Заявление на предоставление финансового инструмента
| Вид материала | Документы |
- Список необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для юридических, 71.55kb.
- Рекомендации для расчета режущего инструмента при выполнении дипломного и курсового, 204.72kb.
- Название документа, 48.48kb.
- Заявление о регистрации по месту пребывания, 36.08kb.
- А пригодности использования инструментальных наладок и инструмента, формирование структуры, 28.93kb.
- Изучение методов анализа финансового состояния Введение, 848.68kb.
- Р. В. Гуров Основы проектирования инструмента для различных, 182.94kb.
- Заявление о состоянии финансового положения за квартал 200 года, 28.47kb.
- Заявление, 10.72kb.
- 1 заявление по форме согласно приложению, 45.84kb.
Приложение 3
к Правилам кредитования корпоративных клиентов АО «Народный Банк Казахстана»
Заявление на предоставление финансового инструмента
(кредитной линии, кредита, гарантии, аккредитива и прочих банковских услуг)
| (Название компании, организации) РНН: | |
| валютa: | |
| | |
| | |
| | |
| должность, Ф.И.О. | |
| | |
| (индекс, город, улица, номер офиса ) (телефон) (факс) | |
| Свидетельство о регистрации №__________________________, выдано _________________________________________________ дата перерегистрации ________________________________________________________ дата первичной регистрации | |
| | |
| | |
| заявленный (по Уставу): | фактически оплаченный: |
| | | |
| Перечень: | Взнос (доля): |
| | |
| | |
| | |
Просим рассмотреть возможность предоставления кредита (кредитной линии, банковской гарантии и др.). Гарантируем своевременное предоставление документов, необходимых Банку
для рассмотрения нашей заявки, и оплату всех комиссионных, страховых и других платежей, связанных с рассмотрением заявки и получением (кредита, кредитной линии, банковской гарантии и др.).1
Я, __________________________, действующий от имени в интересах Заявителя, несу
(первый руководитель)
ответственность в соответствии с законодательством Республики Казахстан за достоверность
и полноту сведений, приведенных в данном Заявлении _____________________________
(подпись)
Первый руководитель подпись М. П.
Дата
Приложение 4
к Правилам кредитования корпоративных клиентов АО «Народный Банк Казахстана»
Анкета Заемщика/Созаемщика
Заемщик/Созаемщик при заполнении данной анкеты и предоставлении информации гарантирует точность и действительность. Заемщик /Созаемщик не обязан платить какому-либо лицу
или организации, помогавшим ему подготовить настоящую анкету.
| 1. Данные о Заемщике/Созаемщике |
1. Общие данные
В строке “банковские реквизиты” укажите точные банковские данные, где обслуживается Ваша организация.
| Полное наименование организации | |
| Юридический адрес | |
| Телефон, факс | |
| Банковские реквизиты, текущие счета (в тенге, валюте) | |
2. Адреса должностных лиц
В таблице подробно указать домашний адрес (место прописки), телефон, паспортные данные
| Руководитель (Ф.И.О.) | |
| Главный бухгалтер (Ф.И.О.) | |
3. Описание организации
3.1. В строке «виды деятельности» укажите, какими видами деятельности имеет право заниматься организация, подчеркните, каким из них организация занимается в настоящее время
| Виды деятельности | 1. |
| 2. |
3.2. Владельцы организации (укажите проценты)
| Владелец | % |
| 1. | |
| 2. | |
3.3. Укажите следующую информацию о компании
| Дата начала работы организации | |
| Количество работников на сегодняшний день | |
| 2. Структура финансирования проекта |
4.1.Укажите все источники финансирования проекта. В строке «собственные средства» укажите объем средств, которые были вложены или могут быть вложены в проект и источник
их образования
| Источники финансирования | Сумма |
| 1. Кредиты от АО «Народный Банк Казахстана» | |
| 2. Кредиты других банков | |
| 4. Собственные средства | |
| Общая сумма финансирования | |
Если в источники финансирования проекта входят кредиты других банков и/или другие привлеченные средства, то укажите Ваших Кредиторов, целевое назначение, условия и гарантии их погашения.
| 3. Обеспечение кредита |
Укажите в таблице предлагаемое обеспечение, с указанием суммы обеспечения. Если обеспечением выступает залог товаров, то укажите вид, сорт, количество и сумму единицы товара.
| Вид обеспечения (залог) | Количество | Сумма |
| 1. | | |
| 2. | | |
| Итого: | | |
Оценка обеспечения (залога) и стоимости будет производиться специалистом Банка. Сумма, составляющая 60% от оценочной стоимости залога, будет составлять: сумму кредита и сумму начисленных процентов.
| 4. Кредитная история |
Укажите в таблице все банковские ссуды, использовавшиеся в процессе функционирования компания, и ссуды, используемые и непогашенные в настоящее время.
| Кредитор | Сумма | Срок погашения по кредитному договору | Пролонгации | Дата фактического погашения |
| 1. | | | | |
| 2. | | | | |
Ставя свою подпись, Вы подтверждаете, что ознакомлены с содержанием заявки
и гарантируете точность предоставленной информации.
Руководитель: _____________________
Главный бухгалтер: _____________________
М.П.
Дата
Приложение 5
к Правилам кредитования корпоративных клиентов АО «Народный Банк Казахстана»
Стандартный пакет документов, запрашиваемый у клиента работником Службы по работе с корпоративными клиентами.
1. Заявление на предоставление финансового инструмента.
2. Анкета Заемщика/Созаемщика.
3. Сведения об участниках проекта. Годовой отчет, рекламные материалы партнера, анкета, рекомендации.
4. Нотариально заверенные копии документов организации:
- устав;
- учредительный договор (по запросу Юридической службы или Службы безопасности);
- свидетельство о регистрации (перерегистрации) в органах юстиции;
- свидетельство налогоплательщика;
- документ с образцами подписей и оттиска печати;
- документы, подтверждающие оплату (взнос) уставного капитала (в случае запроса Юридической службы);
- учредительные документы или реестр держателей акций, владеющих десятью
и более процентами простых акций Заемщика/Созаёмщика, раскрывающие информацию обо всех собственниках доли в уставном капитале Заемщика/Созаёмщика, владеющих десятью и более процентами простых акций (долей участия) до конечных собственников простых акций (долей участия) в уставном капитале Заемщика/Созаёмщика;
- доверенность представителя участника Заёмщика/Созаёмщика/третьего лица (в случае,
если предоставляемые в Банк документы подписывает представитель организации, действующий по доверенности). Если доверенность предоставлена за пределами территории Республики Казахстан, то в Банк предоставляется доверенность, оформленная в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан, выданная нерезидентом Республики Казахстан уполномоченному лицу на право управления юридическим лицом (Заемщиком/Созаемщиком);
- документ, удостоверяющий личность участника (акционера) Заёмщика/Созаёмщика (в случаях, когда участником (акционером) Заёмщика/Созаёмщика является физическое лицо).
При повторном рассмотрении заявки Клиентом представляются нотариально заверенные копии только в случае внесения изменений в учредительные документы.
5. Оригинал доверенности представителя участника Заёмщика/Созаёмщика/третьего лица
(в случае, если предоставляемые в Банк документы подписывает представитель организации, действующий по доверенности).
6. Копия Документа, удостоверяющего личность учредителя/акционера Заёмщика/Созаёмщика,
в случаях, когда учредителем (акционером) Заёмщика/Созаёмщика является физическое лицо.
7. Справка об отсутствии или наличии налоговой задолженности, задолженности по обязательным пенсионным взносам и социальным отчислениям и (или) акт сверки, выданные органами налоговой службы, подтверждающие отсутствие или наличие задолженности по налогам и другим обязательным платежам в бюджет, на текущую дату, предшествующую дате подачи кредитной заявки.
8. Справки из обслуживающих банков:
- о наличии/отсутствии ссудной задолженности (на фирменном бланке Банка);
- о среднемесячных оборотах по банковским счетам за последний год с разбивкой по месяцам.
9. Правоустанавливающие и идентификационные документы на предметы залога (согласно Правилам работы с предметами залога Банка) и гарантийные документы. При предоставлении гарантии и поручительства дополнительно представить документы по гаранту или поручителю согласно пунктам 4–6, 9, 10 и 15 настоящего приложения.
10. Бизнес-план по проекту (включая прогноз потоков денежных средств, прогноз прибыли
и убытков на запрашиваемый срок в случае нового производства и за предыдущие два года,
если было аналогичное производство/оказание услуг, калькуляцию себестоимости продукции, структуру запрашиваемого финансирования, структуру компании (группы компаний), характеристику управленческого персонала, опыт в реализации подобных сделок, информацию
о потребителях и конкурентах, поставщиках, ценовую политику и стратегию сбыта, процессе производства и технологии, о бизнесе компании).
11. Отчетность организации (группы компаний):
- бухгалтерская и финансовая отчетность компании (группы компаний) за последние 3 года
и последний квартал отчетного года, в том числе на консолидированной основе (в случае,
если группа компаний состоит из нескольких компаний);
- расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на каждую отчетную дату;
- расшифровка крупных статей баланса, расшифровка существенных изменений по балансу, отчету о прибылях и убытках».
12. Контракты с поставщиками и покупателями, включая спецификации, техническую документацию, таможенные декларации, сертификаты соответствия, платежные документы.
13. Для граждан Казахстана:
- копии удостоверений личности и личные РНН первого руководителя и главного бухгалтера;
Для иностранных граждан:
- копия разрешения на ведение трудовой деятельности в Республике Казахстан;
- копия миграционной карточки с отметкой о регистрации.
14. Для нерезидентов РК:
- для физического лица-нерезидента – вид на жительство;
- для юридического лица-нерезидента, осуществляющего деятельность в РК через постоянное учреждение – документ, подтверждающий учетную регистрацию юридического лица в органах юстиции РК.
15. Документы организации, связанные с одобрением сделки:
- решение уполномоченного органа об избрании (назначении) первого руководителя/ доверенность на иное лицо, замещающее первого руководителя с правом подписи всех документов от имени Заемщика/Созаемщика /залогодателя/гаранта/поручителя;
- решение уполномоченного органа о привлечении финансового инструмента и передаче в залог конкретного имущества/предоставлении/гарантии/поручительства;
- решение уполномоченного органа с ходатайством перед третьими лицами о предоставлении
в залог конкретного имущества/предоставлении гарантии/поручительства (в случае необходимости);
- решение уполномоченного органа о внесудебном порядке реализации залогового имущества;
- решение уполномоченного органа о наделении первого руководителя полномочиями
по заключению соответствующих договоров с Банком;
- при финансировании нескольких юридических лиц в рамках Соглашения об открытии кредитной линии, заключенного с Заемщиком – решение высшего органа Заемщика о принятии полной солидарной ответственности за всех третьих лиц, получающих финансирование
по соглашению, а также соответствующие решения таких третьих лиц
16. В случае если юридическое лицо, выступающее в качестве Заемщика/Созаемщика /залогодателя, создано и действует как акционерное общество, необходимо представление следующих документов:
- уведомление в печатном издании (газета «Казахстанская правда») кредиторов юридического лица, выступающего Заемщиком/Созаемщиком/залогодателем о совершении крупной сделки/ сделок, если сумма сделки превышает установленное законодательством соотношение суммы сделки к балансовой стоимости активов акционерного общества;
- уведомления об утверждении отчета об итогах выпуска и размещения ценных бумаг;
- надлежащим образом заверенный подписью уполномоченного лица и скрепленный реестр акционеров или выписка из реестра;
- свидетельство о регистрации эмиссии ценных бумаг (в случае необходимости;
- бюллетень голосования;
- решение высшего органа об избрании совета директоров.
17. В случае если Заемщиком/Созаемщиком, залогодателем, гарантом/поручителем выступает физическое лицо, необходимо представление следующих документов:
- документ, удостоверяющий личность Заемщика/Созаемщика, Залогодателя, Гаранта/ Поручителя;
- документ установленной формы, выданный регистрирующим органом, подтверждающий факт постановки Заемщика/Созаемщика, Залогодателя, Гаранта/Поручителя на налоговый учет;
- документ, отражающий и подтверждающий заработную плату и/или иные доходы Заемщика/ Созаемщика, Гаранта/Поручителя – физического лица;
- документ (книга учета граждан, книга учета жильцов и т.д.), подтверждающий место жительства Заемщика/Созаемщика, Гаранта/Поручителя;
- документы, подтверждающие волеизъявление Заемщика/Созаемщика, Залогодателя, вещного поручителя на распоряжение имуществом при передаче Банку в залог имущества (в том числе нотариально удостоверенное согласие всех совершеннолетних собственников имущества (членов семьи, иных лиц) на залог и внесудебную реализацию залогового имущества в случае,
если имущество, предлагаемое в залог, находится в общей совместной собственности), а также документы, подтверждающие право собственности залогодателя на имущество, предлагаемое Банку в залог (документы определяются согласно Правилам работы с предметами залога Банка).
18. Согласие субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро – Заемщика/Созаемщика (в том числе, когда он является залогодателем), Залогодателя - вещного поручителя, гаранта, поручителя при первичном обращении в Банк в целях предоставления финансовых инструментов.
19. Согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета получателю кредитного отчета – Заемщика/Созаемщика (в том числе, когда он является залогодателем), залогодателя - вещного поручителя, гаранта, поручителя при первичном обращении в Банк в целях предоставления финансовых инструментов.
Для сведения: в процессе рассмотрения вышеуказанных документов могут возникнуть дополнительные вопросы, и Банк вправе запросить дополнительно необходимые документы
и справки для полного анализа.
1АО «Народный Банк Казахстана» оставляет за собой право обращаться к любому лицу, известному или неизвестному Заявителю, которое,
как полагает Банк, может оказать содействие в принятии окончательного решения относительно предоставления кредита Заявителю. Ставя свою подпись, Вы подтверждаете, что ознакомлены и подтверждаете своё согласие с условиями рассмотрения заявки, гарантируете точность предоставленной информации.