Программа семинара «Банковская безопасность» Тема 1 Концептуальные основы обеспечения безопасности кредитно-финансовой организации. Организация работы Службы безопасности банка
| Вид материала | Программа |
- Программа семинара-тренинга «Кадровая безопасность коммерческой организации», 31.34kb.
- Учебная программа курса: «Обеспечение информационной безопасности в кредитно-финансовой, 42.06kb.
- Концептуальные основы трансграничной безопасности: зарубежный опыт1 § пространственные, 596.32kb.
- Вопросы безопасности и организация работы с персоналом, 703.29kb.
- Основные дидактические единицы курса, 25.38kb.
- Реферат по предмету «Деньги и кредит» Тема : «Банковская система Украины», 143.18kb.
- Особенности программы: изучение новейших концепций обеспечения экономической, финансовой, 41.89kb.
- Гамза В. А., Ткачук И. Б. Концепция и система безопасности банка, 4168.06kb.
- Положение об организации обучения и проверки знаний рабочих организаций-членов нп «Объединение, 94.34kb.
- Реферат по теме: «Основы государственной политики Российской Федерации в области обеспечения, 121.86kb.
Программа семинара «Банковская безопасность»
Тема 1 Концептуальные основы обеспечения безопасности кредитно-финансовой организации. Организация работы Службы безопасности банка
- законодательство Российской Федерации и нормативно-правовые акты Центробанка в области банковской безопасности;
- организация системы безопасности в кредитно-финансовой организации. Основные понятия в банковской безопасности, угрозы и риски, их классификация и источники. Объекты и субъекты банковской безопасности;
- правовая сторона деятельности Службы безопасности кредитно-финансовой организации (подразделения, отвечающего за безопасность). Какие действия законны, а какие нет. Правовое прикрытие деятельности Службы безопасности;
- распределение полномочий между Службой безопасности, Службой внутреннего контроля и иными подразделениями в кредитно-финансовой организации. Служба безопасности или аутсорсинговое обслуживание. Что выбрать. Плюсы и минусы обоих вариантов;
- проведение охранных мероприятий и обеспечение контрольно-пропускного режима. Выбор между частной охранной организацией и вневедомственной охраной;
- подчинение Службы безопасности. Взаимодействие с акционерами, владельцами и руководителями кредитно-финансовой организации. Положение о Службе безопасности, должностные обязанности сотрудников Службы безопасности, их права и обязанности;
- этический кодекс поведения сотрудников Службы безопасности кредитно-финансовой организации. Какие действия попадают под термин «неэтические»;
- начальник Службы безопасности. Какие требования к нему предъявлять, какими чертами характера и профессиональными качествами он должен обладать. Какой образовательный уровень и опыт в прошлой жизни;
- финансирование Службы безопасности. Мотивирование сотрудников Службы безопасности кредитно-финансовой организации;
- анализ деятельности и оценка эффективности работы Службы безопасности кредитно-финансовой организации, нормативное обеспечение деятельности Службы безопасности кредитно-финансовой организации;
Тема 2 Обеспечение безопасности выдачи кредитов
- формирование процедур принятия решений по выдаче кредитов юридическим лицам. Оценка безопасности бизнес-планов. Современные методы оценки кредитного риска. Составление матрицы изучения компании в зависимости от суммы кредита;
- методы сбора информации по юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Анализ информации (SWOT анализ, диверсионный анализ, метод аналогии и метод исключения, анализ причинно-следственных связей, экспертные методы анализа и т.д.). Применение автоматизированных информационно-аналитических систем;
- методики проверки финансовой устойчивости компании перед принятием решений о выдаче кредита. Анализ финансовой устойчивости компании по представленному балансу, отчету о прибылях и убытках (форма № 2), отчету о движении капитала (форма № 3);
- формирование процедур принятия решений по выдаче кредитов физическим лицам. Скоринговые системы проверки заемщика. Способы получения информации о физических лицах. Бюро кредитных историй;
- мошенничество в банковской сфере. Мошеннические схемы в сфере кредитования физических и юридических лиц. Мошенничество в ходе залоговых операций. Мошенничество с пластиковыми картами. Способы противодействия и защиты от мошенничества.
Тема 3 Обеспечение возврата просроченных кредитов
- направления работы Службы безопасности кредитно-финансовой организации по взысканию просроченных кредитов. Информационно-аналитическая работа по определению местоположения должника, анализу его финансовой устойчивости, а также причин непогашения задолженности;
- порядок взаимоотношений Службы безопасности кредитно-финансовой организации с Юридической службой по юридическому сопровождению взыскания задолженности по кредитам. Судебные иски, арбитражное судебное производство и работа судебных приставов по взысканию задолженности по кредитам;
- порядок взаимоотношений Службы безопасности кредитно-финансовой организации с государственными правоохранительными органами в процессе взыскания задолженности по кредитам. Особенности работы с органами внутренних дел, прокуратурой и подразделениями экономической безопасности государственных органов;
- проведение переговоров с должниками. Психологические приемы, применяемы в процессе переговоров с должниками. Применение элементов нейро-лингвистического программирования и эриксоновского гипноза в процессе переговоров;
- имиджевые приемы воздействия, применяемые при работе с должниками. Законные способы формирования отрицательного имиджа компании-должника. Некоторые приемы черного PR, применяемые на практике;
- коллекторская деятельность как разновидность аутсорсинга по взысканию долга. Правовая основа деятельности коллекторских агентств. Особенности досудебного урегулирования конфликтов. Обзор международных и российских коллекторских агентств. Понятие антиколлектор. Обвинение в вымогательстве, как метод работы антиколлекторских агентств;
- медиация, как вид посреднических услуг по досудебному решению вопросов взыскания долга. Правовая основа деятельности медиаторов. Новое в законодательстве. Некоторые особенности работы с медиаторами.
Тема 4 Обеспечение информационной безопасности кредитно-финансовой организации
- законодательство Российской Федерации и нормативно-правовые акты Центробанка в области информационной безопасности, коммерческой и банковской тайны. Стандарты по информационной безопасности в банковской сфере;
- инсайдерская информация. Инсайдеры как источники угроз в безопасности кредитно-финансовой организации;
- создание службы информационной безопасности (СИБ) в кредитно-финансовой организации. Разделение функций между СИБ, Службой безопасности и ИT-подразделением. Место СИБ в структуре компании. Менеджмент ИТ безопасности;
- угрозы банковской информации, представленной в электронном виде. Типовые сценарии несанкционированного доступа к банковской информации. Криптографическая защита информации. Средства криптографической защиты информации;
- возможные технические каналы утечки информации, технические средства промышленного шпионажа. Акустический канал утечки информации и его защита. Визуальный канал утечки информации и его защита. Электромагнитный канал утечки информации и его защита. Приборы обнаружения технических средств промышленного шпионажа
- обработка персональных данных в информационных системах кредитно-финансовой организации. Классификация (аттестация, сертификация) информационных систем обработки персональных данных. Лицензирование деятельности в области защиты конфиденциальной информации. Организационно-правовые, технические и иные мероприятия по защите персональных данных;
- конфиденциальное делопроизводство кредитно-финансовой организации. Понятие электронного конфиденциального документа и электронного конфиденциального делопроизводства. Электронная цифровая подпись как механизм подтверждения авторства и подлинности электронного документа. Организационно-правовые, технические и иные мероприятия по защите конфиденциальных электронных документов.
Тема 5 Обеспечение кадровой безопасности кредитно-финансовой организации
- законодательство Российской Федерации и нормативно-правовые акты Центробанка в области кадровой безопасности кредитно-финансовой организации;
- персонал кредитно-финансовой организации как объект защиты и как источник угрозы. Формирование модели потенциального правонарушителя, применительно к различным должностям в кредитно-финансовой организации. Создание системы персональной ответственности сотрудников кредитно-финансовых организаций;
- разделение решаемых задач и компетенции между Службой безопасности, Службой персонала и Юридической службой в части обеспечения кадровой безопасности;
- принципы и правила кадровой работы, направленные на обеспечение безопасности кредитно-финансовой организации. Различные варианты создания стимулов и мотивированных факторов, направленных на усиление лояльности сотрудников организации. Перечень растровых признаков опасности (возможной нелояльности у сотрудников);
- методы проверок персонала кредитно-финансовой организации при приеме на работу и во время работы. Применение методов психозондирования при расследовании противоправных действий со стороны персонала. Использование Службой безопасности аппаратно-программного комплекса Mind Reader;
- порядок проведения Службой безопасности внутренних проверок по фактам совершения противоправных действий со стороны сотрудников компании. Процессуальное оформление результатов проверок. Применение «полиграфа» в процессе проведения внутренних проверок.