V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента
5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации - эмитента
Структура органов управления:
1. Общее собрание акционеров
Компетенция:
1) внесение изменений и дополнений в устав Банка или утверждение устава Банка в новой редакции, за исключением случаев, предусмотренных законодательством и настоящим уставом;
2) реорганизация Банка;
3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
4) определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;
5) определение количества, номинальной стоимости, категории объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;
6)увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций или путем размещения дополнительных акций в случаях, предусмотренных действующим законодательством и настоящим Уставом;
7) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;
8) избрание членов ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;
9) утверждение аудитора Банка;
10) выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года; принятие решения на основании рекомендаций Совета директоров об утверждении размера и порядка выплаты дивидендов по акциям каждой категории;
11) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и об убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределения прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года;
12) определение порядка ведения Общего собрания акционеров;
13) избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;
14) дробление и консолидация акций;
15) принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, если предметом сделок является имущество, стоимость которого по данным бухгалтерского учета Банка составляет 2 и более процентов балансовой стоимости активов Банка и в других случаях, предусмотренных федеральными законами;
16) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных федеральными законами;
17) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных федеральным законом и настоящим Уставом;
18) принятие решения об участии в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
19) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка: Положение о Совете директоров Банка, Положение об Общем собрании акционеров Банка, Положение о Ревизионной комиссии Банка, Положение о Счетной комиссии Банка, Положение о Правлении Банка;
20) принятие решения о невыплате дивидендов по акциям;
21) иные вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров законодательством и настоящим Уставом.
2. Совет Директоров
Компетенция:
1) определение стратегии развития и приоритетных направлений деятельности Банка, в том числе, утверждение бизнес-плана Банка и отчетов исполнительных органов об исполнении бизнес-планов;
2) созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Банка, за исключением случаев, предусмотренных п.8 статьи 55 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
3) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;
4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров в соответствии с положениями главы VII Федерального закона «Об акционерных обществах» и связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров;
6) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций за счет имущества Банка, когда размещение дополнительных акций осуществляется посредством распределения их среди акционеров;
7) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных обыкновенных акций в пределах количества объявленных акций этой категории (типа) посредством открытой подписки в количестве, составляющем 25 (Двадцать пять) процентов и менее ранее размещенных обыкновенных акций Банка;
8) размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, в количестве 25 (Двадцать пять) процентов и менее ранее размещенных обыкновенных акций;
9) размещение облигаций, не конвертируемых в акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, не конвертируемых в акции;
10) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
11) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
12) утверждение эмисионных документов Банка;
13) утверждение кандидатур для избрания на должности Председателя Правления, членов Правления;
14) принятие решения о направлении документов в территориальное учреждение Банка России в порядке, установленном Банком России, для согласования кандидатов на должности Председателя Правления, членов Правления;
15) избрание Председателя Правления и членов Правления Банка;
16) утверждение условий трудовых договоров (контрактов), заключаемых с Председателем Правления, членами Правления, изменение указанных договоров;
17) досрочное прекращение полномочий Председателя Правления, Правления или любого из членов Правления;
18) назначение Исполняющего обязанности председателя правления Банка в случае досрочного прекращения полномочий Председателя Правления;
19) принятие рекомендаций Общему собранию акционеров по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций;
20) определение размера оплаты услуг аудитора;
21) принятие решений о создании фондов, утверждение положений о фондах Банка, использование резервного и иных фондов;
22) утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка, утверждаемых решением общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции исполнительных органов Банка, внесение в эти документы изменений и дополнений;
23) создание (закрытие) филиалов и открытие (закрытие) представительств Банка, и утверждение положений о филиалах и представительствах, внесение в них изменений и дополнений;
24) одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных главой Х Федерального закона «Об акционерных обществах»;
25) одобрение сделок в случаях, предусмотренных главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах»;
26) принятие рекомендаций, при получении Банком добровольного или обязательного предложения в отношении полученного предложения, включающих оценку предложенной цены приобретаемых ценных бумаг и возможного изменения их рыночной стоимости после приобретения, оценку планов лица, направившего добровольное или обязательное предложение, в отношении Банка, в том числе в отношении его работников;
27) внесение изменений в устав Банка, связанных с увеличением уставного капитала путем размещения дополнительных акций;
28) внесение в устав Банка изменений, связанных с созданием филиалов, открытием представительств Банка и их ликвидацией, а также с изменением места нахождения филиалов и представительств;
29) внесение в устав Банка изменений в случаях, предусмотренных пунктами 3,4,6 статьи 12 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
30) формирование политики Банка в области управления банковскими рисками, кредитных, инвестиционных отношений, и утверждение положений о них;
31) утверждение Правил ведения реестра акционеров Банка;
32) создание и функционирование эффективного внутреннего контроля;
33) регулярное, не менее двух раз в год, рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;
34) утверждение «Положения о службе внутреннего контроля»;
35) предварительное согласование руководителя службы внутреннего контроля при назначении его на должность;
36) рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами Банка, службой внутреннего контроля, должностным лицом (ответственным сотрудником, структурным подразделением) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит;
37) принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение испонительными органами Банка рекомендаций и замечаний службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;
38) своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;
39) принятие решения о списании с баланса Банка безнадежной и/ил признанной нереальной для взыскания задолженности, в порядке, установленном Банком России и утвержденной Советом директоров кредитной политикой Банка;
40) утверждение ежеквартальных отчетов по ценным бумагам Банка;
41) утверждение лимитов и ограничений по участию Банка в других организациях (за исключением организаций, указанных в подпункте 18 пункта 1 статьи 48 Федерального закона «Об акционерных обществах»);
42) иные вопросы, предусмотренные законодательством.
3. Правление Банка (коллегиальный исполнительный орган)
Компетенция:
1) принятие решений по вопросам оперативного руководства деятельностью Банка (его филиалов, представительств и внутренних структурных подразделений);
2) принятие решений о совершении крупных сделок, то есть сделок, связанных с приобретением или отчуждением (либо возможностью такого отчуждения) имущества, стоимость которого составляет не более 25 процентов балансовой стоимости активов Банка на дату принятия решения о заключении сделок при условии, что решение по совершению таких сделок не принято Председателем Правления;
3) установление лимитов и ограничений по проведению операций с целью минимизации рисков Банка;
4) организация работы по составлению годового отчета деятельности Банка;
5) предварительное рассмотрение вопросов, которые в соответствии с Уставом и Положениями об органах управления Банка подлежат рассмотрению Общим собранием акционеров или Советом директоров Банка, и подготовка по ним соответствующих материалов, предложений и проектов решений;
6) подготовка планов деятельности Банка, необходимых для решения его задач, в том числе разработка планов (смет) доходов и расходов Банка;
7) утверждение внутренних документов Банка по вопросам, связанным с размещением ресурсов, внедрением кредитных продуктов, предоставлением банковских гарантий в случаях, предусмотренных кредитной политикой Банка, утвержденной Советом диреткоров, а также по вопросам привлечения ресурсов;
8) утверждение внутренних документов Банка по вопросам своей компетенции;
9) принятие решений о классификации ссуд по группам риска в случаях, предусмотренных нормативными актами Банка России и кредитной политикой Банка;
10)создание комитетов по направлениям деятельности Банка и утверждение положений, определяющих порядок их деятельности;
11) определение перечня информации, составляющей коммерческую тайну, создание условий для обеспечения информационнной безопасности и определение порядка работы в Банке с информацией, составляющей коммерческую тайну;
12) формирование тарифной политики Банка, политики в области расчетных, валютных и других отношений, утверждение документов по разработанной политике;
13) разработка систем стимулирования и оплаты труда;
14) рассмотрение финансовых результатов деятельности Банка в целом и его структурных подразделений, утверждение планов и отчетов об итогах работы филиалов и внутренних подразделений Банка;
15) проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;
16) рассмотрение материалов и результатов проверок службы внутреннего контроля, а также оценка эффективности внутреннего контроля;
17) принятие решения о списании с баланса Банка безнадежной и/или признанной нереальной для взыскания задолженности, в порядке, установленном Банком России и утвержденной Советом диреткоров кредитной политикой Банка;
18) создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям;
19) создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;
20) рассмотрение и решение других вопросов, исполнение которых отнесено к компетенции коллегиального исполнительного органа нормативными актами и учредительными документами либо поручено Правлению Общим собранием акционеров или Советом директоров Банка, а также внесенные на рассмотрение Правления Банка Председателем Правления Банка, заместителями Председателя Правления или другими членами Правления.
4. Председатель Правления (единоличный исполнительный орган)
Компетенция:
1) без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы, совершает сделки и иные юридические действия;
2) определяет организационную структуру, четко раграничивающую сферы ответственности, полномочий и отчетности;
3) осуществляет решение вопросов подбора, подготовки и использования кадров;
4) утверждает штатное расписание, заключает, изменяет и расторгает трудовые договоры с работниками Банка, за исключением лиц, заключение трудовых договоров с которыми входит в компетенцию Совета директоров, применяет к этим работникам меры поощрения и налагает на них взыскания;
5) утверждает внутренние документы Банка по вопросам своей компетенции;
6) представляет на Общих собраниях акционеров и заседаниях Совета диреткоров позицию Правления Банка и его комитетов;
7) руководит работой Правления, председательствует на его заседаниях, созывает их и определяет повестку дня;
8) рекомендует Совету директоров для избрания персональный состав членов Правления;
9) самостоятельно совершает сделки на сумму до 25 (двадцати пяти) процентов от балансовой стоимости активов Банка. Данное положение не распространяется на случаи, когда имеется заинтересованность в совершении Банком сделки в соответствии с требованиями главы ХI Федерального закона «Об акционерных обществах»;
10) принимает решения о предъявлении от имени Банка претензий и исков к юридическим и физическим лицам;
11) выдает доверенности для совершения действий от имени Банка, в том числе с правом передоверия;
12) организует ведение бухгалтерского учета и отчетности Банка, а также работу системы внутреннего контроля;
13) подписывает финансовую отчетность Банка;
14) выдвигает кандидатов на должности заместителей Председателя Правления, управляющих филиала и его заместителей, главного бухгалтера Банка (филиала) и его заместителей, осуществляет подписание необходимых документов для согласования данных кандидатур с территориальными учреждениями Банка России, назначает на должности и освобождает от должности заместителей председателя правления, управляющих филиала и его заместителей, главного бухгалтера Банка (филиала) и его заместителей;
15) назначает начальника службы внутреннего контроля по согласованию с Советом диреткоров;
16) открывает, закрывает внутренние структурные подразделения – дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне кассового узла, обменные пункты, а также иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России, утверждает Положения о них;
17) утверждает должностные инструкции работников, Положения о структурных подразделениях Банка;
18) делегирует полномочия на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и осуществляет контроль за их исполнением;
19) распределяет обязанности подразделенний и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля, несет ответственность за выполнение решений Совета директоров, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;
20) издаёт приказы и даёт указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;
21) принимает решения об участии и о прекращении учсатия Банка в других организациях (за исключением организаций, указанных в подпункте 18 пункта 1 статьи 48 Федерального закона «Об акционерных обществах») в пределах лимитов, установленных Советом директоров Банка;
22) исполняет другие функции, необходимые для достижения целей деятельности Банка и обеспечения его нормальной работы, в соответствии с законодательством и настоящим Уставом, за исключением функций, закрепленных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка за другими органами управления Банка.
Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации - эмитента либо иного аналогичного документа. В Банке отсутствует кодекс корпоративного поведения (управления).
Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст кодекса корпоративного управления кредитной организации - эмитента в случае его наличия. Нет.
Сведения о внесенных за последний отчетный квартал изменениях в устав кредитной организации – эмитента, а также во внутренние документы кредитной организации - эмитента, регулирующие деятельность его органов
Во втором квартале 2010 г. изменения в устав Банка и внутренние документы, регулирующие деятельность органов управления Банка не вносились.
Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст действующей редакции устава кредитной организации - эмитента и внутренних документов, регулирующих деятельность органов кредитной организации – эмитента.
5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента
Совет директоров:
1. Ерилкина Татьяна Николаевна, 1976 г.
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация): В 1998 г. окончила Московский государственный университет коммерции, квалификация – бакалавр экономики, в 2008 г. окончила Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Российская экономическая академия им. Г.В. Плеханова», квалификация - экономист.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
3
23.09.2009
Открытое акционерное общество коммерческий "Волга-Кредит" банк.
Председатель Правления
20.06.2008
Открытое акционерное общество коммерческий "Волга-Кредит" банк.
Член Совета директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С
по
организация
должность
1
2
3
4
17.03.2003
25.07.2007
Открытое акционерное общество коммерческий "Волга-Кредит" банк.
Начальник управления по работе с ценными бумагами
26.07.2007
06.07.2008
Открытое акционерное общество коммерческий "Волга-Кредит" банк.
Первый заместитель председателя правления
07.07.2008
22.09.2009
Открытое акционерное общество коммерческий "Волга-Кредит" банк.
