И Ответчик – танакарн касикорн тай чамкат (махачон). (Также известный как компания с ограниченной ответственностью касикорнбэнк)

Вид материала

Содержание

Обстоятельства дела
Мистер Пакорн Патанапат
Мистером Сирипонгз Калайанароой

Подобный материал:

1 2

ВСКЗ 59/2004

ВЫСОКИЙ СУД ПРАВОСУДИЯ ОСОБОГО АДМИНИСТРАТИВНОГО РЕГИОНА ГОНКОНГА

СУД ПЕРВОЙ ИНСТАНЦИИ

КОММЕРЧЕСКОЕ ДЕЛО № 59 2004

МЕЖДУ

Истцом – АКАЙ ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД (в процессе ликвидации)

и

Ответчик – ТАНАКАРН КАСИКОРН ТАЙ ЧАМКАТ (МАХАЧОН). (ТАКЖЕ ИЗВЕСТНЫЙ КАК КОМПАНИЯ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ КАСИКОРНБЭНК)

Судья: Хон Стоу Дж

Дата слушания: 12-15, 18-22, 25-29 февраля, 3, 5, 6, 7, 17, 18 марта 2008

Дата суда: 26 мая 2008

СУД

Данное дело

1. Дело, рассматриваемое в суде, возбуждено 3 декабря 2004 по заявлению истца, именуемого здесь и в дальнейшем просто «Акай», против ответчика, известного как Банк Таиландских Фермеров, именуемого в дальнейшем «БТФ» или «Банк».

2. Во время событий, подлежащих данному судебному разбирательству, компания Акай была открытой акционерной компанией, зарегистрированной как корпорация на Бермудских островах, чьи акции были зарегистрированы на Гонконгской фондовой бирже; ранее она была известна как «Семи-Тек Глобал Компани Лимитед».

3. В настоящее время Акай находится на стадии ликвидации с приказом завершить свою деятельность в Гонконге до 23 августа 2000, а на Бермудских островах до 29 сентября 2000.

4. Банк ответчик, БТФ, – общественная организация, зарегистрированная как корпорация в Таиланде, Гонконге и до 2000г. в Лондоне.

5. Фундаментальным делом, лежащим в основе данного судебного разбирательства, является операция, имевшая место в начале декабря 1998г., во время которой компания Акай заключила соглашение с БТФ заменить в качестве заемщика 30 млн. долл. США Нидерландскую компанию Анталии, официально зарегистрированную на Нью-Йоркской фондовой бирже, Зингер NV, именуемую в дальнейшем «Зингер» - компанию, которая в то время испытывала финансовые затруднения.

6. Зингер предоставил в качестве кредитного обеспечения 6 млн. акций в Зингер Таиланд Паблик Компани Лимитед, именуемой в дальнейшем Зингер Таиланд, компанию, 48% которой косвенно принадлежало Зингер; к октябрю 1998 ценность данного залога снизилась настолько, что покрывала лишь 4,2% долга перед БТФ.

7. В течение всего времени, представляющего интерес для данного разбирательства, исполнительным председателем и исполнительным директором Акай являлся некий джентльмен по имени Мистер Джеймс Тинг.

8. 4 декабря 1998г. мистер Тинг, действуя от лица Акай, заключил Кредитный Договор с БТФ, в котором говорилось, что существующий Льготный Кредит, предоставленный БТФ в пользу Зингера, именуемый впоследствии «Льготный Кредит Зингер», будет выплачен Банку посредством предоставления Банком займа в 30 млн. долл. США компании Акай - «Льготного Кредита Акай», после чего Акай немедленно использует всю сумму целиком для полного погашения Льготного Кредита Зингер.

9. В качестве гарантии этого нового Льготного Кредита Акай, полностью заменившего Льготный Кредит Зингер, изначальный залог 6 млн. акций Зингер Таиланд был заменен залогом Акай 56 млн. акций компании Акай Электрик Компани Лимитед, официально зарегистрированной японской компании – «Акай Электрик» - посредством заключения Договора о залоге акций, которые в то время с излишком покрывали номинальную сумму нового займа, предоставленного Банком компании Акай.

10. 6 декабря 1999 Акай не выплатила долг по Льготному Кредиту Акай. После чего 23 декабря БТФ официально заявил о невыплате долга. В апреле и мае 2000г. БТФ воспользовался своими правами, согласно Договору о залоге акций, и реализовал оставшийся залог 50.5 млн. акций Акай Электрик, получив 20,504,295.38 долл. США в качестве частичного погашения суммы долга по Льготному Кредиту Акай.

11. По завершении данной процедуры остаток 13,243,618.38 долл. США остался неуплаченным, на основании чего БТФ сделал заявку на получение данной суммы в процессе ликвидации Акай .

12. Посредством Уведомления о Судебном Решении по Доказательству Долга от 16 августа 2002 ликвидаторы Гонконга поставили БТФ в известность о том, что его иск против Акай удовлетворен на сумму 13, 243, 618.38 долл. США при ликвидации Акай в Гонконге и посредством Уведомления о Судебном Решении по Доказательству Задолженности от 16 августа 2002 Бермудские ликвидаторы поставили БТФ в известность о том, что его иск против Акай удовлетворен на сумму 13, 402, 457.15 долл. США при ликвидации Акай на Бермудах.

13. Основным вопросом данного судебного разбирательства является законность и правомерность БТФ следить за соблюдением и полагаться на Кредитный Договор и Договор о Залоге Акций, заключенные между Банком и Акай.

14. Акай утверждает, что при данных обстоятельствах БТФ не может настаивать на своих предполагаемых правах и поддерживать действительность данной операции и, соответственно, удерживать доходы от продажи акций Акай Электрик и заявлять права на оставшуюся сумму при ликвидации Акай.

15. Соответственно, освобождение от уплаты, которого ликвидаторы Акай добиваются в данном деле, включает заявление о том, что БТФ удерживал 50.5 млн. акций Акай Электрик в качестве юридически подразумеваемого доверительного собственника Акай, и заявление о том, что Кредитный Договор и Договор о Залоге Акций заключенные между Акай и БТФ были фиктивными и что БТФ сейчас должен перечислить Акай все доходы и прибыли полученные банком согласно этим договорам.

16. Дополнительно Акай требует справедливого возмещения/компенсации на основании злоупотребления доверием и/или ущерба от потери денег и активов.

17. Далее Акай говорит, что в том случае если данный суд поддержит это требование, Ликвидаторы Акай обратятся в Высокий Суд Правосудия Гонконга с целью официального опровержения Доказательства Долга предъявленного БТФ (и присужденного в его пользу) при ликвидации Акай.

18. Со своей стороны, БТФ противостоит этому.

19. Он утверждает неотъемлемую действительность того, что он называет будничной операцией с Акай на условиях предоставления Льготного Кредитования Акай, он подтверждает правомерность денежных средств, полученных от продажи акций Акай Электрик, удерживаемых Банком в качестве гарантии и отрицает, правомерность Акай получить выплаты, в какой бы форме они их не требовали.

20. Соответственно, БТФ просит прекращения данного дела и официально заявляет встречный иск о действительности Кредитного Договора о Займе и Договора о Залоге Акций заключенных с Акай, и о том, что Акай находилась в долгу перед БТФ на сумму 13, 243,618.38 долл. США в октябре2000 и, что БТФ вправе получить средства во время ликвидации Акай в соответствии с существующими Уведомлениями о Судебном Решении.

21. Все вышесказанное является не более, чем наброском данного судебного разбирательства, которое, несмотря на относительную простоту лежащих в её основе фактов и, следует сказать, малое количество документов, имеющих прямое отношение к делу, содержит в себе юридические вопросы различной сложности.

22. Перед обсуждением данных вопросов, однако, возможно, будет полезно предоставить дополнительную информацию, имеющую отношение к фактическим обстоятельствам появления «Льготного Кредита Зингер», и его последующей замены «Льготным Кредитом Акай».

^ Обстоятельства дела

23. У сторон практически не возникает разногласий по поводу обстоятельств дел между БТФ и Акай и понятно, что исторически и до тех пор, когда имели место события, подлежащие данному разбирательству, мистер Тинг с одной стороны и БТФ с другой имели интенсивные коммерческие контакты.

24. Последующее описание последовательности имеющих отношение к делу событий отражает фактические обстоятельства, т.к. не вызывает разногласий сторон и было получено из доступных документов и/или из показаний свидетелей по этому делу.

25. Во избежании сомнений фактические события не возбуждали противоречий и могут рассматриваться как достоверные факты, из обстоятельств которых на основании размышлений возникли юридические споры между данными сторонами.

(а) Коммерческие отношения с БТФ: до августа 1998

26. Эти отношения начались в сентябре 1989г., когда БТФ сделал доступным возобновляемый льготный кредит для Гонконгской компании Семи-Тек (Глобал) Лимитед (впоследствии известной как Семи-Тек Микроэлектроникс (Дальний Восток) ЛТД), которая в то время являлась филиалом СТК Канады.

27. Данный договор о займе был подписан мистером Джеймсом Тингом, и 11.52 млн. акций Зингер Тайланд были предоставлены банку в качестве гарантии.

28. Данный кредит был выплачен в сентябре 1990, когда БТФ предоставил другой кредит на 20 млн. долл. США Семи-Тек Глобал Лимитед; и снова договор был подписан мистером Тингом, и в октябре 1991 то же количество акций в Зингер Тайланд было предоставлено банку в качестве залога, и этот договор был подписан Мистером Тингом и засвидетельствован Мисс Кларой Лох, близкой коллеги Мистера Тинга.

29. В июне 1991 произошла реструктуризация бизнеса внутри «СТК Групп», Зингер был установлен филиалом Семи-Тек Глобал и возглавил всемирную группу компаний «Зингер Групп»; в то же время Зингер был официально зарегистрирован на Нью-Йоркской фондовой бирже.

30. В конце 1991г. была сделана заявка на смену заемщика по этому последнему кредиту, Семи-Тек Глобал просил заменить Зингер в качестве заемщика и принять на себя обязательства по кредиту в 20 млн. долл. США.

31. При рассмотрении банком заявки о предоставлении кредита было отмечено, что во главе обеих компаний стояли сам Мистер Тинг и Мисс Клара Лох, член совета директоров, и эта заявка была одобрена комитетом Банка по рассмотрению заявок 17 декабря 1991г., данное решение было передано Зингер 2 января1992г.

32. И снова этот договор был подписан Мистером Тингом и засвидетельствован Мисс Лох, и то же количество акций Зингер Тайланд было выделено банку в качестве обеспечения, который обеспечивал, что обязательство выплатить неуплаченную сумму основного долга должно быть засвидетельствовано датированным долговым обязательством, срок действия которого истекает в конце каждого процентного периода.

33. В марте 1992 Кредитный Комитет БТФ одобрил просьбу Зингер уменьшить количество акций Зингер Таиланд оставленных в залог до 6 млн. от предыдущих 11.52 млн.

34. В июне 1992 имело место реорганизация Семи-Тек Глобал Групп согласно Компромиссному Соглашению, после которой Акай, именуемая в то время Семи-Тек(Глобал) Компани ЛТД, стала материнской компанией Семи-Тек(Глобал) и Зингер.

35. 3 июня 1993 Акай объявила, что приобрела 51% ДжиМ Пфафф ЭйДжи, в то время самого крупного производителя швейных машин; т.к. Акай уже контролировала Зингер, мирового лидера в технологиях швейных машин и мирового продавца с международной торговой сетью с более чем 42 000 торговых точек, это заявление было рассмотрено как укрепление позиции Акай в мировом бизнесе швейных машин, позиция подтвержденная впоследствии заявлением Акай о приобретении дополнительных 21% в Пфафф.

36. В августе 1993 Акай продала свои акции в Зингер СТК Канада, (именуемой в то время Семи-Тек Микроэлектроникс Инк.), после чего СТК Канада стала крупнейшим и единственным держателем акций Акай и Зингер, эффективно управляя обеими компаниями.

(б) Льготный Кредит Зингер: январь 1994-июль 1997

37. В январе 1994 БТФ рассмотрел просьбу Зингер о возобновлении Договора о Льготном Кредитовании.

38. Эта просьба была одобрена, и 18 января 1994г. была заключена Поправка к Договору, снова подписанная Мистером Тингом и засвидетельствованная Мисс Лох; этот кредит был возобновлен на последующие 2 года со ставкой по ЛИБОР+2%.

39. В 1995 Зингер попросил БТФ возобновить Кредит на 20 млн. долл. США на последующие три года, и увеличить максимальную сумму кредита еще на 10 млн. долл. США.

40. Эта просьба была одобрена Исполнительным Комитетом Банка 31 октября 1995г. и приведена в исполнение 23 ноября 1995г., когда была подписана вторая поправка к Договору, опять же Мистером Тингом. Таким образом, максимальная сумма возобновляемого кредита была увеличена с 20 до 30 млн. долл. США, хотя в то же время в качестве особого условия оговаривалось, что кредитный лимит не продлится дольше 7 лет со дня первого займа, что на практике означало, что Зингер мог пользоваться кредитом только до января 1999г.

41. В промежутке с апреля 1996 по июль 1996 три запроса об отсрочке выплат по кредиту были получены банком от Зингер - в двух случаях эти просьбы пришли напрямую из кабинетов Акай, а 22 октября 1996г. по факсу из офиса Акай, Мистер Домин Ко, служащий Акай, писал от лица Зингер, чтобы проинформировать БТФ, что Зингер выплатит всю сумму неоплаченного кредита с накопленными процентами 28 октября 1996г., выплата, по всей видимости, была произведена.

42. На данном этапе, следовательно, Зингер не был должен БТФ.

43. Однако, уведомление о последующем займе, датированное 15 января 1997г. еще раз пришло из Акай, Зингер поставил Банк в известность, что он хотел бы взять кредит в 30 млн. долл. США на срок в 3 месяца, и просил, чтобы сумма была переведена на счет Акай в Гонконге; займ был подтвержден телексом для Акай из Лондонского филиала БТФ 21 января 1997.

44. Период начисления процентов на данный кредит истекал 23 апреля 1997, и 22 апреля Мисс Лох, действующая в интересах Зингер, попросила о дальнейшей отсрочке платежа сроком на 3 месяца, период начисления процентов в данном случае истекал 23 июля 1997г.

45. Данная отсрочка была предоставлена, она была получена Мисс Лох и Мистером Тингом по телексу из Лондонского филиала Банка 22 апреля 1997.

(в) Льготный Кредит Зингер: июль 1997- апрель 1998

46. 16 июля 1997 снова по факсу из офиса Акай Мисс Клара Лох, действующая от лица Зингер, попросила о дальнейшей отсрочке на 3 месяца выплаты по существующему займу в Льготном Кредите Зингер, с существующими поправками и согласилась выплатить накопившиеся проценты за предыдущий период.

47. Эта просьба, которая, кажется, должна быть гарантировано выполнена, вне всяких сомнений имела более чем простое значение для Банка, по причине наступления в июле 1997г. того, что сейчас называют «Азиатским Финансовым Кризисом», событие, которое, между прочим, обесценило акции, зарегистрированные на Таиландской Фондовой Бирже, включая акции Зингер Таиланд, и также стало причиной значительного и очень быстрого обесценивания Таиландского бата, обменный курс которого за считанные недели снизился с 25-26 бат за доллар США до 50 бат за доллар, грубо говоря, на 50%.

48. Во время Азиатского Финансового Кризиса БТФ, как и многие Таиландские банки испытывал серьезные проблемы с ликвидностью, возникшие частично из-за невыплат по кредитам, и во второй половине 1997г. управление Банка попросило своих служащих, занимающихся счетами, пересмотреть находящиеся под их ответственностью портфолио, и определить, подвержен ли банк, и если да, то насколько, неприемлемому риску и потенциально безнадежным долгам, и особенно пересмотреть адекватность залогов (часто являющихся акциями, зарегистрированными на Таиландском Фондовом Рынке), держателем которых в качестве гарантий являлся банк.

49. Стоит отметить, однако, что Льготный Кредит Зингер ни разу не попал в категорию невыплат по кредиту, здесь всегда выплачивались проценты по основному долгу.

50. Это может являться одной из причин, почему последующая просьба со стороны Зингер от 21 октября, написанная Мисс Лох и Мистером Ко на писчей бумаге Акай о предоставлении отсрочки по кредиту Зингер на следующие 6 месяцев – просьба, на следующий день 22 октября 1997г. была исправлена на 1 месяц – была принята Банком и подтверждена Лондонским Филиалом. В тот же день подтверждение было отправлено по телексу для внимания Мистера Домина Ко.

51. На данном этапе ценность акций Зингер Таиланд, держателем которых в качестве обеспечения кредитного лимита Зингер являлся БТФ, резко и значительно снизилась и более не являлась достаточной для обеспечения необходимого обеспечения кредита – для чего требовалось, чтобы невыплаченная сумма кредита не превышала 70% рыночной стоимости 6 млн. акций Зингер Таиланд.

52. Срок выплаты оставшегося долга Зингер, который в конце октября 1997 получил отсрочку на месяц, истекал 24 ноября 1997.

53. В данное время в БТФ ответственным лицом за «Зингер портфолио» был молодой человек, Мистер Пипит Анеакнити, это была его первая работа в банке и он стал отвечать за этот счет в сентябре 1997. “Мистер Пипит”, так к нему обращались на протяжении всего процесса, играет в данной истории роль первого свидетеля факта, объясняющего, что произошло с кредитом Зингер и почему.

54. Займ Зингер, истекающий 24 ноября 1997, был действительно выплачен полностью, Лондонский Филиал Банка получил выплату от Зингер остатка по кредиту 30,184,166.67 долл. США.

55. Постоянно повторялся в суде тот факт, что для Таиландского банка, оказавшегося между двух огней во время Азиатского Финансового Кризиса, такая выплата была очень важна.

56. Среди всех этих невыплат по кредитам и когда, как мы увидим, банку самому требовались значительные поступления капитала извне для поддержания его наплаву, получение данной суммы с процентами, следовало рассматривать как “ манну небесную”; в этой связи Мистер Козмин, выступающий в суде как ликвидатор Акай, задает риторический вопрос: почему в разгар Азиатского Финансового Кризиса БТФ, получив полностью деньги от Зингер, серьезно рассматривал вопрос о повторном выделении всей суммы, когда стоимость акций Зингер Таиланд, являвшихся залогом безопасности данного кредита, уменьшилась до значения дроби от их изначальной стоимости.

57. В сложившихся обстоятельствах и с коммерческой точки зрения это был резонный вопрос. Потому что это и случилось далее.

58. В стандартной форме, требуемой Кредитным Лимитом Зингер, от 30 декабря 1997г., подписанной Мистером Джеймсом Тингом, просьба о ссужении была отправлена в Банк Мистером Домином Ко из Акай по факсу, Зингер снова просил БТФ ссудить полную сумму 30 млн. долл. США на период в 3 месяца, и перечислить деньги на банковский счет Акай в Гонконге.

59. Банк согласился ссудить деньги и подтвердил это телексом на имя Мистера Ко, отправленным из Лондонского Филиала Банка 31 декабря 1997г.

60. Из данного подтверждения по телексу ясно, что период начисления процентов был с 5 января 1998 по 6 апреля 1998 и, что на этот 3-х месячный период процентная ставка была обозначена как 7.75%.

61. Новое ссужение было проведено Мистером Пипитом, служащим по работе со счетами БТФ в то время, который утверждает, что не рассматривал эту ссуду как новую, т. к. она была выполнена на условиях оригинального договора 1992г.

62. Под давлением Мистер Пипит заявил, и я допускаю это, что он не может вспомнить, проверял ли он стоимость служащих кредитным обеспечением акций Зингер Таиланд; он утверждал, что в то время он был крайне занят с большим количеством невыплат по кредитам, и что, в первую очередь, он выяснил способен ли Зингер обеспечить процентные выплаты, и, после того как он был удовлетворен в этом вопросе, он перевел деньги обычным способом.

63. В этом отношении Мистер Пипит пытался снискать одобрения от своего руководства и, судя по внутренней докладной, датируемой 9 февраля 1998г., поднял процентную ставку для Зингер с существующих 1.25% Либор до 2.25% Либор на следующий период начисления процентов; он объяснял увеличение ставки повышением стоимости фондов долларов США, которые поднялись в результате Азиатского Финансового Кризиса.

64. Что касается значительного снижения стоимости кредитного обеспечения в виде акций Зингер Тайланд, Мистер Пипит вспоминает (и я принимаю это), что впервые он полностью осознал ситуацию где-то в начале апреля 1998г., когда получил Доклад Аудиторской проверки Зингер за 1997г., который входил в ежегодный Доклад Зингер за 1997, датируемый 31 марта 1998.

(г) Предложение Зингер: апрель 1998

65. Когда Мистер Пипит узнал, что сумма залога значительно превышала цифры, представленные 70% от 6 млн. акций Зингер Таиланд, держателем которых в качестве обеспечения залога являлся БТФ, он попросил Зингер внести какие-либо предложения, чтобы уладить данную проблему.

66. Об этом он вел переговоры с представителями Акай Мисс Лох и Мистером Домином Ко, в результате которых было получено два предложения со стороны Зингер для решения того, что сейчас в банке стало восприниматься как проблема безопасности:

во-первых, продление существующего займа Зингер на 3 года, подкрепленное обязательством на дополнительные 6.96 млн. акций в Зингер Тайланд;

во-вторых, реструктуризация займа Зингер посредством смены заемщика, при которой Банк ссудит новый займ Акай, который будет немедленно предоставлен Зингер, и сразу после этого использован Зингером для выплаты своего займа Банку по условиям действующего Льготного Кредита Зингер. Зингер далее внес предложение, что этот новый займ будет гарантирован обеспечением по кредиту в виде акций Акай Электрик, японского филиала Акай, таким образом существующее обеспечение кредита в виде акций Зингер Таиланд будет освобождено.

67. В то время как проходили обсуждения этих вопросов, 2 апреля 1998г. Зингер попросил о дальнейшей отсрочке существующего займа на дополнительный период в 6 месяцев; эта просьба была переведена в Лондонский филиал Банка, где было дано согласие на временную отсрочку до окончания переговоров.

68. Следуя предложениям, внесенным Зингер, Мистер Пипит попросил Зингер предоставить информацию по Акай и Акай Электрик, и 25 мая 1998г. он получил требуемую информацию от Мистера Домина Ко, включая

проспект эмиссии конвертируемых облигаций Акай Электрик, подробные расценки акций Зингер, и некоторые корпоративные документы Акай, к которым я обращусь позже.

69. В понимании Мистера Пипита в то время Акай и Зингер являлись частью одной группы компаний, и свое понимание этого он отобразил в виде корпоративной схемы, отражающей СТК Канада, Акай, Зингер и Пфафф, которую он озаглавил как ‘Акционерная Структура Группы’.

70. В суде часто обращались к данной корпоративной схеме, и я привожу ее в той форме, в которой ее изобразил в то время Мистер Пипит.

71. Также в своем деле Мистер Пипит приготовил информационный лист по Акай с записями о том, что исполнительный менеджмент и в Акай и в Зингер был один и тот же, в лице Мистера Джеймса Тинга и Мисс Клары Лох; он узнал о продаже Джи Эм Пфафф Эй Джи от Акай Зингер 31 декабря 1997г. и понял, что между ними осуществлялись финансовые сделки.

72. К несчастью, заботам Мистера Пипита о портфолио Зингер пришел конец, т. к. он, как подающий надежды молодой человек, получил повышение, и летом 1998г. ему пришлось передать свои дела по Льготному Кредитованию Зингер другому молодому служащему, Мисс Татая Ваттанакул, которая стала вторым свидетелем Банка по данному делу.

73. В свою очередь непосредственный начальник Мистера Пипита, ^ Мистер Пакорн Патанапат лично передал свои дела по Зингер порфолио начальнику Мисс Ваттанакул, Миссис Ютатхип Тасма, которая стала третьим свидетелем от БТФ.

74. Мистер Пипит поставил Мисс Ваттанакул и Миссис Тасму в известность о двух возможных предложениях, внесенных Зингер, как решить проблему, возникшую из-за падения стоимости обеспечения залога, и Мисс Ваттанакул было сказано изучить и рассмотреть данные предложения; также ей потребовалось просмотреть целиком всю информацию по Зингер, которая в то время содержала обширную коммерческую информацию по Зингер и Акай, и, конечно, схему “Акционерной структуры”,выполненную Мистером Пипитом, из которой Мисс Ваттанакул пришла к заключению, что Зингер и Акай были частью одной группы, и что между этими двумя компаниями были коммерческие связи.

75. Затем, в Кредитный Комитет БТФ поступило два заявления, без упоминания которых события данного дела не могут быть полностью понятны; из этих двух заявлений второе, написанное в октябре 1998, важнее и предоставляет фактический генезис данного дела.

(д) Август 1998 Кредитное Заявление

76. Мисс Ваттанакул начала рассмотрение кредитного заявления 19 августа 1998; ей потребовалось около месяца, чтобы ознакомиться и проанализировать доступную ей информацию. Кредитное заявление, содержащее ‘Корпоративную схему’, информационный лист по Акай, подготовленный Мистером Пипитом и два альтернативных предложения, высказанных Зингер, были подписаны Мисс Ваттанакул и Миссис Тасма 22 сентября 1998, и получены секретарем Кредитного Комитета БТФ в тот же день.

77. 24 сентября 1998 Кредитный Комитет БТФ провел собрание, на котором присутствовали Миссис Тасма и Мисс Ваттанакул, вместе с ^ Мистером Сирипонгз Калайанароой, их начальника, который также давал показания в суде ( где к нему обращались ‘Мистер Сирипонгс’).

78. На это собрание Мистер Сирипонгз пришел с третьей альтернативой решения данной проблемы; а именно: сумма существующего займа должна быть уменьшена до соответствия стоимости существующего залога в виде акций Зингер Таиланд, а Зингер Таиланд еще предоставит акции в качестве дополнительной гарантии, причиной такого предложения, очевидно, послужила цель уменьшить Банковский оборот долларов США в свете ограничений возникших по причине Азиатского Финансового Кризиса.

79. В конце данного собрания в сентябре 1998 ни одна из предложенных альтернатив не была принята, и Мисс Ваттанакул и Миссис Тасма были проинструктированы возобновить переговоры с Зингер.

80. После чего Мисс Ваттанакул рассказала Мистеру Домину Ко из Акай о ‘третьей альтернативе’, как та была представлена на заседании Кредитного Комитета, но ей заявили, что рассматривают только два предложения выдвинутые ранее Зингер, поскольку Зингер испытывал значительные проблемы с потоком наличности.

(е) Октябрь 1998 Кредитное Заявление

81. Решение, принятое БТФ на данном заседании, играет главную роль в этом деле.

82. Поскольку срок действия векселя по льготному кредиту истекал 6 октября 1998г. Мисс Ваттанкул написала вышестоящему лицу, Мистеру Сирипонгсу, докладную записку, предлагая продление данного периода на один месяц, чтобы позволить Зингер выплатить оставшийся долг, но Мистер Сирипонгс порекомендовал в сложившихся обстоятельствах, что данное предложение следует рассматривать непосредственно Исполнительному Комитету.

83. После того как Миссис Тасма и Мисс Ваттанакул были поставлены в известность о том, что Зингер может выполнить только одно из двух первоначально озвученных предложений, они решили, что второе предложение гораздо более предпочтительно для Банка, и поэтому подготовили второе кредитное заявление 2 октября 1998 на следующем основании: Банк реструктурирует займ Зингер посредством нового займа Акай, который немедленно будет ссужен Зингер, и будет использован последним для выплаты займа Банку по существующему Кредитному Лимиту, с замещением существующего кредитного обеспечения в виде акций Зингер Таиланд на залог в виде акций Акай Электрик, дочерней компании Акай, в то время официально зарегистрированной на Фондовом Рынке Токио.

84. Это второе кредитное заявление от 2 октября 1998г., составленное от имени «Семи-Тек (Глобал) Компани Лтд», бывшего имени Акай, было направлено не в Кредитный Комитет БТФ, а прямо в Исполнительный Комитет БТФ, при этом сначала его просмотрели два члена Кредитного Комитета, Мистер Сирипонгс и Мистер Нучанарт, поскольку оставалось совсем мало времени до истечения срока выплаты по существующему Льготному Кредиту, который заканчивался 6 Октября 1998.

85. Предложенный в это время кредит предоставлялся на короткий срок с возобновляемой максимальной суммой кредита в 30 млн. долл. США (1,200 млн. бат) в распоряжение Акай, было подсчитано, что при цене на момент закрытия торгов 98 йен за акцию Акай Электрик требовалось кредитное обеспечение от Акай в размере 58,17 млн. акций Акай Электрик (общей стоимостью 1,714.48 млн. бат), для залога, достаточного, чтобы обеспечить то, что сумма нового кредита не превысит 70% рыночной стоимости залога акций; другими словами, что стоимость кредитного обеспечения со стороны Акай должна составить 143% от суммы займа, т.е. 42.8 млн. долл. США с количеством акций Акай Электрик повторяющим стоимость залога, как того требовалось по условиям нового Кредитного Лимита Зингер.

86. Настоящее Кредитное Заявление от 2 октября 1998г., которое было представлено к рассмотрению руководству банка, стало предметом тщательного рассмотрения во время судебного процесса; для настоящих целей достаточно сказать, что в Разделе 16 данного Заявления, под заголовком “ Мнения и Подтверждающие Причины”, в 4 параграфе появляется следующее повествование:

“4. Данный запрос был сделан в прошлом, Зингер Компани Н.В. был предоставлен Банком краткосрочный возобновляемый кредитный лимит на сумму 30 млн. долл. США под залог акций Зингер Таиланд в количестве 6 млн. в качестве гарантии обеспечения кредита. После падения стоимости акций обеспечение по кредиту могло покрывать только 4.2% основного долга.

В целях минимизации Банковского риска, он предложил заменить заемщика с Зингер Компани Н.В. на Семи-Тек (Глобал) Компани Лтд, находящейся в той же группе и имеющей более надежный финансовый статус и заменить обеспечение по кредиту с залога акций Зингер Таиланд на залог акций Акай Электрик Лтд, что сможет полностью покрыть кредитный лимит, на тех условиях, что компания использует данную сумму для выплаты 30 млн. долл. США по краткосрочному кредитному лимиту Зингер Компани Н.В.и процентная ставка изменится с 2.25% Либор на 4.5% Либор.

Рассматривая текущий баланс Семи-Тек (Глобал) Лтд мы можем увидеть, что в компании происходит стабильный ежегодный рост объема продаж и она имеет постоянную прибыль.

Финансовый статус также стабильный. Также стоимость акций Акай Электрик Лтд, заменяя в качестве обеспечения кредита акции Зингер Таиланд, смогут покрыть 100% кредитного лимита. В результате данное предложение следует принять.

88. В конечном счете, Исполнительный Комитет Банка, состоящий из Мистера Банйонга Ламзама, Мистера Чана Рунгзаега, Мистера Бантхуна Ламзама и Мистера Каоропа Нучанарта, провел заседание 6 октября 1998г.

89. Из этих лиц только Мистер Бантхун Ламзам был вызван в суд для дачи показаний по этому делу.

90. В протоколах того заседания Исполнительного Комитета записано, что Семи-Тек (Глобал) Лтд было пунктом 3.4 на повестке того дня. Исполнительный Комитет решил принять рекомендацию своих служащих, занимающихся счетами, и одобрить новый кредитный лимит Акай, чтобы позволить выплатить существующий займ по Кредитному Лимиту Зингер. Этот Комитет также одобрил продление выплаты займа еще на 30 дней до 6 ноября 1998.

91. Официальное решение Комитета было записано в следующем изложении:

Миссис Ютхатип Тасма из отдела по связям с корпоративными клиентами внесла предложение, что компания Семи-Тек (Глобал) Лтд действовала в качестве инвестиционной компании, отвечающей за инвестирование своих филиалов, а дочерние компании ее группы занимались производством и распространением электротоваров. В прошлом Зингер Компани Н. В. пользовалась краткосрочным возобновляемым кредитом на сумму 30 млн. долл. США, предоставленного Банком, и акции Зингер Таиланд выступали в качестве обеспечения кредита. Впоследствии ценность данного залога значительно упала и могла покрыть только 4.2% максимальной кредитной суммы. В результате чего, Банк, чтобы снизить риск, высказал желание осуществить замену заемщика с Зингер Компани Н. В. на Семи-Тек (Глобал) Лтд, компанию той же группы с более стабильным финансовым положением, вместе со сменой обеспечения кредита с залога акций Зингер Таиланд на залог акций Акай Электрик Лтд, которые могли покрыть максимальную сумму кредита. Условием данного кредитования являлась выплата 30 млн. долл. США по краткосрочному кредитному лимиту Зингер Компани Н.В.и изменение процентной ставки с 2.25% Либор на 4.5% Либор, что было предложено на рассмотрение этого заседания. Поскольку срок уплаты 30 млн. долл. США по Кредитному Лимиту Зингер истекал 6 октября 1998г., а дело по смене заемщика и обеспечения кредита находилось в процессе осуществления, Кхун Сирипонг Каллаянаруй, исполняющий обязанности вице президента 1 октября 1998г. дал разрешение на продление срока выплаты на 30 дней до 6 ноября1998г. с процентами 4.5% Либор, подробности чего были представлены в документах, предъявленных всем заседателям. Данный вопрос был вынесен на ратификацию заседания.

Заседание ратифицировало разрешение на продление срока выплаты 30 млн. долл. США по краткосрочному кредитному лимиту Зингер Компани Н.В. еще на 30 дней до 6 ноября 1998 с процентной ставкой 4.5% Либор и дало разрешение на смену заемщика с Зингер Компани Н. В. на Семи-Тек (Глобал) Лтд вместе со сменой обеспечения кредита с акций Зингер Таиланд на акции Акай Электрик Лтд, на тех условиях, что компания использует данную сумму для выплаты 30 млн. долл. США по краткосрочному кредитному лимиту Зингер Компани Н.В.и процентная ставка изменится с 2.25% Либор на 4.5% Либор.

92. 6 октября 1998г. Мистер Джеймс Тинг, действуя от лица Зингер, подписал вексель с обязательством выплатить Банку 30 млн. долл. США с процентами до 6 ноября 1998г.

(ж) Подписание Акай договоров о новом займе и залоге акций

93. До того как Акай был официально заменен в качестве заемщика, Зингер попросил о продлении срока выплаты 30 млн. долл. по векселю и по решению Кредитного Комитета Банка от 5 ноября1998 такое продление было разрешено до 6 декабря 1998.

94. В следующем месяце последовал еще один запрос от Зингер о продлении срока еще на один месяц с 6 декабря 1998,что было разрешено Кредитным Комитетом решением от 3 декабря 1998; однако, данное разрешение было отозвано 8 декабря, поскольку Договор о новом займе и Договор о залоге акций уже были подписаны Акай 4 декабря1998-очень значимая дата в контексте данного дела.

95. Договор о новом займе был составлен юридическим отделом Банка, а Договор о залоге акций, относящийся к акциям японской Акай Электрик, был составлен японской юридической фирмой.

96. Мисс Ваттанакул поступило распоряжение от начальства получить доказательства полномочий человека, которому предстояло подписать договор со стороны Акай, и в начале декабря 1998 Мисс Ваттанакул связалась по телефону с Мистером Пипат Бхадранавик в Гонконгском филиале Банка и попросила его устроить подписание документации со стороны Акай.

97. Она также связалась с Мистером Домином Ко из Акай и попросила озвучить дату и время для заключения Договора о новом займе и Договора о залоге акций, в ответ на что Мистер Ко сообщил Мисс Ваттанакул, что договора со стороны Акай будет подписывать Мистер Тинг; В свою очередь Мисс Ваттанакул попросила Мистера Ко предоставить при встрече доказательства полномочий Мистера Тинга, затем сообщила Мистеру Бхадранавик в Гонконгском офисе Банка, что Мистер Тинг будет подписывать договора со стороны Акай и что следует получить подтверждение его полномочий сделать это.

98. 4 декабря 1998 Мистер Бхадранавик посетил офис Акай в Гонконге и был там встречен Мистером Тингом, Мисс Клара Лох и Мистером Домином Ко.

99. Мистеру Бхадранавику был вручен Протокол заседания Исполнительного Комитета Акай 4 декабря 1998, подписанный Мистером Тингом в качестве председателя, что означало, что он имеет полномочия подписывать Договор о новом займе и Договор о залоге акций со стороны Акай.

100. Данный протокол заседания Исполнительного Комитета находился в центре внимания при рассмотрении этого дела, не только потому, что в нем содержится резолюция о принятии и заключении Договора о новом займе и Договора о залоге акций, но потому что список участников, якобы присутствовавших, упоминает в качестве директоров имя Доктора Фрэнка Эдварда Холмса (по телефону), наряду с именами Мистера Джеймса Тинга, Мисс Клары Лох и Мистера Чак Тэма (по телефону).

101. Для настоящих целей повествования достаточно сказать, что Доктор Холмс был одним из двух свидетелей со стороны истца в данном деле, и что его показания не совпадают с тем, что находится в этом предполагаемом протоколе Исполнительного Комитета, санкционирующем получение Акай займа и операцию по залогу акций.

102. В итоге Мистер Тинг своевременно подписал Договор о новом займе и Договор о залоге акций, и Мистер Ко также подписал Договор о займе в качестве свидетеля.

103. Исполнение Договора о займе регулируется согласно Таиландскому законодательству, а Договора о залоге акций согласно Японскому законодательству.

104. После встречи 4 декабря 1998 Мистер Бхадранавик забрал подписанные договора вместе с протоколом Исполнительного Комитета Акай к себе в офис и поставил в известность своего начальника филиала Мистера Ниасинна Ламзама, что подписание договоров завершено, и что он достал протокол Исполнительного Комитета Акай.

105.Мистер Ламзам прочитал протокол и затем подписал Договор о займе, в месте, оставленном для подписи свидетеля. После чего Мистер Ламзам передал данные документы по факсу Мисс Ваттанакул, и впоследствии отправил ей оригинал.

106. В тот же день, 4 декабря 1998, Мистер Тинг подписал заявление о ссужении денег и с помощью письма в тот же день от лица Семи-Тек (Глобал) Лтд попросил Лондонский филиал самим получить деньги и перечислить их на погашение задолженности Зингер.

107. В ответ, Лондонский филиал Банка по факсу 4 декабря информировал Акай, что займ в 30 млн. долл. США будет ссужен 7 декабря 1998 и согласно векселю, датированному 7 декабря1998, подписанного Мистером Тингом от лица Акай, Акай обязался выплатить банку 7 января 1999 сумму в 30 млн. долл. США плюс проценты.

(з) Обеспечение кредита Акай Электрик

108. Также 4 декабря 1998 Акай доставил в банк в Гонконге 56 млн. акций Акай Электрик в качестве гарантии безопасности нового займа.

109. Многое было сказано в данном деле о колебании стоимости акций Акай Электрик; например, когда Мисс Ваттанакул готовила кредитное заявление, акции оценивались в 98 йен за акцию, эта цена снизилась до 85 йен на тот момент, когда Исполнительный Комитет БТФ одобрил кредитное заявление 6 октября 1998, а когда были подписаны договора с Акай 4 декабря 1998 акции продавались за 120 йен, так что общая стоимость 56 млн. акций, предоставленных Банку в качестве обеспечения кредита была 56.3 млн. долл. США, что значительно превышало требуемый минимальный уровень для покрытия займа в 42.8 млн. долл. США.

110. Однако данная ситуация не продлилась долго; к концу декабря 1998 стоимость акции опустилась до 96 йен за акцию, что значило, что к тому времени они стоили только 44.24 млн. долл. США, что лишь ненамного превышало минимальное обеспечение кредита, необходимое согласно договору.

111. Стоимость акций Акай Электрик оставалась низкой в течение января и февраля 1999, но выросла во второй половине марта 1999, достигнув наивысшей точки в 179 йен 6 апреля 1999.

112. В результате данного повышения стоимости акций Миссис Тасма и Мисс Ваттанакул из БТФ получили факс из Акай от Мистера Домина Ко и Мисс Клара Лох с просьбой освободить в сложившихся ситуациях 25 млн. акций Акай Электрик, удерживаемых БТФ в качестве залога, на том основании что стоимость обеспечения кредита составляла 220% от стоимости займа, данный запрос повторился через неделю.

113. Служащие Банка Миссис Тасма и Мисс Ваттанакул не дали согласия по данному запросу, т. к. считали, что, принимая в расчет колебания в цене за последнее время, благоразумней исходить из средней стоимости акций. Они считали, что если освободить часть акций, Банку будет сложно получить впоследствии дополнительное обеспечение в случае очередного значительного снижения стоимости.

114. Несмотря на это, в апреле 1999г. Миссис Тасма и Мисс Ваттанакул предложили Кредитному Комитету Банка освободить 5.5 млн. акций Акай Электрик, данное предложение было отклонено Кредитным Комитетом 29 апреля 1999.

115. В июне 1999 Акай возобновил запрос об освобождении 5.5 млн. акций, на этот раз Кредитный Комитет БТФ дал свое согласие, т. к. стоимость акций стала выше, чем была в апреле.

116. Соответственно, 30 июня 1999г. 5.5 млн. акций Акай Электрик были освобождены Банком, оставшиеся 50.5 млн. акций Акай Электрик продолжали оставаться в БТФ в качестве обеспечения кредита.

(и) Продление займа Акай до декабря1999

117. Согласно первоначальным условиям займ Акай должен был быть выплачен 7 января 1999 по векселю, подписанному Мистером Тингом 7 декабря 1998.

118. Однако, этого не произошло. 7 июля 1999 Мистер Тинг подписал следующий вексель от лица Акай, обещая выплатить Банку 30 млн. долл. США плюс проценты 6 декабря 1999.

119. Это совпало с дальнейшей реорганизацией внутри БТФ: теперь в полномочия Миссис Тасмы и Мисс Ваттанакул не входили отрасли промышленности, связанные с электроникой, включая ‘счет Акай’. А вот Мистер Пипит, кто перестал заниматься Зингер портфолио летом 1998, снова стал ответственным за то, что теперь стало Акай портфолио.

120. В сентябре 1999 Мисс Лох и Мистер Ко попросили Банк освободить еще 10 млн. акций Акай Электрик, что обсуждалось ими с Мистером Пипитом по телефону, после чего он подготовил кредитное Заявление для Кредитного Комитета БТФ, предлагая две альтернативы: досрочная выплата Акай 4 млн. долл. США взамен на освобождение 7 млн. акций Акай Электрик, либо досрочная выплата 6 млн. долл. США взамен на освобождение 10 млн. акций.

121. 16 сентября 1999 Кредитный Комитет одобрил досрочные выплаты по кредиту на любом из предложенных условий, и 21 сентября Исполнительный Комитет Банка одобрил решение Кредитного Комитета.

(к) Дело Зингер Глава 11 Банкротство: сентябрь 1999

123. Однако, вот что случилось: 30 сентября 1999 Мистер Пипит получил факс от Мистера Ко из Акай, сообщающий, что в Соединенных Штатах Зингер согласно статье 11 заявил о банкротстве 13 сентября 1999.

124. Зингер заявил, что у него закончились наличные средства по причинам мирового спада на рынке швейных машин, экономического спада в Азии, Бразилии и Европе и несвоевременного приобретения Пфафф Эй Джи.

125. Поскольку БТФ уже завершил замену заемщика льготного кредита с Зингер на Акай, с использованием кредита Акай для выплаты оставшегося долга Зингер, Банк не заявил о неплатежеспособности Зингер в Доказательстве долга в США, в изменившихся обстоятельствах не было необходимости делать это.

(л) Дефолт Акай: декабрь 1999

126. 16 ноября 1999 главный управляющий Лондонского филиала БТФ, Мистер Паттанапонг Тансомбоон, отправил Акай факс с информацией о том, что необходимо выплатить Банку 31,298,906.25 долл. США до 7 декабря 1999.

127. 29 ноября Мистер Пипит получил факс от Мистера Домина Ко с просьбой о продлении срока выплаты кредита еще на 3 месяца, но 30 ноября 1999 Исполнительный Комитет Банка отклонил возможность всякого продления, дело передали на рассмотрение Совета Директоров.

128. Письмо, датированное 30 ноября 1999, официально извещало Акай о том, что кредитный период заканчивается и денежные средства, которые Акай должен заплатить Банку, подлежат выплате 6 Декабря 1999.

129. 6 декабря 1999 Акай не смог заплатить всей суммы долга Банку, таким образом не выполнив Договор о займе. В то же время акции Акай Электрик, удерживаемые банком в качестве кредитного обеспечения, падали в цене, и было решено, что в интересах Банка не только заявить о случае невыполнения обязательств по условиям Льготного Кредита Акай, но и начать распоряжаться акциями Акай Электрик как можно быстрее.

130. 21 декабря 1999 Исполнительный Комитет Банка одобрил предложение Мистера Пипита заявить о случае невыполнения обязательств Акай и передал прошение об этом в Совет Директоров. На заседании Совета Директоров 23 декабря 1999 было решено заявить о случае невыполнения обязательств компанией Акай.

(м) Ликвидация Акай: август 2000

131. 13 января 2000 петиция о ликвидации была представлена в Гонконгский Суд в отношении Акай тремя кредиторами: Эмирэйтс Интернэшнл, Бэнк ов Скотлэнд и Дэн Данск Бэнк.

132. Данные петиции опровергались, и Акай провела презентацию своим кредиторам, имея цель избежать ликвидации.

133. Однако 23 августа 2000 компании Акай был вынесен приказ завершить свою деятельность в Гонконге и 29 сентября 2000 приказ завершить деятельность на Бермудах.

(н) Продажа акций Акай Электрик: май 2000

134. БТФ, как держателю в качестве кредитного обеспечения акций Акай Электрик, зарегистрированной на Токийской Фондовой Бирже, требовалось получить извещение для их продажи, эта процедура заняла около 4 месяцев.

135. В апреле и мае 2000 БТФ реализовал удерживаемые им в качестве кредитного обеспечения акции Акай Электрик, доходы, полученные в результате данной операции, составили 20,504,295.38 долл. США, и были использованы Банком для частичного погашения существующего долга Акай.

136. Этого, однако, было недостаточно, чтобы погасить весь долг; сумма оставшегося долга Акай составила 13.243 млн. долл. США.

(о) Банк подает прошение о подтверждении долга: Октябрь 2000

137. 23 октября 2000 Банк подал прошение о подтверждении долга и получения оставшегося долга по займу Акай при ликвидации компании в Гонконге и на Бермудских островах.

138. Подтверждение долга было официально зарегистрировано и сопровождалось относящейся к делу документацией, которая включала копию Уведомления об издержках, выписанную компанией Акай Банку 4 декабря 1998, в которой содержалась просьба о перечислении средств, полученных по кредиту Акай, в счет погашения долга Зингер Н.В.

(п) Признание Банковского подтверждения долга: август 2002

139. 28 августа 2002 Мистер Дэмиэн Ходкинсон и Мистер Джозеф Фэн из Консультативного Центра Нельсон Виллер Корпорэйт Эдвайзори Сервисиз Лтд были назначены совместно и порознь агентами от имени Бермудского Временного Ликвидатора по решению вопросов за пределами Бермудских островов, а 1 сентября 2002, вместе с Мистером Кристианзеном, были назначены Временными Ликвидаторами для решения вопросов внутри страны.

140. 24 мая 2001 Мистер Ходкинсон и Мистер Фэн были назначены ликвидаторами Акай в Гонконге, и в сообщении для прессы от 24 мая 2001 Мистер Ходкинсон из РСМ Нельсон Виллер заявил, что ему «очень хочется поговорить с Мистером Тингом о периоде времени, приведшем к крушению группы, и о том, куда были переведены несколько сотен миллионов активов Группы перед ее ликвидацией.»

141. Подтверждение долга БТФ оставалось неоплаченным до 2002, до тех пор, пока ликвидаторы Акай официально не преступили к его рассмотрению согласуясь с Компромиссным Соглашением Акай в Гонконге.

142. Хотя Гонконгские ликвидаторы тщательным образом проверяли предоставление Банком займа и реализацию акций Акай Электрик, они, очевидно, не рассмотрели обстоятельств, связанных с первоначальным предоставлением Льготного Кредита Акай до уведомления БТФ о том, что Подтверждение долга принято.

143. Официальным уведомлением о рассмотрении Подтверждения Долга от 16 августа 2002 Гонконгские ликвидаторы Акай поставили Банк в известность, что его иск против Акай будет выплачен в сумме 13,243,618.38 долл. США (или 103,283,006.66 гонконгских долл.) при ликвидации Акай в Гонконге.

144. Именно это официальное решение будет официально аннулировано ликвидаторами в случае успеха данного дела против банка.

(р) Помощь Банка ликвидаторам и Бюро по коммерческим преступлениям: 2003 и 2004

145. В мае 2003 Гонконгское Бюро коммерческих преступлений обратилось к Банку с просьбой содействовать в расследовании займа Акай, являющегося предметом данного разбирательства, и Банк выполнял это в период с мая по ноябрь 2003.

146. В июне 2004 ликвидаторы Акай попросили содействия Банка в отношении их основного расследования дел Акай, и в период с июля по декабрь 2004 Банк добровольно предоставлял документационную помощь Ликвидаторам.

147. Мистер Козимо Борели, который заменил Мистера Фэна в качестве ликвидатора Акай 31 мая 2005, дававший показания со стороны истца в данном деле, дал отчетливо понять в своих показаниях, что не имеет претензий к Банку или его служащим относительно его содействия и предоставления документации в 2004.

(с) Начало судебных разбирательств ликвидаторами: декабрь 2004

148. 3 декабря 2004 ликвидаторы выписали ордер на арест Банка.

149. Понятно, что ордер был выписан в целях защиты банка, поскольку он был выписан за день до того как истекал срок 6-ти летнего периода, с момента заключения Договоров с Акай о займе и кредитном обеспечении 4 декабря 1998.

150. Исковое заявление было подписано и приведено в действие 19 мая 2005, поправки внесены 8 января 2008 и еще раз исправлено 21 февраля в соответствии с ходатайством, сделанным во время процесса.

151. Доработанное письменное возражение ответчика по иску и встречный иск были подписаны и приведены в действие 4 декабря 2007, а письменный ответ и возражение против встречного иска с поправками 20 декабря 2007. Переправленное письменное возражение и встречный иск в ответ на поправки истца, внесенные во время процесса, датированы и вступили в действие 8 марта 2008, до окончания слушания.

Blog

И Ответчик – танакарн касикорн тай чамкат (махачон). (Также известный как компания с ограниченной ответственностью касикорнбэнк)

Содержание