Догов I р банківського рахунку №11РО/ / /ЮР

Вид материала

Закон

Содержание Предмет Договору А.А. Тонкович

Подобный материал:

• Догов I р банківського рахунку №11РО/ / /ФП, 150.1kb.
• Тема: Грошовий обіг та розрахунки Правове регулювання банківського рахунку, 237.3kb.
• Договір банківського рахунку, 211.17kb.
• Тема. Розрахунки між учасниками цивільних відносин, 298.14kb.
• Про продаж іноземної валюти від     , 50.92kb.
• Розпорядженням №119рп від 03. 11. 2008, 217.61kb.
• Реферат на тему: Норми банківського права та їх класифікація, 64.06kb.
• Реферат на тему: Питання вдосконалення банківського законодавства, 12.27kb.
• Реферат на тему, 12.08kb.
• Перелік документів, необхідних для відкриття поточного рахунку суб‘єкту господарювання, 39.7kb.

Д О Г О В I Р

банківського рахунку № 11РО/____/________/ЮР

(у іноземній валюті)

місто Київ (Україна) " " 2010 року


СТОРОНА 1: Юридична особа за законодавством України – публічне акціонерне товариство “Фортуна-банк”, надалі за текстом - "Банк", що зареєстрований Національним банком України 17 жовтня 2002 року, реєстраційний № 282, в особі Начальника управління клієнтських рахунків ТОНКОВИЧА Андрія Анатолійовича, який діє на підставі Довіреності №ДР01/07 від 24 листопада 2009 року,

та

СТОРОНА 2: Юридична особа за законодавством України –

___________________________________________________________________________________________________________________, надалі за текстом - "Клієнт", в особі ______________________________________________________________________________________________, який (яка) діє на підставі ___________________,

надалі за текстом разом – “Сторони”, а окремо – “Сторона”, уклали цей договір, надалі за текстом – “Договір”, про наступне:

СТАТТЯ 1.

Предмет Договору

1.1. Банк вiдкриває Клiєнту поточний рахунок № ____________________ в __________________________________, надалі за текстом разом - "Рахунок", для зберігання грошей та здійснення розрахунково-касових операцій, відповідно до умов Договору, та вимог чинного законодавства України.

1.2. Банк надає Клієнту платні послуги з розрахунково-касового обслуговування, надалі за текстом - "Послуги", відповідно до переліку, визначеному в базових тарифах, надалі за текстом - "Тарифи". Перелік базових Тарифів Банк надає Клієнту при укладанні Договору.

СТАТТЯ 2.

Порядок відкриття та закриття Рахунку

2.1. Банк відкриває Рахунок протягом 1 (Одного) дня після надання Клієнтом всіх необхідних документів, передбачених вимогами чинного законодавства України та у разі їх відповідності цим вимогам.

2.2. Днем відкриття Банком Рахунку є дата, зазначена на заяві про відкриття рахунку в розділі “Відмітки банку”. Датою початку видаткових операцій за Рахунком Клієнта є дата реєстрації отримання Банком повідомлення про взяття рахунку на облік органом державної податкової служби. До цього операції за Рахунком здійснюються лише із зарахування коштів.

2.3. Клієнт надає Банку дозвіл протягом трьох днів з дня проведення операції відкриття/закриття Рахунку подати відомості про це в електронному вигляді засобами електронної пошти Національного банку України (надалі – НБУ) на адресу державної податкової адміністрацій за місцем реєстрації Клієнта з використанням засобів захисту інформації НБУ.

2.4. Закриття Рахунку здійснюється:

2.4.1. на підставі заяви Клієнта;

2.4.2. на підставі рішення відповідного органу, на який згідно із законом покладено функції щодо припинення юридичної особи (за заявою ліквідатора, голови або члена ліквідаційної комісії, управителя майна тощо);

2.4.3. на підставі документа, виданого державним реєстратором в порядку, установленому законодавством України, який підтверджує державну реєстрацію припинення юридичної особи

2.4.4. на інших підставах, передбачених чинним законодавством України;

2.4.5. на підставах передбачених цим Договором (зокрема, п. 2.5., пп. 5.2.9.1. цього Договору).

2.5. Якщо Клієнтом не здійснюватимуться операції по Рахунку протягом 3 (Трьох) років та на Рахунку не буде залишку коштів, Клієнт надає Банку право самостійно закрити Рахунок з повідомленням про закриття Рахунку Клієнта та державної податкової адміністрації за місцем реєстрації Клієнта. Довідка про закриття Рахунку надається Клієнту особисто або направляється йому за адресою, що зазначена в цьому Договорі.

2.6. При закритті Рахунку всі документи, на підставі яких Рахунок було відкрито, залишаються в Банку.

СТАТТЯ 3.

Форми та порядок розрахунків

1. Клієнт може використовувати Рахунок для зберігання грошей і проведення розрахунків у межах законодавства України в безготівковій та готівковій іноземній валюті, для здійснення поточних операцій, визначених законодавством України. А також Клієнт може використовувати Рахунок для здійснення інвестицій за кордон, розрахунків за купівлю-продаж облігацій зовнішньої державної позики України, для зарахування, використання і погашення кредитів (позик, фінансової допомоги) в іноземній валюті, для надходження іноземних інвестицій в Україну відповідно до законодавства України, а також для проведення операцій, передбачених генеральною ліцензією Національного банку на здійснення валютних операцій.
   
2. Клієнт здійснює безготівкові розрахунки в іноземній валюті, операції з купівлі, продажу, обміну іноземної валюти шляхом подання до Банку розрахункових документів (таких як розрахункові документи в гривнях, платіжні доручення в іноземній валюті, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти), оформлених згідно вимог нормативно-правових актів НБУ та Банку. Клієнт подає до Банку розрахункові документи на паперових носіях. Можливе подання розрахункових документів з використанням систем дистанційного управління, умови використання яких обумовлюються окремим договором.
   
3. Банк здійснює купівлю, продаж, обмін іноземної валюти для Клієнта, здійснює розрахункові операції по Рахунку за умови їх відповідності чинному законодавства України, нормативно-правовим актам Національного банку України, належного оформлення Клієнтом розрахункових документів, значених в п.3.2., та надання Клієнтом всіх документів, необхідних для здійснення контролю за правомірністю проведення операцій. Розрахункові документи Банк приймає до виконання в межах залишку коштів на рахунку.
   
4. Прийом і видача готівкових коштів проводиться протягом операційного часу, встановленого внутрішніми документами Банку. Прийом і видача готівкових коштів в іноземній валюті з Рахунку Клієнта здійснюється у випадках, визначених нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють використання готівкової іноземної валюти на території України. Готівкова іноземна валюта може зараховуватися Банком на Рахунок Клієнта через розподільний рахунок у випадках визначених нормативно-правовими актами НБУ. Готівка, що надійшла до каси Банку в операційний час, зараховується в той же день. Готівкові кошти, прийняті до каси в післяопераційний час, якщо такий режим роботи операційної каси встановлено внутрішніми документами Банку, зараховуються не пізніше наступного операційного дня.
   
5. Банк виконує платіжні доручення в іноземній валюті в межах строку, зазначеного Клієнтом окремо в допоміжних реквізитах такого платіжного доручення. Якщо такий строк Клієнтом не вказаний, то Банк виконує платіжне доручення протягом 3 (Трьох) робочих днів від дати надходження платіжного доручення до Банку.
   
6. Клієнтом можуть бути відкликані платіжне доручення в іноземній валют, заява про купівлю або продаж іноземної валюти, але лише в повній сумі, шляхом подання листа про відкликання, складеного за довільною формою та засвідченого підписами відповідальних осіб Клієнта та відбитком печатки, при її наявності. Умови відшкодування Клієнтом витрат Банку визначаються Тарифами Банку. Лист про відкликання має бути поданий до Банку до настання дня валютування для платіжного доручення в іноземній валюті та до кінця операційного часу дня, що передує дню торгів на МВРУ, для заяв про купівлю або продаж іноземної валюти.
   

СТАТТЯ 4.

Вартість послуг та умови їх оплати

4.1. Вартість та періодичність оплати Послуг визначаються цим Договором, Тарифами, що діють на дату надання, здійснення відповідних Послуг, та внутрішніми документами Банку. Клієнт під розпис ознайомлюється з базовими Тарифами та отримує перелік Тарифів, про що складається запис в Примітках до цього Договору.

4.2. Клієнт доручає Банку здійснювати з Рахунку договірне списання плати за надані Банком Послуги в розмірах, передбачених Тарифами та інші плати, передбачені п. 4.3. цього Договору.

4.3. Клієнт додатково сплачує Банку:

4.3.1. поштові, телекомунікаційні та інші затрати, пов’язані з наданням Послуг, за їх фактичною вартістю;

4.3.2. комісійну винагороду, пред’явлену Банку іншими банками за виконання доручень Клієнта.

4.4. За користування грошовими коштами, що знаходяться на рахунку Клієнта, Банк щомісячно сплачує проценти у розмірі встановленому Тарифами за звітний місяць. Якщо Тарифами розмір процентів не встановлено, то він приймається рівним 0 (Нуль) % річних.

4.5. Можливе встановлення Клієнту індивідуального розміру процентів та індивідуальної плати на окремі види Послуг, які відмінні від базових Тарифів, про що між Сторонами укладається окремий перелік Тарифів з встановленням індивідуальних умов оплати Послуг. Такий окремий перелік індивідуальних Тарифів підписується представниками Сторін із зазначенням найменування, відповідних реквізитів Клієнта, дати складання (підпису) документа. Індивідуальні Тарифи вступають в дію з дати складання (підпису) таких Тарифів та діють протягом дії цього Договору, або до дати, зазначеної в таких Тарифах, або до встановлення Сторонами інших (відмінних) розмірів плати на окремі види Послуг.

СТАТТЯ 5.

Права та обов’язки Сторін

5.1. Банк зобов'язується:

5.1.1. приймати і зараховувати на Рахунок, відкритий Клієнтові, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з Рахунка та проведення інших операцій за Рахунком відповідно до вимог чинного законодавства України;

5.1.2. надавати Клієнту Послуги відповідно до вимог чинного законодавства, встановленого регламенту Банку та умов Договору;

5.1.3. здійснювати приймання та видачу готівки з Рахунку Клієнта відповідно до вимог чинного законодавства та нормативних актів НБУ. Претензії Клієнта про недостачу готівки Банк не розглядає і відповідальність не несе, якщо недостача виявлена при перерахунку готівки поза приміщенням Банку і без його представників;

5.1.4. гарантувати таємницю за операціями по Рахунку Клієнта. Без згоди Клієнта довідки третім особам, з питань проведення операцій по Рахунку, можуть бути надані лише у випадках, прямо передбачених чинним законодавством України;

5.1.5. надавати консультації Клієнту з питань застосування банківського законодавства та порядку здійснення розрахунків;

5.1.6. виконувати доручення Клієнта на здійснення договірного списання коштів з його Рахунку, в порядку, передбаченому чинним законодавством України;

5.1.7. за заявою Клієнта здійснювати пошук коштів, що були перераховані з Рахунку та не надійшли одержувачу;

5.1.8. здійснювати функції агента валютного контролю за дотриманням Клієнтом встановлених законодавством строків розрахунків за експортними, імпортними та лізинговими операціями згідно з чинним законодавством України.

5.2. Банк має право:

5.2.1. використовувати грошові кошти на рахунку Клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами;

5.2.2. у разі оформлення Клієнтом розрахункових документів з порушенням чинного законодавства України, повернути їх Клієнту, з зазначенням причин повернення документу без виконання (з обов’язковим посиланням на статтю закону України, відповідно до якої розрахунковий документ не може бути виконано, або/та главу/пункт нормативно-правового акту Національного банку, який порушено);

5.2.3. вимагати подання Клієнтом документів або відомостей, що є підставою для здійснення операції та виявлення на ознаку такої, що підлягає фінансовому моніторингу згідно чинного законодавства та, зокрема, нормативних актів Національного банку України, в разі ненадання або надання неправдивих документів та відомостей Банк може відмовити Клієнту в проведенні операції;

5.2.4. відмовити Клієнту у видачі готівки у разі:

5.2.4.1. неподання Клієнтом попередньої заявки на отримання готівки та необхідних документів для підтвердження правомірності проведення операції;

5.2.4.2. неподання Клієнтом платіжних документів на сплату податків і обов’язкових платежів, що сплачуються одночасно з отриманням готівки у випадках, передбачених чинним законодавством України та, зокрема, нормативними актами Національного банку України;

5.2.4.3. заповнення грошового чека з виправленнями та/або помилками;

5.2.5. здійснювати примусове списання коштів з Рахунку Клієнта у випадках, передбачених чинним законодавством України;

5.2.6. зупинити видаткові операції за Рахунком Клієнта в разі накладення на кошти арешту відповідно до законодавства України;

5.2.7. при здійсненні переказу коштів в іноземній валюті самостійно встановлювати трасу платежу;

5.2.8. отримувати від Клієнта плату за надані Послуги відповідно до Тарифів та плату, передбачену п. 4.3. цього Договору, згідно з умовами статті 4 цього Договору;

5.2.9. Банк має право ініціювати зміну Тарифів.

5.2.9.1. Про намір змінити Тарифи, Банк повідомляє Клієнта не пізніше ніж за 10 (Десять) календарних днів до дати їх впровадження, шляхом розповсюдження таких змін одним із наступних засобів чи декількома (на вибір Банку): електронними засобами зв’язку; поштою; інформаційними повідомленнями в приміщенні Банку (дошка оголошень), або іншим узгодженим Сторонами засобом. Тарифи вважаються погодженими, якщо протягом строку, визначеного цим пунктом Договору, від Клієнта не надійшло відповідних заперечень щодо таких Тарифів. Якщо Клієнт не згоден із зміненими Тарифами, Банк може розірвати Договір та закрити Рахунок.

5.2.10. закрити Рахунок, відповідно до умов п. 2.4. цього Договору.

5.3. Клієнт зобов'язується:

5.3.1. в день укладення цього Договору надати Банку повний пакет документів, необхідний для відкриття Рахунку, згідно з вимогами, визначеними нормативно-правовими актами Національного банку України;

5.3.2. виконувати вимоги діючих інструкцій, правил, інших нормативних актів Національного банку України, внутрішніх нормативних документів Банку що стосуються питань розрахунково-касових операцій та надання звітності;

5.3.3. здійснювати розрахунки в межах залишку коштів на Рахунку та протягом встановленого операційного часу;

5.3.4. напередодні дня отримання готівкових коштів надавати Банку заявку на їх отримання в письмовій або усній формі;

5.3.5. не пізніше наступного дня, з моменту отримання виписки по Рахунку, повідомляти Банк про всі виявлені неточності або помилки у виписках по Рахунку та інших документах або про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком;

5.3.6. у триденний термін з дня, коли йому стало відомо про помилково зараховані на Рахунок кошти, інформувати та надати Банку платіжне доручення на їх повернення платнику;

5.3.7. протягом трьох днів з моменту внесення змін до установчих документів, що не вимагають перереєстрації Клієнта, у разі зміни місцезнаходження, змін у складі осіб, які мають право першого чи другого підпису, тощо, надати Банку нотаріально посвідчені копії відповідних змін та нову картку із зразками підписів і відбитком печатки;

5.3.8. у разі перереєстрації Клієнта протягом трьох днів з дня внесення відповідних змін до державного реєстру, надати Банку пакет документів, необхідний для відкриття нового Рахунку;

5.3.9. сплачувати Банку вартість Послуг згідно з Тарифами та плату, передбачену п. 4.3. цього Договору, в порядку, визначеному статтею 4 Договору;

5.3.10. з метою належного виконання своїх обов’язків за цим Договором щодо сплати наданих Банком Послуг, у разі відсутності коштів на Рахунку, своєчасно поповнювати Рахунок грошовими коштами;

5.3.11. щорічно в строк до 1 лютого поточного року підтверджувати в письмовій формі залишок коштів на Рахунку станом на 1 січня;

5.3.12. своєчасно надавати до Банку документи, необхідні для здійснення контролю за правомірністю та своєчасністю проведення валютних операцій..

5.4. Клієнт має право:

5.4.1. вільно розпоряджатися коштами на Рахунку відповідно до чинного законодавства України, за винятком випадків примусового списання коштів;

5.4.2. отримувати готівкові кошти у випадках, передбачених чинним законодавством України, за умови наявності коштів на Рахунку;

5.4.3. вимагати своєчасного і повного здійснення розрахунків та виконання інших Послуг за цим Договором;

5.4.4. за умови необхідності здійснення розрахункового обслуговування Рахунка з використанням систем дистанційного управління укласти з Банком окремий договір;

5.4.5. за наявності обгрунтованих причин надавати до Банку нову заявку-погодження для перегляду діючих строків здавання готівкової виручки.


СТАТТЯ 6.

Відповідальність Сторін

6.1. У разі порушення Сторонами діючих нормативних актів з питань розрахункових та касових операцій, а також за невиконання або неналежне виконання своїх зобов’язань за цим Договором, Сторони несуть відповідальність згідно з чинним законодавством України та положеннями цього Договору.

6.2. За несвоєчасне чи неправильне списання з вини Банку суми з Рахунку, а також за несвоєчасне зарахування суми, яка належить власнику Рахунку, Банк сплачує Клiєнту пеню з розрахунку 0,1 (Нуль цілих одна десята) відсотка від несвоєчасно або неправильно списаної суми за кожний день прострочки, але не більше 10 (Десять) відсотків суми переказу.

6.3. У разі ненадання Банку платіжного доручення на повернення повної суми помилково зарахованих коштів протягом трьох днів від дати, коли Клієнту стало відомо про їх зарахування на Рахунок, Клієнт сплачує Банку за кожний день прострочення пеню з розрахунку 0,1 (Нуль цілих одна десята) відсотка від неповернутої суми помилково зарахованих коштів, але не більше 10 (Десять) відсотків суми переказу.

6.4. Банк не несе відповідальності за збитки Клієнта або третіх осіб, у разі затримки здійснення розрахунків, що виникли не з вини Банку, зокрема, через несвоєчасного надання Клієнтом документів, їх невідповідності встановленим вимогам, неналежного оформлення розрахункових та інших документів або в разі відсутності коштів на Рахунку.