Квартальна інформація
| Вид материала | Документы |
СодержаниеРозділ ХIІ. Висновок щодо операційної та фінансової діяльності емітента 1.2. Інформація про державну реєстрацію емітента 1.3. Банки, що обслуговують емітента Поточний рахунок |
- Інструкція щодо заповнення форм державних статистичних спостережень № 2-інвестиції, 163.74kb.
- Рекомендації щодо складання звіту за ф.№1-підприємництво (квартальна) підприємствами, 26.62kb.
- Інструкція щодо заповнення форми державного статистичного спостереження №2-інвестиції, 141.64kb.
- Реферат з журналістики Поняття "інформація", 106.48kb.
- Тема : Інформація. Інформаційні процеси, 72.29kb.
- Основні показники рівня життя населення, 162.64kb.
- Міжнародна інформація” Галузь знань: 0302 “Міжнародні відносини”, 173.11kb.
- З дисципліни «Міжнародна інформація», 21.47kb.
- План проведення лекцій та лабораторних занять 4 курсу “інформаційні системи й технології, 105.09kb.
- В «україні» оселився «азійський тигр», 28.01kb.
На дату подання емітентом цієї квартальної інформації фінансова звітність за міжнародними стандартами фінансової звітності за 2 квартал 2011 року, який закінчився 30 червня 2011 року, знаходиться у процесі складання.
Розділ ХIІ. Висновок щодо операційної та фінансової діяльності емітента
Цей розділ містить оцінки і прогнози уповноважених органів емітента щодо майбутніх подій та/або дій, перспектив розвитку галузі економіки, в якій емітент здійснює основну діяльність, і результатів діяльності емітента, у тому числі планів емітента, ймовірності настання певних подій чи вчинення певних дій. Інвестори не повинні повністю покладатися на оцінки і прогнози органів емітента, оскільки фактичні результати діяльності емітента в майбутньому можуть відрізнятися від прогнозованих результатів з багатьох причин.
12.1. Цей розділ містить оцінки і прогнози уповноважених органів емітента щодо майбутніх подій та/або дій, перспектив розвитку галузі економіки, в якій емітент здійснює основну діяльність, і результатів діяльності емітента, у тому числі планів емітента, ймовірності настання певних подій чи вчинення певних дій. Інвестори не повинні повністю покладатися на оцінки і прогнози органів емітента, оскільки фактичні результати діяльності емітента в майбутньому можуть відрізнятися від прогнозованих результатів з багатьох причин.
12.2. У червні 2011 року збільшено статутний капітал банку на 4,3 млрд. грн.
Основними напрямками використання коштів акціонерів буде кредитування програм корпоративного бізнесу, кредитна підтримка роздрібних клієнтів банку та інвестиції у високодохідні цінні папери державного боргу.
У 3 кварталі заплановано доформування обов'язкових резервів за негативними активами відповідно до нормативних показників на суму 3 666 млн. грн.
У 2 кварталі банк не здійснював суттєвих капітальних вкладень. Витрати, здійснені у звітному періоді, склали 927 тис. грн. виключно для забезпечення операційної діяльності банку.
До кінця року банк не планує суттєвих капітальних інвестицій і фінансових інтервенцій на розвиток власної мережі.
З метою забезпечення системного та комплексного обслуговування клiєнтiв банком забезпечено присутність в усіх областях України.
До кінця 2011 року 95% обласних установ банку будуть обслуговуватись на єдиному балансі банку, що дозволить посилити керованість бізнес-процесами, задовольнити потреби клієнтів, оптимізувати функції планування та звітності.
У наступнi перiоди Банк поповнюватиме перелiк продуктiв, якi користуються найбiльшим попитом клiєнтiв, а також на партнерських засадах пропонуватиме клiєнтам оптимiзацiю продуктiв, розроблених у докризовий перiод.
Також планується продовження реiнжинiрингу бiзнес-процесiв з метою здешевлення операцiйної дiяльностi та забезпечення високої доходностi.
Регулятивний капітал Банку станом на 01.07.2011 склав 6 289,30 млн. грн., у тому числі основний капітал становив 6 062,08 млн. грн., додатковий капітал – 245,60 млн. грн. Банк повністю виконує нормативні вимоги щодо капіталу, встановлені Національним банком України для всіх банківських установ.
Так, станом на 01.07.2011 фактичні значення нормативів капіталу Банку такі:
- обсяг регулятивного капіталу складав 6 289,30 млн. грн., при мінімально допустимому розмірі (з урахуванням повного переліку операцій, що здійснює Банк) – 120,0 млн. грн.;
- адекватність регулятивного капіталу (платоспроможність) складає 49,40 %, при нормативному значенні не менше 10%;
- співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів складає 27,92 %, при нормативному значенні не менше 9 %.
12.3. Витрати Банку протягом першого півріччя 2011 року склали 919,1 млн. грн., у тому числі процентні – 448,6 млн. грн. (49%), комісійні – 10,6 млн. грн. (1%), відрахування у резерви – 159,6 млн. грн. (17%), адміністративно-господарські та інші витрати – 300,2 млн. грн. (33%).
Банком проягом першого півріччя 2011 року спрямовано на фінансування загальних адміністративно-господарських витрат 242,62 млн.грн. Найбільша частка не операційних витрат - утримання персоналу – 156,7 млн. грн. (65%), утримання основних засобів та нематеріальних активів – 33,6 млн. грн. (14%), податки та інші обов’язкові платежі – 14,2 млн. грн. (6%), інші експлуатаційні та господарські витрати – 17,08 млн. грн. (7,0%), засоби зв’язку 15,4 млн. грн. (6%) та інші адміністративні витрати – 5,69 млн. грн. (2%).
12.4. Кредитний ризик
Основними суттєвими подіями/факторами, які можуть позитивно / негативно вплинути на діяльність банку, є
1. Втрата/недоотримання частини прибутку Банку в результаті неспроможності Позичальника погашати та обслуговувати заборгованість:
- ймовірність настання даної події є низькою. Банком застосовуються жорсткі вимоги до рівня платоспроможності нових клієнтів як корпоративного так і роздрібного бізнесу;
- рівень наданого фінансування визначається в залежності від економічної ефективності кредитного проекту;
- пріоритетним фактором надання кредиту є його цільове обґрунтування та достатній рівень платоспроможності позичальника, рівень запропонованого забезпечення є другорядним фактором при прийнятті рішення колегіальним органом щодо співпраці з клієнтом;
- в портфель Банку здійснюється придбання виключно ліквідних цінних паперів, що мають активний ринок, емітентами є відомі на ринку України підприємства;
- банком висуваються жорсткі вимоги щодо періоду діяльності позичальника як з моменту реєстрації, так і по визначеному господарському напрямку.
2. Обмеження диверсифікації активних операцій:
- ймовірність настання даної події є низькою. Банком застосовується лімітування
a. кредитної заборгованості в розрізі галузей економіки, видами економічної діяльності позичальників банку, територіального розміщення бізнесу позичальника (особливо в частині підприємств АПК);
b. підтримання диверсифікованого кредитного портфелю в розрізі клієнтів Банку (корпоративний бізнес, малий та середній бізнес, фізичні особи), в тому числі лімітування рівня простроченої заборгованості за кредитною програмою;
c. бланкової заборгованості в загальному обсязі портфеля (кредитна політика Банку спрямована на зменшення діючої бланкової заборгованості, залучення нових клієнтів здійснюється виключно на умовах забезпеченості кредитної операції);
d. обсягу заборгованості за інвестиційною діяльністю.
3. Дефолт за інвестиційними проектами:
- ймовірність настання події є незначною. Фінансування інвестиційних проектів відбувається із залученням профільних організацій в частині моніторингу реалізації проекту, визначення його реальної вартості, фінансування кожної частини проекту відбувається проти документів. Входження Банку в проекти відбувається виключно на умовах паритетності із власними коштами позичальника.
Крім того, даний тип ризику мінімізується за рахунок диверсифікованої клієнтської бази, системи ліквідних застав, створення резервів та підтримки адекватного рівня власного капіталу.
Ризик ліквідності
Основними суттєвими подіями/факторами, які можуть позитивно / негативно вплинути на ліквідність банку, є:
1. Неможливість виконання платежів клієнтів впродовж робочого дня у результаті виникнення розривів ліквідності в межах дня:
- ймовірність настання даної події є низькою, управління поточною ліквідністю здійснюється, виходячи із залишків на кореспондентських рахунках на початок дня, даних платіжного календаря щодо надходжень та відтоку коштів, планів підрозділів головної установи банку та філій банку по операціям на протязі дня, інформації про рух коштів на рахунках клієнтів; також банком підтримується достатній обсяг високоліквідних активів, встановлюються індикативні значення лімітів на залишки коштів на коррахунках, у касах банку, лімітів обсягів портфелю державних боргових цінних паперів тощо.
2. Виникнення ресурсного розриву (дисбалансу) на поточний місяць:
- ймовірність настання даної події є низькою, так як на постійній основі здійснюється формування планів очікуваних надходжень та відтоку грошових коштів на плановий місяць, коригування майбутнього руху грошових коштів для забезпечення прийнятного рівня ліквідності та контроль за фактичним виконанням даних планів.
3. Невідповідність активно-пасивних операцій за термінами погашення та ймовірність порушення банком нормативів ліквідності:
- ймовірність настання даної події є низькою, банком за методом ресурсного розриву оцінюється ступінь невідповідності строкової структури активів строковій структурі пасивів шляхом розрахунку абсолютного розриву між потоками балансової вартості активів та пасивів за часовими інтервалами та приймаються заходи з метою утримання мінімальних розривів між активами та пасивами за відповідними термінами погашення.
4. Зменшення / зростання показників утримання та нарощення ресурсного портфелю юридичних та фізичних осіб:
- ймовірність настання даної події формується під впливом ринкових тенденцій щодо зменшення ставок залучення банками коштів від клієнтів; однак для банку ймовірність зростання показників утримання та нарощення ресурсного портфелю юридичних та фізичних осіб у короткостроковій перспективі є низькою, виходячи із позитивної динаміки приросту ресурсного портфелю за фізичними та юридичними особами впродовж звітного періоду другого кварталу 2011 року, у порівнянні із попереднім періодом – першим кварталом 2011 року, що свідчить про довіру клієнтів до банку.
5. Дострокове погашення кредитів, отриманих від Національного банку України (далі – НБУ), що негативно впливатиме на ліквідність банку:
- ймовірність настання даної події є низькою, дане питання врегульоване в рамках Програми фінансового оздоровлення, погодженої НБУ, а також договорів, укладених із НБУ.
Ризик зміни процентної ставки
На процентний прибуток банку можуть позитивно/негативно впливати наступні фактори:
1. Зниження/зростання ринкових процентних ставок по залученню ресурсів у майбутньому та їх вплив на показники рентабельності Банку :
- ймовірність настання даної події залежить від кон’юнктури фінансового ринку, а саме ліквідності банківської системи, рівня цін, інших макроекономічних показників, що формують попит на фінансові ресурси та конкуренцію на банківському ринку; ймовірність негативного впливу на рентабельність Банку зміни ринкових процентних ставок є низькою, завдяки щомісячному визначенню та затвердженню ставки беззбитковості операцій Банку, на основі якої встановлюється мінімальна дохідність активних операцій Банку;
2. Зростання/зниження ринкової процентної ставки за активними операціями у майбутньому та їх вплив на показники рентабельності Банку:
- ймовірність зміни процентних ставок за активними операціями у майбутньому визначається ринковими тенденціями, попитом на банківські продукти, кредитоспроможністю позичальників, привабливістю інвестиційних проектів; для контролю за ризиком на щоденній основі здійснюється моніторинг ринкових процентних ставок, показників чистої процентної маржі та чистого процентного спреду Банку, дохідної структури активів; негативний вплив зниження процентних ставок за активними операціями мінімізується шляхом оптимізації структури портфеля активів, нарощування обсягів доходних активних операцій.
Крім того, з метою прогнозування впливу даного типу ризику здійснюється аналіз сценаріїв впливу зростання чи скорочення діючих ставок за активами / пасивами, а також зміни обсягів процентних активів / пасивів на процентний результат банку, в результаті чого робляться висновки стосовно можливості подальшого зростання / скорочення ставок або прирощення / зменшення вкладень в ті чи інші статті активів / пасивів.
Ризик зміни ринкової вартості цінних паперів
Основними факторами/подіями, що можуть вплинути на вартість цінних паперів, що знаходяться в портфелі Банку є:
1. Зростання/зниження дохідності альтернативних фінансових інструментів:
- Ймовірність зростання/зниження дохідності альтернативних фінансових інструментів визначається тенденціями динаміки ринкових процентних ставок за кредитами, депозитами, іншими цінними паперами. Вплив даного чинника на вартість портфеля цінних паперів буде незначним, оскільки при встановленні лімітів інвестування в цінні папери та визначенні строку їх перебування у портфелі Банку враховується фактор строковості цінних паперів, що в більшості випадків визначає чутливість ціни цінного паперу до динаміки дохідності альтернативних фінансових інструментів; на постійній основі здійснюється моніторинг дохідності альтернативних фінансових інструментів і при необхідності здійснюється реструктуризація портфеля активів банку.
2. Зростання/зниження ліквідності цінних паперів:
- Ймовірність цієї події визначається тенденціями на фондовому ринку, зміною кредитоспроможності або репутації емітента. Ймовірність негативного впливу цього фактору на вартість портфеля цінних паперів є низькою, оскільки Банком при встановленні лімітів інвестування в цінні папери та строків перебування цінних паперів в портфелі Банку, береться до уваги рівень лістингу на фондових біржах та середньоденний обсяг торгівлі цінними паперами.
Валютний ризик
Валютний ризик як основний потенційний фактор для надходжень та капіталу банку проявляється в наступному:
1. Понесення збитків через коливання курсів іноземної валюти при здійсненні операцій з готівковою/безготівковою валютою:
- ймовірність понесенням банком збитків мінімізована шляхом встановлення лімітів відкритих валютних позицій при проведенні торгівельних та неторговельних операцій з іноземною валютою. При розрахунку лімітів банк приймав до уваги потенційну можливість виникнення збитків, враховуючи обсяги отриманих доходів та волатильність курсу іноземної валюти.
2. Порушення банківських нормативів відкритих валютних позиції Л13-1, Л13-2 у разі різкої зміни курсів іноземної валюти:
- ймовірність настання даної події формується під впливом макроекономічної ситуації на світових ринках, попиту на іноземну валюту на внутрішньому ринку та в основному залежить від виваженої політики банківського регулятора. У разі необхідності зменшення обсягів відкритих валютних позицій банк має досвід щодо впровадження програм по переведення валюти кредитів, зміну валюти депозитів фізичних/юридичних осіб з іноземної на національну тощо.
3. Можливість виникнення курсових різниць у випадку різкої зміни курсів іноземної валюти при здійсненні СВОП операцій по розміщенню / залученню іноземної валюти:
- ймовірність виникнення ризику не значна, у разі недостатності забезпечення банком проводиться робота з банками контрагентами щодо надання в заставу банку додаткового забезпечення.
Операційний ризик
Основними суттєвими подіями/факторами, які можуть негативно вплинути на результати діяльності банку, є:
1. Реалізація фактів внутрішнього / зовнішнього шахрайства, порушень в системах, а також у процедурах виконання та підтримки операцій:
- ймовірність понесенням банком збитків мінімізується завдяки оцінці операційних ризиків з використанням інформації на основі історичних подій, а також розробки детальних технологічних карт бізнес-процесів.
В цілому ризики, на які наражається Банк, є керованими та знаходяться на прийнятних рівнях, що забезпечується їх ефективним управлінням.
Інформація про осіб, що підписують документ
Зазначені нижче особи підтверджують достовірність відомостей, що містяться у квартальній інформації.
| | | ||||||||
| | ||||||||
| | | ||||||||
| | |
Узагальнені дані квартальної інформації 1. Основні відомості про емітента
1.1. Ідентифікаційні реквізити, місцезнаходження емітента
| 1.1.1. Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ | 23697280 |
| 1.1.2. Повне найменування | Публічне акціонерне товариство акціонерний банк "Укргазбанк" |
| 1.1.3. Скорочене найменування (за наявності) | АБ "Укргазбанк" |
| 1.1.4. Організаційно-правова форма за КОПФГ | Акціонерне товариство |
| 1.1.5. Поштовий індекс | 03087 |
| 1.1.6. Область | Київська |
| 1.1.7. Район | Солом'янський |
| 1.1.8. Населений пункт | м.Київ |
| 1.1.9. Вулиця | Єреванська |
| 1.1.10. Будинок | 1 |
| 1.1.11. Корпус | |
| 1.1.12. Офіс / квартира | |
1.2. Інформація про державну реєстрацію емітента
| 1.2.1. Номер свідоцтва | бланк серії А01 № 374085, номер державної реєстрації №1 073 105 0038 000210 |
| 1.2.2. Дата видачі свідоцтва | 12.06.2009 |
| 1.2.3. Орган, що видав свідоцтво | Солом'янська районна у місті Києві державна адміністрація |
| 1.2.4. Зареєстрований статутний капітал (грн) | 5700000000 |
| 1.2.5. Сплачений статутний капітал (грн) | 10000000000 |
1.3. Банки, що обслуговують емітента
| Найменування банку (філії, відділення банку) | МФО банку | Поточний рахунок | Валюта |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| Головне управління Національного банку України по м. Києву і Київській області | 321024 | 32008186401 | UAH |
| ПАТ "Укрексімбанк" | 322313 | 16002011718631 | UAH |
| Standard Chartered Bank New York Branch | - | 3582023267001 | USD |
| Citibank NA New York | - | 36899361 | USD |
| J.P. Morgan Chase Bank, New York | - | 899579957 | USD |
| Citibank NA London | - | 12014173 | EUR |
| Citibank NA London | - | 12014181 | GBP |
| Standard Bank Plc | - | 100124017 | EUR |
| Standard Bank Plc | - | 100124009 | GBP |
| Standard Bank Plc | - | 553288235 | XAU |
| Standard Bank Plc | - | 553288236 | XAG |
| Standard Bank Plc | - | 553288237 | XPT |
| Standard Bank Plc | - | 553288238 | XPD |
| VTB Bank (Deutschland) AG | - | 0104692413 | USD |
| VTB Bank (Deutschland) AG | - | 0104692397 | EUR |
| VTB Bank (Deutschland) AG | - | 0104692421 | GBP |
| VTB Bank (Deutschland) AG | - | 0104692439 | CHF |
| VTB Bank (Deutschland) AG | - | 0104692447 | DKK |
| VTB Bank (Deutschland) AG | - | 0104692454 | CAD |
| VTB Bank (Deutschland) AG | - | 0104692462 | JPY |
| Commerzbank AG | - | 400886433200 | USD |
| Commerzbank AG | - | 400886433201 | EUR |
| Commerzbank AG Luxembourg Branch | - | 1262203253940 | XAU |
| Commerzbank AG Luxembourg Branch | - | 1262203253949 | XAG |
| Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG | - | 69109594 | EUR |
| Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG | - | 68611245 | USD |
| ОАО "Собинбанк" | - | 30111810200000105022 | RUB |
| КБ "Евротраст" (ЗАО) | - | 30111810200000000097 | RUB |
| ВАТ "Газпромбанк" | - | 30111810500000016426 | RUB |
| ВАТ "Промсвязьбанк" | - | 30111810250000259001 | RUB |
| ОАО АКБ "Балтика" | - | 30111840300000000002 | USD |
| ОАО АКБ "Балтика" | - | 30111810200000500603 | RUB |
| ОАО АКБ "Балтика" | - | 30111978900000000002 | EUR |
| ВАТ Банк ВТБ (ОАО) | - | 30111810355550000112 | RUB |
| АКБ "Русславбанк" | - | 30111978900000000086 | EUR |
| АКБ "Русславбанк" | - | 30111810000000000086 | RUB |
| АКБ "Русславбанк" | - | 30111840300000000086 | USD |
| ПАТ "ВіЕйБі Банк" | 321537 | 1600210011293 | USD |
| ПАТ "Райффайзен банк Аваль" | 300335 | 16003166 | USD |
| ПАТ "Райффайзен банк Аваль" | 300335 | 16003166 | UAH |
| ПАТ "Райффайзен банк Аваль" | 300335 | 16003166 | GBP |
| ПАТ "Райффайзен банк Аваль" | 300335 | 16003166 | PLN |
| ПАТ "Райффайзен банк Аваль" | 300335 | 16003166 | EUR |
| ПАТ "Райффайзен банк Аваль" | 300335 | 16003166 | RUB |
| ПАТ КБ "Приватбанк" | 305299 | 16008003029015 | GBP |
| ПАТ "Укрексімбанк" | 322313 | 16009012118631 | USD |
| ПАТ "Укрексімбанк" | 322313 | 16009012118631 | RUB |
| ПАТ "Укрексімбанк" | 322313 | 16009012118631 | EUR |
| ПАТ "Укрексімбанк" | 322313 | 16009012118631 | UAH |
| ПАТ "Укргазпромбанк" | 320843 | 1600364 | USD |
| ПАТ "Укргазпромбанк" | 320843 | 1600364 | EUR |
| ПАТ "БТА банк" | 321723 | 16000001081024 | EUR |
| ПАТ "БТА банк" | 321723 | 16000001081024 | USD |
| ПАТ "БТА банк" | 321723 | 16000001081024 | RUB |
| ПАТ "БТА банк" | 321723 | 16000001081024 | UAH |
| ПАТ "Кредитпромбанк" | 300863 | 16003164 | UAH |
| ПАТ "Кредитпромбанк" | 300863 | 16003164 | USD |
| ПАТ "Кредитпромбанк" | 300863 | 16003164 | RUB |
| ПАТ "Кредитпромбанк" | 300863 | 16003164 | EUR |
| АБ "Экспресс-банк" | 322959 | 16003000763 | UAH |
| ПАТ КБ "Південкомбанк" | 335946 | 16001010102220 | RUB |
| ПАТ КБ "Південкомбанк" | 335946 | 16001010102220 | UAH |
| ПАТ КБ "Південкомбанк" | 335946 | 16001010102220 | USD |
| ПАТ КБ "Надра" | 320003 | 16005320478001 | UAH |
| ПАТ КБ "Надра" | 320003 | 16005320478001 | EUR |
| ПАТ КБ "Надра" | 320003 | 16000320478501 | USD |
| ПАТ КБ "Надра" | 320003 | 16000320478501 | XAU |
| АБ "Українский бізнес банк" | 334969 | 160047038840 | USD |
| АБ "Українский бізнес банк" | 334969 | 160097038 | UAH |
| ПАТ "Укрсіббанк" | 351005 | 16003580202000 | EUR |
| ПАТ "Укрсіббанк" | 351005 | 16006580200300 | RUB |
| ПАТ "Укрсіббанк" | 351005 | 16002580200100 | USD |
| ПАТ "Укрсіббанк" | 351005 | 16005580200000 | UAH |
| ПАТ КБ "Фінансова ініціатива" | 380054 | 160060100051 | UAH |
| ПАТ КБ "Фінансова ініціатива" | 380054 | 160060100051 | EUR |
| ПАТ КБ "Фінансова ініціатива" | 380054 | 160060100051 | USD |
| ПАТ "КБ "Актив-банк" | 300852 | 160051010046 | EUR |
| ПАТ "КБ "Актив-банк" | 300852 | 160051010046 | RUB |
| ПАТ "КБ "Актив-банк" | 300852 | 160051010046 | USD |
| ПАТ "Кредобанк" | 325912 | 1600307 | PLN |
| ПАТ КБ "Київ" | 322498 | 160060001873 | UAH |
| ПАТ КБ "Київ" | 322498 | 160060001873 | USD |
| ПАТ КБ "Київ" | 322498 | 160060001873 | EUR |
| ПАТ "Державний ощадний банк України" | 300465 | 16007101169 | UAH |
| ПАТ "Державний ощадний банк України" | 300465 | 16006102169 | EUR |
| ПАТ "Державний ощадний банк України" | 300465 | 16006102169 | USD |
| ПАТ "Енергобанк" | 300272 | 1600719411 | UAH |
| ПАТ "Енергобанк" | 300272 | 1600719411 | USD |
| ПАТ "Енергобанк" | 300272 | 1600719411 | EUR |
| ПАТ "Родовід банк" | 321712 | 16002000000014 | EUR |
| ПАТ "Родовід банк" | 321712 | 16002000000014 | USD |
| ПАТ "Родовід банк" | 321712 | 16002000000014 | UAH |
| ПАТ "Банк "Грант" | 351607 | 160050203671 | UAH |
| ПАТ "Банк "Грант" | 351607 | 160050203671 | EUR |
| ПАТ "Банк "Грант" | 351607 | 16001020367 | USD |
| ПАТ "Діамант банк" | 320854 | 1600110018 | EUR |
| ПАТ "Діамант банк" | 320854 | 1600110018 | USD |
| ПАТ "Діамант банк" | 320854 | 1600110018 | RUB |
| ПАТ "Перший українский міжнародний банк" | 334851 | 16007804559099 | UAH |
| ПАТ "Перший українский міжнародний банк" | 334851 | 16007804559099 | USD |
| ПАТ "Перший українский міжнародний банк" | 334851 | 16007804559099 | EUR |
| ПАТ "Українский професійний банк" | 300205 | 160038455 | UAH |
| ПАТ "Українский професійний банк" | 300205 | 160038455 | EUR |
| ПАТ "Українский професійний банк" | 300205 | 160038455 | USD |
| ПАТ "Українский професійний банк" | 300205 | 160038455 | RUB |
| ВАТ КБ "Іпобанк" | 380270 | 160040100002 | USD |
| ВАТ КБ "Іпобанк" | 380270 | 160040100002 | UAH |
| ПАТ "Альфа-банк" | 300346 | 16009000064002 | UAH |
| ПАТ "Альфа-банк" | 300346 | 16000000064001 | EUR |
| ПАТ "Альфа-банк" | 300346 | 16000000064001 | USD |
| ПАТ "Альфа-банк" | 300346 | 16000000064001 | RUB |
| ПАТ "Банк фінанси та кредит" | 300131 | 160040206301 | UAH |
| ПАТ "Банк фінанси та кредит" | 300131 | 160040206301 | EUR |
| ПАТ "Банк фінанси та кредит" | 300131 | 160040206301 | USD |
| ПАТ "Банк фінанси та кредит" | 300131 | 160040206301 | RUB |
| ПАТ "КБ "Глобус" | 380526 | 1600500100033 | UAH |
| ПАТ "КБ "Експобанк" | 322294 | 16008101722101 | EUR |
| ПАТ "КБ "Експобанк" | 322294 | 16008101722101 | USD |
| ПАТ "КБ "Експобанк" | 322294 | 16008101722101 | UAH |
| ПАТ КБ "Хрещатик" | 300670 | 1600900011669 | UAH |
| ПАТ КБ "Хрещатик" | 300670 | 1600900011669 | EUR |
| ПАТ КБ "Хрещатик" | 300670 | 1600900011669 | USD |
| АБ "Брокбізнесбанк" | 300249 | 160020452100 | UAH |
| АБ "Брокбізнесбанк" | 300249 | 160010452110 | EUR |
| АБ "Брокбізнесбанк" | 300249 | 160010452110 | USD |
| ПАТ "Таврика" | 300788 | 160061011338 | UAH |
| ПАТ "Дельта банк" | 380236 | 160068004004 | UAH |
| ПАТ "Дельта банк" | 380236 | 16007804003 | EUR |
| ПАТ "Дельта банк" | 380236 | 16007804003 | USD |
| ПАТ "Банк фамільний" | 334840 | 16004320478980 | UAH |
| ПАТ КБ "Інтербанк" | 300216 | 16001592 | UAH |
| ПАТ КБ "Інтербанк" | 300216 | 1600401592 | USD |
| ПАТ КБ "Інтербанк" | 300216 | 1600401592 | EUR |
| ПАТ "Діамант банк" | 320854 | 160060111200 | UAH |
| ПАТ "Діамант банк" | 320854 | 160051200 | EUR |
| ПАТ "Діамант банк" | 320854 | 160051200 | USD |
| ПАТ "БТА банк" | 321723 | 16002461 | EUR |
| ПАТ "БТА банк" | 321723 | 16002461 | USD |
| ПАТ "БТА банк" | 321723 | 16002461 | RUB |
| ПАТ "Кредитпромбанк" | 300863 | 160081791 | RUB |
| ПАТ "Кредитпромбанк" | 300863 | 160081791 | UAH |
| ПАТ "Кредитпромбанк" | 300863 | 160081791 | USD |
| ПАТ "Кредитпромбанк" | 300863 | 160081791 | EUR |
| ПАТ "Українский професійний банк" | 300205 | 160062697 | UAH |
| ПАТ "Українский професійний банк" | 300205 | 160062697 | USD |
| ПАТ "Українский професійний банк" | 300205 | 160062697 | EUR |
| ПАТ КБ "Південкомбанк" | 335946 | 160031864 | RUB |
| ПАТ КБ "Південкомбанк" | 335946 | 160031864 | UAH |
| ПАТ КБ "Південкомбанк" | 335946 | 160031864 | USD |
| ПАТ "Українский бізнес банк" | 334969 | 160093967 | USD |
| ПАТ "Українский бізнес банк" | 334969 | 160093967 | UAH |
| ПАТ КБ "Фінансова ініціатива" | 380054 | 160001118521 | USD |
| ПАТ КБ "Фінансова ініціатива" | 380054 | 160001118521 | EUR |
| ПАТ КБ "Фінансова ініціатива" | 380054 | 160001118521 | UAH |
| ПАТ КБ "Фінансова ініціатива" | 380054 | 160001118521 | GBP |
| ПАТ КБ "Актив-банк" | 300852 | 16003115550 | EUR |
| ПАТ КБ "Актив-банк" | 300852 | 16003115550 | RUB |
| ПАТ КБ "Актив-банк" | 300852 | 16003115550 | USD |
| ПАТ КБ "Актив-банк" | 300852 | 16003115550 | UAH |
| ПАТ "Таврика" | 300788 | 160030112718 | UAH |
| ПАТ "КБ "Даніель" | 380980 | 160060116001 | EUR |
| ПАТ "КБ "Даніель" | 380980 | 160060116001 | USD |
| ПАТ "КБ "Даніель" | 380980 | 160060116001 | RUB |
| ПАТ "КБ "Даніель" | 380980 | 160060116001 | UAH |
| ПАТ "КБ "Даніель" | 380980 | 160060116001 | XAU |
| ПАТ "КБ "Даніель" | 380980 | 160060116001 | XAG |
| ПАТ КБ "Правекс-банк" | 321983 | 16005021460 | UAH |
| ПАТ "Прайм-банк" | 339339 | 1600101122506 | EUR |
| ПАТ "Прайм-банк" | 339339 | 1600101122506 | USD |
| ПАТ "Прайм-банк" | 339339 | 1600101122506 | RUB |
| ПАТ "Прайм-банк" | 339339 | 1600101122506 | UAH |
| ПАТ "Державний ощадний банк України" | 300465 | 16005011146 | USD |
| ПАТ "Державний ощадний банк України" | 300465 | 16005011146 | UAH |
| ПАТ "Державний ощадний банк України" | 300465 | 16005011146 | XAU |
| ПАТ "Родовід банк" | 321712 | 16008011507 | EUR |
| ПАТ "Родовід банк" | 321712 | 16008011507 | USD |
| ПАТ "Родовід банк" | 321712 | 16008011507 | RUB |
| ПАТ "Родовід банк" | 321712 | 16008011507 | UAH |
| ПАТ "Платинум банк" | 380388 | 1600701118734 | UAH |
| ПАТ "Платинум банк" | 380388 | 1600701118734 | USD |
| ПАТ "Платинум банк" | 380388 | 1600701118734 | EUR |
| ПАТ "Укрсоцбанк" | 300023 | 16006021812 | UAH |
| ПАТ "Київська Русь" | 319092 | 1600511121 | UAH |
| ПАТ "Київська Русь" | 319092 | 1600511121 | USD |
| ПАТ "Кредит Європа банк" | 380366 | 160001128058 | USD |
| ПАТ "Кредит Європа Банк" | 380366 | 160001128058 | UAH |
| ПАТ "АКБ банк" | 331100 | 16001111932 | UAH |
| ПАТ "АКБ банк" | 331100 | 16001111932 | USD |
| ПАТ "АКБ "Капітал" | 334828 | 16006111551 | EUR |
| ПАТ "АКБ "Капітал" | 334828 | 16006111551 | USD |
| ПАТ "АКБ "Капітал" | 334828 | 16006111551 | UAH |
| ПАТ "КБ "Преміум" | 339555 | 160021142894 | EUR |
| ПАТ "КБ "Преміум" | 339555 | 160021142894 | USD |
| ПАТ "КБ "Преміум" | 339555 | 160021142894 | UAH |
| ПАТ "КБ "Преміум" | 339555 | 160021142894 | RUB |
| ПАТ "Юнекс банк" | 322539 | 16008116305 | UAH |
| ПАТ "КБ "Глобус" | 380526 | 160021157915 | EUR |
| ПАТ "КБ "Глобус" | 380526 | 160021157915 | USD |
| ПАТ "КБ "Глобус" | 380526 | 160021157915 | UAH |
| ПАТ "КБ "Глобус" | 380526 | 160021157915 | RUB |
| ПАТ "Терра банк" | 380601 | 160001127567 | EUR |
| ПАТ "Терра банк" | 380601 | 160001127567 | USD |
| ПАТ "Терра банк" | 380601 | 160001127567 | UAH |
| ПАТ "Терра банк" | 380601 | 160001127567 | RUB |
| ПАТ "КБ "Експобанк" | 322294 | 1600011474 | EUR |
| ПАТ "КБ "Експобанк" | 322294 | 1600011474 | USD |
| ПАТ "КБ "Експобанк" | 322294 | 1600011474 | UAH |
| ПАТ КБ "Хрещатик" | 300670 | 16000111698 | UAH |
| ПАТ КБ "Хрещатик" | 300670 | 16000111698 | EUR |
| ПАТ КБ "Хрещатик" | 300670 | 16000111698 | USD |
| ПАТ КБ "Хрещатик" | 300670 | 16000111698 | XAU |
| АБ "Брокбізнесбанк" | 300249 | 1600311464 | UAH |
| АБ "Брокбізнесбанк" | 300249 | 1600311464 | EUR |
| АБ "Брокбізнесбанк" | 300249 | 1600311464 | USD |
| ПАТ "Дельта банк" | 380236 | 160001124492 | UAH |
| ПАТ "Дельта банк" | 380236 | 160001124492 | EUR |
| ПАТ "Дельта банк" | 380236 | 160001124492 | USD |
| ПАТ "Фінбанк" | 328685 | 160071127568 | USD |
| ПАТ КБ "Стандарт" | 380690 | 160001125404 | UAH |
| ПАТ КБ "Стандарт" | 380690 | 160001125404 | EUR |
| ПАТ КБ "Стандарт" | 380690 | 160001125404 | USD |
| ПАТ "Оксі банк" | 325990 | 1600412112755 | UAH |
| ПАТ "Оксі банк" | 325990 | 1600412112755 | EUR |
| ПАТ "Оксі банк" | 325990 | 1600412112755 | USD |
| ПАТ "Єврогазбанк" | 380430 | 160050228475 | EUR |
| ПАТ "Єврогазбанк" | 380430 | 160050228475 | USD |
| ПАТ "Єврогазбанк" | 380430 | 160050228475 | UAH |
| ПАТ "Єврогазбанк" | 380430 | 160050228475 | RUB |
| ПАТ "Єврогазбанк" | 380430 | 160050228475 | GBP |
| ПАТ "Єврогазбанк" | 380430 | 160050228475 | CHF |
| ПАТ "Банк національний кредит" | 320702 | 1600801453 | EUR |
| ПАТ "Банк національний кредит" | 320702 | 1600801453 | USD |
| ПАТ "Банк національний кредит" | 320702 | 1600801453 | UAH |
| ПАТ "Банк Народний капітал" | 322432 | 16009011197 | UAH |
| ПАТ "Укоопспілка" | 322625 | 16003012783 | UAH |
| ПАТ "Українский професійний банк" | 300205 | 1600184551 | UAH |
| ПАТ "Сітібанк" | 300584 | 16006400047006 | UAH |
| ПАТ "Українский професійний банк" | 300205 | 16008222697 | UAH |
| ПАТ "Українский професійний банк" | 300205 | 16008222697 | USD |
| ПАТ "Українский професійний банк" | 300205 | 16008222697 | EUR |
| ПАТ "Радикал банк" | 319111 | 160090131289 | UAH |
| ПАТ "Радикал банк" | 319111 | 160090131289 | USD |
| ПАТ КБ "Південкомбанк" | 335946 | 16002211864 | EUR |
| ПАТ КБ "Південкомбанк" | 335946 | 16002211864 | UAH |
| ПАТ КБ "Південкомбанк" | 335946 | 16002211864 | USD |
| ПАТ "Західінкомбанк" | 303484 | 16004221539 | EUR |
| ПАТ "Західінкомбанк" | 303484 | 16004221539 | USD |
| ПАТ "Західінкомбанк" | 303484 | 16004221539 | UAH |
| ПАТ "Полтава-банк" | 331489 | 16008224048 | USD |
| ПАТ "Полтава-банк" | 331489 | 16008224048 | EUR |
| ПАТ "Полтава-банк" | 331489 | 16008224048 | UAH |
| ПАТ "Банк Велес" | 322799 | 16003216307 | USD |
| ПАТ "Банк Велес" | 322799 | 16003216307 | UAH |
| ПАТ "Укркомунбанк" | 335902 | 16009212521 | UAH |
| ПАТ "Укркомунбанк" | 335902 | 16009212521 | USD |
| ПАТ "Укркомунбанк" | 335902 | 16009212521 | EUR |
| ПАТ КБ "Фінансова ініціатива" | 380054 | 160082218521 | USD |
| ПАТ КБ "Фінансова ініціатива" | 380054 | 160082218521 | UAH |
| ПАТ "КомІнвестБанк" | 312248 | 16000211286 | USD |
| ПАТ "КомІнвестБанк" | 312248 | 16000211286 | UAH |
| ПАТ "КомІнвестБанк" | 312248 | 16007021286 | UAH |
| ПАТ КБ "Актив-банк" | 300852 | 1600225550 | EUR |
| ПАТ КБ "Актив-банк" | 300852 | 1600225550 | USD |
| ПАТ КБ "Актив-банк" | 300852 | 1600225550 | UAH |
| ПАТ "КБ "Даніель" | 380980 | 16009226001 | EUR |
| ПАТ "КБ "Даніель" | 380980 | 16009226001 | USD |
| ПАТ "КБ "Даніель" | 380980 | 16009226001 | UAH |
| ПАТ "Інтеграл-банк" | 320735 | 1600121478 | USD |
| ПАТ "Інтеграл-банк" | 320735 | 1600121478 | UAH |
| ПАТ "Інтеграл-банк" | 320735 | 1600121478 | EUR |
| ПАТ КБ "Інвестбанк" | 328210 | 1600824469 | USD |
| ПАТ КБ "Інвестбанк" | 328210 | 1600824469 | UAH |
| ПАТ "Київська Русь" | 319092 | 16007121 | UAH |
| ПАТ "Київська Русь" | 319092 | 16007121 | USD |
| ПАТ "Київська Русь" | 319092 | 16007121 | EUR |
| ПАТ "Іноваційно-промисловий банк" | 351878 | 160036306 | UAH |
| ПАТ "Іноваційно-промисловий банк" | 351878 | 160036306 | USD |
| ПАТ "Іноваційно-промисловий банк" | 351878 | 160036306 | EUR |
| ПАТ "Банк Столиця" | 380623 | 16001211000 | EUR |
| ПАТ "Банк Столиця" | 380623 | 160012110000 | USD |
| ПАТ "Банк Столиця" | 380623 | 160012110000 | UAH |
| ПАТ "Банк Столиця" | 380623 | 160080210000 | UAH |
| ПАТ "АКБ банк" | 331100 | 16000231932 | UAH |
| ПАТ "АКБ банк" | 331100 | 16000231932 | USD |
| ПАТ "Юнекс банк" | 322539 | 16005216305 | EUR |
| ПАТ "Юнекс банк" | 322539 | 16005216305 | USD |
| ПАТ "Юнекс банк" | 322539 | 16005216305 | UAH |
| ПАТ "Банк Богуслав" | 380322 | 160062173822 | EUR |
| ПАТ "Банк Богуслав" | 380322 | 160062173822 | USD |
| ПАТ "Банк Богуслав" | 380322 | 160062173822 | UAH |
| ПАТ "АКБ "Траст-капітал" | 380106 | 160052110413 | UAH |
| ПАТ "АКБ "Траст-капітал" | 380106 | 160052110413 | EUR |
| ПАТ "АКБ "Траст-капітал" | 380106 | 160052110413 | USD |
| ПАТ "АКБ "Траст-капітал" | 380106 | 160020210413 | UAH |
| ПАТ КБ "ТК Кредит" | 322830 | 1600601190 | UAH |
| ПАТ "Єврогазбанк" | 380430 | 160082128475 | UAH |
| ПАТ "Єврогазбанк" | 380430 | 160082128475 | EUR |
| ПАТ "Єврогазбанк" | 380430 | 160082128475 | USD |
| ПАТ "Східно-промисловий комерційний банк" | 304706 | 16000021476 | UAH |
| ПАТ "Східно-промисловий комерційний банк" | 304706 | 16000021476 | USD |
| ПАТ "Юнекс" | 322539 | 16003036305 | UAH |
| ПАТ КБ "Актив-банк" | 300852 | 16008035550 | UAH |
| ПАТ КБ "Фінансово ініціатива" | 380054 | 160050318521 | UAH |
| ПАТ "КБ "Преміум" | 339555 | 160060242894 | UAH |
| ПАТ "КІБ" | 322540 | 16008021412 | UAH |
| ПАТ "КІБ" | 322540 | 16001211412 | UAH |
| ПАТ "КІБ" | 322540 | 16001211412 | EUR |
| ПАТ "КІБ" | 322540 | 16001211412 | USD |