Та здійснює його (їх) розрахунково-касове обслуговування відповідно до діючих нормативно-правових актів Національного банку України (далі нбу)

Вид материала

Документы

Содержание Предмет договору 2. Зобов`язання сторін 2.2. Клієнт бере на себе зобов`язання 3. Права сторін 3.2. Банк має право 4. Відповідальність сторін 5. Строк дії договору. порядок розгляду спорів. внесення змін і розірвання. 7. Прикінцеві положення. 8. Юридичні адреси сторін

Подобный материал:

• Іяльність", „Про господарські товариства", інших законодавчих актів України та нормативно-правових, 915.18kb.
• Шановні клієнти!, 24.65kb.
• Правила на комплексне банківське обслуговування відкриття рахунків (поточних, карткових, 639.38kb.
• Інструкція про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України, 593.74kb.
• Розділ І. Загальні положення Глава, 444.91kb.
• Інструкція про безготівкові розрахунки в україні в національній валюті, 1484.18kb.
• Про затвердження Положення про порядок формування резерву під операції банків України, 240.65kb.
• Які відповідно до підпункту 196 5 пункту 196, 77.45kb.
• Порядок отримання нормативно-правових актів із Єдиного державного реєстру нормативно-правових, 193.56kb.
• Правління національного банку україни постанова, 87.16kb.

	ДОГОВІР про відкриття та ведення банківських рахунків у національній та іноземних валютах нерезидента-інвестора (юридичної особи)
	м.Київ	№ _____	„___”__________ 2008 р.

Типова форма


Юридична особа за законодавством України – Відкрите акціонерне товариство „Комерційний банк “ГЛОБУС”, яка є платником податку на прибуток на загальних підставах, надалі за текстом – „Банк”, в особі_____________________, який діє на підставі______________________,який діє з однієї сторони, та юридична особа за законодавством _______________________________далі - „Клієнт”, від імені якого на підставі _______________ діє _____________________ , при спільному найменуванні – „Сторони”, уклали цей договір про наступне:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ
   

1.1. Банк відкриває Клієнту поточний рахунок (рахунки) № ____________________, та здійснює його (їх) розрахунково-касове обслуговування відповідно до діючих нормативно-правових актів Національного банку України (далі - НБУ).


2. ЗОБОВ`ЯЗАННЯ СТОРІН

2.1. Банк бере на себе зобов`язання:

2.1.1. Відкрити Клієнту після надання ним всіх необхідних документів, поточний (поточні) рахунок (рахунки).

2.1.2. Надавати Клієнту послуги з розрахунково-касового обслуговування, які пов`язані з переказом коштів на рахунок (з рахунку Клієнта, в тому числі з урахуванням надходжень сум на його рахунок протягом операційного часу) Клієнта, а також здійснювати інші операції протягом операційного часу Банку. На Рахунок зараховуються грошові кошти тільки 1-ої групи Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.02.1998 р. № 34 (зі змінами та доповненнями), які надійшли безготівковим шляхом .

2.1.3. Виконувати доручення Клієнта, оформлене належним розрахунковим документом, у строки:

- в день його надходження, якщо документ надійшов протягом операційного часу;

- не пізніше наступного робочого дня, якщо документ надійшов після закінчення операційного часу.

Тривалість операційного і післяопераційного часу встановлюється згiдно з регламентом роботи Банку. Інформація про встановлений регламент (Розпорядок дня) розміщується на Дошці об`яв в операційному залі Банку.

2.1.4. У разі відсутності або недостатності коштів на Рахунку Клієнта на момент подання розрахункових документів до Банку, здійснювати списання коштів з Рахунку в межах суми встановленого овердрафту, якщо це обумовлено окремим договором, укладеним між Клієнтом та Банком, в іншому випадку повертати розрахункові документи без виконання не пізніше наступного робочого дня з відміткою про причини повернення документа без виконання та зазначенням дати його повернення.

2.1.5. У разі потреби за вимогою Клієнта надавати Клієнтові можливість здійснення платежів зі своїх рахунків у Банку, а також отримання інших послуг, за допомогою програмно-технічного комплексу "Клієнт-Банк" (далі – ПТК КБ).

2.1.6. У разі надання Клієнтом розрахункового документа на здійснення платежу, Банк зобов`язується перевіряти відповідність номера рахунку Клієнта і його коду/ідентифікаційного номера, за його наявністю, номеру рахунку та коду/ідентифікаційному номеру, вказаному в документі, та прийняти цей документ до виконання тільки у разі їх збігу. Крім того, Банк зобов`язується перевіряти заповнення таких реквізитів: “Платник”, “Код платника”, “Рахунок платника”, “Банк платника”, “Код банку платника”, а також “М.П.” та “Підписи платника” (якщо вони передбачені формою документа).*

2.1.7. Приймати до виконання платіжні доручення в іноземній валюті, заяви про купівлю іноземної валюти разом з оригіналами та копіями документів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України, які потрібні Банку для купівлі іноземної валюти на МВРУ та для здійснення валютного контролю за правомірністю перерахування іноземної валюти з рахунку Клієнта.

2.1.8. У разі надання Клієнтом платіжного доручення в іноземній валюті Банк зобов'язується перевіряти такі реквізити:

код платіжного доручення в іноземній валюті; номер платіжного доручення; дату складання платіжного доручення

(число - цифрами, місяць - цифрами або словами, рік - цифрами); найменування та місцезнаходження уповноваженого банку, що обслуговує клієнта (назва країни, міста); повну назву клієнта, його місцезнаходження

(назва країни, місто); номер рахунку клієнта в іноземній валюті, з якого здійснюється переказ коштів; цифровий або літерний код іноземної валюти; суму переказу цифрами (ціла частина числа відокремлюється комою); суму

переказу та назву іноземної валюти словами; назву бенефіціара, його місцезнаходження та номер рахунку, на який перераховуються кошти; найменування та місцезнаходження банку бенефіціара; призначення платежу; комісійні (OUR, SHA, BEN); відбиток печатки та підписи відповідальних осіб клієнта.

2.1.9. Платіжні доручення в іноземній валюті приймаються Банком до виконання протягом 10 днів з дня їх оформлення (день оформлення не враховується).

2.1.10. Інформацію про операції з переказу коштів в іноземній валюті, купівлі або продажу іноземної валюти надавати клієнтам за кожним рахунком і за кожним видом валют окремо наступного операційного дня. Ця інформація надається у письмовій формі та містить наступне: первісна сума переказу в іноземній валюті, сума купленої або проданої іноземної валюти, сума всіх витрат, що сплатив клієнт за проведення цих операцій.

2.1.11. Приймати розрахункові документи, оформлені клієнтами інших банків,або органами державного казначейства, які надійшли на адресу Клієнта протягом операційного дня Банку.

2.1.12. Здійснювати зарахування коштів, що надійшли від платників, на рахунок Клієнта за розрахунковими документами в електронному вигляді в день отримання платіжних документів.

2.1.13. Під час зарахування коштів на рахунок Клієнта за розрахунковим документом в електронному вигляді:

- перевіряти відповідність номера рахунку одержувача і його коду/ідентифікаційного номера, що зазначений у цьому документі, номеру рахунка Клієнта, що вiдкритий в банку і його коду/ідентифікаційному номеру;

- здійснювати додатковий контроль за зарахуванням коштів на рахунок Клієнта, а саме: контроль за інформацією про призначення платежу, за відповідністю назви (відповідно до статутних документів) та номера рахунку Клієнта - назві та номеру рахунку одержувача. Банк зобов`язується зараховувати кошти на рахунок лише у разі відсутності розбіжностей.

2.1.14. У разі виявлення розбіжностей у реквізитах перевірених розрахункових документів в електронному вигляді Банк зобов`язується зараховувати кошти, що надійшли на адресу Клієнта, на рахунок “Кредитові суми до з`ясування” і надіслати запит до банку платника згідно з нормативно-правовими актами. Якщо протягом періоду, встановленого чинним законодавством України, з дня надсилання запиту, відповідь від банку платника не одержана, то нез`ясована сума повертається в банк платника на той самий рахунок, з якого вона надiйшла, із зазначенням причини її повернення.

2.1.15. Банк, повертаючи Клієнту розрахунковий документ у день його надходження, має зробити на його зворотному боці напис про причину повернення документа без виконання (з обов'язковим посиланням на статтю закону України, відповідно до якої розрахунковий документ не може бути виконано, або/та главу/пункт нормативно-правового акта Національного банку, який порушено) та зазначити дату його повернення (це засвідчується підписами відповідального виконавця і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком штампа банку).

2.1.16. Для зарахування коштів в іноземній валюті, які надходять на ім’я клієнта відкрити розподільчий рахунок для попереднього зарахування коштів.

2.1.17. Здійснювати примусове списання (стягнення) коштів у випадках, передбачених чинним законодавством України.

2.1.18. Забезпечити схоронність коштів Клієнта.

2.1.19. Надавати Клієнту (його представнику за довіреністю) виписки про стан рахунку (рахунків) Клієнта в Банку на наступний робочий день за попередній. Виписка за рахунком Клієнта складається Банком на підставі розрахункових документів (на паперових носіях та в електроному вигляді), в яких відображаються (у вигляді дебетових і кредитових оборотів) суми за кожним виконаним документом, і форма якої містить всі реквізити платіжного документа. У разі втрати Клієнтом виписки з його особового рахунку, на письмову вимогу Клієнта надається дублікат виписки. Сплата за видачу дубліката виписки здійснюється згідно з тарифами банку.

2.1.20. Передавати Клієнту (його представнику за довіреністю) розрахункові документи, що підтверджують списання коштів з рахунку (рахунків) Клієнта.

2.1.21. Зберігати таємницю операцій за рахунком Клієнта.

2.1.22. Зараховувати відсотки на залишки вільних коштів на рахунку Клієнта згідно Тарифів Банку на рахунок Клієнта кожного місяця не пізніше останнього робочого дня.

2.1.23. Здійснювати за дорученням Клієнта купівлю/продаж безготівкової іноземної валюти згідно заяв про купівлю/продаж валюти відповідно до чинного законодавства. Заяви про купівлю іноземної валюти приймаються до виконання протягом 90 днів, починаючи з дня їх оформлення, заяви про продаж іноземної валюти – протягом 30 днів. Час надання заяв про купівлю/продаж валюти на виконання в операційний день - з 9.00 до 11.30 київського часу. Банк залишає за собою право анулювати заявки, що надані пізніше зазначеного строку або заповнені з порушеннями. Заяви про купівлю/продаж безготівкової іноземної валюти можуть передаватись від Клієнта в Банк за допомогою ПТК КБ (при наявності заключення відповідного договору).

2.1.25. Здійснювати функції агента валютного контролю.

2.1.26. Здійснювати нарахування плати за виконані операції та надані послуги за цим договором згiдно з тарифами в день надання таких послуг та/ або в передостанній робочий день поточного місяця.


2.2. Клієнт бере на себе зобов`язання:

2.2.1. Виконувати вимоги чинних інструкцій, правил, інших нормативно-правових актів НБУ з питань здійснення розрахунково-касових операцій та надання звітності.

2.2.2. Дотримуватися принципів організації безготівкових розрахунків, їх форм, стандартів документів і документообігу.

2.2.3. Надавати Банку довіреності на уповноважених представників для виконання ними наступних операцій: подання розрахункових документів на паперових носіях до банку, отримання виписок (їх дублікатів) по рахунку, отримання довідок про стан рахунків.

2.2.4. Надавати Банку необхідні документи, звітні та інші дані для складання встановленої нормативними актами НБУ звітності Банку та для виконання ним функцій агента валютного контролю.

2.2.5. Здійснювати оплату за виконані Банком операції і надані послуги за цим договором згiдно з тарифами в день надання послуг та/ або не пізніше 5-го числа наступного місяця. У разі відсутності коштів на рахунку своєчасно поповнювати рахунок грошовими коштами.

2.2.6. Платіжні документи виконуються поточною датою валютування у разі наявності всіх необхідних реквізитів та за умови їх надходження у Банк в операційний час.

2.2.7. Негайно, але не пізніше наступного дня після отримання виписки по рахункам, повідомляти Банк про всі помічені помилки у виписках за рахунком та інших документах або про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за рахунком.

2.2.8. Негайно повідомляти Банк про зарахування на рахунок Клієнта коштів, що йому не належать, та обов’язко- во повернути їх у 3-денний строк.

2.2.10. У випадку проведення перереєстрації, викликаної змінами назви, організаційно-правової форми, форми власності, зміни складу власників(засновників) у 3-денний строк з дати перереєстрації провести переоформлення рахунку відповідно до чинних нормативно-правових актів НБУ шляхом надання Банку всіх необхідних документів.

2.2.11. Щорічно до першого лютого надати в письмовій формі підтвердження залишків поточних рахунків за станом на 1 січня. При неотриманні підтверджень протягом місяця залишок коштів вважається підтвердженим та, відповідно з нормативними актами НБУ, наступні претензії за рахунком не приймаються.


3. ПРАВА СТОРІН


3.1. Клієнт має право:

3.1.1. Розпоряджатися коштами на своєму рахунку згідно з чинним законодавством України та вимогами Національного банку України.

3.1.2. Вимагати своєчасного і повного здійснення розрахунків та інших обумовлених цим договором послуг.

3.1.3. Під час здійснення розрахунків застосовувати усі розрахункові документи на паперових носіях та в електроному вигляді, зазначенні у відповідних нормативно-правових актах НБУ.

3.1.4. Надавати Банку розрахункові документи та заяви про купівлю/продаж безготівкової іноземної валюти, як на паперових носіях, так і у формі електронних розрахункових документів, використовуючи надані банківські програмно-технічні комплекси, а також отримувати за їх допомогою інформацію про стан рахунку (рахунків) в порядку і на умовах, визначених в Договорі про банківське обслуговування з використанням ПТК КБ.

3.1.5. Відкликати платіжне доручення, заяву про купівлю або продаж іноземної валюти з Банку лише в повній сумі шляхом подання листа про відкликання, складеного за довільною формою та засвідченого підписами відповідальних осіб Клієнта та відбитком печатки, якщо він її має, за умови відшкодування Клієнтом витрат уповноваженому банку згідно Тарифів Банку. Лист про відкликання подається Банку у будь-який час, але до настання дня валютування для платіжного доручення та до кінця операційного часу дня, що передує дню торгів на МВРУ для заяв про купівлю або продаж іноземної валюти.


3.2. Банк має право:

3.2.1. Використовувати кошти Клієнта, які зберігаються на рахунку, гарантуючи їх наявність і проведення операцій відповідно до нормативно-правових актів НБУ.

3.2.2. Відмовити Клієнту у здійсненні розрахункових i касових операцій у разі оформлення документів з порушенням вимог чинного законодавства та нормативно-правових актів НБУ, у випадку наявності сумнівів відносно достовірності наданих Клієнтом документів з повідомленням про це посадових осіб Клієнта, які мають право першого та другого підписів, а також в інших випадках, встановлених законодавством.

3.2.3. На виконання вимог Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 14.05.03 № 189, у разі необхідності, Банк має право витребувати, а Клієнт зобов’язаний надати, протягом трьох днів з моменту звернення Банку, додаткові відомості щодо його ідентифікації або проведення ним фінансової операції.

У разі відмови Клієнта щодо надання зазначеної інформації, Банк має право відмовити Клієнту у обслуговуванні рахунку або проведенні фінансової операції.

3.2.4. Відмовити Клієнту у проведенні операцій з іноземною валютою у разі несвоєчасного подання до Банку документів, які є підставою для їх здійснення.

3.2.4.1. вимагати здійснення розрахунку за об’єкт інвестування клієнтом протягом 30 календарних днів з дати зарахування на Рахунок куплених за іноземну валюту коштів у гривнях.У разі неможливості додержання такого строку, кошти в гривнях, які були куплені і не використані для здійснення інвестицій, Банк продає за іноземну валюту та зараховує її на Рахунок не пізніше ніж за 2 операційних дні, починаючи з дня зарахування відповідної суми на кореспондентський рахунок Банку.

В разі недодержання Клієнтом строку розрахунку за об’єкт інвестування Банк самостійно продає за іноземну валюту кошти в гривнях, які були куплені і невикористані для здійснення інвестицій, при цьому, з суми в гривнях Банк утримує комісійну винагороду згідно Тарифів.

3.2.5. При зарахуванні коштів вимагати письмового пояснення від Клієнта або нерезидента-контрагента у разі відсутності в платіжному дорученні банку-нерезидента посилання на договір, на виконання якого від нерезидента-контрагента надійшли кошти.

3.2.6. Доповнювати та коригувати тарифи розрахункового та касового обслуговування, змінювати розмір відсотків на залишки вільних коштів на рахунку у порядку, передбаченому п. 5.3 цього договору. Інформація про діючі Тарифи та зміни до них розміщуються на Дошці об`яв в операційному залі Банку.

3.2.7. За здійснення переказу в іноземній валюті утримувати комісійну винагороду з поточного рахунку Клієнта згідно Тарифам банку в іноземній валюті. У разі відсутності іноземної валюти на поточному рахунку Клієнта утримувати комісійну винагороду з поточного рахунку в національній валюті за курсом НБУ на день списання коштів з рахунку Клієнта в іноземній валюті.

3.2.8. Здійснювати договірне списання коштів з поточного рахунку Клієнта, відкритого за цим договором, та з інших будь-яких рахунків Клієнта, відкритих у Банку, меморіальним ордером в межах сум, які належать до сплати Банку згідно встановлених тарифів за бслуговування рахунків Клієнта, при настанні строків платежів у валюті платежу.

3.2.9. Доповнювати і коригувати регламент робіт спеціальних програмно-технічних комплексів, що надаються Клієнту.


4. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ СТОРІН


4.1. У разі порушення Банком установлених строків виконання доручення Клієнта на переказ, або у разі порушення строків завершення переказу, Банк сплачує Клієнту пеню у розмірі 0,01 відсотка від суми простроченого платежу за кожний день прострочення, але не більше 0,1 відсотка від суми переказу за весь період порушення, за кожний випадок порушення.

4.2. У разі порушення Клієнтом свого зобов`язання, передбаченого п.2.2.9 цього Договору, Клієнт сплачує Банку пеню в розмірі 0,1 відсотка від суми простроченого платежу за кожний день, починаючи від дати завершення помилкового переказу до дня повернення коштiв включно, яка не може перевищувати 10 відсотків суми переказу.

4.3. У разі помилкового списання грошей з рахунку Клієнта з вини Банку, Банк зобов`язується повернути на рахунок цього платника помилково списану суму, і сплатити Клієнту пеню в розмірі 0,1 відсотка від неправильно списаної суми платежу за кожен день, починаючи від дня помилкового списання до дня повернення суми переказу за кожний день прострочки, але не більше 10 відсотків суми переказу.

4.4. У разі несвоечасного погашення Клієнтом нарахованої комісії за виконані Банком операції та надані послуги, Клієнт сплачує Банку пеню в розмірі 0,1 відсотка від суми нарахованої комісії за кожний день простроченого платежу.

4.5. Банк не несе відповідальності за недосконале зберігання та незбереження (загублення, викрадення, тощо) паролів, ключів та системи засобів захисту інформації Клієнта.


5. СТРОК ДІЇ ДОГОВОРУ. ПОРЯДОК РОЗГЛЯДУ СПОРІВ. ВНЕСЕННЯ ЗМІН І РОЗІРВАННЯ.


5.1. Цей Договір укладений на невизначений строк, набуває чинності з дня його підписання обома сторонами.

5.2. Усі спори, що виникають протягом дії договору вирішуються шляхом переговорів. У разі недосягнення згоди спори вирішуються у судовому порядку, згідно з чинним законодавством України.

5.3. За ініціативою Банку можуть бути внесені зміни і доповнення в тарифи на розрахункове та касове обслуговування, розміру відсотків, що нараховуються на залишки вільних коштів. При цьому Банк направляє Клієнту повідомлення про внесення змін та/або доповнень з вказанням дати змін/доповнень не пізніше, нiж за 14 календарних днів до їх введення в дію.

При незгоді на зміну Тарифів Клієнт зобов'язується письмово повідомити про це Банк до встановленої дати внесення змін.

5.4. Цей Договір може бути розірваний за згодою сторін у випадку закриття відкритого за ним рахунку, або у випадках, передбачених законодавством або цим договором.

Банк має право вимагати розірвання Договору у разі настання будь-якого з наступних випадків:

• якщо протягом 12 місяців з дати проведення останньої операції за рахунком, за виключенням переказу Банком відсотків за користування залишками коштів, операції Клієнтом не здійснювались;
  
• у разі незгоди Клієнта із запропонованими Банком змінами до Тарифів Банку.
  

Банк має право відмовитися від Договору та закрити рахунок Клієнта у разі відсутності операцій за рахунком Клієнта протягом трьох років підряд та відсутності залишку коштів на цьому рахунку.


6. "ФОРС-МАЖОР"


6.1. Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього Договору, якщо це стало наслідком причин, що знаходяться поза сферою контролю невиконуючої сторони. Такі причини включають стихійне лихо, екстремальні погодні умови, пожежі, війни, страйки, військові дії, громадянське безладдя, терористичні акти і таке інше (далі - "форс-мажор"), але не обмежуються ними. Період звільнення від

відповідальності починається з моменту оголошення невиконуючою стороною "форс-мажору", що підтверджується відповідною довідкою Торгівельно-промислової палати України або іншими доказами.

Обставини "форс-мажору" автоматично продовжують термін виконання зобов'язань на весь період його дії та ліквідації наслідків. Про настання "форс-мажорних" обставин сторони мають інформувати одна одну невідкладно.

Якщо ці обставини триватимуть більше ніж 6 місяців, то кожна із сторін матиме право відмовитися від подальшого виконання зобов'язань за цим Договором, і в такому разі жодна із сторін не матиме право на відшкодування другою стороною можливих збитків.


7. ПРИКІНЦЕВІ ПОЛОЖЕННЯ.


7.1. ВАТ КБ «Глобус» згідно з положеннями Закону України “Про оподаткування прибутку підприємств” є платником податку на прибуток на загальних умовах.

7.2 Клієнт підтверджує, що він є платником податку на прибуток (дохід) на таких умовах :


- на загальних підставах згідно законодавству України (якщо відповідна країна не має договірних відносин з Україною щодо уникнення подвійного оподаткування , або має договірні відносини , але Клієнт не надав Банку довідку* ,що підтверджує факт реєстрації в країні резиденції );

- клієнт сплачує податок на прибуток (дохід) в своїй країні ( якщо між Україною і відповідною країною є договірні відносини щодо уникнення подвійного оподаткування і Клієнт надав довідку* ,що підтверджує факт реєстрації в країні резиденції) .

*Легалізована довідка ( чи нотаріально засвідчена копія ), видана компетентним органом відповідної країни, визначеним міжнародним договором України про уникнення подвійного оподаткування, яка підтверджує, що нерезидент є резидентом країни, з якою укладено міжнародний договір про уникнення подвійного оподаткування доходів.


7.3. Цей Договір укладений у двох примірниках, по одному примірнику для кожної з Сторін. Усі оформлені та підписані примірники Договору мають однакову юридичну силу.

7.4. З укладанням цього Договору Клієнт свідчить про ознайомлення та згоду з Тарифами Банку, що є чинними на дату укладання цього Договору.


8. ЮРИДИЧНІ АДРЕСИ СТОРІН:

Банк: ВАТ КБ «Глобус» Адреса: 04073, м. Київ, Оболонський р-н, пров. Куренівський, буд. 19/5 Код: 380526, код за ЄДРПОУ 35591059 тел.: (044) 585-70-85 тел./факс: (044) 545-63-51 _______________________­­­ (підпис) М.П.

Клієнт: ________________________________________ Адреса: _________________________________ Код ЄДРПОУ________________ _________________________ (підпис) М.П.