Управление прибылью коммерческого банка (на примере ПАО Сбербанк)

Тема работы

Вид работы

Дипломная работа

Введение 2
Глава 1 Теоретические и методологические аспекты управления прибылью в коммерческом банке 5
1.1 Прибыль коммерческого банка: сущность, назначение, классификация 5
1.2 Формирование и использование прибыли коммерческого банка 22
1.3 Методы и особенности управления прибылью коммерческого банка 40
Глава 2 Анализ управления прибылью в коммерческом банке (на примере ПАО «Сбербанк») 54
2.1 Характеристика объекта исследования (ПАО «Сбербанк») 54
2.2 Анализ показателей управления прибылью на примере ПАО «Сбербанк» 62
2.3 Основные факторы, негативно влияющие на управление прибылью коммерческого банка 74
Глава 3 Пути совершенствования управления прибылью в ПАО «Сбербанк России» 87
3.1 Совершенствование управления: внутренние факторы 87
3.2 Совершенствование управления: внешние факторы 94
3.3 Оценка экономического эффекта 103
Заключение 115
Список литературы 119

Актуальность

Актуальность темы исследования подчеркивает важность прибыльности банковской системы, которая никогда не было столь очевидной, как в нынешних экономических условиях, когда глобальные тенденции остаются неопределенными из-за продолжающегося воздействия мирового финансового кризиса. Твердая и надежная банковская система обеспечивает экономическую безопасность России в то время, когда в экономике до сих пор не растет уровень доходов населения, отмечаются плохие условиями ведения бизнеса, существуют негативные экономические перспективы и продолжается депрессия потребительских настроений. Тем не менее динамичные банки России, в числе которых и ПАО Сбербанк продолжают развиваться и выдавать кредиты, которые заставляют экономику страны двигаться вперед.
Коммерческие банки играют активную роль в развитии любой национальной экономики. Они способствуют перераспределению финансовых ресурсов между субъектами хозяйствования, материальны и нематериальных отраслей экономики, отдельных отраслей и районов.

Цели работы

Объектом исследования является прибыльность коммерческих банков России в целом и ПАО «Сбербанк России» в частности.
Предметом исследования является выявление, анализ факторов повышения эффективности коммерческого банка.
Целью исследования является исследование процессов управления прибылью коммерческого банка на примере ПАО «Сбербанк России».
Для достижения этой цели были необходима была постановка и решение следующих задачи исследования:
 исследовать теоретико-методические основы формирования эффективности коммерческого банка;
 изучить различные подходы управлению прибылью коммерческого банка;
 исследовать показатели управления прибылью на примере ПАО «Сбербанк России»;
 выявить основные факторы, негативно влияющие на управление прибылью коммерческого банка;
 разработать пути совершенствования управления прибылью в ПАО «Сбербанк РФ».

Список литературы

1. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 27.12.2018) «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства РФ, 05.02.1996, N 6, ст. 492.
2. Указание Банка России от 08.10.2018 N 4927-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» (Зарегистрировано в Минюсте России 13.12.2018 N 52992) // Вестник Банка России, N 7 — 8, 01.02.2019.
3. Банки и банковское дело / Под ред. Балабанова И. Т. — СПб.: Питер, 2003.
4. Банковская система в современной экономике: учебное пособие / О.И. Лаврушин, Н.И. Валенцева, И.В. Ларионова и др.; под ред. О.И. Лаврушина. 2-е изд., стер. М.: КНОРУС, 2012.
5. Банковское дело: учебник / под ред. д. э. н., проф. Г.Г. Коробовой. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Магистр, ИНФРА-М, 2012.
6. Батракова Л. Г. Анализ процентной политики коммерческого банка: учебное пособие / Л. Г. Батракова. — М.: Логос, 2012.
7. Бондаренко, Т. Н. Ликвидность коммерческого банка: проблемы и совершенствование методов управления / Т. Н. Бондаренко // Современные научные исследования и инновации. — 2014. — № 5.
8. Бричеев В. А. Мировой финансовый кризис и его влияние на российскую экономику // Вестник Таганрогского института имени А.П. Чехова. 2009.
9. Верников А. В. Сравнение институциональной структуры банковских систем России и Китая // Деньги и кредит №11. 2014.
10. Воеводскова Е. Е. Экономический кризис в России: прогнозы // Проблемы современной науки и образования. №4. 2015.
11. Волошина О. Б. Доходность банка как один из основных показателей его экономического положения // Известия высших учебных заведений. Поволжский регион. Общественные науки. 2014.
12. Воронова Н.С., Мирошниченко О.С., Тарасова А.Н. Детерминанты развития российского банковского сектора как факторы экономического роста // Экономические и социальные перемены: факты, тенденции, прогноз 4 (46) 2016.
13. Гаранина С.А., Кривозубова А.О. Проблемы депозитной политики коммерческих банков // Вестник Омского университета. Серия «Экономика». №4. 2014.
14. Герасимова, Е. Б., Банковские операции учебное пособие/ Е.Б. Герасимова. — М.: Форум, 2015.
15. Гладкова С.Б., Гулько А.А. Региональные (локальные) банки и их роль в обеспечении безопасности банковской системы // Финансы и кредит. № 48. 2015.
16. Говтвань О. Дж. Нужна определенная смена парадигмы // Банковское дело. 2010. N 12.
17. Годовой отчет ПАО «Сбербанк» за 2017 год 18. Грюнинг, Х. Ван. Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском: учебное пособие / Х. Ван Грюнинг. — изд. Весь мир, 2014.
19. Грязнов М.Б. Основные факторы и элементы повышения эффективности использования банковских ресурсов // Вестник Омского университета. Серия «Экономика». №7. 2013.
20. Дикарева И.А., Лобова.А.С. Роль коммерческих банков в финансовой системе РФ // Экономика и социум. №4(35). 2017.
21. Домбровски М. Глобальный финансовый кризис и его последствия для развивающихся рынков 22. Дубинин С. К., Российская банковская система –испытание финансовым кризисом // Деньги и кредит №1. 2015.
23. Жарковская, Е. П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка. учебник / Е.П. Жарковская. — М: Издательство «Омена-Л», 2013.
24. Жуков Е.Ф. Банки и банковские операции. М., «Банки и биржи». Издательское объединение «ЮНИТИ», 2010.
25. Информация о банковской системе Российской Федерации 26. Кащеева Е. А. Традиционная теория банков и современные тенденции в банковском ДЕЛЕ // Вестник Санкт-Петербургского университета. Экономика. 2016.
27. Кириллова Л.Н. Виды прибыли в системе управления прибылью – 28. Корпоративные финансы: Учебник для вузов. Стандарт третьего поколения / Под ред. М. В. Романовского, А. И. Вострокнутовой. — СПб.: Питер.. 2011.
29. Крамаренко Т.В. Корпоративные финансы: учеб, пособие / Т.В. Крамаренко, М.В. Нестеренко, А.В. Щенников. — 2-е изд., стер. — М.: ФЛИНТА, 2014.
30. Криволевич Е.А. Направления обеспечения стабильности банковской системы // // Финансы и кредит. 2011.
31. Кудайбергенова С. К., Амангелди Г. Б. Анализ управления рентабельностью коммерческого банка // Актуальные вопросы экономики и управления: материалы III Междунар. науч. конф. (г. Москва, июнь 2015 г.). — М.: Буки-Веди, 2015.
32. Куликов, Н. И. Банковские ресурсы, их формирование и эффективное использование: монография / Н. И. Куликов, Н. П. Назарчук. – Тамбов: Изд-во ФГБОУ ВПО «ТГТУ», 2014
33. Логутова С.В. Ликвидность коммерческих банков: причины кризиса и управление риском // Вестник Новгородского государственного университета им. Ярослава Мудрого. 2011.
34. Мальцев Д.М., Голубев А.А. Фондовые рынки и фондовые операции: Учебное пособие. – СПб.: СПб ГУИТМО; 2017.
35. Мамонова, И. Д. Экономический анализ деятельности банка: учебное пособие / И. Д. Мамонова. — М.: ИНФРА-М, 2013.
36. Мызникова Т. Н. Национальные особенности кредитных систем в условиях финансовой глобализации // Вестник Приамурского государственного университета им. Шолом-Алейхема. № 1(14). 2014.
37. Никитина Е.Б. Резервы роста прибыли банков // Вестник Пермского университета. Серия: Экономика. 2013.
38. Обзор банковского сектора Российской Федерации 39. Оценка предварительных итогов 2018 г / Среднесрочный прогноз развития российской экономики на 2019–2021 гг. 40. Пир во время санкций: российские банки купаются в деньгах 41. Подложёнов И. М. Коммерческие банки: новые услуги и инновационные технологии коммуникации // Известия Пензенского государственного педагогического университета им. В.Г. Белинского. 2017.
42. Показатели деятельности кредитных организаций / ЦБ РФ 43. Прангишвили, Г. Г. Основы кредитной политики и кредитного портфеля коммерческого банка / Г. Г. Прангишвили // Молодой ученый. — 2015. — №1.
44. Продолятченко П.А. Содержание и значение привлеченных финансовых ресурсов коммерческих банков // Российское предпринимательство. №7. 2017.
45. Резбаев В.М. О проблемах модернизации, реструктуризации и реформирования банковской системы в 2013-2015 годах // Вестник УГНТУ. Наука, образование, экономика. Серия: Экономика. №3. 2016.
46. Роль кредита и модернизация деятельности банков в сфере кредитования: учебное пособие / О.И. Лаврушин, Н.И. Валенцева, И.В. Ларионова и др.; под ред. О.И. Лаврушина. 2-е изд., стер. М.: КНОРУС, 2013.
47. Руль Е. С. Прибыль банков с государственным капиталом // Вестник Самарского государственного университета. 2011.
48. Рыбакова О. В. Российская банковская система: управление снижением кредитного РИСКА // Вестник Российского университета дружбы народов. Серия: Экономика. 2013.
49. Саркисянц А. Базель — 2 и 3: адаптация за рубежом и в России // Бухгалтерия и банки. 2014. N 1.
50. Сбербанк занял 33-е место в рейтинге журнала The Banker по размеру капитала и 45-е по величине активов 51. Сбербанк России, акция обыкновенная, котировка на ПАО «Московская биржа» 52. Селиванова, Т. А. Процентная политика коммерческого банка и факторы, ее определяющие учеб. пособие / Т. А.Селиванова, О.В. Шевцова. — Ростов н/Д: Изд-во РГЭУ «РИНХ», 2016.
53. Семеко Г.В. Проблемы экономического развития стран Юго-Восточной Азии в условиях финансового кризиса // Социальные и гуманитарные науки. Отечественная и зарубежная литература. Серия 2: Экономика. Реферативный журнал. 2014.
54. Синицына И.В., Охилькова Л. В. Современные проблемы формирования финансовых ресурсов малого и среднего предпринимательства // KANT. 2016.
55. Сорокина И.О. Практическое применение методики анализа и оценки пассивов баланса банка // Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2009.
56. Стратегия развития Сбербанка 2020 57. Трамп начинает ослаблять банковское регулирование, введенное после кризиса 2008 года 58. Ушакова Ю. Конкуренция в банковском секторе России до и после активизации надзорной политики: Выводы на основе вариации и спреда процентных ставок // Деньги и кредит №6. 2018.
59. Фатуев В.А., Алхасов В.Л. Анализ прибыли и рентабельности банка // Известия Тульского государственного университета. Экономические и юридические науки. 2012.
60. Фатуев В.А., Бакаева М.А. Управление активами коммерческого банка // Известия Тульского государственного университета. Экономические и юридические науки. 2010.
61. Филин С. В. Оценка основных факторов, влияющих на финансовую устойчивость коммерческого банка // Вестник Тамбовского университета. Серия: Гуманитарные науки. 2008.
62. Extel: лучшие в России брокеры, управляющие и аналитики

Поделиться этим