Рабочая программа учебной дисциплины страхование наименование дисциплины

Вид материала

Рабочая программа

Содержание Рабочая программа учебной дисциплины Мировая экономика Доцент, к.и.н. Рабочая программа учебной дисциплины 2. Место дисциплины в учебном плане Требования к уровню освоения курса 3. Объем учебной дисциплины по видам учебных занятий и формы контроля 4. Содержание дисциплины Разделы дисциплины по ГОС ВПО 4.2. Содержание разделов дисциплины История страхового дела в Западной Европе при становлении капиталистической формы рыночного хозяйства 5. Лабораторный практикум 7. Курсовой проект (курсовая работа) Нормативные источники 9. Материально-техническое обеспечение дисциплины 10. Методические рекомендации по организации изучения дисциплины Формы текущего, промежуточного и итогового контроля знаний 11. Особенности организации учебного процесса при очно-заочной и (или) заочной формах обучения

Подобный материал:

• Рабочая программа учебной дисциплины международные экономические отношения наименование, 619.09kb.
• Рабочая программа учебной дисциплины наименование учебной дисциплины Кафедра-разработчик, 301.9kb.
• Рабочая программа учебной дисциплины наименование учебной дисциплины Кафедра-разработчик, 336.98kb.
• Рабочая программа учебной дисциплины в. Од. 18 Методы и средства защиты информации, 439.49kb.
• Рабочая программа по учебной дисциплине Экономика наименование учебной дисциплины (полное,, 876.11kb.
• Рабочая программа учебной дисциплины общая физика (наименование учебной дисциплины), 562.73kb.
• Рабочая программа учебной ф тпу 1 21 / 01 дисциплины утверждаю: Директор иип, 107.44kb.
• Рабочая программа учебной дисциплины методика обучения математике (наименование учебной, 461.87kb.
• Рабочая программа учебной дисциплины клиническая фармакология (наименование учебной, 669.06kb.
• Рабочая программа учебной дисциплины профессиональная этика юриста (наименование учебной, 443.39kb.

Федеральное агентство по образованию

Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования

«Санкт-Петербургский государственный политехнический университет»

		УТВЕРЖДАЮ Проректор __________________ ______________________________ ____________ _________________ (подпись) (ФИО) "____" ________ 2009 г.
Вводится в действие с "____" ________ 2009 г.
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Страхование
наименование дисциплины
Составлена кафедрой Мировая экономика
наименование кафедры для студентов специальности 080102 «Мировая экономика»
код и наименование направления подготовки (специальности) Форма обучения очная
Автор Доцент, к.и.н. ____________ Богданов В.И. (подпись) (ФИО) "____" ________ 2009 г
Санкт-Петербург 2009 г.

Рабочая программа учебной дисциплины

____Страхование______

(наименование дисциплины)


1. Цели и задачи изучения дисциплины


В условиях развития национальной экономики России по рыночной модели, ее интеграция в мировое хозяйство важной сферой реформирования является перестройка финансовой системы. Одной из важнейших отраслей рыночного хозяйства является страхование.

Курс предназначен для получения студентом систематических знаний в области страхового бизнеса в условиях рыночной экономики и содержит изложение методов количественного обоснования тарифных ставок по различным видам страхования, с которыми сталкиваются актуарии-специалисты по технике страхования, работающие в страховых компаниях и пенсионных фондах.

Задачами курса являются:

• ознакомление студентов с фундаментальными основами страхования;
  
• обучение специфической терминологии и экономическим аспектам страхового дела;
  
• освоение студентами передовых достижений в области страхования в России и в мире;
  
• обучение практическим навыкам договорной работы в области страхования, приемам и методам финансовых, актуарных и экономических расчетов, принципам ведения бухгалтерского учета страховых операций.
  

2. Место дисциплины в учебном плане


Изучение дисциплины предусмотрено учебным планом специальности 080102 «Мировая экономика». Дисциплина изучается в 7-м семестре, индекс цикла дисциплины СД.10, специальные дисциплины.

Изучение дисциплины основывается на знаниях по высшей математике, теории вероятностей, математической статистике, теории страхования.

Курс «Страхование» базируется на фундаментальных знаниях, полученных студентами при изучении учебных дисциплин «Микроэкономика», «Международные экономические отношения», «Макроэкономика», «Мировая экономика», «Гражданское право» и «Гражданский процесс».

Дисциплина «Страхование» обеспечивает базовые знания, необходимые для изучения курсов «Организация и техника внешней торговли», «Деловые игры по ВЭД».

Требования к уровню освоения курса

В процессе изучения курса студенты должны:

1) знать:

• Сущность страхования;
  
• Методы образования страхового фонда;
  
• Личное и социальное страхование;
  
• Страхование предпринимательских рисков;
  
• Страхование ответственности.
  

2) уметь:

• Проводить актуарные расчеты;
  
• Определять стоимость страховых услуг;
  
• Рассчитывать тарифную ставку.
  

3) ознакомиться со следующими вопросами:

• История страхового дела в Западной Европе;
  
• История развития страховых отношений в России и СССР;
  
• Основные понятия и термины;
  
• Положение о Госстрахнадзоре;
  
• Закон о страховании;
  
• Сущностью перестрахования.
  

4) иметь представление:

• Виды и отрасли страхования;
  
• Правовые основы страхования;
  
• Условия лицензирования страховой деятельности
  
• Налогообложение доходов от страховой деятельности.
  

3. Объем учебной дисциплины по видам учебных занятий и формы контроля

Виды занятий и формы контроля	Объем по семестрам
	7-й сем.
Лекции, (Л), ч.	17
Лабораторные занятия, (ЛЗ), ч.	17
Самостоятельные занятия, (СЗ), ч.	17
Экзамены, (Э), шт.	-
Зачеты, (З), шт/сем.	1
Общая трудоемкость дисциплины составляет по РПД 51_ час.

4. Содержание дисциплины

4.1. Разделы дисциплины по ГОС ВПО, разделы дисциплины по РПД и объемы по видам занятий

№	Разделы дисциплины по ГОС ВПО (дидактические единицы ГОС)	Разделы дисциплины по РПД	Объем занятий, час			Приме-чание
			Л	ЛЗ	С
1	Сущность страхования; классификация в страховании; формы проведения страхования	Сущность страхования; классификация в страховании; формы проведения страхования	1	1	1
2	юридические основы страховых отношений; нормы Гражданского кодекса Российской Федерации, регулиру-ющие вопросы страхования и страховой деятель-ности на территории России	юридические основы страховых отношений; нормы Гражданского кодекса Российской Федерации, регулиру-ющие вопросы страхования и страховой деятель-ности на территории России	2	2	2
3	ведомственные акты и нормативные документы страхового надзора	ведомственные акты и нормативные документы страхового надзора	1	1	1
4	основы построения страховых тарифов; состав и структура тарифной ставки; общие принципы расчета нетто- и брутто-ставки	основы построения страховых тарифов; состав и структура тарифной ставки; общие принципы расчета нетто- и брутто-ставки	2	2	2
5	понятие финансовой устойчивости страховщиков; доходы, расходы и прибыль страховщика; страховые резервы, их виды; обеспечение платежеспособности страховой компании	понятие финансовой устойчивости страховщиков; доходы, расходы и прибыль страховщика; страховые резервы, их виды; обеспечение платежеспособности страховой компании	2	2	2
6	экономическая работа в страховой компании; предупредительные мероприятия и их финансирование страховой компанией	экономическая работа в страховой компании; предупредительные мероприятия и их финансирование страховой компанией	2	2	2
7	необходимость проведения инвестиционной деятельности; принципы инвестирования временно свободных средств страховщика	необходимость проведения инвестиционной деятельности; принципы инвестирования временно свободных средств страховщика	2	2	2
8	имущественное страхование (морское, авиационное, грузов, другое имущество юридических и физических лиц, технических рисков, строительно-монтажных рисков, имущественных интересов банков, предпринимательских рисков)	имущественное страхование (морское, авиационное, грузов, другое имущество юридических и физических лиц, технических рисков, строительно-монтажных рисков, имущественных интересов банков, предпринимательских рисков)	2	2	2
9	страхование ответственности; страхование гражданской ответственности владельцев средств транспорта; страхование профессиональной ответственности; страхование ответственности перевозчиков; личное страхование; характеристика основных подотраслей и видов личного страхования; личное страхование как фактор социальной стабильности общества	страхование ответственности; страхование гражданской ответственности владельцев средств транспорта; страхование профессиональной ответственности; страхование ответственности перевозчиков; личное страхование; характеристика основных подотраслей и видов личного страхования; личное страхование как фактор социальной стабильности общества	2	2	2
10	страховой рынок России; страховая услуга; продавцы и покупатели страховых услуг; страховые посредники; современное состояние страхового рынка России; мировое страховое хозяйство, тенденции и перспективы его развития; проблемы взаимодействия российских и иностранных страховщиков	страховой рынок России; страховая услуга; продавцы и покупатели страховых услуг; страховые посредники; современное состояние страхового рынка России; мировое страховое хозяйство, тенденции и перспективы его развития; проблемы взаимодействия российских и иностранных страховщиков	1	1	1
Итого	10 дидактических единиц по ГОС	10 разделов РПД	17ч.	17 ч.	17 ч.
	Трудоемкость по ГОС __ ч.	Трудоемкость РПД __51_ч.

4.2. Содержание разделов дисциплины


Тема 1. Сущность страхования; классификация в страховании; формы проведения страхования

1. Сущность страховой защиты - обеспечение непрерывности процесса производства. Страхование как экономическая категория.

2. Экономическое содержание личного страхования, его специфичность, связанная с оценкой стоимости жизни и здоровья личности.

Основные функции страхования в зависимости от цели: первичная вторичная, инвестиционная функции.

Основная цель создания страховых организаций - предоставление услуг по страховой защите и расширение сферы этих услуг.

3. Понятия и термины, связанные с условиями страхования; процессом формирования страхового фонда; расходованием средств страхового фонда; международные страховые термины.


Тема 2. Юридические основы страховых отношений; нормы Гражданского кодекса Российской Федерации, регулирующие вопросы страхования и страховой деятельности на территории России

История страхового дела в Западной Европе при становлении капиталистической формы рыночного хозяйства

1. Особенности и этапы развития страхования в западноевропейском средневековье как системы профессионально-кооперативной защиты и взаимопомощи цехов и гильдий.

2. Становление рыночного хозяйства в Западной Европе и изменение характера, механизма страхования и расширение его функций.

• Англия-Ллойд.
  
• Германия.
  
• Франция
  

3. Виды страхования: морское, огневое, сельскохозяйственное, предпринимательских рисков, ответственности.

История развития страховых отношений в России. История страховой монополии в СССР

1. Страхование в феодально-монархической России: Роль иностранного страхования. Государственное страхование. Возникновение обязательного страхования.
   
2. Типы и виды страхового дела в XIX в.
   
3. ВОСР и разрушение финансово-кредитных отношений капиталистической формы.
   
4. Становление и сущность государственного страхования.
   
5. Возникновение Ингосстраха.
   
6. Виды обязательного и добровольного страхования в СССР.
   

Тема 3. Ведомственные акты и нормативные документы страхового надзора

I. Две области действия закона в страховом деле:

- регулирование условий и юридических отношений участников, их прав и обязанностей;

- регулирование и контроль за деятельностью страховых организаций в соответствии с требованиями принятых законодательных актов.

2. Содержание страхового договора: существенные и несущественные условия договора. Этапы подписания договора и выдачи полиса. Обязательность выполнения всех условий и принципов договора для всех его участников.

3. Классификации страховых договоров:

- в соответствии с природой страхового случая;

- в соответствии с природой страхового интереса;

- в соответствии с природой страхования.

4. Закон о страховании - юридическая основа создания и деятельности страховых организаций. (Принят 27.11.92, одобрен 12.01.93.) Определение понятий, вопросов страхования:

• понятие "страхования";
  
• формы страховых организаций;
  
• виды объектов страхования;
  
• общие положения;
  

- вопросы обеспечения финансовой устойчивости страховой компании.

5. Основные цели и задачи действия закона:

• регулирование деятельности страховых организаций;
  
• определение норм и правил размещения страховых резервов и инвестиций страховщиков для создания гарантий защиты страхователей.
  

Тема 4. Основы построения страховых тарифов; состав и структура тарифной ставки; общие принципы расчета нетто- и брутто-ставки

1. Основная задача актуарных расчетов - определение экономической целесообразности страхового дела, принципов тарифной политики при проведении страховых операций.
   
2. Методологические вопросы актуарных расчетов. Классификация актуарных расчетов.
   
3. Определение стоимости страховых услуг и доли участия каждого страхователя в создании страхового фонда - главная цель процесса расчета тарифной ставки.
   
4. Расходы на ведение дела как элемент тарифной ставки.
   
5. Источники, порядок и формы образования фондов страховой компании. Взаимосвязь фондов и брутто-премии.
   

Тема 5. Понятие финансовой устойчивости страховщиков; доходы, расходы и прибыль страховщика; страховые резервы, их виды; обеспечение платежеспособности страховой компании

Сущность и критерии обеспечения финансовой устойчивости страховой компании. Поддержание постоянного баланса между доходами и расходами страховщиков. Обеспечение финансовой устойчивости страховой компании есть гарантия защиты страхователей.


Тема 6. Экономическая работа в страховой компании; предупредительные мероприятия и их финансирование страховой компанией

Страховой фонд

1. Сущность страхового фонда.
   
2. Цель создания страхового фонда, вытекающая из экономического содержания страхования.
   
3. Понятие и сущность маркетинга как метода управления деятельностью страховой организации и метода исследования рынка страховых услуг.
   
4. Система организации маркетинга. Грамотное сочетание элементов маркетинга для достижения его цели.
   
5. Службы маркетинга страховой компании. Основные цели и задачи работы служб маркетинга.
   
6. Рекламная работа страховщика. Средства, виды и принципы рекламы.
   
7. Понятие менеджмента как рационального способа управления страховым делом.
   

Тема 7. Необходимость проведения инвестиционной деятельности; принципы инвестирования временно свободных средств страховщика

Порядок и формы участия фондов в инвестиционном процессе страховой организации.


Тема 8. Имущественное страхование (морское, авиационное, грузов, другое имущество юридических и физических лиц, технических рисков, строительно-монтажных рисков, имущественных интересов банков, предпринимательских рисков)

1. Страхование имущества организаций (юридических лиц).

Экономический смысл страхования имущества как защиты от возможного ущерба по основным и оборотным фондам предприятий. Определение объектов страхования.

2. Основные условия, цели и принципы страхования имущества и заключения договоров.

3. Классификация по роду опасности:

- страхование строении, зданий, сооружений, оборудования, продукции, сырья и материалов;

- транспортное страхование: страхование транспорта, грузов, ответственности.

4. Страхование имущества граждан (физических лиц).

Экономическое содержание и принципы страховой защиты собственности граждан.

5. Принципы определения объектов страхования и условия заключения договоров страхования.
   
6. Классификация по роду опасности:
   

• страхование строений, зданий, сооружений, находящихся в собственности граждан;
  
• страхование домашнего имущества;
  

- страхование материальных ценностей.


Тема 9. Страхование ответственности; страхование гражданской ответственности владельцев средств транспорта; страхование профессиональной ответственности; страхование ответственности перевозчиков; личное страхование; характеристика основных подотраслей и видов личного страхования; личное страхование как фактор социальной стабильности общества

1. Экономическая сущность и назначение страхования ответственности. Специфическая особенность этого вида страхования, связанная с включением в договор третьих лиц. Основные цели, условия заключения договоров страхования.

2. Классификация по роду опасности:

- страхование профессиональной ответственности руководителей, владельцев предприятий перед третьими лицами;

- страхование гражданской ответственности владельцев личного транспорта;

- страхование гарантий, кредитов.

3. Экономическое содержание понятия "страхование предпринимательских рисков".

Основная цель страховой защиты бизнес рисков - создание гарантий для успешного предпринимательства.

4. Классификация по роду опасности:

- страхование коммерческих рисков;

- страхование технических рисков;

- страхование правовых рисков;

- страхование политических рисков;

- страхование биржевых и валютных рисков.


Тема 10. Страховой рынок России; страховая услуга; продавцы и покупатели страховых услуг; страховые посредники; современное состояние страхового рынка России; мировое страховое хозяйство, тенденции и перспективы его развития; проблемы взаимодействия российских и иностранных страховщиков

1. Экономический смысл перестрахования как одного из действенных методов обеспечения финансовой устойчивости страховой компании.
   

2. Система перестрахования как система экономических отношений для достижения выравнивания страховых сумм и сбалансированности страхового портфеля.

3. Основные термины, используемые в перестраховании.
   
4. Основные методы передачи рисков в перестрахование. Преимущества и недостатки этих методов. Формы перестраховочных договоров.
   

5. Организация института перестрахования. Виды систем сострахования и перестрахования.

Перестраховочные организации

1. Международная система перераспределения риска.
   
2. Важнейшие перестраховочные компании мира.
   
3. Использование западного опыта для построения российской системы перестрахования.
   
4. Проблемы российского перестрахового рынка.
   

5. Лабораторный практикум

не предусмотрен


6. Практические занятия


Тема 2. История страхового дела в Западной Европе при становлении капиталистической формы рыночного хозяйства.

1. История страхового дела в Западной Европе при становлении капиталистической формы рыночного хозяйства.

2. История страховой монополии в СССР.


Литература: [7], [8], [12].


Тема 3. Сущность страхования. Основные понятия и термины.

1. Сущность страхования.
   
2. Методы образования страхового фонда.
   
3. Сущность страхового риск;
   
4. Основные понятия и термины.
   

Литература: [7], [13], [17], [20]


Тема 4. Страховой фонд.

1. Страховой фонд.
   
2. Цель создания страхового фонда, вытекающая из экономического содержания страхования.
   
3. Службы маркетинга страховой компании.
   
4. Рекламная работа страховщика.
   

Литература: [6], [8], [9], [12], [14], [17].


Тема 5. Личное и социальное страхование граждан. Имущественное страхование.

1. Виды и отрасли страхования.
   
2. Личное и социальное страхование граждан.
   
3. Типы и формы личного страхования.
   
4. Имущественное страхование.
   

Литература: [5], [6], [7], [9], [10], [12].


Тема 6. Страхование ответственности. Страхование предпринимательских рисков.

1. Классификация ответственности по роду опасности.
   
2. Страхование предпринимательских рисков.
   
3. Классификация Страхование предпринимательских рисков по роду опасности.
   

Литература: [9], [13], [14], [18], [21].


Тема 7. Сущность страхового договора. Закон о страховании.

1. Области действия закона в страховом деле.
   
2. Классификации страховых договоров.
   
3. Закон о страховании - юридическая основа создания и деятельности страховых организаций.
   

Литература: [4], [5], [6].


Тема 8. Сущность, особенности и задачи актуарных расчетов. Обеспечение финансовой устойчивости страховой компании.

1. Актуарные расчеты - определение экономической целесообразности страхового дела.
   
2. Классификация актуарных расчетов.
   
3. Сущность и критерии обеспечения финансовой устойчивости страховой компании.
   

Литература: [6], [11], [24].


Тема 9. Сущность перестрахования. Классификация перестраховочных операций.

1. Экономический смысл перестрахования.
   
2. Основные термины, используемые в перестраховании.
   
3. методы передачи рисков в перестрахование.
   
4. Виды систем сострахования и перестрахования.
   

Литература: [13], [20], [21].


Тема 10. Перестраховочные организации.

1. Важнейшие перестраховочные компании мира.
   
2. Проблемы российского перестрахового рынка.
   

Литература: [9], [15], [18].


7. Курсовой проект (курсовая работа)

не предусмотрен


8. Учебно-методическое обеспечение дисциплины

8.1. Рекомендуемая литература

Нормативные источники:

1. Конституция Российской Федерации с изм. от 25.03.2004 принята всенародным голосованием 12.12.1993. - «Российская газета», N 237, 25.12.1993.
   
2. Гражданский Кодекс Российской Федерации (Часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ в ред. от 29.06.2004. - «Собрание законодательства РФ», 05.12. 1994, N 32, ст. 3301.
   
3. Гражданский Кодекс Российской Федерации (Часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ в ред. от 23.12.2003. - «Собрание законодательства РФ», 29.01.1996, N 5, ст. 410.
   
4. Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 20.10.2005) "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
   
5. Федеральный закон от 27.11.1992 N 4015 - 1 (ред. от 31.12.1997 №157-ФЗ, от 20.11.1999 №204-ФЗ) "Об организации страхового дела в РФ".
   
6. Федеральный закон от 10.12.2003 N 172-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в закон РФ «Об организации страхового дела в РФ".
   

Основная:

7. Страховое дело /под ред. Л.И.Рейтмана-М, 1992 г.
   
8. Шахов ВВ., Введение в страхование -М, 1995 г.
   
9. Рудницкий ВВ., Экономика и организация страхового дела - СПб, 1993.
   
10. Шилинова М.Я., Основы страхового права России - М, 1993.
    

Дополнительная:

11. Андреев В.А., Опыты актуарных расчетов. - М.- 1996.
    
12. Крутик А.Б., Никитина Т.В., Организация страхового дела. Учебное пособие. СПб.: издат. Дом «Бизнес-пресса», 1999, 304 с.
    
13. Страхование и управление риском. Терминологический словарь. М.: Наука, 2000, 565 с.
    
14. Хохлов Н.В., Управление рисками. М.: ЮНИТИ, 1999, 239 с.
    
15. Четыркин Е.М., Пенсионные фонды: зарубежный опыт для отечественных предприятий, актуарные расчеты. И.: АО «АРТО», 1993.
    
16. Четыркин Е.М. Актуарные расчеты в негосударственном медицинском страховании. М.: Дело, 1990 –120 с.
    
17. Воблый Л.Г., Основы экономики страхования - М, 1993.
    
18. Социальное и личное страхование /под ред. Р.Т.Юлдашева - М 1995.
    
19. Кочаловская Э.Т., Левант Н А., Справочное пособие по медицинскому страхованию в России-М, 1993.
    
20. Словарь страховых терминов - М, 1995.
    
21. Сухов В.А. ,Страховой рынок России -М, 1994.
    
22. Страхование финансовых гарантий /под ред. Карада Ю.П.-М, 1992.
    
23. Чернова Г.В., Экономические основы страхования -СПб, 1995.
    
24. Страховое дело / Журнал - Текущие выпуски.
    

8.2. Технические средства обеспечения дисциплины

Для практических занятий по дисциплине необходим компьютерный класс с базовым пакетом Windows XP и MS Office.


9. Материально-техническое обеспечение дисциплины

Лекционные занятия по дисциплине «Страхование» проводятся с применением курса лекций. На семинарских занятиях используются задания настоящего учебно-методического комплекса.

Проведение аудиторных занятий по дисциплине «Страхование» не требует специализированных аудиторий и учебно-лабораторного оборудования. Вместе с тем, лекционные занятия проводятся в специально оборудованных мультимедийных аудиториях (необходим компьютер и видеопроектор).


10. Методические рекомендации по организации изучения дисциплины


Самостоятельная работа студентов как дневной, так и очно-заочной формы обучения предполагает подготовку теоретического материала для опроса на семинарских занятиях и вопросов для самостоятельного изучения, решение домашних задач, а также сбор и обработка статистического и аналитического материала.

ФОРМЫ ТЕКУЩЕГО, ПРОМЕЖУТОЧНОГО

И ИТОГОВОГО КОНТРОЛЯ ЗНАНИЙ

В процессе проведения лекционных и семинарских занятий студенты проверяются на знания основных терминов по каждой теме лекции, им предлагаются вопросы семинарских занятий, темы докладов для обсуждения. В конце изучения курса студентам выставляется зачет на основе текущего контроля знаний студентов.


11. Особенности организации учебного процесса при очно-заочной и (или) заочной формах обучения

Данные формы обучения отсутствуют


Выполнение требований ГОС ВПО в рабочей программе учебной дисциплины подтверждаем:

Заказчик РПД Заведующий выпускающей кафедрой «Мировая экономика», ФЭМ (с указанием подразделения) ___________ ____Диденко Н.И.__ (подпись) (ФИО) "____" ________ 2009г.

Разработчик РПД Заведующий кафедрой «Мировая экономика», ФЭМ ___________ ____Диденко Н.И.__ (подпись) (ФИО) "____" ________ 2009г.