Рабочая программа дисциплины «страхование» Рекомендуется для направления подготовки 080100 экономика

Вид материала

Содержание

Подобный материал:

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ЭКОНОМИКИ И ФИНАНСОВ

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ

«СТРАХОВАНИЕ»

Рекомендуется для направления подготовки

080100 ЭКОНОМИКА

Квалификация выпускника - бакалавр

Санкт – Петербург

2011 год

1. Цели и задачи дисциплины:

Целью данной дисциплины является изучение современного страхового рынка, организационно-правовых форм страховщиков, отраслей, видов страхования, особенностей страхования имущества, гражданской ответственности, личного страхования, финансовой деятельности самих страховых организаций.

Основные задачи дисциплины:

рассмотрение истории зарождения и развития страхования с древнейших времен до наших дней; эволюции страхового дела в России;
анализ социально-экономической сущности страхования;
изучение структуры современного страхового рынка в Российской Федерации;
знакомство с юридическими основами страхования, практикой составления договоров страхования (полисов);
изучение классических принципов страхования;
введение в страховой риск-менеджмент;
усвоение основ актуарных расчётов, связанных с калькуляцией страховой премии;
ознакомление с системой личного страхования в Российской Федерации, с видами договоров, с зарубежным опытом;
освоение теории имущественного страхования;
знакомство с основными видами и отраслями имущественного страхования, с опытом ведущих зарубежных страховщиков;
изучение мирового опыта страхования гражданской ответственности, перспектив развития рынка страхования гражданской ответственности в Российской Федерации;
ознакомление с формами разделения риска между страховыми организациями, практикой перестрахования;
раскрытие сущности финансового потенциала страховой организации, состава финансовых ресурсов и факторов, влияющих на изменение их величины;
приобретение практических навыков по построению, анализу и оценке финансово-экономических показателей деятельности страховой организации.

^ 2. Место дисциплины в структуре ООП:

Дисциплина "Страхование" относится к профессиональному циклу, входит в его вариативную часть.

Требования к входным знаниям, умениям и компетенциям студента формируются на основе следующих дисциплин:

бухучет;
микроэкономика;
теорию вероятностей;
менеджмент;
правовое обеспечение хозяйственной деятельности;
статистика;
АХД;
макроэкономика;
финансы;
теория рисков;

в результате изучения которых студенты должны

знать:

основные положения ГК РФ и такие понятия как право собственности, защита прав собственности, положение об обязательствах и договоре, сроки исковой давности;
содержание понятий неопределенности и риска, способы управления рисками и методы измерения рисков;
организационно-правовые формы и порядок создания, функционирования хозяйственных обществ;
понятие спроса и предложения, формирования цены;
цели, задачи анализа хозяйственной деятельности, выбор методов и построение системы показателей анализа;

уметь:

отличать страховые экономические отношения от нестраховых, соответственно страховую сделку от нестраховой;
определять право владения и распоряжения имуществом и другими вещными правами;
выделять особенности функционирования хозяйствующих субъектов различных организационно-правовых форм;
производить отбор и классификацию рисков;
применять способы оценки имущества по балансовой, восстановительной, рыночной стоимости;
анализировать и интерпретировать данные финансовой отчетности;

владеть:

современными методами теории вероятности и анализа данных статистики, характеризующих уровень риска;
современными методами управления рисками;
современными методиками расчета и анализа финансово-экономических показателей деятельности хозяйствующих субъектов;

Дисциплина "Страхование" является предшествующей для следующих дисциплин:

банковское дело
рынок ценных бумаг
инвестиции
корпоративные финансы
бюджетная система
социальное страхование

^ 3. Требования к результатам освоения дисциплины:

Выпускник должен обладать следующими общекультурными компетенциями (ОК) и профессиональными компетенциями:

Владением культурой мышления, способностью к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения (ОК-1).

Способностью на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов (ПК-2);

Способностью использовать отечественные и зарубежные источники информации, собрать необходимые данные, проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или аналитический отчет (ПК-9).

В результате изучения дисциплины студент должен:

Знать:

- закономерности функционирования современной экономики на макро- и микроуровне;

- основные понятия, категории и инструменты экономической теории и прикладных экономических дисциплин;

- основы построения, расчета и анализа современной системы показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов на микро- и макроуровне;

- основные особенности российской экономики, ее институциональную структуру, направления экономической политики государства;

Уметь:

- рассчитывать на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы экономические и социально-экономические показатели;

- использовать источники экономической, социальной, управленческой информации;

- анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций ведомств и т.д. и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений;

- анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях, выявлять тенденции изменения социально-экономических показателей;

- осуществлять поиск информации по полученному заданию, сбор, анализ данных, необходимых для решения поставленных экономических задач;

- осуществлять выбор инструментальных средств для обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, анализировать результаты расчетов и обосновывать полученные выводы;

- представлять результаты аналитической и исследовательской работы в

виде выступления, доклада, информационного обзора, аналитического отчета, статьи;

Владеть:

- современными методами сбора, обработки и анализа экономических и социальных данных;

- современными методиками расчета и анализа социально-экономических показателей, характеризующих экономические процессы и явления на микро- и макроуровне;

- навыками самостоятельной работы, самоорганизации и организации выполнения поручений;

^ 4. Объем дисциплины и виды учебной работы

Общая трудоемкость дисциплины составляет 4 зачетных единицы, 6 семестр.

Вид учебной работы	Всего часов
Вид учебной работы	Всего часов
^ Аудиторные занятия (всего)	72
В том числе:	-
Лекции	40
Практические занятия (ПЗ)	32
^ Самостоятельная работа (всего)	72
В том числе:	-
Эссе	8
Контрольная работа	10
Курсовая работа / аналитическая работа (по выбору)	18
Вид промежуточной аттестации - экзамен	36
Общая трудоемкость час зач. ед.	144
Общая трудоемкость час зач. ед.	4

^ 5. Содержание дисциплины

5.1. Содержание тем дисциплины

№ п/п	Наименование тем дисциплины	Содержание темы
1.	Социально-экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике	Зарождение страхования в глубокой древности. Развитие страхования в Западной Европе в средние века. Основные этапы эволюции страхового дела. История Российского страхования. Организационные формы резервных фондов в России: централизованный страховой фонд, фонд страховщиков и др. Социально-экономическая сущность страхования, его роль в рыночной экономике. Понятие, функции и признаки страхования. Страхование как индустрия сервиса. Основные термины и понятия в страховании.
2.	Юридические основы страхования. Страховой надзор и условия лицензирования страховой деятельности. Организация страховой деятельности.	Юридические основы страхования. Гражданский кодекс РФ, глава 48 "О страховании ". Закон РФ "Об организации страхового дела в Российской Федерации". Закон "О медицинском страховании граждан РСФСР" - основа страховой деятельности в РФ. Страховой надзор, его необходимость и выполняемые функции. Органы страхового надзора в РФ. Западные системы страхового надзора. Условия лицензирования страховой деятельности. Классификация отраслей страхования. Лицензия, условия её получения. Ограничения по величине уставного капитала. Российский страховой рынок, условия существования. Рынок страховщика и рынок страхователя. Емкость страхового рынка, его конъюнктура. Внешний и внутренний страховые рынки. Участники страхового рынка: продавцы, покупатели и посредники. Продавцы страхового рынка - страховые и перестраховочные организации. Характеристика страховых организаций: государственные акционерные страховые организации, частные страховые организации, акционерные общества открытого типа, акционерные общества закрытого типа, коммандитные товарищества, общества взаимного страхования, страховые холдинги и концерны. Организационная структура страховой компании. Система управления страховой компанией. Западные модели построения системы филиалов. Страховые посредники - страховые агенты и страховые брокеры. Страховые агенты. Принципы работы, необходимые деловые качества. Генеральные агенты и субагенты. Страховые брокеры. Виды предоставляемых услуг. Условия лицензирования их деятельности. Актуарии и актуарные расчеты.
3.	Понятие риска в страховании. Рисковый менеджмент.	Понятие риска в страховании. Риск как вероятностное распределение результатов деятельности; риск как вероятность отклонения фактических результатов от запланированных. Риск как распределение вероятности ущербов. Измерение рисков: ожидаемое значение, дисперсия, стандартное отклонение, коэффициент вариации. Классификация рисков. Чистые и спекулятивные риски; фундаментальные и частные риски. Классы рисков. Признаки разграничения страхуемых рисков. Техническая единица страхования. Рисковой менеджмент. Идентификация риска. Измерение риска. Контроль риска. Передача риска (трансфер) от страхователя к страховщику. Критерии страхуемости рисов: случайность распределения ущерба; оценка распределения ущерба; однозначность распределения; независимость страхуемых рисков; возможность оценки максимальной величины ущерба. Страховой портфель страховщика, его характеристики, влияние на ситуацию принятия решений.
4.	Основные принципы страхования. Договор страхования.	Юридические принципы страхования: Страховой интерес как юридически признанное отношение страхователя к объекту страхования и необходимая предпосылка для заключения договора страхования. Принцип высшей добросовестности. Существенные факты, необходимость их раскрытия. Принципы возмещения. Принцип регресса или суброгации. Контрибуция, её основы. Принцип первопричины. Договор страхования как соглашение между страхователем и страховщиком. Структура страхового договора. Характеристика основных разделов договора. Заявление на страхование. Страховой полис и другие страховые документы. Условия страхового договора: общие, специфические и частные. Права и обязанности сторон в договоре страхования. Прекращение договора страхования. Недействительность договора страхования. Возобновление договора страхования, льготные дни.
5.	Методические принципы расчета страховой премии.	Страховая премия как цена страховой услуги. Элементы страховой премии. Назначение нетто-ставки, нагрузки и надбавки на прибыль. Понятие страхового тарифа. Расчетные и конъюнктурные страховые тарифы. Методика расчета тарифной нетто-ставки. Показатель убыточности страховой суммы и элементы убыточности. Расчет тарифной нетто-ставки с помощью показателей теории вероятности и статистики. Принципы расчета страховой (рисковой) надбавки. Актуарные расчеты. Брутто-ставка, её расчеты. Нагрузка в структуре брутто-ставки и её расчет.
6.	Личное страхование, его назначение и виды.	Личное страхование, его экономическая сущность и назначение. Взаимосвязь личного страхования с системой социального обеспечения и социального страхования. Классификация видов личного страхования: страхование жизни, страхование от несчастных случаев и болезней, медицинское страхование. Понятие риска в страховании жизни. Основные договоры: на дожитие, на случай смерти, смешанные. Основы методики построения нетто-ставки по страхованию жизни. Дисконтирование. Статистическая база расчетов: таблицы смертности. Страхование с участием в прибыли страховой компании. Разновидность бонусов. Особенности договоров страхования в странах Западной Европы. Страхование на случай первой и второй смерти. Юнит-трасты и Евро-бонды. Страхование капитала: страхование к совершеннолетию, к бракосочетанию, рентное страхование, ритуальное страхование. Страхование от несчастных случаев: обязательное и добровольное. Основные виды договоров: страхование граждан, детей, пассажиров, туристов и др. от несчастных случаев. Медицинское страхование. Коллективное и индивидуальное страхование. Основные модели финансирования расходов на здравоохранение в мировой практике: страховая медицина, бюджетное финансирование, смешанный вариант. Правовые основы медицинского страхования в Российской Федерации. Назначение обязательного медицинского страхования, его организация, источники финансирования. Добровольное медицинское страхование: коллективное и индивидуальное. Содержание, функции и организация социального страхования (внебюджетные фонды). Система социального страхования в РФ. Современная классификация социальных выплат по социальному страхованию.
7.	Имущественное страхование, его сущность и виды.	Понятие и классификация имущественного страхования. Основной принцип имущественного страхования - возмещение ущерба. Определение страховой суммы, возможность её отклонения от страховой стоимости, пропорциональное страхование, оговорка Эверидж. Понятие двойного страхования. Преодоление последствий двойного страхования, контрибуция. Виды собственного участия страхователя в покрытии ущерба: безусловная (вычитаемая) и условная франшиза, лимит ответственности, страхование "на первый риск". Формы возмещения ущерба: денежная, ремонт, восстановление, замена. Страхование от огня: история огневого страхования; дефиниция пожара, страховые случаи; исключения из страхового покрытия; факторы, влияющие на размер тарифа; возмещение ущерба, дополнительные условия и оговорки. Страхование от краж: дефиниция кражи; основная и дополнительные гарантии; исключения из основного покрытия; факторы, влияющие на размер тарифной ставки. Возмещение ущерба. Особенности страхования ценностей. Договоры страхования от всех рисков (на примере страхования имущества граждан): общие и специальные договоры страхования; исключения из страхового покрытия; возмещение ущерба; льготы предоставляемые при возобновлении договоров страхования. Страхование убытков вследствие перерывов в производстве: причины возникновения экономических потерь, основные понятия. Цель страхования косвенного финансового ущерба; период возмещения; объект страхования прибыли от простоя; расчет ущерба. Определение дополнительных, или чрезвычайных, расходов. Страхование арендных платежей, страхование временной прибыли. Автотранспортное страхование. Объекты страхования. Страхователи. Виды договоров страхования, страховые случаи. Варианты (программы) страхования. Морское страхование. История развития морского страхования. Назначение. Объекты страхования: каско карго, фрахт, гражданская ответственность. Условия страхования. Понятия общей и частной аварии. Страховые случаи. Исключения из страховой защиты. Авиационное страхование: страхование каско, грузов, гражданской ответственности. Виды страхования гражданской ответственности. Страхователи. Страховые события. Страхование авиарисков за рубежом. Зарождение страхования грузоперевозок в мировой практике и в России. Классификация грузов. Виды страховых договоров. Страхование грузов в международной торговле. Заключение договоров страхования в основных видах торговых сделок: СИФ, КАФ, ФОБ и ФАС. Страхование грузов на территории Российской Федерации. Понятие страхования технических рисков. Классификация видов страхования, относящихся к отрасли страхования технических рисков. Обязательность страхования за рубежом. Страхование строительных рисков: страхователи, деление страховой ответственности между ними, страхование строительства на условии "под ключ", объекты страхования, описание рисков, расширение страхового покрытия. Специфика расчета страховой суммы и страховой премии. Возмещение ущерба. Понятия монтажного страхования и страхования строительно-монтажных рисков. Объекты страхования. Специфика определения периода страхования. Страхование строительных машин и оборудования: объекты страхования, основные гарантии; заключение договоров типа "от всех рисков"; исключение из покрытия. Расчет убытков при наступлении тотального или частичного ущерба. Страхование электронного оборудования и аппаратуры: объекты страхования; исчисление страховой суммы; специфика полиса; страхование гражданской ответственности за вред, который может быть нанесён электронно-вычислительной технике третьим лицом.
8.	Страхование ответственности.	Социально-экономическое значение страхования ответственности. К. Г. Мольт - основатель отрасли. Причины развития этой отрасли. Понятие ответственности. Различие между гражданской ответственностью и уголовной ответственностью. Договорная и внедоговорная гражданская ответственность. Характеристика потерпевших. Условия для предъявления иска по гражданской ответственности. Виды страхования ответственности в России и за рубежом. Страхование гражданской ответственности в сфере частной жизни. Страхование ответственности предприятия, включая ответственность работодателя. Страхование гражданской ответственности производителя товара. Закон " О защите прав потребителей". Страхование ответственности за нанесение вреда окружающей среде. Виды загрязнения окружающей среды, особенности страхования. Существующие пулы. Страхование профессиональной ответственности. Страхование ответственности нотариусов, врачей. Страхование автогражданской ответственности. Страховые случаи, страховые события. Основание для выплаты страхового возмещения. Закон об обязательном страховании автогражданской ответственности. Международная система «Зеленая карта».
9.	Перестрахование.	Сущность перестрахования, его функции. Сострахование и собственно перестрахование. Факультативное, облигаторное, облигаторно-факультативное и факультативно-облигаторное перестрахование. Основные понятия перестрахования: цедент, цессионер, ретроцедент, ретроцессия, собственное удержание, комиссионное вознаграждение, тантьема. Пропорциональное перестрахование: квотные перестраховочные договоры, эксцедентные договоры, квотно-эксцедентные договоры. Непропорциональное перестрахование: эксцедент убытков (excess of loss), эксцедент убыточности или "стоп лосс" (stop loss). Перестраховочные пулы.
10.	Финансы страховых организаций.	Законодательное регулирование финансовой деятельности страховых организаций: законы "О предприятиях и предпринимательской деятельности", "Об акционерных обществах ", "Об организации страхового дела в Российской Федерации". Средства страховой организации: собственные и привлеченные. Требования к уставному капиталу страховых организаций. Фонды страховщиков: фонды текущих выплат и фонды отложенных выплат (страховые резервы). Классификация видов страховых резервов. Резервы в страховании жизни и в страховании ином, чем страхование жизни. Специфика формирования прибыли страховых организаций. Прибыль от страховых операций и прибыль от инвестиций деятельности. Основные направления использования прибыли. Особенности организации и ведения бухгалтерского учета страховых организаций, формирования бухгалтерской отчетности, налогообложения страховых операций. Финансовая устойчивость страховых организаций, её оценка.

^ 5.2 Темы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми (последующими) дисциплинами

№ п/п	Наименование обеспечиваемых (последующих) дисциплин	№ № тем данной дисциплины, необходимых для изучения обеспечиваемых (последующих) дисциплин
№ п/п	Наименование обеспечиваемых (последующих) дисциплин	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
11.	Бюджетная система	Х					Х
22.	Рынок ценных бумаг		Х	Х	Х			Х	Х
33.	Социальное страхование	Х					Х
44.	Инвестиции	Х	Х	Х	Х	Х		Х	Х		Х
55.	Корпоративные финансы	Х	Х	Х	Х	Х	Х	Х	Х		Х

^ 5.3. Темы дисциплин и виды занятий

№ п/п	Наименование темы дисциплины	Лекц.	Практ. зан.		СРС	Всего час.
1.	Социально-экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике	2	2		2	6
2.	Юридические основы страхования. Страховой надзор и условия лицензирования страховой деятельности. Организация страховой деятельности.	2	2		2	6
3.	Понятие риска в страховании. Рисковый менеджмент.	2	2		2	6
4.	Основные принципы страхования. Договор страхования.	4	2		4	10
5.	Методические принципы расчета страховой премии.	4	2	2		8
6.	Личное страхование, его назначение и виды.	4	4	5		13
7.	Имущественное страхование, его сущность и виды.	6	4	6		16
8.	Страхование ответственности.	4	4	5		13
9.	Перестрахование.	4	4	2		10
10.	Финансы страховых организаций.	8	6	6		20

^ 6. Лабораторный практикум - не предусмотрен

7. Практические занятия (семинары)

№ п/п	№ темы дисциплины	Тематика практических занятий (семинаров)	Трудо-емкость (час.)
1.	Социально-экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике	Категория страхования. Понятие страхового фонда, его организационные формы. Место страхования в финансовой системе общества. Функции страхования. Классификация страховых терминов применительно к этапам страхования.	2
2.	Юридические основы страхования. Страховой надзор и условия лицензирования страховой деятельности. Организация страховой деятельности.	Правовые основы страховой деятельности в РФ: Гражданский Кодекс и страховое законодательство. Лицензирование страховой деятельности. Классификация форм и отраслей страховой деятельности. Бизнес-план страхового предприятия. Организация надзора за страховой деятельностью в РФ. Регулирование страховой деятельности за рубежом. Российский страховой рынок. Организационно-правовые формы страховых предприятий и объединений. Организационная структура страховой компании. Страховые агенты. Страховые брокеры.	2
3.	Понятие риска в страховании. Рисковый менеджмент.	Определение риска и его измерение. Классификация риска. Управление риском. Критерии страхуемости рисков.	2
4.	Основные принципы страхования. Договор страхования.	Основные принципы страхования. Правовые основы договора страхования. Структура страхового договора. Права и обязанности сторон по договору страхования. Условия выплаты возмещения. Прекращение договора страхования и порядок его возобновления.	2
5.	Методические принципы расчета страховой премии.	Актуарные расчеты, их сущность и значение. Структура страховой премии. Методика расчета нетто-ставки. Расчет нагрузки на расходы страховой компании. Калькуляция брутто-ставки.	2
6.	Личное страхование, его назначение и виды.	Назначение личного страхования, его структура. Социально- экономическое значение страхования жизни . Виды страхования жизни в России. Страхование жизни в европейских странах. Страхование от несчастных случаев и болезней. Основные формы социального страхования. Пенсионное страхование: ПФ, НПФ. Медицинское страхование в РФ: ОМС, ДМС.	4
7.	Имущественное страхование, его сущность и виды.	Понятие и классификация имущественного страхования. Принципы возмещения ущерба. Недострахование и принцип пропорциональности в возмещении ущерба. Оговорка Эверидж. Двойное страхование и преодоление его последствий. Виды собственного участия страхователя в возмещении ущерба. Страхование от огня. Страхование от краж. Страхование от перерывов в производстве. Страхование имущества граждан. Автотранспортное страхование. Страхование судов-каско. Страхование грузоперевозок. Виды договоров. Страхование грузов в международной торговле. Авиационное страхование. Понятие технических рисков и их классификация. Страхование строительных рисков. Страхование строительно-монтажных рисков. Страхование строительных машин и оборудования. Страхование электронного оборудования и аппаратуры.	4
8.	Страхование ответственности.	Понятие гражданской ответственности. Договорная и внедоговорная гражданская ответственность. Условия предъявления иска по гражданской ответственности. Страхование гражданской ответственности физических лиц. Страхование гражданской ответственности юридических лиц.	4
9.	Перестрахование.	Сущность перестрахования, его функции. Факультативное и облигаторное перестрахование. Пропорциональное перестрахование. Непропорциональное перестрахование. Перестраховочные пулы.	4
10.	Финансы страховых организаций.	Регулирование финансовой деятельности. Средства страховой организации - собственные и привлеченные. Страховые резервы: назначение и виды. Особенности бухгалтерского учета. Состав и порядок формирования отчетности страховых организаций. Особенности налогообложения страховых операций. Анализ финансово-экономических показателей деятельности страховой организации. Оценка финансовой устойчивости страховых организаций.	6

^ 8. Примерная тематика курсовых работ:

История развития страхования.
Роль страхования в рыночной экономике.
Страхование как индустрия сервиса.
Современный страховой рынок России.
Социально-экономическая сущность страховой защиты.
Юридические основы страховой деятельности.
Государственное регулирование страховой деятельности в России.
Условия лицензирования страховой деятельности в РФ.
Организационно - правовые формы страховщиков.
Организационная структура страховой компании.

^ 9. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины:

а) законодательно-нормативные документы

Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая (глава 48) от 26 января 1996 г. №14-ФЗ
Налоговый Кодекс Российской Федерации. Часть первая от 31 июля 1998 г. №146-ФЗ; часть вторая от 5 августа г. №117-ФЗ.
О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ
Об организации страхового дела в Российской Федерации: Федеральный закон РФ от 27.11.1992 №4015-1
Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств: Федеральный закон РФ от 25.04.2002 № 40 ФЗ
О взаимном страховании: Федеральный закон РФ от 29.11.2007 № 286 ФЗ
О медицинском страховании граждан РСФСР: Федеральный закон РФ от 28.06.1991 № 1499
Постановления Правительства от 7 мая 2003 г. № 263 «Об утверждении правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств».

б) основная литература

Страхование: учебник /под ред. Т.А. Федоровой – 3-е изд., доп. и перераб.- М.: Магистр, 2008.
Страхование: учебник /под ред. Л.А. Орланюк-Малицкой, С.Ю.Яновой.- М.: Юрайт, 2010

в) дополнительная литература

Сборник тестов по курсам страхование, основы страховой деятельности: учеб. пособие / кол. авторов. - СПб.: СПбГУЭФ, 2010
Управление рисками в социально-экономических системах: учеб. пособие / Богоявленский С.Б. - СПб.: СПбГУЭФ, 2010
Страхование и основы бизнес-процессов (конспект лекций): учеб. пособие / Горулев Д.А. - СПб.: Инфо-да, 2010
Пособия и выплаты по государственному социальному страхованию из Фонда социального страхования РФ: учеб. пособие / Стоноженко И.В. - СПб.: СПбГУЭФ, 2009
Практикум по страхованию / кол. авторов. - СПб.: СПбГУЭФ, 2009

г) программное обеспечение

Письменные работы выполняются с использованием текстового редактора MS WORD, MS ECXEL – для таблиц, диаграмм и т.д., MS PowerPoint – для подготовки слайдов и презентаций.

д) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы

ссылка скрыта - Официальный сайт Правительства РФ
ссылка скрыта - Официальный сайт Министерства финансов РФ
ссылка скрыта - Официальный сайт Федеральной службы страхового надзора
ссылка скрыта – Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики Российской Федерации.
ссылка скрыта - Сайт аналитического агентства «Страхование сегодня»
ссылка скрыта - Сайт аналитического агентства «БиСер»
ссылка скрыта - Справочная правовая система «КонсультантПлюс»

^ 10. Материально-техническое обеспечение дисциплины:

Для изучения учебной дисциплины «Страхование» необходимо наличие персональных компьютеров с доступом в Интернет для преподавателей и студентов, аудитории, оснащенные мультимедийными средствами обучения для чтения лекций, проведения семинарских занятий, проверки самостоятельных работ, решения тестов и т.д., компьютерные классы с выходом в Интернет.

^ 11. Методические рекомендации по организации изучения дисциплины:

При изучении дисциплины "Страхование" студентам необходимо знать следующие законодательно-нормативные акты:

Изучение учебной дисциплины «Страхование» предполагает овладение материалами лекций, учебника, программы, работу студентов в ходе проведения практических занятий, а также систематическое выполнение письменных работ в форме эссе, рефератов, тестовых и иных заданий для самостоятельной работы студентов.

В ходе лекций раскрываются основные вопросы в рамках рассматриваемого раздела, делаются акценты на наиболее сложные и интересные положения изучаемого материала, которые должны быть приняты студентами во внимание. Материалы лекций являются основой для подготовки студента к практическим занятиям и выполнения заданий самостоятельной работы.

Основной целью практических занятий является контроль за степенью усвоения пройденного материала, ходом выполнения студентами самостоятельной работы и рассмотрение наиболее сложных и спорных вопросов.

Самостоятельная работа студентов включает подготовку к практическим занятиям в соответствии с вопросами, представленными в п.7 данной программы, изучение нормативных, правовых актов, выполнение заданий для самостоятельной работы студентов, решение тестов и др. Студентами по выбору выполняется или курсовая работа, или аналитическая работа.. Объем трудоемкости того или иного вида выбранной работы указан в п.4.

Задания для самостоятельной работы выполняются студентом в письменном виде. Некоторые задания для самостоятельных работ предусматривают также обсуждение и презентацию полученных результатов на практических занятиях. Работа выполняется с использованием текстового редактора MS WORD, MS ECXEL – для таблиц, диаграмм и т.д., MS PowerPoint – для подготовки слайдов и презентаций.

При необходимости в процессе работы над заданием студент может получить индивидуальную консультацию у преподавателя.

Кроме того, предусмотрено проведение индивидуальной работы (консультаций) со студентами в ходе изучения материала данной дисциплины.
^

Примеры оценочных средств для текущего контроля успеваемости и промежуточной аттестации

Промежуточный и текущий контроль осуществляется преподавателем в ходе учебного процесса на практических занятиях, при проведении индивидуальных консультаций, а также по итогам выполнения самостоятельных работ. Также для текущего контроля используются тесты, подготовленные по всем темам дисциплины. Тестирование может осуществляться с использованием персональных компьютеров.
^

Пример тестов для промежуточного и текущего контроля

Тест 1

Вопрос 1

Объектом страхования являются (является):

1. имущественные интересы юридических и физических лиц

2. замкнутая раскладка ущерба в рамках создаваемого страхового фонда

3. перераспределение рисков юридических и физических лиц во времени и по территории

4. страховое событие

Вопрос 2

Событие, на случай наступления, которого проводится страхование, должно обладать:

1. признаком случайности

2. признаком достоверности

3. признаком вероятности

4. признаком прогнозируемости

5. признаком независимости

Вопрос 3

Страховой случай - это ...

1. предполагаемое событие, на случай наступления, которого проводится страхование

2. совершившееся событие, с наступлением которого возникает обязанность страховщика произвести страховую выплату страхователю, застрахованному лицу, выгодоприобретателю или иным третьим лицам

3. запланированное событие, при наступлении которого возникает обязанность страховщика произвести страховую выплату страхователю, застрахованному лицу, выгодоприобретателю или иным третьим лицам

4. предстоящее событие, с наступлением которого возникает обязанность уплатить страховую премию

5. свершившееся событие, с наступлением которого возникает обязанность уплатить страховую премию

Вопрос 4

Укажите главный, существенный признак категории страховой защиты:

1. формирование целевого страхового фонда

2. случайный характер наступления неблагоприятного события

3. обеспечение бесперебойности общественного производства

Вопрос 5

Понятие "страховое событие" и "случайное событие":

1. идентичны

2. множество "случайных событий" шире множества "страховых событий"

3. множество "страховых событий" шире множества "случайных событий"

и т.д. (20 тестов)

Итоговый контроль проводится в форме экзамена.
^

Примерный перечень вопросов к экзамену

1. Социально-экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике.

2. Страховой фонд и его организационные формы.

3. Структура страхового рынка, участники и субъекты страхового рынка.

4. Функции страхования.

5. Юридические основы страхования

6. Страховой надзор и его функции

7. Классификация отраслей и видов страхования

8. Организационно-правовые формы страховых организаций

9. Общества взаимного страхования: особенности организации и порядок функционирования

10. Страховые посредники: страховые агенты и страховые брокеры

………. и т.д. (60 вопросов)

В основу разработки бально-рейтинговой системы оценки успеваемости студентов по дисциплине «Cтрахование» положены принципы, в соответствии с которыми формирование рейтинга студента осуществляется постоянно в процессе его обучения в университете. Настоящая система оценки успеваемости студентов основана на использовании совокупности контрольных точек, оптимально расположенных на всем временном интервале изучения дисциплины. При этом предполагается разделение всего курса на ряд более или менее самостоятельных, логически завершенных блоков и модулей и проведение по ним промежуточного контроля.

Итоговая оценка по дисциплине складывается из двух частей:

1. суммы баллов, полученных по всем разделам по итогам самостоятельной работы, при условии, что студент по каждому виду набрал минимально необходимое количество баллов,

Самостоятельная работа студентов	8 семестр
	Количество баллов
	минимум	максимум
Эссе	15	20
Контрольная работа	10	30
Курсовой проект (аналитическая работа)	30	50
Итого	55	100

2. суммы баллов, полученных на экзамене.

Экзаменационный билет состоит из 3 частей.

Первая часть включает в себя вопрос по основам страхования и страховому рынку, который оценивается в 30 баллов.

Вторая часть представляет собой вопрос по отраслям страхования, перестрахованию и финансам страховой организации. Максимальная оценка - 40 баллов.

Третья часть состоит из задания по расчету размера страховой премии, страховой выплаты, показателя убыточности и т.д. За правильно выполненное задание студент получает 30 баллов.

Итоговая оценка определяется как средняя взвешенная суммы заработанных семестровых баллов и баллов, заработанных на экзамене. При этом 80 % итоговой оценки составляют семестровые баллы, 20 % - баллы экзамена.

R_итог= 0,8*R _{семестр}+ 0,2*R _{экзамен}

R_итог- итоговое количество баллов для определения оценки за экзамен

R _{семестр}-количество баллов, набранных студентом в течении семестра

R _{экзамен}- количество баллов, набранных студентом на экзамене

100-86 баллов - "отлично",

85-71 баллов - "хорошо",

70-55 баллов - "удовлетворительно",

менее 55 баллов - "неудовлетворительно"

Разработчики:

кафедра страхования профессор О.С.Савченко

кафедра страхования профессор Т.А.Федорова

кафедра страхования профессор Н.М.Фомичева

Эксперты:

филиал ООО "Росгосстрах"

в СПб и Лен.обл. зам. директора Д.В. Куксинский

Blog

Рабочая программа дисциплины «страхование» Рекомендуется для направления подготовки 080100 экономика

Содержание

Примеры оценочных средств для текущего контроля успеваемости и промежуточной аттестации

Пример тестов для промежуточного и текущего контроля

Примерный перечень вопросов к экзамену