I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
| Вид материала | Отчет |
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4961.49kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4721.32kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 1764.89kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 6970.72kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3145.16kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3972.43kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4757.96kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3125.23kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9996.14kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9451.71kb.
Рейтинговая шкала кредитного рейтинга банков
Рейтинговым классом однозначно определяется финансовое состояние банка и качество управления им своими рисками. В зависимости от уровня кредитоспособности банки разбиваются на четыре класса A, B, C и D. Классы А, В и С разбиваются на несколько подклассов в зависимости от значений показателей платежеспособности, финансовой устойчивости и прогнозов развития. В итоге банку может быть присвоен следующий рейтинг (все классы и подклассы указаны в порядке снижения кредитоспособности):
класс A++
Высокий уровень кредитоспособности с позитивными перспективами. В краткосрочной перспективе банк с высокой вероятностью обеспечит своевременное выполнение всех финансовых обязательств как текущих, так и возникающих в ходе его деятельности. В среднесрочной перспективе существует высокая вероятность исполнения обязательств даже в условиях существенных неблагоприятных изменений макроэкономических и рыночных показателей.
класс A+
Высокий уровень кредитоспособности со стабильными перспективами. В краткосрочной перспективе банк с высокой вероятностью обеспечит своевременное выполнение всех финансовых обязательств как текущих, так и возникающих в ходе его деятельности. В среднесрочной перспективе высокая вероятность исполнения обязательств возможна в условиях стабильности макроэкономических и рыночных показателей.
класс А
Высокий уровень кредитоспособности. В краткосрочной перспективе банк с высокой вероятностью обеспечит своевременное выполнение всех финансовых обязательств, как текущих, так и возникающих в ходе его деятельности. В среднесрочной перспективе вероятность исполнения обязательств, требующих значительных выплат, в значительной мере зависит от стабильности макроэкономических и рыночных показателей.
класс В++
Приемлемый уровень кредитоспособности с позитивными перспективами. В краткосрочной перспективе банк с высокой вероятностью обеспечит своевременное выполнение всех текущих финансовых обязательств, а также незначительных и средних по величине новых обязательств, возникающих в ходе его деятельности. Существует вероятность финансовых затруднений в случае возникновения обязательств, требующих значительных единовременных выплат. В среднесрочной перспективе банк имеет потенциал для повышения вероятности исполнения обязательств даже в условиях существенных неблагоприятных изменений макроэкономических и рыночных показателей.
класс В+
Приемлемый уровень кредитоспособности со стабильными перспективами. В краткосрочной перспективе банк с высокой вероятностью обеспечит своевременное выполнение всех текущих финансовых обязательств, а также незначительных и средних по величине новых обязательств, возникающих в ходе его деятельности. Существует вероятность финансовых затруднений в случае возникновения обязательств, требующих значительных выплат. В среднесрочной перспективе банк имеет потенциал для повышения вероятности исполнения при условии стабильности макроэкономических и рыночных показателей.
класс В
Приемлемый уровень кредитоспособности. В краткосрочной перспективе банк с высокой вероятностью обеспечит своевременное выполнение всех текущих финансовых обязательств, а также незначительных и средних по величине новых обязательств, возникающих в ходе его деятельности. Существует вероятность финансовых затруднений при текущем состоянии финансовых потоков в случае возникновения обязательств, требующих значительных выплат. В среднесрочной перспективе вероятность исполнения обязательств в значительной мере зависит от стабильности макроэкономических и рыночных показателей.
класс С++
Низкий уровень кредитоспособности с позитивными перспективами. Банк обеспечивает своевременное выполнение текущих финансовых обязательств. Существует достаточно высокая вероятность невыполнения банком возникающих в ходе его деятельности финансовых обязательств. В среднесрочной перспективе при стабильности макроэкономических и рыночных показателей банк имеет потенциал для повышения вероятности исполнения своих обязательств.
класс С+
Низкий уровень кредитоспособности со стабильными перспективами. Банк обеспечивает своевременное выполнение текущих финансовых обязательств. Существует достаточно высокая вероятность невыполнения банком возникающих в ходе его деятельности финансовых обязательств. В среднесрочной перспективе вероятность исполнения обязательств зависит от стабильности макроэкономических и рыночных показателей.
класс С
Низкий уровень кредитоспособности. Банк обеспечивает своевременное выполнение текущих финансовых обязательств. Существует достаточно высокая вероятность невыполнения банком возникающих в ходе его деятельности финансовых обязательств.
класс D
Неудовлетворительный уровень кредитоспособности (банкротство). Банк не обеспечивает своевременное выполнение текущих финансовых обязательств, либо существует очень высокая вероятность невыполнения возникающих в ходе его деятельности финансовых обязательств.
По результатам проведения рейтинговой оценки составляется полный рейтинговый отчет, который передается рейтингуемому банку. На основе полного рейтингового отчета агентство составляет краткое рейтинговое заключение, сведения которого с согласия банка используются при составлении и публикации рейтинговых списков в журнале "Эксперт", на сайтах www.expert.ru и www.raexpert.ru, а также других СМИ.
Результаты проведения рейтинговой оценки могут быть опубликованы только после согласования их с заказчиком и лишь с письменного разрешения его представителя. В случае отсутствия такого разрешения сам факт проведения работ по определению рейтинга является конфиденциальной информацией. Агентство также гарантирует конфиденциальность всей информации, предоставляемой рейтингуемым банком.
Иные сведения о кредитном рейтинге:
Объект присвоения кредитного рейтинга:
Облигационный займ кредитной организации-эмитента.
Вид
Облигации
Категория
---
Тип
---
Серия
01
Форма
документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением
Иные идентификационные признаки ценных бумаг
процентные, неконвертируемые облигации серии 01 без возможности досрочного погашения со сроком погашения на 1092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с даты начала размещения
Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг
40101677В
Дата государственной регистрации
27.12.2005 г.
Значение кредитного рейтинга на дату окончания последнего отчетного квартала:
А «Высокий уровень надежности»
Облигации банка имеют достаточно высокий уровень надежности. Показатели коммерческой деятельности, финансовой устойчивости, а также уровень корпоративного управления эмитента в период обращения облигаций адекватны уровню, необходимому для полного и своевременного выполнения обязательств, предусмотренных параметрами эмиссии. Риск полного или частичного отказа эмитента от выполнения обязательств низок.
История изменения значений кредитного рейтинга за 5 последних завершенных финансовых лет, предшествующих дате окончания отчетного квартала:
Ценным бумагам кредитной организации-эмитента рейтинг присвоен впервые 04 декабря 2006 г.
Срок действия рейтинга 1 (Один) год.
Соответственно на дату окончания отчетного квартала срок действия рейтинга закончился.
Рейтинг ценным бумагам кредитной организации-эмитента был присвоен вышеуказанным ЗАО «Рейтинговое агентство «Эксперт РА».
Рейтинг ценным бумагам кредитной организации-эмитента был присвоен ЗАО «Рейтинговое агентство «Эксперт РА» на основании вышеописанной методики.
8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента
Индивидуальный государственный регистрационный номер
Дата государственной регистрации
Категория
Тип
(для привилегированных)
Номинальная стоимость,
руб.
1
2
3
4
5
10101677В
31.01.1992
28.06.1993
19.10.1993
08.08.1995
24.04.1998
24.07.2000
04.06.2001
27.12.2001
30.04.2004
обыкновенные
-
1
Количество акций, находящихся в обращении (количество акций, которые не являются погашенными или аннулированными):
Индивидуальный государственный регистрационный номер
Количество акций, находящихся в обращении, шт.
1
2
10101677В
699 000 000
Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения: нет
Количество объявленных акций:
Индивидуальный государственный регистрационный номер
Количество объявленных, шт.
1
2
10101677В
542 000 000
Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента: нет
Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения обязательств по опционам кредитной организации – эмитента: нет
Права, предоставляемые акциями их владельцам:
Индивидуальный государственный регистрационный номер
Права, предоставляемые акциями их владельцам *
1
2
10102209В
В соответствии с Уставом эмитента:
4.1. Каждая обыкновенная акция Банка предоставляет ее владельцу одинаковый объем прав.
4.2. Акционеры – владельцы обыкновенных акций могут участвовать в Общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции, а также имеют право на получение дивидендов, а в случае ликвидации Банка – право на получение части его имущества.
4.6. Акционер пользуется другими правами и может нести иные обязанности, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом.
Иные сведения об акциях
Иных сведений нет.
8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента
8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы)
Выпуски, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы) кредитной организацией-эмитентом не выпускались.
8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых обращаются
Общее количество, шт.
500 000
Общий объем по номинальной стоимости, тыс.руб.
500 000,00
Вид
Облигации
Форма
документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением
Серия
01
Иные идентификационные признаки ценных бумаг
процентные, неконвертируемые облигации серии 01 без возможности досрочного погашения со сроком погашения на 1092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с даты начала размещения
Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг
40101677В
Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг
27.12.2005 г.
Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг
03.03.2006 г.
Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг
Центральный Банк Российской Федерации
Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг
Центральный Банк Российской Федерации
Количество ценных бумаг выпуска, шт.
500 000
Номинальная стоимость каждой ценной бумаги выпуска, руб.
1 000,00
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс.руб.
500 000,00
Права, закрепленные каждой ценной бумагой выпуска
1. Владелец Облигации имеет право на получение 100% от номинальной стоимости Облигации в дату погашения, в порядке и на условиях, предусмотренных Решением о выпуске ценных бумаг и Проспектом ценных бумаг.
2. Владелец Облигации имеет право на получение купонного дохода, порядок определения которого указан в Решении о выпуске ценных бумаг и Проспекте ценных бумаг.
3. Владелец Облигации имеет право требовать приобретения Облигации Эмитентом в случаях и на условиях, предусмотренных Решением о выпуске ценных бумаг и Проспектом ценных бумаг, с возможностью их последующего обращения.
4. Владелец Облигации имеет право на возврат средств инвестирования в Облигации при размещении в случае признания выпуска Облигаций несостоявшимся или недействительным в соответствии с законодательством Российской Федерации.
5. Кроме перечисленных прав, Владелец Облигаций вправе осуществлять иные имущественные права, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации.
Полное фирменное наименование депозитария
Некоммерческое партнерство "Национальный депозитарный центр"
Сокращенное наименование депозитария
НДЦ
Место нахождения депозитария, осуществляющего централизованное хранение
125009, г. Москва, Средний Кисловский пер., д.1/13, стр.4.
Номер лицензии депозитария на осуществление депозитарной деятельности
№177-03431-000100
Дата выдачи лицензии депозитария на осуществление депозитарной деятельности
04.12.2000 г.
Срок действия лицензии на осуществление депозитарной деятельности
без ограничения срока действия
Орган, выдавший лицензию на осуществление депозитарной деятельности
ФКЦБ России
Порядок и условия погашения ценных бумаг выпуска
Сроки погашения: Облигации настоящего выпуска погашаются по номинальной стоимости на 1092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с даты начала размещения облигаций (Далее – «Дата погашения Облигаций»).
Погашение Облигаций производится в пользу владельцев Облигаций, являющихся таковыми по состоянию на конец операционного дня НДЦ, предшествующего 6 (шестому) рабочему дню до даты погашения Облигаций (далее по тексту – «Дата составления Списка владельцев Облигаций и/или номинальных держателей Облигаций»).
Одновременно с погашением Облигаций выплачивается доход за последний купонный период.
Перечисление денежных средств Эмитентом при погашении Облигаций производится лицам, включенным Депозитарием в Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, в пользу владельцев Облигаций.
Исполнение обязательств по отношению к владельцу, являющемуся таковым на Дату составления Списка владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, признается надлежащим, в том числе в случае отчуждения Облигаций после составления Списка владельцев и/или номинальных держателей Облигаций.
Презюмируется, что номинальные держатели Облигаций – депоненты Депозитария уполномочены получать номинальную стоимость Облигаций при их погашении. Номинальные держатели Облигаций – депоненты Депозитария, не уполномоченные своими клиентами получать номинальную стоимость Облигаций при их погашении, не позднее чем в 5 (пятый) рабочий день до даты погашения Облигаций передают в Депозитарий список владельцев Облигаций, который должен содержать все реквизиты, необходимые для включения в Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, как указано ниже.
Владелец Облигаций, если он не является депонентом Депозитария, может уполномочить номинального держателя Облигаций, депонента Депозитария, получать при погашении номинальную стоимость Облигаций. Если номинальный держатель Облигаций уполномочен получать номинальную стоимость Облигаций по поручению нескольких владельцев Облигаций, такому держателю Облигаций номинальная стоимость Облигаций при их погашении перечисляется общей суммой без разбивки сумм по каждому владельцу Облигаций.
В случае если права владельца на Облигации учитываются номинальным держателем и номинальный держатель уполномочен на получение сумм погашения по Облигациям, то под лицом, уполномоченным получать суммы погашения по Облигациям подразумевается номинальный держатель.
В случае если права владельца на Облигации не учитываются номинальным держателем или номинальный держатель не уполномочен владельцем на получение сумм погашения по Облигациям, то под лицом, уполномоченным получать суммы погашения по Облигациям подразумевается владелец.
Не позднее, чем за 3 (три) рабочих дня до Даты составления Списка владельцев Облигаций и/или номинальных держателей Облигаций Эмитент направляет Депозитарию запрос на составление списка владельцев и/или номинальных держателей Облигаций.
Не позднее чем в 3 (третий) рабочий день до Даты погашения Облигаций Депозитарий предоставляет Эмитенту Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, составленный на основании данных по учету Облигаций на счетах депо держателей Облигаций на соответствующую дату. В Списке владельцев и/или номинальных держателей Облигаций указываются следующие сведения по каждому лицу, уполномоченному получать суммы дохода по Облигациям и номинальной стоимости Облигации при погашении:
- полное наименование лица, уполномоченного получать суммы дохода по Облигациям и номинальной стоимости Облигации при погашении (Ф.И.О. - для физического лица);
- количество Облигаций, учитываемых на счете депо лица, уполномоченного получать суммы дохода по Облигациям и номинальной стоимости Облигаций при погашении;
- место нахождения и почтовый адрес лица, уполномоченного получать суммы дохода по Облигациям и номинальной стоимости Облигации при погашении;
- реквизиты банковского счёта лица, уполномоченного получать суммы дохода по Облигациям и номинальной стоимости Облигации при погашении, а именно: номер счета; наименование банка, в котором открыт счет; корреспондентский счет банка, в котором открыт счет; банковский идентификационный код банка, в котором открыт счет.
- идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) лица, уполномоченного получать суммы дохода по Облигациям и номинальной стоимости при погашении;
- налоговый статус лица, уполномоченного получать суммы дохода по Облигациям, а также номинальную стоимость Облигаций при погашении (резидент, нерезидент с постоянным представительством в Российской Федерации, нерезидент без постоянного представительства в Российской Федерации и т.д.)
Дополнительно к указанным сведениям номинальный держатель обязан передать в НДЦ, а НДЦ обязан включить в Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций для выплаты сумм погашения следующую информацию относительно физических лиц и юридических лиц - нерезидентов Российской Федерации, являющихся владельцами Облигаций, независимо о того уполномочен номинальный держатель получать суммы погашения по Облигациям или нет:
а) в случае если владельцем Облигаций является юридическое лицо-нерезидент:
- индивидуальный идентификационный номер (ИНН) – при наличии;
б) в случае если владельцем Облигаций является физическое лицо:
- вид, номер, дата и место выдачи документа, удостоверяющего личность владельца, наименование органа, выдавшего документ;
- число, месяц и год рождения владельца;
- место регистрации и почтовый адрес, включая индекс, владельца;
- налоговый статус владельца;
- номер свидетельства государственного пенсионного страхования владельца (при его наличии);
- ИНН владельца (при его наличии).
Владельцы Облигаций, их уполномоченные лица, в том числе депоненты НДЦ, самостоятельно отслеживают полноту и актуальность информации, необходимой для исполнения Эмитентом обязательств по Облигациям, предоставленной ими в НДЦ. В случае, если указанные реквизиты не были своевременно предоставлены в НДЦ, Эмитент и НДЦ не несут ответственности за задержку в платежах по Облигациям. В случае непредставления или несвоевременного предоставления НДЦ указанных реквизитов, исполнение обязательств Эмитента по Облигациям производится лицу, предъявившему требование об исполнении обязательств и являющемуся владельцем Облигаций на дату предъявления требования, при этом исполнение Эмитентом обязательств по Облигациям производится на основании данных НДЦ, в этом случае обязательства Эмитента считаются исполненными в полном объеме и надлежащим образом. В том случае, если предоставленные владельцем или номинальным держателем или имеющиеся в Депозитарии реквизиты банковского счета и иная информация, необходимая для исполнения Эмитентом обязательств по Облигациям, не позволяют Эмитенту своевременно осуществить перечисление денежных средств, то такая задержка не может рассматриваться в качестве просрочки исполнения обязательств по Облигациям, а владелец Облигации не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже.
Функции Платежного агента выполняет Эмитент - АБ «БПФ» (ЗАО).
На основании данных, указанных в Списке владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, Эмитент производит расчет суммы денежных средств, подлежащих выплате каждому владельцу и номинальному держателю Облигаций.
В Дату погашения Облигаций Эмитент перечисляет необходимые денежные средства на счета лиц, уполномоченных на получение сумм погашения по Облигациям, указанных в Списке владельцев и/или номинальных держателей Облигаций. В случае если одно лицо уполномочено на получение сумм погашения по Облигациям со стороны нескольких владельцев Облигаций, то такому лицу перечисляется общая сумма без разбивки по каждому владельцу Облигаций.
Списание Облигаций со счетов депо в НДЦ и/или депозитариях - депонентах НДЦ при погашении всех Облигаций производится после выплаты Эмитентом номинальной стоимости Облигаций и купонного дохода по ним за последний купонный период, о чем Эмитент уведомляет НДЦ в течение 1 (Одного) рабочего дня с даты исполнения Эмитентом обязательств по погашению Облигаций и выплате купонного дохода по ним за последний купонный период.
Если Дата погашения Облигаций приходится на нерабочий день, независимо от того, будет ли это государственный выходной день или выходной день для расчетных операций, то выплата Эмитентом надлежащей суммы производится в первый рабочий день, следующий за Датой погашения Облигаций. Владелец Облигаций не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже.
Погашение сертификата Облигаций производится после списания всех Облигаций данного выпуска со счетов депо владельцев и номинальных держателей Облигаций в НДЦ.
Размер процентного (купонного) дохода по облигациям, порядок и условия его выплаты
Доходом по Облигациям является сумма купонного дохода, начисляемая и выплачиваемая за каждый купонный период.
Облигации имеют двенадцать купонных периодов.
1) Процентная ставка по первому купону определяется в ходе конкурса по определению процентной ставки по первому купону, проводимого на Бирже, среди потенциальных покупателей Облигаций, в дату начала размещения Облигаций выпуска. Порядок и условия проведения конкурса приводятся в Решении о выпуске ценных бумаг и Проспекте ценных бумаг.
2) Величина процентных ставок по второму, третьему, четвертому, пятому и шестому купонам равна величине процентной ставки по первому купону.
3) Процентные ставки по остальным шести купонам устанавливаются Эмитентом после государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг, в размере не менее 1 % (одного процента) годовых.
Порядок определения процентных ставок по остальным шести купонам, начиная с седьмого:
Термины и определения.
«j» – номер купона, начиная с седьмого (седьмой или восьмой или девятый или десятый или одиннадцатый или двенадцатый).
k - номер купонного периода, предшествующего первому из определяемых купонов, k=j-1.
«Дата установления j-го купона» - дата установления Эмитентом процентной ставки по j-му купону, которая не может быть ранее государственной регистрации отчета об итогах выпуска Облигаций и позднее, чем за 10-ть (Десять) календарных дней до даты начала j-го купонного периода по Облигациям.
Процентная ставка по j-му купону Облигаций (j = 7,…12) определяется Эмитентом в числовом выражении в процентах годовых (с точностью до одной сотой процента) в Дату установления j-го купона. Эмитент имеет право определить в Дату установления j-го купона ставки любого количества следующих за j-м купоном неопределенных купонов. Размер процентной ставки по j-тому купону доводится Эмитентом до сведения владельцев Облигаций в срок, не позднее, чем за 5 (Пять) календарных дней до начала j-того купонного периода в соответствии с требованиями ФЗ «О рынке ценных бумаг» и нормативных правовых актов ФСФР России в порядке, описанном в п. 13.3 Решения о выпуске и п.2.9 Проспекта ценных бумаг.
Расчёт суммы выплаты купонного дохода на одну Облигацию по каждому купонному периоду производится по следующей формуле:
Кi = Ci * Nom * (T(i) - T(i -1))/365/ 100 %,
Где
i - порядковый номер купонного периода 1, …12;
Ki - сумма купонной выплаты по каждой Облигации, руб.;
Nom - номинальная стоимость одной Облигации, руб.;
Ci - размер процентной ставки купона i-го купонного периода, в процентах годовых;
T(i -1) - дата окончания предыдущего купонного периода (для первого купонного периода – дата начала размещения);
T(i) - дата окончания i-го купонного периода;
T(i) - T(i -1) – длительность купонного периода в днях.
Сумма выплаты купонного дохода определяется с точностью до одной копейки (округление производится по правилам математического округления до ближайшего целого числа. При этом под правилом математического округления следует понимать метод округления, при котором значение целой копейки (целых копеек) не изменяется, если следующая за округляемой цифра равна от 0 до 4, и изменяется, увеличиваясь на единицу, если следующая цифра равна от 5 до 9).
В любой день между датой начала размещения и датой погашения выпуска величина накопленного купонного дохода (НКД) рассчитывается по формуле: НКД = Ci * Nom * (T - T(i-1))/ 365/ 100%,
где
Nom - номинальная стоимость одной Облигации, в рублях;
i - порядковый номер купонного периода, i=1, ….12;
Ci - размер процентной ставки i-того купона, в процентах годовых;
T(i-1)-дата окончания (i-1)-того купонного периода (для случая первого купонного периода
Т (i-1) – это дата начала размещения Облигаций);
T - текущая дата;
Т - Т(i-1) – срок, прошедший с даты окончания (i-1)-ого купонного периода до текущей даты, в днях.
Величина накопленного купонного дохода рассчитывается с точностью до одной копейки. Округление производится по правилам математического округления. При этом под правилом математического округления следует понимать метод округления, при котором значение целой копейки (целых копеек) не изменяется, если первая за округляемой цифра равна от 0 до 4, и изменяется, увеличиваясь на единицу, если первая за округляемой цифра равна 5 - 9.
Периодичность платежей:
Выплата купонного дохода по Облигациям производится в дату окончания соответствующего купонного периода.
Датой окончания первого купонного периода является 91-й (Девяносто первый) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания второго купонного периода является 182-й (Сто восемьдесят второй) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания третьего купонного периода является 273-й (Двести семьдесят третий) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания четвёртого купонного периода является 364-й (Триста шестьдесят четвертый) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания пятого купонного периода является 455-й (Четыреста пятьдесят пятый) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания шестого купонного периода является 546-й (Пятьсот сорок шестой) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания седьмого купонного периода является 637-й (Шестьсот тридцать седьмой) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания восьмого купонного периода является 728-й (Семьсот двадцать восьмой) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания девятого купонного периода является 819-й (Восемьсот девятнадцатый) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания десятого купонного периода является 910-й (Девятьсот десятый) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания одиннадцатого купонного периода является 1001-й (Одна тысяча первый) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания двенадцатого купонного периода является 1092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с Даты начала размещения Облигаций.
Купонный доход по двенадцатому купону выплачивается одновременно с погашением Облигаций в 1092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с Даты начала размещения Облигаций.
Длительность каждого из купонных периодов устанавливается равной 91-му (Девяносто одному) дню.
Дата купонной выплаты - дата окончания соответствующего купонного периода.
Дата составления Списка владельцев и/или номинальных держателей Облигаций в целях выплаты купонных доходов Облигаций - по состоянию на конец операционного дня НДЦ, предшествующего 6 (шестому) рабочему дню до даты выплаты соответствующего купонного дохода Облигаций.
Исполнение обязательства по отношению к владельцу, включенному в Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, признается надлежащим, в том числе в случае отчуждения Облигаций после Даты составления Списка владельцев и/или номинальных держателей Облигаций.
Владельцы Облигаций, их уполномоченные лица, в том числе депоненты Депозитария, самостоятельно отслеживают полноту и актуальность реквизитов банковского счета, предоставленных ими в Депозитарий.
В случае непредставления или несвоевременного предоставления в Депозитарий информации, необходимой для исполнения Эмитентом обязательств по Облигациям, исполнение таких обязательств производится лицу, предъявившему требование об исполнении обязательств и являющемуся владельцем Облигаций на дату предъявления требования. При этом исполнение Эмитентом обязательств по Облигациям производится на основании данных Депозитария, в этом случае обязательства Эмитента считаются исполненными в полном объеме и надлежащим образом. В том случае, если предоставленные владельцем или держателем Облигаций, или имеющиеся в Депозитарии реквизиты банковского счета и иная информация, необходимая для исполнения Эмитентом обязательств по Облигациям, не позволяют Эмитенту своевременно осуществить перечисление денежных средств, то такая задержка не может рассматриваться в качестве просрочки исполнения обязательств по Облигациям, а владелец Облигации не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже. Эмитент в случаях, предусмотренных договором с Депозитарием, осуществляющим централизованное хранение, имеет право требовать подтверждения таких данных данными об учете прав на Облигации.
Выплата доходов производится в безналичном порядке денежными средствами в рублях Российской Федерации.
Перечисление денежных средств Эмитентом при выплате купонного дохода производится лицам, включенным Депозитарием в Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, в пользу владельцев Облигаций.
Презюмируется, что номинальные держатели Облигаций – депоненты Депозитария уполномочены получать купонные доходы по Облигациям. Номинальные держатели Облигаций – депоненты Депозитария, не уполномоченные своими клиентами получать купонные доходы по Облигациям, не позднее чем в 5 (пятый) рабочий день до даты выплаты купонного дохода передают в Депозитарий список владельцев Облигаций, который должен содержать все реквизиты, необходимые для включения в Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, как указано ниже.
Владелец Облигаций, если он не является депонентом Депозитария, может уполномочить номинального держателя Облигаций получать купонный доход по Облигациям. Если номинальный держатель Облигаций уполномочен получать купонный доход по Облигациям по поручению нескольких владельцев Облигаций, такому держателю Облигаций купонный доход по Облигациям перечисляется общей суммой без разбивки сумм по каждому владельцу Облигаций.
В случае если права владельца на Облигации учитываются номинальным держателем и номинальный держатель уполномочен на получение купонного дохода по Облигациям, то под лицом, уполномоченным получать сумму купонного дохода по Облигациям подразумевается номинальный держатель.
В случае если права владельца на Облигации не учитываются номинальным держателем или номинальный держатель не уполномочен владельцем на получение купонного дохода по Облигациям, то под лицом, уполномоченным получать купонный доход по Облигациям подразумевается владелец.
Не позднее, чем за 3 (три) рабочих дня до Даты составления Списка владельцев и/или номинальных держателей Облигаций Эмитент направляет Депозитарию запрос на составление Списка владельцев и/или номинальных держателей Облигаций.
Не позднее, чем в 3 (третий) рабочий день до Даты выплаты купонного дохода по Облигациям Депозитарий предоставляет Эмитенту Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, составленный на основании данных по учету Облигаций на счетах депо держателей Облигаций на соответствующую дату. В Списке владельцев и/или номинальных держателей Облигаций указываются следующие сведения по каждому лицу, уполномоченному получать суммы купонного дохода по Облигациям:
- полное наименование лица, уполномоченного получать купонный доход по Облигациям (Ф.И.О. - для физического лица);
- количество Облигаций, учитываемых на счете депо лица, уполномоченного получать купонный доход по Облигациям;
- место нахождения и почтовый адрес лица, уполномоченного получать купонный доход по Облигациям;
- реквизиты банковского счёта лица, уполномоченного получать купонный доход по Облигациям, а именно: номер счета; наименование банка, в котором открыт счет; корреспондентский счет банка, в котором открыт счет; банковский идентификационный код банка, в котором открыт счет.
- идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) лица, уполномоченного получать купонный доход по Облигациям;
- налоговый статус лица, уполномоченного получать купонный доход по Облигациям (резидент, нерезидент с постоянным представительством в Российской Федерации, нерезидент без постоянного представительства в Российской Федерации и т.д.).
Дополнительно к указанным сведениям номинальный держатель обязан передать в НДЦ, а НДЦ обязан включить в Список владельцев и/или номинальных держателей Облигаций для выплаты купонного дохода следующую информацию относительно физических лиц и юридических лиц - нерезидентов Российской Федерации, являющихся владельцами Облигаций, независимо о того уполномочен номинальный держатель получать купонный доход по Облигациям или нет:
а) в случае если владельцем Облигаций является юридическое лицо-нерезидент:
- индивидуальный идентификационный номер (ИНН) – при наличии;
б) в случае если владельцем Облигаций является физическое лицо:
- вид, номер, дата и место выдачи документа, удостоверяющего личность владельца, наименование органа, выдавшего документ;
- число, месяц и год рождения владельца;
- место регистрации и почтовый адрес, включая индекс, владельца;
- налоговый статус владельца;
- номер свидетельства государственного пенсионного страхования владельца (при его наличии);
- ИНН владельца (при его наличии).
В дату выплаты купонного дохода по Облигациям Эмитент переводит денежные средства в уплату купонного дохода на банковские счета владельцев и/или номинальных держателей Облигаций, указанные в Списке владельцев и/или номинальных держателей Облигаций. Номинальные держатели Облигаций, не являющиеся владельцами Облигаций, перечисляют денежные средства в уплату купонного дохода владельцам Облигаций в порядке, определенном между номинальным держателем Облигаций и владельцем Облигаций. В случае, когда владельцами Облигаций являются иностранные организации, номинальные держатели Облигаций будут считаться налоговыми агентами, на которых возложены обязанности по исчислению, удержанию и перечислению в бюджет налога на купонный доход.
Обязательства Эмитента по уплате соответствующего купонного дохода по Облигациям считаются исполненными с момента списания средств со счета Эмитента (Платежного агента) в оплату купонного дохода на счета владельцев и/или номинальных держателей Облигаций.
Порядок расчетов для получения доходов:
Купонный доход по Облигациям выплачивается в дату окончания каждого купонного периода.
Расчёт величины купонного дохода в дату окончания соответствующего купонного периода производится по следующей формуле:
К(i) = C(i) * Nom * (Т2(i)- Т1(i))/ 365 / 100 %
Где
i - порядковый номер купонного периода: i=1,…,12;
Кi - величина купонной выплаты по i-тому купону на одну облигацию выпуска в рублях;
Nom - номинальная стоимость одной облигации в рублях;
C(i) - размер процентной ставки i-того купона в процентах годовых;
Т2(i) –дата окончания i-ого купонного периода
Т1(i)- дата окончания ( i-1) -го купонного периода, либо Т0 – дата начала размещения.
Сумма выплаты купонного дохода определяется с точностью до одной копейки (округление производится по правилам математического округления до ближайшего целого числа. При этом под правилом математического округления следует понимать метод округления, при котором значение целой копейки (целых копеек) не изменяется, если следующая за округляемой цифра равна от 0 до 4, и изменяется, увеличиваясь на единицу, если следующая цифра равна от 5 до 9).
Доход по не размещенным Облигациям не начисляется.
Если дата окончания купонного периода по Облигациям выпадает на выходной день, независимо от того, будет ли это государственный выходной день или выходной день для расчетных операций, то выплата надлежащей суммы производится в первый рабочий день, следующий за выходным. Владелец Облигации не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже.
Выплата доходов по Облигациям производится в валюте Российской Федерации в безналичном порядке депонентам НДЦ в пользу владельцев Облигаций. Владелец Облигации, если он не является депонентом НДЦ, может уполномочить номинального держателя Облигаций - депонента НДЦ получать суммы от выплаты доходов по Облигациям. В даты выплаты купонного дохода по Облигациям Эмитент перечисляет необходимые денежные средства на счета номинальных держателей Облигаций в пользу владельцев Облигаций. В случае если одно лицо уполномочено на получение сумм доходов по Облигациям со стороны нескольких владельцев Облигаций, то такому лицу перечисляется общая сумма без разбивки по каждому владельцу Облигаций.
Порядок раскрытия информации о размере (порядке определения размера) процента (купона) по облигациям указан в п.2.9 Проспекта ценных бумаг и п.13.3 Решения о выпуске ценных бумаг.
Вид предоставленного обеспечения.
Кредитная организация-эмитент облигаций с обеспечением не размещала.
Категория акций, тип, право на покупку которых предоставляют опционы кредитной организации – эмитента.
Ценные бумаги, выпуски которых являются опционами кредитной организации – эмитента, отсутствуют.