Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2010 года
| Вид материала | Отчет |
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8314.03kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8309.99kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 6322.93kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2005 года, 3973.33kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2004 года, 7360.4kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2003 года, 4102.3kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2003 года, 8678.05kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2005 года, 4901.94kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2008 года, 8019.53kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2009 года, 4445.03kb.
3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента
Совместная деятельность Банком не ведется.
3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации - эмитента
планы в отношении будущей деятельности:
В 2010 г. банк планирует продолжать свою деятельность в качестве универсальной кредитной организации, направленную на удовлетворение потребностей клиентов в качественном банковском сервисе, расширение комплекса предоставляемых услуг, внедрение передовых банковских технологий, привлечение надежных заёмщиков, обеспечивающих эффективное вложение банковских средств.
В настоящее время банк располагает сетью филиалов и внутренних структурных подразделений и продолжает наращивать свое присутствие в регионах.
планы в отношении источников будущих доходов:
Кредитование является приоритетным направлением деятельности Банка. Сохранение качества кредитного портфеля и получение процентных доходов, как основных составляющих прибыли, позволит обеспечить успешное функционирование кредитной организации.
В 2010 году продолжится работа по повышению качества предоставляемых услуг, связанных с расчетно-кассовым обслуживанием клиентов, инкассацией и доставкой денежной наличности.
С целью снижения себестоимости банковских продуктов банком будет продолжена работа по оптимизации всех аспектов деятельности Банка, разработке и улучшению технологической инфраструктуры банковской деятельности.
3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях
ОАО «ВКБ» является членом Ассоциации российских банков
Роль (место) Банка в указанной организации:
Банк не входит в руководящие органы Ассоциации
Функции Банка в указанной организации:
функции участника, закрепленные в уставных документах Ассоциации
Срок участия Банка в этой организации (дата вступления, период участия, если определен):
Дата вступления: январь 2005 г., период участия не определен.
Описание характера зависимости результатов финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента от иных членов промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации (или указание на отсутствие такой зависимости): результат финансово-хозяйственной деятельности Банка не зависит от иных членов ассоциации.
ОАО «ВКБ» в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах не участвует.
3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации – эмитента
ОАО «ВКБ» дочерних и зависимых хозяйственных обществ не имеет.
3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента
Наименование группы объектов основных средств
Первоначальная (восстановительная) стоимость,
тыс. руб.
Сумма начисленной амортизации,
тыс. руб.
Отчетная дата: 01.07.2010 г.
Здания, сооружения
156 412
32 174
Реконструкция арендованного имущества
690
142
Мебель и оборудование производственного назначения
49 664
36 737
Мебель и оборудование непроизводственного назначения
912
738
Транспортные средства
14 263
7 211
Земля
1 595
0
Итого:
223 536
77 002
Сведения о способах начисления амортизационных отчислений по группам объектов основных средств.
Способ начисления амортизационных отчислений по группам объектов основных средств - линейный.
Способ проведения переоценки основных средств
Прямой перерасчет по документально подтвержденной рыночной цене с помощью коэффициента пересчета.
Наименование группы объектов основных средств
Балансовая стоимость основных средств до переоценки, тыс. руб.
Восстановительная стоимость основных средств после переоценки, тыс. руб.
Дата и способ переоценки /методика оценки
полная
остаточная
полная
остаточная
1
2
3
4
5
6
Отчетная дата:
01.07.2010 г.
Здания, сооружения
161 241
130 667
156 412
124 238
10.02.2009 прямой пересчет по документально подтвержденной рыночной цене
Реконструкция арендованного имущества
690
548
690
548
Мебель и оборудование производственного назначения
49 664
12 927
49 664
12 927
Мебель и оборудование непроизводственного назначения
912
174
912
174
Транспортные средства
14 263
7 052
14 263
7 052
Земля
1 595
1 595
1 595
1 595
Итого:
228 365
152 963
223 536
146 534
Сведения о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов стоимости основных средств кредитной организации - эмитента, и иных основных средств по усмотрению кредитной организации – эмитента.
Нет.
Сведения обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента (с указанием характера обременения, момента возникновения обременения, срока его действия и иных условий по усмотрению кредитной организации - эмитента).
Нет.
IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации - эмитента
4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента
| | 4.1.1. Прибыль и убытки (тыс. руб.) | | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Номер п/п | Наименование статьи | На 01.07.2010 | ||||
| 1 | 2 | 4 | ||||
| 1 | Процентные доходы, всего, в том числе: | 346 231 | ||||
| 1.1 | От размещения средств в кредитных организациях | 445 | ||||
| 1.2 | От ссуд, предоставленных клиентам (не кредитным организациям) | 345 672 | ||||
| 1.3 | От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0 | ||||
| 1.4 | От вложений в ценные бумаги | 114 | ||||
| 2 | Процентные расходы всего, в том числе: | 203 511 | ||||
| 2.1 | По привлеченным средствам кредитных организаций | 13 943 | ||||
| 2.2 | По привлеченным средствам клиентов (не кредитных организаций) | 124 890 | ||||
| 2.3 | По выпущенным долговым обязательствам | 64 678 | ||||
| 3 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) | 142 720 | ||||
| 4 | Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе: | - 46 539 | ||||
| 4.1 | Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам | - 255 | ||||
| 5 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери | 96 181 | ||||
| 6 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 306 | ||||
| 7 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличие для продажи | 17 | ||||
| 8 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения | 0 | ||||
| 9 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | - 5 519 | ||||
| 10 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | 1 629 | ||||
| 11 | Доходы от участия в капитале других юридических лиц | 4 | ||||
| 12 | Комиссионные доходы | 72 111 | ||||
| 13 | Комиссионные расходы | 4 035 | ||||
| 14 | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи | 9 | ||||
| 15 | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения | 0 | ||||
| 16 | Изменение резерва по прочим потерям | - 10 229 | ||||
| 17 | Прочие операционные доходы | 1 668 | ||||
| 18 | Чистые доходы (расходы) | 152 142 | ||||
| 19 | Операционные расходы | 115 880 | ||||
| 20 | Прибыль до налогообложения | 36 262 | ||||
| 21 | Начисленные (уплаченные) налоги | 11 668 | ||||
| 22 | Прибыль (убыток) за отчетный период | 24 594 | ||||
| | | |||||
| Экономический анализ прибыльности/убыточности кредитной организации - эмитента исходя из динамики приведенных показателей. | | |||||
| Изменение основных составляющих прибыли Банка во 2 квартале 2010 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года: По данным формы 0409807 за 1 полугодие 2010 года банком получена прибыль в размере 36 262 тыс. руб., за 1 полугодие 2009 года – 28 438 тыс. руб. Рост прибыли составил 7 824 тыс. руб. или 27,5 %. Чистая прибыль после налогообложения на 01.07.2010 года составила 24 594 тыс. руб., на 01.07.2009 года составляла 19 428 тыс. руб. Рост чистой прибыли банка за 1 полугодие 2010 года по сравнению с 1 полугодием 2009 года составил 5 166 тыс. руб. или 26,6%. В 2010 году ключевым направлением деятельности банка, приносящим основной доход, остается кредитование. От ссуд, размещенных клиентам, во 2 квартале 2010 года было получено процентных доходов в сумме 182 287 тыс. руб., на 27 652 тыс. руб. больше, чем во 2 квартале 2009 года. Кредитные вложения во 2 квартале 2010 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года возросли на 524 937 тыс. руб., средние объемы кредитных вложений клиентам (не кредитным организациям) во 2 квартале 2010 года составили 4 240 220 тыс. руб., во 2 квартале 2009 года составляли 3 715 283 тыс. руб. От размещения средств в кредитных организациях банком было получено во 2 квартале 2010 года процентных доходов 235 тыс. руб., во 2 квартале 2009 года доходы составляли 315 тыс. руб. Сокращение доходов составило 80 тыс. руб., что связано со снижением ставок на рынке межбанковских ресурсов. Средний остаток предоставленных межбанковских кредитов во 2 квартале 2009 года составлял 9 609 тыс. руб., во 2 квартале 2010 года средний остаток возрос до 13 873 тыс. руб. Средний остаток по учтенным векселям кредитных организаций во 2 квартале 2009 года составлял 8582 тыс. руб., во 2 квартале 2010 года снизился до 523 тыс. руб. Всего во 2 квартале 2010 года было получено 182 575 тыс. руб. процентных доходов, что на 27 559 тыс. руб. больше, чем во 2 квартале 2009 года. Процентные расходы банка: Всего процентные расходы банка во 2 квартале 2010 года, по сравнению со 2 кварталом 2009 года возросли на 17 669 тыс. руб., в основном за счет расходов по выпущенным собственным долговым обязательствам банка. Расходы по выпущенным долговым обязательствам во 2 квартале 2010 года возросли по сравнению со 2 кварталом 2009 года на 16 805 тыс. руб. или на 88,4%. Величина выпущенных долговых обязательств во 2 квартале 2010 года, по сравнению со 2 кварталом 2009 года возросла в 1,9 раза. Средний объем выпущенных долговых обязательств во 2 квартале 2010 года составил 1 236 556 тыс. руб., во 2 квартале 2009 года составлял 664 179 тыс. руб. По привлеченным средствам юридических и физических лиц процентные расходы возросли на 2 112 тыс. руб. Средние объемы ресурсов, привлеченных во вклады населения, возросли на 212 189 тыс. руб. Объёмы депозитов юридических лиц сократились на 16 245 тыс. руб. По привлеченным средствам кредитных организаций процентные расходы во 2 квартале 2010 года составили 6 575 тыс. руб., во 2 квартале 2009 года составляли 7 823 тыс. руб., сокращение 1 248 тыс. руб. Средние остатки привлеченных межбанковских ресурсов во 2 квартале 2009 года составляли 269 145 тыс. руб., во 2 квартале 2010 года средние объёмы возросли до 346 969 тыс. руб. Объем межбанковских заимствований в анализируемом периоде возрос на 28,9%. Комиссионные доходы банка во 2 квартале 2010 года составили 42 824 тыс. руб., во 2 квартале 2009 года составляли 9 847 тыс. руб., рост 32 977 тыс. руб. Рост комиссионных доходов связан с увеличением объемов операций, проводимых в 2010 году по счетам, открытым клиентами в банке. Комиссионные расходы банка выросли на 835 тыс. руб., или 54,0%, что связано с ростом тарифов организаций, оказывающих комиссионные услуги банку. Общий результат от операций с иностранной валютой, включая переоценку, за 2 квартал 2009 года составлял 4 721 тыс. руб., за 2 квартал 2010 года результат отрицательный -1 274 тыс. руб., рост расходов 5 995 тыс. руб. Операционные расходы банка включают все административно-управленческие расходы банка. Во 2 квартале 2009 года данная статья расходов составляла 59 560 тыс. руб., во 2 квартале 2010 года административные расходы возросли на 540 тыс. руб. и составили 60 100 тыс. руб. В составе административно-хозяйственных расходов во 2 квартале 2010 года, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, возросли расходы по арендной плате на 1 411 тыс. руб., расходы, связанные с содержанием основных средств на 500 тыс. руб. При этом сократились расходы на содержание персонала на 841 тыс. руб., амортизационные отчисления на 585 тыс. руб. | | |||||
| | | |||||
| Мнение каждого из таких органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию Мнения органов управления банка совпадают. | | |||||
| 4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности |
| Факторы (влияние инфляции, изменение курсов иностранных валют, решения государственных органов, иные экономические, финансовые, политические и другие факторы), которые, по мнению органов управления кредитной организации - эмитента, оказали влияние на изменение размера прибыли (убытков) от основной деятельности за соответствующий отчетный квартал по сравнению с аналогичным периодом предшествующего года. |
| По мнению органов управления Банка последствия мирового финансового кризиса 2008 года оказали существенное влияние на изменение размера прибыли от основной деятельности во 2 квартале 2010 года. |
| |
| Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию в случае, если мнения указанных органов управления кредитной организации - эмитента относительно упомянутых факторов и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента не совпадают. Мнения органов управления банка совпадают. |
4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала)
| Расчет обязательных нормативов деятельности кредитной организации-эмитента на конец последнего завершенного квартала. | | |||||
| | ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ НОРМАТИВЫ БАНКОВ | | ||||
| Условное обозначение (номер) норматива | Название норматива | Допустимое значение норматива | Фактическое значение норматива на 01.04.2010 г. | | | |
| H1 | Достаточности капитала | Min 10% (K>5 млн.евро) Min 11% (K<5 млн.евро) | 18,1 | | ||
| Н2 | Мгновенной ликвидности | Min 15% | 90,5 | | ||
| Н3 | Текущей ликвидности | Min 50% | 87,3 | | ||
| Н4 | Долгосрочной ликвидности | Max 120% | 9,6 | | ||
| Н6 | Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков | Max 25% | 21,6 | | ||
| Н7 | Максимальный размер крупных кредитных рисков | Max 800% | 489,4 | | ||
| H9.1 | Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам) | Max 50% | 0 | | ||
| H10.1 | Совокупная величина риска по инсайдерам | Max 3% | 0,5 | | ||
| H12 | Использование собственных средств для приобретения акций (долей) др. юр. лиц | Max 25% | 0 | | ||
| Сведения об обязательных нормативах1, дополнительно установленных Центральным Банком Российской Федерации для кредитных организаций - эмитентов облигаций с ипотечным покрытием, на дату окончания отчетного квартала. Банк не размещает облигации с ипотечным покрытием. | ||||||
| Причины невыполнения обязательных нормативов и меры, принимаемые кредитной организацией по приведению их к установленным нормам. | | |||||
| По состоянию на 01.07.2010 г. Банк выполняет все обязательные нормативы. | | |||||
| Экономический анализ ликвидности и платежеспособности кредитной организации - эмитента, достаточности собственного капитала кредитной организации - эмитента для исполнения краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов кредитной организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей в сравнении с аналогичным периодом предшествующего года (предшествующих лет). | | |||||
| Динамика показателя достаточности капитала: Минимальный размер норматива достаточности капитала (Н1) для банка составляет 10%. В анализируемый период произошло снижение норматива достаточности капитала с 24,1% на 01 июля 2009 года до 18,1% на 01 июля 2010 года. Основной причиной послужило снижение капитала банка на 10 734 тыс. руб. в анализируемом периоде, а также рост величины активов, взвешенных с учетом риска, на 690 133 тыс. руб. Динамика показателей ликвидности банка: Норматив мгновенной ликвидности характеризует риск потери ликвидности банка в течение одного операционного дня и определяет минимальное соотношение величины высоколиквидных активов и обязательств до востребования. Норматив мгновенной ликвидности, при норме не менее 15%, на 01.07.2009 года составлял 42,0%, на 01.07.2010 года – 90,5%. Рост показателя объясняется значительным ростом в 2010 году высоколиквидных активов: на 01.07.2010 года -764 838 тыс. руб., в том числе -средства на корреспондентском счете в Банке России – 211 907 тыс. руб., -средства на корреспондентских счетах в банках нерезидентах – 345 904 тыс. руб., -касса банка – 182281 тыс. руб., -средства на корреспондентских счетах в банках резидентах – 22 145 тыс. руб., -средства, размещенные в облигации федерального займа - 2 601 тыс. руб. Высоколиквидные активы на 01.07.2009 года составляли 168 749 тыс. руб. Норматив текущей ликвидности регулирует риск потери ликвидности в течение ближайших 30 календарных дней. При норме не менее 50%, на 01.07.2009 года Н3 составлял 103,0%, на 01.07.2010 года составил – 87,3%. Норматив долгосрочной ликвидности, при норме не более 120%, составлял на 01.07.2009 года - 11,0%, на 01.07.2010 года составил – 9,6%. Величина долгосрочных вложений банка с оставшимся сроком погашения свыше года составляла на 01.07.2009 года – 81 955 тыс. руб., на 01.07.2010 года – 85 770 тыс. руб. (рост 3 815 тыс. руб.). | | |||||
| | | |||||
| Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию Мнения органов управления банка совпадают. | | |||||
4.3. Размер и структура капитала кредитной организации – эмитента
4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации – эмитента
(тыс.руб.)
Номер
строки
Наименование показателя
01.07.2010
1
2
3
000
Собственные средства (капитал), итого,
в том числе:
720 387
100
Основной капитал
---
101
Уставный капитал кредитной организации
260 000
102
Эмиссионный доход кредитной организации
---
103