Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2005 года
| Вид материала | Отчет |
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 6322.93kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8314.03kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8309.99kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2005 года, 3973.33kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2010 года, 6525.72kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2004 года, 7360.4kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2003 года, 4102.3kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2003 года, 8678.05kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2009 года, 4445.03kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2008 года, 8019.53kb.
9. Фамилия, имя, отчество: Саляхутдинов Радик Ильдусович
Год рождения: 1971 г.
Сведения об образовании:
высшее, Казанский Государственный Унивеситет им. В.И.Ульянова - Ленина, год окончания 1993 год, Казанский социально-юридический институт, год окончания - 2002 год,
Квалификация: прикладная математика, юриспруденция, математик, юрист.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
3
12.10.2000
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (открытое акционерное общество)
Заместитель Председателя Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С
по
организация
должность
1
2
3
4
21.12.1998
12.01.2000
Открытое акционерное общество “Волжско-Камский акционерный банк”
Председатель Правления
13.01.2000
11.10.2000
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (открытое акционерное общество)
Директор Казначейства
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента:
Не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
Не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента:
Не имеет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента:
Не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента
Не имеет
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента
Не имеет
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента.
Не имеет
10. Фамилия, имя, отчество: Саттарова Гульнара Рашидовна
Год рождения: 1969 г.
Сведения об образовании:
высшее, Казанский Государственный Университет им. В.И. Ульянова-Ленина, год окончания – 1991, Казанский финансово-экономический институт, год окончания - 1999 год.
Квалификация: прикладная математика, менеджмент; математик, менеджер.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
3
16.04.2003
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (открытое акционерное общество)
Директор Казначейства
14.06.2005
Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «НаратБанк»
Член Совета директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С
по
организация
должность
1
2
3
4
30.07.1998
21.04.1999
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (закрытое акционерное общество)
С 06.11.1998г. - Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (открытое акционерное общество)
Старший специалист отдела межбанковских расчетов и кредитования
22.04.1999
30.11.1999
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (открытое акционерное общество)
Ведущий специалист отдела по работе с юридическими лицами Управления по привлечению вкладов юридических и физических лиц
01.12.1999
11.10.2000
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (открытое акционерное общество)
Ведущий специалист – ведущий финансовый менеджер отдела корпоративных клиентов Управления по работе с корпоративными клиентами
12.10.2000
31.12.2002
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (открытое акционерное общество)
Главный специалист Казначейства
01.01.2002
15.04.2003
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (открытое акционерное общество)
Начальник отдела анализа текущей ликвидности и краткосрочных операций Казначейства
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента:
Не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
Не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента:
Не имеет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента:
Не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента
Не имеет
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента
Не имеет
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента.
Не имеет
11. Фамилия, имя, отчество: Хадиуллин Рустэм Шамильевич
Год рождения: 1964 г.
Сведения об образовании:
высшее, Казанский государственный университет им. В.И. Ульянова-Ленина, год окончания - 1986 г., Всесоюзный заочный финансовый техникум Министерства финансов СССР, год окончания – 1994г.
Квалификация: физика, финансы; физик, бухгалтер-финансист.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
3
30.07.2003
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (открытое акционерное общество)
Заместитель Председателя Правления – Директор Московского филиала
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С
по
организация
должность
1
2
3
4
12.09.1997
22.02.2000
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (закрытое акционерное общество)
С 06.11.1998г. – Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (открытое акционерное общество)
Начальник Управления внешнеэкономических операций
23.02.2000
29.07.2003
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (открытое акционерное общество)
Заместитель Председателя Правления
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента:
Не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
Не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента:
Не имеет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента:
Не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента
Не имеет
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента
Не имеет
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента.
Не имеет
3. Единоличный исполнительный орган (председатель правления) кредитной организации - эмитента.
Председатель Правления ОАО «АК БАРС» БАНК
Фамилия, имя, отчество: Миннегалиев Роберт Хамитович
Год рождения: 1972 г.
Сведения об образовании:
высшее, Казанский финансово-экономический институт, год окончания - 1993г.
Квалификация: бухгалтерский учет, контроль и анализ хозяйственной деятельности; экономист.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
3
15.04.2003
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (открытое акционерное общество)
Председатель Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С
по
организация
должность
1
2
3
4
13.07.1998
27.01.1999
Министерство финансов Республики Татарстан
Первый Заместитель Министра
28.01.1999
02.04.2003
Министерство финансов Республики Татарстан
Первый заместитель Министра-Директор Департамента Казначейства
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента:
Не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента
Не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента:
Не имеет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента:
Не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента
Не имеет
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента
Не имеет
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента.
Не имеет
5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации - эмитента
Вознаграждения, льготы и / или компенсации расходов по Наблюдательному совету ОАО «АК БАРС» БАНК за последний завершенный финансовый год: 8 656 379 рублей
Соглашения относительно таких выплат в текущем финансовом году: 11 471 532 рубля
Вознаграждения, льготы и / или компенсации расходов по Правлению ОАО «АК БАРС» БАНК, выплаченные:
за последний завершенный финансовый год: 42 490 772 рубля.
Соглашения относительно таких выплат в текущем финансовом году: 41 179 816 рублей.
5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента
В целях обеспечения защиты интересов Банка и его клиентов, эффективности и результативности Финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками; достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности'(для внешних и внутренних пользователей), а также информационной безопасности (защищенности интересов (целей) Банка в информационной сфере, представляющей собой совокупность информации, информационной инфраструктуры, субъектов, осуществляющих сбор, формирование, распространение и использование информации, а также системы регулирования возникающих при этом отношений); соблюдения нормативных правовых актов, стандартов саморегулируемых организаций (как участника рынка ценных бумаг), настоящего у става и внутренних документов Банка; исключения вовлечения Банка и участия его сотрудников в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России в Банке организуется внутренний контроль.
2. Внутренний контроль в Банке осуществляется в соответствии с полномочиями, определенными Уставом и внутренними документами Банка:
1) Общим собранием акционеров, Наблюдательным Советом
исполнительными органами Банка;
2) ревизионной комиссией (ревизором);
3) главным бухгалтером (его заместителями);
4) руководителем (его заместителями) и главным бухгалтером (его
заместителями) филиала Банка;
5) Службой внутреннего контроля, осуществляющей деятельность в соответствии с настоящим Уставом и Положения о Службе внутреннего контроля Банка;
6) Отделом финансового мониторинга, ответственным за разработку и реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, программ его осуществления и иных внутренних организационных мер в указанных целях, а также за организацию представления в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", нормативными актами Банка России, настоящим Уставом и внутренними документами Банка.
7) контролером профессионального участника рынка ценных бумаг ответственным сотрудником Банка, осуществляющим проверку соответствия деятельности Банка, как профессионального участника рынка ценных бумаг, требованиям законодательства Российской Федерации о ценных бумагах и защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг;
8) Юридическим управлением, отвечающим за проверку соблюдения нормативных правовых актов, стандартов саморегулируемых организаций (для профессиональных участников рынка ценных бумаг), Устава и внутренних документов Банка.
3. Органы внутреннего контроля Банка образуются в соответствии с Уставом, их полномочия определяются в соответствии с законодательством Российской Федерации, Уставом и внутренними документами Банка.
4. Полномочия органов управления Банка при осуществлении контроля за организацией деятельности Банка:
1) к компетенции Общего собрания акционеров Банка относятся следующие вопросы:
- осуществление контроля за созданием и функционированием внутреннего контроля Банка;
- организация и пересмотр системы внутреннего контроля Банка;
- иные вопросы в соответствии с нормативными документами.
2) К компетенции Наблюдательного Совета Банка относятся следующие вопросы:
- создание и функционирование эффективного внутреннего контроля;
- регулярное (по мере необходимости) рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;
- рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами Банка, Службой внутреннего контроля, структурным подразделением по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит;
- принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;
- своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;
- иные вопросы в соответствии с нормативными документами.
3) к компетенции Председателя Правления Банка относятся следующие вопросы:
- установление ответственности за выполнение решений Наблюдательного Совета Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;
- делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их исполнением;
- проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;
- распределение обязанностей подразделений отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;
- рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;
- установление порядка, при котором сотрудники Банка доводят до сведения органов управления и руководителей структурных подразделений Банка (филиала) информацию обо всех нарушениях законодательства Российской Федерации, учредительных и внутренних документов, случаях злоупотреблений, несоблюдения норм профессиональной этики;
- принятие документов по вопросам взаимодействия Службы внутреннего контроля с подразделениями и сотрудниками Банка и контроль за их соблюдением;
- иные вопросы в соответствии с нормативными документами.
4) к компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы:
- создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка;
- создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;
- оценка рисков, влияющих на достижение поставленных целей, и принятие мер, обеспечивающих реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков;
- обеспечение участия во внутреннем контроле всех сотрудников Банка в соответствии с их должностными обязанностями;
- исключение принятия правил и (или) осуществление практики, которые могут стимулировать совершение действий, противоречащих законодательству Российской Федерации, целям внутреннего контроля в Банке;
- иные вопросы в соответствии с нормативными документами.
Сведения о системе внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента.
В соответствии с требованиями действующего законодательства РФ Банком разработано Положение “О системе внутреннего контроля ОАО “АК БАРС” БАНК” и Положение “О Службе внутреннего контроля”.
Система внутреннего контроля Банка включает в себя несколько составных частей, важнейшими из которых являются общее собрание акционеров, Наблюдательный Совет, Правление Банка, Комитет по управлению активами и пассивами, Лимитный комитет, Кредитный комитет, Оперативный комитет по управлению ликвидностью, Казначейство, Управление анализа банковских рисков, Служба внутреннего контроля, отдел финансового мониторинга.
В других подразделениях Банка, непосредственно связанных с операционной деятельностью, осуществляется ежедневный последующий контроль за ведением операций, который является неотъемлемой частью общей системы контроля.
В целях мониторинга за процессом функционирования системы внутреннего контроля, выявления и анализа проблем, связанных с ее функционированием, а также разработки предложений по совершенствованию системы и повышению эффективности ее функционирования с 01.01.1998г. в Банке создана Служба внутреннего контроля.
По состоянию на 01.01.2006г. в Службе внутреннего контроля числится 20 человек. Все специалисты Службы внутреннего контроля имеют высшее экономическое образование и стаж работы в банковской системе, в основном свыше 5 лет, при этом ведущие сотрудники имеют банковский стаж от 8 до 30 лет.
Руководитель Службы внутреннего контроля – Тихонова Е.Н.
Структура Службы внутреннего контроля состоит из 3-х отделов: отдел контроля банковских рисков (начальник отдела Сальникова Л.В.), отдел финансового контроля (начальник отдела Шакиров Ш.З.), отдел внутреннего контроля в Нижнекамском филиале ОАО “АК БАРС” БАНК (и.о. начальника отдела Абдуллина А.И.).
Основными функциями Службы внутреннего контроля являются:
- оценка соответствия внутрибанковской нормативной документации требованиям нормативных и законодательных актов, регламентирующих банковскую деятельность, на стадии ее разработки и утверждения, а также контроль за соблюдением содержащихся в ней требований путем регулярных плановых проверок;
- принятие своевременных и эффективных решений, направленных на устранение выявленных недостатков и нарушений в деятельности Банка;
- контроль за своевременной идентификацией, оценкой и принятием мер по минимизации рисков банковской деятельности;
- надлежащее состояние отчетности, позволяющее получить достоверную информацию о деятельности Банка и связанных с ней рисках;
- сохранность активов Банка;
- адекватное отражение операций Банка в учете;
- эффективное функционирование внутреннего аудита Банка;
- взаимодействие с органами государственного регулирования и надзора по вопросам пруденциальной деятельности, достоверности учета и отчетности, организации внутреннего контроля.
Руководитель Службы внутреннего контроля назначается и освобождается от должности Наблюдательным Советом ОАО “АК БАРС” БАНК по представлению Председателя Правления Банка. Планирование текущей работы Службы внутреннего контроля осуществляется руководителем службы по согласованию с Председателем Наблюдательного Совета ОАО “АК БАРС” БАНК и Председателем Правления Банка.
Служба внутреннего контроля отчитывается перед Наблюдательным Советом ОАО “АК БАРС” БАНК не реже двух раз в год. Текущая отчетность Службы внутреннего контроля ежемесячно представляется Председателю Наблюдательного Совета ОАО “АК БАРС” БАНК и Председателю Правления Банка.
Служба внутреннего контроля осуществляет работу с внешними аудиторами во время проведения аудиторских проверок – занимается подготовкой запрашиваемой информации, предоставляет первичные документы, дает пояснения по возникающим вопросам.
В целях совершенствования системы внутреннего контроля в конце декабря 2003 года в Банке создано Управление анализа банковских рисков, основными задачами которого является своевременное выявление, идентификация и прогнозирование рисков банковской деятельности и разработка мероприятий по ограничению и минимизации банковских рисков и рекомендаций по оптимизации структуры активов и пассивов Банка.
В состав Управления входят 3 отдела: отдел анализа рисков корпоративных клиентов, отдел анализа рисков финансово-кредитных учреждений и отдел макроэкономического анализа и оценки рыночных рисков.
Конечной целью деятельности органов управления и структурных подразделений Банка является максимизация прибыли Банка при поддержании допустимого уровня риска. Данная цель достигается путем формирования системы лимитов.
Порядок расчета значений и размерность лимитируемых банковских рисков и общие принципы фондирования активов Банка определены Положением о порядке управления банковскими рисками.
Лимиты рассчитываются Управлением анализа банковских рисков, Управлением кредитования и Управлением корпоративных финансов и операций на фондовом рынке.
Установленные лимиты (лимиты на финансовые инструменты, лимиты на контрагентов, лимиты на структурные подразделения Банка и сотрудников Банка) утверждаются Лимитным комитетом.
Оперативный комитет по управлению ликвидностью принимает управленческие решения по корректировке структуры активов и пассивов Банка в рамках действующих лимитов, а также санкционированных Кредитным комитетом решений о проведении кредитных операций.
Оперативный (в течение дня) контроль и координацию работы структурных подразделений Банка по реализации решений Оперативного комитета управления ликвидностью осуществляет Казначейство.
Ответственным за осуществление внутреннего контроля (контролером) в Банке, как профессионального участника рынка ценных бумаг, назначен Заместитель Председателя Правления Банка Губайдуллин И.Э. (приказ № 68 от 09.03.2004г.).
Реализация положений Федерального Закона №115-ФЗ от 07.08.2001г. “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” осуществляется специально сформированным Банком отделом финансового мониторинга, который возглавляет ответственный работник, назначенный уполномоченным органом Банка. Также в каждом филиале Банка определен ответственный сотрудник по контролю за проведением операций, подлежащих обязательному контролю, а также выполнению Правил внутреннего контроля Банка. Фиксирование, хранение и предоставление информации уполномоченному органу об операциях, подлежащих обязательному контролю, проводится Банком в соответствии с действующим законодательством РФ.
Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента, устанавливающего правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации.
С целью предотвращения использования служебной информации в Банке разработано и утверждено Положение о коммерческой и банковской тайне, а также Перечень мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации при осуществлении Банком профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (копии данных документов прилагаются).