Анкета клиента банка

Вид материала

Анкета

Содержание 6. Копии договоров на аренду офисных и складских помещений или документов, подтверждающих право собственности заемщика на данные 8.Сведения о счетах, открытых в банках, предоставляемые в ИМНС (на отчетную дату). При положительном решении вопроса о гарантии предоставляется

Подобный материал:

• Анкета юридического лица (по форме Банка), 40.29kb.
• Анкета клиента для получения дисконтной карты, 9.19kb.
• «Россельхозбанк», 42.31kb.
• Использование текущих счетов в иностранной валюте, 242.9kb.
• Задачи службы маркетинга в банке и ее организационная структура 9 Маркетинговые стратегии, 327.38kb.
• Задачи службы маркетинга в банке и ее организационная структура 10 Маркетинговые стратегии, 1001.23kb.
• Анкета клиента (выгодоприобретателя) – индивидуального предпринимателя расчетный счет, 63.22kb.
• А корпоративной системы (далее Регламент) и Правилами пользования системой дистанционного, 280.6kb.
• Виды предоставляемых Банком услуг, 13.73kb.
• Финансового обслуживания клиента банка, 340.92kb.

Приложение № 1

К Положению о выдаче банковских гарантий

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,
ПРЕДСТАВЛЯЕМЫХ ОАО КБ «МОСВОДОКАНАЛБАНК», ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ ВОПРОСА О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ

1. Заявка на предоставление банковской гарантии.
   
2. Анкета клиента банка.
   
3. Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика:
   

3.1. копия Устава, заверенная нотариально;

3.2. копии Учредительных документов, заверенные нотариально;

3.3. карточка с образцами подписей распорядителей счета и оттиском печати, заверенная

нотариально;

3.4. заверенные печатью Заемщика копии протоколов заседаний уполномоченных Уставом

организаций органов, приказов о назначении на соответствующую должность лиц,

указанных в карточке с образцами подписей;

3.5. копия свидетельства о регистрации, заверенная нотариально;

3.6. копии приказов о назначении руководителя и главного бухгалтера;

3.7. копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе юридического лица (форма

12-1-7);

3.8. копия разрешения на занятие отдельными видами деятельности (лицензия);

3.9. состав акционеров/участников/членов/пайщиков (свыше 5% акций, долей, паев) в

настоящее время (выписка из реестра акционеров);

3.10. перечень дочерних и зависимых организаций с указанием долей участия.

4. Решения соответствующих органов управления данного юридического лица на привлечение банковской гарантии в испрашиваемом размере в соответствии с учредительными документами.

5. Паспорта руководителя и главного бухгалтера (подлинник возвращается, копия остается в деле).

6. Копии договоров на аренду офисных и складских помещений или документов, подтверждающих право собственности заемщика на данные помещения.

7. Финансовые документы:

• копия годового бухгалтерского отчета за последний финансовый год в полном объеме (формы №2, №3, № 4, № 5), с отметкой подразделения налоговой инспекции о принятии, аудиторское заключение (или его итоговую часть), пояснительная записка.*)
  

• копии бухгалтерского отчета на отчетные даты текущего года с отметкой подразделения налоговой инспекции о принятии.*)
  
• патент на право применения упрощенной системы налогообложения, учета и отчетности (для малого предприятия);
  
• книга учета доходов и расходов за период не менее 6-ти последних месяцев (для малого предприятия);
  
• документы, подтверждающие уплату единого налога на вмененный доход за 6 месяцев (для малого предприятия);
  
• расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности (на отчетную дату и на момент подачи заявки на кредит);
  
• справки о суммарных ежемесячных оборотах по расчетным и текущим валютным счетам за последние 6 месяцев (движение по расчетному счету помесячно в разрезе банков – 51 счет), об остатках на расчетных и текущих валютных счетах, и наличии претензий к счетам;
  
• справки из обслуживающих банков об отсутствии (наличии) картотеки неоплаченных расчетных документов и ссудной задолженности перед банком.
  
• расшифровка ссудной задолженности (на отчетную дату и на момент подачи заявки на кредит);
  
• копии кредитных договоров с другими банками, действующие на момент подачи заявки на кредит;
  
• справка из банка о предоставлении заемщиком отступного в форме имущества, которое не реализовано в течение 180 календарных дней и более (взамен исполнения обязательств);
  
• расшифровка просроченной задолженности перед работниками по заработной плате(с указанием сроков, объемов, причин);
  
• справка об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней или расшифровка просроченной задолженности (с указанием сроков, объемов, причин);
  
• расшифровка краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений к представленным балансам.
  

8.Сведения о счетах, открытых в банках, предоставляемые в ИМНС (на отчетную дату).

9. Полный пакет документов по запрашиваемой гарантии.

10.Документы, подтверждающие наличие обеспечения по гарантии (залог, субгарантия или поручительство третьих лиц).*

При положительном решении вопроса о гарантии предоставляется:

-письмо-распоряжение в обслуживающее учреждение банка о своем согласии на безакцептное списание задолженности (или доп.соглашение к договору банковского счета), предусматривающее безакцептное списание кредиторской задолженности по заключенному Соглашению о предоставлении банковской гарантии с ОАО КБ «Мосводоканалбанк» (по клиентам, имеющим работающие расчетные счета в других банках).


Документы по п.3, кроме п.3.8-3.9 при наличии открытого счета в ОАО КБ «Мосводоканалбанк» не представляются.

*) малые предприятия, использующие упрощенную систему бухгалтерского учета и отчетности, не представляют.


**При оформлении поручительства по поручителю и залогодателю третьему лицу-юридическому лицу представляются все вышеперечисленные документы, за исключением п.1,9.