"01" ноября 2007 г
| Вид материала | Документы |
- Принят Областной Думой законодательного Собрания Свердловской области 18 ноября 2009, 24.35kb.
- Принят Государственной Думой 9 ноября 2007 года\ Одобрен Советом Федерации 16 ноября, 12.85kb.
- Принят Государственной Думой 16 ноября 2007 года Одобрен Советом Федерации 23 ноября, 516.79kb.
- Принят Государственной Думой 16 ноября 2007 года Одобрен Советом Федерации 23 ноября, 480.53kb.
- Принят Государственной Думой 16 ноября 2007 года Одобрен Советом Федерации 23 ноября, 434.63kb.
- Принят Государственной Думой 16 ноября 2007 года Одобрен Советом Федерации 23 ноября, 400.57kb.
- Принят Государственной Думой 16 ноября 2007 года Одобрен Советом Федерации 23 ноября, 414.79kb.
- Принят Государственной Думой 16 ноября 2007 года Одобрен Советом Федерации 23 ноября, 456.32kb.
- Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации от 13 ноября 2007, 434.94kb.
- Правительства Российской Федерации от 26 ноября 2007 г. №809 связано с корректировкой, 1210.52kb.
| III. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| | | | | | | (тыс. руб.) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Наименование показателей | 2002 год | 2003 год | 2004 год | 2005 год | 2006 год | Отчетная дата 01.07.2007 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Уставный капитал | 350 000 | 695 000 | 695 000 | 695 000 | 895 000 | 1 200 000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Собственные средства (капитал) | 750 056 | 1 053 885 | 1 070 161 | 1 169 725 | 1 624 006 | 2 033 886 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Чистая прибыль / (непокрытый убыток) | 10 053 | 15 870 | 88 120 | 175 811 | 356 191 | 204 822 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Рентабельность активов (%) | 0,4 | 0,69 | 1,53 | 1,72 | 2,22 | 1,96 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Рентабельность собственных средств (капитала) (%) | 1,4 | 3,2 | 7,98 | 16,33 | 26,32 | 22,53 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.) | 1 866 362 | 3 334 732 | 4 775 383 | 10 661 399 | 15 227 243 | 18 548 164 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Методика расчета показателей | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Рентабельность капитала рассчитана как отношение чистой прибыли, полученной по состоянию на дату окончания отчетного периода, к среднему значению капитала за соответствующий период. Рентабельность активов рассчитана как отношение чистой прибыли, полученной по состоянию на дату окончания отчетного периода, к среднему значению балансовых активов за соответствующий период. Приведенные показатели демонстрируют положительную динамику работы Банка. Основным источником прибыли Банка являются ссудные операции. Доходы от ссудных операций выросли соразмерно объему кредитного портфеля Банка, что говорит об оптимальном управлении в области кредитного риска. По мнению кредитной организации – эмитента, инфляция, изменения курсов иностранных валют, решения государственных органов, иные экономические, финансовые, политические и другие факторы не оказали существенного влияния на изменение финансового состояния кредитной организации – эмитента. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Анализ платежеспособности и уровня кредитного риска кредитной организации - эмитента, а также финансового положения кредитной организации – эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредитная организация-эмитент уделяет особое внимание обеспечению гарантированно необходимого уровня платежеспособности банка, поддерживая кредитный риск на приемлемом уровне. Данная политика приносит свои результаты – растет уровень доверия к банку со стороны финансово-кредитных организаций, корпоративных и частных клиентов. Среднегодовой темп прироста (CAGR) привлеченных средств клиентов за период с 2002 по 2006 год составил 169%, а за первое полугодие 2007 года по отношению к 2006 году уже достиг значения 110%. Собственные средства (капитал) банка по итогам 1-го полугодия 2007 года увеличились в 2,71 раза по сравнению с 2002 годом, показав среднегодовой CAGR на уровне 122%. Особого внимания заслуживает рост чистой прибыли банка, так по сравнению с 2002 годом чистая прибыль к последней отчетной дате увеличилась более чем в 20 раз. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3.2. Рыночная капитализация кредитной организации – эмитента. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Информация о рыночной капитализации кредитной организации - эмитента не приводится в связи с тем, что обыкновенные акции Эмитента не допущены к обращению организаторами торговли на рынке ценных бумаг. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Методика определения рыночной цены акции: Методика определения рыночной цены акций Эмитента отсутствует. Обыкновенные акции Эмитента не обращаются на организованном рынке ценных бумаг. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3.3.1. Кредиторская задолженность | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| | | | | | (тыс. руб.) | | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Показатель | 2002 год | 2003 год | 2004 год | 2005 год | 2006 год | | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Общая сумма кредиторской задолженности | 68 874 | 3 764 | 32 442 | 20 984 | 179 812 | | ||||||||||||||||||||||||||||||
| в том числе Просроченная кредиторская задолженность | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для кредитной организации - эмитента вследствие указанных неисполненных обязательств | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Банк не имеет просроченной кредиторской задолженности, в том числе по кредитным договорам или договорам займа, а также по выпущенным кредитной организацией - эмитентом долговым ценным бумагам. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за последний завершенный финансовый год и последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (тыс. руб.) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Вид кредиторской задолженности | 2006 год | 01.07.2007 год | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Срок наступления платежа | Срок наступления платежа | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| До 30 дней | Свыше 30 дней | До 30 дней | Свыше 30 дней | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Расчеты с валютными и фондовыми биржами | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты | 94 | 0 | 166 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям | 123 755 | 0 | 11 747 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Операции по продаже и оплате лотерей | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная. | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Платежи по приобретению и реализации памятных монет | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения | 37 992 | 0 | 26 657 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ) | 0 | 0 | 0 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Расчеты с бюджетом по налогам | 1 726 | 2 737 | 3 012 | 265 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату | 0 | 0 | 0 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Расчеты с работниками по оплате труда | 116 | 0 | 263 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Расчеты с работниками по подотчетным суммам | 0 | 0 | 0 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Налог на добавленную стоимость полученный | 1 008 | 0 | 1 788 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Прочая кредиторская задолженность | 11 724 | 660 | 980 | 15 063 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | 0 | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Итого | 176 415 | 3 397 | 44 613 | 15 328 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| в том числе итого просроченная | 0 | - | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности за последний завершенный отчетный период | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Полное фирменное наименование | Общество с ограниченной ответственностью «РусДорСтрой» | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Сокращенное наименование | ООО «РусДолСтрой» | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Место нахождения | 101 100, г. Москва, Большой Харитоньевский пер., д.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Сумма кредиторской задолженности, тыс. руб. | 13 500 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Размер просроченной кредиторской задолженности, тыс.руб. | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Является/не является аффилированным лицом кредитной организации – эмитента | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| | | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Полное фирменное наименование | Europe International Holding Limited LLP, UK | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Сокращенное наименование | Europe International Holding Limited LLP, UK | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Место нахождения | RM. 1101,11/F., Shiulam building,23, Luard Road,Wanchai, Hong Kong | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Сумма кредиторской задолженности, тыс.руб. | 11 747 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Размер просроченной кредиторской задолженности, тыс. руб. | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Является/не является аффилированным лицом кредитной организации – эмитента | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности, не являются аффилированными лицами Банка. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Размер просроченной задолженности кредитной организации – эмитента по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредитная организация – эмитент не имеет просроченной задолженности по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Информация о выполнении кредитной организацией – эмитентом нормативов обязательных резервов, а также о наличии/отсутствии штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредитная организация – эмитент не имеет штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Информация о наличии/отсутствии недовзноса в обязательные резервы, неисполнении обязанности по усреднению обязательных резервов | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| | | | | | | (тыс. руб.) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Отчетный период (месяц, год) | Размер недовзноса в обязательные резервы | Размер неисполненного обязательства по усреднению обязательных резервов | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 2 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Июль 2007 | 88020 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Июнь 2007 | 15693 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Май 2007 | 5353 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Апрель 2007 | 1138 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Март 2007 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Февраль 2007 | 12508 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Январь 2007 | 36517 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Декабрь 2006 | 12848 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ноябрь 2006 | 7649 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Октябрь 2006 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Сентябрь 2006 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Август 2006 | 13060 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3.3.2. Кредитная история кредитной организации – эмитента | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| В течение 5 последних завершённых финансовых лет в Банке отсутствовали обязательства по кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов Банка. В октябре 2003 г. Банком был осуществлен выпуск собственных облигаций на общую сумму 300 млн. рублей, что на дату последнего завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации отчета об итогах выпуска, составляло более 5% балансовой стоимости активов кредитной организации. Банком были своевременно исполнены обязательства по выплате купонного дохода, исполнению оферты и погашению облигаций. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам По состоянию на 01.07.2007 сумма обязательств в форме поручительства/гарантии составляет 1 725 247 (Один миллион семьсот двадцать пять тысяч двести сорок семь ) тыс.рублей. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила третьим лицам обеспечение, в том числе в форме залога, поручительства или банковской гарантии, на дату окончания каждого из 5 последних завершенных финансовых лет, либо на дату окончания каждого завершенного финансового года (тыс. руб.)
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||