Программа для студентов экстерната, обучающихся по специальности 080105 «Финансы и кредит» Разработана

Вид материала

Программа

Содержание Пояснительная записка Цель изучения дисциплины Тематический план Тема 3. Задачи, функции и операции центрального банка Тема 4. Организационное построение центрального банка Тема 5. Экономические, правовые и организационные основы денежно-кредитной политики Тема 6. Принципы, методы, инструменты денежно-кредитного регулирования Тема 7. Организация, регулирование системы расчетов и платежей Тема 8. Организация и регулирование эмиссионно-кассовых операций Тема 9. Политика резервных требований Тема 10. Процентная политика Тема 11. Рефинансирование кредитных организаций Тема 12. Политика открытого рынка Тема 13. Функция агента и органа валютного регулирования и валютного контроля Тема 14. Банковское регулирование и надзор Пояснительная записка к контрольной работе Методические рекомендации Критерии оценки знаний студентов

Подобный материал:

• Рабочая программа и задание на курсовую работу с методическими указаниями для студентов, 223.36kb.
• Рабочая программа и задание на контрольную работу с методическими указаниями для студентов, 1259.29kb.
• Методические указания для выполнения курсовой работы по дисциплине «Финансы» (для студентов, 506.46kb.
• Программа государственного итогового междисциплинарного экзамена по специальности 080105., 929.59kb.
• Рабочая программа обсуждена и рекомендована к применению в учебном процессе для обучения, 1160.24kb.
• Программа для студентов III курса специальности 080105 «Финансы и кредит», 162.13kb.
• Рабочая программа для студентов VI курса специальности 080105 Финансы и кредит (Ф), 94.28kb.
• Программа для студентов заочной формы, обучающихся по специальности 080105 «Финансы, 234.24kb.
• Рабочая учебная программа по дисциплине Финансовый менеджмент Для студентов, обучающихся, 201.75kb.
• Методические указания по выполнению выпускных квалификационных работ для студентов, 655.92kb.

ФЕДЕРАЛЬНое агентство по ОБРАЗОВАНИю

СТАВРОПОЛЬСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ


«Утверждаю»

Проректор по учебной работе

В.С. Белозеров

______________________

(подпись)

«____»_______________2009 г.

Организация деятельности Центрального банка


ПРОГРАММА


для студентов экстерната, обучающихся по специальности 080105 - «Финансы и кредит»


Разработана:

К.э.н., доц. кафедры «Финансы и кредит»

Меркуловой И.В.

Дата разработки:

«27» августа 2009 г.

Согласована:

Декан экономического факультета

/___________/ Акинин П.В.

(подпись)

«____» ____________ 2009 г.


Зав. кафедрой

/_________/ Акинин П.В.

(подпись)


Рассмотрено УМК ЭФ

«_____» _______________ 2009 г.

протокол №

Председатель УМК ___________

(подпись)


Ставрополь, 2009

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА


Дисциплина «Организация деятельности Центрального банка РФ» является одной из ведущих дисциплин при подготовке студентов по специализации «Банковское дело».

Цель изучения дисциплины – сформировать у студентов понимание всех важнейших сторон деятельности Банка России.

Задачи изучения дисциплины, исходя из указанной выше цели, следующие:

• формирование у студентов четкого понимания места и роли центральных банков в экономике и банковской системе;
  
• усвоение специфики правовых, экономических и организационных основ деятельности ЦБ РФ;
  
• овладение регулятивной и надзорной функциями Банка России в связи с его природой и характером решаемых задач.
  

В результате изучения курса студент должен:

знать:

• место и роль центрального банка в экономической системе страны;
  
• правовую, экономическую и организационную основы деятельности Банка России;
  
• механизмы обеспечения Центральным банком РФ устойчивого функционирования и развития национальной банковской системы;
  
• основные операции Банка России с коммерческими кредитными организациями;
  

уметь:

• самостоятельно обобщать и анализировать экономическую информацию о деятельности Банка России;
  
• применять полученные знания при освоении последующих специальных дисциплин, написании курсовых и выпускных квалификационных работ;
  
• использовать полученные знания при завершении процесса обучения в вузе на рабочем месте в банке.
  

Тематический план

Наименование тем

Тема 1. Сущность центрального банка и его происхождение

Тема 2. Банк России: этапы исторического развития

Тема 3. Задачи, функции и операции центрального банка

Тема 4. Организационное построение центрального банка

Тема 5. Экономические, правовые и организационные основы денежно-кредитной политики

Тема 6. Принципы, методы, инструменты денежно-кредитного регулирования

Тема 7. Организация, регулирование системы расчетов и платежей

Тема 8. Организация и регулирование эмиссионно-кассовых операций

Тема 9. Политика резервных требований

Тема 10. Процентная политика

Тема 11. Рефинансирование кредитных организаций

Тема 12. Политика открытого рынка

Тема 13. Функция агента и органа валютного регулирования и валютного контроля

Тема 14. Банковское регулирование и надзор

Содержание дисциплины


Тема 1. Сущность центрального банка и его происхождение

Подходы к определению сущности центрального банка как денежно-кредитного института, регулирующего денежный оборот на макроуровне.

Возникновение первых центральных банков и их объективная необходимость. Экономическая основа и граница деятельности главного банка страны. Исторические способы образования центральных банков: 1. приобретение статуса и функций центрального банка в процессе эволюции коммерческих банков; 2. образование такого банка государством.

Классификация видов центральных банков по различным критериям.

Тема 2. Банк России: этапы исторического развития

Формирование дореволюционной банковской системы России. Создание Государственного банка Российской империи (1860г.).

Реорганизация банковской системы. Учреждение Госбанка РСФСР (1921г.), а затем преобразование в Госбанк СССР. Задачи, функции, роль Госбанка на разных этапах социалистического развития.

Формирование двухуровневой банковской системы в условиях перехода к рыночной экономике.

Тема 3. Задачи, функции и операции центрального банка

Интерпретация целей и задач центрального банка в законодательстве ведущих стран мира. Цели деятельности Банка России согласно Федеральному закону о нем. Место и роль центрального банка в экономике страны.

Состав и краткая характеристика основных функций центрального банка. Пассивные операции центрального банка и их специфика по сравнению с аналогичными операциями коммерческого банка. Эмиссия банкнот. Депозитные операции. Собственный капитал, резервы и фонды: порядок, условия формирования и направления использования. Участие в капитале и деятельности других организаций. Основные источники формирования прибыли, порядок распределения и налогообложения.

Активные операции центрального банка и их отличия от операций коммерческих банков. Ссуды коммерческим банкам и государству.

Баланс центрального банка.

Роль, особенности организации учета и отчетности центрального банка.

Тема 4. Организационное построение центрального банка

Значение организационного построения центрального банка для управления его деятельностью. Факторы, определяющие особенности организационной структуры данного банка как системы. Составные элементы этой структуры. Органы управления центральным банком и их полномочия согласно законодательству различных стран, включая Россию.

Тема 5. Экономические, правовые и организационные основы денежно-кредитной политики

Понятие, содержание денежно-кредитной политики государства. Возможности проведения, исходя из прямых и обратных связей производства с денежно-кредитной сферой.

Конечные цели денежно-кредитной политики: экономический рост, высокий уровень занятости, стабильность цен, внешнеэкономическое равновесие. Промежуточные целевые ориентиры: денежная масса, ставка процента, валютный курс.

Теоретическое обоснование денежно-кредитной политики. Политика кредитной экспансии («дешевых» денег) и кредитной рестрикции («дорогих» денег). Современные тенденции денежно-кредитной политики к дерегулированию экономики: причины и последствия.

Денежная база центрального банка как экономическая основа проведения им денежно-кредитной политики. Установление целевых ориентиров роста денежной массы в экономике. Формы и сроки таргетирования. Взаимосвязь денежной базы и агрегатов денежной массы.

Стадии денежно-кредитной политики: прогнозирование, организация и регулирование, анализ, контроль.

Тема 6. Принципы, методы, инструменты денежно-кредитного регулирования

Денежно-кредитное регулирование экономики центральным банком как организация деятельности по обеспечению денежно-кредитной политики. Понятие механизма денежно-кредитного регулирования и особенности его применения в разных странах, включая Россию.

Методы денежно-кредитного регулирования: административные (прямые) и рыночные (косвенные), всеобщего и селективного действия.

Классификация основных инструментов денежно-кредитного регулирования. Краткая сравнительная характеристика их использования за рубежом и в России.

Приоритетные принципы, методы и инструменты денежно-кредитного регулирования согласно «Основным направлениям единой государственной денежно-кредитной политики» принятым за несколько последних лет.

Тема 7. Организация, регулирование системы расчетов и платежей

Система расчетов и платежей как базовый элемент экономики и ее характерные черты: глобальность, всеобъемленность, чрезвычайная сложность. Особенности организации безналичных расчетов в России. Характеристика расчетов через подразделения расчетной системы Банка России. Регулирование Банком России безналичных расчетов, проводимых без его участи. Нормативная база.

Электронные расчеты Банка России. Особенности оформления и использования электронных документов.

Направления развития системы расчетов в России. Проблемные вопросы повышения эффективности организации расчетов центральными банками развитых стран мира.

Тема 8. Организация и регулирование эмиссионно-кассовых операций

Значение функции монопольной эмиссии банкнот и организации эмиссионно-кассовых операций для проведения центральным банком денежно-кредитной политики. Принципы организации. Законодательно-нормативная база.

Прогноз кассовых оборотов как основной документ прогнозирования. Взаимосвязь с другими документами: прогнозом экономического и социального развития, балансом денежных доходов и расходов населения, государственным бюджетом др.

Тема 9. Политика резервных требований

Сущность обязательного резервирования и его значение как механизма регулирования ликвидности банковской системы. Место политики обязательных резервов среди административных и рыночных методов регулирования. Преимущества и недостатки обязательных резервов. Современная практика использования политики обязательных резервов за рубежом и в России.

Тема 10. Процентная политика

Сущность процентной политики как инструмента средне- и долгосрочного рыночного регулирования стоимости банковских кредитов и воздействия на размеры денежной массы в экономике. Регулирование ставки рефинансирования с учетом изменения уровня инфляции, валютного курса и других ситуаций на финансовом рынке. Взаимосвязь процентных ставок по ссудным и депозитным операциям центрального банка.

Тема 11. Рефинансирование кредитных организаций

Сущность, необходимость и источники рефинансирования кредитных организаций, место среди них кредитов центрального банка. Роль и задачи рефинансирования со стороны центрального банка, включая роль в создании новых денег. Рефинансирование с использованием рыночных и нерыночных механизмов.

Порядок рефинансирования кредитных организаций. Учетные (дисконтные) кредиты. Развитие Банком России рефинансирования под залог векселей финансово-устойчивых и платежеспособных предприятий, закладных, прав требований по кредитным договорам.

Ломбардные кредиты. Порядок ломбардного кредитования на аукционной основе. Американский и голландский способы проведения аукционов. Разграничение полномочий центрального аппарата и территориальных учреждений Банка России в процессе ломбардного кредитования. Практика погашения ломбардных кредитов. Система предоставления кредитов через «ломбардное окно» за рубежом и в России.

Краткосрочные (корректирующие) кредиты: внутридневные и однодневные расчетные кредиты.

Стабилизационные кредиты. Нормативная база. Практика их предоставления после экономического кризиса в августе 1998г.

Депозитные операции Банка России как инструмент регулирования ликвидности банков и источник их рефинансирования.

Тема 12. Политика открытого рынка

Функции центрального банка на рынке ценных бумаг. Сущность, задачи, роль и место проведения центральным банком политики открытого рынка в системе методов и инструментов денежно-кредитной политики. Традиционные средства проведения этой политики: операции с государственными ценными бумагами на вторичном рынке. Классификация и характеристика операций центрального банка.

Эволюция операций Банка России на внутреннем финансовом рынке в период реформ. Развитие с сентября 1998г. операций с собственными облигациями – бескупонными облигациями Банка России: порядок проведения, проблемы и перспективы их решения.

Тема 13. Функция агента и органа валютного регулирования и валютного контроля

Роль и задачи центрального банка как главного проводника валютной политики государства. Ее сущность и взаимосвязь с денежно-кредитной политикой. Валютное законодательство.

Формы валютной политики и их сущность: дисконтная; девизная; диверсификация валютных резервов; валютные ограничения; регулирование степени конвертируемости валюты, режима валютного курса; девальвация (ревальвация) национальной денежной единицы.

Режим валютных курсов и роль центрального банка в процессе курсообразования. Порядок установления Банком России официальных курсов иностранных валют к российскому рублю. Политика валютного курса в России и ее эволюция.

Управление золотовалютными резервами как основным компонентом международной валютной ликвидности. Состав, структура резервов и их диверсификация центральным банком. Его взаимоотношения с правительством при формировании резервов и распоряжении ими.

Сущность валютного регулирования и его взаимосвязь с денежно-кредитным регулированием. Воздействие динамики денежного предложения на валютный рынок.

Тема 14. Банковское регулирование и надзор

Необходимость, сущность, задачи и организация банковского регулирования и надзора как важных направлений деятельности современного государства.

Особенности регистрации и лицензирования деятельности небанковских кредитных организаций: клиринговых центров, организаций, осуществляющих операции по инкассации.

Надзор за деятельностью кредитных организаций: сущность, задачи, принципы. Критерии оценки финансового состояния кредитных организаций и их положения на федеральном и региональном рынках банковских услуг. Проверки состояния деятельности кредитных организаций на основе отчетности. Инспектирование кредитных организаций. Комплексные и тематические, плановые и внеплановые проверки. Координация в ходе проверок, проводимых учреждениями центрального банка, аудиторскими фирмами, налоговыми, финансовыми и правоохранительными органами.

Предупредительные и принудительные меры воздействия, предусмотренные законодательством России. Характеристика основных видов санкций и их эффективность в России.

Реструктуризация кредитной системы в России после финансово-банковского кризиса 1998 г. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации, утвержденная Правительством РФ и Банком России.


Пояснительная записка к контрольной работе


Контрольная работа выполняется по завершении дисциплины «Организация деятельности Центрального Банка».

Следует иметь в виду, что в настоящее время в Российской Федерации в финансовой и кредитно-денежной сферах происходит серьезные изменения: перестраивается кредитная система, происходят изменения в банковском законодательстве, развиваются взаимоотношения банков и с клиентурой, меняется практик осуществления банковских операций. Поэтому, если после издания контрольной работы в действующие нормативные документы по данной тематике будут внесены изменения, то они должны быть учтены при выполнении работы.


Методические рекомендации

Приступая к выполнению задания, необходимо изучить рекомендуемую литературу, ознакомиться с законодательными актами, нормативными и инструктивными документами, регламентирующими конкретные виды банковских операций, публикациями в периодических изданиях (журналы «Деньги и кредит», «Финансы», «Рынок ценных бумаг», газеты «Экономика и жизнь», «Бизнес и банки», «Финансовая газета» и др.).

Контрольная работа составлена в 10 вариантах по два задания в каждом. Обучающиеся выбирают вариант по начальной букве своей фамилии.

Начальная буква фамилии	Вариант
А, Б	1
В, Г, Д	2
Е, Ж, З, И	3
К, Л, М	4
Н, О	5
П, Р, С	6
Т, У, Ф	7
Х, Ц, Ч	8
Ш, Щ	9
Э, Ю, Я	10

Вариант 1

1. Сравнительная характеристика сущности центрального и коммерче­ского банков.
   
2. Исторические способы образования центральных банков.
   

Вариант 2

1. Объективная необходимость центрального банка.
   
2. Исторический экскурс становления и развития Банка России.
   

Вариант 3

1. Правовое регулирование деятельности Банка России.
   
2. Сравнительная характеристика правового регулирования деятельно­сти Банка России и центральных банков зарубежных стран.
   

Вариант 4

1. Независимость центрального банка и ее интерпретация в разных странах.
   
2. Особенности балансов центральных банков индустриально развитых стран.
   

Вариант 5

1. Характеристика страницы Банка России в сети Интернет.
   
2. Распределение полномочий в деятельности различных звеньев орга­низационной структуры Банка России.
   

Вариант 6

1. Основные акценты в денежно-кредитной политике Банка России на соответствующий год.
   
2. Денежная база и денежная масса: отличия и взаимосвязь.
   

Вариант 7

1. Характеристика правового регулирования безналичных расчетов в России.
   
2. Сравнительная характеристика способов межбанковских расчетов в России и за рубежом.
   

Вариант 8

1. Сравнительная характеристика обязательного резервирования в Рос­сии и за рубежом.
   
2. Анализ изменения практики обязательного резервирования в России с момента его применения.
   

Вариант 9

1. Анализ политики Банка России на открытом рынке за период с на­чала ее проведения.
   
2. Характеристика основных инструментов валютной политики Банка России на современном этапе и их эффективность.
   

Вариант 10

1. Характеристика процедуры регистрации и лицензирования деятель­ности кредитных организаций Банком России при их создании, рас­ширении и реорганизации.
   
2. Характеристика экономических нормативов регулирования деятель­ности кредитных организаций и порядка надзора Банка России за их выполнением.
   

Вопросы к ЭКЗАМЕНУ по дисциплине

«организация деятельности центрального банка»

1. 
   Эволюция возникновения и развития Центрального банка.
   
2. Место Центрального банка в экономике страны, его задачи и функции.
   
3. Центральный банк как главный инструмент регулирования потребности общества в деньгах.
   
4. Экономические основы деятельности Центрального банка.
   
5. Способы образования и виды центральных банков.
   
6. История становления развития Банка России.
   
7. Место Банка России в банковской системе страны.
   
8. Правовое регулирование деятельности Центрального банка.
   
9. Баланс Банка России, состав статей и структура.
   
10. Взаимодействие Центрального банка с другими звеньями кредитной системы.
    
11. Критерии независимости Центрального банка.
    
12. Общая характеристика Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
    
13. Организационная построение ЦБ РФ.
    
14. Высшие органы управления Банка России.
    
15. Национальный банковский совет Банка России: состав, функции.
    
16. Совет директоров Банка России: задачи и функции.
    
17. Подразделения Банка России: правовой статус, задачи, функции.
    
18. Роль учета и отчетности Центрального банка для управления его деятельностью.
    
19. Информационно-аналитическая база Банка России.
    
20. Сущность и содержание денежно-кредитной политики государства и роль Центрального банка в ее проведении.
    
21. Задачи и принципы денежно-кредитной политики Центрального банка.
    
22. Основные типы денежно-кредитной политики и факторы, ее определяющие.
    
23. Особенности денежно-кредитной политики в России.
    
24. Классификация инструментов денежно-кредитного регулирования Банком России.
    
25. Политика обязательных резервных требований, ее эволюция в России и за рубежом.
    
26. Нормы обязательного резервирования Банка России и их стимулирующая роль.
    
27. Механизм выпуска и изъятия денег из обращения.
    
28. Принципы организации эмиссионно-кассовых операций в России.
    
29. Операции Банка России с резервными фондами.
    
30. Правовая база организации денежного обращения в России.
    
31. Порядок установления лимита операционной кассы Банка России и коммерческого банка.
    
32. Организация экономической работы по денежному обращению в территориальных учреждениях Банка России.
    
33. Роль Центрального банка в организации безналичных расчетов.
    
34. Правовое регулирование безналичных расчетов в России.
    
35. Состав, структура, особенности проведения безналичных расчетов их влияние на эффективность денежно-кредитного регулирования в России.
    
36. Принципы организации межбанковских расчетов.
    
37. Способы проведения межбанковских расчетов и их сравнительная характеристика.
    
38. Электронные системы расчетов Банка России.
    
39. Понятие банковского регулирования и надзора согласно Федеральному закону о Банке России.
    
40. Необходимость банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций.
    
41. Задачи банковского регулирования и надзора.
    
42. Организация банковского регулирования в России.
    
43. Правовое регулирование регистрации и лицензирования кредитных организаций в России.
    
44. Виды деятельности кредитных организаций, подвергаемые регистрации и лицензированию.
    
45. Регулирование деятельности кредитных организаций посредством экономических нормативов.
    
46. Основные формы и методы банковского надзора в России.
    
47. Правовое регулирование банковского надзора в России.
    
48. Инспекционные проверки Банка России и их периодичность.
    
49. Основания для отзыва лицензии на осуществление банковских операций согласно Федеральному закону «О банках и банковской деятельности».
    
50. Меры предупреждения банкротства кредитных организаций.
    
51. Сущность и классификация инструментов рефинансирования кредитных организаций со стороны Центрального банка.
    
52. Ломбардные кредиты Банка России.
    
53. Внутридневные и однодневные («овернайт») кредиты Банка России.
    
54. Основы проведения депозитных операций Банка России.
    
55. Переучетные операции Центрального банка.
    
56. Сущность, задачи, роль и место операций Центрального банка на открытом рынке.
    
57. Функции рынка государственных ценных бумаг.
    
58. Операции Банка России на рынке ГКО-ОФЗ.
    
59. Надзор Центрального банка за участниками рынка ценных бумаг.
    
60. Сущность, виды, формы валютной политики. Ее взаимосвязь с денежно-кредитной политикой.
    
61. Валютный рынок: понятие и виды.
    
62. Цели, задачи, объекты и методы валютного регулирования и контроль со стороны Банка России.
    
63. Участие Центрального банка в регулировании валютных курсов.
    
64. Режимы валютных курсов и роль Центрального банка в их поддержании.
    
65. Основные направления валютного надзора и валютного регулирования со стороны ЦБ РФ.
    
66. Золотовалютные резервы и управление ими со стороны Центрального банка.
    

СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛитературЫ


Основная:

1. 
   Гражданский кодекс Российской Федерации
   
2. ФЗ «О Центральном банке РФ».
   
3. ФЗ «О банках и банковской деятельности».
   
4. ФЗ «О рынке ценных бумаг».
   
5. ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
   
6. ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
   
7. ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».
   
8. ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ».
   
9. Банковское дело: управление и технологии: Учебник. – М.: ЮНИТИ, 2004.
   
10. Братко А.Г. Банковское право России. – М.: Юрид. лит., 2003.
    

Дополнительная:

1. 
   Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. – М.: Спарк, 2001.
   
2. Гейвандов Я.А. Центральный банк РФ: юридический статус, организация, функции, полномочия. – М.: МНИМП, 1997.
   
3. Голикова Ю.С., Хохленкова М.А. Банк России: организация деятельности. Кн. 1. – М.: ДЕКА, 2000.
   
4. Голикова Ю.С., Хохленкова М.А. Банк России: организация деятельности. Кн. 2. – М.: ДЕКА, 2000.
   

Периодическая:

1. 
   Банковское дело.
   
2. Бизнес и банки.
   
3. Банковские услуги.
   
4. Банковское обозрение.
   
5. Вестник Банка России.
   

КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ ЗНАНИЙ СТУДЕНТОВ


Процентный вклад в итоговый результат этих трех составляющих, следующий:

• посещаемость - 20 %.
  
• успеваемость по итогам промежуточных аттестаций - 40 %.
  
• экзамен - 40 %.
  

«5» (отлично) - выставляется, когда студент показывает глубокое и всестороннее знание предмета, обязательное и дополнительной литературы, аргументировано и логически стройно излагает материал, может применить знания для анализа конкретных ситуаций;

«4» (хорошо) - ставится при твердом знании предмета, обязательном ознакомлении с основной и дополнительной литературой, аргументированном изложении материала, умении применить знания для анализа конкретных ситуаций, профессиональных проблем;

«3» (удовлетворительно) - ставится, когда студент в основном знает предмет, обязательную литературу, может практически применять свои знания;

«2» (неудовлетворительно) - ставится, когда студент не усвоил основного содержания предмета и слабо знает рекомендованную литературу.