Коммерческого Банка «Крокус-Банк»

Вид материала

Кодекс

Содержание СТруктура и компетенция органов управления Банка Общее Собрание участников Наблюдательный совет Исполнительные органы

Подобный материал:

• Положение о Ревизионной комиссии Акционерного коммерческого банка «Инвестбанк», 288.26kb.
• Задачи и методы финансового анализа ресурсов коммерческого банка 21 Глава Оценка эффективности, 630.42kb.
• Наблюдательном Совете Коммерческого Банка «аресбанк» общество с ограниченной ответственностью, 290.18kb.
• 1 Ккомпетенции Правления Банка относятся следующие вопросы: 1 обеспечение выполнения, 302.56kb.
• Бизнес-план коммерческого банка «Лекс-Банк» (открытое акционерное общество), 3578.74kb.
• Н. В. Колоскова баланс коммерческого банка: его сущность, значение, методы анализа, 1252.31kb.
• Темы курсовой работы «организация деятельности коммерческого банка» для студентов очной, 88.42kb.
• Концепция внутреннего анализа финансового состояния коммерческого банка (оао альфа-Банк), 444.52kb.
• Пояснительная записка к годовому отчету коммерческого банка Межрегиональный Клиринговый, 290.06kb.
• Финансовое планирование деятельности коммерческого банка Управление активами банка, 30.08kb.

СТруктура и компетенция органов управления Банка

В целях реализации принципа эффективного управления в Банке предусматривается следующая система органов управления:

-Общее Собрание участников;

-Наблюдательный совет;

-Коллегиальный исполнительный орган — Правление;

-Единоличный исполнительный орган — Председатель Правления;

Уставом и внутренними документами Банка определены полномочия, компетенция и подотчетность органов управления Банка. При этом распределение полномочий между органами управления Банка обеспечивает разграничение общего руководства, осуществляемого участниками и Наблюдательным советом Банка, и руководства текущей деятельностью Банка, осуществляемого его исполнительными органами. Решения, отнесенные к компетенции соответствующего органа управления Банка, принимаются с учетом оценки уровня банковских рисков, в том числе риска потери деловой репутации.

В целях обеспечения деятельности органов управления Банка, в том числе надлежащего соблюдения порядка подготовки и проведения общего собрания участников, заседаний Наблюдательного совета Банка, хранения и предоставления информации, учета корпоративных конфликтов и рассмотрения обращений участников.

Общее Собрание участников

1. Высшим органом управления Банка является Общее Собрание участников. Общее Собрание осуществляет общее руководство деятельностью Банка, намечает основные цели деятельности Банка и утверждает стратегию его развития.

Компетенция Общего Собрания участников определена Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом от 8 февраля 1998 г. № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» (далее – Федеральный закон «Об обществах с ограниченной ответственностью»), Уставом Банка и Положением об Общем Собрании участников Банка. Вопросы, отнесенные к компетенции Общего Собрания участников, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка, а также Наблюдательному совету Банка, за исключением вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью». Общее Собрание участников не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью».

2. Вопросы изменения Устава Банка (в том числе изменение размера уставного капитала Банка), избрания и досрочного прекращения полномочий Ревизионной комиссии Банка, назначения ликвидационной комиссии и утверждение ликвидационных балансов, утверждения годовых отчетов и годовых бухгалтерских балансов, принятия решений о реорганизации или ликвидации Банка, о распределении чистой прибыли Банка между Участниками, а также другие отнесенные в соответствии с Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» к исключительной компетенции Общего Собрания вопросы не могут быть отнесены к компетенции иных органов управления Банка.

3. Общие Собрания могут быть очередными и внеочередными. Очередное Общее Собрание проводится один раз в год, но не ранее чем через два месяца и не позднее чем через четыре месяца после окончания финансового года.

Очередное Общее Собрание созывается исполнительным органом Банка - Председателем Правления Банка.

На очередном Общем собрании утверждаются годовые результаты деятельности Банка, решаются вопросы об избрании Ревизионной комиссии Банка, об утверждении аудитора Банка, об утверждении годовых отчетов и годовых бухгалтерских балансов, а также иные вопросы, отнесенные к компетенции Общего Собрания.

Проводимые помимо очередного Общие Собрания являются внеочередными.

Внеочередное Общее Собрание проводится в случаях, определенных настоящим Уставом, а также в любых иных случаях, если проведения такого Общего Собрания требуют интересы Банка и его Участников.

4. Внеочередное Общее Собрание созывается Председателем Правления Банка по его инициативе, по требованию Наблюдательного совета Банка, Ревизионной комиссии Банка, аудитора, а также Участников Банка, обладающих в совокупности не менее чем одной десятой от общего числа голосов Участников Банка.

Председатель Правления Банка обязан в течение пяти дней с даты получения требования о проведении внеочередного Общего Собрания рассмотреть данное требование и принять решение о проведении внеочередного Общего Собрания или об отказе в его проведении. Решение об отказе в проведении внеочередного Общего Собрания может быть принято Председателем Правления Банка только в случае:

• если не соблюден установленный действующим законодательством Российской Федерации порядок предъявления требования о проведении внеочередного Общего Собрания;
  
• если ни один из вопросов, предложенных для включения в повестку дня внеочередного Общего Собрания, не относится к его компетенции или не соответствует требованиям федеральных законов.
  

Если один или несколько вопросов, предложенных для включения в повестку дня внеочередного Общего Собрания, не относятся к компетенции Общего Собрания или не соответствуют требованиям федеральных законов, данные вопросы не включаются в повестку дня.

Председатель Правления Банка не вправе вносить изменения в формулировки вопросов, предложенных для включения в повестку дня внеочередного Общего Собрания, а также изменять предложенную форму проведения внеочередного Общего Собрания.

Наряду с вопросами, предложенными для включения в повестку дня внеочередного Общего Собрания, Председатель Правления Банка по собственной инициативе вправе включать в нее дополнительные вопросы.

В случае принятия решения о проведении внеочередного Общего Собрания указанное Общее Собрание должно быть проведено не позднее сорока пяти дней со дня получения требования о его проведении.

В случае, если в течение установленного настоящим Уставом срока не принято решение о проведении внеочередного Общего Собрания или принято решение об отказе в его проведении, внеочередное Общее Собрание может быть созвано органами или лицами, требующими его проведения.

В данном случае Председатель Правления Банка обязан предоставить указанным органам или лицам список Участников Банка с их адресами.

5. Орган или лица, созывающие Общее Собрание, обязаны не позднее, чем за тридцать дней до его проведения уведомить об этом каждого Участника Банка заказным письмом или курьером Банка по адресу, указанному в списке Участников Банка.

В уведомлении должны быть указаны время и место проведения Общего Собрания, а также предлагаемая повестка дня.

Любой Участник Банка вправе вносить предложения о включении в повестку дня Общего Собрания дополнительных вопросов не позднее чем за пятнадцать дней до его проведения. Дополнительные вопросы, за исключением вопросов, которые не относятся к компетенции Общего Собрания или не соответствуют требованиям федеральных законов, включаются в повестку дня Общего Собрания.

Орган или лица, созывающие Общее Собрание, не вправе вносить изменения в формулировки дополнительных вопросов, предложенных для включения в повестку дня Общего Собрания.

В случае если по предложению Участников Банка в первоначальную повестку дня Общего Собрания вносятся изменения, орган или лица, созывающие Общее Собрание, обязаны не позднее чем за десять дней до его проведения уведомить всех Участников Банка о внесенных в повестку дня изменениях заказным письмом или курьером Банка по адресу, указанному в списке Участников Банка.

В случае нарушения установленного настоящей статьей порядка созыва Общего Собрания, такое Общее Собрание признается правомочным, если в нем участвуют все Участники Банка.

6. Участники Банка вправе участвовать в Общем Собрании лично или через своих представителей. Представители Участников Банка должны предъявить документы, подтверждающие их надлежащие полномочия. Доверенность, выданная представителю Участника Банка, должна содержать сведения о представляемом и представителе (имя или наименование, место жительства или место нахождения, паспортные данные) и быть оформлена в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации или удостоверена нотариально.

7. Общее Собрание открывается Председателем Правления Банка. Общее Собрание, созванное Наблюдательным советом Банка, Ревизионной комиссией Банка, аудитором или Участниками Банка, открывает Председатель Наблюдательного совета Банка, Председатель Ревизионной комиссии Банка, аудитор или один из Участников Банка, созвавших данное Общее Собрание.

Лицо, открывающее Общее Собрание, проводит выборы председательствующего из числа Участников Банка. При голосовании по вопросу об избрании председательствующего каждый Участник Общего Собрания имеет один голос, а решение по указанному вопросу принимается большинством голосов от общего числа голосов Участников Банка, имеющих право голосовать на данном Общем Собрании.

8. Общее Собрание вправе принимать решения только по вопросам повестки дня, сообщенным Участникам Банка в соответствии с абзацем 1 пункта 5. настоящего раздела Кодекса, за исключением случаев, если в данном Общем Собрании участвуют все Участники Банка.

9. Решения по вопросам изменения Устава Банка, в том числе изменение размера уставного капитала Банка, а также по иным вопросам, определенным Уставом Банка, принимаются большинством не менее 2/3 голосов от общего числа голосов Участников Банка, если необходимость большего числа голосов для принятия такого решения не предусмотрена Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» или Уставом Банка.

Решения по вопросам реорганизации или ликвидации Банка принимаются всеми Участниками Банка единогласно.

Остальные решения принимаются большинством голосов от общего числа голосов Участников Банка, если необходимость большего числа голосов для принятия таких решений не предусмотрена Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» или Уставом Банка.

10. Решения Общего Собрания принимаются открытым голосованием.

11. Решение Общего Собрания может быть принято без проведения собрания (совместного присутствия Участников Банка для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование) путем проведения заочного голосования (опросным путем).

Решение Общего Собрания по вопросам утверждения годовых отчетов и годовых бухгалтерских балансов не может быть принято путем проведения заочного голосования (опросным путем).

12. На каждом Общем Собрании ведется протокол, который оформляется на русском языке. В протоколе обязательно должны указываться дата и место проведения Общего Собрания, список присутствующих лиц, рассмотренные вопросы, дословный текст принятых решений (включая отклоненные решения), результаты голосования и основные причины, по которым конкретное решение принималось или отклонялось.

Организует ведение протокола Общего Собрания Председатель Правления Банка.

Протокол Общего Собрания составляется не позднее 3 (Трех) дней после закрытия Общего Собрания. Протокол подписывается председательствующим на Общем Собрании и секретарем Общего Собрания.

13. Банк способствует тому, чтобы права Участников требовать созыва Общего Собрания и вносить предложения в повестку дня собрания не были сопряжены с чрезмерными сложностями при доказывании наличия этих прав.

14. При определении места, даты и времени проведения Общего Собрания Банк исходит из необходимости предоставления Участникам реальной и необременительной возможности принять в нем участие:

-Общее Собрание участников, как правило, проводится в населенном пункте по месту нахождения Банка;

- при решении вопроса о месте проведения Общего Собрания участников Банк учитывает вместимость конкретных помещений, чтобы обеспечить возможность всем Участникам, желающим присутствовать на Общем Собрании, принять в нем участие;

- Общее Собрание участников проводится не ранее 9 и не позднее 19.00 часов местного времени.

15. Каждому Участнику обеспечивается возможность участвовать в Общем Собрании лично или через представителя. Во избежание последствий несоблюдения установленных законодательством требований к доверенности представителя Участника Банк предоставляет заинтересованным Участникам бланк доверенности с описанием порядка его заполнения, причем использовать эту форму Участник не обязан.

Установленный в Банке порядок ведения Общего Собрания обеспечивает разумную равную возможность всем лицам, присутствующим на собрании, высказать свое мнение и задать интересующие их вопросы:

- Общее Собрание участников проводиться таким образом, чтобы Участники имели возможность принять взвешенные и обоснованные решения по всем вопросам повестки дня;

- в целях обеспечения возможности Участников получить ответы на интересующие их вопросы непосредственно от Председателя Правления Банка, членов Правления и Наблюдательного совета Банка, членов ревизионной комиссии Банка относительно представленных ими заключений на Общее Собрание, как правило, приглашаются указанные лица в зависимости от повестки дня собрания, так же может приглашаться аудитор Банка;

- Председатель собрания обеспечивает получение участниками ответов на все свои вопросы непосредственно на Общем Собрании. Если сложность вопроса не позволяет ответить на него незамедлительно, лицо (лица), которому они заданы, дает на него письменный ответ в кратчайшие сроки после окончания Общего Собрания;

- для того, чтобы членами Наблюдательного совета Банка, исполнительных органов и ревизионной комиссии, а также аудитором Банка были избраны/утверждены лица, пользующиеся доверием Участников, им предоставляется вся необходимая информация о кандидатах, а также, может, обеспечиваться их присутствие на Общем Собрании.

16. Порядок ведения Общего Собрания должен обеспечивать соблюдение прав участников при подведении итогов голосования.

17. Общее Собрание участников оценивает эффективность деятельности Наблюдательного совета Банка. При наличии прибыли Банка деятельность органа управления оценивается как «удовлетворительная», при наличии убытков – как «неудовлетворительная».

Наблюдательный совет

Наблюдательный совет осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных Уставом к компетенции Общего Собрания.

Наблюдательный совет возглавляется Председателем Наблюдательного совета и действует на основании Устава и Положения о Наблюдательном совете.

Наблюдательный совет Банка проводит свои заседания не реже одного раза в квартал. Порядок созыва и проведения заседания Наблюдательного совета, процедура принятия решений, ведение протокола определяется Уставом и Положением о Наблюдательном совете, утверждаемым Общим Собранием.

Решения (включая отклоненные решения), результаты голосования и основные причины, по которым конкретное решение принималось или отклонялось фиксируются в протоколе Наблюдательно совета.

Наблюдательный совет Банка состоит из 5 (пяти) человек. Кворум для проведения заседания Наблюдательного совета Банка составляет половину от числа избранных членов Наблюдательного совета Банка. В случае, когда количество членов Наблюдательного совета Банка становится менее количества, составляющего указанный кворум, Наблюдательный совет Банка обязан принять решение о проведении внеочередного Общего Собрания для избрания нового состава Наблюдательного совета Банка. Оставшиеся члены Наблюдательного совета Банка вправе принимать решение только о созыве такого внеочередного Общего Собрания.

Решения на заседании Наблюдательного совета Банка принимаются большинством голосов членов Наблюдательного совета Банка, принимающих участие в заседании.

При решении вопросов на заседании Наблюдательного совета Банка каждый член Наблюдательного совета Банка обладает одним голосом. Передача права голоса членом Наблюдательного совета Банка иному лицу, в том числе другому члену Наблюдательного совета Банка, не допускается. При равенстве голосов членов Наблюдательного совета Банка голос Председателя Наблюдательного совета Банка является решающим.

Вопросы, отнесенные к компетенции Наблюдательного совета, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка.

К компетенции Наблюдательного совета Банка относятся следующие вопросы:

- определение основных направлений деятельности Банка;

- решение вопросов, связанных с созывом и проведением внеочередного Общего Собрания в соответствии с Уставом;

- образование Правления Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий, а также установление размеров выплачиваемых вознаграждений и компенсаций членам Правления Банка;

- представление на рассмотрение Общим Собранием кандидатур на должность Председателя Правления Банка;

- принятие решений о согласовании кандидатур на должности заместителей Председателя Правления Банка, Главного бухгалтера Банка и заместителей Главного бухгалтера Банка;

- использование резервного фонда, а также определение порядка формирования, использования и перераспределения иных фондов Банка;

- утверждение Положений о создании и использовании фондов, формируемых из прибыли;

- утверждение внутренних документов Банка, определяющих политику Банка в различных областях деятельности (кредитной, депозитной, информационной, управления рисками и т.д.); регламентирующих деятельность Службы внутреннего контроля Банка; по организации управления рисками Банка, а также иных внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» и Уставом к компетенции Общего Собрания, Правления Банка и Председателя Правления Банка;

- утверждение годовых и текущих планов проверок, осуществляемых Службой внутреннего контроля Банка, отчетов об их выполнении;

- согласование назначения и освобождения от должности руководителя Службы внутреннего контроля Банка;

- принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний Службы внутреннего контроля Банка, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;

- одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность в случаях, предусмотренных Уставом Банка;

- принятие решений об участии Банка в юридических лицах (за исключением участия в ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций);

- иные вопросы, предусмотренные действующим законодательством и Уставом а также вопросы, предусмотренные Уставом Банка и не отнесенные к компетенции Общего Собрания Банка и исполнительного органа Банка.

Вопросы, отнесенные к компетенции Наблюдательного совета Банка, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка.

Члены Наблюдательного совета Банка несут ответственность за формулирование целей, стоящих перед Банком. При этом данные цели могут определять Правление Банка и отдельные члены Наблюдательного совета Банка.

Наблюдательный совет Банка определяет основные направления развития Банка, приоритетные направления деятельности Банка, консультирует руководящих работников, передает свой профессиональный опыт. Наблюдательный совет Банка обеспечивает эффективную деятельность исполнительных органов Банка, в том числе посредством осуществления контроля за их деятельностью.

Наблюдательный совет Банка оценивает эффективность деятельности единоличного и коллегиального исполнительных органов Банка, включая соблюдение требований к порядку осуществления ими своих полномочий не реже одного раза в год. При наличии прибыли Банка деятельность органа управления оценивается как «удовлетворительная», при наличии убытков – как «неудовлетворительная».

Наблюдательный совет Банка обеспечивает эффективный контроль за деятельностью Банка. К компетенции Наблюдательного совета отнесено решение вопросов, связанных с созданием и функционированием эффективного внутреннего контроля, проведением мониторинга системы внутреннего контроля в Банке:

- создание и функционирование эффективного внутреннего контроля;

- регулярное рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;

- рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных Правлением Банка, Председателем Правления Банка, Службой внутреннего контроля, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит;

- принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение Правлением Банка, Председателем Правления Банка, рекомендаций и замечаний службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;

- своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;

- подотчетность Службы внутреннего контроля.

Наблюдательный совет Банка осуществляет контроль за созданием системы управления банковскими рисками, позволяющей оценить риски, с которыми сталкивается Банк в процессе осуществления своей деятельности, и минимизировать негативные последствия таких рисков. При создании процедур по управлению рисками Наблюдательный совет Банка стремится к достижению оптимального баланса между риском и доходностью для Банка в целом при соблюдении норм законодательства и положений Устава Банка, а также к выработке адекватных стимулов для деятельности исполнительных органов Банка, его структурных подразделений и отдельных работников. К вопросам компетенции Наблюдательного совета относятся:

- утверждение внутренних документов Банка, регулирующих основные принципы управления банковскими рисками;

- обеспечение создания организационной структуры Банка, соответствующей основным принципам управления банковскими рисками.

Наблюдательный совет Банка обеспечивает реализацию и защиту прав участников Банка, а также содействует разрешению корпоративных конфликтов.

Банк стремится к тому, что бы состав Наблюдательного совета Банка обеспечивал наиболее эффективное осуществление функций, возложенных на Наблюдательный совет, и пользовался доверием участников Банка. В этих целях при выдвижении кандидатов по выборам в Наблюдательный совет Банка рекомендуется руководствоваться следующим:

- личностные качества члена Наблюдательного совета Банка и его деловая репутация не должны вызывать сомнений в том, что он будет действовать в интересах Банка;

- члены Наблюдательного совета Банка должны обладать знаниями, навыками и опытом, необходимыми для принятия решений, обычно относящихся к компетенции совета Банка, и требуемыми для эффективного осуществления функций Наблюдательного совета;

- количественный состав членов Наблюдательного совета Банка должен позволять ему осуществлять плодотворную и конструктивную работу, принимать быстрые и взвешенные решения;

Члены Наблюдательного совета Банка должны добросовестно и разумно выполнять возложенные на них обязанности в интересах Банка:

- при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей, предусмотренных законодательством, Уставом и иными внутренними документами Банка, член Наблюдательного совета Банка должен проявлять заботливость и осмотрительность, которых следует ожидать от хорошего руководителя в аналогичной ситуации при аналогичных обстоятельствах;

- в целях эффективной работы члены Наблюдательного совета Банка имеют право требовать от должностных лиц предоставления им дополнительной информации, когда такая информация необходима для принятия взвешенного решения. Должностные лица Банка обязаны предоставить такую информацию членам Наблюдательного совета Банка. В случае не предоставления информации должностные лица несут ответственность, установленную законодательством и внутренними документами Банка;

- деятельность членов Наблюдательного совета Банка должна исключать возможность оказания какого-либо постороннего влияния на члена Наблюдательного совета Банка с целью спровоцировать его на совершение действия или принятие решения в ущерб интересам Банка и его участников. Члены Наблюдательного совета Банка не должны принимать подарки от лиц, заинтересованных в принятии решений, связанных с исполнением ими своих обязанностей, равно как и пользоваться какими-либо иными прямыми или косвенными выгодами, предоставленными такими лицами (за исключением символических знаков внимания в соответствии с общепринятыми правилами вежливости или сувениров при проведении официальных мероприятий);

- члены Наблюдательного совета Банка должны воздерживаться от действий, которые приведут или потенциально способны привести к возникновению конфликта между их интересами и интересами Банка, а в случае наличия или возникновения такого конфликта — раскрывать информацию о нем Наблюдательному совету Банка, а также принимать меры к соблюдению порядка совершения действий или заключения сделок, в которых у члена Наблюдательного совета Банка есть заинтересованность.

Член Наблюдательного совета Банка должен активно участвовать в работе Наблюдательного совета Банка, в частности, в обсуждении вопросов повестки дня заседаний Наблюдательного совета Банка, в голосовании по этим вопросам. В этой связи членам Наблюдательного совета Банка рекомендуется заранее уведомлять Наблюдательный совет Банка о невозможности своего участия в заседании с объяснением причин. Активное участие в деятельности Наблюдательного совета Банка предполагает также, что каждый член Наблюдательного совета Банка должен требовать созыва заседания Наблюдательного совета Банка для обсуждения какого-либо вопроса, если, по его мнению, этот вопрос нуждается в оперативном обсуждении в интересах Банка и требует принятия по нему соответствующего решения.

Член Наблюдательного совета Банка не должен разглашать и использовать в личных интересах или в интересах третьих лиц конфиденциальную информацию о Банке. Использование конфиденциальной информации о Банке членом Наблюдательного совета Банка и другими лицами может подорвать доверие к Банку, а также нанести ущерб участникам и клиентам Банка. В этой связи членам Наблюдательного совета Банка следует принимать меры для защиты такой информации.

Наблюдательным советом Банка могут создаваться постоянно действующие или временные комитеты для предварительного рассмотрения наиболее важных вопросов, относящихся к компетенции Наблюдательного совета Банка. В случае принятия решения о создании соответствующего комитета Наблюдательный совет Банка определяет процедуру его формирования, компетенцию и порядок работы путем утверждения внутренних документов, регулирующих деятельность комитета.

Исполнительные органы

Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом Банка — Председателем Правления и коллегиальным исполнительным органом Банка - Правлением. Порядок избрания Председателя Правления определен Уставом Банка. Председатель Правления и Правление Банка подотчетны Наблюдательному совету и Общему Собранию участников.

Порядок созыва и проведения заседания Правления Банка, процедура принятия решений, ведение протокола определяется Уставом и Положением о Правлении Банка, утверждаемым Общим Собранием участников. Количественный состав Правления Банка составляет 5 (пять) человек.

Решения на заседаниях Правления Банка принимается большинством голосов присутствующих членов Правления Банка. Передача права голоса членом Правления Банка иному лицу, в том числе другому члену Правления Банка, не допускается. При равенстве голосов голос Председателя Правления Банка является решающим.

К компетенции Правления Банка и Председателя Правления относятся все вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего Собрания или Наблюдательного совета.

К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы:

- организация и обеспечение выполнения решений Общего Собрания и Наблюдательного совета;

- предварительное обсуждение вопросов, подлежащих рассмотрению Общим Собранием и Наблюдательным советом, подготовка по ним необходимых документов;

- принятие решений о создании и ликвидации коллегиальных органов Банка (комиссий, комитетов), утверждение документов, регламентирующих порядок их деятельности;

- предварительное рассмотрение годовой отчетности Банка;

- принятие решений об открытии (закрытии) внутренних структурных подразделений Банка;

- рассмотрение и утверждение внутренних документов по вопросам деятельности Банка (положений, порядков, правил, методик, регламентов и т.п.), в том числе, о порядке подписания и оформления банковских операций, корреспонденции и документации, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции Общего Собрания и Наблюдательного совета;

- принятие решений о списании с баланса Банка, в порядке, установленном Банком России, ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности, процентов по ней, а также прочих финансовых активов и требований, признанных безнадежными и/или нереальными для взыскания;

- установление ответственности за выполнение решений Наблюдательного совета, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;

- рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;

- создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;

- проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;

- принятие документов по вопросам взаимодействия Службы внутреннего контроля с подразделениями и служащими Банка и осуществление контроля за их соблюдением;

- оценка рисков, влияющих на достижение поставленных целей, и принятие мер, обеспечивающих реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков;

- рассматривает и решает другие вопросы, отнесенные к его компетенции настоящим Уставом, Положением о Правлении Банка или решением Общего Собрания.

К компетенции Председателя Правления Банка относятся следующие вопросы:

- без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы, совершает сделки и подписывает финансовые и другие документы от имени Банка

- выдает доверенности на право представительства от имени Банка, в том числе доверенности с правом передоверия;

- организует и осуществляет руководство оперативной деятельностью Банка, обеспечивает выполнение принятых Общим Собранием и Наблюдательным советом Банка решений;

- представляет на утверждение Наблюдательному совету Банка кандидатуры членов Правления Банка, назначает на должность и освобождает от должности заместителей Председателя Правления Банка из числа членов Правления Банка;

- распоряжается имуществом Банка в порядке и пределах, установленных Общим Собранием, настоящим Уставом и действующим законодательством;

- организует бухгалтерский учет и отчетность;

- представляет на утверждение Общего Собрания годовой отчет и баланс Банка;

- утверждает внутренние документы Банка, определяющие политику Банка в области бухгалтерского учета и налогообложения;

- утверждает положения о внутренних структурных подразделениях Банка и должностные инструкции работников Банка;

- обеспечивает участие во внутреннем контроле всех служащих Банка в соответствии с их должностными обязанностями;

- утверждает Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программы его осуществления;

- решает иные оперативные вопросы в системе внутреннего контроля, соответствующие характеру и масштабам проводимых Банком операций;

- утверждает тарифы на услуги Банка;

- утверждает Правила внутреннего трудового распорядка Банка и обеспечивает соблюдение этих требований;

- издает приказы, распоряжения и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

- утверждает структуру, численность и условия оплаты труда работников Банка, штатное расписание;

- осуществляет функции работодателя в сфере трудовых правоотношений в соответствии с действующим законодательством, в том числе назначает и увольняет работников Банка, применяет меры поощрения отличившихся работников, налагает дисциплинарные взыскания;

- председательствует на заседаниях Правления Банка, организует ведение протоколов заседаний Правления Банка;

- совершает любые другие действия, необходимые для достижения уставных целей Банка, за исключением тех, которые в соответствии с настоящим Уставом прямо закреплены за другими органами Банка.

Председатель Правления Банка вправе поручить решение отдельных вопросов, входящих в его компетенцию, членам Правления Банка, руководителям филиалов и представительств Банка, иным лицам.

В случае отсутствия Председателя Правления Банка его функции осуществляет Заместитель Председателя Правления Банка или член Правления Банка, на которого приказом Председателя Правления Банка возложены эти обязанности.

К компетенции Правления Банка и Председателя Правления отнесено решение вопросов, связанных с созданием и функционированием эффективного внутреннего контроля, проведением мониторинга системы внутреннего контроля в Банке.

К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы:

- установление ответственности за выполнение решений Наблюдательного совета Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;

- рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;

- создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;

- проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;

- принятие документов по вопросам взаимодействия службы внутреннего контроля с подразделениями и служащими Банка и осуществление контроля за их соблюдением;

- исключают принятие правил и (или) осуществление практики, которые могут стимулировать совершение действий, противоречащих законодательству Российской Федерации, целям внутреннего контроля;

- оценка рисков, влияющих на достижение поставленных целей, и принятие мер, обеспечивающих реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков.

К компетенции Председателя Правления Банка относятся следующие вопросы:

- делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их исполнением;

- распределение обязанностей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;

- установление порядка, при котором служащие доводят до сведения органов управления и руководителей структурных подразделений Банка информацию обо всех нарушениях законодательства Российской Федерации, учредительных и внутренних документов, случаях злоупотреблений, несоблюдения норм профессиональной этики;

- обеспечение участия во внутреннем контроле всех служащих Банка в соответствии с их должностными обязанностями;

- создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям;

- утверждение Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;

- решение иных оперативных вопросов в системе внутреннего контроля, соответствующих характеру и масштабам проводимых Банком операций.


Банк стремится к тому, чтобы состав исполнительных органов Банка обеспечивал наиболее эффективное осуществление функций, возложенных на исполнительные органы:

- Председатель и члены Правления Банка должны соответствовать требованиям, устанавливаемым Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и другими нормативными актами к руководителям кредитных организаций;

- личностные качества Председателя и членов Правления Банка, а также их деловая репутация не должны вызывать сомнений в том, что они будут действовать в интересах Банка;

- количество членов Правления Банка должно быть оптимальным для продуктивного и конструктивного обсуждения вопросов, а также для принятия своевременных и взвешенных решений.

Председатель и члены Правления Банка должны разумно и добросовестно действовать в интересах Банка:

- при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей исполнительные органы должны проявлять заботливость и осмотрительность, которых следует ожидать от хорошего руководителя в аналогичной ситуации при аналогичных обстоятельствах;

- деятельность исполнительных органов должна исключать возможность оказания какого-либо постороннего влияния с целью спровоцировать их на совершение действий или принятия решений в ущерб интересам Банка. Председатель и члены Правления не должны принимать подарки от лиц, заинтересованных в принятии решений, связанных с исполнением ими своих обязанностей, равно как и пользоваться какими-либо иными прямыми или косвенными выгодами, предоставленными такими лицами (за исключением символических знаков внимания в соответствии с общепринятыми правилами вежливости или сувениров при проведении официальных мероприятий);

- в обязанности членов исполнительных органов Банка входит обеспечение деятельности Банка в строгом соответствии с законодательством, Уставом и иными внутренними документами Банка, а также с политикой, проводимой Наблюдательным Советом Банка. Члены исполнительных органов Банка обязаны следить за тем, чтобы в своей деятельности Банк избегал незаконных действий, выплат или методов работы, и незамедлительно докладывать о таких фактах в письменном виде Наблюдательному совету Банка;

- исполнительные органы должны воздерживаться от совершения действий, которые приведут к возникновению конфликта между их интересами и интересами Банка, а в случае возникновения такого конфликта они обязаны немедленно поставить об этом в известность Наблюдательный совет Банка.

Председатель и члены Правления Банка не должны разглашать или использовать в личных интересах и в интересах третьих лиц конфиденциальную информацию о Банке. Использование конфиденциальной информации о Банке исполнительными органами и другими лицами может подорвать доверие к Банку, а также нанести ущерб участникам и клиентам Банка. В этой связи исполнительные органы должны принимать все необходимые меры для защиты такой информации.