I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет

Вид материала

4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента
Отчетная дата
Отчетная дата
Отчетная дата на 01.01.2007 (без учета СПОД)
Отчетная дата
Текущие доходы
Прибыль (убыток) за отчетный период
Экономический анализ прибыльности/убыточности кредитной организации - эмитента исходя из динамики приведенных показателей на 01.
4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельнос
4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала)

Подобный материал:

1 ... 7 8 9 10 11 12 13 14 ... 29

Планов по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость которых составляет 10 и более % стоимости основных средств нет.

Сведения обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации –

1 970,1 кв. метров помещений, принадлежащих ОАО «ИМПЭКСБАНК» находятся в аренде.

IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации - эмитента

4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента

4.1.1. Прибыль и убытки

(тыс. руб.)

Начиная с 01.01.2005, указанная информация приводится на каждый отчетный год в виде следующей таблицы:

№ п/п	Наименование статьи отчета о прибылях и убытках (публикуемая форма)	Отчетная дата на 01.01.2005
1	2	3
Проценты полученные и аналогичные доходы от:
1	Размещения средств в кредитных организациях	135 628
2	Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)	2 417 446
3	Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу)	0
4	Ценных бумаг с фиксированным доходом	162 268
5	Других источников	32 376
6	Всего процентов полученных и аналогичных доходов	2 747 718
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:
7	Привлеченным средствам кредитных организаций	274 627
8	Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)	929 454
9	Выпущенным долговым обязательствам	353 726
10	Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов	1557807
11	Чистые процентные и аналогичные доходы	1 189 911
12	Чистые доходы от операций с ценными бумагами	833 925
13	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	307 908
14	Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами	6 407
15	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	-10 142
16	Комиссионные доходы	826 356
17	Комиссионные расходы	121 450
18	Чистые доходы от разовых операций	7 259
19	Прочие чистые операционные доходы	-33 324
20	Административно-управленческие расходы	2 116 545
21	Резервы на возможные потери	-157 035
22	Прибыль до налогообложения	733 270
23	Начисленные налоги (включая налог на прибыль)	326 539
24	Прибыль (убыток) за отчетный период	406 731

№ п/п	Наименование статьи отчета о прибылях и убытках (публикуемая форма)	Отчетная дата на 01.01.2006
1	2	3
Проценты полученные и аналогичные доходы от:
1	Размещения средств в кредитных организациях	222 230
2	Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)	3 957 592
3	Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу)	0
4	Ценных бумаг с фиксированным доходом	297479
5	Других источников	38 082
6	Всего процентов полученных и аналогичных доходов	4 515 383
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:
7	Привлеченным средствам кредитных организаций	575 754
8	Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)	1 488 771
9	Выпущенным долговым обязательствам	284 419
10	Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов	2 348 944
11	Чистые процентные и аналогичные доходы	2 166 439
12	Чистые доходы от операций с ценными бумагами	483 393
13	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	349 202
14	Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами	968
15	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	6 734
16	Комиссионные доходы	2 290 974
17	Комиссионные расходы	701 356
18	Чистые доходы от разовых операций	64 723
19	Прочие чистые операционные доходы	-187 638
20	Административно-управленческие расходы	2 921 918
21	Резервы на возможные потери	-456 179
22	Прибыль до налогообложения	1 095 342
23	Начисленные налоги (включая налог на прибыль)	453 723
24	Прибыль (убыток) за отчетный период	611 659

№ п/п	Наименование статьи отчета о прибылях и убытках (публикуемая форма)	Отчетная дата на 01.01.2007 (без учета СПОД)
1	2	3
Проценты полученные и аналогичные доходы от:
1	Размещения средств в кредитных организациях	301 706
2	Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)	5 433 406
3	Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу)	0
4	Ценных бумаг с фиксированным доходом	395 720
5	Других источников	44 368
6	Всего процентов полученных и аналогичных доходов	6 175 200
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:
7	Привлеченным средствам кредитных организаций	555 319
8	Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)	2 192 605
9	Выпущенным долговым обязательствам	509 602
10	Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов	3 257 526
11	Чистые процентные и аналогичные доходы	2 917 674
12	Чистые доходы от операций с ценными бумагами	65 836
13	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	440 250
14	Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами	1 159
15	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	-73 908
16	Комиссионные доходы	3 380 243
17	Комиссионные расходы	825 070
18	Чистые доходы от разовых операций	83 349
19	Прочие чистые операционные доходы	-210 737
20	Административно-управленческие расходы	3 815 266
21	Резервы на возможные потери	-821 169
22	Прибыль до налогообложения	1 142 361
23	Начисленные налоги (включая налог на прибыль)	437 751
24	Прибыль (убыток) за отчетный период	704 610

№
п/п

Наименование статьи отчета о прибылях и
убытках (публикуемая форма)

Отчетная дата

на 01.04.2007

Проценты полученные и аналогичные доходы от:

Размещения средств в кредитных организациях

86 925

Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)

1 509 359

Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу)

Ценных бумаг с фиксированным доходом

61 400

Других источников

12 855

Всего процентов полученных и аналогичных доходов

1 670 539

Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:

Привлеченным средствам кредитных организаций

130 295

Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)

496 209

Выпущенным долговым обязательствам

44 170

Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов

670 674

Чистые процентные и аналогичные доходы

999 865

Чистые доходы от операций с ценными бумагами

-16 031

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

55 866

Чистые доходы от операций с драгоценными металлами
и прочими финансовыми инструментами

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

31 904

Комиссионные доходы

909 305

Комиссионные расходы

136 425

Чистые доходы от разовых операций

195 498

Прочие чистые операционные доходы

-305 263

Административно-управленческие расходы

1 067 985

Резервы на возможные потери

-229 496

Прибыль до налогообложения

437 325

Начисленные налоги (включая налог на прибыль)

48 056

Прибыль (убыток) за отчетный период

389 269

До 01.01.2005 указанная информация приводится на каждый отчетный год в виде следующей таблицы:

№ Ст.	Наименование статьи	Отчетная дата на 01.01.2003
Проценты полученные и аналогичные доходы от:
1	Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках	162457.00
2	Ссуд, предоставленных другим клиентам	1199322.00
3	Средств, переданных в лизинг	0.00
4	Ценных бумаг с фиксированным доходом	82170.00
5	Других источников	8928.00
6	Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (Сумма статей 1 + 2 + 3 + 4 + 5)	1452877.00
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:
7	Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты	76920.00
8	Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты	334336.00
9	Выпущенным долговым ценным бумагам	239176.00
10	Арендной плате	101306.00
11	Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (Сумма статей 7 + 8 + 9 + 10)	751738.00
12	Чистые процентные и аналогичные доходы (Ст. 6 - ст. 11)	701139.00
13	Комиссионные доходы	362121.00
14	Комиссионные расходы	73633.00
15	Чистый комиссионный доход: (Ст. 13 – ст. 14)	288488.00
Прочие операционные доходы:
16	Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы	1455665.00
17	Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества	601647.00
18	Доходы, полученные в форме дивидендов	386.00
19	Другие текущие доходы	23078.00
20	Итого прочие операционные доходы: (Сумма статей 16 + 17 + 18 + 19)	2080776.00
21	Текущие доходы: (Сумма статей 12 + 15 + 20)	3070403.00
Прочие операционные расходы:
22	Расходы на содержание аппарата	930333.00
23	Эксплуатационные расходы	269940.00
24	Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы	1285040.00
25	Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг	92665.00
26	Другие текущие расходы	134485.00
27	Всего прочих операционных расходов: (Сумма строк 22 + 23 + 24 + 25 + 26)	2712463.00
28	Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов: (Ст. 21 - ст. 27)	357940.00
29	Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам	127051.00
30	Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	-12338.00
31	Изменение величины прочих резервов	14264.00
32	Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов: (Ст. 28 – ст. 29 – ст. 30 – ст. 31)	228963.00
33	Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов	0.00
34	Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов (Сумма строк 32 + 33)	228963.00
35	Налог на прибыль	22 160
36	Отсроченный налог на прибыль	0.00
36а	Непредвиденные расходы после налогообложения	0.00
37	Прибыль (убыток) за отчетный период: (Ст. 34 - ст. 36 - ст. 36а)	228963.00

(тыс. руб.)

№ Ст.

Наименование статьи

Отчетная дата

на 01.01.2004

Проценты полученные и аналогичные доходы от:

Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках

181197

Ссуд, предоставленных другим клиентам

1663724

Средств, переданных в лизинг

Ценных бумаг с фиксированным доходом

100572

Других источников

24462

Итого проценты полученные и аналогичные доходы:

(Сумма статей 1 + 2 + 3 + 4 + 5)

1969955

Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:

Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты

70227

Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты

615725

Выпущенным долговым ценным бумагам

286866

Арендной плате

117262

Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы:

(Сумма статей 7 + 8 + 9 + 10)

1090080

Чистые процентные и аналогичные доходы

(Ст. 6 - ст. 11)

879785

Комиссионные доходы

537905

Комиссионные расходы

105943

Чистый комиссионный доход:

(Ст. 13 – ст. 14)

431962

Прочие операционные доходы:

Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы

4064388

Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества

641579

Доходы, полученные в форме дивидендов

5045

Другие текущие доходы

19613

Итого прочие операционные доходы:

(Сумма статей 16 + 17 + 18 + 19)

4730625

Текущие доходы:

(Сумма статей 12 + 15 + 20)

6042462

Прочие операционные расходы:

Расходы на содержание аппарата

1136548

Эксплуатационные расходы

314341

Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы

3768546

Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг

215146

Другие текущие расходы

158719

Всего прочих операционных расходов:

(Сумма строк 22 + 23 + 24 + 25 + 26)

5593300

Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов:

(Ст. 21 - ст. 27)

449162

Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам

35006

Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери

Изменение величины прочих резервов

13239

Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов:

(Ст. 28 – ст. 29 – ст. 30 – ст. 31)

400916

Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов

Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов

(Сумма строк 32 + 33)

400916

Налог на прибыль

116 708

Отсроченный налог на прибыль

36а

Непредвиденные расходы после налогообложения

Прибыль (убыток) за отчетный период:

(Ст. 34 - ст. 36 - ст. 36а)

400916

Экономический анализ прибыльности/убыточности кредитной организации - эмитента исходя из динамики приведенных показателей на 01.04.2006 г.

Структура доходов свидетельствует о кредитной специализации Банка, так как основными доходами Банка являются процентные доходы и связанные с кредитованием комиссионные доходы, которые в совокупности составляют более 85% операционного брутто-дохода (сумма всех чистых доходов до вычета административно-управленческих расходов и резервов на возможные потери). Нижеприведенная динамика прибыли свидетельствует об её устойчивом росте.

	01.04.04	01.04.05	01.04.06	01.04.07
Чистые процентные и аналогичные доходы	289 959	399 859	837 175	999 865
Чистые комиссионные доходы	122 587	233 398	468 731	772 880
Прибыль (убыток) за отчетный период	226 760	201 760	250 930	389 269

4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности

Основными источниками доходов являются проценты, полученные от предоставленных кредитов корпоративным клиентам и физическим лицам, а также связанные с кредитованием комиссионные доходы. По сравнению с I кварталом 2006 г. в I квартале 2007 г. чистая прибыль увеличилась с 250,9 до 389,3 млн. руб. (+55%) в основном за счет увеличения чистых комиссионных доходов.

Влияние инфляции.

Инфляция в отчетном периоде не оказала существенного воздействия на прибыль Банка.

Изменение курсов иностранных валют.

Изменение курсов иностранных валют не оказало существенного воздействия на прибыль Банка.

Решения государственных органов

Решения государственных органов не оказали значительного влияния на изменение размера прибыли от основной деятельности за отчетный период.

Иные экономические, финансовые, политические и другие факторы

Иные экономические, финансовые, политические и другие факторы оказали влияние на динамику прибыли Банка в незначительной степени.

Позитивная динамика прибыли Банка за предыдущие годы, планируемое увеличение доходов от основных направлений деятельности во 2-ом полугодии 2006 года позволяют предположить дальнейший рост доходов, опережающий увеличение расходной части, что в результате приведет к дальнейшему росту прибыли в ближайшей перспективе.

4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала)

На 01.01.2003 года

№	Статья	Норматив	Факт
H1	Достаточности капитала, % min	10.0	19.0
H2	Мгновенной ликвидности, % min	20.0	43.2
H3	Текущей ликвидности, % min	70.0	70.2
H4	Долгосрочной ликвидности, % max	120.0	14.9
H5	Общей ликвидности (соотношение ликвидных и суммарных активов), % min	20.0	27.4
H6	Максимальный размер риска на одного заемщика, % max	25.0	17.5
H7	Максимальный размер крупных кредитных рисков, % max	800.0	133.5
H9.1	Совокуп.величина кредитов,выданных акционерам, % max	50.0	0.0
H10.1	Совокуп.величина кредитов, выданных инсайдерам, % max	3.0	0.0
H12	Исп.собств.средств для приобр.долей др. юр.лиц, % max	25.0	0.0

На 01.01.2004 года

№	Статья	Норматив	Факт
H1	Достаточности капитала, % min	10,0	14,3
H2	Мгновенной ликвидности, % min	20,0	36,7
H3	Текущей ликвидности, % min	70,0	70,1
H4	Долгосрочной ликвидности, % max	120,0	65,6
H5	Общей ликвидности (соотношение ликвидных и суммарных активов), % min	20,0	26,1
H6	Максимальный размер риска на одного заемщика, % max	25,0	18,9
H7	Максимальный размер крупных кредитных рисков, % max	800,0	211,0
H9,1	Совокуп.величина кредитов,выданных акционерам, % max	50,0	0,0
H10,1	Совокуп.величина кредитов, выданных инсайдерам, % max	3,0	0,4
H12	Исп.собств.средств для приобр.долей др. юр.лиц, % max	25,0	7,2

На 01.01.2005 года

№	Статья	Норматив	Факт ^*)
H1	Достаточности капитала, % min	10.0	12.5
H2	Мгновенной ликвидности, % min	15.0	39.8
H3	Текущей ликвидности, % min	50.0	50
H4	Долгосрочной ликвидности, % max	120.0	82.1
H5	Общей ликвидности (соотношение ликвидных и суммарных активов), % min	20.0	23.5
H6	Максимальный размер риска на одного заемщика, % max	25.0	24.1
H7	Максимальный размер крупных кредитных рисков, % max	800.0	283
H9.1	Совокуп.величина кредитов,выданных акционерам, % max	50.0	0.0
H10.1	Совокуп.величина кредитов, выданных инсайдерам, % max	3.0	0.4
H12	Исп.собств.средств для приобр.долей др. юр.лиц, % max	25.0	8.5

*) с учетом СПОД

на 01.01.2006 года

№	Статья	Норматив	*Факт ^)**
H1	Достаточности капитала, % min	10.0	^12.4
H2	Мгновенной ликвидности, % min	15.0	^50.3
H3	Текущей ликвидности, % min	50.0	^81.2
H4	Долгосрочной ликвидности, % max	120.0	^80.1
H5	Общей ликвидности (соотношение ликвидных и суммарных активов), % min	20.0	^{Отменен}
H6	Максимальный размер риска на одного заемщика, % max	25.0	^18.2
H7	Максимальный размер крупных кредитных рисков, % max	800.0	¹⁷⁵
H9.1	Совокуп.величина кредитов,выданных акционерам, % max	50.0	⁰
H10.1	Совокуп.величина кредитов, выданных инсайдерам, % max	3.0	^0.7
H12	Исп.собств.средств для приобр.долей др. юр.лиц, % max	25.0	⁴

*) с учетом СПОД

Blog