Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2005 года

Вид материала

Содержание

1. Закрытое акционерное общество "Независимая аудиторская фирма "АКТИВ"
2. Общество с ограниченной ответственностью "Росэкспертиза"
2. Сведения о кредитной организации - эмитенте.
МОРСКОЙ БАНК (ОАО) – участник Системы обязательного страхования вкладов

Подобный материал:

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 16

1. Закрытое акционерное общество "Независимая аудиторская фирма "АКТИВ"

Сокращенное наименование: ЗАО "АКТИВ"

Место нахождения: 115304, г. Москва, Каспийская ул., 18, корп. 1, офис 22

Контактный телефон: /095/956-09-19

Факс: /095/951-47-46

Адрес электронной почты: aktiv@com2com.ru

Основной государственный регистрационный номер: 1027700021030

ИНН: 7724110508

Лицензия №Е000215 от 20.05.2002

Срок действия лицензии: 5 лет

Орган, выдавший лицензию: Министерство финансов российской Федерации

Фамилия, имя, отчество руководителя: Бабченко Анатолий Алексеевич

Финансовый год (годы), за который аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой отчетности КО - эмитента, порядок определения размера вознаграждения аудитора, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги :

2002 г.

Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от эмитента, отсутствуют.

Процедура тендера, связанного с выбором аудитора, в Банке отсутствует.

Кандидатура аудитора Банка выносится Наблюдательным советом на рассмотрение Общего собрания акционеров Банка, и утверждается большинством голосов акционеров, присутствующих на Общем собрании акционеров Банка.

Работы аудитора в рамках специальных аудиторских заданий не проводились.

Существенные интересы, связывающие аудитора с Банком отсутствуют:

- долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале Банка нет;

- заемные средства аудитору (должностным лицам аудитора) Банком не предоставлялись;

- тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении продукции (услуг) Банка, участие в совместной предпринимательской деятельности и родственных связей и т.д.) между должностными лицами аудитора и Банка не имеется;

- должностные лица Банка не являются одновременно должностными лицами аудитора.

Размер вознаграждения аудитора договорной, определен, исходя из объема выполненной работы аудитором, и зафиксирован в договоре. Отсроченные и просроченные платежи за оказанные аудитором услуги отсутствуют.

2. Общество с ограниченной ответственностью "Росэкспертиза"

Сокращенное наименование: ООО "Росэкспертиза"

Место нахождения: 107078, г. Москва, ул. М. Порываевой, д. 11

Контактный телефон: /095/721-38-82

Факс: /095/951-47-46

Адрес электронной почты: rosexp@onlaine.ru

Основной государственный регистрационный номер: 1027739273946

ИНН: 7708000473

Лицензия №Е000977 от 25.06.2002

Срок действия лицензии: до 25 июня 2007

Орган, выдавший лицензию: Министерство финансов Российской Федерации

Фамилия, имя, отчество руководителя: Козлов Александр Васильевич

Финансовый год (годы), за который аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой отчетности КО - эмитента, порядок определения размера вознаграждения аудитора, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги :

2003г., 2004 г.

Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от эмитента, отсутствуют.

В соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 12.06.02 г. № 409 «О мерах по обеспечению проведения обязательного аудита» Банком проведен конкурс по отбору аудиторских организаций для осуществления обязательного аудита бухгалтерской (финансовой) отчетности Банка за 2003 г.

По итогам оценки технических и финансовых предложений участников конкурса членами комиссии высказано мнение о признании победителем конкурса по отбору аудиторской организации для осуществления обязательного аудита бухгалтерской (финансовой) отчетности Банка за 2003 год аудиторскую организацию ООО «Росэксперитиза», набравшую наибольшее количество баллов.

Решением общего собрания акционеров Общества от 15.04.2003 года (протокол № 1/03) аудитором Общества утверждена аудиторская организация ООО «Росэкспертиза».

Работы аудитора в рамках специальных аудиторских заданий не проводились.

Существенные интересы, связывающие аудитора с Банком отсутствуют:

- долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале Банка нет;

- заемные средства аудитору (должностным лицам аудитора) Банком не предоставлялись;

- тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении продукции (услуг) Банка, участие в совместной предпринимательской деятельности и родственных связей и т.д.) между должностными лицами аудитора и Банка не имеется;

- должностные лица Банка не являются одновременно должностными лицами аудитора.

Размер вознаграждения аудитора договорной, определен, исходя из объема выполненной работы аудитором, и зафиксирован в договоре. Отсроченные и просроченные платежи за оказанные аудитором услуги отсутствуют.

1.2.4. Сведения об оценщике.

Организация оценщиков не имеет.

1.2.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента.

Организация консультантов не имеет.

2. СВЕДЕНИЯ О КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ - ЭМИТЕНТЕ.

2.1. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте.

2.1.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента.

год образования, цели создания, миссия кредитной организации - эмитента (при наличии):

МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК (Открытое Акционерное общество) учрежден 29 марта 1989 года рядом организаций морского пассажирского и грузового транспорта в целях осуществления комплексного банковского обслуживания предприятий отрасли «Морской транспорт».

Миссия Банка – предоставление качественного и оперативного комплексного банковского обслуживания государственным и частным предприятиям, преимущественно морского и речного транспорта, и населению в соответствии с российскими и мировыми стандартами и тенденциями рынка банковских услуг.

Основная цель Банка – укрепить конкурентные позиции на российском рынке банковских услуг путем качественного и количественного расширения сети стратегических клиентов на основе предоставления банковского обслуживания, максимально отвечающего их потребностям, соблюдения законодательства, принципов деловой этики, добросовестности, разумности, прозрачности и клиентской Политики Банка.

Срок существования Банка – 16 лет.

Регистрационный номер - 77.

Банк создан на неопределенный срок.

МОРСКОЙ БАНК (ОАО) – участник Системы обязательного страхования вкладов

22 декабря 2004 года на заседании Комитета банковского надзора Банка России было принято решение о вынесении положительного заключения о соответствии требованиям к участию в системе страхования вкладов по МОРСКОМУ БАНКУ (ОАО).

23 декабря 2004 года государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" МОРСКОЙ БАНК (ОАО) включен в реестр банков-участников системы обязательного страхования вкладов.

Создание системы обязательного страхования банковских вкладов населения является специальной государственной программой, реализуемой в соответствии с Федеральным законом ссылка скрыта (№177-ФЗ от 23.12.2003). Ее основная задача — защита сбережений населения, размещаемых во вкладах и на счетах в российских банках на территории РФ.

количественные и структурные изменения состава участников (акционеров) за период деятельности, основные участники (акционеры):

Банк создан в 1989 году как паевой банк. Учредителями Банка стали 27 организаций Отрасли «Морской транспорт». В 1992 году произведен выпуск акций, в связи с акционированием паевых взносов учредителей. Количество акционеров стало 40 , из них государственных организаций – 17, нерезидентов – 11, физических лиц – нет. Основными акционерами Банка были: Дальневосточное морское пароходство, Северное морское пароходство, Ассоциация взаимопомощи «АСИ».

За период деятельности происходили количественные изменения состава акционеров, при этом основными акционерами оставались организации и предприятия Отрасли «Морской транспорт».

В 2003 году в состав акционеров Банка вошло Министерство имущественных отношений Российской Федерации. Доля Минимущества России составила 25.1%.

14 января 2005 года Российский Фонд Федерального имущества провел аукцион по продаже пакета обыкновенных именных акций МОРСКОГО АКЦИОНЕРНОГО БАНКА (Открытое Акционерное общество) общим количеством 251 005 штук, что составляет 25,1% от уставного капитала МОРСКОГО БАНКА (ОАО).

В аукционе участвовали 4 компании-претендента. По результатам торгов, победителем аукциона признан акционер МОРСКОГО БАНКА (ОАО) – Открытое акционерное общество «Совбункер».

По состоянию на 1 апреля 2005 года количество акционеров банка- 47. Из них физических лиц – 11, юридических лиц – 36, в том числе нерезидентов – 8.

По состоянию на 1 апреля 2005 года основными акционерами являются: Открытое акционерное общество «Совбункер» - 27,56%, ЗАО "Ликеро-водочный завод "Топаз" – 19,49%, ЗАО "Агентство инвестиций и развития топливно-энергетического комплекса" – 19%, ОАО "Дальневосточное морское пароходство" – 18,88%, ОАО "Новороссийское морское пароходство" – 9,99%.

динамика величины уставного капитала:

Дата Величина уставного капитала

(тыс.руб.)

11.12.92 110,4

31.05.93 860,4

19.11.93 1485,4

28.01.94 2735,4

27.03.96 25 000

29.12.97 50 000

14.02.03 100 000

развитие ресурсной базы:

Одним из очевидных факторов роста основных показателей деятельности МОРСКОГО БАНКА (ОАО) и укрепления его общего финансового состояния является увеличение ресурсной базы за счет привлеченных средств.

Общая сумма обязательств Банка по сравнению с 01.01.2005 г. увеличилась на
324 305 тыс. руб. или на 30,4% и составила 1 066 694 тыс. руб. Доля обязательств Банка в валюте баланса составила 90,5%. Это на 3,8 % больше, чем на 01.01.2005 г.

операции в иностранной валюте:

МОРСКОЙ БАНК (ОАО) имеет Генеральную лицензию № 77, в соответствии с которой осуществляет операции в иностранной валюте. В первом квартале 2005 года объем операций в иностранной валюте составил 11 413 164 тыс. руб.

развитие корреспондентских отношений с иностранными кредитными организациями:

МОРСКОЙ БАНК (ОАО) имеет устойчивые корреспондентские отношения со следующими банками:

№	Полное наименование	Место нахождение	Номер счета	SWIFT
1	Citibank N.A.	111 Wall Street, New York, N.Y. 10043, USA	3601-7701	CITIUS33
2	ING Belgium SA/NV (Brussels Lambert SA)	24 Avenue Marnix, B-1000 Brussels, Belgium	301-0179890-36	BBRU BE BB 010
3	АО "Казкоммерцбанк"	135zh Gagarin Ave.,Almaty,480060,Republic of Kazakhstan	58169754	KZKOKZK

Дальнейшее развитие корреспондентских отношений предполагает открытие корреспондентских счетов в Китае и Корее.

количество филиалов и представительств:

филиалов нет.

1) Представительство МОРСКОГО АКЦИОНЕРНОГО БАНКА (Открытое Акционерное общество) в г. Новороссийске, находящееся по адресу: 353000, Россия, г. Новороссийск, ул. Дзержинского, д.154.

2) Представительство МОРСКОГО АКЦИОНЕРНОГО БАНКА (Открытое Акционерное общество) в г. Санкт-Петербург, находящееся по адресу: 198035, Россия, г. Санкт-Петербург, Межевой канал, д.5.

3) Представительство МОРСКОГО АКЦИОНЕРНОГО БАНКА (Открытое Акционерное общество) в г. Владивосток, находящееся по адресу: 690019, Россия, г. Владивосток, ул. Алеутская, д.15

4) Представительство МОРСКОГО АКЦИОНЕРНОГО БАНКА (Открытое Акционерное общество) в Лондоне /Англия/, находящееся по адресу: Suite 103 Prince’s House 36-40 Jermyn Street, London SWIY 6DN, United Kingdom.

клиентская политика:

Клиентская политика МОРСКОГО БАНКА (ОАО) основана на шестнадцатилетнем профессиональном опыте и ориентирована на расширение клиентской базы и укрепление сотрудничества с предприятиями и организациями отрасли морского и речного транспорта с использованием как широкого ассортимента стандартизированных высококачественных банковских услуг, так и возможностей индивидуального подхода к потребностям и запросам партнеров.

Основные стандарты обслуживания в соответствии с клиентской Политикой:

Предоставление качественного, оперативного, профессионального, персонифицированного обслуживания;
Предоставление широкого спектра услуг по конкурентным тарифам;
Предоставление индивидуальной модификации стандартных услуг в каждом конкретном случае в соответствии с потребностями клиента;
Упрощение процесса осуществления клиентом операций.

МОРСКОЙ БАНК (ОАО) осуществляет банковское обслуживание юридических и физических лиц. В структуре клиентов преобладают юридические лица. Несмотря на специализацию Банка на обслуживании отрасли морского и речного транспорта, в структуре клиентов Банка в разных соотношениях представлены и другие отрасли.

На сегодняшний день Банк имеет сложившиеся долгосрочные партнерские отношения с постоянными клиентами: администрации морских портов, ФГУП «Росморопорт» и его филиалы, ФГУ «Служба безопасности мореплавания», ОАО «Дальневосточное морское пароходство», ОАО «Балтийский завод», ЗАО ЛВЗ «Топаз», ОАО «Агромашхолдинг», ООО «Компания Усть-Луга», ООО «Межрегиональный союз строителей».

В IV квартале 2004 года МОРСКОЙ БАНК (ОАО) расширил свою клиентскую базу, в том числе за счет привлечения на обслуживание следующих клиентов: ООО «Орловский комбайновый завод»,ОАО «Паркет-Холл-Сервис», ООО «Воздушные транспортные системы»,ООО «Национальный инжиниринговый центр», ЗАО «Русская тройка».

В целях оптимизации процесса обслуживания клиентов и фактического времени прохождения платежей Банк:

предлагает широкий спектр классических и инновационных, стандартных и специализированных услуг;
обеспечивает индивидуальный подход к каждому клиенту;
предоставляет необходимые консультации;
осуществляет услуги в минимальные сроки;
проводит регулярное повышение квалификации своих специалистов;
использует современное оборудование, программное обеспечение и системы дистанционного обслуживания;
расширяет региональную сеть;
поддерживает надежные корреспондентские отношения с российскими и иностранными банками.

В I квартале 2005 года обязательства Банка выросли почти в два раза (на 401 553 тыс. руб. или 47,6%) за счет увеличения средств на счетах клиентов банка. По вкладам физических лиц также наблюдается рост остатков, который составил 3 337 тыс. руб. или 9,5%. Рост выпущенных договых обязательств в отчетном периоде составил 8 948 тыс. руб. или 4,1% по сравнению с IV кварталом 2004 года.

Обслуживание географически удаленных клиентов с сохранением высокой скорости расчетов производится через развивающуюся региональную сеть Банка (г. Владивосток, г. Калининград, г. Новороссийск, г. Санкт-Петербург) и посредством современных технических средств, в том числе системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк» разработки компании “Bank’s Soft Systems”, позволяющей клиенту управлять своим счетом и контролировать движение средств по нему со своего рабочего места. С увеличением числа клиентов из различных отраслей экономики повышается возможность связывать их деловые интересы. Банком создаются наиболее выгодные схемы движения денежных потоков, позволяющие клиентам упростить управление денежными средствами, сократить до минимума время их оборачиваемости и обеспечить работу временно свободных денежных средств.

динамика объема активных операций (кредиты, инвестиции и ценные бумаги):

В отчетном периоде Банк придерживался умеренных вложений в активные операции. По состоянию на 01.04.05 г. требования Банка возросли на 31,4% и составили 869 323 тыс. руб. Доля чистой ссудной задолженности в составе активов на 01.04.2005 составляет 73,8%. Торговый портфель Банка уменьшился на 1 734 тыс. руб. и составил 47 820 тыс. руб. за счет продажи акций АО «Лукойл», АО «Ростелеком», АО «НорНикель», АО «РАО ЕЭС», АО «Сбербанк».

2.1.2. Основная хозяйственная и совместная деятельность кредитной организации - эмитента.

виды банковских операций и сделок, с указанием валюты их осуществления:

Банк на основании лицензий Банка России осуществляет следующие виды банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещение указанных в подпункте 1 настоящего пункта привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков - корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

8) выдача банковских гарантий;

9) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

ограничения и разрешения на осуществление банковских операций и сделок:

Ограничений на осуществление банковских операций и сделок нет.

все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, которые может осуществлять кредитная организация - эмитент с указанием даты выдачи, номера, срока действия и органа, выдавшего лицензию, а также прогноз кредитной организации - эмитента относительно вероятности продления специального разрешения (лицензии) (если применимо) :

Депозитарная деятельность - Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности 077-04853-000100 от 21.03.2001 года, выдана Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг без ограничения срока действия.

Брокерская деятельность - Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности 077-07706-100000 от 18.05.2004 г., выдана Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг. Срок действия лицензии до 18 мая 2007 г.

Дилерская деятельность - Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности 077-07713-010000 от 18.05.2004 г., выдана Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг. Срок действия лицензии до 18 мая 2007 г.

Продление специального разрешения (лицензии) Банком не планируется.

преобладающий вид (виды) деятельности, доля доходов от такой деятельности :

В отчетном периоде наибольшую долю в активах банка занимает кредитный портфель, доходы от которого составили 23,8 % в суммарных доходах Банка.

изменения размера доходов кредитной организации -эмитента от основной хозяйственной деятельности на 10 и более процентов по сравнению с предыдущим отчетным периодом и причины таких изменений :

В отчетном периоде по сравнению с предыдущим кварталом размер доходов от основной хозяйственной деятельности существенно не изменился.

Blog

Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2005 года

Содержание