Годовой отчет «Банк24. ру» (Открытое акционерное общество) за 2007 год I. Положение банка на рынке банковских услуг Свердловской области

Вид материала

Отчет

Подобный материал:

• Годовой отчет за 2007 год г. Казань, 317.58kb.
• Годовой отчет за 2010 год Открытое акционерное общество, 620.84kb.
• Годовой отчет за 2007 год открытое акционерное общество агентство «распространение,, 343.23kb.
• Годовой отчет за 2010 год Открытое акционерное общество, 855.81kb.
• Годовой отчет за 2009 год Открытое акционерное общество по добыче угля «Челябинская, 567.04kb.
• Годовой отчет за 2010 год Открытое акционерное общество по добыче угля «Челябинская, 519.33kb.
• Годовой отчет акционерного коммерческого банка «фьючер» (открытое акционерное общество), 462.94kb.
• Открытое акционерное общество «Альфа-Банк-Башкортостан», 725.9kb.
• Годовой отчет открытое акционерное общество «пава» Код эмитента: 10682- f за 2007 год, 436.46kb.
• Годовой отчет по результатам работы ОАО «Кубаньэнерго» за 2007 год к годовому Общему, 3373.61kb.

-Выработка рекомендаций по вопросам утверждения отчета о выполнении плана работ и графика проведения проверок Службой внутреннего контроля за полугодие, содержащий сведения о выполнении графика проведения проверок, о предложениях по устранению нарушений и о выполнении предложений проверенными подразделениями банка;

-Ежеквартальная выработка рекомендаций по вопросам рассмотрения отчета о деятельности Комитета «По противодействию легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» по выполнению требований ФЗ №115 от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма».

-Ежемесячная выработка рекомендаций Совету директоров по результатам рассмотрения отчетов отдела анализа и контроля рисков о фактически сложившемся уровне рисков (кредитный, рыночный, процентный, ликвидности, операционный, правовой, потери деловой репутации, совокупный уровень рисков) и принимаемых мерах по их минимизации;

-Ежеквартальная выработка рекомендаций Совету директоров по вопросу утверждения лимитов индикаторов уровня операционного риска;

-Ежеквартальная выработка рекомендаций Совету директоров по вопросу утверждения параметров, весовых категорий и предельных значений совокупного уровня риска, принятого банком;

Комитет Совета директоров по стратегическому развитию рассматривал на своих заседаниях такие вопросы как:

• Рассмотрение новых идей, как целей в области качества;
  
• Инициации новых проектов, по принятым идеям;
  
• Утверждения целей в области качества;
  
• Изменения в текущих проектах;
  
• Приостановка и закрытие проектов;
  
• Перевод проектов в текущую деятельность;
  
• Рассмотрение один раз в полгода результатов анализа деятельности Банка со стороны высшего руководства (проведение сессии стратегического планирования).
  

В течение 2007г. Совет директоров принимал решения на своих заседания исключительно в соответствии с разработанными комитетами Совета директоров Банка рекомендациями.

Совет директоров регулярно рассматривал на своих заседания следующие вопросы:

• Утверждение отчетов о фактически сложившемся уровне рисков (кредитный, рыночный, процентный, ликвидности, операционный, правовой, потери деловой репутации, совокупный уровень рисков) и принимаемых мерах по их минимизации (ежемесячно);
  
• Утверждение лимитов индикаторов уровня операционного риска (ежеквартально);
  
• Утверждение параметров, весовых категорий и предельных значений совокупного уровня риска, принятых банком (ежеквартально);
  
• Утверждение Лимитного плана «Банк24.ру» (ОАО) (ежеквартально);
  
• Утверждении Плана доходов и расходов (ежеквартально);
  
• Об утверждении плановых показателей ликвидности (процесс непрерывен, так как Совет директоров постоянно планирует и контролирует состояние ликвидности в Банке);
  
• Рассмотрения отчета о деятельности Комитета «По противодействию легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» по выполнению требований ФЗ №115 от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма»;
  
• Рассмотрения отчетов, по проводимым, в соответствии с утвержденным планом и графиком работ, службой внутреннего контроля проверкам;
  
• Утверждение годового плана работ и графика проведения проверок cлужбой внутреннего контроля;
  
• О состоянии системы внутреннего контроля в Банке;
  
• Утверждения отчета о выполнении плана работ и графика проведения проверок Службой внутреннего контроля за полугодие, содержащий сведения о выполнении графика проведения проверок, о предложениях по устранению нарушений и о выполнении предложений проверенными подразделениями банка;
  
• Об утверждении смет использования фондов потребления в Банке;
  
• Принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность;
  
• Принятие решений об участии в других организациях;
  
• Принятие решений по покупке векселей сторонних эмитентов;
  
• Разработка рекомендаций Правлению Банка.
  

По результатам каждого заседания Совет директоров или Комитета Совета директоров Корпоративным Секретарем Банка составлялись протоколы заседаний, в которых отражались не только принятые решения, но и выступления членов того или иного органа, что позволяло в документах отражать мнения всех членов Совета директоров.

Так же в протоколах отражались результаты голосования каждого члена Совета директоров в отдельности, что так же позволяло отразить волеизъявление каждого члена Совета директоров в отдельности.

Согласование протоколов заседаний Совета директоров осуществлялось посредством внедренной, в 2006г. в Банке системы документооборота, что позволяло наиболее оперативно и точно отразить мнение того или члена Совета директоров по вопросам повестки дня заседания.

При подведении итогов работы Совета директоров в 2007г. необходимо отметить высокую явку членов Совета директоров на заседания (в соответствии с имеющимися протоколами явка составляет более 90% по каждому члену Совета директоров).

Так же необходимо отметить, что все избранные в состав Совета директоров лица соответствуют предъявляемым к ним требованиям законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, а так же внутренних документов Банка, в течение всего года работы показывали при принятии решений исключительный профессионализм.

Порядок подготовки к Общему собранию акционеров осуществлялся в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах», Уставом Банка и Положением об Общем собрании акционеров Банка.

Функции и компетенция органов управления Банка отражены в Уставе и внутренних документах, регулирующих деятельность органов управления Банка.

В связи с тем, что в 2007 году на банк не распространялись критерии, в соответствии с которыми необходимо раскрывать информацию в виде ежеквартального отчета по ценным бумагам и сообщений о существенных фактах, информация об акционерах и аффилированных лицах Банка размещалась на сайте Банка ссылка скрыта в сети Интернет.


Настоящий годовой отчет предварительно рассмотрен на заседании Правления 22.04.2008г. (Протокол № П-22/04 от 22.04.2008г.), и предварительно утвержден Советом директоров банка 23.04.2008 г. (протокол № СД-23/04).


Председатель Правления С.Г. Лапшин


Главный бухгалтер Л.А. Лучшева