Статья VIII
| Вид материала | Статья |
- Статья 02. 01. Назначение Правил 19 Статья 02. 02. Порядок внесения изменений и дополнений, 2999.45kb.
- Примерный план Восточные славяне в древности. Общественный строй и культура древних, 11219.83kb.
- Государство древних римлян в VIII, 2598.81kb.
- Viii. Федеральные налоги глава 21. Налог на добавленную стоимость Статья 143. Налогоплательщики, 1511.47kb.
- Отчет о работе специальной (коррекционной) общеобразовательной школы VIII вида №614, 515.69kb.
- Московский Институт Открытого Образования и автономная некоммерческая организация культуры, 382.14kb.
- Viii международная научно-практическая конференция, 130.14kb.
- Пакет вопросов Чемпионата Армении по игре «Брейн-ринг» 2006, 297.88kb.
- Статья Законодательство об уголовном судопроизводстве 26 Статья Задачи уголовного судопроизводства, 13304.72kb.
- Viii международная научная школа-конференция «Фундаментальное и прикладное материаловедение», 93.4kb.
^ 8. Контроль за операциями с личным капиталом
да
a. Ссуды
да
^ От резидентов нерезидентам
да
Ссуды в размере, превышающем 50 тыс. долл. США, предоставляемые на срок свыше 180 дней, подлежат регистрации в НБК.
^ От нерезидентов резидентам
да
Ссуды, предоставляемые резидентам на срок свыше 180 дней и на сумму свыше 300 тыс. долл. США, подлежат регистрации в НБК.
b. Дары, пожертвования, наследства и завещательные отказы
нет
^ От резидентов нерезидентам
нет
От нерезидентов резидентам
нет
c. Урегулирование долгов за границей иммигрантами
нет
d. Перевод активов
да
Физические лица могут без ограничений переводить свои средства за границу или в страну, при условии представления документов, идентифицирующих назначение перевода, либо совершения записей, разрешающих предоставление информации о переводе НБК и правоохранительным органам.
^ Перевод за границу эмигрантами
да
Перевод в страну иммигрантами
да
e. Перевод выигрышей от азартных игр и призов
нет
^ 9. Ссылки на юридические документы и гиперссылки
да
Закон РК «О валютном регулировании и валютном контроле», Постановление Правления НБК от 11.12.06 г. №129 «Об утверждении Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан»
XII. Специальные положения, касающиеся финансового сектора
^ 1. Специальные положения, касающиеся коммерческих банков и других кредитных учреждений
да
Банкам запрещается осуществление в качестве субъекта коммерческой деятельности операций и сделок, не относящихся к банковской деятельности и не предусмотренных прямо Законом РК «О банках и банковской деятельности». Банкам запрещается приобретение долей участия в уставных капиталах или акций юридических лиц, за исключением (1) финансовых организаций и организаций, приобретающих сомнительные и безнадежные требования банков второго уровня для управления ими и (или) их последующей реализации, реструктуризации и (или) секьюритизации; (2) юридических лиц, не являющихся финансовыми организациями, акции которых включены в список фондовой биржи, осуществляющей деятельность на территории РК, по категориям списка фондовой биржи, установленным нормативным правовым актом уполномоченного органа; (3) кредитных бюро, ломбардов, специальных финансовых компаний, созданных в соответствии с законодательством РК о секьюритизации, специальных организаций-нерезидентов, созданных в целях размещения ценных бумаг, лизинговых организаций, и организаций, исключительным видом деятельности которых являются владение и управление недвижимым имуществом, используемым для обеспечения операционной деятельности банка и юридических лиц, осуществляющих автоматизацию деятельности банков; (4) юридических лиц, когда принятые в качестве залога доли участия в уставных капиталах этих организаций переходят в собственность банков в соответствии с гражданским законодательством РК; (5) ассоциаций (союзов) банков; (6) акционерных инвестиционных фондов-резидентов Республики Казахстан; (7) юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан, имеющих статус банков, страховых организаций, пенсионных фондов или профессиональных участников рынка ценных бумаг. Лимиты по участию в уставном капитале (приобретению акций) юридического лица устанавливаются в зависимости от отношения (1) стоимости приобретения к собственному капиталу банка; (2) совокупной стоимости долей участия банка в уставном капитале юридических лиц к собственному капиталу банка; (3) количества приобретаемых акций к общему количеству акций, размещенных юридическим лицом. Банкам запрещается осуществление в качестве предпринимательской деятельности сделок с иными ценными бумагами, за исключением сделок с: (1) облигациями международных финансовых организаций, перечень которых устанавливается уполномоченным органом; (2) облигациями, имеющими минимальный требуемый рейтинг одного из рейтинговых агентств, установленных уполномоченным органом; (3) собственными облигациями банка и облигациями, выпущенными дочерними организациями данного банка, обязательства по которым гарантированы банком. В соответствии с законом «О банках и банковской деятельности» банки вправе осуществлять следующие виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг: (1) брокерскую - с государственными ценными бумагами РК и стран, имеющих минимальный требуемый рейтинг одного из рейтинговых агентств либо без такового по решению уполномоченного органа, а также производными ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, перечень и порядок приобретения базовых активов которых определяются уполномоченным органом; (2) дилерскую - с государственными ценными бумагами РК и стран, имеющих минимальный требуемый рейтинг одного из рейтинговых агентств либо без такового по решению уполномоченного органа, а также производными ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, перечень и порядок приобретения базовых активов которых определяются уполномоченным органом, иными ценными бумагами в случаях, установленных статьей 8 Закона РК «О банках и банковской деятельности в РК»; (3) кастодиальную; (4) трансфер-агентскую. Лицензия на осуществление банками одного или нескольких совместимых видов вышеуказанной профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг выдается уполномоченным органом.
a. Заимствование за границей
нет
b. Ведение счетов за границей
нет
c. Кредитование нерезидентов (финансовые или коммерческие кредиты)
нет
d. Кредитование внутри страны в иностранной валюте
нет
Уполномоченные банки имеют право предоставлять кредиты в иностранной валюте юридическим лицам-резидентам и нерезидентам только в безналичной форме.
e. Покупка выпущенных в стране ценных бумаг, деноминированных в иностранной валюте
да
Перечень ценных бумаг, разрешенных для приобретения банками, указан в банковском законодательстве.
f. Дифференцированный учет депозитных счетов в иностранной валюте
да
^ 1. Обязательные резервы
да
Депозиты в иностранной валюте включаются в базу обязательств банков, по которым они выполняют минимальные резервные требования.
Устанавливаются разные нормативы минимальных резервных требований для внутренних и иных обязательств банка. При этом депозитные счета резидентов, как в национальной, так и в иностранной валюте, отнесены к внутренним обязательствам банка, а депозитные счета нерезидентов – к иным обязательствам банка.
Нормативы минимальных резервных требований до 29 июля 2008 года для внутренних обязательств банка составляли 6%, для иных обязательств банка – 8%. С 29 июля по 18 ноября 2008 года нормативы составляли 5% и 7% соответственно, а с 18 ноября 2008 года – 2% и 3% соответственно.
^ 2. Требования к ликвидным активам
да
До февраля 2008 года в отношении высоколиквидных активов банка применялся лимит текущей валютной ликвидности (отношение среднемесячного размера высоколиквидных активов банка в иностранной валюте к среднемесячному размеру его обязательств до востребования в этой же иностранной валюте должно составлять не менее 0,9).
В феврале 2008 года лимит текущей валютной ликвидности заменен на коэффициенты срочной валютной ликвидности к4-4, к4-5 и к4-6.
Коэффициенты срочной валютной ликвидности к4-4, к4-5 и к4-6 рассчитываются как отношение среднемесячного размера высоколиквидных активов в иностранной валюте к среднемесячному размеру срочных обязательств в этой же иностранной валюте в зависимости от оставшегося срока до погашения (7 дней, 1 месяц и 3 месяца). Минимальное значение коэффициентов срочной валютной ликвидности устанавливается в размере: к4-4 – 1; к4-5 – 0,9; к4-6 – 0,8.
Коэффициенты срочной валютной ликвидности рассчитываются в совокупности по иностранным валютам стран, имеющих суверенный рейтинг не ниже «А» агентства Standard&Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств, и валюте «Евро», среднемесячный размер обязательств в которых за предыдущий отчетный месяц составляет не менее 1 процента от среднемесячного размера обязательств банка за предыдущий отчетный месяц.
По иностранным валютам стран, имеющих суверенный рейтинг ниже «А» агентства Standard&Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств или не имеющих соответствующей рейтинговой оценки, коэффициенты срочной валютной ликвидности рассчитываются по каждой иностранной валюте, среднемесячный размер обязательств в которой за предыдущий отчетный месяц составляет не менее 1 процента от среднемесячного размера обязательств банка за предыдущий отчетный месяц.
^ 3. Контроль за процентными ставками
нет
4. Кредитный контроль
нет
g. Дифференцированный учет депозитных счетов нерезидентов
да
^ 1. Обязательные резервы
да
Депозиты нерезидентов включаются в базу обязательств банков, по которым они выполняют минимальные резервные требования.
В целях расчета минимальных резервных требований депозитные счета нерезидентов отнесены к иным, чем внутренние, обязательствам банка. Норматив минимальных резервных требований по иным, чем внутренние, обязательствам банка составлял до 29 июля 2008 года 8%, до 18 ноября 2008 года – 7%, с 18 ноября 2008 года – 3%.
^ 2. Требования к ликвидным активам
нет
3. Контроль за процентными ставками
нет
4. Кредитный контроль
нет
h. Регулирование инвестиций
да
^ 1. Инвестиции банков за границей
нет
Инвестиции банков-резидентов за границей ограничиваются лимитами на размещение собственных и заемных средств во внутренних активах.
По активам банков, размещенным в организациях-нерезидентах, установлены соответствующие степени взвешивания по кредитному риску при расчете коэффициента достаточности собственного капитала (к2), который рассчитывается как отношение собственного капитала к сумме: активов, условных возможных обязательств, взвешенных по степени кредитного риска, уменьшенного на сумму общих резервов (провизий), не включенных в расчет капитала второго уровня; активов, условных и возможных требований и обязательств, рассчитанных с учетом рыночного риска; операционного риска. Значение к2 должно быть не менее 0,10 для банка, участником которого является банковский холдинг, и не менее 0,12 – для иных банков.
^ 2. Инвестиции нерезидентов в банки
да
Банки-нерезиденты могут открывать свои представительства без согласия уполномоченного органа. Открытие филиалов банков-нерезидентов запрещается. Юридические лица-нерезиденты могут получить согласие уполномоченного органа на приобретение статуса банковского холдинга или крупного участника банка при наличии минимального требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств. Минимальный рейтинг и перечень рейтинговых агентств устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа. Родительским банком по отношению к дочернему банку могут быть банки-нерезиденты, имеющие определенный рейтинг одного из основных рейтинговых агентств. Перечень основных рейтинговых агентств и минимальный требуемый рейтинг устанавливаются уполномоченным органом. Юридические лица, зарегистрированные в оффшорных зонах или имеющие аффилиированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, или физические лица, являющиеся участниками (учредителями, акционерами) юридических лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается уполномоченным органом, не могут прямо или косвенно владеть, и (или) пользоваться, и (или) распоряжаться голосующими акциями банков-резидентов. Указанное ограничение не распространяется на банки, имеющие индивидуальный кредитный рейтинг не ниже рейтинга А одного из рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается уполномоченным органом. Нерезидент, являющийся учредителем банка, должен иметь письменное уведомление уполномоченного органа (для банков, размещенных за пределами РК - органа банковского надзора) соответствующей страны о том, что данному лицу разрешается владеть акциями банка, размещенного в РК, либо заявление уполномоченного органа (для банков-нерезидентов РК - органа банковского надзора) соответствующей страны о том, что такое разрешение по законодательству государства указанного учредителя не требуется.
i. Лимиты на открытую валютную позицию
да
Установлены следующие лимиты: (1) размер открытой валютной позиции (длинной и короткой) по евро и другим иностранным валютам стран, имеющих суверенный рейтинг не ниже «А» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств, не должен превышать 12,5 процента от размера собственного капитала банка; (2) размер открытой валютной позиции (длинной и короткой) по иностранным валютам стран, имеющих суверенный рейтинг ниже «А» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств, не должен превышать 5 процентов от величины собственного капитала банка; и (3) предельный размер валютной нетто-позиции не должен превышать 25 процентов от величины собственного капитала банка.
^ 1. По активам и пассивам резидентов
да
2. По активам и пассивам нерезидентов
да
^ 2. Специальные положения, касающиеся институциональных инвесторов
да
а. Страховые компании
да
Страховые компании-нерезиденты и страховые агенты-нерезиденты не могут открывать филиалы в Казахстане. Юридические лица, зарегистрированные в оффшорной зоне, или имеющие аффилиированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, или физические лица, являющиеся участниками (учредителями, акционерами) юридических лиц, зарегистрированных в оффшорной зоне, перечень которых устанавливается уполномоченным органом, не могут прямо или косвенно владеть и (или) пользоваться, и (или) распоряжаться голосующими акциями страховых (перестраховочных) организаций — резидентов Республики Казахстан. Указанное ограничение не распространяется на страховые (перестраховочные) компании, зарегистрированные в оффшорных зонах, имеющие международный кредитный рейтинг не ниже рейтинга "А" одного из рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается уполномоченным органом. Перечень зон, признаваемых оффшорными, при осуществлении надзора за страховой деятельностью устанавливается нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
^ 1. Ограничения (макс.) на ценные бумаги, выпущенные нерезидентами
да
Суммарный размер инвестиций страховой компании в ценные бумаги зарубежных стран, негосударственные ценные бумаги нерезидентов и ценные бумаги международных финансовых организаций не должен превышать 30 процентов от суммы активов страховой компании, за вычетом активов перестрахования. Уполномоченным органом для таких бумаг устанавливаются перечень международных финансовых организаций и требования к рейтинговой оценке по международной шкале кредитного рейтинга по классификации рейтинговых агентств "Standard&Poor's", "Fitch" и "Moody's Investors Service".
^ 2. Ограничения (макс.) на портфель инвестиций за границей
да
Ограничения устанавливаются для ценных бумаг, выпущенных нерезидентами.
3. Ограничения (мин.) на
портфель инвестиций в стране
нет
^ 4. Нормативы соответствия валютной структуры активов/пассивов
нет
b. Пенсионные фонды
да
Уполномоченным органом устанавливается перечень финансовых инструментов, в которые организации, осуществляющие инвестиционное управление активами (накопительные пенсионные фонды), могут размещать находящиеся в их инвестиционном управлении активы и требования, предъявляемые к ним.
^ 1. Ограничения (макс.) на ценные бумаги, выпущенные нерезидентами
да
Активы пенсионного фонда, размещенные в долговые ценные бумаги, имеющие рейтинговую оценку ниже "ВВ-" агентства "Standard & Poor's" или рейтинга аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств, а также в фьючерсы, опционы, свопы и форварды, базовым активом которых являются такие ценные бумаги, не должны превышать 5 процентов от пенсионных активов данного фонда.
^ 2. Ограничения (макс.) на портфель инвестиций за границей
нет
3. Ограничения (мин.) на
портфель инвестиций в стране
нет
^ 4. Нормативы соответствия валютной структуры активов/пассивов
нет
с. Инвестиционные фирмы и совместные инвестиционные фонды
да
Активы инвестиционного фонда не должны инвестироваться в ценные бумаги одного эмитента или в финансовые инструменты, выпущенные (предоставленные) одним лицом, в размере, превышающем: 1) 15 процентов стоимости чистых активов для открытого или интервального паевого инвестиционного фонда либо фонда недвижимости; 2) 20 процентов стоимости чистых активов для акционерного инвестиционного фонда и закрытого паевого инвестиционного фонда; 3) 30 процентов стоимости чистых активов для инвестиционного фонда рискового инвестирования. Уполномоченным органом устанавливается перечень финансовых инструментов, в которые инвестиционные фонды могут размещать свои активы за пределами Республики Казахстан, и требования, предъявляемые к таким активам. Требования, устанавливаемые уполномоченным органом, не распространяются на инвестиционные фонды рискового инвестирования.
^ 1. Ограничения (макс.) на ценные бумаги, выпущенные нерезидентами
да
2. Ограничения (макс.) на портфель инвестиций за границей
нет
3. Ограничения (мин.) на
портфель инвестиций в стране
нет
^ 4. Нормативы соответствия валютной структуры активов/пассивов
нет