Управління якістю послуг запорука успіху в боротьбі за клієнта // Вісник НБУ. 2002. №3. С. 32, 33
    87. Финансы. Денежное обращение. Кредит / Под ред. Л.А.Дробозиной. М.: ЮНИТИ, 1997. 464 с.
    88. Хміль Л. Оперативне планування чисельності працівників комерційного банку // Вісник НБУ. 2000. №5. С. 17-21
    89. Шаталович Т. Нове у відкритті та використанні банківських рахунків клієнтів // Вісник НБУ. 2001. №7. С. 15,16
    90. Шевчук В. Макроекономічний контроль фінансового та банківського секторів національного господарства України // Вісник НБУ. 1999. - №5. С. 15-17
    91. Шкудун Д. Моделювання роботи банку в системі електронних платежів // Вісник НБУ. 2001. №1. С. 41-43
    92. Юргелевич С. Правові аспекти електронної комерції // Вісник НБУ. 2001. №4. С. 32-35
    93. Юрчук Г. Електронна комерція та її перспективи для банківської системи України // Вісник НБУ. 2000. №10. С. 29-33
    94. Юрчук Г. Електронна комерція та її перспективи для банківської системи України // Вісник НБУ. 2000. №9. С. 20-25
  • 1762. Розрахунки обов’язкових економічних нормативів регулювання діяльності комерційних банків
    Контрольная работа пополнение в коллекции 11.05.2010

    ГрупаАктивиК1Готівкові кошти0Банківські метали0Кошти в Національному банку0Боргові цінні папери центральних органів виконавчої влади, що рефінансуються та емітовані Національним банком0Боргові цінні папери центральних органів виконавчої влади у портфелі банку на продаж і інвестиції 02Кредити, що надані центральним органам виконавчої влади0,13 Боргові цінні папери місцевих органів виконавчої влади, що рефінансуються та емітовані Національним банком0,2Боргові цінні папери місцевих органів виконавчої влади в портфелі банку на продаж та на інвестиції0,24Кошти до запитання в інших банках0,5Кредити, що надані місцевим органам виконавчої влади 0,5Гарантійні депозити в інших банках0,5Валюта та банківські метали, які куплені, але не одержані0,55Депозити, що розміщенні в інших банках1Кредити, що надані іншим банкам1Кредити, що надані субєктам господарської діяльності1Кредити, що надані фізичним особам1Фінансовий лізинг (оренда)1Пролонгована заборгованість за кредитами1Прострочена заборгованість за кредитами1Сумнівна заборгованість за кредитами1Дебіторська заборгованість за операціями з банками та з клієнтами1Акції та цінні папери у портфелі банку на продаж та інвестиції1Товарно-матеріальні цінності1Основні засоби1Інші активи банку1

  • 1763. Роль Банка России в развитии и функционировании платёжной системы страны
    Курсовой проект пополнение в коллекции 13.12.2009

    Сегодня преобладающим инструментом жирального платежа является платежное поручение. Причинами данного процесса явились, с одной стороны, требования предварительной оплаты товаров и услуг вследствие нарушения платежной дисциплины и как следствие - утраты доверия к контрагентам, с другой стороны, развитие в условиях рыночной экономики диктата покупателя, для которого более удобным инструментом платежа явилось платежное поручение, а также простота перевода платежных поручений в формат электронных платежей (доминанта в современных преобразованиях). Развитие других инструментов жироплатежа не отличается положительной динамикой. Распространение инкассовой формы в России сдерживается необходимостью предоставления дополнительных - к финансовым и коммерческим - расчетных документов, а также непроработанностью в нормативных документах ЦБ РФ механизма инкассирования векселей, чеков. Отсутствие четкого механизма осуществления и гарантии платежа при инкассовой форме расчетов определяет низкую ее долю. Слабая развитость аккредитивов в российской практике обусловлена отсутствием в законодательстве определения максимального срока оценки документов на предмет соответствия условиям аккредитива, что приводит к задержкам оплаты. Кроме того, не развит опыт гарантийного обеспечения исполнения аккредитива при неудовлетворительном финансовом положении исполняющего банка другим авизующим банком. Анализ практики функционирования чеков позволил сделать вывод о невостребованности данного платежного инструмента в силу их масштабных подделок и как следствие отсутствия доверия к ним. Возможные перспективы развития чекооборота в России связаны с распространением практики проведения расчетов посредством именных чеков как для физических, так и для юридических лиц. Несмотря на значительный рост операций с банковскими карточками, низкая их доля как инструмента жироплатежей определяется невысокими доходами населения, большая часть которых расходуется на приобретение товаров текущего пользования на вещевых и смешанных рынках, торговля на которых ведется с применением налично-денежных инструментов. Услугами же предприятий торговли, сервиса, осуществляющих работу по приему платежей с использованием платежных карт, активно может воспользоваться сравнительно небольшая группа состоятельных граждан. Рост доходов населения способен ощутимо расширить карточный бизнес. По некоторым оценкам возможен перевод на карты в ближайшие пять лет до 2/3 выплат заработной платы и 1/3 розничного товарооборота. В настоящее же время, несмотря на низкую долю использования платежных карт в качестве инструмента жирального платежа позитивным является факт наличия у отдельных слоев населения платежных карт и получения навыков работы с ними. /13/

  • 1764. Роль банків у створенні грошей
    Информация пополнение в коллекции 12.01.2009

    Звичайно становлення нової банківської системи повинно спиратись на власну законодавчу базу, яку я враховувала і використовувала в данній робрті (стаття 99 Конституції України, Закон України “Про Національний банк України”, “Про банки і банківську діяльність”, проект Закону України “Про державний бюджет України на 2002 рік”, прогнозни макроекономічних та фіскальних параметрів 2001, 2002 років та інші.) Цікаво порівнювати стан грошової системи на перших етапах незалежності з грошово-кредитною політикою на 2002 рік.Спочатку (1991-1994 рр.) в звязку з постійним адміністративним втручанням органів законодавчої та виконавчої влади в процес регулювання грошово-кредитних відносин монетарної політики практично не було, а окремі заходи управління грошовим ринком не могли зупинити різке зростання цін, скорочення виробництва, зростання виробництва та інші негативні наслідки, властиві економіці України в цей період. Головним завданням на 2002 рік стає, з одного боку, контролювання темпів інфляції, з іншого - створення монетарних передумов для підтримання процесів економічного зростання. Тобто, якщо добре вивчити, знати наслідники і принципи функціонування основних механізмів грошово-кредитної політики то можно побудувати ефективну банківську систему дле піднесення економіки країни. Цим і була мені цікава данна тема.

  • 1765. Роль банківської системи у боротьбі з відмиванням коштів незаконного походження
    Курсовой проект пополнение в коллекции 27.02.2011

     

    1. Кодекс України про адміністративні правопорушення від 07.12.1984 №8073-х// ВВР УРСР. 1984. №52. ст.1122
    2. Кримінальний кодекс України від 05.04.2001// ВВР України. 2001. №2526. ст.131
    3. Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом: Закон України від 28.11.2002 №249-IV// ВВР України. 2003. №1. ст.2
    4. Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07.12.2000 №2121-ІІІ// ВВР України. 2001. №56. ст.30
    5. Про Національний банк України: Закон України від 20.05 1999р. №679// ВВР України. 1999. №29. ст.238
    6. Про боротьбу з тероризмом: Закон України: Закон України від 20.03.2003р. №638// ВВР України. 2003. №25. ст.180
    7. Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України від 12.07.2001р. №2664// ВВР України. 2002. №1. ст.1
    8. Про боротьбу з незаконним обігом наркотичних засобів і психотропних речовин: Конвенція ООН від 20 грудня 1988р.// Інститут законодавства «Закони України». Т.14
    9. Про боротьбу з фінансуванням тероризму: Конвенція ООН від 9 грудня 1999р.
    10. Про відмивання, пошук, арешт та конфіскацію доходів, одержаних злочинним шляхом: Конвенція Ради Європи від 08.11.1990 року// Збірка договорів Ради Європи.: Парламентське видавництво. К., 2000
    11. Про запобігання використанню фінансової системи для відмивання грошей (2005/60/ЄЕС): Директива Парламенту та Ради ЄС від 26.10.2005
    12. Про заходи щодо запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом: Указ Президента України від 10.12.2001 №1199/2001// http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi
    13. Про заходи щодо розвитку системи протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму: Указ Президента України від 22.07.2003 №740/2003// http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi
    14. Деякі питання фінансового моніторингу: Постанова КМУ від 25.08.2010 №747// http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi
    15. Про Сорок рекомендацій з розробки фінансових заходів боротьби з відмивання грошей (FATF): Постанова Кабінету Міністрів України і Правління НБУ від 28.08.2001р. №1124// http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi
    16. Про перелік офшорних зон: Розпорядження КМУ 24 лютого 2003 року №77-р// http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi
    17. Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу: Постанова Правління НБУ від 14 травня 2003 року №189// http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi
    18. Про затвердження Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці: Постанова Правління НБУ від 14 липня 2006 року №267// http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi
    19. Про затвердження Положення про порядок накладення адміністративних штрафів: Постанова Правління НБУ від 29 грудня 2001 року №563// http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi
    20. Девять спеціальних рекомендацій FATF по боротьбі з фінансування тероризму// http://www.sdfm.gov.ua/
    21. Сорок Рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF): Міжнародний документ від 25.09.2003 http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi
    22. Андрєєв П.П.Роль і місце фінансового контролю в системі боротьби за легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом// Безпека підприємництва та фінансового моніторингу: Зб. наук. праць К. 2008. С.6972
    23. БарановськийО.І. «Відмивання» грошей: сутність та шляхи запобігання. / НАН України. Ін-т екон. прогнозування. Х.: Форт, 2003. 471с.
    24. ДмитровС.О. Аналіз діяльності банківської системи із запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом// Соціально-економічні дослідження в перехідний період. Львів. 2004. Вип. 6 (50). С.411418
    25. Зайцев О. Война продожается. Новый этап борьбы с отмыванием денег// Банковская практика за рубежом. 2009. №9. С.8086
    26. КолдовськийМ.В. Діяльність банків з протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом: Автореф. дис…. канд. екон. наук: 08.00.08. / Держ. вищ. навч. закл. «Укр. акад. банк. справи Нац. банку України» Суми, 2009. 21с.
    27. ЛисенковЮ.М., СинянськийС.О. Оцінка рівня національної системи відмивання грошей в Україні відповідно вимогам міжнародних організацій// Зовнішня торгівля: право та економіка. 2005. С.7377
    28. МарчукР.П.Боротьба з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванням тероризму: довідник. / МарчукР.П., ПоповО.І., Онісьєв В.А.; Укр. акад. бізнесу та підприємництва. Т.1 К.: Бізон, 2008. 879 с
    29. МарчукР.П., ПоповО.І., Онісьєв В.А.Боротьба з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванням тероризму: [навч. посіб. для студ. вищ. навч. закл.] / М-во освіти і науки України, Держ. ком. України з питань регулятор. політики та підприємництва, Укр. акад. бізнесу та підприємництва. К.: Бізон, 2008
    30. Мазур І.І. «Втеча капіталу» з України у системі глобального перерозподілу фінансових ресурсів// Банківська справа. 2005. №2. С.5663
    31. МацкоА.С.Виконання Україною міжнародних зобовязань щодо боротьби за відмиванням доходів, отриманих злочинним шляхом// Безпека підприємництва та фінансового моніторингу: Зб. наук. праць.-К. 2008.С.5461
    32. Оцінка та управління ризиком використання послуг для легалізації кримінальних доходів або фінансування тероризму в комерційному банку / [авт.: С.О.Дмитров, О.В.Меренкова, Т.А. Медвідь, О.М.Ващенко]; за заг. ред. О.М.Бережного. Суми: ДВНЗ «УАБС НБУ», 2010. 114с.
    33. Про запобігання злочинному використанню банківської систем з метою відмивання коштів: Декларація Базельського комітету (грудень 1998р.)
    34. СинянськийС.О.Удосконалення національної системи протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, в умовах посилення інтеграційних процесів: Автореф. дис… канд. екон. наук: 08.05.01 / Укр. акад. зовніш. торгівлі. К., 2005. 20с.
    35. СтепаненкоА.І. Банківський нагляд в Україні: Автореф. дис. на здоб. наук. ступ. канд. екон. наук. 08.04.01. / Київ. нац. екон. ун-т. К., 2004. 20с.
    36. СтепаненкоА.І. Боротьба з відмиванням грошей у банківському секторі економіки// Банківська справа. 2003. №5. С.310
    37. Типології легалізації злочинних коштів в Україні у 20042005 роках / ЯнушевичЯ.В., ФещенкоО.Ю., ПоповО.І., СапуноваГ.А. / [За ред. С.Г. Гуржія] К.: Міжнар. агенція «Бізон», 2006. 62с.
    38. Тлумачення Сорока рекомендацій FATF:// http://www.sdfm.gov.ua/
    39. ЧернявськийС.С., Користін О. Є. Протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом: навч. посіб. [для студ. ВНЗ] / М-во освіти і науки України, Київ. нац. ун-т внутр. справ. К.: Хай-Тек Прес, 2010. 271с.
  • 1766. Роль банков
    Информация пополнение в коллекции 12.01.2009

    Люди использовали золото, золотые слитки, в качестве денег. Это были опасные времена, и людям нужно было безопасное место для хранения их золота. Поэтому они хранили их у золотых дел мастеров, у людей, которые делали золотые украшения и тому подобное, а также имели охраняемый подвал для их хранения. Когда людям нужна была часть золота, чтобы заплатить за какие-то вещи, они шли и забирали его у золотых дел мастера. Два события превратили этих золотых дел мастеров в банкиров. Первым было то, что людям стало понятно, что легче дать продавцу письмо, чем нести золото, а затем физически вручать его ему. Этим письмом передавалась часть золота, которую они имели, продавцу. Это письмо сегодня мы бы назвали чеком. И конечно, как только эти письма, или чеки, стали приниматься при оплате товаров, люди почувствовали, что золото, которое они хранили у золотых дел мастера, было таким же хорошим, как и золото в их собственных карманах. А поскольку письма или чеки было легче носить, чем золото, и менее опасно, люди начали говорить, что деньги, которыми они владели, были те, которые были у них, плюс их депозиты (вклады). Так началась система вкладов. Вторым обстоятельством было то, что золотых дел мастера поняли, что у них было большое количество неиспользованного золота, лежащего в их подвалах и ничего не делающего. Это обстоятельство было в действительности более важным, чем первое. А теперь давайте вернемся к первой банковской ссуде и посмотрим, что произошло. Фирма попросила у золотых дел мастера заем. Золотых дел мастер понял, что некоторая часть золота, лежащего в его подвале, может быть выдана фирме, и конечно он попросил фирму вернуть его позднее с небольшим процентом. Конечно, в то время у золотых дел мастера не было достаточно золота, в действительности это было не его золото, но он считал, что вряд ли все, кто хранил золото у него, захотят забрать его обратно в одно и то же время, в любом случае не раньше чем фирма вернет ему его золото с небольшим процентом. Он считал это достаточно безопасным.

  • 1767. Роль банков в обслуживании международных расчётов
    Курсовой проект пополнение в коллекции 21.05.2012

    .%20%d0%92%20%d1%81%d0%be%d0%b2%d1%80%d0%b5%d0%bc%d0%b5%d0%bd%d0%bd%d1%8b%d1%85%20%d0%bc%d0%b5%d0%b6%d0%b4%d1%83%d0%bd%d0%b0%d1%80%d0%be%d0%b4%d0%bd%d1%8b%d1%85%20%d0%be%d1%82%d0%bd%d0%be%d1%88%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d1%8f%d1%85%20%d1%82%d0%b0%d0%ba%d0%b8%d0%b5%20%d0%be%d1%80%d0%b3%d0%b0%d0%bd%d0%b8%d0%b7%d0%b0%d1%86%d0%b8%d0%b8%20%d0%b8%d0%b3%d1%80%d0%b0%d1%8e%d1%82%20%d1%81%d1%83%d1%89%d0%b5%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b5%d0%bd%d0%bd%d1%83%d1%8e%20%d1%80%d0%be%d0%bb%d1%8c%20%d0%b2%20%d0%ba%d0%b0%d1%87%d0%b5%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b5%20%d1%84%d0%be%d1%80%d0%bc%d1%8b%20%d1%81%d0%be%d1%82%d1%80%d1%83%d0%b4%d0%bd%d0%b8%d1%87%d0%b5%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b0.%20%d0%94%d0%bb%d1%8f%20%d0%bc%d0%b5%d0%b6%d0%b3%d0%be%d1%81%d1%83%d0%b4%d0%b0%d1%80%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%b5%d0%bd%d0%bd%d0%be%d0%b9%20%d0%be%d1%80%d0%b3%d0%b0%d0%bd%d0%b8%d0%b7%d0%b0%d1%86%d0%b8%d0%b8%20%d1%85%d0%b0%d1%80%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b5%d1%80%d0%bd%d1%8b%20%d1%81%d0%bb%d0%b5%d0%b4%d1%83%d1%8e%d1%89%d0%b8%d0%b5%20%d0%bf%d1%80%d0%b8%d0%b7%d0%bd%d0%b0%d0%ba%d0%b8:">В состав внешнеэкономического комплекса входит участие в международных организациях <http://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%9C%D0%B5%D0%B6%D0%B4%D1%83%D0%BD%D0%B0%D1%80%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D0%B0%D1%8F_%D0%BE%D1%80%D0%B3%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D0%B7%D0%B0%D1%86%D0%B8%D1%8F>. В современных международных отношениях такие организации играют существенную роль в качестве формы сотрудничества. Для межгосударственной организации характерны следующие признаки:

  • 1768. Роль банков в становлении молодых специалистов
    Информация пополнение в коллекции 11.02.2011

    Обязательным условием является погашение кредита до исполнения заемщику/созаемщикам 75 лет.ЦЕЛИ, на которые можно получить кредитНа оплату обучения на дневном, вечернем и заочном отделениях Образовательного учреждения (техникум (училище), колледж, университет, академия, институт).ГДЕ можно получить кредитПо месту постоянного проживания (регистрации) учащегося.СРОК кредитованиядо 11 лет в зависимости от нижеследующего:

    • по желанию Заемщика/Созаемщиков на период обучения до окончания Учащимся Образовательного учреждения Банком может быть предоставлена отсрочка погашения основного долга по кредиту, отсрочка по уплате процентов не предоставляется;
    • срок для возврата основного долга по кредиту устанавливается до 5 лет.ВАЛЮТА кредитованияКредиты предоставляются в рубляхПРОЦЕНТНАЯ ставка17% годовыхСУММА кредитаМаксимальный размер кредита для каждого Заемщика/ Созаемщиков определяется на основании оценки его/их платежеспособности, предоставленного обеспечения возврата кредита и стоимости обучения в соответствии с Договором о подготовке специалиста (за весь период обучения или за период до окончания Учащимся Образовательного учреждения), и не должен превышать:
    • стоимость обучения в учреждении среднего профессионального образования;
    • 90 процентов стоимости обучения в учреждении высшего профессионального образования. Оставшуюся часть стоимости обучения (не менее 10 процентов) Заемщик/Созаемщики оплачивают за счет собственных средств.
  • 1769. Роль банков и банковского капитала в экономическом развитии
    Дипломная работа пополнение в коллекции 20.09.2011

    Большая часть этого "денежного капитала" совершенно фиктивна. Все вклады, за исключением резервного фонда, представляют не что иное, как долговые обязательства банкира, и никогда не существуют в наличности. Банкиры расплачиваются друг с другом свидетельствами на несуществующие вклады, взаимно списывая со счетов эти долговые требования. "Но и этот резервный фонд существует опять-таки в двоякой форме. Резервный фонд банкового отделения равняется избытку количества банкнот, которое Банк имеет право выпустить, сверх их количества, находящегося в обращении. Установленный законом максимум банкнотной эмиссии = 14 миллионам (для которых не требуется металлического обеспечения; это соответствует приблизительно величине государственного долга Банку) плюс сумма банковского запаса благородного металла. Таким образом, если этот запас = 14 млн. ф. ст., то Банк имеет право выпустить на 28 млн. ф. ст. банковых билетов, и если из этой суммы 20 миллионов находятся в обращении, то резервный фонд банкового отделения = 8 миллионам. Эти 8 миллионов банкнотами составляют в таком случае законный банкирский капитал, которым Банк может распоряжаться, и в то же время резервный фонд для его вкладов. Если теперь наступит отлив золота, уменьшающий металлический запас на 6 миллионов, - а в связи с этим на такую же сумму должны быть уничтожены и банкноты, - то резерв банкового отделения упадет с 8 миллионов до 2 миллионов".

  • 1770. Роль банковского сектора в современном развитии внешнеэкономической деятельности предприятий на примере ОАО "Восточный экспресс банк"
    Дипломная работа пополнение в коллекции 05.06.2012
  • 1771. Роль банковской системы в условиях перехода к рынку
    Информация пополнение в коллекции 12.01.2009

    При этом Банк России выступает как единственный эмиссионный центр. А функции банковского регулирования и надзора несет некоммерческая организация, созданная осенью 1998 года под патронажем ЦБ и начавшая работать только в конце марта 1999 года, Агентство по реструктуризации кредитных организаций (АРКО). Комплекс основных функций Банка России закреплен в ст. 4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в соответствии с которой Банк России:

    1. во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;
    2. монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;
    3. является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;
    4. устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
    5. устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;
    6. осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций; выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом;
    7. осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;
    8. регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
    9. осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций, необходимых для выполнения основных задач Банка России;
    10. осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;
    11. организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации;
    12. принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
    13. в целях осуществления указанных функций проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений; публикует соответствующие материалы и статистические данные;
    14. а также выполняет иные функции в соответствии с федеральными законами.
  • 1772. Роль и место вкладов населения в деятельности коммерческого банка
    Дипломная работа пополнение в коллекции 20.12.2009

     

    1. Банковский кодекс Республики Беларусь: Кодекс Респ. Беларусь, 25 окт. 2000 г., № 441-3: Принят Палатой представителей 3 окт. 2000 г.: одобр. Советом Респ. 12 окт. 2000 г.: в ред. Закона Респ. Беларусь от 11.11.2002 г., № 148 // КонсультантПлюс: Беларусь [Электрон.ресурс]/ ООО «ЮрСпектр», Нац. Центр правовой информ. Респ. Беларусь. Минск, 2005.
    2. Подгруша В.В. Банковский вклад (депозит): правовая природа обязательства и некоторые вопросы ответственности банков // Право Беларусиь. 2002. - №18. С. 34-37.
    3. Аникеев М. Депозитные операции банков и факторы, влияющие на их проведение // Вестник ассоциации белорусских банков. 2002. - №43. С. 12-15.
    4. Левковец Н., Винник З. Депозитный рынок РБ// Банковский вестник. 1996. - №7. С. 8-12.
    5. Организация деятельности коммерческих банков: Учебник/Г.И. Кравцова, Н.К. Василенко, И.К. Козлова и др.; Под. общ. ред. Г.И. Кравцовой. - Мн.: БГЭУ, 2002. 300 с.
    6. Банковское дело. Учебник /Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. 5-е. изд.- М.: «Финансы и статистика», 2003. 592с.
    7. Банковские операции. Учебник. / С.И. Пупликов, М.А. Коноплицкая, с.С. Шмарловская, и др.; Под общ.ред С.И. Пупликова. Мн.: Выш.шк., 2003. 351с.
    8. Виноградов В.А. Основные модели построения системы гарантирования вкладов в мире // Деньги и кредит. 2002. - №6. С.24-26.
    9. Симановский А.Ю. Финансово-банковский сектор российской экономики: вопросы формирования и функционирования. - М.: СОМИНТЭК, 1995. - с. 128
    10. Положение о порядке совершения операций по вкладам физических лиц в АСБ. Утверждено протоколом заседания Правления АСБ «Беларусбанк» от 11.11.2003 №45.14// КонсультантПлюс: Беларусь [Электрон.ресурс]/ ООО «ЮрСпектр», Нац. Центр правовой информ. Респ. Беларусь. Минск, 2005.
    11. Об утверждении правил бухгалтерского учета и отчетности в банках РБ. Постановление Правления Национального банка РБ от 31 октября 2001 г. N 288 // КонсультантПлюс: Беларусь [Электрон.ресурс]/ ООО «ЮрСпектр», Нац. Центр правовой информ. Респ. Беларусь. Минск, 2005.
    12. Годовой отчет АСБ «Беларусбанк» за 2002 год.
    13. Использовать резервы, укреплять позиции // Вестник ОАО СБ «Беларусбанк». 2003. - №6 (24). С.5.
    14. Корж Г. Зарубежный опыт защиты денежных сбережений населения // Белорусский банковский бюллетень. 2001. - №39. С. 8-10.
    15. Официальный сайт Национального банка РБ. [Электрон.ресурс] / М., 2006. Режим доступа: www.nbrb.by.
    16. Об утверждении правил регулирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций. Постановление Национального Банка РБ от 28 июня 2001 г. N 173 / КонсультантПлюс: Беларусь [Электрон.ресурс]/ ООО «ЮрСпектр», Нац. Центр правовой информ. Респ. Беларусь. Минск, 2005.
    17. Тарасов В. Взаимосвязь депозитной политики, депозитного и ссудного процента // Вестник ассоциации белорусских банков. 2003. - № 27. С. 12-15.
    18. Анализ деятельности банков: Учеб.пособие/ И.К. Козлова, Т.А. Купрюшина, О. А. Богданкевич, Т.В. Немаева; Под общ. ред. И.К. Козловой. Мн.: Выш.шк., 2003. 240 с.
    19. О гарантиях сохранности средств физических лиц в иностранной валюте, находящихся на счетах и во вкладах в банках РБ Декрет Президента РБ от 20 апреля 1998 г. N 4 (в ред. Декрета Президента Республики Беларусь от 11.02.2003 N 8) / КонсультантПлюс: Беларусь [Электрон.ресурс]/ ООО «ЮрСпектр», Нац. Центр правовой информ. Респ. Беларусь. Минск, 2005.
    20. Каллаур П. Банковская система Республики Беларусь в первом полугодии 2003 года // Банковский вестник. 2003. - №6. С.8-16
    21. Ковалев М. Белорусская банковская система в 2002 года // Вестник Ассоциации Белорусских Банков. 2002. - №13. С. 18-22.
    22. Колесников В.И. Банковское дело: Учебник для ВУЗов.- М.:Фин. и Стат, 2001. - 459с.
    23. Концепция развития банковской системы Республики Беларусь на 2001-2010 годы // Вестник ассоциации белорусских банков. 2003. - № 27. С. 12-15.
    24. Кравцова Г. И., профессор кафедры денежного обращения и кредита БГЭУ. Развитие рыночной банковской системы в Республике Беларусь // Вестник ассоциации белорусских банков. 2003. - №4. С.22-25.
    25. Основные направления денежно кредитной политики Республики Беларусь на 2004 год. Одобрено Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28.08.2003 №151/ КонсультантПлюс: Беларусь [Электрон.ресурс]/ ООО «ЮрСпектр», Нац. Центр правовой информ. Респ. Беларусь. Минск, 2005.
    26. Основы банковского дела/ Под. ред. Ясинского Ю.М. - М.: ЮНИТИ, 2000. 326 с.
    27. Основы банковской деятельности / Под ред. Тагербековой К.Р. -М.: Инфра-М, 2003 720с.
    28. Об утверждении правил гарантирования возврата привлекаемых банками средств физических лиц (в ред. постановлений Нацбанка от 24.05.2001 N 125,от 05.10.2001 N 264) Постановление от 29 марта 2001 г. N 75 / КонсультантПлюс: Беларусь [Электрон.ресурс]/ ООО «ЮрСпектр», Нац. Центр правовой информ. Респ. Беларусь. Минск, 2005.
    29. О внесении изменений в примерную форму договора банковского вклада до востребования заключаемого банками РБ с физическими лицами. Постановление Правления Национального Банка РБ утвержд. от 24 мая 2001 Г. N 120/ КонсультантПлюс: Беларусь [Электрон.ресурс]/ ООО «ЮрСпектр», Нац. Центр правовой информ. Респ. Беларусь. Минск, 2005.
    30. Об утверждении примерных форм договоров банковского вклада (депозита). Постановление Правления Национального Банка РБ от 24 мая 2001 г. N 120 / КонсультантПлюс: Беларусь [Электрон.ресурс]/ ООО «ЮрСпектр», Нац. Центр правовой информ. Респ. Беларусь. Минск, 2005.
    31. Об утверждении правил осуществления операций по текущим и вкладным счетам физических лиц в иностранной валюте. Постановление Правления Национального Банка РБ от 28 июня 2001 г. N 169 / КонсультантПлюс: Беларусь [Электрон.ресурс]/ ООО «ЮрСпектр», Нац. Центр правовой информ. Респ. Беларусь. Минск, 2005.
    32. Об утверждении правил открытия банками счетов клиентам в РБ. Постановление Правления Национального Банка РБ от 28 сентября 2000 г. N 24.12 / КонсультантПлюс: Беларусь [Электрон.ресурс]/ ООО «ЮрСпектр», Нац. Центр правовой информ. Респ. Беларусь. Минск, 2005.
    33. Об отчислении в гарантийный фонд защиты вкладов и депозитов физических лиц. Постановление Правления Национального банка РБ от 28 января 1999 г. / КонсультантПлюс: Беларусь [Электрон.ресурс]/ ООО «ЮрСпектр», Нац. Центр правовой информ. Респ. Беларусь. Минск, 2005.
    34. Об установлении нормативов формирования фонда обязательных резервов, размещаемого в НБ РБ. Постановление Совета Директоров НБ РБ от 29 декабря 1999 г. N 43.5 (в ред. постановлений Нацбанка от 17.02.2000 N 6.2,от 15.11.2002 N 220) / КонсультантПлюс: Беларусь [Электрон.ресурс]/ ООО «ЮрСпектр», Нац. Центр правовой информ. Респ. Беларусь. Минск, 2005.
    35. О фонде обязательных резервов. Постановление Совета Директоров НБ РБ от 18 февраля 1999 г. протокол N 5.1г / КонсультантПлюс: Беларусь [Электрон.ресурс]/ ООО «ЮрСпектр», Нац. Центр правовой информ. Респ. Беларусь. Минск, 2005.
  • 1773. Роль и место современных Интернет-технологий в развитии банковских услуг
    Дипломная работа пополнение в коллекции 12.12.2010

    Итак, сегодня «Внешторгбанк Розничные услуги» активно занимается дистанционным обслуживанием клиентов в сети Интернет. Более того, банк поставил перед собой задачу стать самым технологичным в стране уже через 3 года и в настоящее время предпринимает к этому большие усилия. При этом основой IT-стратегии ВТБ является, прежде всего, интеграция, унификация и упрощение работы. В первую очередь это касается усовершенствования системы, используемой ранее Гута-банком: в ближайшее время планируется значительно увеличить ее мощность, т.к. имеющаяся информационная система «БИС» имеет некий порог мощности, который, судя по всему, уже достигнут. Не исключено также решение о замене данной системы на другую пока неизвестно, российскую или зарубежную. Данная задача видится сложной по двум причинам. С одной стороны, имеет место некоторая неразвитость транспортной инфраструктуры масштабы деятельности ВТБ сильно превысили возможности «Гуты» и теперь необходимо, чтобы множество транзакций совершались в режиме онлайн. Поэтому необходимо решать проблему пропускной способности. При этом важно учитывать, что «Внешторгбанк-24» является территориально распределенным банком и работает в 11 часовых поясах, а на российской территории телекоммуникации не везде одинакового качества. Поэтому усилия IT-специалистов банка, прежде всего, направлены на построение и многократное резервирование системы связи с помощью оптоволокна и радиодоступа. С другой стороны, одновременно надо решать вопросы безопасности. Успешно работавшая в «Гуте» система безопасности Inter-PRO, которая обеспечивает (с помощью протокола SSL) защищенное соединение компьютера пользователя с операционными ресурсами банковского сайта, слишком сложна для рядового пользователя. Ее использование не вполне рационально, если клиент оперирует небольшими суммами. На данный момент здесь рассматривается только один альтернативный вариант: lля таких клиентов (а их большинство) вместо защищенного Интернет-канала с ЭЦП банк предложил способ защиты попроще так называемые переменные коды. Клиент покупает карточку, похожую на обычную кредитку, на которую нанесены 112 кодов. Совершая операцию по Интернету, телефону, с помощью SMS или через WAP, он каждый раз использует новый переменный код. Тем, кто использует дистанционное обслуживание для элементарных операций вроде оплаты коммунальных или иных бытовых услуг, обычно хватает около десятка кодов в месяц. Способ простой, не такой высокотехнологичный, как защищенный Интернет-канал, но достаточно надежный. Стоит отметить, что, позволив клиентам совершать мелкие операции самостоятельно, в ВТБ пришли к выводу: именно сложные технологичные продукты, такие как Интернет-банкинг, SMS-банкинг и WAP-банкинг, требуют очень внимательной, тщательно выстроенной службы поддержки, которая оперативно реагировала бы на все пожелания клиентов.

  • 1774. Роль и функции валютного рынка и валютного регулирования в современной российской экономике
    Курсовой проект пополнение в коллекции 29.11.2010

    Возникает вопрос какая из сторон договора факторинга должна нести ответственность за невозврат валютной выручки, если стороны действуют в рамках контракта международной купли продажи? Очевидно, что для расширения практики применения факторинговых операций требуется внести изменения в действующее валютное законодательство, которые устранили бы коллизии норм гражданского и валютного законодательства в части факторинга и позволили бы клиенту отвечать по своим обязательствам в рамках, установленных заключенным им договором факторинга. Видимо, потребуется снять часть ответственности с клиента за возврат валютной выручки так, чтобы он отвечал за возврат валюты в Россию только в части валютных средств, причитающихся по договору факторинга. Оставшаяся часть обязательств клиента по возврату валютной выручки должна быть перенесена на факторы. Подобный механизм позволил бы клиенту осуществлять реальную переуступку денежного требования по договору факторинга, не нарушая валютное законодательство и не обременяя его дополнительной ответственностью.

  • 1775. Роль и функции государства на рынке ценных бумаг
    Контрольная работа пополнение в коллекции 08.01.2011

    Функции Федеральной службы по финансовым рынкам обширны. Главными из них являются:

    • разработка основных направлений развития рынка ценных бумаг и координация деятельности федеральных органов исполнительной власти по вопросам регулирования рынка ценных бумаг;
    • разработка и утверждение единых требований к профессиональной деятельности с ценными бумагами;
    • определение обязательных требований к порядку ведения реестра;
    • установление порядка лицензирования разных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
    • определение стандартов деятельности инвестиционных, негосударственных пенсионных, страховых фондов и их управляющих компаний, а также страховых компаний на рынке ценных бумаг;
    • контроль за соблюдением требований законодательства Российской Федерации всеми субъектами рынка ценных бумаг;
    • создание общедоступной системы раскрытия информации о рынке ценных бумаг, в том числе о выпуске ценных бумаг;
    • проведение квалификационной и научно-методической работы с профессионалами рынка ценных бумаг.
  • 1776. Роль коммерческих банков
    Курсовой проект пополнение в коллекции 09.12.2008

    Êðîìå òîãî, ãîñóäàðñòâó â ëèöå Ïðàâèòåëüñòâà è Íàöáàíêà ñëåäóåò îñóùåñòâèòü îïðåäåëåííûå äåéñòâèÿ ïî ñîêðàùåíèþ ãîñóäàðñòâåííîãî âìåøàòåëüñòâà â áàíêîâñêóþ äåÿòåëüíîñòü.  ÷àñòíîñòè ñëåäóåò ïðîâåñòè ñëåäóþùèå ìåðîïðèÿòèÿ:

    1. Âûâîä ñðåäñòâ ãîñóäàðñòâà è Íàöèîíàëüíîãî áàíêà èç óñòàâíûõ êàïèòàëîâ êîììåð÷åñêèõ áàíêîâ, â ïåðâóþ î÷åðåäü - Áåëàðóñáàíêà, Áåëàãðîïðîìáàíêà, ñ ïîñëåäóþùåé ïðîäàæåé èõ íà ñâîáîäíûõ àóêöèîíàõ. Ýòî íåîáõîäèìî, âî-ïåðâûõ, äëÿ ñîçäàíèÿ ðàâíûõ óñëîâèé äëÿ âñåõ áàíêîâ, âî-âòîðûõ, äëÿ èñêëþ÷åíèÿ âîçìîæíîñòè íåðûíî÷íîãî äàâëåíèÿ îðãàíîâ âëàñòè è Íàöèîíàëüíîãî áàíêà íà äåíåæíûé ðûíîê ÷åðåç çàâèñèìûå îò íåãî áàíêè.
    2. Âîññòàíîâëåíèå ñïåöèàëèçèðîâàííîãî Ñáåðåãàòåëüíîãî áàíêà, ðàáîòàþùåãî èñêëþ÷èòåëüíî ñ íàñåëåíèåì è íà äåíåæíîì ðûíêå. Ýòî äàñò âîçìîæíîñòü ïîâûñèòü ñòåïåíü ñîõðàííîñòè ñáåðåæåíèé íàñåëåíèÿ è óêðåïèòü ðûíîê äîëãîñðî÷íûõ äåíåæíûõ ðåñóðñîâ. Êðîìå òîãî, ÷ðåçìåðíàÿ êîíöåíòðàöèÿ âêëàäîâ íàñåëåíèÿ â îäíîì áàíêå ÀÑÁ "Áåëàðóñáàíê" êðàéíå îïàñíà. Ìàëåéøàÿ ïàíèêà ñðåäè åãî âêëàä÷èêîâ ìîæåò ïðèâåñòè ê ñèñòåìíîìó áàíêîâñêîìó êðèçèñó.
    3. Ðåîðãàíèçàöèÿ Áåëàãðîïðîìáàíêà ïóòåì åãî ðàçäåëà íà øåñòü (ïî ÷èñëó îáëàñòåé) ìåñòíûõ çåìåëüíûõ áàíêîâ, ïåðåäàâ êîíòðîëüíûå ïàêåòû àêöèé ìåñòíûì îðãàíàì âëàñòè. Ýòî ïîçâîëèò ñôîðìèðîâàòü â áóäóùåì âîêðóã ìåñòíûõ çåìåëüíûõ áàíêîâ ðåãèîíàëüíûå ôèíàíñîâûå ðûíêè.
    4. Ñîçäàíèå òðåòüåãî óðîâíÿ êðåäèòíî-ôèíàíñîâûõ ó÷ðåæäåíèé - ñïåöèàëèçèðîâàííûõ íåáàíêîâñêèõ êðåäèòíî-ôèíàíñîâûõ ó÷ðåæäåíèé ñ îãðàíè÷åííûìè ëèöåíçèîííûìè ïîëíîìî÷èÿìè è áåç ïðàâà âåäåíèÿ ðàñ÷åòíûõ ñ÷åòîâ þðèäè÷åñêèõ è ôèçè÷åñêèõ ëèö (èíâåñòèöèîííûå, òðàñòîâûå, èïîòå÷íûå è ò.ä. êîìïàíèè, îáùåñòâà âçàèìíîãî êðåäèòà, êðåäèòíûå ñîþçû è ò.ï.).  ðåçóëüòàòå ïðîèçîéäåò ïðèâëå÷åíèå äîïîëíèòåëüíûõ ñðåäñòâ íà äåíåæíûé ðûíîê, â òîì ÷èñëå èç "ñåðîé" ýêîíîìèêè, ñïåöèàëèçàöèÿ è ïîâûøåíèå êà÷åñòâà ïðåäîñòàâëÿåìûõ êðåäèòíî-ôèíàíñîâûõ óñëóã.
    5. Ó÷ðåæäåíèå ñïåöèàëüíîãî íåãîñóäàðñòâåííîãî ôîíäà ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ ôèçè÷åñêèõ ëèö è ñðî÷íûõ äåïîçèòîâ þðèäè÷åñêèõ ëèö â ôîðìå àêöèîíåðíîãî îáùåñòâà, ïîïîëíÿåìîãî çà ñ÷åò ïðîïîðöèîíàëüíûõ áåçâîçâðàòíûõ îò÷èñëåíèé áàíêîâ è íåáàíêîâñêèõ êðåäèòíî-ôèíàíñîâûõ ó÷ðåæäåíèé è ïðåäíàçíà÷åííûé äëÿ âîçìåùåíèÿ óêàçàííûõ âûøå âêëàäîâ â ñëó÷àå áàíêðîòñòâà êðåäèòíûõ ó÷ðåæäåíèé - ÷ëåíîâ ôîíäà. Ýòî ïîâûñèò ñòåïåíü äîâåðèÿ ê áàíêàì è òåì ñàìûì ïîçâîëèò óâåëè÷èòü èõ ðåñóðñíóþ áàçó.
    6. Îãðàíè÷åíèå îïåðàöèé ïî àêòèâíûì ñ÷åòàì áàíêîâ, íå ñîçäàâøèõ ðåçåðâîâ ïî ñîìíèòåëüíûì êðåäèòàì [22].
    7. Ðàçðàáîòêà ìåõàíèçìà óñêîðåííîãî ñóäåáíîãî ðàçáèðàòåëüñòâà ñ ïðåäïðèÿòèÿìè-çàåìùèêàìè, íå ñïîñîáíûìè ïîãàñèòü ïîëó÷åííûé áàíêîâñêèé êðåäèò, èõ áàíêðîòñòâî è ïåðåäà÷à èìóùåñòâà âî âðåìåííîå óïðàâëåíèå ïî ðåêîìåíäàöèè áàíêîâ-êðåäèòîðîâ.
    8. Ðàçðàáîòêà è ïðèíÿòèå ìåõàíèçìà ïðèíóäèòåëüíîé ïðîäàæè êîíòðîëüíûõ ïàêåòîâ àêöèé áàíêîâ, íå îáåñïå÷èâàþùèõ ñîáëþäåíèå ïðóäåíöèàëüíûõ íîðìàòèâîâ è ñîçäàþùèõ óãðîçó ëèêâèäíîñòè âñåé áàíêîâñêîé ñèñòåìû. Ýòî ïîçâîëèò óñêîðèòü ïðîöåäóðû ñìåíû ñîáñòâåííèêà ó íåýôôåêòèâíûõ áàíêîâ áåç èõ áàíêðîòñòâà è ñîöèàëüíûõ ïîòðÿñåíèé, ïðèâëå÷åíèå áîëåå ïðîôåññèîíàëüíîãî ìåíåäæìåíòà è ñíèæåíèå äîëè ïðîáëåìíûõ áàíêîâ â áàíêîâñêîé ñèñòåìå.
    9. Èíèöèèðîâàíèå ñîçäàíèÿ ñîþçà êîììåð÷åñêèõ áàíêîâ, êîòîðûé ïðèìåò íà ñåáÿ ñîëèäàðíóþ îòâåòñòâåííîñòü çà ôèíàíñîâîå ñîñòîÿíèå áàíêîâ-÷ëåíîâ äàííîãî ñîþçà, âïëîòü äî ó÷ðåæäåíèÿ ñïåöèàëüíîé íåãîñóäàðñòâåííîé êîìïàíèè, ñòðàõóþùåé äåïîçèòíûå ðèñêè âêëàä÷èêîâ è êðåäèòîðîâ "áàíêîâ-ñîþçíèêîâ", ñ îäíîé ñòîðîíû, è ïðåäîñòàâëåíèÿ ðåêîìåíäàöèè îðãàíó, îñóùåñòâëÿþùåìó íàäçîð çà áàíêàìè, î ïðèíóäèòåëüíîé ïðîäàæå êîíòðîëüíîãî ïàêåòà àêöèé áàíêîâ, èñïûòûâàþùèõ ôèíàíñîâûå ïðîáëåìû, ñ äðóãîé ñòîðîíû. Ýòî äîëæíî ïðåäîòâðàòèòü íåîæèäàííûå áàíêðîòñòâà áàíêîâ.
    10. Ïåðåõîä ê ðàñ÷åòó âñåõ ïðóäåíöèàëüíûõ íîðìàòèâîâ, èñõîäÿ èç ñîáñòâåííîãî êàïèòàëà áàíêîâ, à íå èõ óñòàâíûõ êàïèòàëîâ, ÷òî ïîçâîëèò îòêàçàòüñÿ îò èñêóññòâåííîãî ïðèâëå÷åíèÿ íîâûõ àêöèîíåðîâ è ïîâûñèòü êàïèòàëèçàöèþ óæå âûïóùåííûõ àêöèé è èõ ðûíî÷íóþ ñòîèìîñòü.
    11. Ïðèâëå÷åíèå íà òåððèòîðèþ ñòðàíû ôèëèàëîâ íàäåæíûõ èíîñòðàííûõ áàíêîâ, ïîîùðåíèå èõ ó÷àñòèÿ â êàïèòàëå óæå äåéñòâóþùèõ áåëîðóññêèõ áàíêîâ, â òîì ÷èñëå ÷åðåç âûïóñê àìåðèêàíñêèõ è åâðîïåéñêèõ äåïîçèòàðíûõ ðàñïèñîê. Ýòî ïîçâîëèò ïðèâëå÷ü äîïîëíèòåëüíûå ñðåäñòâà â áàíêîâñêóþ ñèñòåìó è ïîâûñèòü êîíêóðåíöèþ ìåæäó êîììåð÷åñêèìè áàíêàìè.
    12. Ïåðåõîä ê ìåæäóíàðîäíûì ñòàíäàðòàì ôèíàíñîâîé îò÷åòíîñòè (ÌÑÔÎ) äëÿ áåëîðóññêèõ áàíêîâ ñ öåëüþ èõ ñêîðåéøåé àäàïòàöèè ê ìèðîâûì ôèíàíñîâûì ðûíêàì è ïîëó÷åíèÿ ñîîòâåòñòâóþùèõ áàíêîâñêèõ ðåéòèíãîâ.
    13. Îáåñïå÷åíèå íåîáõîäèìîãî àëãîðèòìà äåéñòâèé äëÿ ïîëó÷åíèÿ Áåëàðóñüþ êðåäèòíîãî ðåéòèíãà, à êîììåð÷åñêèìè áàíêàìè - ñîîòâåòñòâóþùåãî áàíêîâñêîãî ðåéòèíãà. Ó áàíêîâ, íå èìåþùèõ ñîîòâåòñòâóþùåãî îáùåïðèçíàííîãî ìåæäóíàðîäíîãî ðåéòèíãà, áóäóò îãðàíè÷åíû âàëþòíûå ëèöåíçèè. Êðîìå òîãî, ó áàíêîâ, íå èìåþùèõ âíóòðåííåãî íàöèîíàëüíîãî ðåéòèíãà, áóäåò îãðàíè÷åíà âíóòðåííÿÿ ëèöåíçèÿ ïî ðàáîòå ñ íàñåëåíèåì.
    14. Ïåðåñìîòð âñåãî äåéñòâóþùåãî áàíêîâñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ñòðàíû â íàïðàâëåíèè:
    15. ÷åòêîãî ðàçãðàíè÷åíèÿ ïðàâîìî÷èé ñóáúåêòîâ äåíåæíî-êðåäèòíûõ îòíîøåíèé;
    16. êîíêóðåíöèè ñóáúåêòîâ äåíåæíî-êðåäèòíûõ îòíîøåíèé;
    17. ãëàâåíñòâà çàêîíà î ðåãóëèðîâàíèè äåíåæíî-êðåäèòíûõ îòíîøåíèé;
    18. ðàññìîòðåíèÿ ñïîðíûõ âîïðîñîâ â ñóäåáíîì ïîðÿäêå;
    19. ìàòåðèàëüíîé, àäìèíèñòðàòèâíîé è èíîé îòâåòñòâåííîñòè ëþáîãî ñóáúåêòà, â òîì ÷èñëå îðãàíîâ ãîñóäàðñòâåííîé âëàñòè è óïðàâëåíèÿ, çà óùåðá, ïðè÷èíåííûé íåïðàâîìåðíûìè äåéñòâèÿìè;
    20. ïðîçðà÷íîñòè âçàèìîîòíîøåíèé ñóáúåêòîâ;
    21. èíôîðìèðîâàíèÿ îáùåñòâåííîñòè î ïîëèòèêå Áàíêà Áåëàðóñè è ñîñòîÿíèè êðåäèòíûõ ó÷ðåæäåíèé.
  • 1777. Роль коммерческих банков в развитии российской экономики
    Курсовой проект пополнение в коллекции 17.12.2010

    Отчетная дата01.04.200901.05.200901.06.200901.07.200901.08.200901.09.200901.10.200901.11.200901.12.200901.02.201001.03.2010Объемы кредитования по видам экономической деятельностиВсего462307963080107597016917744910679068122730331387936815390766168011419625212214683добыча полезных ископаемых2584613247303443373879024390804856015190786056276389214996992269из них:добыча топливно-энергетических полезных ископаемых1475952013972141172470732786463072253349433613353808531412522146обрабатывающие производства6971189309061138664140749417004281986433229022425733312862302180390431500из них:производство пищевых продуктов, включая напитки, и табака153321203070240935289 1983397883882204416275017115365122791869198обработка древесины и производство изделий из дерева7731135951652120886250292839832787350203825419735618целлюлозно-бумажное производство; издательская и полиграфическая деятельность14710193622372428528333624111846269504095676336188988производство кокса, нефтепродуктов и ядерных материалов199262990138165516176634881073998601159291324311121221176химическое производство5767577365929271152981362211566191734661927802203592005249984производство прочих неметаллических минеральных продуктов2852038079463005465864310733498541595441103527627418280металлургическое производство и производство готовых металлических изделий1320711763472216162714283152473726384188354650205123452196353121производство машин и оборудования56818832041004671185921476631731661960792140592384842099342584из них:производство машин и оборудования для сельского и лесного хозяйства4916676079129909113921454114865163841864410513035производство транспортных средств и оборудования931031234361419231708131965972224652557542806323167162322945022из них:производство автомобилей3487447055561056547273186798218870196314105280788412382производство и распределение электроэнергии, газа и воды1245961601862112672623583176643738604337104834655534683834492571сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство1179091634842009682356172765353103513538713925344278821719749638из них:сельское хозяйство, охота и предоставление услуг в этих областях1098921532201899002215952578112884533236443596423929981590545849строительство21585030618937204846325652439161851371649778769686081147758103607из них:Строительство зданий и сооружений1410341989152489473110343489954203454901105430525961243404569351транспорт и связь1783502620593765664380735200375945366980897624758459573767889644из них:деятельность воздушного транспорта, подчиняющегося и не подчиняющегося расписанию163842328326084291823518741246442164983355196634423032оптовая и розничная торговля; ремонт автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования109020315185481793139222824525653542907011322212435260073841365228390509128операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг2308222926123794884679235554366855667676988445409202963604997687прочие виды деятельности100546613996471626687191414821882902480771283941731555263378636151453361325на завершение расчетов7043059496491153852137243415918551830393203866322595672471506175293387314

  • 1778. Роль коммерческих банков в рыночной экономике
    Информация пополнение в коллекции 12.01.2009

    Наконец, в представлении о банке как учреждении наши ассоциации оказываются ближе к банку как служебной конторе, аппарату управления. Именно так и довольно часто характеризуется банк. Распространено мнение, что социалистические банки сформировались как органы экономического управления. Подобное представление своими корнями опирается на тот период, когда банки из частных, стали превращаться в государственный орган, когда до предела обнажилась монополия государства на банковское дело. В СССР, как и в других бывших социалистических странах, на протяжении нескольких десятилетий существовали банки только государственного происхождения. На самом деле, банк как бы сросся с государством, стал частью государственного аппарата управления, контроля за деятельностью хозяйства. Функции надзора, задачи сигнализации о допущенных недостатках, бесхозяйственности на предприятиях при этом приобретали оттенок их главного назначения. Отсюда и другое толкование банка как элемента надстройки. Можно сказать, что в период преобладания административно-командных методов управления, сращивания государственного аппарата с банковским аппаратом банк действительно напоминал такую надстройку. В этих условиях попытки объявить прежние наши банки базисом носили искусственный характер; для этого необходима была радикальная ломка их связей с клиентами, развитие коммерческих, а не директивных отношений между ними. Только благодаря этому отношения между банком и предприятиями приобретают подлинно экономический характер, а банк становится базисом.

  • 1779. Роль коммерческих банков в экономике
    Курсовой проект пополнение в коллекции 13.04.2006

     

    1. Федеральный закон « О ЦБ РФ ( Банке России)» с изменениями и дополнениями в редакции от 19.06.2001 // Российская газета 23.06.2001
    2. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» с изменениями и дополнениями в редакции от 19.06.2001 // Российская газета 23.06.2001
    3. Постановление Администрации Ростовской области № 18 от 13.01.2003
    4. «Стратегия развития банковского сектора РФ» // Деньги и кредит 2002, № 1
    5. Азбукин А.В. «Коммерческое кредитование в России» // Банковское дело 2002, № 3
    6. «Банки и банковское дело»: Учебник /под ред. И.Т. Балабанова, -СПб: «Питер»,2001
    7. «Банковское дело: стратегическое руководство». М.: изд. ОА «Консалтбанкир», 1998
    8. «Банковское дело»: Учебник / под ред. В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкой, 4-е изд., перераб. и дополненное М: «Финансы и статистика», 2000
    9. «Банковское дело»: Учебник / под ред. О.И. Лаврушина, 2-е изд., перераб. и дополненное. М: «Финансы и статистика», 2000
    10. Бихтяков Ю.А. «Малое предпринимательство в республике Мордовия» // Экономист 2002, № 11
    11. Бухвальт Е.Н., Виленский А.А. «Развитие и поддержка малого бизнеса» // Вопросы экономики 2002, № 7
    12. Гайдунько Д.В. «Социально-психологический анализ клиентов коммерческого банка» // Банковское дело 2001, № 12
    13. Дадашев, Гловацкая, Лазуренко, Нешитой «Эффективность поддержки малого предпринимательства» // Вопросы экономики 2002, № 7
    14. «Деньги, кредит, банки» / Учебник под ред. О.И. Лаврушин, М: «финансы и статистика», 1998
    15. Гаврилов Г.Б. «Развитие отношений банков и малого бизнеса» // Бизнес и банки № 7 (641) февраль 2003
    16. Ларина М.Е. «Малое предпринимательство нуждается в поддержке» // Банковское дело 2002, № 6
    17. Матовников М.Ю. «О пользе банковской конкуренции» // Банковское дело 2001, № 3
    18. Мехряков Н.К. «Развитие рынка банковских услуг после вступления России в ВТО» // Вопросы экономики 2002, № 8
    19. «Общая теория денег и кредита»: Учебник / под ред. Жукова Е.Ф. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1995
    20. «Основы банковского дела в РФ» : Учебное пособие / под ред. О.Г.Семенюты.- Ростов-на-Дону, «Феникс», 2001
    21. Полищук А.И. «Новые банковские услуги и продукты» // Банковское дело 2001, № 1
    22. «Пути развития банковского сектора в ближайшие пять лет» // Банковское дело 2002, № 12
    23. Рудько-Силиванов В.В. «Интернет-банкинг: состояние, проблемы, перспективы» // Деньги и кредит 2002, № 8
    24. «Состояние и проблемы развития коммерческих банков» // Деньги и кредит 2002, № 6
    25. Тимошенко А. «Донские банки выходят на докризисные рубежи» // Город N № 11 20-26 марта 2002 г.
    26. Шустов В.В. «Конкуренция банков и рынок клиентуры» // Деньги и кредит 2002, № 7
    27. Материалы банка “ Центр-инвест”
  • 1780. Роль коммерческих банков как участников рынка ценных бумаг
    Курсовой проект пополнение в коллекции 08.12.2010

    Основными законодательными и правовыми актами, регулирующими деятельность банков на рынке ценных бумаг, являются:

    • Федеральный закон от 2 декабря 1990г. №395-1«О банках и банковской деятельности», № 17-ФЗ (с изменениями и дополнениями);
    • Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», от 10. 07. 2002 г. (с изменениями и дополнениями);
    • Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», № 39-ФЗ;
    • Инструкция ЦБ РФ «Об обязательных нормативах банков», № 110-И;
    • Инструкция ЦБ РФ «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации», № 128-И;
    • Положение ЦБ РФ «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери», № 283-П;
    • Положение ЦБ РФ «О порядке применения к кредитным организациям мер ответственности и иных мер воздействия за нарушения законодательства на рынке ценных бумаг», № 49-П;
    • Положение ЦБ РФ «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах», № 242-П;
    • Приказ ФСФР «Об утверждении порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг», 07-21/пз-н. 6