Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2005 года
| Вид материала | Отчет |
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 6322.93kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8314.03kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8309.99kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2005 года, 4901.94kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2010 года, 6525.72kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2004 года, 7360.4kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2003 года, 4102.3kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2003 года, 8678.05kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2009 года, 4445.03kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2008 года, 8019.53kb.
На 01.01.2001 года
| СРЕДНЕСПИСОЧНАЯ ЧИСЛЕННОСТЬ РАБОТНИКОВ (чел.) | 87 |
| - с высшим образованием | 68,00 |
| - с неоконченным высшим | 1,00 |
| - со средне-специальным | 12,00 |
| - со средним | 6,00 |
| Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб | 1184,80 |
| Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб. | 22,80 |
| Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб | 1207,60 |
На 01.01.2002 года
| СРЕДНЕСПИСОЧНАЯ ЧИСЛЕННОСТЬ РАБОТНИКОВ (чел.) | 56 |
| - с высшим образованием | 40,00 |
| - с неоконченным высшим | 1,00 |
| - со средне-специальным | 9,00 |
| - со средним | 6,00 |
| Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб | 6005,50 |
| Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб. | 29,00 |
| Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб | 6034,50 |
На 01.01.2003 года
| СРЕДНЕСПИСОЧНАЯ ЧИСЛЕННОСТЬ РАБОТНИКОВ (чел.) | 44 |
| - с высшим образованием | 30,00 |
| - с неоконченным высшим | 8,00 |
| - со средне-специальным | 4,00 |
| - со средним | 2,00 |
| Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб | 3712,40 |
| Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб. | 67,50 |
| Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб | 3779,90 |
На 01.01.2004 года
| СРЕДНЕСПИСОЧНАЯ ЧИСЛЕННОСТЬ РАБОТНИКОВ (чел.) | 52 |
| - с высшим образованием | 41,00 |
| - с неоконченным высшим | 5,00 |
| - со средне-специальным | 2,00 |
| - со средним | 4,00 |
| Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб | 7404,70 |
| Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб. | 84,50 |
| Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб | 7484,20 |
На 01.01.2005года
| СРЕДНЕСПИСОЧНАЯ ЧИСЛЕННОСТЬ РАБОТНИКОВ (чел.) | 63 |
| - с высшим образованием | 49,00 |
| - с неоконченным высшим | 7,00 |
| - со средне-специальным | 3,00 |
| - со средним | 4,00 |
| Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб | 22704150,42 |
| Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб. | 80474,14 |
| Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб | 22784624,56 |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
| | |
На отчетную дату ( 01.04.2005 )
| СРЕДНЕСПИСОЧНАЯ ЧИСЛЕННОСТЬ РАБОТНИКОВ (чел.) | 68 |
| - с высшим образованием | 54 |
| - с неоконченным высшим | 7 |
| - со средне-специальным | 3 |
| - со средним | 4 |
| Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб | 6497,2 |
| Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб. | 35,9 |
| Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб | 6533,1 |
| Сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента в зависимости от их возраста и образования: | % |
| Сотрудники (работники), возраст которых составляет менее 25 лет | 12,69 |
| Сотрудники (работники), возраст которых составляет от 25 до 35 лет | 28,57 |
| Сотрудники (работники), возраст которых составляет от 35 до 55 лет | 53,97 |
| Сотрудники (работники), возраст которых составляет более 55 лет | 4,77 |
| Итого: из них: | 100 |
| имеющие среднее и/или полное общее образование | 5 |
| имеющие начальное и/или среднее профессиональное образование | 5 |
| имеющие высшее профессиональное образование | 90 |
| имеющие послевузовское профессиональное образование | 0 |
| Итого: | 100 |
Ключевые сотрудники, профсоюзный орган:
Ключевых сотрудников, оказывающих существенное влияние на финансово-хозяйственную деятельность Банка, нет.
Профсоюзный орган сотрудниками Банка не сформирован.
2.4.3. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками(работниками),касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации - эмитента (приобретения акций кредитной организации - эмитента), включая любые соглашения, которые предусматривают выпуск или предоставление сотрудникам (работникам) опционов кредитной организации - эмитента.
Обязательства Банка перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале Банка (приобретения акций Банка), включая любые соглашения, которые предусматривают выпуск или предоставление сотрудникам (работникам) опционов Банка отсутствуют.
3. ИНФОРМАЦИЯ О ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ-ЭМИТЕНТА.
3.1. Основная информация о финансово - экономическом состоянии кредитной организации - эмитента и факторах риска.
3.1.1. О показателях финансово - экономической деятельности кредитной организации -эмитента.
Таблица 5
(тыс.руб)
| Дата | Уставный капитал | Собственные средства (капитал) | Прибыль | Рентабельность (%) | Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.) |
| 01.01.2001 | 49 999 | 51 482 | 883 | 1,72 | 298 291 |
| 01.01.2002 | 49 999 | 51 879 | 3 673 | 7,08 | 264 487 |
| 01.01.2003 | 49 999 | 51 968 | 284 | 0,55 | 85 598 |
| 01.01.2004 | 100 000 | 121 465 | 2 296 | 1,9 | 505 320 |
| 01.01.2005 | 100 000 | 120 066 | 23 342 | 25,9 | 764 943 |
| | | | | | |
| | | | | | |
| | | | | | |
| | | | | | |
| | | | | | |
| | | | | | |
| | | | | | |
| | | | | | |
Экономический анализ прибыльности/убыточности кредитной организации - эмитента, исходя из динамики приведенных показателей:
В отчетном периоде размер капитала незначительно вырос и составил 120 142 тыс. руб. Прибыль, полученная Банком за I квартал 2005 г., в 17 раз превышает показатель за аналогичный период прошлого года и составляет 3 341 тыс. руб., рентабельность капитала выросла в 14 раз. В структуре доходов и расходов преобладает чистый процентный доход по кредитно – депозитным операциям клиентов, а также по операциям с иностранной валютой и по операциям с драгоценными металлами.
3.1.2. О рыночной капитализации кредитной организации - эмитента и ее обязательствах.
Методика (методики) определения рыночной капитализации кредитной организации - эмитента :
Акции Банка не обращаются на организованном рынке ценных бумаг, в связи с чем, рыночная капитализация Банка не рассчитывается.
Условия каждой сделки, которая должна быть совершена или исполнена в течение шести месяцев c отчетной даты, если сумма этой сделки (сделок) составляет не менее 10% балансовой стоимости активов кредитной организации-эмитента :
сделка (несколько взаимосвязанных сделок), которая должна быть совершена и исполнена в течение шести месяцев с даты утверждения отчета, сумма которой составляет не менее 10% балансовой стоимости активов на дату последнего отчетного квартала, предшествующему утверждению отчета, отсутствует.
Обязательства, неисполненные КО на отчетную дату, в случае, если их размер составляет не менее 5% балансовой стоимости активов кредитной организации-эмитента :
обязательства, не исполненные Банком на дату утверждения отчета, размер которых составляет не менее 5% балансовой стоимости активов на дату последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего утверждению отчета, отсутствуют.
Все не исполненные КО обязательства срок исполнения которых наступил не позднее пяти лет, предшествующих отчетной дате :
не исполненных Банком обязательств (за исключением административных санкций, наложенных на кредитную организацию - эмитент органами государственной власти и судом, и прочих обязательств), срок исполнения которых наступил не позднее пяти лет, предшествующих дате утверждения отчета, нет.
3.1.3. О целях эмиссии и направлениях использования средств, полученных в результате размещения ценных бумаг.
В текущем периоде эмиссия ценных бумаг Банка не проводилась.
3.1.4. О рисках, возникших в связи с приобретением размещаемых ценных бумаг.
В текущем периоде эмиссия ценных бумаг Банка не проводилась.
3.1.4.1. Отраслевые риски
В текущем периоде эмиссия ценных бумаг Банка не проводилась.
3.1.4.2. Страновые и региональные риски
В текущем периоде эмиссия ценных бумаг Банка не проводилась.
3.1.4.3. Финансовые риски
В текущем периоде эмиссия ценных бумаг Банка не проводилась.
3.1.4.4 Правовые риски
В текущем периоде эмиссия ценных бумаг Банка не проводилась.
3.1.4.5. Риски, связанные с деятельностью кредитной организации - эмитента
В текущем периоде эмиссия ценных бумаг Банка не проводилась.
3.2. Сведения о финансово - хозяйственной деятельности кредитной организации- эмитента.
3.2.1. Сведения о финансовом состоянии кредитной организации - эмитента и динамике его изменения за пять последних завершенных финансовых лет.
| | 01.01.01 | 01.01.02 | 01.01.03 | 01.01.04 | 01.01.05 | 01.04.05 | |
| валюта баланса | 392 724 | 357 696 | 200 443 | 625 006 | 887 426 | 1 222 213 | |
| прибыль | 883 | 3 673 | 284 | 2 296 | 23 342 | 3 341 | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | |
Причины и факторы изменения финансового состояния Банка за 5 лет:
Колебание ключевых финансовых показателей за 4 года обусловлено следующими факторами:
- нестабильностью и несбалансированностью структуры акционерного капитала и состава Совета директоров;
- дисбалансом структуры и состава кадров;
- понижением степени доверия клиентов в связи с нестабильностью финансового состояния Банка.
К началу 2004 года МОРСКОМУ БАНКУ (ОАО) удалось полностью ликвидировать причины возникновения и последствия влияния данных факторов.
Улучшение ключевых показателей за 2003 год явилось следствием изменения структуры и объема акционерного капитала, изменениями в составе исполнительных органов и органов управления Банка, что привело к резкой положительной динамике показателей, в том числе росту валюты баланса, капитала, привлеченных и размещенных средств, объема производимых Банком операций, прибыли (за счет комиссионных и процентных доходов).
Если в 2003 году была подведена база для дальнейшего развития Банка, то в истекшем году произошло укрепление этой базы, усовершенствование бизнес-процессов, интенсификация деятельности и начало реализации стратегических проектов Банка. Высокие показатели первого квартала 2005 года явились с одной стороны продолжением положительных тенденций в Банке за 2004 года, с другой – результатом интенсивной деятельности в 2005 году. Общая сумма обязательств Банка по сравнению с 01.01.2005г. увеличилась на 324 305 тыс. руб. или на 30,4% и составила 1 066 694 тыс. руб. Доля обязательств Банка в валюте баланса составила 90,5%. Это на 3,8 % больше, чем на 01.01.2005 г.
3.2.2. Результаты финансово - хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента, факторы, оказавшие влияние на изменение размера выручки от продажи эмитентом услуг и прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности, включая влияние инфляции, изменения курсов иностранных валют, решений государственных органов, иных экономических, финансовых, политических и других факторов.
факторы, оказавшие влияние на изменение размера выручки от продажи эмитентом услуг и прибыли(убытков) КО:
тыс.руб.
| № | Наименование показателя | 01.01.2001 | 01.01.2002 | 01.01.2003 | 01.01.2004 | 01.01.2005 |
| | ПРОЦЕНТЫ ПОЛУЧЕННЫЕ И АНАЛОГИЧНЫЕ ДОХОДЫ ОТ: | | | | | |
| 1 | Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках | 3164,00 | 459,00 | 313,00 | 1953,00 | 8 586.00 |
| 2 | Ссуд, предоставленных другим клиентам | 10173,00 | 8217,00 | 569,00 | 24325,00 | 38 718.00 |
| 3 | Средств, переданных в лизинг | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0.00 |
| 4 | Ценных бумаг с фиксированным доходом | 3856,00 | 7813,00 | 4871,00 | 59,00 | 1 444.00 |
| 5 | Других источников | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 407,00 | 1 278.00 |
| 6 | Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст.1 + 2 + 3 + 4 + 5) | 17193,00 | 16489,00 | 5753,00 | 26744,00 | 50 026.00 |
| | ПРОЦЕНТЫ УПЛАЧЕННЫЕ И АНАЛОГИЧНЫЕ РАСХОДЫ ПО: | | | | | |
| 7 | Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты | 306,00 | 0,00 | 0,00 | 1583,00 | 1 075.00 |
| 8 | Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты | 17504,00 | 15332,00 | 419,00 | 4879,00 | 7 113.00 |
| 9 | Выпущенным долговым ценным бумагам | 2774,00 | 3196,00 | 3666,00 | 3033,00 | 5 521.00 |
| 10 | Арендной плате | 841,00 | 715,00 | 2513,00 | 909,00 | 293.00 |
| 11 | Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст.7 + 8 + 9 + 10) | 21425,00 | 19243,00 | 6598,00 | 10404,00 | 14 002.00 |
| 12 | Чистые процентные и аналогичные доходы (ст. 6 - ст. 11) | -4232,00 | -2754,00 | -845,00 | 16340,00 | 36 024.00 |
| 13 | Комиссионные доходы | 11062,00 | 10956,00 | 3042,00 | 10120,00 | 19 453.00 |
| 14 | Комиссионные расходы | 2329,00 | 695,00 | 115,00 | 269,00 | 682.00 |
| 15 | Чистый комиссионный доход (ст.13 - ст. 14) | 8733,00 | 10261,00 | 2927,00 | 9851,00 | 18 771.00 |
| | ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ ДОХОДЫ: | | | | | |
| 16 | Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы. | 88639,00 | 30021,00 | 1101,00 | 21291,00 | 77 978.00 |
| 17 | Доходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества | 2440,00 | 3009,00 | 10467,00 | 5913,00 | 14 649.00 |
| 18 | Доходы, полученные в форме дивидендов | 72,00 | 62,00 | 0,00 | 751,00 | 313.00 |
| 19 | Другие текущие доходы | 13569,00 | 27952,00 | 16990,00 | 3696,00 | 2 094.00 |
| 20 | Итого прочие операционные доходы: (ст. 16 + 17 + 18 +19) | 104720,00 | 61044,00 | 28558,00 | 31651,00 | 95 034.00 |
| 21 | Текущие доходы: (ст. 12 + 15 +20) | 109221,00 | 68551,00 | 30640,00 | 57842,00 | 149 829.00 |
| | ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ: | | | | | |
| 22 | Расходы на содержание аппарата | 2432,00 | 10436,00 | 5535,00 | 9988,00 | 27 733.00 |
| 23 | Эксплуатационные расходы | 9086,00 | 21845,00 | 11474,00 | 17416,00 | 22 883.00 |
| 24 | Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы | 87351,00 | 19642,00 | 629,00 | 18513,00 | 61 223.00 |
| 25 | Расходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг | 169,00 | 2022,00 | 1155,00 | 539,00 | 2 881.00 |
| 26 | Другие текущие расходы | 8835,00 | 11720,00 | 10124,00 | 6706,00 | 5 791.00 |
| 27 | Всего прочих операционных расходов: (ст. 22 + 23 + 24 +25 + 26) | 107873,00 | 65665,00 | 28917,00 | 53162,00 | 120 511.00 |
| 28 | Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов / расходов (ст. 21 - ст. 27) | 1348,00 | 2886,00 | 1723,00 | 4680,00 | 29 318.00 |
| 29 | Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам | -919,00 | 1145,00 | -1379,00 | 4428,00 | 5 073.00 |
| 30 | Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери | 458,00 | 0,00 | 137,00 | 3,00 | 0.00 |
| 31 | Изменение величины прочих резервов | -4,00 | -358,00 | -197,00 | -354,00 | 903.00 |
| 32 | Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов / расходов: (ст. 28 - 29 - 30 - 31) | 883,00 | 3673,00 | 284,00 | 603,00 | 23 342.00 |
| 33 | Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов | 0,00 | 0,00 | 0,00 | -45,00 | 0.00 |
| 34 | Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов / расходов (ст. 32 + ст. 33) | 883,00 | 3673,00 | 284,00 | 558,00 | 23 342.00 |
| 35 | Налог на прибыль <*> | 422,00 | 2271,00 | 270,00 | 1959,00 | 7 586.00 |
| 36 | Отсроченный налог на прибыль | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 197,00 | 0.00 |
| 36a | Непредвиденные расходы после налогообложения | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0.00 |
| 38 | Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст. 34 - ст. 36 - ст. 36а) | 883,00 | 3673,00 | 284,00 | -1598,00 | 23 342.00 |
Факторы, которые оказали влияние на изменение прибыли (убытков), степень влияния (в процентах), особое мнение относительно этих факторов:
Укрепление и стабилизация общей экономической ситуации в России, усиление положительных тенденций на межбанковском рынке, расширение и модернизация основных фондов стратегических клиентов Банка и улучшение их финансового и хозяйственного состояния способствовало росту объема операций МОРСКОГО БАНКА (ОАО) и доходов по ним, несмотря на обострение конкуренции в банковском секторе.
Увеличение показателя прибыли произошло на основе результатов мероприятий 2003 года по созданию фундамента для дальнейшей деятельности Банка, которые позволили в 2004 году усовершенствовать систему управления активами, пассивами и рисками, динамично развивать банковские технологии, расширить набор инструментов банковского обслуживания, увеличить число клиентов, расширить региональную сеть и обеспечить рост основных финансовых показателей. Показатели 2005 года являются результатом стабилизации эффективности его деятельности.
Удельный вес процентного дохода Банка за отчетный период в общем объеме валового дохода сократился на 9,6% по сравнению с предыдущим IV кварталом 2004 года. Основная доля доходов приходится на проценты, полученные по ссудам клиентов, она составляет 63,8% в общем объеме процентного дохода.
Сумма комиссионных доходов Банка уменьшилась, их доля в валовом доходе составила 1,1%.
Основным источником прочих операционных доходов Банка по-прежнему являются доходы, полученные от операций с иностранной валютой, доля которых в общем объеме валового дохода выросла до 67,2%.
Влияние прочих внешних факторов на показатель прибыли, в том числе изменения курсов валют и снижения темпов инфляции, было незначительным.
3.2.3.Ликвидность кредитной организации - эмитента, размер, структура и достаточность капитала кредитной организации -эмитента. Расчет обязательных нормативов деятельности кредитной организации - эмитента. Информация о выполнении кредитной организацией - эмитентом обязательных резервных требований Банка России.